financial_toolbox_finance_r2013a.pdf
13.3 MB
کتاب تولباکس مالی نرم افزار MATLAB
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
pde..pdf
3 MB
کتاب تولباکس PDE برای کاربران MATLAB
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
finderiv.pdf
1.2 MB
کتاب تولباکس مشتقات مالی برای کاربران MATLAB
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
gh.pdf
745.8 KB
کتاب روش های تحلیلی و عددی در قیمت گذاری اختیار معامله
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
BOOK.pdf
1.5 MB
جزوه فرآیند تصادفی دکتر زنگنه، دانشگاه صنعتی شریف
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
جنگ ارزی یا جنگ تجاری ؟
✍🏻 مرتضی ایمانی راد
▪️موسسه مطالعات بامداد
اخیرا بحث هایی در روزنامه ها و مجلات کشور در مورد جنگ ارزی در جهان و به خصوص از طرف امریکا مطرح شده است که به نظر جای تامل دارد. برخلاف بسیاری از کشورهای دیگر، رییس جمهور امریکا به طور مستقیم وارد سیاستگذاری ارزی نمی شود و به بیان درست تر نمی تواند بشود و بنابراین تاثیر مستقیمی بر قیمت دلار در جهان ندارد. یکی از مسایلی که این اشتباه در برداشت را دامن زده است کاهش قابل توجه شاخص دلار در چند ماه گذشته است. اینکه چرا شاخص دلار کاهش یافته است بحث مفصلی است که در این خلاصه نمی توان به آن پرداخت. ولی به تنها چیزی که ارتباط ندارد به جنگ ارزی ترامپ است. قیمت ارز به طور مستقیم به سیاستهای پولی کمیته بازار آزاد فدرال رزرو آمریکا وابسته است که این کمیته کاملا از ریاست جمهوری آمریکا مستقل است. تنظیم نرخ بهره بین بانکی و چشم انداز اعضاء این کمیته از افزایش نرخ بهره از عوامل بسیار مهم و تعیین کننده قیمت دلار در بازار جهانی است. ترامپ طبیعی است که با شانتاژهای تبلیغاتی می تواند قیمت دلار را تغییر دهد، ولی این تغییر بر اساس آنچه تا کنون تجربه شده است، در حد یک سنت یا کمتر بوده است ( به تغییر قیمت دلار در برابر یورو بعد از سخنرانی ترامپ در داووس توجه کنید) ولی سیاستهای مالی ترامپ می تواند نرخ دلار را تحت تاثیر جدی قرار دهد، ولی به این سیاستها جنگ ارزی نمی گویند. اساسا در سطح جهان جنگ ارزی وجود ندارد. چرا فکر میکنیم کاهش یک جفت ارز در مدت زمان قابل توجه حاصل جنگ ارزی است. جهان در شرایط فعلی عدم تعادلهای جدی را تجربه می کند که این عدم تعادلها اثر خود را بر بازار ارز دارند، ولی این با جنگ ارزی متفاوت است.
آنچه در هفته گذشته اتفاق افتاد یک جنگ واقعی بود ، ولی نه یک جنگ ارزی بلکه یک جنگ تجاری بود. افزایش بی رویه تعرفه روی فولاد و آلومینیوم لرزه بر اندام بازارهای بورس جهانی انداخت. برای چندمین بار بازارهای جهانی فرو ریخت و پیش بینی می شود که به اندازه افزایش حباب گونه بازارهای بورس جهانی در اثر خوش بینی به سیاست های مالی ترامپ ، باز هم فرو خواهد ریخت تا به قیمت های واقعی برسد، همان طور که شاخص دلار رسید. سرمایه گذاران باید خود را آماده نوسانات بزرگتری در بازارهای جهانی بکنند، چون امیدهای قوی به سیاست های ترامپ رنگ باخته است و همین تمایلات نوسان بازارهای جهان را بیشتر می کند. خسارت این نوسانات را باید کشور ژاپن بدهد. چرا که اثر این نوسان بازارها خود را در گرانی ین نشان می دهد که برای اقتصاد صادرت محور ژاپن سَمّ است.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 مرتضی ایمانی راد
▪️موسسه مطالعات بامداد
اخیرا بحث هایی در روزنامه ها و مجلات کشور در مورد جنگ ارزی در جهان و به خصوص از طرف امریکا مطرح شده است که به نظر جای تامل دارد. برخلاف بسیاری از کشورهای دیگر، رییس جمهور امریکا به طور مستقیم وارد سیاستگذاری ارزی نمی شود و به بیان درست تر نمی تواند بشود و بنابراین تاثیر مستقیمی بر قیمت دلار در جهان ندارد. یکی از مسایلی که این اشتباه در برداشت را دامن زده است کاهش قابل توجه شاخص دلار در چند ماه گذشته است. اینکه چرا شاخص دلار کاهش یافته است بحث مفصلی است که در این خلاصه نمی توان به آن پرداخت. ولی به تنها چیزی که ارتباط ندارد به جنگ ارزی ترامپ است. قیمت ارز به طور مستقیم به سیاستهای پولی کمیته بازار آزاد فدرال رزرو آمریکا وابسته است که این کمیته کاملا از ریاست جمهوری آمریکا مستقل است. تنظیم نرخ بهره بین بانکی و چشم انداز اعضاء این کمیته از افزایش نرخ بهره از عوامل بسیار مهم و تعیین کننده قیمت دلار در بازار جهانی است. ترامپ طبیعی است که با شانتاژهای تبلیغاتی می تواند قیمت دلار را تغییر دهد، ولی این تغییر بر اساس آنچه تا کنون تجربه شده است، در حد یک سنت یا کمتر بوده است ( به تغییر قیمت دلار در برابر یورو بعد از سخنرانی ترامپ در داووس توجه کنید) ولی سیاستهای مالی ترامپ می تواند نرخ دلار را تحت تاثیر جدی قرار دهد، ولی به این سیاستها جنگ ارزی نمی گویند. اساسا در سطح جهان جنگ ارزی وجود ندارد. چرا فکر میکنیم کاهش یک جفت ارز در مدت زمان قابل توجه حاصل جنگ ارزی است. جهان در شرایط فعلی عدم تعادلهای جدی را تجربه می کند که این عدم تعادلها اثر خود را بر بازار ارز دارند، ولی این با جنگ ارزی متفاوت است.
آنچه در هفته گذشته اتفاق افتاد یک جنگ واقعی بود ، ولی نه یک جنگ ارزی بلکه یک جنگ تجاری بود. افزایش بی رویه تعرفه روی فولاد و آلومینیوم لرزه بر اندام بازارهای بورس جهانی انداخت. برای چندمین بار بازارهای جهانی فرو ریخت و پیش بینی می شود که به اندازه افزایش حباب گونه بازارهای بورس جهانی در اثر خوش بینی به سیاست های مالی ترامپ ، باز هم فرو خواهد ریخت تا به قیمت های واقعی برسد، همان طور که شاخص دلار رسید. سرمایه گذاران باید خود را آماده نوسانات بزرگتری در بازارهای جهانی بکنند، چون امیدهای قوی به سیاست های ترامپ رنگ باخته است و همین تمایلات نوسان بازارهای جهان را بیشتر می کند. خسارت این نوسانات را باید کشور ژاپن بدهد. چرا که اثر این نوسان بازارها خود را در گرانی ین نشان می دهد که برای اقتصاد صادرت محور ژاپن سَمّ است.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
تعطیلی یا تعدیل نیروی کار» و «موقتی بودن مشاغل»۲عامل بیکاری افراد دارای سابقه شغلی است
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
🇨🇳 چین به سمت بحران بدهی حرکت می کند...؟؟؟
⭕️چين به دليل كوهى از بدهى كه انباشت كرده و در حال انباشت كردن است، با يک بحران بدهىها روبهرو خواهد بود. بدهىهاى اين كشور، ٢٤٢ درصدِ توليد ملى است و تا سال ٢٠٢٢، به سه برابرِ توليد ملى افزايش خواهد يافت.نرخ رشد واقعی چین پس از در نظر گرفتن بدهی های بد و با احتساب احتمال نكولِ بخشى از بدهىها، باید رشد توليد ملى چين را نصف آنچه نرخ رسمىِ ٦.٩ است به حساب آورد.
⭕️در کوتاه مدت، رشد، به عنوان متوسط تغییرات در تولید ناخالص داخلی تعریف شده که می تواند با وام بیشتر و سرمایه گذاری افزایش یابد اما در در بلندمدت، وام و سرمایه گذاری نمیتواند رشد تولید ناخالص داخلی را افزایش دهد، زیرا این امر منجر به افزایش بدهی بد میشود. سوال بزرگ این است که مقدار بدهی بد در چین چقدر است و چه مقدار در تولید این کشور در طی سالهای قبل نقش داشته ؟
⭕️بن استیل و بنجامین روکا دریافتند که سود شرکت های خصوصی چین در سال های 2011 تا 2016 , 18 درصد افزایش یافته است، در حالی که سود در شرکت های دولتی که 33 درصد کارای کمتری دارند کاهش یافته است. در عین حال، سهم رشد مسئولیت شرکت ها در بخش دولتی از 59 درصد در سال 2010 به 80 درصد در سال 2016 افزایش یافته ، که این نشانه وحشتناکی برای بهره وریست.بن استیل و بنجامین روکا هشدار میدهند که با توجه به شواهد موجود از وام های جدید برای شرکت هایی که حداقل توانایی باز پرداخت را دارند ، ما فکر می کنیم چین به سمت بحران بدهی حرکت می کند.
✍️ترجمه : رضا غنی پور
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
⭕️چين به دليل كوهى از بدهى كه انباشت كرده و در حال انباشت كردن است، با يک بحران بدهىها روبهرو خواهد بود. بدهىهاى اين كشور، ٢٤٢ درصدِ توليد ملى است و تا سال ٢٠٢٢، به سه برابرِ توليد ملى افزايش خواهد يافت.نرخ رشد واقعی چین پس از در نظر گرفتن بدهی های بد و با احتساب احتمال نكولِ بخشى از بدهىها، باید رشد توليد ملى چين را نصف آنچه نرخ رسمىِ ٦.٩ است به حساب آورد.
⭕️در کوتاه مدت، رشد، به عنوان متوسط تغییرات در تولید ناخالص داخلی تعریف شده که می تواند با وام بیشتر و سرمایه گذاری افزایش یابد اما در در بلندمدت، وام و سرمایه گذاری نمیتواند رشد تولید ناخالص داخلی را افزایش دهد، زیرا این امر منجر به افزایش بدهی بد میشود. سوال بزرگ این است که مقدار بدهی بد در چین چقدر است و چه مقدار در تولید این کشور در طی سالهای قبل نقش داشته ؟
⭕️بن استیل و بنجامین روکا دریافتند که سود شرکت های خصوصی چین در سال های 2011 تا 2016 , 18 درصد افزایش یافته است، در حالی که سود در شرکت های دولتی که 33 درصد کارای کمتری دارند کاهش یافته است. در عین حال، سهم رشد مسئولیت شرکت ها در بخش دولتی از 59 درصد در سال 2010 به 80 درصد در سال 2016 افزایش یافته ، که این نشانه وحشتناکی برای بهره وریست.بن استیل و بنجامین روکا هشدار میدهند که با توجه به شواهد موجود از وام های جدید برای شرکت هایی که حداقل توانایی باز پرداخت را دارند ، ما فکر می کنیم چین به سمت بحران بدهی حرکت می کند.
✍️ترجمه : رضا غنی پور
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
1.pptx
1.8 MB
اسلایدهای مدیریت ریسک، دانشگاه McGill
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
2.pptx
3.1 MB
اسلایدهای مدیریت ریسک، دانشگاه McGill
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
[David_Vose]_Risk_Analysis_-_A_Quantitative_Guide(BookFi).pdf
29.1 MB
کتاب تحلیل ریسک
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
andazeh ehtemal.pdf
11.1 MB
جزوه دست نویس نظریه احتمال، عین اله پاشا، دانشگاه تربیت مدرس
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
andazeh ehtemmal.pdf
4.8 MB
جزوه دست نویس نظریه احتمال، عین اله پاشا، دانشگاه تربیت مدرس
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
استهلاک.pptx
4.2 MB
اسلایدهای محاسبه استهلاک
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
nf00000281-1-1.pdf
3.3 MB
کتاب بازارها و نهادهای مالی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
فروش استقراضی.pdf
663.4 KB
ارائه مدل اسلامی فروش استقراضی سهام-اسلاید
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Wiley Finance,Financial Valuation - Applications and Models.pdf
8.7 MB
کتاب ارزشگذاری مالی-کاربردها و مدلها
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
آموزش مقدماتی اختیار معامله.pdf
3.3 MB
#آموزشی
⭕️قراردهای اختیار معامله
🔻انواع قراردادها
🔻اعمال اختیار
🔻قیمت اعمال
🔻سبک اعمال
🔻قیمت اختیار
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
⭕️قراردهای اختیار معامله
🔻انواع قراردادها
🔻اعمال اختیار
🔻قیمت اعمال
🔻سبک اعمال
🔻قیمت اختیار
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ اهرم مالی (Leverage)
🔴اهرم در علم مدیریت مالی به معنای روشی برای تکثیر کردن سود یا زیان است. به عبارت دقیقتر اهرم به معنی قرض کردن پول به منظور چندبرابر کردن درآمد حاصل از دادوستد است.
🔻مثلاً فرض کنید ۱۰ سکه دارید و با آن معاملهای میکنید که یک سکه سود خالص برای شما به ارمغان میآورد. سپس به یک کارگزار رجوع کرده و ۹۰ سکه از او قرض میگیرید. اینبار معامله مشابهی انجام میدهید اما اینبار ۱۰۰ سکه وارد معامله میکنید و از این طریق ۱۱۰ سکه بهدست میآورید. سپس ۹۰ سکهای که قرض کرده بودید را به کارگزار پس میدهید، ۱۰ سکه اولیهتان را هم به جیب بازگردانده و ۱۰ سکه سود خالص در دست خواهید داشت. با این روش برای خود یک اهرم مالی ایجاد کردهاید.
🔻روشهای معمول کسب اهرم، قرض گرفتن پول، خریدن دارایی ثابت و استفاده از ابزار مشتقه است.
🔻یک شرکت تجاری به اشکال مختلف (مثلاً در قالب فروش سهام)، برای موجودی اش اهرم میسازد. شرکتهایی که نسبت بدهی ها در آنها نسبت به دارایی ها عدد بزرگتری است، نسبت بدهی بزرگتری دارند و اصطلاحاً اهرمی تر هستند. از دیدگاه سرمایه گذاران هر چه یک شرکت اهرمی تر باشد، پرریسک تر محسوب می شود ولذا خواهان بازده بیشتری از این سرمایه گذاری خواهند بود.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
🔴اهرم در علم مدیریت مالی به معنای روشی برای تکثیر کردن سود یا زیان است. به عبارت دقیقتر اهرم به معنی قرض کردن پول به منظور چندبرابر کردن درآمد حاصل از دادوستد است.
🔻مثلاً فرض کنید ۱۰ سکه دارید و با آن معاملهای میکنید که یک سکه سود خالص برای شما به ارمغان میآورد. سپس به یک کارگزار رجوع کرده و ۹۰ سکه از او قرض میگیرید. اینبار معامله مشابهی انجام میدهید اما اینبار ۱۰۰ سکه وارد معامله میکنید و از این طریق ۱۱۰ سکه بهدست میآورید. سپس ۹۰ سکهای که قرض کرده بودید را به کارگزار پس میدهید، ۱۰ سکه اولیهتان را هم به جیب بازگردانده و ۱۰ سکه سود خالص در دست خواهید داشت. با این روش برای خود یک اهرم مالی ایجاد کردهاید.
🔻روشهای معمول کسب اهرم، قرض گرفتن پول، خریدن دارایی ثابت و استفاده از ابزار مشتقه است.
🔻یک شرکت تجاری به اشکال مختلف (مثلاً در قالب فروش سهام)، برای موجودی اش اهرم میسازد. شرکتهایی که نسبت بدهی ها در آنها نسبت به دارایی ها عدد بزرگتری است، نسبت بدهی بزرگتری دارند و اصطلاحاً اهرمی تر هستند. از دیدگاه سرمایه گذاران هر چه یک شرکت اهرمی تر باشد، پرریسک تر محسوب می شود ولذا خواهان بازده بیشتری از این سرمایه گذاری خواهند بود.
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ مالی یا Finance را بهتر بشناسیم !
🔻 #مصاحبه با دکتر علی سرزعیم
(دکترای اقتصاد دانشگاه میلان)
⭕️تحولات رشته مالی در جهان به کجا رسیده است و جایگاه رشته مالی در ایران در مقایسه با غرب کجاست؟
🔴در غرب از دهه 70 میلادی تحولات شدید وسیعی ایجاد شد که از عوامل آن میتوان به پیدایش کامپیوتر به عنوان ابزار جدید و پیشرفته محاسبات، کاهش مقررات زدایی و کاهش دخالت دولت ها و همچنین جهانی شدن و پیوند بازارها اشاره کرد. در نتیجه این تحولات، ریسک افزایش و به دنبال آن ابزارهای جدید مالی و ابزارهای مدیریت ریسک به وجود آمدند.
🔴در دهه 80 و 90 میلادی کم کم #ابزارهای_مشتقه و #ابزارهای_مدیریت_ریسک ایجاد شدند و به دنبال آن استادان رشته فاینانس شروع به کشف معادلات و فرمول های قیمت گذاری کردند تا اصطلاحا mispricing را متوجه شوند و از آن منتفع شوند.
قبل از دهه 80 رشته #فاینانس به حسابداری مالی خیلی نزدیک بود ولی از دهه 80 به بعد چون ریسک در دنیا خیلی زیاد و همه چیز متغیر شد، ابزارهای مالی موجود، دیگر جوابگوی مشکلات نبودند و به ابزارهای جدیدی در گرایش های فرایند تصادفی و آنالیز حقیقی از رشته ریاضی نیاز بود تا بتوانند با کمک آنها تغییرات قیمت ها و #قیمت_گذاری_ابزارهای_مالی را به مدل ریاضی تبدیل کنند.
🔴بنابراین رشته فاینانس در ابتدا ماهیت حسابداری داشت ولی از دهه 80 به بعد ماهیت ریاضی و از نوع ریاضیات بسیار پیچیده پیدا کرد به این معنی که برای درک فاینانس امروزی در شکل حداقلی آن باید مباحث آمار و ریاضی پیشرفته مانند آنالیز حقیقی، تئوری اندازه، توپولوژی و فرآیند تصادفی را به خوبی دانست.
بنابراین رشته فاینانس شروع کرد به ریاضی شدن و فارغ التحصیلان رشته ریاضی به سرعت و با تعداد زیاد وارد این حیطه شدند و رشته های حسابداری کم کم میدان را ترک کردند.
🔴اتفاقی که در ایران افتاد و اوضاع را بدتر کرد به این صورت که افراد تحصیل کرده در رشته مدیریت مالی از رشته مدیریت آمده اند و پیش زمینه ریاضیشان کمی ضعیف است و فاینانس به معنی واقعی اش برای آنها کمی سخت است، لذا سرعت رشد این علم کمتر از معمول است و فاصله ما در این رشته بیشتر از فاصله ما در رشته های دیگر است.
[ادامه دارد...]
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Telegram
Financial Engineering
کانال مهندسی مالی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
ارتباط با ادمین
@Araz_Sourani
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
ارتباط با ادمین
@Araz_Sourani