Ehemaliger Geschäftsführer und zwei ehemalige Kreditsachbearbeiter bekennen sich schuldig für ihre Rolle in einem weit verbreiteten Bankbetrugssystem

Der ehemalige Geschäftsführer der Abteilung für Wohnimmobilienkredite und zwei ehemalige Kreditsachbearbeiter eines Finanzinstituts mit Hauptsitz in Southfield, Michigan, haben sich schuldig bekannt, an einem jahrelangen Schema zur Vergabe betrügerischer Wohnhypothekendarlehen über das dokumentationsarme Advantage Loan Program der Bank beteiligt gewesen zu sein.

Laut Gerichtsdokumenten und Aussagen vor Gericht veranlassten YiHou Han, 39, aus San Francisco, Kalifornien, Hao Liang "Frank" Hu, 48, aus Chino Hills, Kalifornien, und Amy Lu, 33, aus Brea, Kalifornien, jeweils die Einreichung betrügerischer Darlehensanträge bei dem als Finanzinstitut A bezeichneten Finanzinstitut im Rahmen des Advantage-Darlehensprogramms, was zur Vergabe von Darlehen führte. Han war als Senior Loan Officer und schließlich als Managing Director of Residential Lending bei Finanzinstitut A tätig, während Hu und Lu als Residential Loan Officer arbeiteten. Während der Verschwörung, die von 2011 bis 2019 andauerte, fälschten Han, Hu und Lu unter anderem das Einkommen und die Verschuldungsquote von Kreditnehmern, Berufsbezeichnungen, Erwerbsbiografien und Belege und ließen diese fälschen. Als Teil des Plans wiesen sie die Kreditnehmer an, Einzahlungshistorien zu fälschen und Gelder an Dritte zu überweisen, die dann die Gelder als "Geschenke" an die Kreditnehmer zurücküberwiesen, um die wahre Herkunft der Gelder zu verschleiern und den zugrunde liegenden Betrugsplan zu fördern. Han, Hu und Lu erleichterten außerdem wissentlich die Genehmigung von Krediten an Kreditnehmer, die in Geldwäsche und Steuerhinterziehung verwickelt waren.

Im Rahmen ihres Schuldeingeständnisses gab Han zu, dass sie und ihre Mitverschwörer die Fähigkeit des Finanzinstituts A untergraben haben, wirksame Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche durchzuführen, um potenziell verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Kreditnehmern des Advantage Loan Programms zu überwachen, zu untersuchen und zu melden. Han gab ferner zu, dass ihre Fälschung von Dokumenten und wesentlichen Informationen über die Qualifikation von Kreditnehmern für das Advantage Loan Program mit Wissen und Ermutigung von Mitgliedern der Geschäftsleitung des Finanzinstituts A geschah, um das Volumen der im Rahmen des Advantage Loan Program vergebenen Kredite zu erhöhen, was wiederum die Einnahmen der Bank und die persönlichen Provisionen der Mitverschwörer erhöhte.

Während der Verschwörung vermittelte Han mindestens 1.288 Advantage-Darlehen, Hu mindestens 825 Advantage-Darlehen und Lu mindestens 358 Advantage-Darlehen, was einer Gesamtsumme von mindestens 2.471 Darlehen und mehr als 876 Mio. US-Dollar an von Financial Institution A vergebenen Krediten entspricht. Han, Hu und Lu gaben zu, dass die überwältigende Mehrheit dieser Kredite auf einer oder mehreren betrügerischen Handlungen beruhte und dass Han in erster Linie durch die Vergabe dieser betrügerischen Kredite ca. 3.381.355,26 $ an Provisionen, Hu ca. 2.519.488,98 $ an Provisionen und Lu ca. 990.847,58 $ an Provisionen verdiente.

Han bekannte sich in einem Fall der Verschwörung zum Bankbetrug und zum Überweisungsbetrug schuldig, während Lu sich zuvor in einem Fall der Verschwörung zum Bankbetrug und zum Überweisungsbetrug und Hu sich zuvor in einem Fall der Verschwörung zum Bankbetrug und zum Überweisungsbetrug schuldig bekannt hatten. Han soll am 18. August 2021 verurteilt werden, während Lu und Hu am 28. Juni 2021 bzw. 27. Juni 2022 verurteilt werden sollen. Lu droht eine Höchststrafe von fünf Jahren Gefängnis, und Hu und Han drohen jeweils eine Höchststrafe von 30 Jahren Gefängnis. Ein Bundesbezirksrichter wird das Strafmaß unter Berücksichtigung der U.S. Sentencing Guidelines und anderer gesetzlicher Faktoren festlegen.

https://www.justice.gov/opa/pr/former-managing-director-and-two-former-loan-officers-plead-guilty-roles-widespread-bank

Der amtierende stellvertretende Generalstaatsanwalt Nicholas L. McQuaid von der Strafrechtsabteilung des Justizministeriums, die stellvertretende Direktorin Kristi K. Johnson von der FBI-Außenstelle in Los Angeles und der leitende Inspektor Delany De Léon-Colón von der Criminal Investigation Group des U.S. Postal Inspection Service (USPIS). Postal Inspection Service (USPIS); Acting Special Agent in Charge Francis Mace vom Office of Inspector General for the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC-OIG), San Francisco Region; und Special Agent in Charge Scott K. Redington vom Office of Inspector General - Board of Governors of the Federal Reserve System und dem Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), San Francisco Western Division, machten die Ankündigung.

Das FBI, USPIS, FDIC-OIG und OIG-Board of Governors of the Federal Reserve System und CFPB untersuchten den Fall.

Die Staatsanwälte Kevin Lowell und Jason Covert von der Fraud Section der Criminal Division verfolgen den Fall.

https://www.justice.gov/opa/pr/former-managing-director-and-two-former-loan-officers-plead-guilty-roles-widespread-bank

Die EU-Kommission hat eine Strafe von 371 Millionen Euro gegen sieben internationale Banken wegen eines Händlerkartells bei europäischen Staatsanleihen verhängt. Die höchste Strafe erhielt das Schweizer Finanzinstitut UBS mit gut 172 Millionen Euro, wie die Brüsseler Wettbewerbshüter am Donnerstag mitteilten. Beteiligt war auch die 2012 abgewickelte WestLB. Da ihr Rechtsnachfolger Portigon im vergangenen Jahr aber keinen Nettoumsatz hatte, konnte keine Strafe verhängt werden.

Die sieben Investmentbanken hätten sich über eine Gruppe von Händlern an dem Kartell bei Anleihen europäischer Regierungen beteiligt. Sie standen demnach über Chatrooms in regelmäßigem Kontakt und informierten sich „gegenseitig über ihre im Vorfeld der Auktionen angebotenen Preise und Mengen“ und hätten ihre Bieterstrategie abgesprochen.

FAZ

Fauci im Arsch

Ist Kalle krank? Der hat heute noch garkeinen Stuss von sich gegeben?

Doch für sie könnte es nun noch schlimmer kommen: Insolvenzverwalter Michael Jaffé will sich von den ehemaligen Aktionären insgesamt 47 Millionen Euro zurückholen, die die Wirecard AG 2017 und 2018 als Dividende ausgeschüttet hatte. In den Jahren hatte der Konzern aus Aschheim offiziell Profite ausgewiesen, in Wahrheit aber hat die Firma laut Insolvenzreport über Jahre hinweg Verluste von insgesamt mehr als einer Milliarde Euro eingefahren.

Tagesframe

Gemeinsam bekannten sich die drei Politiker zu einer stärkeren Rolle Europas in der Sicherheitspolitik, bei der Zwei-Prozent-Quote der NATO für die Verteidigungsausgaben gingen die Meinungen jedoch weit auseinander.

Laschet: "Drumrumreden" beim NATO-Ziel

CDU-Kandidat Laschet pochte darauf, am Bekenntnis zu dem Zwei-Prozent-Ziel strikt festzuhalten. Die NATO-Staaten hatten sich verpflichtet, darauf hinzuarbeiten, zwei Prozent ihres Bruttosozialprodukts (BIP) für Verteidigung auszugeben. Deutschland hat derzeit eine Quote von 1,56 Prozent.

Tagesframe

Extra grün, wallah, vastehstu?

NTD - Pompeo zum Nahen Osten

Time for them to Pay !

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Reminder:

https://sciencefiles.org/2019/09/15/milankovitch-zyklen-sonnenverursachter-klimawandel-es-wird-kalter/

Verdacht auf verbotene Intervention durch Kurz