🇮🇩Индонезия становится весьма перспективной юрисдикцией для бизнеса, в том числе для российских предпринимателей. Особое внимание вызывает лицензия PJP (Penyedia Jasa Pembayaran / Лицензия на предоставление платёжных услуг).

Лицензия PJP позволяет открывать счета третьим лицам, проводить расчёты между ними, работать с мультивалютными платежами, подключать WeChat, AliPay и криптоплатформы. Это открывает возможности для приема платежей от клиентов по всей Азии и за ее пределами.

Ключевые критерии:
🔹Лицензия выдаётся Банком Индонезии;
🔹Наличие у компании реального офиса, виртуальный адрес не подойдёт;
🔹Наличие местного директора с соответствующей квалификацией;
🔹Наличие Compliance – команды с опытом работы в платежных системах;
🔹Наличие заранее подготовленных внутренних политик по управлению рисками, AML/CTF, защите данных и кибербезопасности, соответствующих требованиям Банка Индонезии;
🔹Минимальный оплаченный капитал по лицензии PJP (Bank Indonesia Reg. No. 23/6/PBI/2021): от 500 млн. IDR до 15 млрд. IDR в зависимости от категории лицензии;
🔹Структура владения и контроля также определяется требованиями (Bank Indonesia Reg. No. 23/6/PBI/2021), согласно которым индонезийским гражданам или юридическим лицам должно принадлежать не менее 15% уставного капитала, при этом их доля должна обеспечивать не менее 51% голосов в общем собрании акционеров.

Регуляторные процедуры:
🔹Для держателей PJP лицензии предусмотрены обязательные регуляторные процедуры:
🔹Предоставление отчётности в Банк Индонезии на регулярной (ежемесячной и ежеквартальной) основе;
🔹Подача AML/CTF-отчётов о подозрительных и крупных транзакциях;
🔹Ежегодное обновление внутренних политик по управлению рисками, защите прав потребителей и кибербезопасности;
🔹Прохождение обязательного IT-аудита, соответствующего стандартам Банка Индонезии;
🔹Обязательное хранение транзакционных и клиентских данных исключительно в дата-центрах, расположенных в Индонезии, что предполагает дополнительные инвестиции в инфраструктуру.

При этом для платёжных агентов, экспортёров и импортёров, сталкивающихся с трудностями трансграничных расчётов, существует альтернатива — регистрация по коду KBLI 46100. Она позволяет принимать оплату за собственные товары/услуги или переводить средства ограниченному кругу партнёров без права открывать клиентские счета. Это быстрый запуск, но с существенными ограничениями по функционалу и масштабированию. Соответственно, данную опцию можно рассматривать как «отправную точку», а при расширении бизнеса задуматься о получении PJP-лицензии, но это потребует дополнительных финансовых и временных затрат.

👔Команда O2 Consulting готова оказать содействие с регистрацией компании в Индонезии, лицензированием, открытием счетов, а также с любыми другими запросами!

📨Свяжитесь с нами в Telegram: @o2consulting

#O2PrivateWealthWeekly #PrivateWealthLaw #Международное_право

Круглый стол по нейросетям в консалтинге

Сегодня с коллегами из Kept, АБ "Линия Права", Aviasales, Stonebridge Legal и др. провели круглый стол на базе ВШЭ, посвященный идеям использования нейросетей в юридической практике.

Хотели уложиться в 2 часа - но, разумеется, не уложились. :)

Рассказали обо всем - от технических нюансов (в т.ч. RAG) и стоимости внедрения ИИ решений до трендов регуляторного ландшафта ИИ в РФ и в мире. Конечно, поговорили и о юзкейсах, и о неудачах во внедрении ИИ не постеснялись рассказать.

Презентация во вложении - но в ней не все интересное получилось отразить. Тем не менее, очень рекомендую ознакомиться.

Ссылку на видеозапись направлю, как только она у меня появится.