👨‍💻 Вакансия: Python Developer

Ищем разработчиков для продукта, упрощающего работу P2P-арбитражника.

Детали и отклики на Хабре:

Middle Python Developer — https://career.habr.com/vacancies/1000124691

Senior Python Developer — https://career.habr.com/vacancies/1000124659

#вакансия

🤬 Курс доллара упал на 4%, что это было???

/ Вчера примерно в 20:00 по московскому времени на спотовой торговле на бирже Binance на паре USDT/RUB можно было увидеть большую красную свечу вниз. Курс USDT к RUB упал более чем на 4%.

// Такое резкое падение этой пары происходит впервые на нашей памяти. USDT/RUB всегда +- следовал за курсом USD и курсом USDT на Р2Р. Многие арбитражники использовали эту пару даже как индикатор движения Р2Р-стакана.

❓ Почему же курс USDT/RUB и USD/RUB упал на 4%?

(1) Курс USDT/RUB упал так сильно по причине того, что эта пара давно уже перестала быть ликвидной и интересной для игроков крипторынка. Депозит с карт на биржу закрыт, поэтому рублёвый баланс биржи мало кому интересен.

* Общий объём торгов на Binance за 24 часа на паре USDT/RUB составляет в среднем 160 млн рублей или почти 2 млн USDT. Для сравнения, средний объём торгов за этот же промежуток на паре USDT/BTC составляет 1.2 млрд USDT, то есть в 600 раз больше.

** Разумеется, с таким небольшим объёмом торгов двигать цену «китам» рынка относительно несложно. Нужно просто разом выкупить или продать большую сумму USDT. Из-за небольшого количества заявок в стакане курс сильно поменяется.

Именно это и произошло вчера. Относительно большой объём проданных USDT за RUB обвалил цену на некоторое время. Сейчас, кстати, уже всё стабилизировалось и курс вернулся на нормальные отметки.

(2) А теперь к самому интересному. Как это всё повлияло на курс USD к RUB? Почему он обвалился тоже?

На самом деле, торги доллара на бирже были уже закрыты в момент резкого падения курса (Московская биржа работает с 9:50 до 18:50 по мск в рабочие дни).

Поэтому курс, который выдавали нам различные сайты, в том числе и главная страница Google, брался с каких-то «левых» источников или попросту со спота биржи Binance, но не с официального сайта MOEX (Московская биржа). Поэтому в действительности никакого падения USD не было.

* А вся цепочка выглядела следующим образом: кто-то продал большое количество USDT → курс USDT/RUB упал → «левые» источники, которые размещают информацию о курсе USD на своих ресурсах, опираясь на курс USDT/RUB, отобразили и падение USD → все подумали, что рухнул и курс доллара к рублю → после утреннего открытия MOEX все успокоились, так как увидели нормальную цену за доллар.

🔥 Зачем кто-то продавал USDT за RUB в большом объёме? Для чего нужна была эта манипуляция ценой?

— Тут можно строить разные теории, но факт остается фактом: такая манипуляция создала отличные возможности для заработка. Депозит рубля на Binance через QIWI давал за круг от 1 до 2% спреда в моменте. А также закуп USDT на Р2Р-рынке Binance и продажа купленных USDT на других площадках даже тейкером (по чужому объявлению) давали повышенный спред.

— Многие арбитражники на бирже Binance пристально смотрят за курсом спота и двигают свою цену на Р2Р относительно движения курса USDT/RUB. Когда произошло падения, можно было заметить, как в течение десяти минут курс USDT за Тинькофф обвалился на рубль, то есть более чем на 1%.

— Но, несмотря на такое резкое падение курса USDT на Binance за рубли на Тинькофф, на Bybit, Huobi, OKX, Garantex и других P2P-платформах, курс никак не менялся. Таким образом, была возможность отлично поарбитражить между биржами, делая закуп на Binance даже тейкером по заниженному курсу с дальнейшей продажей на других платформах уже по более высокому курсу.

* Вся описанная теория падения курса является лишь нашей теорией, основанной на наших наблюдениях и аналитике.

...
💬 А что делали вчера вы, когда обвалился курс USDT/RUB?

🤒 Заморозка — нечестный способ торговли и конкуренции на P2P-рынке

Последнее время мы всё чаще и чаще в различных чатах видим споры на тему заморозки. Одни говорят, что «морозить» нужно всех, кто не умеет работать в стакане, а другие, наоборот, считают, что это очень подло и некрасиво.

⚡️ Заморозка — это нечестный способ устранить конкурента или просто не понравившегося Р2Р-трейдера

Суть этого способа заключается в том, что при помощи фейковых аккаунтов на Binance (или на других биржах) с арбитражником-жертвой открывается сделка на максимальную сумму. Далее 15 минут, которые даются на перевод на бирже, просто ничего не происходит. Таким образом, арбитражник-жертва не может все эти 15 минут продать свои криптоактивы и просто теряет время.

/ Заморозка была популярна около года назад. Работая в стакане, приходилось чуть ли не каждый день терять время из-за недобросовестных конкурентов, которые пользовались этим методом.

// Сейчас Binance и другие площадки активно следят за этой проблемой. А в случае, когда какой-то аккаунт замечен в умышленной заморозке, его блокируют, а также все другие аккаунты, с которых был вход с этого же устройства и IP.

/// Но уникализировать устройство и IP достаточно просто, поэтому некоторые арбитражники до сих пор используют такие методы устранения конкурентов. Некоторые из них даже считают, что делают благое дело, так как помогают стакану избавиться от «плохого» арбитражника.

🙈 Стоит ли прибегать к заморозке?

Мы бы хотели порекомендовать не заниматься ничем подобным, так как вы не только рискуете потерять свой аккаунт на бирже и своё время, но также репутацию и уважение среди других членов рынка.

Как и в любом другом рынке, друзей нет, есть только конкуренты, но и к конкурентам нужно относиться уважительно и использовать только разрешённые и легальные методы работы.

❓ Как решать проблему с демпингом рынка?

— Если вы видите какого-то человека, который, как вам кажется, постоянно необоснованно демпит стакан, не стоит его замораживать и тем самым ограничивать в работе. Лучше узнайте, как он работает, какую стратегию использует, попробуйте договориться с ним. Если человек не умеет торговать и всегда демпит курс без видимой на то причины, то вряд ли он долго задержится в рынке.

— Рынок устроен так, что демпенгующие участники в нём надолго не задерживаются, так как нужно грамотно продаваться и увеличивать свой спред, а не просто стремиться стоять постоянно в ТОПе стакана.

— Демпинг — это плохо, но и заморозка не является решением проблемы. Торгуйте и конкурируйте честно!

☄️ Что происходит с рынком арбитража криптовалюты?

За последний год мы видим чёткую тенденцию уменьшения спреда как в международном арбитраже, так и в классическом. Почему же так происходит? Правда ли, что зарабатывать стало сложнее и доходы упали?

Уменьшение спреда — это следствие того, что сфера становится более простой и доступной. Сложность работы уменьшается, отсюда и уменьшение оплаты за проделанную работу. То есть с одного арбитражного круга сейчас заработок меньше, чем год назад.

🫦 Если вспомнить март и апрель прошлого года, то тогда можно было застать спреды и по 10% с круга. Но значит ли, что тогда было проще зарабатывать и денег было больше?

— Те, кто быстро нашли нужные связки, контрагентов в разных странах, приёмки денег за границей и смогли реализовать работу в рамках короткого промежутка времени в отсутствии какой-либо информации в публичном доступе, действительно зарабатывали большие суммы относительно просто.

— Но людей, которые таким образом «поднялись» и заработали ощутимые суммы, не так много. Куда больше тех, кто ничего не смог заработать во времена постоянных изменений и нестабильности. А кто-то и вовсе просто не знал о международке.

— Сейчас же в рынке всё иначе: нет таких больших спредов, но информации и инструментов для изучения сферы и работы очень много. На сегодняшний день зарабатывает не тот, кто быстрее остальных подсуетился и что-то нашёл, а тот, кто смог выстроить грамотную и эффективную модель работы.

— Сфера арбитража перешла из мимолетной «темки» в полноценный стабильный и долгосрочный бизнес, да и зайти в рынок может абсолютно каждый. Только в нашем телеграм-канале вы можете найти тонну полезного материала, связок, гайдов, что уже позволит вам начать работать и, что самое главное, зарабатывать.

— Но, даже несмотря на простой порог входа, не все задерживаются в рынке.

🤫 Спреды по связкам маленькие, чтобы эффективно работать и зарабатывать хорошие суммы, нужно иметь чётко выстроенную систему работы, которая будет конкурентна на рынке арбитража криптовалюты.

/ Поэтому, отвечая на вопрос о том, как поживает арбитраж криптовалюты, можно смело ответить, что с ним всё отлично, даже несмотря на падение спредов.

// Рынок стабилен и понятен, ушла неопределенность и постоянная изменчивость, а вместе с этим и большие спреды.

/// «Темщикам» такой рынок не интересен, именно поэтому вы часто можете встретить сообщения от таких людей о том, что арбитраж крипты мёртв, но на самом деле это не так, подтверждение тому огромное количество действующих игроков на рынке, которые не собираются никуда уходить, выстроив эффективную модель работы.

...
💬 А вы застали времена спредов в 10% или пришли в сферу позже? Сколько вы зарабатывали с арбитража год назад и сейчас?

💲 Рабочие арбитражные стратегии для лоубанков!

/ Мы ещё достаточное количество времени на марафоне уделим рабочим стратегиям и связкам как для лоубанков, так и для ребят с банками побольше.

// Ну а сейчас давайте остановимся на параметрах, от которых желательно отталкиваться при выборе стратегий именно для работы с лоубанком (50 000-100 000 рублей).

😀 Три основных параметра:

😀 Стратегия должна приносить хороший доход, хотя бы от 0.25%-0.3% за круг, чтобы вы точно могли окупить ваши расходы на банковские карты;

😀 Желательно, чтобы стратегия работы не подразумевала работу между биржами, тем самым доходность не будет урезаться комиссиями на переводы между биржами;

😀 Желательно выбирать для работы биржи и P2P-платформы с небольшой ликвидностью, где работает меньше игроков с большими капиталами. Вам ликвидности будет хватать, а вот игрокам побольше уже нет, тем самым выигрывать конкуренцию будет куда проще.

🛍 Исходя из основных параметров, на первые пару дней марафона нами выбрана следующая стратегия работы:

1. Закупаемся USDT в P2P-разделе биржи Bybit в качестве мейкера (по своему объявлению) за рубли, лежащие на нашей карте Тинькофф/Сбербанка;

2. Продаём купленные USDT в том же P2P-разделе биржи Bybit в качестве мейкера (по своему объявлению), получая рубли на карту Тинькофф/Сбербанка и фиксируя профит.

— Стратегия очень простая и состоит всего из 2-х шагов. Никаких лишних переводов и сложных алгоритмов работы.

— На бирже Bybit представлена значительно меньшая ликвидность, чем на Binance и Garantex, но работать по описанной выше стратегии более чем комфортно с небольшими капиталами (до 500 000 рублей).

...
🔥 По данной стратегии в ближайшие дни выпустим не просто видео с демонстрацией работы, а полноценный эксперимент!

❓ Почему Р2Р арбитраж будет «жить» в будущем и всегда приносить доход?

— Для того, что ответить на эти вопросы, нужно понять, на чём вообще построен заработок арбитражника.

— В первую очередь, занимаясь арбитражем, вы занимаетесь обменом или, другими словами, предоставлением услуги людям по обмену криптовалюты на фиат (обычную валюту) и обратно.

— Банки меняют один фиат на другой фиат (USD на RUB, например), а мы, арбитражники, добавляем в эти обменные пары ещё и крипту.

— Что в первом случае, что во втором, заработок построен на одном и том же: на обмене.

🔼 Услуга по обмену криптовалюты будет актуальна всегда, пока людям интересна криптовалюта, а с учётом роста её популярности идёт и рост востребованности обмена!

🔽 Но почему всегда можно будет зарабатывать на этом направлении? Может же быть такое, что спред (доходность) скатится к нулю?

Положительный спред на обмен для арбитражников будет всегда, ведь никто не будет проводить обмены в ноль или в минус.

Любые обменники фиата, те же банки, всегда закладывают комиссию в каждый из своих обменов, то же касается и обменов крипты. Каждый обмен приносит доход тому, кто его проводит, по-другому попросту не может быть.

