بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Forwarded from Financial Engineering
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
📸 قیمت هر تن اقلام وارداتی به کشور 4 برابر قیمت هر تن اقلام صادراتی ایران است. این یعنی صادرات ایران هنوز منبعمحور و خام بوده و دارای ارزش افزوده پایین است./ نود اقتصادی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
@onlineeconomi.pdf
184.2 KB
📄مقاله
مسئله سیاستگذاری در اقتصاد ایران از نظر گروه مشاوران هاروارد/ اقتصاد آنلاین
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مسئله سیاستگذاری در اقتصاد ایران از نظر گروه مشاوران هاروارد/ اقتصاد آنلاین
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ گوشههايي از اعجازصنعتي ژاپن
📕از كتاب «مكانیزم ارتباطی دولت و بخش خصوصی و ظهور بنگاههای عظیم صنعتی و بازرگانی در ژاپن» نوشته بهزاد عليپور تهراني، سال چاپ 1372 ، صفحات 117 و 124
دو موسسه مطالعاتي بزرگ تاسيس كردهاند كه فقط درباره خواستههاي اقتصادي مردم خاورميانه تحقيق كنند!
رشد و توسعه اقتصادي ژاپن پديده اتفاقي نبوده است. اينكه گفته شود رشد ژاپن به خاطر كمكهاي ترحم آميز آمريكا بعد از جنگ جهاني دوم بوده است، روايت سطحي از علل پيشرفت ژاپن است. به عنوان مثال يكي از پژوهشگران مسائل ژاپن مينويسد:
گرچه شعار اصلي ژاپنيها حمايت از صنايع داخلي و بسط رفاه مادي جامعه است اما هميشه در تلاشند تا صنايع نوآوري و قدرت رقابتيشان را در برابر خارجيها از دست ندهند. در اين صورت صنايع به جاي اينكه بار بيكفايتي خود را به جامعه تحميل نمايند پيوسته در كوران دگرگوني و تغيير براي كيفيت قرار ميگيرند.
رابطه دولت و بخش خصوصي شعاري و نمايشي نيست. «كيدانر» يا فدراسيون سازمانهاي اقتصادي ژاپن، و «كيزاي دويوكاي» يا فدراسيون مديران عالي رتبه شركتها و اتاق بازرگاني و صنايع ژاپن، دو دستگاه قدرتمند نماينده بخش خصوصي در ژاپن هستند كه در مشورت با شركتهاي دولتي، خط مش صنعتي ژاپن را تعيين مي كنند
يكي از مصاديق جدي همكاري دولت با بخش خصوصي،تاسيس دهها و صدها موسسه تحقيقاتي مشاور براي بسط يك رشته فعاليتهاي مشترك دولت و بخش خصوصي است. بطوريكه در عمل مرز ميان دولت و بخش خصوصي برداشته شده است .
به عنوان مثال انستيتوي خاورميانه ژاپن و موسسه ژاپني اقتصاد خاورميانه با همكاري دولت و بخش خصوصي ايجاد شده است و وظيفه آنها رصد اقتصاد و خواسته هاي مردم خاورميانه است .
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
📕از كتاب «مكانیزم ارتباطی دولت و بخش خصوصی و ظهور بنگاههای عظیم صنعتی و بازرگانی در ژاپن» نوشته بهزاد عليپور تهراني، سال چاپ 1372 ، صفحات 117 و 124
دو موسسه مطالعاتي بزرگ تاسيس كردهاند كه فقط درباره خواستههاي اقتصادي مردم خاورميانه تحقيق كنند!
رشد و توسعه اقتصادي ژاپن پديده اتفاقي نبوده است. اينكه گفته شود رشد ژاپن به خاطر كمكهاي ترحم آميز آمريكا بعد از جنگ جهاني دوم بوده است، روايت سطحي از علل پيشرفت ژاپن است. به عنوان مثال يكي از پژوهشگران مسائل ژاپن مينويسد:
گرچه شعار اصلي ژاپنيها حمايت از صنايع داخلي و بسط رفاه مادي جامعه است اما هميشه در تلاشند تا صنايع نوآوري و قدرت رقابتيشان را در برابر خارجيها از دست ندهند. در اين صورت صنايع به جاي اينكه بار بيكفايتي خود را به جامعه تحميل نمايند پيوسته در كوران دگرگوني و تغيير براي كيفيت قرار ميگيرند.
