🇷🇺⚡️⚡️⚡️Райффайзенбанк снова повышает минимальную сумму валютных переводов для юрлиц
 
Лимит составит $50 000 долларов США или евро.

💸Согласно информации, подтвержденной представителями Райффайзенбанка, с 3 апреля в банке будут установлены следующие лимиты:
 
✔️Переводы в долларах США: $50 000;
✔️Переводы в евро: 50 000 евро;
✔️Переводы в китайских юанях: 100 000 юаней.
 
 
Данная информация еще не опубликована на сайте банка, но появится в ближайшее время.
 
@mainpartnertrust

 
🇱🇹🇷🇺❌Литва: дополнительные ограничения для граждан РФ
 
🤯Сейм Литвы в первом чтении принял законопроект, который запрещает подачу заявлений на получение гражданства россиянам.  Дополнительные ограничения вводятся в целях «‎защиты интересов национальной безопасности и внешней политики Литвы».  
 
Среди ограничительных мер присутствуют следующие:
 
✔️❌📑приостановить рассмотрение заявлений и принятие решений о выдаче гражданства гражданам России и Беларусии;
 
✔️❌🪪приостановить прием заявлений от жителей России и Беларусии на получение ВНЖ в Литве, за исключением тех случаев, когда граждане этих стран имеют действующее ВНЖ;
 
✔️❌🏠запрет гражданам РФ покупать недвижимость в Литве. Исключение составляют обладатели ВНЖ, которым грозит преследование в России;  
 
✔️❌🪪приостанавить прием заявлений на получение визы от граждан Беларуси и России в визовых центрах Литвы за рубежом. Ограничение снимается в том случае, если МИД Литвы выступает посредником при подаче визового заявления.
 
С текстом документа можно ознакомиться по ссылке: https://www.lrs.lt/sip/portal.show?p_r=35403&p_k=1&p_t=284159
 
@mainpartnertrust

🥲 Последствия потенциальной приостановке соглашения об избежании двойного налогообложения Россия-Кипр

☝🏻 Сразу хотим предупредить, что у нас нет информации о том, когда это может произойти и произойдет ли. Предположение о вероятности такого события основано на нашем предыдущем посте об инициативе Минфина и МИДа о приостановке соглашений со всеми «недружественными» странами. https://news.1rj.ru/str/mainpartnertrust/542

Итак, последствия могут затронуть следующие виды налогооблагаемых доходов:

▪️ Если вы получаете зарплату в кипрской компании, но живете в России, то к кипрской ставке НДФЛ по прогрессивной шкале (до 35%) необходимо будет добавить российские 13% или 15%.

▪️ Если вы проживаете на Кипре, но получаете доход в России от деятельности ИП, ранее уплаченные в России налоги нельзя будет зачесть в счет кипрского НДФЛ.

▪️ Если вы получаете дивиденды от российской компании и проживаете на Кипре, налог у источника в России останется на уровне 15% и, при условии наличия статуса нон-дом, на Кипре по-прежнему ничего не нужно будет доплачивать.

@mainpartnertrust

🇪🇺🇦🇪 Еврокомиссия включила ОАЭ в список стран с высоким уровнем риска отмывания денег и финансирования терроризма

👻 Что это значит на практике:

☝🏻Теперь проведение финансовых операций резидентов ОАЭ с резидентами государств-членов ЕС будет производиться под усиленным контролем.

🥲 Скорее всего, резидентов ОАЭ ждут:

🔹дополнительные проверки со стороны банков;
🔹 задержки платежей.

🌍 Помимо ОАЭ в обновленный список попали Гибралтар, Конго, Танзания и Мозамбик.

👀 С полным списком можно ознакомиться по ссылке:

https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/high-risk-third-countries-and-international-context-content-anti-money-laundering-and-countering_en

@mainpartnertrust

🇦🇹🇷🇺🏦ЕЦБ и Райффайзенбанк
 
Европейский Центральный Банк (ЕЦБ) продолжает оказывать давление на австрийскую группу Райффайзен. Согласно информации, полученной от информационного агентства Reuters, основной целью является уход Райффайзена из России.

Давление нарастает из-за недовольства США и введения потенциальных санкций. США и ЕЦБ подчеркивают, что большинство европейских и американских банков либо полностью ушли из России, либо значительно уменьшили объемы бизнеса, в то время, как Райффайзенбанк Россия стал одним из главных экономических бенефициаров санкций.

Стоит отметить, что ЕЦБ не говорит Райффайзенбанку закрыть бизнес одним днем, напротив, рекомендует сделать это постепенно и ждет от Райффайзенбанка плана по дальнейшим действиям. Одним из вариантов может быть продажа и даже полное закрытие банка.

@mainpartnertrust
 
Источник: https://www.reuters.com/markets/europe/ecb-pressures-austrias-raiffeisen-bank-quit-russia-sources-2023-03-23/

🇺🇸🇨🇭Кредит Свисс и ЮБС: череда неудач продолжается.
 
🤯МинФин США начало проверку швейцарских банков Кредит Свисс и ЮБС, чтобы выявить нарушения по соблюдению санкционных правил против РФ. Речь идет о помощи нескольким российским бизнесменам, имена которых не сообщаются.
🤦‍♀️Прокуратура США направила повестки нескольким сотрудникам банков. Имена сотрудников также не известны.

Цель проверки- определить сотрудников, которые являлись менеджерами санкционных клиентов, а также проверить соблюдение комплаенс процедур (процедуры «знай своего клиента») по данным клиентам.
 
P.S. Вспоминаем похожий кейс с сотрудниками швейцарского Газпромбанка...

P.S.S. Швейцарская компания Main Partner не работает с указанными банками и не покупала клиентам акции или облигации этих банков.
 
@mainpartnertrust
 
Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-23/credit-suisse-ubs-among-banks-facing-doj-russia-sanctions-probe?leadSource=uverify%20wall#xj4y7vzkg

 
🇦🇹🇷🇺💸Райффайзен повышает минимальный порог переводов в иностранной валюте
 
С 3 апреля 2023 года банк вводит новые лимиты по переводам в иностранной валюте:

✔️🇺🇸USD: 20’000
✔️🇪🇺EUR: 20’000
✔️🇨🇭CHF: 10’000
✔️🇬🇧GBP: 10’000
✔️🇨🇳CNY: 70’000
 
‼️Важно: Исходящие переводы в долларах США в другие банки смогут осуществлять только клиенты с пакетами услуг «Премиальный» или «Премиальный 5», подключенными до 28 февраля 2023 года включительно, а также клиенты Friedrich Wilhelm Raiffeisen.
 
@mainpartnertrust
 
Источник: https://www.raiffeisen.ru/about/press/news/201882/

🥳 На Кипре заработал долгожданный налоговый портал

🇨🇾 Как и обещал Налоговый департамент Кипра, с 27 марта 2023 года все платежи по НДС должны осуществляться с использованием новой платформы Tax For All (TAF, Налоги для всех). Подробнее читайте в нашем предыдущем посте: https://news.1rj.ru/str/mainpartnertrust/460

🤓 Формирование платежной квитанции по каждому обязательству по НДС доступно исключительно в новом портале. Все существующие формы и коды упразднены.

😌 Запуск функционала платформы по другим налогам планируется позднее, будем держать вас в курсе.

🧡 Будем надеяться, что использование платформы будет эффективным. 🙌🏼

@mainpartnertrust

🇪🇺🫥ЕС создает комитет по надзору за обходом санкций.
 
Согласно информации, опубликованной в Bloomberg, Евросоюз создаст комитет, который будет следить за обходом санкций, а также улучшит обмен опытом по пресечению случаев нарушения санкций среди стран-членов ЕС. Страны, которым требуется дополнительная помощь в идентификации случаев обхода санкций и согласившиеся участвовать в инициативе:
✔️🇨🇿Чехия
✔️🇨🇾Кипр
✔️🇩🇰Дания
✔️🇭🇺Венгрия
✔️🇱🇹Литва
✔️🇲🇹Мальта
✔️🇷🇴Румыния
✔️🇸🇮Словения
✔️🇪🇸Испания
Комитет возглавят Нидерланды, и свою работу он начнет с июня. Планируется, что комитет будет существовать 2 года.
 
🥸Что это значит? Новые более жесткие требования по комплаенс, которые всем усложнят жизнь....🤯
 
@mainpartnertrust

🇦🇹🇷🇺Райффайзен и его российский бизнес 💸
 
Согласно информации, опубликованной Bloomberg, Raiffeisen Bank International AG планирует либо продать, либо отделить российский бизнес.
Теперь это не только слухи, но и официальное заявление CEO группы Райффайзен, которое он сделал на собрание акционеров в Вене.

📢 «The RBI Group will continue to progress potential transactions which would result in the sale or spin-off of Raiffeisenbank Russia and deconsolidation,»Chief Executive Officer Johann Strobl told a shareholder meeting in Vienna Thursday.
🤔Помимо сложностей с получением согласия Правительственной Комиссии, актив , скорее всего, можно будет продать за 55% его стоимости, пишет Bloomberg. Согласно опубликованной информации у Райффайзенбанка Россия сейчас есть два серьезных покупателя и группа рассматривает их предложения.
 
@mainpartnertrust  

⚡️ 🏦 Очередное продление ограничений на перевод средств зарубеж от Банка России

💸 Граждане России и физические лица — резиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте.

💵 Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более 10 тыс. долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте.

⏰ Новый срок действия ограничений - до 30 сентября 2023

Ссылка на источник👇🏻
https://cbr.ru/press/event/?id=14672

🇺🇦🇷🇺Новый пакет санкций от Украины

✅ 275 физических лица и

✅ 375 юридических лица

@mainpartnertrust

https://www.president.gov.ua/storage/j-files-storage/01/18/13/f3a626e654621f43212e7cd3fa425f3d_1680343961.pdf

https://www.president.gov.ua/storage/j-files-storage/01/18/09/96604400a57f75749a7c4824dc9044bb_1680343775.pdf

https://www.president.gov.ua/storage/j-files-storage/01/17/97/623846514a5770c2a3839ae27f028d5f_1680342471.pdf

https://www.president.gov.ua/storage/j-files-storage/01/18/01/e34243c9c5e1d2ea25240558037b3cf7_1680342656.pdf

https://www.president.gov.ua/storage/j-files-storage/01/18/05/f3e46cc4dbc5679a6a267e2b5a462314_1680342832.pdf

💻🧾 Единый налоговый счет - новая система оплаты ваших обязательств в России

🗓️ С 1 января 2023 года уплата налогов, сборов и страховых взносов должна осуществляться через единый налоговый счёт (ЕНС). Это актуально для всех налогоплательщиков в России - как для юридических, так и для физических лиц.
 
👮🏻‍♂️👮🏻‍♀️ Общую информацию о механизме функционирования ЕНС можно получить на сайте ФНС России: Единый налоговый счет (ЕНС) (nalog.gov.ru).

☝🏻 Таким образом, если вы самостоятельно подаете декларацию по форме 3-НДФЛ за 2022 год, для оплаты налога квитанцию по-прежнему можно сформировать здесь: https://service.nalog.ru/payment/

❗️ Но все платежи теперь отражаются на отдельном счете в Управлении Федерального казначейства по Тульской области, поэтому не удивляйтесь, когда увидите их реквизиты в квитанции. Вне зависимости от региона постановки на учет или нахождения объекта налогообложения.
При этом по всем вопросам по поводу налогов нужно обращаться по месту вашего учета в качестве налогоплательщика.

💵 Срок самостоятельной уплаты налога на доходы физических лиц - 17 июля 2023 года, поскольку стандартный срок 15 июля в этом году выпадает на выходной :)

@mainpartnertrust

🏦🇨🇾Евробанк увеличивает долю владения в банке Хелленик
 
Евробанк увеличивает свою долю владения в банке Хелленик до 29.20%, выкупив 13.41% акций банка, принадлежащих группе 🎮Wargaming.

💸Сумма сделки оценивается в EUR 70М. Группа Wargaming остается одним из четырeх крупнейших акционеров банка с долей владения 6.8%.
Напомним, что итого инвестиции группы Wargaming в банк Хелленик в 2013 году составили 🤡EUR 127M.
 
🤔Интересно, нужно ли Евробанку два банка с похожими бизнесами или логичнее будет сделать одну структуру, которая будет конкурировать с Bank of Cyprus. Будем наблюдать)
 
Источник: Eurobank officially increases stake in Hellenic Bank | CBN

@mainpartnertrust

🇨🇭🧀Швейцарский банк Vontobel прекращает работу с российскими клиентами

Согласно информации, опубликованной Bloomberg, банк Vontobel прекращает обслуживание российских клиентов, постоянно проживающих в России. Данное решение было принято банком в связи с нарастающим санкционным давлением.

@mainpartnertrust

🌍 Граждане РФ с ВНЖ другой страны будут считаться иностранными инвесторами для стратегических отраслей

🏢 Комитет Госдумы доработал законопроект об инвестициях в стратегические российские компании и включил в него норму о том, что иностранным инвестором следует считать граждан России с иностранным ВНЖ.

