❌ایران، بهشت تعطیلات کاری!

🔹ایران در مقایسه با سایر کشورها، بالاترین میزان تعطیلات را دارد.
🔸کامبوج، ایران و ویتنام که هر سه در طول دارای سال دارای ۲۷ روز تعطیلی عمومی هستند.
🔹ژاپن، صحرای غربی و مولداوی دارای کمترین تعطیلات عمومی هستند.
🔸مادران کشور لتونی می‌توانند تا سقف ۶۵۸ روز مرخصی با حقوق دریافت کنند.
🔹 انگلیس با ۲۷۳ روز مرخصی با حقوق و ۹۱ روز مرخصی بی حقوق در رده دوم و آمریکا با ۸۴ روز مرخصی بی‌حقوق، بیشترین مرخصی زایمان را دارند.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌چقدر از فارغ‌التحصیلان بیکارند؟

🔹وضعیت بیکاری و اشتغالی که آخرین‌بار از سوی مرکز آمار منتشر شد نشان از نرخ ۱۲ درصدی بیکاری در پایان سال ۱۳۹۷ داشت که در مقایسه با سال ۱۳۹۶، معادل ۰.۱ درصد افزایش یافته بود.

🔸در شرایط فعلی سه میلیون و ۲۶۰ هزار بیکار وجود دارند.

🔹در پایان سال گذشته ۳۸.۵ درصد بیکاران از فارغ‌التحصیلان آموزش عالی بودند که تعدادشان در مقایسه با سال ۱۳۹۶، ۱.۴ درصد افزایش یافتند./ ایسنا

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌خرید رژ لب‌های خارجی ۴ میلیون دلار آب خورد!

🔹بر اساس آمار گمرک ایران از تجارت خارجی ۱۱ ماهه سال گذشته، در مدت مذکور بیش از ۹۲ تن انواع فرآورده‌های آرایشی لب به ایران وارد شده که ارزش به حدود چهار میلیون و ۲۲۸ هزار دلار می‌رسد.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌آمریکا بانک مرکزی ونزوئلا را تحریم کرد

🔹مشاور امنیت ملی آمریکا اعلام کرد کاخ سفید تحریم‌های جدیدی علیه دولت ونزوئلا وضع کرده و بانک مرکزی این کشور را نیز در فهرست نهادهای تحت تحریم خود قرار داده است.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌جریمه روزانه بکارگیری غیرقانونی اتباع خارجی در سال ۹۸ مشخص شد

بر اساس اعلام یکی از اتحادیه‌های صنفی پایتخت، کارفرمایانی که اقدام به استفاده از خدمات اتباع خارجی فاقد پروانه کار می‌کنند، بابت هر روز اشتغال غیرمجاز تبعه خارجی در سال ۹۸ برابر با ۲ میلیون و ۵۲۸ هزار و ۱۳۵ ریال جریمه می‌شوند. /تسنیم

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌افتتاح شماره حساب یونیسف آلمان و سوئیس برای دریافت کمک‌های نقدی به سیزدگان ایرانی

دفتر نمایندگی صندوق کودکان سازمان ملل متحد در ایران در توییتی اعلام کرده است، یونیسف آلمان و سوئیس دو حساب جداگانه برای دریافت کمک‌های نقدی خارج از کشور به کود‌کان و خانواده‌های آسیب دیده از سیل اعلام کرده‌اند/ دویچه وله

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌۶۵ درصد ظرفیت سد کرج پُر شد

🔹 با ورودی آب از رودخانه‌های بالادست و برداشت آب برای مصارف زیست‌محیطی، شرب و کشاورزی، از مجموع حجم 205 میلیون مترمکعبی مخزن این سد 133 میلیون و 210 هزار مترمکعب آب پشت این سد ذخیره شده است.

🔹ورودی آب به مخزن سد کرج به دبی حدود 43 مترمکعب بر ثانیه و دبی خروجی آن حدود 29 مترمکعب بر ثانیه است.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌تایید آسیب‌پذیری اطلاعات کاربران در یک تاکسی اینترنتی

وزیر ارتباطات: بررسی تکمیلی در جریان است

در امنیت اطلاعات کاربران جدی‌تر باشید

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

❌کمک ۵ میلیون دلاری دیزنی برای بازسازی نوتردام

کمپانی دیزنی که سال ۱۹۹۶ انیمیشن «گوژپشت نوتردام» را برمبنای رمان ویکتور هوگو ساخته بود، اعلام کرد ۵ میلیون دلار به بازسازی کلیسای نوتردام کمک می‌کند.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

