БПИФ на валютные облигации

Продолжаем тему диверсификации облигационной части портфеля по валютам. Ранее мы с вами обсудили замещающие и юаневые облигации. Эти инструменты отлично справляются с задачей диверсификации валютных рисков, однако порог входа может быть высоковат для небольших портфелей.

Поэтому сегодня рассмотрим БПИФ на облигации в иностранной валюте.

Чем хороши фонды:

👉 низкий порог входа,
👉 можно приобрести набор бумаг одним кликом,
👉 облигации в составе уже были проанализированы и отобраны аналитиками управляющей компании.

❗️Однако важно иметь в виду, что доходность на долгосроке будут «съедать» комиссии управляющей компании.

Примеры:

TLCB (Локальные валютные облигации)

▪️Цена пая: 11 руб.
▪️Что внутри: замещающие облигации, юаневые облигации
▪️Эмитент: Тинькофф
▪️Валюта: доллар США
▪️Комиссия: 0,99%

Состав и структура фонда соответствуют индексу Tinkoff Aggregate Local Currency Bond Index RUB. В портфеле фонда — замещающие облигации с валютным номиналом, торгуемые за рубли, и облигации российских эмитентов, номинированные в юанях.

YUAN ETF (БПИФ Облигации в юанях)

▪️Цена пая: 120 руб.
▪️Что внутри: облигации, выпущенные российскими эмитентами и номинированные в китайских юанях
▪️Управляющая компания: «Ингосстрах — Инвестиции»
▪️Эмитент: китайский юань
▪️Комиссия: 0,5%

В портфель включены номинированные в юанях облигации российских эмитентов инвестиционного рейтинга, преимущественно корпоративные, прошедшие отбор специалистов «Ингосстрах Инвестиции». Срок погашения бумаг — от 1 года до 3 лет.

SBCB (Первая - Фонд валютных облигаций)

▪️Цена пая: 1480 руб.
▪️Что внутри: облигации российских эмитентов, номинированные в иностранной валюте
▪️Эмитент: «Первая» (Сбер)
▪️Валюта: доллар США
▪️Комиссия: 0,9%

Фонд отслеживает индекс МосБиржи российских облигаций, номинированных в иностранной валюте. 25% составляют ОФЗ, 75% — корпоративные облигации. Сюда входят бумаги Металлоинвеста, ТМК, Полюса, Норникеля и др.

Решайте сами — платить комиссию или отбирать бумаги самостоятельно. Кто-то готов заплатить % управляющей компании и при этом получить сразу диверсифицированный набор бумаг, а кто-то предпочтет выбирать отдельные облигации 👍

💬 Какой вариант вам ближе? Пишите в комментариях 👇

А я тем временем гоняю USDC по мостам 😄

Открываю сегодня еще одну позицию. Мы ее разбирали на этой неделе со студентами курса БК 1.0

Ожидаемая доходность - 26% годовых в стейблах.

👍, если крипта постепенно входит в вашу жизнь как инструмент для инвестиций

🔥, если пока еще нет. Непонятно, но все очень интересно

Инвест-стратегия на 2025 год 🔥

Друзья, записал для вас новое видео! Рассказал подробно, чего ждать от 2025 года:

👉 Что будет с фондовым рынком России?
👉 Какая будет ключевая ставка?
👉 Топ акций на 2025 год
👉 Что будет с облигациями, золотом
👉 Прогноз курса доллара
👉 Что будет с недвижимостью

Посмотрите обязательно, если хотите сформировать для себя стратегию инвестиций на 2025 год.

▪️YouTube
▪️VKontakte
▪️RUTUBE

Бесплатный интенсив «Моя первая крипта» — открываем регистрации уже ЗАВТРА 🔥

Друзья! В ноябре наш интенсив прошли более 7.000 человек.

За 5 дней ученики:

▪️зарегистрировались на криптовалютной бирже,
▪️купили первую крипту,
▪️завели горячий кошелек,
▪️вывели на него купленные стейблкоины,
▪️освоили стратегию заработка на крипте и получили первый пассивный доход!

Если вы не успели попасть на обучение в прошлый раз — не упустите эту возможность!

👉 Интенсив стартует 17 февраля.

Включите уведомления в этом канале, чтобы не пропустить открытие регистраций!

💬 Кто пойдет на интенсив? 👇

🔥 Пассивный доход на крипте через 7 дней — записывайся бесплатно!

💡 Хотите разобраться в криптовалюте с нуля и без ошибок? Уже 10 000+ человек освоили курс!

📌 Что вас ждет?

✔️ Урок 1. Что такое криптовалюта простыми словами? Где мы будем инвестировать? Открываем счет на бирже.
✔️ Урок 2. Техника безопасности в крипте. Самые частые фатальные ошибки новичков.
✔️ Урок 3. Практика покупки стейблкойна на бирже.
✔️ Урок 4. Как создать криптокошелек и вывести валюту.
✔️ Вебинар «Как получать 10-25% годовых в криптовалюте: 5 рабочих стратегий».

🔥 Бонусный урок 5. Первый доход от вашей криптовалюты за 5 минут! Здесь мы отправим монеты «на заработки» 😉

🎁 Регистрируйтесь сейчас и получите бонус – гайд «ТОП-5 монет для портфеля криптоинвестора».