رابطه دولت و بخش خصوصي شعاري و نمايشي نيست. «كيدانر» يا فدراسيون سازمانهاي اقتصادي ژاپن، و «كيزاي دويوكاي» يا فدراسيون مديران عالي رتبه شركتها و اتاق بازرگاني و صنايع ژاپن، دو دستگاه قدرتمند نماينده بخش خصوصي در ژاپن هستند كه در مشورت با شركتهاي دولتي، خط مش صنعتي ژاپن را تعيين مي كنند
يكي از مصاديق جدي همكاري دولت با بخش خصوصي،تاسيس دهها و صدها موسسه تحقيقاتي مشاور براي بسط يك رشته فعاليتهاي مشترك دولت و بخش خصوصي است. بطوريكه در عمل مرز ميان دولت و بخش خصوصي برداشته شده است .
به عنوان مثال انستيتوي خاورميانه ژاپن و موسسه ژاپني اقتصاد خاورميانه با همكاري دولت و بخش خصوصي ايجاد شده است و وظيفه آنها رصد اقتصاد و خواسته هاي مردم خاورميانه است .
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
📌میزان تورم کشور به ۳۲.۸ درصد رسید
امیدعلی پارسا، رئیس مرکز آمار ایران گفت:
🔹نرخ تورم نقطه به نقطه کشور در مهر ماه امسال به عدد ۳۲.۸ درصد رسید که این نرخ بر همین اساس برای کالاهای خوراکی ۴۷ درصد، خشکبار ۷۵ درصد، کالاهای بادوام ۷۵ درصد و در برخی از اقلام دیگر نیز این شاخص حتی به صددرصد رسید.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
امیدعلی پارسا، رئیس مرکز آمار ایران گفت:
🔹نرخ تورم نقطه به نقطه کشور در مهر ماه امسال به عدد ۳۲.۸ درصد رسید که این نرخ بر همین اساس برای کالاهای خوراکی ۴۷ درصد، خشکبار ۷۵ درصد، کالاهای بادوام ۷۵ درصد و در برخی از اقلام دیگر نیز این شاخص حتی به صددرصد رسید.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ آيا وعده «اقتصاد آزاد» نشان دادن در باغ سبز بود؟
✍🏻 رضا طهماسبی
این روزها که مشکلات اقتصادی بحران آفرین شده و شرایط دشواری برای کشور به وجود آورده،، بسیارند افرادی که دولت را به خاطر عدول از وعدهها و ناتوانی در گشودن گرهها نقد و سرزنش میکنند و با یادآوری آنچه در دوران انتخابات وعده داده شد، به بازخواست مقامات دولتی مینشینند.
با این همه اغلب این انتقادات متوجه معلولهاست و در سطح جامعه کمتر کسی رئیس دولت را به واسطه خلف وعده در مسائل بنیادین مثل آزادی اقتصادی، بهبود فضای کسبوکار، عدم مداخله در اقتصاد و... به عنوان ریشههای اصلی معضلات امروزی اقتصاد شماتت میکند.
رئیسجمهور و معاون اولش بارها در رقابتهای انتخاباتی و سخنرانیهای خود در جمع مدیران یا فعالان اقتصادی بر اصول بنیادین اقتصاد آزاد رقابتی تاکید کردند و از برنامههای خود برای میدان دادن به بخش خصوصی و خروج دولت از اقتصاد و رفع انحصار و رقابت سخن گفتند اما هرچه گذشت، از این گفتههای خود در عمل دورتر و دورتر شدند.
بهگونهای که معاون اول که او را یکی از امیدهای بهبود وضعیت اقتصادی دولت میدانستیم، اکنون میگوید «نمیتوانیم یکباره اقتصادی را که دولتی بوده به سمت اقتصاد آزاد ببریم.. باید سیاست مدیریتشده داشته باشیم» و کیست که نداند معنای این گزارهها دولتیتر کردن اقتصاد و اداره دستوری و متمرکز آن است.
دولت دوازدهم در حوزه اقتصاد در نظر و عمل حتی به راهی متفاوت از دولت قبل رفته و میرود، در حدی که یکی از وزیران اصلی اقتصادی دولت که پنج سال همراه و همکار دولت بوده و همواره مدافع اقتصاد آزاد بوده است، راهش را از دولت جدا کرد و در استعفانامهاش دلیل این جدایی را نقض پیاپی حاکمیت قانون و اصول اقتصاد آزاد رقابتی عنوان کرده است. او با استعفایش این پیام را به جامعه داد که دولت از اصولش رو برگردانده و به تعبیر برخی، آنچه نشان داده تنها در باغ سبز بوده است.
دولت دوازدهم چرا از اصول علم اقتصاد عدول کرده است؟/ تجارت فردا
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 رضا طهماسبی
این روزها که مشکلات اقتصادی بحران آفرین شده و شرایط دشواری برای کشور به وجود آورده،، بسیارند افرادی که دولت را به خاطر عدول از وعدهها و ناتوانی در گشودن گرهها نقد و سرزنش میکنند و با یادآوری آنچه در دوران انتخابات وعده داده شد، به بازخواست مقامات دولتی مینشینند.
با این همه اغلب این انتقادات متوجه معلولهاست و در سطح جامعه کمتر کسی رئیس دولت را به واسطه خلف وعده در مسائل بنیادین مثل آزادی اقتصادی، بهبود فضای کسبوکار، عدم مداخله در اقتصاد و... به عنوان ریشههای اصلی معضلات امروزی اقتصاد شماتت میکند.
رئیسجمهور و معاون اولش بارها در رقابتهای انتخاباتی و سخنرانیهای خود در جمع مدیران یا فعالان اقتصادی بر اصول بنیادین اقتصاد آزاد رقابتی تاکید کردند و از برنامههای خود برای میدان دادن به بخش خصوصی و خروج دولت از اقتصاد و رفع انحصار و رقابت سخن گفتند اما هرچه گذشت، از این گفتههای خود در عمل دورتر و دورتر شدند.
بهگونهای که معاون اول که او را یکی از امیدهای بهبود وضعیت اقتصادی دولت میدانستیم، اکنون میگوید «نمیتوانیم یکباره اقتصادی را که دولتی بوده به سمت اقتصاد آزاد ببریم.. باید سیاست مدیریتشده داشته باشیم» و کیست که نداند معنای این گزارهها دولتیتر کردن اقتصاد و اداره دستوری و متمرکز آن است.
دولت دوازدهم در حوزه اقتصاد در نظر و عمل حتی به راهی متفاوت از دولت قبل رفته و میرود، در حدی که یکی از وزیران اصلی اقتصادی دولت که پنج سال همراه و همکار دولت بوده و همواره مدافع اقتصاد آزاد بوده است، راهش را از دولت جدا کرد و در استعفانامهاش دلیل این جدایی را نقض پیاپی حاکمیت قانون و اصول اقتصاد آزاد رقابتی عنوان کرده است. او با استعفایش این پیام را به جامعه داد که دولت از اصولش رو برگردانده و به تعبیر برخی، آنچه نشان داده تنها در باغ سبز بوده است.
دولت دوازدهم چرا از اصول علم اقتصاد عدول کرده است؟/ تجارت فردا
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ بارقه های امید در سیاست گذاری پولی
✍🏻 علی سعدوندی
پس از مدتها بیم و نگرانی، امروز برای اولین بار نسیم عقلانیت را در سیاست گذاری پولی کشور حس کردم. همین سه ماه پیش بود که یکی از مقامات مسئول صراحتا گفت: "تا من هستم عملیات بازار باز اجرا یی نخواهد شد." و آن دیگری فرمود: "وقت خودت را ضایع نکن که بهبود نظام بانکی امکان ندارد."
باید دانست که درپس تاریک ترین لحظات شب طلوعی در پیش است و نیز در آفتاب نیمروز نباید غروب را از یاد برد. سالها بود که سیاست های مخرب مانند کاهش مصنوعی نرخ تورم و افزایش نرخ بهره واقعی و نیز تثبیت نرخ ارز زیر نرخ تعادلی با اجماع صاحب نظران و کارشناسان داخلی و خارجی یکی پس از دیگری تصویب و اجرا می شد و چه دشوار بود در آن شب های جهالت، ایستادن در برابر موج سازی های محافل داخلی که مورد تایید و تاکید و تمجید نهادهای بین المللی و رسانه های خارجی بودند.
و اما امروز دریافتم که مقام ناظر پولی از معدود مسئولانی بوده که دیگر گونه می اندیشیده است. امروز دیدم که سیاست گذاری پولی از طریق OMO در دستور کار قرار گرفته است. امروز شنیدم که عملیات بازار باز و کریدور نرخ بهره مورد توجه است. امروز درک کردم که سیاست گذار پولی بر کنترل و تثبیت نرخ ارز در شرایط فعلی به درستی تاکید دارد. امروز دانستم که سیاست گذار تضییع ذخایر ذی قیمت برای تثبیت نرخ ارز زیر قیمت تعادلی را نمی پذیرد.
در واقع سکوت مسئولان جدید نه از باب تایید عملکرد گذشته بلکه از سر تعهد به دولت بوده است. اگر بانک مرکزی سیاست گذاری پولی را از طریق کریدور نرخ بهره و عملیات بازار باز در پیش گیرد و پس از تثبیت به سمت تک نرخی سازی و نظام ارز شناور حرکت کند و نظارت بر نظام بانکی را از طریق اجرای بازل 3 و مقررات نوین حسابداری بانکی در پیش گیرد، این نوید را می دهم که دوران جدیدی از ثبات و رشد اقتصادی به روی اقتصاد کشور گشوده خواهد شد.
بیایید برای دکتر همتی و مشاوران شایسته ایشان موفقیت را در این دوران سخت آرزو کنیم.
منبع:
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 علی سعدوندی
پس از مدتها بیم و نگرانی، امروز برای اولین بار نسیم عقلانیت را در سیاست گذاری پولی کشور حس کردم. همین سه ماه پیش بود که یکی از مقامات مسئول صراحتا گفت: "تا من هستم عملیات بازار باز اجرا یی نخواهد شد." و آن دیگری فرمود: "وقت خودت را ضایع نکن که بهبود نظام بانکی امکان ندارد."
باید دانست که درپس تاریک ترین لحظات شب طلوعی در پیش است و نیز در آفتاب نیمروز نباید غروب را از یاد برد. سالها بود که سیاست های مخرب مانند کاهش مصنوعی نرخ تورم و افزایش نرخ بهره واقعی و نیز تثبیت نرخ ارز زیر نرخ تعادلی با اجماع صاحب نظران و کارشناسان داخلی و خارجی یکی پس از دیگری تصویب و اجرا می شد و چه دشوار بود در آن شب های جهالت، ایستادن در برابر موج سازی های محافل داخلی که مورد تایید و تاکید و تمجید نهادهای بین المللی و رسانه های خارجی بودند.
و اما امروز دریافتم که مقام ناظر پولی از معدود مسئولانی بوده که دیگر گونه می اندیشیده است. امروز دیدم که سیاست گذاری پولی از طریق OMO در دستور کار قرار گرفته است. امروز شنیدم که عملیات بازار باز و کریدور نرخ بهره مورد توجه است. امروز درک کردم که سیاست گذار پولی بر کنترل و تثبیت نرخ ارز در شرایط فعلی به درستی تاکید دارد. امروز دانستم که سیاست گذار تضییع ذخایر ذی قیمت برای تثبیت نرخ ارز زیر قیمت تعادلی را نمی پذیرد.
در واقع سکوت مسئولان جدید نه از باب تایید عملکرد گذشته بلکه از سر تعهد به دولت بوده است. اگر بانک مرکزی سیاست گذاری پولی را از طریق کریدور نرخ بهره و عملیات بازار باز در پیش گیرد و پس از تثبیت به سمت تک نرخی سازی و نظام ارز شناور حرکت کند و نظارت بر نظام بانکی را از طریق اجرای بازل 3 و مقررات نوین حسابداری بانکی در پیش گیرد، این نوید را می دهم که دوران جدیدی از ثبات و رشد اقتصادی به روی اقتصاد کشور گشوده خواهد شد.
بیایید برای دکتر همتی و مشاوران شایسته ایشان موفقیت را در این دوران سخت آرزو کنیم.
منبع:
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Iran's real GDP
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
🔴 همهء راههای غلط دولت در اقتصاد طی یکسال گذشته
👨🏻🏫 امین مالکی با پایش سیاستهای ارزی و پولی کشور در یک سال گذشته، راهبردهای غلط سیاستگذاری اقتصاد کشور را به طور دقیق در موارد زیر جمع بندی کرده است:
1⃣ اخذ تصمیمات نامناسب در شرایط اضطراب و هیجان
2⃣ ادارهء تک محوری اقتصاد (ارز محوری و عدم توجه به تولید)
3⃣ ورود طبقه مدیران منفعتطلب، محافظهکار و فاقد جسارت
4⃣ فهم عقبافتاده از نوسانات بازار ارز و عدمتوجه به تولید
5⃣ بیثباتی نقدینگی
6⃣ ایجاد تورم و اختلال شدید با انبارهء حجیم پول
7⃣ تاکید صرف بر سیاستهای طرف عرضه./
ناظر اقتصاد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
👨🏻🏫 امین مالکی با پایش سیاستهای ارزی و پولی کشور در یک سال گذشته، راهبردهای غلط سیاستگذاری اقتصاد کشور را به طور دقیق در موارد زیر جمع بندی کرده است:
1⃣ اخذ تصمیمات نامناسب در شرایط اضطراب و هیجان
2⃣ ادارهء تک محوری اقتصاد (ارز محوری و عدم توجه به تولید)
3⃣ ورود طبقه مدیران منفعتطلب، محافظهکار و فاقد جسارت
4⃣ فهم عقبافتاده از نوسانات بازار ارز و عدمتوجه به تولید
5⃣ بیثباتی نقدینگی
6⃣ ایجاد تورم و اختلال شدید با انبارهء حجیم پول
7⃣ تاکید صرف بر سیاستهای طرف عرضه./
ناظر اقتصاد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
❌دلایل عدم موفقیت دولت در حوزه اقتصاداز زبان عباس آخوندی
عباس آخوندی وزیر مستعفی راه و شهرسازی در گفتوگو با روزنامه دنیای اقتصاد به واکاوی دلایل عدم موفقیت دولت در حوزه اقتصاد پرداخت.
وی در بخشی از این گفتوگو با بیان اینکه دولت یازدهم پس از تشکیل با مشکلات ساختاری بسیار بسیار پیچیده مواجه بود، گفت: دولت در حوزه اقتصاد کلان هیچ نظریه راهبردی برای حل مسائل ساختاری اقتصادی ایران نداشت و اقدام بارزی انجام نداد. شاید تنها اقدامی که صورت گرفت توقف طرح مسکن مهر بود. وگرنه بقیه کژراههها اصلاح نشد.
آخوندی گفت که دولت برای ترمیم شکاف اجتماعی عمیق و ژرف، اندیشه روشنی نداشت و نتوانست در این زمینه اقدام مشخصی انجام بدهد.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
عباس آخوندی وزیر مستعفی راه و شهرسازی در گفتوگو با روزنامه دنیای اقتصاد به واکاوی دلایل عدم موفقیت دولت در حوزه اقتصاد پرداخت.
وی در بخشی از این گفتوگو با بیان اینکه دولت یازدهم پس از تشکیل با مشکلات ساختاری بسیار بسیار پیچیده مواجه بود، گفت: دولت در حوزه اقتصاد کلان هیچ نظریه راهبردی برای حل مسائل ساختاری اقتصادی ایران نداشت و اقدام بارزی انجام نداد. شاید تنها اقدامی که صورت گرفت توقف طرح مسکن مهر بود. وگرنه بقیه کژراههها اصلاح نشد.
آخوندی گفت که دولت برای ترمیم شکاف اجتماعی عمیق و ژرف، اندیشه روشنی نداشت و نتوانست در این زمینه اقدام مشخصی انجام بدهد.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
جدیدترین شماره ازهفته نامه معتبر خبری تایم
Time
نسخه بین الملل|29 اکتبر 2018|56 صفحه
دانلود درپست بعدی 👇🏻
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Time
نسخه بین الملل|29 اکتبر 2018|56 صفحه
دانلود درپست بعدی 👇🏻
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
جدیدترین شماره هفته نامه خبری اکونومیست
The Economist
نسخه آمریکا|27 اکتبر 2018 |100 صفحه
دانلود درپست بعدی👇
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
The Economist
نسخه آمریکا|27 اکتبر 2018 |100 صفحه
دانلود درپست بعدی👇
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
جدیدترین شماره ازهفته نامه معتبر خبری تایم
Time
نسخه آمریکا|29 اکتبر 2018|70 صفحه
دانلود درپست بعدی 👇🏻
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Time
نسخه آمریکا|29 اکتبر 2018|70 صفحه
دانلود درپست بعدی 👇🏻
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg