❗️ Возможно первая блокировка по налоговой резидентности

Вчера клиент Райффайзенбанка, проживающий в Грузии уже 1,5 года, получил сообщение от банка о блокировке карт и доступа в онлайн-банк. Клиента попросили на выход без возможности снятия блокировки. В смс была ссылка на специальный раздел raiffeisen.ru/service/pause, в котором частности сообщается, что к блокировке не применяются нормы п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115

Возможно это первая блокировка по резидентности, хотя причины могут быть и другие. Со слов клиента: валютный перевод делал в последний раз летом 2022 г., в России открыто ИП с РКО в другом банке, подозрительных переводов и операций с криптой не совершал. В чате поддержка банка сослалась на п. 2.17 Общих условий обслуживания (стр. 19), в котором перечислены причины блокировки. Как видим, Райф заблокировал не только карту, но и онлайн-банк, а также со слов клиента, до инцидента банк не запрашивал у него документы по операциям, валютное резидентство клиент не менял. Подходит единственная причина из Условий: не соответствует законодательству РФ или противоречит внутренним документам и процедурам Банка.

Также в Общих условиях есть следующий подпункт 2.17.1, в котором четко говорится о налоговом резидентстве и блокировке в случае непредставления Клиентом/ представления неполной или недостоверной информации о налоговом резидентстве, предусмотренных законодательством РФ о реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями), либо если Банк придёт к выводу о противоречии представленной информации сведениям, имеющимся в распоряжении Банка

MarketOverview