금융위 산하 금융정보분석원(FIU)이 “내국인 대상 영업을 하면서 FIU에 신고되지 않은 가상자산 취급업자는 전부 불법”이라고 공식 발표.
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현재 특금법에 따라 FIU에 신고된 합법 사업자는 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗, 고팍스 등을 포함해 27개뿐.

FIU는 민원·제보를 통해 파악한 미신고 사업자 27곳을 이미 수사기관에 통보한 상태.

핵심 메시지:
“27개 신고 사업자 외에서 한국인 대상으로 영업하면 불법이고, 거기에 얽히면 투자자도 각종 범죄에 휘말릴 수 있다.”

텔레그램·오픈채팅에서의 익명 스테이블코인 교환

예: “USDT 1만 달러 교환해드립니다, 카톡/텔레그램 주세요”

신고 없이 스테이블코인 등 가상자산을 매매·교환·중개·알선하는 행위는 전부 불법.

미신고 해외/국내 거래소 홍보·레퍼럴

블로그, X, 유튜브, 오픈채팅 등에서
“이 거래소 수수료 0%, 입금 보너스, 100배 레버리지 가능” 같은 식으로
국내 미신고 거래소를 소개·알선하거나 레퍼럴 링크로 유치하는 행위.
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과장 광고·수수료/할인 미끼가 많고, FIU가 적발 사례가 “다수”라고 언급.

환치기(불법 외환거래)

환전소·브로커가 텔레그램으로 고객을 모집

해외 공모자로부터 스테이블코인을 받아 국내 거래소에서 원화로 바꾼 뒤,
한국 수령인에게 현금을 전달하는 구조.

외국환거래법 위반 + 자금세탁·탈세 리스크 동반.

미신고 사업자는 금융당국 관리·감독 대상이 아니어서
자금세탁방지·보호 장치가 거의 없을 가능성이 크다고 FIU가 경고.

실제 피해 사례:

거래가 불가능한 코인을 팔거나

돈만 받고 코인을 지급하지 않는 사기 등이 이미 다수 발생.
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이런 채널을 통해 거래 시
사기, 탈세, 외환법 위반 등 범죄 연루 가능성이 높고,
피해 발생 시 구제받기 매우 어렵다는 점을 FIU가 다시 한 번 강조.

“FIU 신고 27개 사업자” 밖에서 한국인 대상으로 영업한다 → 불법 취급업자일 가능성 高

텔레그램/오픈채팅에서 USDT 직거래, 환전, 레퍼럴 영업

“편하다/수수료 싸다”는 말과 상관없이,
특금법·외환법·자금세탁방지 규제에 직접 걸릴 수 있다.

해외 거래소라도

한국어 채널·국내 대상 마케팅·원화입금 유도 등이 있으면
한국 기준에선 ‘미신고 사업자’로 문제될 수 있다.

콘텐츠/커뮤니티 운영자 입장

미신고 거래소 레퍼럴 링크 공유,
불법 OTC·환치기 방 홍보는 “단순 정보 공유”가 아니라
알선·중개로 해석될 여지가 있다.