✅ آغاز 7 پروژه بلندپروازانه در عربستان سعودی در روز تشدید تحریم‌های ایران

به گزارش الجزیره، در روزی که ایالات متحده آمریکا جزییات تحریم‌های جدید خود علیه ایران را اعلام کرد همزمان ولیعهد بلندپرواز سعودی آغاز ساخت نخستین راکتور تحقیقات هسته‌ای سعودی را اعلام کرد.
"محمد بن سلمان" دیروز همزمان با سفر به شهر صنعت و فناوری "ملک عبدالعزیز" ، آغاز 7 پروژه صنعتی و علمی سعودی را کلید زد که یکی از آنها ساخت نخستین راکتور تحقیقات هسته‌ای سعودی است.
دیگر پروژه‌های این طرح بلندپروازانه سعودی در زمینه‌هایی چون انرژی‌های نوین و تجدید پذیر، تولید آب شیرین، هواپیماسازی و پزشکی ژنتیک است.
دو پروژه احداث راکتور تحقیقاتی هسته‌ای و مرکز توسعه سازه‌های هواپیمایی از اهمیت بیشتری برخوردارند.
دولت سعودی در نظر دارد تا سال 2032 به میزان 17.6 گیگاوات انرژی برق از راکتورهای هسته‌ای تامین کند که بدین منظور قصد ساخت 17 راکتور هسته‌ای دارد.

"محمد بن سلمان" در ماه مارس سال جاری میلادی و هنگامی که در سفری 3 هفته‌ای به آمریکا رفته بود، در مصاحبه با شبکه "سی بی اس" آمریکا تهدید کرده بود: "عربستان سعودی قصد دست‌یابی به بمب هسته‌ای ندارد، اما بدون شک اگر ایران در ساخت بمب هسته‌ای پیشرفت کند، دولت سعودی نیز در اسرع وقت این مسیر را خواهیم پیمود."

عربستان سعودی از مخالفان جدی "برجام" بود و پس از روی کار آمدن ترامپ در آمریکا به همراه اسراییل، امارات متحده عربی و بحرین، تنها کشورهای دنیا هستند که از سیاست‌های ترامپ در جهت ایجاد فشار و اعمال تحریم علیه ایران به طور همه جانبه حمایت می‌کنند./ عصر ایران

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ اولین تحلیل آثاراعلام تحریمهای جدید در بعداز۱۳ آبان

✍🏻 یوسف کاووسی

‼️علی الحساب آنچه اتفاق افتادبسیاربیش ازانتظاربود،
تحریمهای خطرناک وویروسی کاتسا نیزدرداخل این تحریمها قرارداده شده وتقریبا تمام منافذی که دلارازآن مسیردر حال چرخش میتوانست باشد بسته شد.
⁉️کانال مالی اروپا نیز عملیاتی نخواهدشد تا سازوکار FATF تصویب شود ،
فشاراروپا درروزهای آینده بیشترخواهدشدودرنهایت به سیستم نفت درمقابل ݝذاودارو سیستم بسته خواهدشد ،
🅰درتوافق امریکابااروپا این مطلب نهایی شده که حتمابایدمشخص باشد که درمقابل نفت مشخصاچه کالایی به ایران داده میشود ،
وقطع سیستم سوییفت راسا توسط خودسوییفت نشان دهنده عملیاتی شدن این دیدگاه است،
⛔️درآینده فشاربیشترخواهدشد تا برخی بانکهای داخلی به بانکها وافرادتحریم شده خدمات ارائه نکنند واین یعنی دوقطبی شدن جامعه وآغازاختلافات بیشتردرحاکمیت.
امیدوارهستم بتوانیم با درایت وهمدلی ازاین پیچ تاریخی وخطرناک به سلامت وباآسیب کم عبور کنیم.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ تفاوت کیفی تحریم‌ها و شرایط اقتصادی و اجتماعی

✍🏻 علی دینی ترکمانی

بر دولت‌مردان حرجی نیست که در شرایط کنونی، از عدم تغییر شرایط، بر حسب تحریم‌ها، سخن بگویند. وظیفه آنان آرامش دادن به جامعه تا جای ممکن است. اما، بر کارشناسانی چون مهمانان دیشب برنامه‌های ۶۰ دقیقه و به عبارت دیگر‌ بی.بی.سی، نقد جدی وارد است وقتی می‌گویند " چهل سال است که در تحریم هستیم. اتّفاق خاصی با بازگشت تحریم‌ها رخ نداده است".

از انجا که این باور در سطح نطام تحلیلی و کارشناسی ایدوئولژیک درونی،
تقریبآ رایج و جاری است، دو توضیح لازم است:

۱. تحریم‌های سال‌های ۵۸ تا ۸۹ شامل بلوکه کردن بخشی از دارایی‌های ایران و عدم فروش مستقیم قطعات جنگنده‌های ساخت آمریکا از جمله اف ۵ و همین‌طور قطعات هواپیماهای مسافری ساخت آمریکا و خود هواپیما بود. باوجود این، در این سال‌ها، ایران می‌توانست این قطعات را از اروپا تهیه کند.

خرید نفت ایران هیچ‌گاه تحریم نشد. حتی در زمان جنگ، اگر امکان تولید و صادرات وجود داشت، منعی در برابر ان نبود. همین‌طور شبکه بانکی تحریم نشد و در این مقیاس شخصیت‌های حقیقی و حقوقی در لیست تحریم قرار نگرفتند.

آستانه‌ی تحمل مردم، به‌‌دلیل آرمان‌گرایی ناشی از فضای انقلاب و بسیج اجتماعی جنگی، بالا بود.
شرایط اقتصادی این‌چنین ناامیدکننده نبود. در زمان جنگ، به رغم افت وضع رفاهی، شرایط تحمل می‌شد و بعد از جنگ به امید نیل به شرایط رفاهی بالا، خوش‌بینی نسبی به آینده وجود داشت. افزایش ظرفیت تولید و صادرات نفتی و دسترسی به درآمدهای ارزی نفتی طی دو دهه ۱۳۷۰ و ۱۳۸۰، و رشد سرمایه‌گذاری و مصرف، شرایط نسبتآ با ثباتی، به رغم شکل‌گیری تدریجی طبقه‌ی نوکیسه نوین، خلق کرد.

آثار انفجار جمعیت در دهه ۶۰ ، هنوز در بازار کار بازتاب پیدا نکرده بود. بحران ساختاری بیکاری، به ویژه در بخش فارغ التحصیلان دانشگاهی، در این ابعاد نبود.

کژکارکردی‌های اقتصادی و اجتماعی چون نابرابری و فساد و حاشیه نشینی هنوز این‌چنین نمایان نشده بود.

بحران زیست محیطی چه برحسب کم‌آبی و خشک شدن زاینده‌رود و هیرمند و دریاچه ارومیه و غیره و چه برحسب طوفان شن و ریزگرد در خوزستان، در این ابعاد نبود.

۲. از سال ۱۳۹۰، تحریم‌ها در ابعاد وسیع، با هدف از کار انداختن قلب تپنده اقتصاد کشور، یعنی بخش نفت، طراحی و اعمال شده است. برجام، فرصتی برای رهایی از پیامدهای بسیار منفی آن ایجاد کرد. پیامدهای منفی که چون شبحی ترسناک دوباره با بازگشت تحریم‌ها بر سر اقتصاد ایستاده است.

شرایط اقتصادی و اجتماعی کشور، به‌لیل کارکرد اثر پروانه‌ای و انباشتی، در موقعیت شکننده‌تری قرار دارد. اثر پروانه‌ای می‌گوید عطسه‌ای در این سوی جهان می‌تواند موجب بروز طوفانی در ان سوی جهان بشود. عطسه در ابتدا موجب جابه‌جایی هوا در مقیاسی کوچک می‌شود. پیوستگی و استمرار جابه‌جایی هوا در مسیر طولانی می‌تواند سر از طوفان در بیاورد.

برحسب شاخص‌هایی چون بیکاری ۲۷ درصدی جوانان، و بیکاری ۲۵ درصدی سرپرستان خانواده‌ها، ناتوانی شبکه بانکی در تامین نقدینگی مورد نیاز بنگاه‌ها و همین‌طور ناتوانی در تامین اعتبار پروژه‌ها به‌دلیل حجم بالای مطالبات معوقه، فساد فراگیر و شدید، تخریب زیست محیط، افزایش سهم هزینه‌های مصرفی از کل بودجه به مرز ۱۰۰ درصد و ته کشیدن بودجه عمرانی، و فقر و حاشیه نشینی رو به افزایش، می‌توان از بحران فراگیر توسعه سخن گفت. بحرانی که ان سوی سکه‌اش شکست نظام‌مند است.

در این شرایط بازگشت تحریم‌ها دارای اثار کیفی متفاوتی نسبت به سال‌های ۱۳۵۸ تا ۱۳۸۹ است. با تمثیلی این تفاوت روشن‌تر می‌شود. کاهش ۳۰ کیلو وزن برای فردی که ۱۰۰ کیلو وزن دارد، تاثیر جدی بر سلامت او نمی‌گذارد. اما، همین میزان کاهش وزن برای کسی که ۷۰ کیلو وزن دارد، یعنی به خطر افتادن جدی سلامت او.

حتی اگر، فرض نادرست ابعاد یکسان تحریم‌های فعلی و گذشته را بپذیریم، تاثیرش به لحاظ کیفی متفاوت است چرا که اقتصاد به‌دلیل کارکرد اثر پروانه‌ای و انباشته شدن مشکلات و اعتراضات، آسیب پذیرتر از گذشته شده است.
اما، واقعیت این است که هم ابعاد تحریم‌ها فراگیرتر و هدفمندتر از گذشته است و هم توانایی اقتصاد و اجتماع برای تاب‌آوری، ضعیف‌تر از قبل است.

به این اعتبار، یا باید با تغییر رویه‌ها به سراغ رفع تحریم‌ها رفت یا باید به انتظار آینده‌ی سخت‌تری نشست.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ منابع انرژی، آلمان

افول شدید سهم زغال سنگ و انرژی هسته‌ای در تامین برق کشور آلمان

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

آغاز واردات میعانات کره جنوبی از ایران تا دو ماه آینده

شرکت SK Innovation کره جنوبی پس از اینکه سئول از واشنگتن برای خرید نفت از تهران معافیت گرفت، اعلام کرد در حال آماده سازی برای از سرگیری واردات میعانات پارس جنوبی ایران در اوایل ژانویه است /ایسنا

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

رویترز به نقل از یک منبع آگاه گزارش کرد دریافت معافیت از تحریم‌های آمریکا به چین اجازه می‌دهد در مدت ۱۸۰ روز، ۳۶۰ هزار بشکه در روز نفت از ایران وارد کند

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌قیمت تخم مرغ رکورد زد!

قیمت تخم مرغ رکوردی بی سابقه از خود به جای گذاشت به طوری که هر شانه فله ۳۰ عددی از این محصول به ۲۰ هزار تومان تا ۲۲ هزار تومان رسیده است /تسنیم

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

🔺 سوئیفت روسیه آماده شد

🔹بانک مرکزی روسیه با اعلام آماده شدن سوئیفت روسی (SPFS) اعلام کرد که بانک ها و موسسات اعتباری داخلی و خارجی در صورت آماده بودن شرایط فنی می توانند به سوئیفت روسی وصل شوند.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

مجوز آمریکا به کره برای واردات نفت ایران: ماهانه ۴ میلیون بشکه منابع آگاه کره‌ای به پلاتس گفتند کره جنوبی تحت معافیت‌هایی که از آمریکا دریافت کرده، قادر خواهد بود حدود چهار میلیون بشکه در ماه نفت ایران را خریداری کند

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

لاوروف: تحریم‌های آمریکا علیه ایران کاملا غیرقانونی است

امیدواریم با همکاری دیگر طرف‌های برجام، ساز و کاری برای ادامه تعامل با ایران در میان تحریم‌های آمریکا ایجاد کنیم.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ بخشنامه «ارجاع دادخواست های مربوط به تصمیمات بانک مرکزی» ابلاغ شد

رئیس قوه قضاییه بخشنامه "ارجاع دادخواست های مربوط به تصمیمات اتخاذ شده ازسوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران " را به روسای کل دادگستری های سراسر کشور ابلاغ کرد

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

🔺 سوئیفت روسیه آماده شد

🔹بانک مرکزی روسیه با اعلام آماده شدن سوئیفت روسی (SPFS) اعلام کرد که بانک ها و موسسات اعتباری داخلی و خارجی در صورت آماده بودن شرایط فنی می توانند به سوئیفت روسی وصل شوند.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

🎥 فیلم آموزش R

قسمت هشتاد و هفت

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅سهم شبه پول در نقدینگی

چیستان اقتصادی: با توجه به نمودار فوق توضیح دهید چرا تحریم شدیم؟

راهنمایی: اگر تحریم نمی شدیم ترامپ دیوانه می بود.

جوک اقتصادی: سالم سازی نقدینگی

منبع: نیک گفتار

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ عمق و پایداری بحران ارزی
پاورپوینت پویا جبل عاملی در نشست اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی خراسان رضوی 3 آبان 1397

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ بندر چابهار از تحریم‌های جدید آمریکا معاف شد

«مایک پامپئو» وزیر خارجه آمریکا، بندر چابهار را از دور جدید تحریم‌های ضدایرانی معاف کرد/فارس

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

مهمترین خبر روز نتایج انتخابات میان‌دوره‌ای آمریکا است. یکی از راحت‌ترین جاها برای مشاهده نتیجه انتخابات این دو لینک نیویورک تایمز است.
دعوا هم در هر دو مجلس بر روی ستون وسطی است. هر چه آبی‌تر به نفع دموکراتها هر چه قرمزتر به نفع جمهوریخواهان.

تا کنون دموکرات ها در انتخابات مجلس نمایندگان و جمهوری‌خواه‌ها در انتخابات مجلس سنا پیشتاز هستند

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌حرکت کشتی حامل سویا از آمریکا به سمت ایران

🔸برای دومین هفته متوالی، یک کشتی فله بر حامل سویا، بنادر آمریکا را به مقصد ایران ترک کرده است

🔸این در حالی است که دولت آمریکا روز دوشنبه تحریم های جدیدی را علیه بخش های انرژی، کشتیرانی و بانکی ایران به اجرا گذاشت

🔸تحریم های جدید در ظاهر شامل محصولات کشاورزی نمی شود، اما به دلیل محدودیت های ایجاد شده برای تراکنش های مالی معاملات مرتبط با ایران،این تحریم ها عملا فروش مواد غذایی به ایران را نیز با اختلال مواجه می کند

🔸این محموله ۵۶ هزارو۹۵۱ تنی سویا سیزدهمین محموله ای است که از ماه جولای از آمریکا عازم ایران می شود. آمریکا از زمان آغاز جنگ تجاری با چین در ماه جولای، ۸۷۳هزارو۴۲۰تن سویا به ایران صادر کرده است

🔸آمریکا به منظور پر کردن جای خالی چین، بزرگترین مصرف کننده سویای جهان، به دنبال افزایش فروش خود به کشورهایی نظیر آرژانتین، مصر و ایران است

🔸آمارهای وزارت کشاورزی آمریکا نشان می دهد که میزان صادرات سویای این کشور به ایران از۲۶میلیون میلیون دلار در سال۲۰۱۷به ۲۱۱میلیون دلار در سال۲۰۱۸افزایش یافته است/بلومبرگ

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور

✅ میزان افزایش بهای اقلام نهاده های تولید ساختمان در تابستان ۱۳۹۷ نسبت به فصل مشابه در سال قبل از آن/ احسان سلطانی

✍🏻 پیش بینی تعطیلی شرکت های عمرانی قبلا در کانال منتشر شده است.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ امروز؛ رایزنی ایران با اتحادیه اروپا با محوریت SPV

معاون وزیر امورخارجه کشورمان از مذاکرات کارشناسی ایران و اتحادیه اروپا در رابطه با SPV در روز چهارشنبه خبر داد و گفت: لازم است ساز و کار مشابهی را هم ما در ایران فراهم کنیم که بتواند با SPV اروپایی تعامل کند./yjc

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ درباره SPV اروپايي(٢)

منطق مركزي روش پيشنهادي اروپا سه پايه دارد:

1️⃣ هزينه تحريم بانك مركزي يك كشوراروپايي براي آمريكابسيار بالاست تاحدي كه ريسك عدم تبعيت از تحريم و بي اعتبار شدن آن را بسيار زياد مي كند.

2️⃣ اگر چه تحريم هاي آمريكا مبادلات تهاتري را هم در بر مي گيرد و در شرايط بارتر هم حضور قانوني دارد ( مثلا ذيل قانون TRA)اما نقطه اصلي شناسايي و اعمال تحريم امريكا روي شبكه بانكي و پيام رسان مالي سوئيفت است و با خروج از شبكه بانكي ضريب امنيت تجارت بلحاظ تحريمي بسيار بالا مي رود.

3️⃣اگر چه شركتهاي بزرگ اروپايي بدليل داشتن تجارت با امريكا توان تحمل ريسك هاي تحريمي اي را ندارند اما مي توان شركتهاي كوچك و متوسطي را يافت كه بدليل نداشتن تجارت با امريكا بي هراس از تحريم با ايران تجارت كنند.

اگر چه مورد اول كاملا قابل تاييد است و مورد دوم هم نسبتا صحيح است اما اصل سوم عملا فاقد روايي است. دليل اول ان كه منطق تحريم امريكا بخصوص بعد از اصلاح قانون پاتريوت ٣١١صرفا ممانعت از كاسبي در آمريكا نيست و توان ايزوله كردن يك هدف تحريمي يا كسب و كار همكار يك هدف تحريمي در فضاي اقتصادي خارج از آمريكا را هم دارد و در واقع اين حقيقت است كه تحريم هاي امريكا را از ٢٠٠٨ به بعد با نمونه هايي مثل داماتو در ١٩٩٦ متفاوت كرده است. فرض كنيد يك sme صرفا با ايران كار كند و كاسبي اي در امريكا هم نداشته باشد. كافيست امريكا اين sme را به جرم كار كردن با يك بانك ايراني يا شركت ايراني كه تگ SDGT دارد داخل SDN بگذارد، ديگر هيچ شركت اروپايي از ترس قطع شدن از چرخه دلار با اين sme همكاري نخواهد كرد و عملا در داخل اروپا منزوي و فاقد كاركرد خواهد شد. از زاويه نگاه ايران هم دليل دوم مهمي در رد پايه سوم هست كه در ادامه توضيح داده خواهد شد.


جداي ازاين حقيقت دو اشكال مهم ولي قابل رفع و دو اشكال مهم و احتمالا غير قابل رفع براي اين ساختار پبشنهادي قابل طرح است:

1️⃣ اگر چه با حذف سوئيفت از تراكنش و خارج كردن تبادل از بانك عملا كارايي اطلاعاتي تحريمي امريكا كم مي شود اما حضور امنيتي امريكا در اروپا به اندازه كافي قوي هست كه بتواند شركت هاي همكار اين نهاد جديد را شناسايي كند بخصوص كه كل كار در " يك" نقطه متراكم شده. در واقع خود اروپا بلحاظ امنيتي ميزبان نامناسبي براي طرح خودش است.

2️⃣ بدليل انكه كالاي مصرفي اروپايي بلحاظ اقتصادي براي واردات به ايران مقرون به صرفه نيستند هميشه يك انباشت دارايي در داخل اين نهاد براي طرف ايراني باقي مي ماند. مرور تجربه سالهاي ٩٥ و ٩٦ كه ايران براي حل مشكلات باقي مانده بعد از برجام مكانيزم خريد كالا از خاك اروپا را در پيش گرفته بود در اين برهه درس آموز است. از يك طرف پروزه هاي عمراني و موارد هاي تك بدلايل مختلف قابليت احرا در ايران را نداشتند( از مشكل دوال يوز بگيريد تا قانون حداكثر استفاده از توان داخلي و ...) از طرف ديگر قيمت كالاي وارداتي از اروپا اعم از واسطه اي و تمام شده بسيار بالا بود. براي حل اين مشكل در ان زمان دو راه بيشتر نبود كه يكي كاهش تعرفه واردات از اروپا بود و ديگر ريفانانس كردن واردات به ايران از پول نفت با نرخ بسيار پايين( ٢ درصد) كه اگر چه دومي اجرا شد اما عملا انچنان تاثيري نداشت. دقت كنيد كه امروز ثروت خانوار در ايران كمتر و تخريب طرف تقاضا شديدتر و حساسيت قيمتي ده چندان است. در واقع اگر ساير كشورهايي كه كالاي متناسب با مصرف ايران دارند ( مثلا چين)به اين نهاد تسويه نپيوندند با احتمال بالا هميشه يك انباشب بستانكاري روز افزون براي ايران خواهد ماند درست مثل انباشت يوروي در EIH در سالهاي بعد از برجام. از طرف ديگر هرگز طرف چيني حاصر به قرار دادن تبادلات خود با ايران در يك سبد اروپايي نخواهد شد هم بدلايل سياسي و هم امنيتي.


راه حلي كه اين دو مشكل را تا حدي حل مي كند انتقال اين نهاد واسط به ايران و استفاده از فيس هاي ايراني توسط طرفين براي نشستن دو طرف ترازنامه است. به اين ترتيب هم مشكل ضعف امنيتي اروپا حل مي شود( ظهور امنيتي امريكا در ايران بسبار ضعيفتر از اروپاست) و هم رغبت ساير طرفهاي تحاري ايران براي ورود به اين نهاد بيشتر. است( چون يك سازوكار تمام اروپايي طرف انها نخواهد بود). با اين وجود منطق SPV دو اشكال راهبردي ديگر دارد كه كمابيش غير قابل حل است و در ادامه به ان پرداخته خواهد شد./ اقتصاد سیاسی

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg