Топ главные должники России😳

Сегодня обсудим интересную тему — это компании в России с огромными долгами. Для бизнеса долги могут быть не так уж и плохи, ведь это возможность реализовать проекты без ожидания накопления средств из прибыли.

Однако, когда долгов становится слишком много и они растут быстрее доходов, ситуация может стать критической. Сейчас, в условиях высокой ключевой ставки, это стало огромной проблемой для многих компаний.

❗️В прошлом году статистически они росли медленнее остального рынка акций. В этом году тенденция скорее всего повторится. Проверьте, есть ли эти акции у вас в портфеле.

А вот и герои ТОПа:

📌Сегежа

Эта компания выпускает продукцию из древесины и имеет чистый долг в 143 млрд рублей, что в 6 раз больше капитализации. К сожалению, прибыли у компании больше нет. После потери европейского рынка в 2022 году расходы на логистику резко возросли, а бизнес стал убыточным.

Все настолько плохо, что сейчас компания проводит допэмиссию, но даже это вряд ли станет спасением. А за 3 года акции упали в 5 раз.

📌М.Видео

Компания продает электронику и бытовую технику. На данный момент их чистый долг составляет 152,3 млрд рублей. Процентные расходы превышают операционную прибыль почти в 2 раза.

Конкуренция на рынке усилилась, особенно со стороны таких игроков, как DNS. В 2022 году многие иностранные бренды ушли с российского рынка, и компании пришлось адаптироваться, закупая технику в кредит, что увеличило расходы.

📌Мечел

Компания занимается добычей угля и производством стали. Их чистый долг — 230 млрд рублей. Долг больше капитализации всей компании в 4 раза.

В начале 2010-х они использовали валютные кредиты для развития, но после падения рубля ситуация ухудшилась. Низкий спрос со стороны Китая и дорогая логистика только усугубляют положение.

📌Аэрофлот

Государственная авиакомпания имеет чистый долг в 618 млрд рублей, что в 3 раза больше капитализации. Основная часть долгов связана с лизингом самолетов и двигателей. Хотя это позволяет компании зарабатывать, процентные расходы все же составляют около 20% от операционной прибыли.

📌Газпром

В абсолютных числах настоящий тяжеловес. С чистым долгом в 6 триллионов рублей! Это в 2 раза больше капитализации. Основной сегмент компании, продажа газа, сильно пострадал после 2022 года, что заставило Газпром искать новые рынки, например, в Азии.

Если смотреть на цену акций в прошлом году, то они показали себя очень плохо, в сравнении со многими другими. В ближайшей перспективе вряд ли что-то кардинально изменится. Ставка остается высокой и это только сильнее затягивает долговую удавку для компаний, которые берут долги, чтобы закрыть старые.

Понравилась подборка?

Обязательно ставьте 👍 и выпущу новую о тех акциях, кому комфортно при высокой ставке.

🔥 Новый публичный портфель: что внутри?

Друзья, привет! Вы очень любите мои видео, где я формирую инвестиционные портфели для двух своих дочек, а с недавнего времени еще и для жены.

Когда мне в голову пришла идея протестировать новый вид инвестиций — я сразу подумал о том, что вам могло бы быть интересно следить за этим в режиме онлайн 😉

Поэтому я записал для вас видео с новым венчурным портфелем!

Венчурные инвестиции — это когда вы заходите в стартап на ранней стадии, а потом компания становится огромной. Можно заработать кратно больше, чем на фондовом рынке. Главное — не увлекаться и помнить о диверсификации.

Переходите по ссылке, чтобы узнать, какую платформу я выбрал для венчурного инвестирования, и с какого проекта начну.

👉 YouTube
👉 VKontakte
👉 RUTUBE

Обязательно пишите в комментариях к видео, как вам новая рубрика 😎

🇷🇺Пенсия в России стала еще ниже. Стоит ли надеяться на пенсию будущем?

Вышли интересные данные о текущей государственной пенсии. На конец прошлого года средняя страховая пенсия по старости в России составила 25 тыс. рублей, а средняя зарплата — 86 тыс. рублей.

Получается, что пенсионеры получают всего 29% от того, что могли бы зарабатывать, если бы продолжали работать. Это минимальный показатель с 2017 года, когда коэффициент замещения был на уровне 36%.

🔍Что такое коэффициент замещения?

Это соотношение пенсии к утраченному заработку. Международная организация труда (МОТ) рекомендует держать его на уровне не менее 40%. Однако в России этот показатель постепенно снижается: в 2023 году он был 30%, а в 2024-м — уже 29%.

🔍 Почему так происходит?

Есть комплекс причин:

1. Рост зарплат. Одна из причин — рекордное повышение доходов россиян в последние годы из-за дефицита кадров. Зарплаты растут быстрее, чем пенсии.

2. Отмена индексации. С 2016 по 2024 год пенсии работающим гражданам не индексировались, что также повлияло на коэффициент замещения. Сейчас ее вернули, но вряд ли это сильно поможет.

3. Неравномерный рост доходов. У некоторых зарплаты выросли на 20%, а у других остались на прежнем уровне. Это делает сравнение средней зарплаты и пенсии не совсем показательным.

4. Демография. Не забываем и о проблемах в демографии России. Пенсионеров становится больше по отношению к населению страны, а работающих граждан за счет которых и формируется пенсия сильно больше не становится.

🔍 Что дальше?

Ситуация с пенсиями и зарплатами остается сложной. С одной стороны, рост доходов — это хорошо, но с другой — пенсионеры оказываются в менее выгодном положении.

Именно поэтому я регулярно говорю о том, что формировать свою пенсию нужно самостоятельно за счет инвестиций и пассивного дохода. Если вы думаете, что в будущем ситуация может стать лучше, то боюсь вас разочарую.

Такие проблемы наблюдаются в условиях повышения пенсионного возраста, но скоро страна дойдет и до этого потолка, когда пенсионеры будут выходить на пенсию только в 60-65 лет.

А что будет, когда пенсионная реформа завершится? Либо дальше придется увеличить возраст выхода на пенсию, либо еще сокращать пенсию (хотя куда еще меньше).

И не забываем о том, что сейчас экономику поддерживает поколение 70-80-ых годов. Которое самое большое в нашей стране. Но скоро эти миллионы людей должны будут начать выходить на пенсию, а сами перестанут работать.

Их заменит поколение 90-ых и 2000-ых годов. Которое по численности самое маленькое. В итоге, пенсионеров станет еще больше, а работающих еще меньше.

❗️Именно поэтому не стоит строить свои надежды на государственную пенсию. Я предлагаю взять все в свои руки и начать самостоятельно формировать свой пассивный доход, свою личную пенсию. Кто хочет вместе со мной - начните с бесплатных уроков по пассивному доходу.

👍 - если хотите получать пенсию независимо от государства.

А что вы думаете насчет пенсии в будущем? Напишите мнение в комментариях👇

Мои купоны на ИИС.

👉🏻Кстати, эти купоны не облагаются НДФЛ, вы знали ?

То есть стратегия

Облигации ОФЗ + корпоративные + замещающие (❗️) и все это на ИИС

Дадут очень хорошую доходность. Великолепную.

За счет хорошей доходности к погашению и экономии на налогах. А если добавлять сюда налоговый вычет (который ранее был по типу А), то вообще 🚀

И одновременно валютная диверсификация. За счет замещаек.

Простая стратегия на 20-30% годовых на будущие 10-20 лет.

Потом не говорите, что я не предупреждал или не рассказывал.

А может видео по этой стретагии сделать ? Или гайд какой?

Посмотрим на ваши реакции 🔥