مکاتبه وزارت صنعت، معدن و تجارت با گمرک در خصوص لغو ممنوعیت صادرات سیب درختی و پرتقال

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

پست اینستاگرامی رئیس کل بانک مرکزی ۲۹ فروردین ماه ۱۳۹۸

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

نخستین جاده شناور زیرآب در نروژ تا سال ۲۰۳۵ با احداث یک تونل -به جای پل- مسیری ۲۱ ساعته را تقریبا نصف می کند. تونل بتنی با طول بیش از هزار کیلومتر و در عمق ۳۰ متری آب ساخته خواهد شد

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ جدول استهلاکات مالیاتی موضوع ماده ۱۴۹ قانون مالیاتهای مستقیم ( قبل از اصلاحیه ۲۷/ ۱۲/ ۹۶ )

🗄 سازمان امور مالیاتی

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ پنج ابزار طلایی تامین مالی برون ترازنامه ای


1⃣ اجاره های عملیاتی ( Operating lease )

نوعی حساب آرایی است.به دلیل نشان ندادن دارایی ها و بدهی ها در صورت های مالی ، نسبت اهرمی و نسبت های سودآوری ( بازده دارایی ها، بازده سرمایه گذاریها و بازده حقوق صاحبان سهام) بهتر از زمانی نشان داده می شود که دارایی خریداری شده باشد

2⃣ فروش حسابهای دریافتنی ( Factoring )

در زمان عدم شناسایی دارایی و بدهی،فروش حسابهای دریافتنی، یک نوع ابزار تامین مالی خارج از ترازنامه تلقی می گردد. در این نحوه عمل، مطالبات ناشی از حسابهای دریافتنی با دیون ناشی از فروش آنها تهاتر خواهد شد.

3⃣ تامین مالی پروژه های خاص ( Special project financing )

به دلیل جدایی مالکیت پروژه از متصدی آن ( انجام دهنده پس از آغاز پروژه، درآمد ها و هزینه ها صرفنظر از هزینه های اولیه پروژه شناخته می شوند. ، وقتی شرکت توانایی مالی محدودی دارداستفاه میکند.

4⃣ برون سپاری ( Outsourcing )

برون سپاری عبارت است از فروش یک بخش از واحد تجاری به همراه پرسنل و تجهیزات تولیدی که واحد تجاری قبلا ازیک شرکت خارجی تحصیل کرده¬ وسپس انعقاد قرارداد ساخت تجهیزات و یا انجام خدمات با ویژگیهایی که خود تعیین می کند با شرکت دیگر.مثل اینکه شرکتی بزرگ تهیه غذای کارمندان خود را به رستورانهای بیرون از شرکت بسپارد به جای گرفتن آشپز وتهیه غذا توسط آشپز شرکت

5⃣ تبدیل دارایی ها به اوراق بهادار ( securitization )

یعنی دارایی های غیر نقدشونده با یک شیوه مدیریتی بهتر به دارایی های زود نقد شونده تبدیل می شود. چون اوراق باصرف منتشر میشود هزینه تامین مالی شرکت کاهش پیدا کندوهیچ گونه بدهی شناسایی نمی شود نسبت های کلیدی بهبود میابد.مثلا دارایی های چون ساختمان فرسوده که به سختی فروش میرود/ بانکداری و فایننس

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

گزارش محرمانه وزارت خارجه امارات اختلاف شاه سعودی با ولی‌عهدش بر سر سیاست‌های ریاض در منطقه از جمله خصومت با ایران را تایید و فاش کرد، ملک سلمان بتازگی برخی اختیارات فرزندش را سلب کرده است.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ بازار ارز

✍🏻 پویا ناظران

بازار ارز بعد از افزایش نرخ در اوایل اسفند، نسبتا با ثبات بود تا هفته پیش. این هفته، ارز مجددا کاهشی شد. بعد از این چی می‌شه؟ وقت خوبیه که گذشته، حال، و آینده بازار ارز رو تحلیل کنیم.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

بازار ارز در سه ماه گذشته:

دی ماه، دلار در کانال ۱۰ هزار تومن شروع کرد، اما تا اواخر دی ماه به کانال ۱۱ هزار تومن وارد شد. بعد از اون بازار ارز دوره با ثباتی رو طی کرد. پنجشنبه ۲۵ بهمن، دلار هنوز در کانال ۱۱ هزار تومن بود که این پست رو زدم تا نگرانیم در مورد تبعات سررسید شدن گواهی‌های ۲۰ درصدی رو توضیح بدم. https://news.1rj.ru/str/Economics_and_Finance/690

روز بعد (جمعه) رییس کل بانک مرکزی پستی زدند و به کسانی که در مورد حرکت افزایشی در بازار ارز تحلیل می‌کنند هشدار دادند مبادا که «عدم تحقق [تحلیل] آنها، اعتبار تحلیلگر را زیر سوال ببرد»
https://news.1rj.ru/str/nezambanki/2722

از یکشنبه این گواهی‌ها سررسید شدند و علیرغم وعده رییس‌ کل در مورد افزایش عرضه ارز در اسفند ماه (https://news.1rj.ru/str/nezambanki/2730)، دلار با سرعت از کانال ۱۲ هزار تومن رد شد و تا ۵ اسفند به کانال ۱۳ هزار تومن رسید.

دلار در کانال ۱۳ هزار تومن موند تا شنبه ۱۱ اسفند که رییس کل به تلویزیون اومدند. مجری گفت: «دلار رو کنترل کرده بودید در کانال ۱۱ هزار، ولی رفته در کانال ۱۳ هزار و جا خوش کرده»، و رییس کل فرمودند «نه بر می‌گرده» (دقیقه ۲۳ https://www.telewebion.com/episode/1987391)

از صبح یکشنبه بانک مرکزی عرضه سنگین ارز رو شروع کرد و دلار سریع به زیر ۱۳ هزار تومن رسید، و تا سه‌شنبه هم زیر ۱۳ هزار تومن موند، منتها چهارشنبه مجددا وارد کانال ۱۳ هزار تومن شد. هفته بعد هم تلاش دیگری برای «برگردوندن» دلار شد، اما دلار در کانال ۱۳ هزارتومن موند تا همین هفته گذشته.


سررسید شدن گواهی‌های ۲۰ درصدی، ترکیب نقدینگی کشور رو عوض کرد. مشخصا نسبت پول موجود در حساب‌های جاری به پول موجود در حساب‌های مدت‌دار رو تغییر داد. این یک تغییر بنیادین است که در قالب افزایش نرخ ارز بروز می‌کنه. لذا پیش بینی افزایش نرخ ارز اسفند دشوار نبود.

چند روز افزایش عرضه ارز از سوی بانک مرکزی، ترکیب نقدینگی رو به شکل قبلی‌ش بر نمی‌گردونه، لذا به کاهش پایدار قیمت دلار منجر نمی‌شه. اما وقتی رییس کل تو اینستا هشدار می‌دهند، و در تلویزیون می‌گن «برمی‌گرده»، ولی بازار برنمی‌گرده، از اعتبار گفته ایشون کم می‌شه، که بالتبع توان اثرگذاری بانک مرکزی رو کم می‌کنه. رییس کل باید در گزینش کلمات و جمله‌بندی سیگنالی که به بازار می‌دهند، دقت بسیار بیشتری بکار ببندند، چرا که اونچه مهمه اعتبار بانک مرکزیه؛ «اعتبار تحلیلگر» فدای سر پول ملی.

مرور تجربه اسفند ماه خیلی آموزنده‌ست، چرا که یکبار دیگه به ما نشون می‌ده که: اولا بازار تابع مولفه‌های بنیادین اقتصادی‌ست و به وعده‌ها و تهدیدها اعتنا نمی‌کنه؛ ثانیا جهش‌ ارزی یک پدیده پولی‌ست، نه روانی یا امنیتی؛ ثالثا منطق عرضه و تقاضای علم اقتصاد، بدون نقص و خطا در بازار ایران حکم فرماست.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

وضعیت حال بازار ارز:

در حال حاضر:
- دلار ۱۳۵۵۰ تومنه.
- یک اونس طلای ۹۹/۹٪، در بازار جهانی ۱۲۷۵ دلاره.
- یک گرم طلای ۱۸ عیار ۴۲۰ هزار تومنی متناسب با دلار ۱۴ هزار تومنیه.
- یک سکه بهار آزادی ۴/۷۵ میلیون تومنی، متناسب با دلار ۱۵۳۰۰ تومنیه.


هفته پیش دلار از کانال ۱۳ هزار تومن خارج شد. چرا؟

جمعه ۱۶ فروردین، گاردین خبر داد که قراره آمریکا سپاه رو تروریستی اعلام کنه. دوشنبه، ۱۹ فروردین آمریکا این کار رو عملی کرد، و نرخ دلار سریعا از کانال ۱۳ هزار تومن خارج شد. منتها حضور دلار در کانال ۱۴ هزار تومن دوامی نداشت، و از شنبه محکم در کانال ۱۳ هزار تومن قرار گرفت.

تروریست دونستن سپاه هیچ واقعیت بنیادین اقتصادی رو تغییر نداد، لذا تعجبی نداره که موجب افزایش پایدار نرخ ارز نشد.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

آینده بازار ارز به چه صورت خواهد بود؟

- آیا در ماه‌های آینده، آمریکا التهاب رو به بازار ارز بر می‌گردونه؟
- آیا گرونی سکه حکایت از افزایش نرخ دلار داره؟
- گرون شدن بنزین، چه اثری بر دلار داره؟

ادامه دارد...

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅بازار ارز

✍🏻پویا ناظران

ادامه...

از فروردین ۹۲ تا حالا، نقدینگی با ۳۱۳٪ رشد، از ۴۶۰ ه.م.ت به ۱۹۰۰ ه.م.ت رسیده (ه.م.ت = هزار میلیارد تومن). در همین دوره، نقدینگی دلار ۳۷٪ رشد کرده.
از سوی دیگه، رشد واقعی اقتصاد آمریکا ۱۵٪ بوده.
👈 یعنی نقدینگی دلار ۱۹٪ بیشتر از رشد واقعی اقتصاد آمریکا بوده.
مدتی‌ست که آمار رشد اقتصادی ایران منتشر نشده، ولی با توجه به رکود سالهای ۹۲ و ۹۳، و شرایط سال ۹۷، صفر درصد تخمین بدی برای رشد واقعی اقتصاد در این دوره ۶ ساله نیست.
👈 یعنی نقدینگی ریال ۳۱۳٪ بیشتر از رشد واقعی اقتصاد ایران بوده.

پس اگه شرایط سیاسی-اقتصادی الان مثل فروردین ۹۲ بود، دلار باید ۲۵۰٪ رشد می‌کرد. فروردین ۹۲ دلار حدود ۳۵۰۰ تومن بود، پس امروز باید حدود ۱۲ هزار تومن می‌بود.

این تخمین ساده، ما رو به رقمی نزدیک به نرخ کنونی (۱۳۵۰۰ تومن) رسوند. چرا قیمت کنونی دلار ۱۵۰۰ تومن بیشتر از تخمین ماست؟ چون اقتصاد با ریسک‌های بیشتری مواجهه. سه تا ریسک عمده: ترامپ، یارانه انرژی، و کسری بودجه هستند.

این روزها سکه و دلار حکم بیمه در برابر ریسک‌های پیش رو دارند. سکه بهار متناسب با دلار ۱۵۳۰۰ تومنی قیمت می‌خوره، چون قشری که بازار ارز دسترسی نداره و در سکه سرمایه‌گذاری می‌کنه، ریسک‌پذیری کمتری داره، لذا پول بیشتری بابت بیمه می‌ده.


به سه ریسک اصلی فکر کنیم:

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

ترامپ:

در بعد تحریمی، آمریکا زور خودش رو زده. بعیده که در کوتاه‌مدت بتونه صادرات نفت ایران رو کمتر کنه. شاید به همین دلیل هم به تروریست شمردن سپاه رو آورد.

سیاق ترامپ تحریک مخالفانشه، حتی دموکرات‌ها. در توییتر پیوسته در حالی تحریک بایدن، پلوسی، و دیگر دموکرات‌هاست. پیش از آغاز مذاکرات با کره شمالی هم، با «rocket man» خوندن او، سعی در تحریکش داشت.

ترامپ باور داره که فرد تحریک شده، یا می‌ترسه و از در مسالمت وارد می‌شه،‌ یا هول می‌شه و اشتباهی می‌کنه که اون رو در موضع ضعیف‌تری قرار می‌ده. ترامپ مثل کسیه که مشقی زیر پای دشمنانش می‌زنه. کسی که مشقی می‌زنه، بدنبال واکنش گرفتنه، چرا که واکنش نشونه ترسیدنه.

اما نه آمریکا در شرایطیه که بتونه جنگی رو آغاز کنه، و نه ترامپ در شرایطیه که بتونه جنگی رو فرماندهی کنه. اگه در دولت ترامپ، درگیری نظامی بین ایران و آمریکا رخ بده، حکما ایران آغاز کننده درگیری بوده.

دقیقا به همین دلیل، ترامپ مشقی می‌زنه تا ایران هول بشه و واکنشی نشون بده که بهونه به دست ترامپ بده. بالاخره آمریکایی‌ها هم مثل هر کشور دیگه‌ای، در مواجهه با تخاصم،‌ متحد می‌شن.

ایران ۲۵۰ ساله که آغازگر جنگ نبوده، و در دهه‌های اخیر هم نیروهای نظامی‌ش نشون دادن خویشتن‌دار و عاقل هستند. مادامی که ایران به مشقی‌های ترامپ بی‌اعتنایی کنه و خویشتن‌داری نشون بده، جنگ ایران و آمریکا عملا محاله.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

حامل‌های انرژی:

هر ده میلیون لیتر کاهش مصرف بنزین، روزی ۵ میلیون دلار عواید داره. اصلاح قیمت در بازار بنزین و گازوئیل، با کاهش قاچاق و کاهش مصرف، منجر به افزایش ذخایر ارزی دولت می‌شه. این افزایش، توان بانک مرکزی در حفظ دلار در کانال ۱۳ هزار تومن رو افزایش می‌ده.

این روزها صحبت از دو نرخی شدن بنزین و افزایش قیمت بنزین آزاده. این اتفاق می‌تونه به ثبات بازار ارز در طول سال ۹۸ منجر بشه.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

کسری بودجه:

بودجه روی ۱۴۰ ه.م.ت درآمد نفتی حساب می‌کنه. احتمالا امسال ۳۵۰ تا ۴۰۰ میلیون بشکه نفت (و گاز معادل) صادر خواهد شد. با توجه به قیمت نفت، تخفیف تحریم، سهم شرکت ملی نفت، و سهم صندوق توسعه ملی، احتمالا سهم دولت ۱۴ میلیارد دلار خواهد بود.

۱۴ میلیارد دلار باید بشه ۱۴۰ ه.م.ت اگه نه مشکل کسری بودجه جدی می‌شه. پس دلار رو باید دست کم ۱۰ هزار تومن بفروشند.

اگه سازمان برنامه دست از سیاست دلار ۴۲۰۰ تومنی برداره، تا دلار نفتی رو به قیمت بازار بفروشند، از جانب کسری بودجه، ریسکی متوجه بازار ارز نخواهد بود. برعکس اگه سیاست دلار ۴۲۰۰ تومنی ادامه پیدا کنه، در نیمه دوم سال دلار کم میاد و باید انتظار افزایش نرخ دلار رو داشته باشیم.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖

جمع بندی:

۱- خشاب ترامپ پر از مشقیه. اگه خویشتن داری کنیم، نمی‌تونه بیش از این صدمه‌ای بزنه. اگه هول بشیم، کار خراب می‌شه.
۲- هر چقدر یارانه انرژی کم بشه، مصرفش کم می‌شه، و ذخایر ارزی دولت بیشتر می‌شه، که ثبات بازار ارز رو افزایش می‌ده.
۳- اگه دلارهای نفتی رو ۴۲۰۰ تومن بفروشند، دلار کم میاد و بازار ارز بهم می‌خوره، اما اگه به قیمت بازار بفروشند، دلار حالا حالاها در کانال ۱۳ هزار تومن می‌مونه.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

🎥 فیلم آموزش R

قسمت صد و یازدهم

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

📊توزیع درآمد در جهان در سه مقطع تاریخی به تفکیک قاره ها

جهان ثروتمندتر شده و برخلاف تصورات، نابرابری کمتر شده

به خط قرمز عمودی(فقر جهانی) و جابجایی جمعیت به سمت راست آن دقت کنید.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅ پول ملت ، وضع دولت

✍🏻 حسين سلاح ورزى
‏⁧
فریدمن⁩ جایی گفته:وقتی از پول دیگران برای خودت خرید می کنی،نگران کیفیتی،
‏وقتی از پول خودت برای دیگران خرید می کنی نگران قیمتی،
‏وقتی از پول دیگران برای دیگران خرید می کنی،نه به قیمت اهمیتی می دهی و نه به کیفیت!
‏این وضعیت آخر،وضعیت دولت است!
چیزی به نام پول دولت وجود ندارد.هر چه را دولت امروز برای شما هزینه می کند،دیروز از خودتان گرفته.
وقتی دولت از طریق مقررات گذاری،ظاهرا بدون هزینه،از یک بخش اقتصادی حمایت می کند،بهای آن از طریق کاهش بهره وری به همه سیستم اقتصادی تحمیل شده.
هیچ چیز خوبی مجانی نیست!

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

سلاح های آینده با کمک هوش مصنوعی

منبع: Russia Today

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg