​​Читатель, беседу которого с телефонным спаммером из «Шумаков и партнёры» мы опубликовали вчера, прислал приблизительную схему, по которой работают подобные «доверительные управляющие».
«Представьте, подходит к вам на улице незнакомый человек и просит денег: чтобы сыграть в казино, купить лотерейный билет, или сделать ставку на спортивную команду. Мотивирует вас тем, что в случае выигрыша отдаст вам 70%, а себе оставит лишь 30%. Рассказывает, как он круто выиграл в прошлом году, что он давно играет и почти всегда выигрывает. Но денег у него нет, поэтому просит у вас.
Кто согласится на такую сделку? Думаю, никто не захочет, чтобы незнакомец играл его зарплатой.
Но!!! Стоит завуалировать данное предложение: дать незнакомцу имя (например, компания Дениса Шумакова), добавить красивых слов (акции, Газпром, Apple…), создать сайт, нарисовать статистику своих побед, заключить договор (что вы добровольно отдали деньги и доверяете ими рисковать) ...
И вуаля!
Только суть остаётся прежней, алгоритм простой, как и с уличным незнакомцем. Будьте бдительны!»

Каждый день с помощью NFC оплачивают проезд в общественном транспорте Москвы около 40 тысяч пассажиров.
При этом 60% платят картами, а 40% — смартфонами.
#ХорошийФинтех

Криптокотики, не забудьте показать этот текст каждому вашему знакомому спортсмену. Особенно если тот собирается в бизнесмены. И не забывайте репостить этот материал. Он послужит наглядным пособием для всех, кто решил взять на борт своего бизнеса непроверенных в делах партнеров.

= = = = =

Самое неприятное для Малкина то, что в этом кейсе ему доступны сразу две опции. С одной стороны, деньги потрачены на проекты, где кроме слов "потрачено" толком ничего и нет. С другой - проект Mark.Space имеет все шансы превратиться в предмет исследований правоохранительными органами самых разных стран на предмет а) мошенничества в особо крупном размере б) растраты в) отмывания денежных средств г) нарушения законодательства о ценных бумагах е) нарушения налогового законодательства. И все это в рамках организованного преступного сообщества (ст. 210 УК РФ), как любят в текущих реалиях формулировать следователи, когда "оформляют пациентов" по 159-й статье УК РФ (мошенничество). О чем Малкин обязан был думать заранее. И понимать, чем он может рисковать в будущем.

В том числе потому, что юрлица, "замазанные" в этой истории, "висят" и на нем. Даже если Евгений окажется жертвой, которую с особым цинизмом развели на деньги и вписали в мутную историю друзья и приятели, все равно остается понятие субсидиарной ответственности. Когда ты отвечаешь своими деньгами и имуществом за проделки компании и тех, с кем ведешь дела. Это то, что в том числе приносит статус бизнесмена, и это, о чем не рассказывают в "Бизнес-молодости" и "Синергии". Бизнес - это никак не легко. Его не получится совмещать с хоккеем. Это не гарантированный заработок. Бизнес - это то, что иногда крайне не весело и крайне дорого. Особенно если не включать голову и верить всему, что говорят и пишут твои партнеры.

= = = = =

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/v-hokkee-bog-po-jizni-loh-biznes-ico-i-vernye-druzia-evgeniia-malkina-za-kotoryh-on-je-i-budet-otvechat-5d7a000a35ca3100ad9a5b3c

P.S. Не забывайте поддержать Криптокритику рублем - чем больше донатов, тем больше мотивации делать грандиозные разносы мошенников, "типичных стартаперов" и просто кидал. Закинуть баблишка можно на Яндекс Деньги. Номер кошелька - 41001170574628. Или по ссылочке - https://money.yandex.ru/to/41001170574628

Выше очень длинное расследование о том, как хоккеист Евгений Малкин участвовал в финансовых аферах и теперь может предстать перед законом. @finside предупреждал об одной из афер (Uservice) на этапе сбора денег: https://finside.ru/1599/. Тогда, в декабре 2017 года, кандидат в президенты Собчак обещала: «Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаёте их в 5 раз дороже».

Шестичасовое мучение Марка Цукерберга вчера на слушаниях в Конгрессе США о возможном влиянии Facebook на отрасль финансовых услуг.
https://www.youtube.com/watch?v=isTB1Bpl9SA
Чего-то я не припомню, чтобы Германа Грефа подобным образом депутаты Госдумы мучали, хотя вопросов о бизнесе Сбербанка и его существующем влиянии на экономику и потребителей никак не меньше.

Роман Синицын, уличённый Банком России в манипулировании ценами акций «Мечела» и «Иркутскэнерго», работал контролёром рынка ценных бумаг в Витабанке, что позволяло ему скрывать данные факты при составлении отчётности.

Некоторые телеграм-каналы публикуют откровенную клевету на редакторов Forbes. В медиа-среде это связывают с деятельностью НПФ «Сафмар» Михаила Гуцериева.

Поколотил жену — потерял должность

Недружественные действия против журналистов Forbes (https://news.1rj.ru/str/finside/1157) начались после публикации 11 октября об огромных долгах группы Гуцериева-Шишханова («Сафмар» и другие структуры).
Вот эта публикация.
https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/384891-trast-naschital-trillion-rubley-dolga-u-semi-gucerieva-i-ego-plemyannika
«Совокупный долг компаний, связанных с Михаилом Гуцериевым и его родственниками, а также его племянником Микаилом Шишхановым, достиг почти триллиона рублей, это 1% активов банковской системы, утверждают два источника Forbes. Крупнейшие кредиторы — «Траст» и Сбербанк».

Прямой эфир из Конгресса США.
Обсуждают дискриминацию ЛГБТ при предоставлении финансовых услуг (Financial Services and the LGBTQ+ Community: A Review of Discrimination in Lending and Housing).
Другая планета, блин.
https://www.youtube.com/watch?v=OefZoqZdWFs

Есть ли такая дискриминация у нас?
Тоже есть.
Открытый гей Антон Красовский недавно жаловался, что ему с другом и собакой часто отказывали в аренде квартиры.
Но это не совсем финансовая услуга. Про дискриминацию ЛГБТ в области кредитов или инвестиций ничего не слышал.

В июле 2017 года сеть баров «Пивотека 465» ради пиара стала принимать биткойны.
Основатель сети Андрей Фиалкин говорит, что за криптовалюту удалось продать меньше трёх литров пива.

​​Мы отвечали на вопрос о Борисе Касимцеве, который ловко жонглирует чужими громкими именами, привлекая людей на свои курсы.
«Альфа-Форекс» сообщила, что не имеет отношения к его деятельности.
Но Борис не убрал упоминание об «Альфе», зато добавил упоминание банка «Открытие».

Выдают займы без идентификации, а затем мотают непричастным людям нервы.
Рассказывает читатель:
«Вчера утром мне поступил звонок от компании микровалютных займов ООО МФК «ВЭББАНКИР», где попросили меня вернуть сумму в 10 000 р, которую я, естественно, не брал. Был назван номер телефона (не мой) и последние 4 цифры карты (не моя) и номер паспорта (мой), на которые был зарегистрирован клиент и перечислены деньги. Я всё объяснил, дал понять, что номер и карта не мои, что произошла утечка моего паспорта, и это мошенничество. А сегодня утром позвонили оттуда же и уже с угрозой в голосе спрашивали про решение вопроса».

По данным СРО "МИР", каждая восьмая жалоба на мошеннический заем при доскональном изучении спора оказывается попыткой уйти от долговых обязательств. Тем более, у МФО должны быть доказательства (подпись, запись онлайн-собеседования), что конкретное лицо брало деньги, а не так что деньги выданы под некачественный скан паспорта.

Интересно, сколько денег потеряли эти бизнесы в лишённом сегодня лицензии Эксперт Банке. Или они приближённые и заранее предупреждённые? Сколько раз говорилось, что хранить деньги юрлиц в такого типа частных банках чревато и безумно. Деньги ИП, наоборот, можно спокойно держать, но только в пределах госгарантий (до 1,4 млн на одного ИП).

Пропуская слово «до» в указании лимита карты, Альфа-банк немного так обманывает потребителя.

Чёрный список брокеров
https://vklader.com/brokers-black-list/

Абсолютно дикая история. Первое раскрытое убийство в даркнете. На днях заказчик Ярослав Сумбаев выдан России Грузией.

https://www.bbc.com/russian/features-50167318

Особенно интересна связь преступников с бывшим директором ИК «Энергокапитал» Михаилом Бабариным. «Адвокат Тедиашвили в разговоре с Би-би-си рассказывает, что у Маргиева и Сумбаева были совместные проекты с Бабариным. На это же указывает анализ сообщений, отправленных хакером знакомой».

​​Сообщает Наталья:
Здравствуйте. Хотелось бы поделиться опытом «сотрудничества» с одним каналом в Телеграм, название которому Exmo Group. Руководитель Антон Версаев, куратор Константин Заслонов. Всё начиналось очень даже просто («ничего не предвещало беды»). Канал позиционировал себя как «авторский блог о бизнесе, инвестициях и финансовой грамотности».
И мало-помалу канал стал не просто авторским блогом, а инвестиционным проектом, сегментом которого выступила криптовалюта…
Детально о том, как Наталья потеряла деньги