❓Вопрос: Дмитрий, добрый день. Можете объяснить, что первично при прочих равных при выборе облигаций: % доходности к погашению или % купона? Ведь, если взять облигацию с хорошим купоном и реинвестировать «здесь и сейчас», это может быть лучше, чем ждать срока погашения и фактически дисконта между ценой погашения и текущей в будущем?

🎧 Мой ответ — в аудио. А научиться работать с облигациями можно на нашем бесплатном предобучении к курсу «Инвест-зарплата».

Инфляция здесь ❗️

👉🏻Прочитал текстовые расшифровки вчерашней прямой линии. Для меня стало очевидно, что инфляция >8% (это официальная) быстро не закончится.

Я подумал: «интересно, а если бы ЦБ опоздал с повышением КС, что бы было тогда?»

Какие активы нужно рассматривать в первую очередь в период высокой инфляции:

1. ОФЗ с индексируемым купоном.

2. Облигации с переменным купоном, депозиты и фонды денежного рынка, чтобы сохранить. Дальние облигации с постоянным купоном, чтобы заработать.

3. Акции компаний потреб сектора, экспортеры с валютной выручкой, банки (Сберушка, я на тебя рассчитываю 😀)

4. Золото

5. Инвестиции в валюте с низкой инфляцией - облигации в юанях; замещающие; счет у зарубежного брокера (отдельная тема)

6. Криптоинструменты, но работать с допустимым уровнем риска

Хотите отдельный
гайд сделаем на эту тему ?

500🔥, и попрошу наших экспертов сделать такой продукт для вас ❗️

Финансовые коридоры

👉🏻Я сейчас в Индии. В одном из самых бедных штатов Индии - Бихар. Грязь, бедность, разруха.

❗️С одной стороны, это место паломничества. Десятки тысяч монахов приезжают сюда, чтобы медитировать в том самом месте, где 2500 лет назад Будда обрел просветление под деревом Бодхи.

👉🏻С другой стороны, это настоящая Индия. Прокаженные на улицах. Болезни, голод, дома из г**** и палок в буквальном смысле. Крысы.

🔺Как же так получается? Вроде бы как родиться в святом месте - это дар. По факту - проклятие.

Каждый из нас находится в некотором финансовом и духовном коридоре. В совокупности обстоятельств, определенных уровнем восприятия и определяющих событийность.

Попроще: вот зарабатываете вы 50.000 руб в месяц. Так вот 50.000 руб - это не только сумма денег, но и состояние ума. В этот коридор подтягиваются соответсвующие люди, события, окружение, мысли и идеи.

Вы покупаете приблизительно одни и те же продукты, потребляете приблизительно один и тот же контент, думаете приблизительно одинаковые мысли, как и другие люди внутри коридора.

Коридор укрепляется, пока вы его тренируете каждый день. Привыкаете.

Здесь, в Индии, благодаря контрасту это видно невооруженным взглядом. Коридоры, из которых многие не выберутся. Никогда.

Одним 100 местных рупий - незаметная мелочь. А для кого-то вопрос выживания на этот день.

У каждого из нас есть такой уютный коридорчик. И редко кому удается мигрировать в другой слой. Миграция в новый коридор - это и есть настоящий духовный и финансовый рост.

Если у вас такой рост происходил и вы смогли задержаться в новом коридоре, то как это было? Как менялось ваше окружение, события, восприятие ? Делитесь в комментариях 👇👇👇

Ставка 16% ❗️❗️❗️

👉🏻ЦБ поднял ставку очередной раз. Третий крупный цикл повышения ставки за последние 10 лет в самом разгаре.

Не пропустите его! Мы сделаем с командой мини-продукт по инструментам, куда стоит инвестировать при такой высокой ставке, чтобы сохранить и заработать.

А о чем нам говорят облигации?

Смотрите на график. ОФЗ-26225 с погашением через 10 лет.

С 01 декабря началось постепенное локальное снижение цены. Это значит, рынок закладывал повышение ставки уже с начала месяца. Ведь рынок живет ожиданиями!

Дальше нам стоит наблюдать за темпами инфляции.

✅ Если темпы инфляции будут сохранены - нам не миновать ситуации, когда ставка останется неизменной или даже вырастет еще. И как не странно, это мой базовый сценарий на 2024 год. Особенно принимая во внимание факт, что семейная ипотека никуда не денется и пр. проинфляционные факторы.

✅ Если инфляция начнет резко снижаться (мой второй, неосновной сценарий), то мы сейчас видим пик ставки и дальше ставку будут снижать. И мы сможем хорошо заработать на облигациях. Сейчас я покупаю облигации постепенно. Но если увижу признаки охлаждения, буду затаривать бодрее.

🔺Очень хочется отталкиваться от мечты о том, что мы на пике ставок и инфляция будет снижаться. Но холодный рассудок подсказывает мне, что мы можем застрять на высоком уровне ставок на год, а может и больше. Ставки ниже 10%, на мой взгляд, в 2024 году ожидать не стоит.

❗️Это все влияет на инвестиции напрямую. Сегодня эксперты школы начнут готовить удобную инструкцию для вас, дорогие друзья 🙏🔥 На неделе должны будем вам ее представить ❗️

В сети шутят, что Набиуллина просто рисует кота 😂😂