⚠️ Важно!

🔹 Сейчас курс можно пройти бесплатно, но в будущем он может стать платным.
🔹 Регистрируйтесь сейчас, пока доступ открыт!

🔗 Записаться на курс (бесплатно)

С ребятами на обучении по крипте уже дошли до того уровня взаимопонимания, что они легко расшифровывают мои наскальные рисунки 😃👍

Думаете, это мгновенно произошло? Нет, конечно. Это результат маленьких шагов, которые мы делаем каждый день.

Любой большой результат строится как раз из таких шагов. Приходите на бесплатный курс «Моя первая крипта» — начнем шагать вместе.

Портфель для моих дочерей

Друзья! Вы очень полюбили рубрику про портфель моей жены. Но не забывайте, что у меня еще есть портфель для дочек, я продолжаю его вести.

Записал новое видео для вас 🤗

Рассказал, почему я поменял состав портфеля, какие ОФЗ сейчас беру, почему не боюсь покупать золото.

Переходите по ссылке, чтобы посмотреть видео:

👉 YouTube
👉 VKontakte
👉 RUTUBE (загружаем)

Пассивный доход на крипте за месяц — кейс моей жены 🔥

Многие из вас следят за моей рубрикой на YouTube, где мы формируем портфель моей супруге. Примерно месяц назад мы добавили стейблкоины USDC на 10% от портфеля. И не просто купили, чтобы держать, а отправили их «на заработки» в смарт-контракт: лендинговый протокол под названием Morpho.

👉 Мы разместили 99,55 USDC
👉 Сейчас на платформе 100,18 USDC
👉 Получилось 7,6% годовых за месяц в валюте!

Помимо этого пассивного дохода мы получили дополнительную награду в виде токенов. Эти токены мы можем тут же конвертировать в USDC, и тогда суммарный доход за месяц получается уже 21% годовых в долларах!

Полное видео можно посмотреть на YouTube и на RUTUBE.

💬 Как вам результат? Это не так сложно, как вам может показаться на первый взгляд. Нужно только один раз разобраться и пройти все шаги на практике.

На курсе «МОЯ ПЕРВАЯ КРИПТА» будем вместе шаг за шагом совершать практические шаги и сразу же закреплять полученные навыки.

Регистрация закроется 16 февраля ❗️

🔗 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ НА КУРС

Не тяните, друзья. Первый урок откроем уже 17 февраля!

ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%

В целом аналитики ожидали, что так и произойдет, потому что:

👉 замедление кредитования
👉 снижение деловой активности
👉 стабилизация курса рубля

На уровне 21% ставка держится с октября 2024 года. При этом прогноз по инфляции на 2025 год повысили с 4,5-5% до 7-8%. К целевым 4% сможем вернуться только в 2026 году.

Инфляционные ожидания остаются высокими:

Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании с учетом скорости и устойчивости снижения инфляции.

Продолжается удачное время для инвестиций в облигации:) Напоминаю, что в этом канале публиковал подборки замещающих и юаневых облигаций, а также БПИФ на облигации в валюте 😉

Подборка рублевых облигаций с ежемесячной выплатой купона

Вы просили - мы собрали! Корпоративные облигации, с помощью которых вы можете сформировать себе «купонную зарплату», так как эмитенты осуществляют выплаты каждый месяц 🥳

1️⃣ ЭЛЕМЕНТ ЛИЗИНГ-001P-06

▪️ISIN: RU000A1071U9
▪️Сектор: Финансы
▪️Дата погашения: 02.10.2026
▪️Купон: постоянный: 15,5%

«Простая» облигация с ежемесячной выплатой купона от эмитента с высоким рейтингом (ruA)

2️⃣ ЕВРОТРАНС-БО-001Р-04

▪️ISIN: RU000A10A133
▪️Сектор: нефть и газ
▪️Дата погашения: 16.10.2029
▪️Купон: комбинированный

Облигация с комбинированным купоном: фиксированная часть - купон 11%-15% + плавающая часть = 1/2 ключевой ставки как дополнительный доход. Даже в случае сильного снижения ключевой ставки фиксированная часть не опустится ниже 11%.

3️⃣ ФОСАГРО-БО-02-01

▪️ISIN: RU000A10A4S7
▪️Сектор: химическая промышленность
▪️Дата погашения: 27.10.2029 
▪️Купон: плавающий, КС +2,0%

Ликвидный флоатер, доступный к покупке без статуса квалифицированного инвестора. Премия купона к ключевой ставке составляет +2,0%. Высокий рейтинг эмитента (ruAAA).

4️⃣ РЖД-001P-28R

▪️ISIN: RU000A106ZL5
▪️Сектор: транспорт
▪️Дата погашения: 20.09.2030
▪️Купон: плавающий, РУОНИЯ +1,2%

Ликвидная облигация от государственно-корпоративного эмитента с плавающим купоном и ежемесячной выплатой купонов. Торгуется близко к номиналу, премия (спред) к ставке РУОНИЯ +1,2%

С Вас 👍 за пользу.

💬 Поделитесь, у вас в портфеле есть облигации с ежемесячной выплатой купона? Удобно?