Понятно, что продолжая так дальше, он охладеет еще больше, ведь без регулярных поступлений средств (а значит – и без 13% вычета), его доход будет формироваться только за счет дивидендов по акциям и купонов с облигаций – то есть, гораздо меньше, чем потенциально мог бы быть.
Но есть и еще одна причина в пользу частого внесения денег на ИИС. Это финансовая дисциплина. Регулярно пополняя свой счет, вы перераспределяете свой бюджет, находите возможности для постоянного отчисления средств сегодня в пользу будущей выгоды. То есть – меняете свое мышление, делаете его более практичным.
Многие брокеры имеют функцию автопополнения счета (и это лучше, чем вообще не пополнять), но если у вас есть возможность – вносите средства самостоятельно. Это добавляет сопричастности, делает процедуру более осознанной, а значит и – увеличивает мотивацию.
Самое время сказать и о периодичности пополнения. В идеале, чем чаще – тем лучше, то есть лучше каждый день класть по 100 рублей, чем раз в квартал по 12 000. Но на практике будет нормально, если вы станете переводить средства на счет 1-2 раза в месяц. Как раз это позволит собрать подходящую сумму для приобретения новых активов, и будет время обдумать, что именно брать.
В следующем выпусках мы продолжим давать советы владельцам Индивидуального инвестиционного счета.
#ОновыхИИС #иис #инвестиции #финансоваяграмотность #финансы #нфксбережения #инвестиционнаякомпания
Но есть и еще одна причина в пользу частого внесения денег на ИИС. Это финансовая дисциплина. Регулярно пополняя свой счет, вы перераспределяете свой бюджет, находите возможности для постоянного отчисления средств сегодня в пользу будущей выгоды. То есть – меняете свое мышление, делаете его более практичным.
Многие брокеры имеют функцию автопополнения счета (и это лучше, чем вообще не пополнять), но если у вас есть возможность – вносите средства самостоятельно. Это добавляет сопричастности, делает процедуру более осознанной, а значит и – увеличивает мотивацию.
Самое время сказать и о периодичности пополнения. В идеале, чем чаще – тем лучше, то есть лучше каждый день класть по 100 рублей, чем раз в квартал по 12 000. Но на практике будет нормально, если вы станете переводить средства на счет 1-2 раза в месяц. Как раз это позволит собрать подходящую сумму для приобретения новых активов, и будет время обдумать, что именно брать.
В следующем выпусках мы продолжим давать советы владельцам Индивидуального инвестиционного счета.
#ОновыхИИС #иис #инвестиции #финансоваяграмотность #финансы #нфксбережения #инвестиционнаякомпания
Forwarded from Главное о лизинге | Pioneer-leasing
Компания «Пионер-Лизинг» выплатила очередной купон по 2-му выпуску облигаций
15 августа 2024 года ООО «Пионер-Лизинг» выплатило очередной купон по 2-му выпуску биржевых облигаций (ПионЛизБП2). Купонный доход 66-го купона на одну облигацию составил 18,29 руб., исходя из ставки купона 22,25% годовых.
Общая сумма выплат 66-го купона составила 5,48 млн руб. Выплата 67-го купона состоится 14 сентября 2024 года.
Раскрытие информации.
Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
15 августа 2024 года ООО «Пионер-Лизинг» выплатило очередной купон по 2-му выпуску биржевых облигаций (ПионЛизБП2). Купонный доход 66-го купона на одну облигацию составил 18,29 руб., исходя из ставки купона 22,25% годовых.
Общая сумма выплат 66-го купона составила 5,48 млн руб. Выплата 67-го купона состоится 14 сентября 2024 года.
Раскрытие информации.
Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Прибыль отечественных предприятий растет
«Центр развития» НИУ ВШЭ обработал данные Росстата, с информацией о прибыли компаний в январе-мае 2024 г. Общий объем прибыли вырос на 13,6%.
Среди отраслей, по приросту лидирует строительство (+69%), где свою роль сыграла льготная ипотека и господдержка при предоставлении жилья. Далее идут нефтедобыча (66%), автопром (66%) и сельское хозяйство (30%).
Все это показывает положительную динамику деятельности при санкционном давлении и импортозамещении.
«Центр развития» НИУ ВШЭ обработал данные Росстата, с информацией о прибыли компаний в январе-мае 2024 г. Общий объем прибыли вырос на 13,6%.
Среди отраслей, по приросту лидирует строительство (+69%), где свою роль сыграла льготная ипотека и господдержка при предоставлении жилья. Далее идут нефтедобыча (66%), автопром (66%) и сельское хозяйство (30%).
Все это показывает положительную динамику деятельности при санкционном давлении и импортозамещении.
Вечерний обзор рынков 📈
Курсы валют ЦБ на 16 августа:
💵 USD - ↘️ 88,7960
💶 EUR - ↘️ 98,3232
💴 CNY - ↘️ 11,9319
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 1,15%, составив 2 838,11 пункта.
▫️ Совкомбанк (-0,84%); МСФО I пол. 2024 г. Чистая прибыль: 39 млрд руб. (-25% г/г), рентабельность капитала: 27% (55% годом ранее), розничный кредитный портфель: 1,1 трлн руб. (в т.ч. благодаря консолидации «Хоум Банк»).
Размещение допэмиссии для покупки «Хоум Банка» перенесено на I кв. 2025 г., причины неизвестны, но в самом Совкомбанке сообщили, что интеграция проходит в соответствии с планом. О том как все планировалось на бумаге и виделось в начале года, а также про произошедшие изменения, вызванные возникшими на практике оврагами – в краткой статье «Интерфакс».
▫️ Софтлайн (+0,23%); МСФО I пол. 2024 г. Оборот: 42,8 млрд руб. (+40% г/г (!)), валовая прибыль: 15,7 млрд руб. (рост в два раза г/г (!)), чистый убыток: 0,514 млрд руб. (прибыль 9,5 млрд руб. годом ранее), валовая рентабельность: 36,8% (!). Показатели объясняются собственными высокорентабельными продуктами и сервисами, увеличившими свою долю в структуре оборота, - это произошло в т.ч. благодаря (и по вине – в случае с убытком) реализации M&A-стратегии (mergers and acquisitions, англ. «слияния и поглощения») – компании. Так, сегодня же компания объявила о приобретении контролирующей доли в «ОМЗ – Информационные Технологии».
▫️ Черкизово (+0,3%); МСФО I пол. 2024 г. Выручка: 123,8 млрд руб. (+20,4% г/г), валовая прибыль: 39 млрд руб. (+18,5% г/г), скорр. операционная прибыль: 15,29 млрд руб. (+56,5% г/г), скорр. чистая прибыль: 9,77 млрд руб. (+28,3% г/г).
▫️ ИКС 5 (временно приостановлены); МСФО I пол. 2024 г. Общая выручка: 1 852 млрд руб. (+26,1% г/г), EBITDA 127,59 млрд руб. (+26,8% г/г), скор. EBITDA: 129,21 млрд руб. (+28% г/г), чистая прибыль: 59,39 млрд руб. (+43,4% г/г).
▫️ HH (временно приостановлены); Торги акциями компании (приостановлены с 09.08.2024) начнутся с 16 августа, сообщила Мосбиржа, тикер будет узнаваемым: HEAD.
▫️ Новабев (-0,77%); SPO-сплит экс-«Белуги» проанализировали РБК Инвестиции и увидели в этом процессе риски. Прочитать о том, как отразится процесс на владельцах акций, которые сегодня последний день торговались в режиме Т+1 перед непродолжительной приостановкой, можно здесь.
▫️ Селигдар (-1,09%); ТАСС передает сообщение «Росгеологии» о запланированном на 2025 год начале геологоразведки на золоторудном участке в Якутии совместно с холдингом «Селигдар».
▫️ ЭсЭфАй (-3,9%); "Великое погашение" произошло (рынок давно его учел): SFI отчитался о нем через сервер раскрытия информации, погашено 55% уставного капитала (боле 61 млн казначейских акций), его размер изменился с примерно 111 млн до приблизительно 50 млн акций.
▫️ Нефть Brent $81.12 (+1,72%).
@NFKSber
Курсы валют ЦБ на 16 августа:
💵 USD - ↘️ 88,7960
💶 EUR - ↘️ 98,3232
💴 CNY - ↘️ 11,9319
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 1,15%, составив 2 838,11 пункта.
▫️ Совкомбанк (-0,84%); МСФО I пол. 2024 г. Чистая прибыль: 39 млрд руб. (-25% г/г), рентабельность капитала: 27% (55% годом ранее), розничный кредитный портфель: 1,1 трлн руб. (в т.ч. благодаря консолидации «Хоум Банк»).
Размещение допэмиссии для покупки «Хоум Банка» перенесено на I кв. 2025 г., причины неизвестны, но в самом Совкомбанке сообщили, что интеграция проходит в соответствии с планом. О том как все планировалось на бумаге и виделось в начале года, а также про произошедшие изменения, вызванные возникшими на практике оврагами – в краткой статье «Интерфакс».
▫️ Софтлайн (+0,23%); МСФО I пол. 2024 г. Оборот: 42,8 млрд руб. (+40% г/г (!)), валовая прибыль: 15,7 млрд руб. (рост в два раза г/г (!)), чистый убыток: 0,514 млрд руб. (прибыль 9,5 млрд руб. годом ранее), валовая рентабельность: 36,8% (!). Показатели объясняются собственными высокорентабельными продуктами и сервисами, увеличившими свою долю в структуре оборота, - это произошло в т.ч. благодаря (и по вине – в случае с убытком) реализации M&A-стратегии (mergers and acquisitions, англ. «слияния и поглощения») – компании. Так, сегодня же компания объявила о приобретении контролирующей доли в «ОМЗ – Информационные Технологии».
▫️ Черкизово (+0,3%); МСФО I пол. 2024 г. Выручка: 123,8 млрд руб. (+20,4% г/г), валовая прибыль: 39 млрд руб. (+18,5% г/г), скорр. операционная прибыль: 15,29 млрд руб. (+56,5% г/г), скорр. чистая прибыль: 9,77 млрд руб. (+28,3% г/г).
▫️ ИКС 5 (временно приостановлены); МСФО I пол. 2024 г. Общая выручка: 1 852 млрд руб. (+26,1% г/г), EBITDA 127,59 млрд руб. (+26,8% г/г), скор. EBITDA: 129,21 млрд руб. (+28% г/г), чистая прибыль: 59,39 млрд руб. (+43,4% г/г).
▫️ HH (временно приостановлены); Торги акциями компании (приостановлены с 09.08.2024) начнутся с 16 августа, сообщила Мосбиржа, тикер будет узнаваемым: HEAD.
▫️ Новабев (-0,77%); SPO-сплит экс-«Белуги» проанализировали РБК Инвестиции и увидели в этом процессе риски. Прочитать о том, как отразится процесс на владельцах акций, которые сегодня последний день торговались в режиме Т+1 перед непродолжительной приостановкой, можно здесь.
▫️ Селигдар (-1,09%); ТАСС передает сообщение «Росгеологии» о запланированном на 2025 год начале геологоразведки на золоторудном участке в Якутии совместно с холдингом «Селигдар».
▫️ ЭсЭфАй (-3,9%); "Великое погашение" произошло (рынок давно его учел): SFI отчитался о нем через сервер раскрытия информации, погашено 55% уставного капитала (боле 61 млн казначейских акций), его размер изменился с примерно 111 млн до приблизительно 50 млн акций.
▫️ Нефть Brent $81.12 (+1,72%).
@NFKSber
👍2🔥1
Мосбиржа: +14
На Московской бирже продолжают расширять число предложений по внебиржевой торговле. 19 августа сюда добавят еще 14 акций без листинга. Снова они в основном относятся к нефтегазовому и энергетическому секторам экономики. К примеру, среди эмитентов ценных бумаг есть АО «Богучанская ГЭС» и ПАО «Газпром Газораспределение Ростов-на-Дону». Но есть и новые направления – обрабатывающая промышленность (ПАО «Надеждинский металлургический комбинат»).
Таким образом, со следующей недели, на Мосбирже будет доступно 97 акций без листинга.
#MOEX
На Московской бирже продолжают расширять число предложений по внебиржевой торговле. 19 августа сюда добавят еще 14 акций без листинга. Снова они в основном относятся к нефтегазовому и энергетическому секторам экономики. К примеру, среди эмитентов ценных бумаг есть АО «Богучанская ГЭС» и ПАО «Газпром Газораспределение Ростов-на-Дону». Но есть и новые направления – обрабатывающая промышленность (ПАО «Надеждинский металлургический комбинат»).
Таким образом, со следующей недели, на Мосбирже будет доступно 97 акций без листинга.
#MOEX
Составьте инвестиционный план
Шестой совет начинающим инвесторам.
По сути, это продолжение прошлого совета о развитии финансовой дисциплины. Хотя все понимают, что поиск акций и облигаций для эффективных вложений – это очень серьезные процесс, не все начинающие инвесторы осознают необходимость планирования своей деятельности. Конечно, спонтанно совершаемые сделки без четко поставленной цели тоже могут принести доход, но этот процесс можно сделать гораздо более эффективным.
Для начала нужно определить:
Шестой совет начинающим инвесторам.
По сути, это продолжение прошлого совета о развитии финансовой дисциплины. Хотя все понимают, что поиск акций и облигаций для эффективных вложений – это очень серьезные процесс, не все начинающие инвесторы осознают необходимость планирования своей деятельности. Конечно, спонтанно совершаемые сделки без четко поставленной цели тоже могут принести доход, но этот процесс можно сделать гораздо более эффективным.
Для начала нужно определить:
• Срок, на который открывается ваш счет. С учетом того, что законодательство сейчас удлинило минимальный период пользования ИИС, а инвестирование на короткий срок малопродуктивно, имеет смысл рассматривать период от 6-8 лет.
• Сумму, которую вы хотите инвестировать ежемесячно. Как следует из наших прежних рекомендаций – это ваши свободные деньги, которым пока нет другого применения.
• Итоговый результат, к которому вы стремитесь. Это может быть как конкретный объект или проект (новый автомобиль), так и определенная сумма (3 млн рублей). Здесь хорошо увязать это с другими ситуациями в вашей жизни – семьей, карьерой и пр.
Вот пример одного из планов, который может получиться:
• ИИС открывается на 10 лет или больше.
• Ежемесячно можно инвестировать 30 000 рублей. В планах найти более оплачиваемую работу, тогда можно будет вкладывать больше.
• Нужно накопить 10 млн рублей на покупку дома и авто. Планируется, к этому времени обзавестись семьей и 2-мя детьми, так что просторное жилье будет необходимо.
Несмотря на внешнюю простоту, составление такого плана – не самое простое дело, ведь оно связано с прогнозированием. Но никто не требует от вас плана с точностью до рубля и нескольких дней, понятно, что макроэкономическая ситуация будет меняться, как и уровень вашего дохода, поэтому потребуется вносить коррективы.
В следующем выпусках мы продолжим давать советы владельцам Индивидуального инвестиционного счета.
#ОновыхИИС #иис #инвестиции #финансоваяграмотность #финансы #нфксбережения #инвестиционнаякомпания
• Сумму, которую вы хотите инвестировать ежемесячно. Как следует из наших прежних рекомендаций – это ваши свободные деньги, которым пока нет другого применения.
• Итоговый результат, к которому вы стремитесь. Это может быть как конкретный объект или проект (новый автомобиль), так и определенная сумма (3 млн рублей). Здесь хорошо увязать это с другими ситуациями в вашей жизни – семьей, карьерой и пр.
Вот пример одного из планов, который может получиться:
• ИИС открывается на 10 лет или больше.
• Ежемесячно можно инвестировать 30 000 рублей. В планах найти более оплачиваемую работу, тогда можно будет вкладывать больше.
• Нужно накопить 10 млн рублей на покупку дома и авто. Планируется, к этому времени обзавестись семьей и 2-мя детьми, так что просторное жилье будет необходимо.
Несмотря на внешнюю простоту, составление такого плана – не самое простое дело, ведь оно связано с прогнозированием. Но никто не требует от вас плана с точностью до рубля и нескольких дней, понятно, что макроэкономическая ситуация будет меняться, как и уровень вашего дохода, поэтому потребуется вносить коррективы.
В следующем выпусках мы продолжим давать советы владельцам Индивидуального инвестиционного счета.
#ОновыхИИС #иис #инвестиции #финансоваяграмотность #финансы #нфксбережения #инвестиционнаякомпания
Вечерний обзор рынков 📈
Курсы валют ЦБ на выходные:
💵 USD - ↗️ 88,9062
💶 EUR - ↘️ 97,8390
💴 CNY - ↗️ 12,0542
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 0,35%, составив 2 828,2 пункта.
▫️ Макро. Инфляция в РФ на 12 августа. Недельная: 0,05% (0% н.р.), с начала года: 5,11%, годовая: 9,07%. Международные резервы на 09 августа: $604 млрд, ($606,1 млрд н.р.). Макс ставка депозитов на I декаду августа: 17,27% (17,11% н.р.) годовых. Индекс RGBI опускавшийся месяц назад на минимумы с 2022 г. (17 июля, 102,9 п.), на этой неделе поднимался до 107,6 п., эксперты пока осторожничают с выводами касательно дна и разворота.
▫️ IPO. «Ламбумиз», планирующий выход на биржу на горизонте года, напомнил о себе в СМИ: компания утвердила дивидендную политику, предполагающая возможность ежеквартального распределения прибыли о РСБУ в объеме от 10% до 100% от нее.
▫️ Московская биржа (-0,62%); Площадка не оставляет дерзких попыток стать ещё и брокером: после того, как ЦБ холодно отреагировал на идею прямого доступа инвесторов к торгам, «Коммерсантъ» сообщил о планах Мосбиржи купить брокерскую компанию: оказывается, закон не запрещает площадке иметь собственного брокера, при том, что самостоятельно получить брокерскую лицензию ей, разумеется, нельзя.
▫️ Совкомфлот (-1,07%); МСФО за I пол. 2024 г. Выручка: $1,019 млрд (-16% с начала года), EBITDA: $0,591 млрд (-32% с начала года), прибыль: $0,324 млрд (-35% г/г), скорр. чистая прибыль в рублях: 31,532 млрд руб. (-26% с начала года).
▫️ Самолет (-0,64%); Объявлено о еще одном проекте девелопера: поселок малоэтажного жилья на 850 тыс. кв м. будет построен к 2043 г. рядом с «Сорочанами» на севере Подмосковья.
▫️ HH (приостановлены до 25.09); Компания опубликовала результаты II кв. 2024 г. Чистая прибыль: 2,28 млрд руб. (-25% г/г), выручка: 9,82 млрд руб., скорр. EBITDA: 5,71 млрд руб., скорр. чистая прибыль: 5,52 млрд руб. (+83,5% г/г). За I полугодие, чистая прибыль: 7,17 млрд руб. (+36,7%), выручка: 18,44 млрд руб. (+46,5% г/г), скорр. EBITDA: 10,74 млрд руб. Компания рассмотрит вариант выплаты дивидендов уже в конце 2024 г.
▫️ Ашинский метзавод (+9,79%); «Амет» достигает планки пятый день подряд после рекомендации по дивидендам, замечают заинтересованные tg-каналы. В последний раз подобный неестественный рост наблюдался в акциях ОВК (правда его скорее остались неизвестны). Комментаторы в сети обращают внимание на то, что часть нераспределенной прибыли могла бы пойти и на ремонт заводской территории.
▫️ Детский мир (+0,96%); Мосбиржа сообщила о последнем дне торгов в стакане Т+1 в связи с «ликвидацией эмитента», им станет 14 октября.
▫️ «Коммерсантъ» в статье «Углю списали курсовую» осветил экспортные движения российской угольной отрасли на фоне долгожданного сезонного повышения спроса в странах Азии. Благодаря отмене курсовых пошлин, а значит и более конкурентным ценам российского сырья, с мая по июль РФ экспортировала 37,3 млн т угля (+27% к трем предыдущим месяцам), но в годовом исчислении показатели отстают от года минувшего. Кроме того, издание приводит данные Минэнерго, общий экспорт 2023 г.: 213 млн т., добыча: 438 млн т., план на 2024 г.: 210-220 млн т и 440 млн т соответственно.
▫️ Нефть Brent $79.52 (-1,88%).
@NFKSber
Курсы валют ЦБ на выходные:
💵 USD - ↗️ 88,9062
💶 EUR - ↘️ 97,8390
💴 CNY - ↗️ 12,0542
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 0,35%, составив 2 828,2 пункта.
▫️ Макро. Инфляция в РФ на 12 августа. Недельная: 0,05% (0% н.р.), с начала года: 5,11%, годовая: 9,07%. Международные резервы на 09 августа: $604 млрд, ($606,1 млрд н.р.). Макс ставка депозитов на I декаду августа: 17,27% (17,11% н.р.) годовых. Индекс RGBI опускавшийся месяц назад на минимумы с 2022 г. (17 июля, 102,9 п.), на этой неделе поднимался до 107,6 п., эксперты пока осторожничают с выводами касательно дна и разворота.
▫️ IPO. «Ламбумиз», планирующий выход на биржу на горизонте года, напомнил о себе в СМИ: компания утвердила дивидендную политику, предполагающая возможность ежеквартального распределения прибыли о РСБУ в объеме от 10% до 100% от нее.
▫️ Московская биржа (-0,62%); Площадка не оставляет дерзких попыток стать ещё и брокером: после того, как ЦБ холодно отреагировал на идею прямого доступа инвесторов к торгам, «Коммерсантъ» сообщил о планах Мосбиржи купить брокерскую компанию: оказывается, закон не запрещает площадке иметь собственного брокера, при том, что самостоятельно получить брокерскую лицензию ей, разумеется, нельзя.
▫️ Совкомфлот (-1,07%); МСФО за I пол. 2024 г. Выручка: $1,019 млрд (-16% с начала года), EBITDA: $0,591 млрд (-32% с начала года), прибыль: $0,324 млрд (-35% г/г), скорр. чистая прибыль в рублях: 31,532 млрд руб. (-26% с начала года).
▫️ Самолет (-0,64%); Объявлено о еще одном проекте девелопера: поселок малоэтажного жилья на 850 тыс. кв м. будет построен к 2043 г. рядом с «Сорочанами» на севере Подмосковья.
▫️ HH (приостановлены до 25.09); Компания опубликовала результаты II кв. 2024 г. Чистая прибыль: 2,28 млрд руб. (-25% г/г), выручка: 9,82 млрд руб., скорр. EBITDA: 5,71 млрд руб., скорр. чистая прибыль: 5,52 млрд руб. (+83,5% г/г). За I полугодие, чистая прибыль: 7,17 млрд руб. (+36,7%), выручка: 18,44 млрд руб. (+46,5% г/г), скорр. EBITDA: 10,74 млрд руб. Компания рассмотрит вариант выплаты дивидендов уже в конце 2024 г.
▫️ Ашинский метзавод (+9,79%); «Амет» достигает планки пятый день подряд после рекомендации по дивидендам, замечают заинтересованные tg-каналы. В последний раз подобный неестественный рост наблюдался в акциях ОВК (правда его скорее остались неизвестны). Комментаторы в сети обращают внимание на то, что часть нераспределенной прибыли могла бы пойти и на ремонт заводской территории.
▫️ Детский мир (+0,96%); Мосбиржа сообщила о последнем дне торгов в стакане Т+1 в связи с «ликвидацией эмитента», им станет 14 октября.
▫️ «Коммерсантъ» в статье «Углю списали курсовую» осветил экспортные движения российской угольной отрасли на фоне долгожданного сезонного повышения спроса в странах Азии. Благодаря отмене курсовых пошлин, а значит и более конкурентным ценам российского сырья, с мая по июль РФ экспортировала 37,3 млн т угля (+27% к трем предыдущим месяцам), но в годовом исчислении показатели отстают от года минувшего. Кроме того, издание приводит данные Минэнерго, общий экспорт 2023 г.: 213 млн т., добыча: 438 млн т., план на 2024 г.: 210-220 млн т и 440 млн т соответственно.
▫️ Нефть Brent $79.52 (-1,88%).
@NFKSber
👍2🔥1
На Мосбирже – новые индикаторы
С 20 августа линейка индексов биржи расширится за счет добавления индикаторов, использующих облигации, с доходностью, зависящей от Ключевой ставки ЦБ или RUONIA (индексы полной доходности этих активов – RUFLCBTR, RUCBKEYTR, RUCBRNTR). Также биржа начнет использоваться индексом гособлигаций с фиксированным доходом с дюрацией от пяти до семи лет (RUGBITR5Y7Y).
Новые индикаторы повысят прозрачность рынка облигаций, сделав его еще доступнее для широкого круга инвесторов.
#MOEX
С 20 августа линейка индексов биржи расширится за счет добавления индикаторов, использующих облигации, с доходностью, зависящей от Ключевой ставки ЦБ или RUONIA (индексы полной доходности этих активов – RUFLCBTR, RUCBKEYTR, RUCBRNTR). Также биржа начнет использоваться индексом гособлигаций с фиксированным доходом с дюрацией от пяти до семи лет (RUGBITR5Y7Y).
Новые индикаторы повысят прозрачность рынка облигаций, сделав его еще доступнее для широкого круга инвесторов.
#MOEX
📊 Экспресс-анализ портфеля облигаций растущих компаний (ОРК) - 19.08.2024
Количество выпусков в портфеле достигло 266, что является новым рекордом. Объем в обращении этих выпусков превышает 62 млрд руб. при средневзвешенной купонной ставке в 16,88%. При этом среднегодовая историческая доходность за 4 года остается скромной и составляет чуть более 9%. Однако, если учесть, что на доходности негативно отразились дефолты по 21 выпуску, то такой результат в сложившихся обстоятельствах представляется весьма достойным.
@NFKsber
Количество выпусков в портфеле достигло 266, что является новым рекордом. Объем в обращении этих выпусков превышает 62 млрд руб. при средневзвешенной купонной ставке в 16,88%. При этом среднегодовая историческая доходность за 4 года остается скромной и составляет чуть более 9%. Однако, если учесть, что на доходности негативно отразились дефолты по 21 выпуску, то такой результат в сложившихся обстоятельствах представляется весьма достойным.
@NFKsber
Иран готов на транзит российского газа
Речь идет про экспорт из России 109 млрд куб. м для нужд самой исламской республики и смежных стран. Реализация этого проекта очень выгодна Газпрому – по оценкам аналитиков он может повысить EBITDA компании на 20%. Правда произойдет только через 5-10 лет. При этом, в строительство новых газопроводов в Каспийском море придется вложить до 20 млрд долларов.
#GAZP
Речь идет про экспорт из России 109 млрд куб. м для нужд самой исламской республики и смежных стран. Реализация этого проекта очень выгодна Газпрому – по оценкам аналитиков он может повысить EBITDA компании на 20%. Правда произойдет только через 5-10 лет. При этом, в строительство новых газопроводов в Каспийском море придется вложить до 20 млрд долларов.
#GAZP
Где лучше получать статус квалифицированного инвестора
Как мы уже говорили, выдать статус «квала» могут разные организации. Алгоритм подбора подходящей организации отличается в случае физических и юридических лиц, но общие положения будут одинаковыми.
Так как, с большой вероятностью, задумавшись об этом статусе, физлицо уже имеет опыт инвестирования, соответственно у него есть свой брокер или управляющая компания. Обращение к ним в первую очередь вполне логично – это упростит общую процедуру оформления, ведь потребуется меньше документов.
Сегодня каждый брокер или управляющая компания ведет свой собственный список квалифицированных инвесторов, при этом перечень доступных инструментов может различаться. То есть, получив статус «квала» в одной финансовой компании, вам надо будет заново подтверждать свои полномочия в другой.
В подобной ситуации лучше заранее определить сферу заинтересованности (например – фьючерсы и опционы) и узнать, кто из брокеров предоставляет лучшие условия. Алгоритм тут простой:
Как мы уже говорили, выдать статус «квала» могут разные организации. Алгоритм подбора подходящей организации отличается в случае физических и юридических лиц, но общие положения будут одинаковыми.
Так как, с большой вероятностью, задумавшись об этом статусе, физлицо уже имеет опыт инвестирования, соответственно у него есть свой брокер или управляющая компания. Обращение к ним в первую очередь вполне логично – это упростит общую процедуру оформления, ведь потребуется меньше документов.
Сегодня каждый брокер или управляющая компания ведет свой собственный список квалифицированных инвесторов, при этом перечень доступных инструментов может различаться. То есть, получив статус «квала» в одной финансовой компании, вам надо будет заново подтверждать свои полномочия в другой.
В подобной ситуации лучше заранее определить сферу заинтересованности (например – фьючерсы и опционы) и узнать, кто из брокеров предоставляет лучшие условия. Алгоритм тут простой:
1. Изучаем информацию на сайте интересующей вас организации. Ее не всегда бывает достаточно, поэтому
2. В личной беседе с представителем компании интересуемся, как организована работа с интересующими вас инструментами, много ли клиентов ими пользуется, большой ли опыт у компании в этой области и пр.
Сравнив условия нескольких организаций, сделать выбор будет гораздо проще.
Конечно, сбор информации по исходной анкете – это классика любого маркетингового исследования, но мы с вами смотрим чуть дальше. Изучая условия у разных брокеров, вы одновременно проверяете и актуальность вашей инвестиционной стратегии, поэтому можете оперативно корректировать ее, чтобы добиться лучших результатов.
2. В личной беседе с представителем компании интересуемся, как организована работа с интересующими вас инструментами, много ли клиентов ими пользуется, большой ли опыт у компании в этой области и пр.
Сравнив условия нескольких организаций, сделать выбор будет гораздо проще.
Конечно, сбор информации по исходной анкете – это классика любого маркетингового исследования, но мы с вами смотрим чуть дальше. Изучая условия у разных брокеров, вы одновременно проверяете и актуальность вашей инвестиционной стратегии, поэтому можете оперативно корректировать ее, чтобы добиться лучших результатов.
Вечерний обзор рынков 📈
Курсы валют ЦБ на 20 августа:
💵 USD - ↗️ 89,5428
💶 EUR - ↗️ 98,9355
💴 CNY - ↗️ 12,1204
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 1,86%, составив 2 775,64 пункта, опускаясь сегодня до минимальных за год значений.
▫️ Инфляционные ожидания населения в августе по данным опроса ЦБ: 12,9% (12,4% месяцем ранее).
▫️ Денежная масса. При общем объеме денежной массы (М2) на конец июля 2024 г. в 104,8 трлн руб. (+1,2% м/м, данные ЦБ), по данным ВТБ, средства населения на рублевых вкладах составили 47,5 трлн руб. Аналитики банка прогнозируют увеличение средств на депозитах к концу года до 51,9 трлн руб. При этом в самом ВТБ на конец июля объем депозитов населения составил 8,8 трлн руб. (+28% с начала года).
▫️ Авиа. Пассажиропоток в июле: 12 млн чел. (+4% г/г).
▫️ Агентство Рейтер напомнило читателям о планах производителей из РФ с нуля захватить 10% рынка свинины в Китае. Похожие цифры называются специалистами как минимум с зимы, когда стало понятно, что КНР скоро разрешит ввоз российской свинины (на данный момент поставки идут уже несколько месяцев), запрещенный около 15 лет назад. Напомним, российский рынок (по заверению Союза свиноводов) насыщен продукцией, мощностей для увеличения производства достаточно, цены на свинину в КНР выше.
▫️ Новатэк (+0,5%); Bloomberg сообщил о доставке второй производственной линии на «Арктик СПГ», путешествие заняло 3 недели, но по планам Запада вообще не должно было состояться в связи с санкциями.
▫️ Делимобиль (-2,28%); МСФО I пол. 2024 г. Выручка: 12,66 млрд руб. (+46% г/г), себестоимость продаж: 8,99 млрд руб. (+62% г/г), чистая прибыль: 0,52 млрд руб. (-32% г/г), EBITDA: 2,85 млрд руб. (+10% г/г), чистый долг: 24,89 млрд руб. (+55% г/г).
▫️ Диасофт (-1,07%); МСФО I квартал 2024 г. Выручка: 2,14 млрд руб. (+30% г/г), законтрактованная выручка на 30.06.2024 г.: 19,4 млрд руб. (+43% г/г), чистая прибыль: 0,49 млрд руб. (изменения не указаны), EBITDA: 0,591 млрд руб. (без изменений г/г), рент. по показателю: 28%, кроме того, в релизе указан «отрицательный чистый долг».
▫️ ВК (-0,99%); По итогам II кв. 2024 г. аудитория соцсети: 87,9 млн пользователей (+4% г/г), заявлено об этом было на 9-м Каспийском медиафоруме, проходившем в Астрахани в конце прошлой недели.
▫️ Магнит (-3%); По данным РБК, ретейлер контактирует с возможными франчайзи – уже осенью ожидаются открытия первых магазинов по франшизе.
▫️ Южуралзолото (-5,32); ЮГК опротестовало решение Ростехнадзора об остановке производства в Челябинской области на 90 дней в суде, заседание пройдет 27 августа. Напомним, ранее Технадзор обнаружил грубые нарушения при проведении горных работ.
Сегодня же стало известно, что налоговая взыскала 747,4 млн руб. с ПАО и ее основного акционера в пользу ООО «Шахта им. Дзержинского».
▫️ Ашинский метзавод (-15,17%); Акции завода продемонстрировали впечатляющее падение после 5 дней роста на дивидендных новостях. Оказалось, что некое АО «Урал-ВК» направило в «Амет» обязательное предложение о выкупе около 79 млн обыкновенных акций по 71 руб. за акцию. Каких-то подробностей этой истории никто не приводит, экспертов, готовых оперативно прояснить ситуацию пока не нашлось, но оборот имеет явно подозрительный оттенок, что почему-то не удивляет.
▫️ Удобрения. По ряду причин квота на вывоз минеральных удобрений из страны может быть увеличена, среди них: рост внутреннего производства (все в ожидании рекорда по итогам года), международный спрос (Бразилия, ЕС), сокращение поставок из КНР, необходимость валютных поступлений в РФ, пишет «Коммерсантъ». Размер увеличения – 297 тыс. т.
▫️ «Ведомости» изучили пока не находящийся в общем доступе материал Минфина из презентации нацпроекта «Эффективная и конкурентная экономика» (издание называет сам материал «драфт федерального проекта «развитие финансового рынка», что бы это ни значило по-русски) с вариантами достижения некоторых поставленных президентом задач, а именно роста капитализации фонды до 66% от ВВП и повышению доли долгосрочных сбережений россиян до 40% к 2030 г.
▫️ Нефть Brent $79.01 (-0,88%).
@NFKSber
Курсы валют ЦБ на 20 августа:
💵 USD - ↗️ 89,5428
💶 EUR - ↗️ 98,9355
💴 CNY - ↗️ 12,1204
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 1,86%, составив 2 775,64 пункта, опускаясь сегодня до минимальных за год значений.
▫️ Инфляционные ожидания населения в августе по данным опроса ЦБ: 12,9% (12,4% месяцем ранее).
▫️ Денежная масса. При общем объеме денежной массы (М2) на конец июля 2024 г. в 104,8 трлн руб. (+1,2% м/м, данные ЦБ), по данным ВТБ, средства населения на рублевых вкладах составили 47,5 трлн руб. Аналитики банка прогнозируют увеличение средств на депозитах к концу года до 51,9 трлн руб. При этом в самом ВТБ на конец июля объем депозитов населения составил 8,8 трлн руб. (+28% с начала года).
▫️ Авиа. Пассажиропоток в июле: 12 млн чел. (+4% г/г).
▫️ Агентство Рейтер напомнило читателям о планах производителей из РФ с нуля захватить 10% рынка свинины в Китае. Похожие цифры называются специалистами как минимум с зимы, когда стало понятно, что КНР скоро разрешит ввоз российской свинины (на данный момент поставки идут уже несколько месяцев), запрещенный около 15 лет назад. Напомним, российский рынок (по заверению Союза свиноводов) насыщен продукцией, мощностей для увеличения производства достаточно, цены на свинину в КНР выше.
▫️ Новатэк (+0,5%); Bloomberg сообщил о доставке второй производственной линии на «Арктик СПГ», путешествие заняло 3 недели, но по планам Запада вообще не должно было состояться в связи с санкциями.
▫️ Делимобиль (-2,28%); МСФО I пол. 2024 г. Выручка: 12,66 млрд руб. (+46% г/г), себестоимость продаж: 8,99 млрд руб. (+62% г/г), чистая прибыль: 0,52 млрд руб. (-32% г/г), EBITDA: 2,85 млрд руб. (+10% г/г), чистый долг: 24,89 млрд руб. (+55% г/г).
▫️ Диасофт (-1,07%); МСФО I квартал 2024 г. Выручка: 2,14 млрд руб. (+30% г/г), законтрактованная выручка на 30.06.2024 г.: 19,4 млрд руб. (+43% г/г), чистая прибыль: 0,49 млрд руб. (изменения не указаны), EBITDA: 0,591 млрд руб. (без изменений г/г), рент. по показателю: 28%, кроме того, в релизе указан «отрицательный чистый долг».
▫️ ВК (-0,99%); По итогам II кв. 2024 г. аудитория соцсети: 87,9 млн пользователей (+4% г/г), заявлено об этом было на 9-м Каспийском медиафоруме, проходившем в Астрахани в конце прошлой недели.
▫️ Магнит (-3%); По данным РБК, ретейлер контактирует с возможными франчайзи – уже осенью ожидаются открытия первых магазинов по франшизе.
▫️ Южуралзолото (-5,32); ЮГК опротестовало решение Ростехнадзора об остановке производства в Челябинской области на 90 дней в суде, заседание пройдет 27 августа. Напомним, ранее Технадзор обнаружил грубые нарушения при проведении горных работ.
Сегодня же стало известно, что налоговая взыскала 747,4 млн руб. с ПАО и ее основного акционера в пользу ООО «Шахта им. Дзержинского».
▫️ Ашинский метзавод (-15,17%); Акции завода продемонстрировали впечатляющее падение после 5 дней роста на дивидендных новостях. Оказалось, что некое АО «Урал-ВК» направило в «Амет» обязательное предложение о выкупе около 79 млн обыкновенных акций по 71 руб. за акцию. Каких-то подробностей этой истории никто не приводит, экспертов, готовых оперативно прояснить ситуацию пока не нашлось, но оборот имеет явно подозрительный оттенок, что почему-то не удивляет.
▫️ Удобрения. По ряду причин квота на вывоз минеральных удобрений из страны может быть увеличена, среди них: рост внутреннего производства (все в ожидании рекорда по итогам года), международный спрос (Бразилия, ЕС), сокращение поставок из КНР, необходимость валютных поступлений в РФ, пишет «Коммерсантъ». Размер увеличения – 297 тыс. т.
▫️ «Ведомости» изучили пока не находящийся в общем доступе материал Минфина из презентации нацпроекта «Эффективная и конкурентная экономика» (издание называет сам материал «драфт федерального проекта «развитие финансового рынка», что бы это ни значило по-русски) с вариантами достижения некоторых поставленных президентом задач, а именно роста капитализации фонды до 66% от ВВП и повышению доли долгосрочных сбережений россиян до 40% к 2030 г.
▫️ Нефть Brent $79.01 (-0,88%).
@NFKSber
👍3🔥1
Министерство финансов будет продвигать IPO
Минфин представил проект, согласно которому в 2025-30 гг. планируется ежегодно проводить по 20 IPO. Общая капитализация – 4,5 трлн рублей. Из них 22% или 1 трлн должны обеспечить государственные компании.
Это одна из составляющих поручения Президента РФ по разработке мер по поддержке IPO и его указа по увеличению в 2030 году капитализации фондового рынка до 66% от ВВП.
Минфин представил проект, согласно которому в 2025-30 гг. планируется ежегодно проводить по 20 IPO. Общая капитализация – 4,5 трлн рублей. Из них 22% или 1 трлн должны обеспечить государственные компании.
Это одна из составляющих поручения Президента РФ по разработке мер по поддержке IPO и его указа по увеличению в 2030 году капитализации фондового рынка до 66% от ВВП.
😁1
Вечерний обзор рынков 📈
Курсы валют ЦБ на 21 августа:
💵 USD - ↗️ 90,6944
💶 EUR - ↗️ 100,2040
💴 CNY - ↘️ 12,1161
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 0,26%, составив 2 768,42 пункта.
▫️ Средний объем выкупленных заблокированных активов составляет 20-40% от предъявленных, сообщают «Ведомости», изучив данные профучастников. Инвесторы с небольшими портфелями могли попасть в число счастливчиков, монетизировавших свои замороженные активы полностью.
▫️ СМИ сегодня пишут о намерении Московской биржи оспорить американские санкции, а также получить разъяснения от OFAC. Всё это было бы смешно, когда бы не было так грустно.
▫️ IPO. РБК Инвестиции сообщают о планах первичного публичного размещения пока ещё ООО «Электрорешения», владеющего брендом EKF, в 2025 – 2027 гг.
▫️ Татнефть (об.: -1,23%, пр.: -0,9%); МСФО за I пол. 2024 г. Чистая прибыль: 151,4 млрд руб. (+2,5% г/г), выручка: 931,1 млрд руб. (+49,3% г/г), операционная прибыль: 197 млрд руб. (+25,1% г/г). Рост выручки объясняется ростом стоимости нефти, отстающий от него рост прибыли объясняется растущими издержками, кроме того нельзя забывать и о влиянии курсовой разницы: судя по отчету, в этом году оно принесло убыток в 5,3 млрд руб. (прибыль 29,6 млрд руб. годом ранее).
▫️ ТКС Холдинг (+0,38%); МСФО за II-й кв. 2024 г. Чистая прибыль: 23,5 млрд руб. (+15% г/г), при этом за I пол.: 45,7 млрд руб. (+25% г/г) с рентабельностью капитала 32%; общая выручка: 193,4 млрд руб. (+72% г/г), чистый проц. доход: 77,7 млрд руб. (+45% г/г), чистый комисс. доход: 24 млрд руб. (+45% г/г); активы: 2,88 трлн руб. (+64,5% г/г), собственные средства: 296 млрд руб. (+24% г/г). Новая дивидендная политика предполагает выплату до 30% чистой прибыли за год и ежеквартальные выплаты.
▫️ Европлан (-2,03%); МСФО за I пол. 2024 г. Чистая прибыль: 8,776 млрд руб. (+25,3% г/г), капитал: 51,3 млрд руб. (+14,77% с начала года), лизинговый портфель: 256,7 млрд руб. (+12% с начала года), объем нового бизнеса: 124,3 млрд руб. (+27% с начала года). Менеджмент планирует рекомендовать совету директоров к выплате дивиденды за 9 месяцев в размере 3 млрд руб.
▫️ Аэрофлот (-0,1%); Перевозчик с 17 сентября запустит прямые рейсы на Бали, сказочное событие, в т.ч. о нём договаривался президент Индонезии во время визита в Москву в конце июля.
▫️ «Ведомости» вновь вернулись к теме переводов между РФ и КНР: платежи по-прежнему могут возвращаться спустя несколько месяцев, продавцы за это время отправляют товары, покупатели успевают их растаможить (правда в статье утверждается, что эта проблема - новая). Причина все та же – китайские банки опасаются вторичных (да и прямых) санкций, а новых путей оплаты власти пока не предлагают (форсируется развитие цифрового рубля и легальной криптобиржи – но как это все будет устроено пока не ясно).
▫️ Цена декабрьского фьючерса на золото на бирже Comex сегодня преодолевала $2550 за тройскую унцию.
▫️ Нефть Brent $77.43 (-0,31%).
@NFKSber
Курсы валют ЦБ на 21 августа:
💵 USD - ↗️ 90,6944
💶 EUR - ↗️ 100,2040
💴 CNY - ↘️ 12,1161
▫️ Индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии снизился на 0,26%, составив 2 768,42 пункта.
▫️ Средний объем выкупленных заблокированных активов составляет 20-40% от предъявленных, сообщают «Ведомости», изучив данные профучастников. Инвесторы с небольшими портфелями могли попасть в число счастливчиков, монетизировавших свои замороженные активы полностью.
▫️ СМИ сегодня пишут о намерении Московской биржи оспорить американские санкции, а также получить разъяснения от OFAC. Всё это было бы смешно, когда бы не было так грустно.
▫️ IPO. РБК Инвестиции сообщают о планах первичного публичного размещения пока ещё ООО «Электрорешения», владеющего брендом EKF, в 2025 – 2027 гг.
▫️ Татнефть (об.: -1,23%, пр.: -0,9%); МСФО за I пол. 2024 г. Чистая прибыль: 151,4 млрд руб. (+2,5% г/г), выручка: 931,1 млрд руб. (+49,3% г/г), операционная прибыль: 197 млрд руб. (+25,1% г/г). Рост выручки объясняется ростом стоимости нефти, отстающий от него рост прибыли объясняется растущими издержками, кроме того нельзя забывать и о влиянии курсовой разницы: судя по отчету, в этом году оно принесло убыток в 5,3 млрд руб. (прибыль 29,6 млрд руб. годом ранее).
▫️ ТКС Холдинг (+0,38%); МСФО за II-й кв. 2024 г. Чистая прибыль: 23,5 млрд руб. (+15% г/г), при этом за I пол.: 45,7 млрд руб. (+25% г/г) с рентабельностью капитала 32%; общая выручка: 193,4 млрд руб. (+72% г/г), чистый проц. доход: 77,7 млрд руб. (+45% г/г), чистый комисс. доход: 24 млрд руб. (+45% г/г); активы: 2,88 трлн руб. (+64,5% г/г), собственные средства: 296 млрд руб. (+24% г/г). Новая дивидендная политика предполагает выплату до 30% чистой прибыли за год и ежеквартальные выплаты.
▫️ Европлан (-2,03%); МСФО за I пол. 2024 г. Чистая прибыль: 8,776 млрд руб. (+25,3% г/г), капитал: 51,3 млрд руб. (+14,77% с начала года), лизинговый портфель: 256,7 млрд руб. (+12% с начала года), объем нового бизнеса: 124,3 млрд руб. (+27% с начала года). Менеджмент планирует рекомендовать совету директоров к выплате дивиденды за 9 месяцев в размере 3 млрд руб.
▫️ Аэрофлот (-0,1%); Перевозчик с 17 сентября запустит прямые рейсы на Бали, сказочное событие, в т.ч. о нём договаривался президент Индонезии во время визита в Москву в конце июля.
▫️ «Ведомости» вновь вернулись к теме переводов между РФ и КНР: платежи по-прежнему могут возвращаться спустя несколько месяцев, продавцы за это время отправляют товары, покупатели успевают их растаможить (правда в статье утверждается, что эта проблема - новая). Причина все та же – китайские банки опасаются вторичных (да и прямых) санкций, а новых путей оплаты власти пока не предлагают (форсируется развитие цифрового рубля и легальной криптобиржи – но как это все будет устроено пока не ясно).
▫️ Цена декабрьского фьючерса на золото на бирже Comex сегодня преодолевала $2550 за тройскую унцию.
▫️ Нефть Brent $77.43 (-0,31%).
@NFKSber
👍1
Совкомбанк разместил первый выпуск ЦФА в инфосистеме СПб биржи
Эти цифровые финансовые активы являются аналогом краткосрочным облигациям, рассчитаны на полгода и имеют фиксированный доход в 20%. Объем эмиссии – 405 тыс. ЦФА по 1 000 рублей.
Клиенты банка смогли приобрести эти активы с помощью депозитария (т.е. необязательно было быть пользователем СПб биржи), из-за чего весь объем был раскуплен в первый день.
Эти цифровые финансовые активы являются аналогом краткосрочным облигациям, рассчитаны на полгода и имеют фиксированный доход в 20%. Объем эмиссии – 405 тыс. ЦФА по 1 000 рублей.
Клиенты банка смогли приобрести эти активы с помощью депозитария (т.е. необязательно было быть пользователем СПб биржи), из-за чего весь объем был раскуплен в первый день.