👑 Год условно за помощь в валютном переводе на $4600 + хищение

В июне 2022 гражданин Вьетнама Хиен столкнулся с проблемой перевода за оплату товара через Золотую Корону: в течение 30 календарных дней можно отправлять не более 300 тыс. руб, а Хиен уже исчерпал месячный лимит. Тогда вьетнамец обратился за помощью к другу, с которым познакомился в марте, когда тот покупал у него футболки. Друг обратился к своему знакомому, который нашел в чате Telegram желающего отправить деньги за 1000 руб вознаграждение - им оказался подсудимый Рафаэль Ильченко.

Ильченко встретился с Игорем и Хиеном у отделения банка Кубань Кредит в Краснодаре. Хиен передал 283.774 руб для перевода, Ильченко совершил перевод в кассе банка через Золотую Корону другому гражданину Вьетнама Than Tam Nguyen Thi. На выходе отправитель передал Хиену платежки и получил 1000 руб за услуги. На следующий день Ильченко, прочитал в интернете, что отправленные деньги могут быть нелегальными и его могут привлечь к уголовной ответственности, пришел в банк и отменил перевод. Получив деньги, подсудимый распорядился ими по своему усмотрению.

На следующий день после перевода Хиен позвонил во Вьетнам и узнал, что деньги не поступили. Он поехал в банк Кубань Кредит, где узнал, что перевод по его платежке был отменен Ильченко.
Странно, как легко в банке можно получить информацию о статусе перевода третьим лицам.
Хиен через друга и друга друга достал телефон Ильченко и попросил его вернуть деньги, но тот отказался и сообщил, что потратил деньги. После заявления в полицию, Ильченко стал звонить Хиену и просить забрать заявление. На суде Ильченко заявлял, что испугался и хотел вернуть деньги, но не мог найти Хиена. Учитывая наличе несовершеннолетнего ребенка, компенсацию ущерба пострадавшему, суд назначил наказание Ильченко в виде условного лишения свободы на 1 год с ежемесячной отметкой об учете в уголовно-исполнительной инспекции и запрета на переезд без уведомления УФСИН.

Подумайте тысячу раз, если вам предложат выступить «дропом» за вознаграждение. За несчастные $4600 человек получил 1 год, хоть и условно, да - с умыслом похитить деньги. Не участвуйте в таких схемах, до добра точно не доведут. Постарался вкратце изложить Решение суда, подробности читайте в самом Приговоре

Приговор | @MarketOverview

Портфель микрозаймов на конец 4 квартала 2022 года не изменился по объему (те же 364 млрд. рублей и +11% к прошлогоднему значению), но изменился по составу заемщиков.
Ростом отличился сегмент заемщиков - индивидуальных предпринимателей, которым выдали 38 млрд. рублей (+2 млрд. руб. к 2 и 3 кварталам 2022).
Объем краткосрочных займов ФЛ (PDL) остался неизменным с прошлого квартала - 98 млрд. рублей. а основа портфеля - среднесрочные займы ФЛ (IL) продемонстрирвали снижение с 140 млрд. рублей до 135 млрд. руб.

Интересно, что косвенно снижение офлайн-продаж отражаются в уменьшении объема выдаваемых POS займов с 68 млрд. в 1 квартале 2022 года до 57 млрд. рублей к концу года.

@MarketOverview

А вот и ответ Райффайзенбанка - оказывается, Райф подключил всем клиентам льготный курс конвертации.

Ранее льготный курс конвертации был только у клиентов с платной Подпиской. Сейчас - для всех!

@MarketOverview

🏛ФАС отчитал банки за уловки в накопительных счетах

По данным РБК с 2020 года банки стали чаще предлагать накопительные счета, пользователям они были выгоднее в краткосрочном горизонте. Ставки по накопительным счетам также выше, чем по вкладам. Однако такой вид счета подразумевает, что банк может поменять по нему условия в одностороннем порядке.

Представитель ФАС Андрей Кашеваров на съезде Ассоциации российских банков (АРБ) заявил, что очень мало клиентов могут получить максимальную доходность по накопительным счетам, которую банки упоминают в рекламе таких продуктов. Ставка может быть применена, только если деньги находятся на счете минимум год. Однако, ставка может меняться по решению банка и до года не доходило дело практически ни у одного клиента. То есть ставки снижались, и заявленный максимальный процент не применялся.

👉🏻 Из 10 тысяч открытых счетов только 256 человек получили максимальный процент. Фактически это недобросовестный способ привлечения клиентской базы. ФАС уже выдала десять предупреждений и завела два дела, поскольку предупреждения не были выполнены.

@MarketOverview

💶 Курс евро превысил 88 руб впервые с апреля 2022 года

А в Райфе опять выгоднее покупать не через брокера, а по внутрибанковскому курсу - про валютную аномалию и акцию от банка писал ранее. Курс покупки EURRUB:
• через брокера 89.7535 = 88.08 (дробные лоты) + 1,9% (комиссия брокера)
• по внутрибанковскому курсу 88.4

@MarketOverview