✅Проводить тщательную проверку продавца (возраст, социальное положение, кредитная история, финансовое состояние, наличие судебных споров и исполнительных производств).
✅Запрашивать расширенную выписку из ЕГРН.
✅Проверять историю переходов прав собственности.
✅Изучать основания приобретения недвижимости продавцом.
✅Анализировать условия сделки (соответствие цены рыночной стоимости, обоснование существенно заниженной цены, сравнение с аналогичными предложениями в районе, причины срочной продажи, оценка неадекватных сроков или поведения продовца).
✅Использовать безопасные расчеты (банковские ячейки, аккредитивы или эскроу-счета).
✅Сохранить все банковские документы.
✅Зафиксировать передачу средств и саму сделки у нотариуса, которого не знает покупатель или продавец / третье независимое лицо.
✅Подписывать договор у нотариуса должен сам продавец и ни в коем случае не представитель по доверенности.

Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) празднует 21-ю годовщину со дня основания. Созданная 6 октября 2004 года в Москве, организация за два десятилетия стала авторитетной международной площадкой для развития национальных систем ПОД/ФТ в регионе.

Функции группы:
🟢Координация подготовки стран-участниц к взаимным оценкам ФАТФ;
🟢Имплементация международных стандартов в национальные законодательства;
🟢Противодействие транснациональной преступности и финансированию терроризма.

Касым-Жомарт Токаев на заседании Национального совета по науке и технологиям заявил о необходимости усиления финансовой, цифровой и информационной грамотности граждан. Он отметил, что социальные сети заполнены непрофессиональными советчиками, которые распространяют дезинформацию и вводят общество в заблуждение.

Токаев предложил ученым активнее делиться знаниями — возможно, скоро появятся «научные блогеры», которые будут конкурировать с популярными инфоцыганами.

В России участились случаи мошенничества с рассылкой фишинговых писем, в которых злоумышленники под видом банков требуют оплатить несуществующий налог. Преступники направляют фейковые уведомления о списании средств, а затем под предлогом "отказа от платежей" выманивают персональные данные и доступ к банковским аккаунтам.

Мошенники осваивают "финансовое творчество" — придумывают новые сборы и создают целые процедуры "освобождения" от них. Возможно, скоро появятся "тарифы за отказ от налогов", которые будут настоящими.

Схема обмана:

🥇

Фишинговое письмо с требованием оплатить несуществующий налог;

🥈

Предложение подписать "заявление об отказе";

🥉

«Выманивание» номера телефона и доступа к банковскому аккаунту.

Правительство РФ распространило действие прошлогоднего запрета на закупки аудиторских и консультационных услуг: теперь ограничения коснутся не только иностранных поставщиков, но и российских компаний, находящихся под под иностранным контролем. Новые правила затрагивают госзакупки и закупки отдельных видов юрлиц.

Российский рынок аудита получает дополнительный стимул для развития национальной экспертизы. Возможно, скоро появятся рейтинги "самых патриотичных" бухгалтерских фирм.

Ключевые положения:

🟢

Запрет распространяется на компании с долей иностранного участия свыше 10%

🟢

Ограничения касаются аудита, налогового и финансового консультирования

🟢

Исключение сделано для компаний из стран ЕАЭС

🟢site: — искать только на указанном сайте. Пример: site:company.com
🟢filetype: или ext: — искать файлы по расширению. Пример: filetype:pdf или ext:xlsx
🟢innoscript: — искать слова в заголовке страницы. Пример: innoscript:"Отчетность"
🟢inurl: — искать слова в адресе страницы (URL). Пример: inurl:admin
🟢"" (кавычки) — найти точную фразу. Пример: "Внутренний регламент по ПОД/ФТ"

▶️

Сокрытие бенефициарного владения.

▶️

Причастность к сомнительным схемам.

▶️

Слабый внутренний контроль, что повышает общие риски.

▶️Клиент — физлицо, ИП, юрлицо или иностранная структура без образования юрлица, которые находятся на обслуживании субъекта первичного финансового мониторинга.
▶️Представитель Клиента — лицо, действующее от имени и в интересах Клиента на основании доверенности, договора, закона, а также ЕИО юрлица.
▶️Выгодоприобретатель — лицо, в чью пользу действует Клиент (например, по агентскому договору, договоров поручения, комиссии или доверительного управления).
▶️Бенефициарный владелец — физлицо, которое в конечном счёте владеет более 25% капитала Клиента-юрлица или контролирует его действия. Ну это мы уже знаем, ведь вышли 1 и 2 части рубрики по Бенефициарному владельцу!

С 2026 года вступают в силу новые правила расчета страховых взносов для директоров: даже при зарплате ниже МРОТ или работе на неполную ставку взносы будут начисляться исходя из минимального размера оплаты труда. Изменения затронут как трудовые договоры, так и договоры ГПХ.

Пока одни директора получают бонусы в виде опционов, другие лишаются возможности демонстрировать аскетизм через зарплату ниже прожиточного минимума. Теперь даже скромность в доходе будет облагаться взносами по полной программе.

Австралийское правительство получит возмещение от Deloitte после скандала с отчетом, созданным с помощью искусственного интеллекта. Аудиторский гигант признал, что документ содержал три фиктивные научные ссылки и вымышленную цитату из решения Федерального суда, при этом сотрудники даже не проверили работу на ошибки

.

Deloitte демонстрирует прозрачность, признавая ошибку, но репутационный удар по "большой четверке" может повлиять на будущие госзаказы.

Ученые Калифорнийского университета в Ирвайне представили метод скрытного прослушивания с помощью обычной компьютерной мыши. Технология Mic-E-Mouse использует высокочувствительные оптические сенсоры игровых манипуляторов для захвата звуковых вибраций поверхности стола и последующего восстановления речи с точностью до 61%.

Технические детали:

🟢

Сенсоры с разрешением 20 000 dpi улавливают микровибрации от голоса;

🟢

Нейросеть фильтрует шумы и восстанавливает речь;

🟢

Стоимость оборудования для атаки не превышает $50.

Владельцы Telegram-ботов для поиска персональной информации перешли к новой бизнес-модели: с января по сентябрь 2025 года они выкупили на эксклюзивных условиях не менее 20-25 утечек баз данных. Согласно исследованию DLBI, в проданных массивах содержалась детальная информация о финансовых операциях, расходах, автомобилях и недвижимости граждан.

На форуме "Финополис-2025" ВТБ продемонстрирует отечественные банкоматы нового поколения, разработанные совместно с холдингами Т1 и "ЛАНИТ". Устройства работают на российском ПО и оборудовании, сертифицированном Банком России, поддерживая операции по QR-кодам, картам, токенам и смартфонам.

Функциональные возможности:
Открытие вкладов и накопительных счетов;
Выбор категорий кешбэка;
Поддержка всех современных способов авторизации, в том числе для снятия и внесения наличных;
Усиленная криптографическая защита данных.

Фонд «Самрук-Казына» ввел в свой совет директоров нового независимого члена — нейросеть SKAI. У системы не просто совещательный голос, а полноценное право влиять на решения по активам фонда.

Разработка будет анализировать все решения совета с 2008 года, работая в закрытом контуре на суперкомпьютере. Похоже, у «человеческого фактора» и кулуарных договоренностей появился самый беспристрастный аудитор.

Уже на ближайшем заседании SKAI официально примет участие в голосовании. Остается лишь гадать, как система аргументирует свое «возражу» и будет ли у нее своя виртуальная чашка для кофе.

Глава ЦБ подтвердила, что пространство для снижения ключевой ставки сохраняется, хотя и с оговорками про "осторожный подход". Решение по траектории ставки будет объявлено 24 октября.

Рост цен на бензин Набиуллина назвала временным фактором, признав при этом его влияние на инфляционные ожидания.

Отдельное внимание уделили народному голосованию за дизайн 500-рублевой купюры. "Люди пользуются наличными каждый день", - заметила Эльвира Сахипзадовна, словно делая открытие для цифровизаторов.

Среди приоритетов цифрового рубля - бюджетные выплаты, смарт-контракты и трансграничные платежи. А вот офлайн-платежи оставили "на потом", видимо, чтобы не слишком пугать население технологиями.

На вопрос о блокировках счетов добросовестных клиентов ЦБ пообещал больше прозрачности. Теперь люди хотя бы будут знать, куда обращаться, чтобы вернуть свои деньги.

Банк России наконец-то расставляет точки над «i» в вопросе регулирования цифровых активов. С 2026 года криптовалюты планируется ввести в правовое поле через механизм лицензирования профильных компаний. Похоже, эпоха «дикого Запада» на цифровых просторах России подходит к концу.

Вслед за этим последуют и более весомые аргументы — изменения в административное и налоговое законодательство, которые определят ответственность за нелегальный оборот. Таким образом, ЦБ последовательно выстраивает систему, где у участников рынка будет выбор: работать по новым «цивилизованным» правилам или столкнуться с последствиями.

С 1 марта 2026 года россиянам на законодательном уровне возвращают право на «чистый кошелек». Совет Федерации одобрил закон, который обязывает сервисы после отказа от цифровой подписки не только прекратить списания, но и забыть реквизиты вашей карты.

Теперь компании обязаны обеспечить не только «один клик» на подписку, но и такой же простой и понятный механизм отказа от неё. Похоже, эпоха «нажал «отменить» — получи квест» официально подходит к концу.