💳 Замечательное информационное письмо Центробанка оказалось у нас руках

ИН-08-12/35 от 05.06.2024

«об информировании клиентов о применяемых ограничениях»

ЦБ отмечает, что в методических рекомендациях от 22.02.2019 № 5-МР ВООБЩЕ-ТО было рекомендовано банкам информировать клиентов о причинах принятия решения об отказе в заключении договора банковского счёта, а также о причинах ограничения дистанционного банковского обслуживания.

И вот спустя пару лет ЦБ делает выводы, что банкам плевать эти рекомендации не принимаются во внимание.

● банки не доводят до клиентов информацию в полном объёме, в т.ч. о дате и причинах решения об отказе в обслуживании, допустим, со ссылкой на 115-ФЗ, из-за этого нет возможности обжаловать действия банка.
● не разъясняют причины ограничения ДБО, запрашивают необоснованно широкий пакет документов, устанавливая при этом короткий срок для их предоставления.
● банки врут, что ограничения введены по инициативе ЦБ и Росфинмониторинга, хотя те не вмешиваются в оперативную деятельность.

Зампред ЦБ Ольга Полякова в конце письма просит не вводить клиентов в заблуждение, корректно и полно информировать клиентов об ограничениях и не создавать из-за своих действий повышенную нагрузку. Клиенты жалуются на банкиров в ЦБ и РФМ и всем вместе приходится отдуваться, занимаясь бумажными отписками.

Изменится ли что-то — вряд ли вопрос риторический.
Но теперь можно банку письмо наподобие этого:

Прошу предоставить письменный ответ о причинах ограничений на дистанционное банковское обслуживание/отказа в заключении договора банковского счёта, т.к. согласно Методическим рекомендациями Банка России № 5-МР от 22.02.2019 и информационному письму ИН-08-12/35 от 05.06.2024 банки должны корректно и в полном объёме информировать своих клиентов о причинах, послуживших основанием для принятия решения об отказе в проведении операции/заключении договора/отказа в предоставлении ДБО.

И крепость падёт! 🙃

📌 Дайджест