Что это значит на практике 👇🏻

🇷🇺 Федеральный закон "О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения обороны страны и безопасности государства" от 29.04.2008 N 57-ФЗ устанавливает правила, которые ограничивают участие иностранных инвесторов в уставном капитале российских компаний, имеющих стратегическое значение.

📃 Среди стратегических отраслей:

⁃ оборонно-промышленный комплекс;
⁃ космическая деятельность;
⁃ телевидение и радиовещание;
⁃ добывающие производства;
⁃ некоторые другие.

💸 В настоящий момент граждане России, обладающие вторым гражданством, уже подпадают под определение «иностранный инвестор» в понимании этого закона. Теперь планируется считать такими инвесторами и россиян с иностранным ВНЖ.

@mainpartnertrust

https://www.interfax.ru/russia/894906

🇷🇺🇦🇲Армянские банки: а кому сейчас легко…

Согласно информации, опубликованной Forbes, банки Армении ужесточили требования к клиентам и могут блокировать россиянам переводы.

🫥Причина достаточно очевидная: банки западных стран пересматривают свою систему контроля за сделками с участием субъектов из России, а банки Армении не хотят попасть под вторичные санкции….

😳😶‍🌫️Представители банков в Армении заявляли, что ограничения на открытие счетов россиянам, особенно тем, кто ранее не жил в Армении, вызваны ручной проверкой всех платежных документов от россиян, которую проводят на Западе. При этом проверки проходят не только в момент перечисления денег, но и повторно, несколько месяцев спустя, независимо от суммы.

@forbesglobalrus
@mainpartnertrust

🇬🇧🇷🇺Новые санкции Великобритании против РФ⚡️⚡️⚡️

Лондон вводит новые санкции против 10 физических лиц и 4 юридических лиц.

😨Казалось бы, обычное дело, но нет…. В список вместе с уважаемыми гражданами РФ попали еще два гражданина Кипра ( юристы- киприоты, которые оказывают профессиональные юридические и административные услуги).

☝️Очередное напоминание для тех, кто забыл,- обходить санкции нельзя, а всему рынку профессионалов послание - «держитесь от русских подальше».

Итак, имена:

✔️🇷🇺Евтушенков и семья
✔️🇷🇺Гаджиев
✔️🇷🇺Керимова Гульнара
✔️🇷🇺Марченко Оксана
✔️🇷🇺Скоч и семья
✔️🇨🇾vassiliades Christodolou
✔️🇨🇾Ioannides Demetris

@mainpartnertrust

Источник: 👇

🇺🇸🇷🇺Санкции США против РФ⚡️⚡️⚡️
 
Сегодня США опубликовали очередной санкционный список. Скажем вам честно, публикация санкционных список в середине недели,- это достаточно не типично. Обычно списки публикуются в пятницу вечером. 🐣Видимо, в этот раз США решили «порадовать» всех перед пасхальными каникулами.
 
В этот раз мы решили разделить список по странам, так как большое внимание уделяется «обходу» санкций и физическим лицам или структурам, которые помогают это делать.
 
🇨🇾Кипр

✔️Attikouris Kyriakos (linked to Miramonte Investments Limited)
✔️Georgiou Marilena (директор компании Almenor Holdings Limited)
✔️Giannakou Kostas (Almenor Holdings Limited)
✔️Kamperi Kyriaki Demetriou
✔️Serghides Demetrios
✔️Vakanas Antonis Kyriakou (linked to Miramonte Investments Limited)
✔️Vassiliades Anna Maria (linked to Vassiliades Co UK Limited)
✔️Vassiliades Christodoulos Georgiou (Vassiliades Co UK Limited- известная юридическая компания на Кипре)
✔️Vassiliades Giorgos (linked to Vassiliades)
✔️Alayne Investments Limited
✔️Almenor Holdings Limited
✔️Christodoulos G.Vassiliades Co LLC
✔️Hightrail Ltd
✔️Ionics Nominees Limited (linked to Vassiliades)
✔️Ironhill Holdings Limited (linked to Vassiliades)
✔️Ledra Trustees Services Limited (linked to Vassiliades)
✔️Ledra Nominees Limited (linked to Vassiliades)
✔️Ledra Trustees Limited (linked to Vassiliades)
✔️Masterskill Investments Limited
✔️Miramonte Investments Limited
✔️Omnia Services Cyprus Ltd
✔️Savoler Development Limited
✔️Sommen Secretarial Services Limited
✔️Waldau Investments Limited
 