* Но в то же время вы, будучи неопытным арбитражником, можете не замечать положительные спреды между P2P-площадками и конкретными платёжками, вследствие чего вам может казаться, что заработать невозможно либо возможно, но очень сложно.

Курс на P2P-площадках разный и зависит он от спроса и предложения (стандартная рыночная модель). В моменты крупных закупов курс на продажу может очень сильно вырасти на определённой площадке, а в моментах больших продаж курс на закуп может очень сильно уменьшиться также только на определённой платформе.

Все эти моменты нужно уметь замечать и закупаться там, где дешевле всего, а продаваться, наоборот, где дороже. Разница между закупом и продажей является вашем доходом.

🗣️ А на курс и итоговый спред влияют два параметра: ликвидность и сложность реализации связки

1. Если связка ликвидная и простая, то спред будет маленьким, так как по такой связке все хотят и могут работать, что значительно повышает конкуренцию.

2. Если связка ликвидная, но сложная, то спред будет более высоким, чем по массе других связок, так как работать по ней смогут далеко не все из-за её сложности.

3. Если связка неликвидная и сложная, то работать по ней никто не будет. Прокрутить капитал нереально (1) + понадобится немало ресурсов, которых нет у большинства (2).

4. Если связка неликвидная, но простая, то по ней будут работать только новички с небольшими капиталами, которым ликвидность будет позволять прокрутить маленький капитал.

📊 Что имеем в итоге?

Р2Р арбитраж — это не «кнопка бабло», которую нужно просто нажимать и фармить деньги. Арбитраж крипты — это зачастую однообразная и несложная работа, требующая капитала и выполнения определённых действий.

Эти действия из раза в раз повторяются. Чем лучше и быстрее вы выполните эти действия, тем больше заработаете. Именно поэтому новичкам тяжелее, чем опытным питупишникам. И из-за этого мы советуем вам заходить в сферу прямо сейчас, чтобы спустя несколько месяцев вы уже могли влиться в рынок и начать зарабатывать, выигрывая конкуренцию у других арбитражников.

Также очень важно понимать, что рынок Р2Р-обменов и, в целом, всего криптоарбитажа — это очень большой рынок, в котором места хватит абсолютно всем.

...
💬 А вы согласны с нашим мнением? По каким связкам предпочитаете сейчас работать?

✊ Скам — лучший способ заработать на арбитраже?

/ Ежедневно десятки или даже сотни новичков (и не только) попадаются на разные ловушки мошенников, расставленные на P2P-площадках, в телеграме и других соц.сетях.

// Как раз-таки с этих ловушек зарабатываются десятки и сотни тысяч долларов.

/// А для того, чтобы не потерять деньги на арбитраже, обязательно ознакомьтесь с подробной обновлённой статьёй с самыми популярными схемами скама на P2P.

Прочитать обновлённую статейку — https://teletype.in/@mediap2p/scammers

...
❤️ А по всем своим вопросам можно писать в наш чат @mediap2p_chat. Там также можно лампово провести время в кругу с 18 000+ единомышленниками!

😎 Арбитраж через Tier-2 и Tier-3 площадки — отличное решение для лоубанков

Год назад практически весь классический Р2Р арбитраж строился на работе внутри биржи Binance, так как на других площадках была очень слабая ликвидность. Но рынок растёт и развивается, а вместе с этим появляются новые ликвидные и интересные для арбитражников Р2Р-площадки и биржи.

/ Сейчас для старта в сфере арбитража крипты не обязательно получать мерчанта на Binance (статус, который позволяет закупаться мейкером без блокировок капитала), тратя на это время, финансы, убивая карты и замораживая 3 000 USDT (необходимая сумма заморозки для получения мерчанта на Binance).

// Каждый человек, желающий заниматься арбитражем, может просто взять капитал (1), например, 100 000₽, как сделали это и мы на текущем марафоне, банковскую карту (2) Сбербанка или Тинькофф и начать арбитражить на Tier-2 и Tier-3 площадках.

👍 Tier-2 и Tier-3 — это P2P-площадки, которые не являются лидерами Р2Р-рынка и не обладают самой топовой ликвидностью

* Яркие представители Tier-2 и Tier-3 платформ: Bybit, Huobi, OKX.

** К Tier-1 площадкам на рынке РФ можно отнести Binance, Garantex и когда-то существовавшую платформу Bitzlato.

— На многих площадках второго и третьего эшелона можно успешно торговать даже с относительно небольшим капиталом, не обязательно получать мерчант и раскачивать свой аккаунт.

— Таким образом, порог входа в сферу сильно уменьшается. Для комфортной работы внутри биржи Binance вам надо заморозить 3 000 USDT (255 000₽) + иметь капитал для работы, например, всё те же 100 000₽. Итого для старта вам нужно обладать минимум 355 000₽ + потратить время на то, чтобы набить оборот и сделки для получения мерчанта.

— Сколько с мерчантом и капиталом 100 000₽ можно зарабатывать на Binance? При эффективной работе, скорее всего, у вас будет выходить 70-100% в месяц. То есть 70 000-100 000₽ к банку 100 000₽. Но при этом общая сумма, которую вы задействуете, равняется 355 000₽, так как страховой депозит 3000 USDT вы никак использовать не можете, пока у вас есть статус мерчанта.

💪 А теперь давайте посчитаем, сколько бы вы заработали c 355 000₽, работая на площадках, где нет страхового депозита и не требуется статус мерчанта

За месяц активной работы на Tier-2 и Tier-3 у вас будет выходить, скорее всего, пусть чуть меньший доход (30-70% к капиталу), но при этом вы будете зарабатывать процент ко всему своему капиталу, а не к 100 000₽, как на Binance.

То есть вы сможете заработать от 106 500 до 248 500₽, что более чем в 2 раза больше, чем при работе через мерчанта на Binance.

🧐 Какие выводы из этих расчётов можно сделать?

— Для эффективного и профитного арбитража не обязательно получать мерчанта на Binance. Работа через Tier-2 и Tier-3 площадки — отличное решение для обладателей небольших банков.

— Если у вас банк до 500 000₽, то выгоднее работать без мерчанта на Binance.

— Рынок растёт и вместе с этим увеличивается ликвидность на Tier-2 и Tier-3 площадках, которой не было раньше, что очень сильно облегчает заработок и вход в сферу для новичков.

🔠
* Пока рынок позволяет заходить в него с относительно небольшими капиталами, нужно пользоваться этой возможностью.

** Когда Binance ввёл страховой депозит, порог входа заметно вырос, так как тогда на Tier-2 и Tier-3 площадках ещё не было столько ликвидности и работать было в разы тяжелее с небольшими капиталами.

*** Сейчас же всё иначе, войти в рынок и начать зарабатывать можно даже с банком 100 000₽. Как будет в будущем, не знает никто, но тенденция на увеличение порога входа имеет место быть.

📞 Задаём любые вопросы по P2P арбитражу и нашему марафону!

Задавайте под этим постом свои любые вопросы, связанные с арбитражем, а Никита Сосед на них подробно ответит в формате видео или голосовых сообщений!

У вас есть возможность получить индивидуальный и подробный ответ на каждый из ваших арбитражных вопросов.

Никита будет активно и подробно отвечать на вопросы в течение 2-3 часов, так что не тяните!

🚽 Летс гоу общаться! Хейтерам тоже будем рады!

🤑 На какой доход я выйду после попадания в наше приватное комьюнити???

/ Вопрос о том, как быстро можно окупиться после входа в арбитраж и покупки нашего приватного комьюнити, интересует многих, и именно в это мы сейчас и углубимся.

// Но для того, чтобы точнее ответить на вопрос о потенциале заработка на арбитраже, нужно разделить всех желающих на новичков + полных нулей (1), а также на любителей и профессионалов (2).

😀 Начинающий питупишник или даже полный ноль

Основная задача, которую мы ставим перед собой, набирая новичков, — вывести их на первый постоянный доход размером от 20% в месяц к их рабочему капиталу. И это нижнее значение дохода.

Будучи новичком, вы попадёте под руководство к опытным кураторам-питупишникам, сможете выстроить свои индивидуальную программу развития в сфере, поставите перед собой первые цели и под их контролем старательно к ним пойдёте.

😀 Питупишник-профессионал или любитель

В случае же с ребятами, которые «шарят» в сфере P2P арбитража, имеют опыт и результаты, наша цель — посредством комьюнити дать возможность, во-первых, поддерживать ваш текущий заработок, упрощая и оптимизируя его, а кроме того постоянно увеличивать его.

Будучи любителем или профи вы попадёте в среду таких же опытных ребят, которые создают свои команду, открывают для себя новые горизонты, перенимают опыт нашей команды, делятся уникальными стратегиями и лайфхаками разных видов рынка арбитража и много чего ещё. Всё это получите и вы.

👨‍💻 Сколько вообще можно зарабатывать с классического арбитража на текущем рынке?

— Если ваш капитал равен 100 000-300 000₽, то в среднем вы сможете отторговывать от 2 до 8 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, ваш заработок составит от 4 000 до 20 000₽ в сутки.

— Если ваш капитал равен 300 000-500 000₽, то в среднем вы сможете отторговывать от 4 до 15 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, ваш заработок составит от 8 000 до 30 000₽ в сутки.

— Если ваш капитал равен 500 000-1 000 000₽, то в среднем вы сможете отторговывать от 7 до 25 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, ваш заработок составит от 12 000 до 50 000₽ в сутки.

— Если же ваш капитал равен более 1 000 000₽, то в среднем вы сможете отторговывать от 15 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, ваш заработок составит от 30 000₽.

— А вот если ваш капитал менее 100 000₽, то в среднем вы сможете отторговывать до 3 млн₽ оборота за одну рабочую сессию, ваша заработок составит до 7 000₽.

* Будучи новичком, идти к описанному выше заработку вы будете дольше, чем в случае наличия у вас опыта и результатов уже сейчас. Но каждый сможет достичь подобных цифр при желании и упорстве внутри нашего комьюнити на текущем рынке.


***

❗️ Купить доступ в закрытое комьюнити — @mediap2p_daria
* Доступна рассрочка

🎙 Подкаст

— Почему на рынке была паника и почему курс на рынке вчера и позавчера вечером скакал вверх и вниз без остановок?
— Про большие положительные и отрицательны спреды между Garantex и Binance
— Про жизнь международки и спреды по ней
— Про Fomo в арбитраже крипты и как подготовиться к подобным золотым жилам в будущем?

#подкаст

⚠️ Ищем сотрудника Сбербанка, который работает в отделении СберПервый!

Если вы сотрудник офиса СберПервый или знакомы с такими людьми (должность не имеет значения), заполните простую анкету для потенциального обоюдовыгодного сотрудничества — клац-клац.

✔️ Гарантируем каждому написавшему полную анонимность.

⚡️ Верховный суд РФ постановил, что конвертация криптовалюты в рубли на банковские карты подходит под критерии отмывания денег

Такой заголовок появился на нашумевшей новости о том, что Верховный Суд РФ отменил оправдательный приговор по делу о легализации BTC, посчитав, что конвертация криптовалюты в рубли и их последующее перемещение на чужие банковские карты и счета подходят под критерии отмывания. Думаем, что вы уже, скорее всего, видели эту новость.

— Если не вдаваться в подробности и детали, то новость выглядит крайне пугающей, и может показаться, что Верховный Суд выступает против криптовалюты и конкретно её обменов на рубли и обратно.

— На самом же деле, рисков от этой новости для питупшников нет, это не новый закон, или какое-то постановление, или поручение, это кейс одного конкретного дела, которое закончилось обвинительным приговором.

— Если углубиться в это дело, то станет понятно, что человеку вынесли приговор не за то, что он продал криптовалюту, а за то, что он принимал оплату за наркотики в криптовалюте (это видно также и на скриншоте из статьи на сайте rbk), а далее её обналичивал через карты дропов.

— Таким образом, обвинительный приговор строился на том, что обвиняемый наркоторговец, а криптовалюта здесь фигурирует, только потому что он принимал оплату в BTC, занимаясь наркоторговлей.

Переживать из-за этого приговора питупшникам и обычным людям бессмысленно, так как их это никак не коснётся.

@mediap2p

☄️ Пользователь потерял 243 950 рублей из-за ошибки Binance

На днях на бирже Binance произошёл очень странный и печальный для одного пользователя, активно торгующего на P2P-рынке, случай. Во время апелляции служба поддержки Binance не разобралась в простой ситуации и встала на сторону мошенника.

* Апелляция на P2P-рынке — это процесс призыва о помощи службы поддержки P2P-площадки с целью разрешения конфликтной (спорной) ситуации между двумя контрагентами.

** В кейсе, описанном ниже, биржа Binance не признаёт свою ошибку и утверждает, что пользователь виноват сам. Но мы тщательно ознакомились со всей ситуацией, убедились в подлинности всех переписок и можем со 100% уверенностью сказать, что поддержка Binance допустила ошибку, нарушив свои же правила.

*** В комментариях под этим постом будут опубликованы материалы апелляции и переписка со службой поддержки. Можете самостоятельно всё изучить и сделать выводы. А также публикуем их тут — клац-клац.

🌐 Начнём по порядку

1. Пользователю прилетает заявка на обмен на сумму 243 950 рублей. Происходит перевод от 3-го лица, контрагент скидывает чек перевода в чат ордера (стандартная процедура подтверждения платежа).

* Комментария наподобие «возврат долга» для защиты от треугольника (популярная мошенническая схема) не было, но даже если бы он был, это никак не повлияло бы на ситуацию.

** Каждый активно работающий на P2P-рынке пользователь в сутки имеет сотни ордеров от 3-х лиц, где постоянно скидываются чеки переводов + пишутся комментарии, многие не требуют даже комментариев «возврат долга» и тому подобных.

2. Спустя пару минут пользователю прилетает ещё одна заявка на обмен на сумму 250 000 рублей. Перевода на карту пользователя нет, но в чат скидывается тот же чек, что и в первой сделке на 243 950 рублей.

* По правилам Binance запрещено передавать информацию о сделке 3-м лицам, также как и запрещено передавать любые материалы, касающиеся сделки.

Так что на этом моменте становится всё понятно и исход апелляции должен заведомо закрываться в сторону пользователя.

3. Далее контрагент со второй сделки переводит второй транзакцией 6 050 рублей, чтобы добить ровно 250 000 рублей и также скидывает чек в чат.

Получается, что 250 000 рублей как бы получены, но пользователь не закрывает ордер, потому что он ранее уже по чеку на сумму 243 950 рублей отпустил криптовалюту другому контрагенту.

4. Пользователем открывается апелляция, в которой он максимально подробно и чётко рассказывает, что произошло.

В свою очередь, контрагент со второй сделки утверждает, что ни в чём не виноват, ведь перевод на 250 000 рублей сделан от 1-ого лица.

* Но, на самом деле, это был обман, вторым контрагентом был скинут чек о переводе 3-му лицу. Из-за этого апелляция должна закрываться в пользу пользователя.

По окончании апелляции биржа Binance встала на сторону мошенника и закрыла ордер, а пользователь потерял 243 950 рублей.

🆒 Как поддержка Binance аргументировала своё решение?

— Поддержка Binance утверждает, что пользователь виноват сам, так как отпустил предыдущий ордер от 3-ого лица.

— Но не отпускать ордера от 3-х лиц невозможно. 70%+ рынка переводит от 3-х лиц и это нормально, личные карты у всех уже заблокированы по 115-ФЗ. Поддержка Binance это понимает и на практике разрешает.

— Если следовать логике Binance из этого ордера, теперь каждый скамер может открыть ордер с одного аккаунта, сделать перевод от 3-ого лица, получить и вывести крипту, а затем с другого аккаунта открыть такой же ордер и по этому же чеку получить еще раз крипту. А виноват будет пользователь.

📣 Как не оказаться на месте заскамленного пользователя и не стать жертвой мошенников в подобных ситуациях?

Защититься от этого попросту невозможно. НО! Это единичный случай, в котором виноват конкретный сотрудник, рассматривающий апелляцию.

⚠️ Мы просим распространить данный материал, а также отправить его в поддержку Binance во избежании похожих случаев в будущем. Мы очень надеемся, что вы никогда не окажетесь в такой ситуации, а такая огласка позволит решить проблему и минимизировать риски.

@mediap2p