​​Любопытные данные о Uniswap 🦄

Создатель самого популярного DeFi-протокола, Хейден Адамс, обратил внимание на то как лихо Uniswap впитывает в себя ценность.

Примерно 3% всего существующего эфира (~3,4 млн. ETH) заблокировано в протоколе Uniswap. 🔒

Цифры по Биткоину пока не столь впечатляющие, но тем не менее,

0,15% всех существующих #BTC (~29000) заблокированы в Uniswap. 🔒

Uniswap сейчас самое крупное DeFi-приложение.🥇
2,7 млрд. долларов в цифровых активах поставляют там ликвидность. Это 24% от всей капитализации DeFi.

Кроме того, 20% газа потребляемого Эфириумом каждый день, приходится как раз на Uniswap. ⛽️
Это второе самое используемое приложение после USDT.

Нестандартный взгляд на монетарную политику Ethereum 🤓

Биткоин-максималисты утверждают, что ETH - все равно, что фиатные валюты ведь его тоже можно "печатать бесконечно". И хотя максималисты любят говорить о вещах, в которых не разбираются, в этом случае они частично правы.

У эфира и правда нет жесткого ограничения в количестве монет, но в этом "недостатке" и заключается преимущество эфира над биткоином.

Читайте статью и все сразу станет на свои места. 🙂

Нестандартный взгляд на монетарную политику Ethereum

Что нужно знать поставщикам ликвидности на Uniswap? 👨‍🏫

Вы наверняка знаете, что можете зарабатывать поставляя ликвидность на децентрализованных биржах. 🤑
Чтобы ваши токены не валялись в кошельке без дела можно загнать их в пул ликвидности и получать % с торговых комиссий.

Здорово? Еще бы! Особенно, если вы долгосрочный инвестор.

Но, как всегда в таких делах, есть нюанс. ☝️
Это, так называемая, непостоянная потеря, которая иногда преподносит поставщикам ликвидности неприятный сюрприз - меньшую прибыль, чем они ожидали. 🤷‍♂️

О том, что такое непостоянная потеря (или Impermanent Loss IL) и есть ли вообще смысл становиться поставщиком ликвидности пойдет речь в новом, небольшом посте.

Что такое Impermanent Loss?

​​DeFi в огне! 🔥🚀

Прибыль DeFi-протоколов в 3м квартале 2020 года выросла в 27 (!) раз, превысив 108 млн. долларов! 💰

Наибольший вклад в рост DeFi внес, конечно, Uniswap. 🦄

Прибыль поставщиков ликвидности на Uniswap выросла на 22400%!
С ~298 тыс. дол. во 2м квартале до 67 млн. дол. в 3м. 🤯

Денежная машина🏎

Из 25 постов опубликованных на Дзене BanklessRU самым популярным, с большим отрывом остается вступительный пост о протоколе Yearn и токене $YFI.

В продолжении разберем как Yearn и $YFI зарабатывют для вас деньги

Вступительный пост про Yearn ТУТ

Убийцы Эфириума «беззубы» 👹

Аналитическая платформа #Messari сравнила модели распределения токенов разных протоколов первого уровня, прозванных в народе «убийцами Эфириума».

Обратите внимание на синие области. 🔵 Это процент токенов во владении так называемых инсайдеров. Членов команды, ранних инвесторов проекта, которые будут ждать удачного момента, чтобы сбросить их на головы частным инвесторам, то есть нам с вами.

Красные области 🔴 – токены в фонде развития проекта, которые тоже чаще всего контролируются инсайдерами.

Черные ⚫️ – открытая первичная продажа токенов, в которой могут участвовать все желающие.

Голубые 💎 – токены для распределения среди сообщества.

Представьте, что какая-нибудь частная компания выступит с таким заявлением:
«Мы тут с друзьями сделали новый, более продвинутый интернет, он гораздо лучше старого. Правда в нашем интернете пока нет ни людей, ни приложений, ни инфраструктуры, но, если вы перейдете на него, мы с друзьями будем очень и очень богаты». 🌚

Так вот это история большинства «убийц Эфириума» и клонов Биткоина.

Реальный расклад сил в крпитоэкономике отлично описывают слова Питера Тиля:
«Идеальный момент для идеи приходит лишь раз. Следующий Билл Гейтс не будет строить новую операционную систему. Следующие Ларри Пейдж и Сергей Брин не будут создавать поисковик. А следующий Марк Цукерберг - социальную сеть. Если вы просто копируете этих ребят, то вы ничему у них не научились».

​​Ethereum 2.0 никогда не доделают! 😡

Так говорят критики, которые устали от постоянных переносов даты релиза самого ожидаемого и масштабного обновления во всей индустрии.

Обновление Serenity (оно же Ethereum 2.0) проходит в три фазы, и они думают, что если у разработчиков ушло почти три года на Phase 0, которая должна запуститься в ноябре этого года, то выхода Phase 1 и Phase 2 придется ждать еще добрых лет 5. 😩

На самом же деле, работа над фазами идет не последовательно, а параллельно. см. иллюстрацию👇

Как сказал в интервью Bankless один из главных исследователей Eth 2.0 Дэнни Райан, большинство сложностей связанных с реализацией следующих двух фаз уже решены. У команды есть четкое понимание того, как двигаться дальше, следовательно процесс разработки должен ускориться.

Ждать осталось не так долго как кажется. 👀

​​👦🏻👱🏻‍♂️👴🏻

Будущее, настоящее и прошлое финансов на одной картинке.

Людям нужны финансовые услуги, а не банки. 🤷‍♂️

#bankless

Новая модель денег💰

Не знаю как вас, но меня огорчает, когда в 2020 году ETH называют "альткоином". Это все равно, что называть Lamborghini повозкой, способной передвигаться без лошадей. 🤦‍♂️

Смотреть на криптовалюты как на "Биткоин и все остальное" было приемлемо лет 7 назад. Сохранять такую консервативность во взглядах по сей день попросту невыгодно.

Биткоин по-прежнему играет одну из ключевых ролей на рынке цифровых активов, но эта индустрия уже давно вышла за рамки возможностей первой криптовалюты. Игнорировать этот факт значит оставаться на обочине прогресса и, что называется, оставлять деньги на столе. 💸

Если вы ничего не признающий биткоин-максималист, которому комфортно "сидеть на обочине", то в этом нет ничего плохого. Если же вы не готовы жертвовать прибылью ради сомнительных принципов, а хотите осознать весь потенциал цифровых активов, то эта статья для вас.

❗️Кстати, это пока самая большая статья переведенная для BanklessRU. На ее подготовку ушла вся прошлая неделя! Потому я буду признателен, если вы поможете максимизировать ее пользу и перешлете этот пост друзьям.

Приятного прочтения. 🙂

ETH: новая модель денег

​​Декларация независимости криптоэнтузиаста 📜

торжественно прочесть вслух

"Я несу ответственность за все, что происходит со мной в крипте.

Не чужой человек из Twitter.

Не разработчик проекта.

Не админ Telegram-канала, который я читаю. 👀

Не СЕО проекта обещающий, что его токен улетит на Луну.

Я. Несу. Ответственность."

Всегда помните об этом. ☝️

🌝 С одной стороны, Ethereum - это чистый лист, на котором проводяться разные финансовые и экономические эксперименты. С помощью Ethereum можно построить новую финансовую систему с нуля, взяв из истории все лучшее и отбросив все, что работало плохо.

Со временем, все успешные финансовые механизмы когда-либо изобретенные человечеством могут быть воссозданы в виде приложений на Ethereum.

🌚 С другой, криптовалюты, Ethereum, DeFi несут в себе риски. При этом мы в числе первых, кто движется навстречу неизведанному, чтобы освоить новые технологии и быть вознагражденными за это людьми, которые придут сюда после нас.

🌓 Только приспособленные смогут осилить этот путь до конца, а находясь в сообществе сделать это будет значительно проще, чем в одиночку. Затем и существует #Bankless 🏴 - сообщество, которое повысит вашу выживаемость в мире цифровых активов.

Здорово, что вы здесь!

Финальный штрих экономики Ethereum

Тема дня в криптотвиттере - запуск депозитного контракта Ethereum 2.0. 🎉

Все у кого есть 32 ETH, и кто хочет стать валидатором, могут приступать к настройке клиентов. Скоро опубликую руководство по тому, как это сделать. 👨‍🏫

Новая цепь запустится не раньше 1 декабря. Для этого на депозитном контракте за неделю до 1.12 должно быть минимум 524,288 ETH. Наблюдать за его наполнением можно на launchpad.ethereum.org.

Если до указанного срока не удастся собрать нужное количество ETH, запуск отложится до того момента пока цель не будет достигнута + еще 1 неделя.

Запуск стейкинга на Ethereum - самое ожидаемое событие в индустрии. Важно убедиться, чтобы все было безупречно. 3 года ждали, значит еще месяц можно подождать. 👀

А сегодняшняя статья посвящена менее раскрученному в медиа, чем Eth2, но чрезвычайно важному обновлению экономики Ethereum, под названием EIP 1559. С его помощью вы сможете получать дивиденды от Ethereum даже не будучи валидатором. 🤯

Интересно? Тогда читайте. В статье собрано все, что нужно знать про EIP 1559.👇

EIP 1559. Финальный штрих экономики Ethereum

📒Руководство: Как стать валидатором на Ethereum 2.0

Прошло меньше недели с релиза депозитного контракта Eth2. Цель в 524,288 ETH выполнена почти на 10%.

Времени до 1 декабря еще предостаточно. Возможно, будущие валидаторы пока используют свой ETH в другом месте, и начнут активнее стейкать его ближе к дедлайну.

Все равно создание валидатора раньше остальных не дает никакого преимущества. Почему бы тогда не подержать его неделю-другою в пуле ликвидности на Uniswap, например? 🦄

Если же вы хотите подготовиться заблаговременно, то вам поможет это руководство по настройке валидатора Eth2. 👇

Как стать валидатором на Ethereum 2.0

​​Прививка от просадок 💉

За пару часов до открытия торгов на американском фондовом рынке появилась новость, что вакцина против Covid от фармацевтического гиганта Pfizer показала 90% эффективность во время последних тестов. У FDA попросят разрешить её использование к концу ноября.

Индекс S&P500 обновил исторические максимумы... Опять. +3,75% с открытия. 📈

Тогда как золото, BTC, ETH отреагировали сильным падением. 📉

Это лишний повод напомнить, что в Bankless мы не принимаем инвестиционные решения основываясь на новостных заголовках. Мы играем в долгую.
Наш временной горизонт инвестирования - годы и десятилетия. Ни один инвестор ещё не потерял деньги будучи терпеливым.

Мировая экономика не решила все свои проблемы в одночасье, а криптоденьги и золото не стали менее ценными.

Не делайте резких движений и придерживайтесь плана.

Ожидайте волатильности.
Терпите её.
Примите её.
Наслаждайтесь ею.
Не дайте рынку себя запугать.

​​График потребления газа на Ethereum с 2017 года. ⛽️

Децентрализованные Финансы (DeFi) привели этим летом к настоящему взрыву активности💥, в сравнении с которым пузырь ICO и Cryptokitties выглядят максимум, как хлопушки. 🎉

А вы не забыли о защите?🛡

Вы наверняка обращали внимание, что для совершения операций с токенами ERC-20 через кошелек Metamask требуется две транзакции, а не одна.

Первой транзакцией вы разрешаете DeFi-приложению выполнить действие над вашими токенами (обменять, использовать как залог, и т. д.). Она обычно стоит дешево. А вторая - это уже само действие.

Если раздавать эти разрешения направо и налево, дело может закончится потерей денег. 💸 Оно вам надо?

В сегодняшнем коротком гайде рассказываю как устранить эту скрытую угрозу всего за 5 минут.

Как защитить свой Ethereum кошелек

​​За первые 9 месяцев 2020 года:

Через ⚫️ Ethereum передано ценности на 800 млрд. долларов.

Через 🔵 PayPal - на 647 млрд. долларов.


При этом:

Капитализация ⚫️ $ETH - 52 млрд. долларов.

Капитализация 🔵 $PYPL - 225 млрд. долларов.

Вроде все логично.

Эй, парень, а ты из какого блокчейна? 🤨

Готов поспорить, что многие из вас если не участвовали, то по крайней мере, были свидетелями горячих споров между поклонниками разных криптовалют. 🗣

BTC против BCH.

ETH против BTC.

TRX против ETH и так далее.

Все считают свою любимую криптовалюту идеальной, а криптовалюту оппонента, в лучшем случае, шиткоином, а то и вовсе скамом. ❌

О причинах такого поведения и о том, есть ли в нем что-то конструктивное поговорим в этой статье.

Кстати, в конце статьи истинные криптоэнтузиасты обнаружат бонусный контент. 👀


Трайбализм в криптосообществе + БОНУС

​​Разница между APR и APY ⚠️

"Неправильное использование понятия APY среди DeFi проектов меня напрягает", - говорит разработчик Ethereum Эрик Коннер.
Большинство сайтов использующих APY, на самом деле показывают APR.

📊 APR (Annual Percentage Rate) - это процент, на который каждый год увеличивается сумма вложения без учета сложного процента.

📈 APY (Annual Percentage Yield) - это годовая процентная доходность с учетом сложного процента.

APY всегда будет выше чем APR.

Если проект просто показывает соотношение годовой эмиссии к сумме заблокированной в протоколе (TVL), то это APR, а не доходность - APY.

Как купить рынок DeFi в один клик 📈

Децентрализованные финансы развиваются очень быстро.

Три года назад их можно было сравнить с пони, который умеет делать всего один трюк - децентрализованный краудфандинг. Проще говоря - ICO.

Сегодня DeFi - это хоть и уменьшенная, но довольно точная копия традиционных финансов.

С помощью децентрализованных финансовых приложений на Ethereum можно кредитовать, одалживать, торговать, делать ставки, инвестировать...

И как раз на последнем я хочу остановиться подробнее.
Пассивное инвестирование в индексы самый популярный вид инвестирования в мире. Кого-то удивляет, что теперь оно доступно в DeFi? Меня нет.

О том как купить весь рынок DeFi-активов целиком и не заморачиваться изучением всех этих токенов сегодняшняя статья. 📃

#Bankless - сообщество для разных типов людей. Здесь есть место и для "ленивых" инвесторов и для адептов технологии. Никакой дискриминации.

Все, с презентацией я закончил. Можете переходить к статье. 😄

Лучшие DeFi-индексы для вашего криптопортфеля

​​Нетерпение криптоинвесторов просто поразительно

Мы иногда забываем, что это партия длинною в десятилетия и размениваемся на мелочи, ища на графиках уровни, у которых можно скинуть позиции прибавившие 20-30%. Это верный способ остаться ни с чем.

Конечно, никто не идеален. Я сам еще тот трейдер, но к своим долгосрочным ставкам я не прикасаюсь.

Недавний "обвал" DeFi-токенов отличный пример того, как споткнуться и сломать себе шею на первом километре марафона. Страшно подумать сколько народу испугалось и вышло на дне, а спустя две недели цены уже на 100-200% выше. 🤷‍♂️

Я буду вам напоминать время от времени, что нас ждет очень длинный путь. Разным типам цифровых активов еще не раз предстоит пройти через переоценку стоимости. Вы только взгляните:

Суммарная капитлизация таких зомби-монет как XRP, BCH, LTC, ADA: ±24,5 млрд. 💵
Суммарная капитализация DeFi-токенов UNI, AAVE, SNX, YFI, MKR, COMP: ±3,8 млрд. 💵

Это же просто ни в какие ворота... При этом DeFi уже называют пузырем. Как бы не так. 😒

Приятно ловить локальные бычьи тренды по DeFi активам, как это было летом, например. Но куда важнее поймать бычий тренд длинною в 30 лет, который только-только начинается.

Вопрос в том, хватит ли у вас терпения?

Рациональное сообщество 🏴

На днях говорил в Discord с Дэвидом Хоффманом, одним из двух основателей Bankless. 🏴
Среди прочего он спрашивал, каким я вижу русскоязычное сообщество в будущем.
Я пошёл от обратного и подумал сначала каким я его не хочу видеть.

❌ Я точно не хочу, чтобы BanklessRU был "просто ещё одним каналом про крипту", где публикуется примерно то же самое, что и везде, а самые бурные обсуждения провоцирует поведение цены.

Я понимаю, что цены - самый животрепещущий вопрос, ведь большинство людей приходят в эту индустрию из-за денег. Это вполне естественно. Сам так делал.
Вы ведь не станете отрицать, что находитесь здесь из-за денег? Нет? Отлично!

Потому, что вы сможете сорвать гораздо более крупный куш, если увидите в Ethereum и DeFi нечто большее, чем просто рыночное казино, в котором можно быстро выиграть денег на новую машину.

Заглянуть глубже, чтобы понять истинные возможности цифровой экономики, осознать ее потенциал - это рационально и расчетливо.

Вот каким я хочу видеть сообщество BanklessRU.
✅ Это рациональные, образованные люди с сильными, обоснованными убеждениями в отношении криптоактивов, находящихся в их владении. Такие люди не захотят продавать свой портфель при первом удачном случае, за что будут вознаграждены работой восьмого чуда света - сложного процента.

Правда для формирования этих убеждений недостаточно просто читать обучающие материалы Bankless. Нужно развивать и закалять их в боевых условиях. В обсуждениях с другими людьми, которые, очень возможно, не всегда будут с вами согласны.

В англоязычном коммьюнити Bankless, каждую пятницу выносится на обсуждение какая-то тема и самые активные участники сообщества обсуждают ее между собой. Обилие мнений помогает сформировать более объемное понимание вопроса. К тому же, лучший способ в чем-то досконально разобраться - писать об этом. 📝
Одним словом, практика полезная.

Завтра, как вы знаете, пятница. Отличная возможность протестировать новую активность на канале. Вечером опубликую тему для обсуждения.
Так что уже вы сможете выговориться, а я буду слушать. 🙃

Что скажете? Как вам такое нововведение?