 
🇨🇭🇱🇮Швейцария; Лихтенштейн

✔️Giger Markus Jakob (Sequoia Treuhand Trust)
✔️Oehri Roland (Sequoia Treuhand Trust)
✔️Ostrowsky Alexander (linked to Sequoia Treuhand Trust)
✔️Pomerol Capital S.A.
✔️Sequoia Treuhand Trust Reg
✔️The Sister Trust
 
🇭🇺Венгрия

✔️Laszloczki Imre (International Investment Bank)
✔️Potapov Georgy (International Investment Bank)
✔️International Investment Bank
 
🇸🇰Словакия

✔️KTH Group Spol SRO

🇫🇷Франция

✔️Omnia Antibes

🇬🇧Великобритания

✔️Vassiliades CoUK Limited

🇲🇹Мальта

✔️Vassiliades co Malta Limited

🇦🇪Дубай

✔️Aeromotus Unmanned Aerial Vehicles Trading LLC
✔️Headey Investments Limited
✔️Hulm Al Sahra Electric Devices Trading
✔️WCP Management Company Ltd
 
🇺🇿Узбекистан

✔️Акционерное общество Ахангаранцемент
✔️Windfel Properties Limited
 
🇹🇷Турция

✔️Artvin Maritime and Trade Limited Company
✔️Azu International Bilgi Teknolojileri ve dis Ticaret Limited Sirketi
✔️Dexias International Products and Trade Limited Company
✔️Salda Management Maritime and Trade Limited Company
✔️Smart Trading Transportation Industry and Trade Limited Company

🏆И лидером по количеству санкций (конечно за исключением России) стал Кипр, за ним следуют Швейцария/Лихтенштейн и Турция.

@mainpartnertrust

Источник:
https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20230412

🇨🇭🤡Комментарий к многочисленным статьям про швейцарские банки🙋‍♀️
 
Сегодня с утра вышло большое количество статей, в том числе в уважаемых изданиях, где упоминается, что «швейцарские банки предупредили российских клиентов, что закроют их счета из-за уплаты налогов в России». Предлагаем разобраться, что имеется ввиду и правильно ли передан смысл происходящего в статьях.
😈Дъявол ,как обычно, кроется в деталях.
 
1️⃣Итак, в прошлом году большинство швейцарских банков начали уведомлять клиентов без ВНЖ/ЕС паспортов о закрытии счетов. Тут все понятно, вопросов нет. Есть часть банков, которые не закрыли такие счета (!).

2️⃣Следующим этапом, который ,в том числе, происходит сейчас,- уведомление клиентов с налоговым резидентством РФ, но имеющих ВНЖ ЕС/паспорта ЕС, о закрытии счетов. Действительно, такие процессы уже инициировали крупные банки в Швейцарии.
🏦Например, банк UBS, на который ссылается статья, и банк Vontobel, про который мы писали ранее, отправили своим клиентам уведомления о закрытии счетов.
🙋‍♀️Давайте разберемся в логике (а она есть!). Если вы имеете европейские документы, но живете и платите налоги в России, то налоги идут в российский бюджет (то есть, происходит косвенное финансирование государства).

👏🤪Спешим вас заверить, что швейцарские банки не закрывают счета всем клиентам с российскими паспортами, которые платят налоги в России. Есть часть налогов РФ, например, земельный налог, транспортный налог, даже налог на продажу ценных бумаг (если вы продали их со счета, открытого в российском брокере), которые вы, даже как нерезидент, обязаны уплатить. Это не является тригером к закрытию вашего счета.

☝️💸Таким образом, не поддаемся панике и разбираемся в деталях. Каждый швейцарский банк имеет свою стратегию и политику по обслуживанию российских клиентов, которая может существенно отличаться от примеров, указанных выше.
 
Стоит отметить, что данная заметка была написана командой Main Partner AG, которая физически расположена в Швейцарии, и тесно общается со швейцарскими на ежедневной основе.
 
@mainpartnertrust
 
Пример статьи: https://meduza.io/news/2023/04/13/shveytsarskie-banki-predupredili-rossiyskih-klientov-chto-zakroyut-ih-scheta-iz-za-uplaty-nalogov-v-rossii