Рубрика "Увлекательные документы, слитые скорее всего российским кулхацкерами на Hunter Memorial Library". Часть шестая. ПРОДОЛЖЕНИЕ БЕСЕДЫ.

Снова Jim Ohara и снова Lee Penrose из Cayman National Bank and Trust Company (Isle of Man) Limited. Джим Охара после ответного письма от Ли, в котором помимо долгих формальностей и словословия было приглашение встретиться очно, заранее хочет уточнить ряд вещей:

"Спасибо, Ли, за ответ! Мы заинтересованы в долгосрочном и взаимовыгодном сотрудничестве с островом Мэн и вашим банком.

Я думаю, было бы хорошо заранее понимать, какие требования будут от Надзорной Комиссии по Финансам Острова Мэн (IOM FSC) и смогу ли им соответствовать. Я понимаю, что FSC выпустила пресс-релиз, где говорится, что они пересмотрят раздел 4 "Акта о борьбе с доходами, полученных преступным путем" от 2008 года, чтобы добавить туда виртуальные валюты. Ряд источников на конференции сказали мне, как торговцу на LocalBitcoins, что обязанность по AML висит на самом сайте, а не на конкретном продавце. Лично я не уверен, что такое разъяснение будет принято с пониманием. Тем не менее, сейчас я получаю ID [паспортные данные или иной идентификационный документ - прим.] покупателей в любом случае. Соответственно, практически любой пользователь может сделать покупку до 200 фунтов без предъявления ID разово или серией мелких покупок в течение 2 недель. Основная причина, по которой я требую ID клиентов, это проверить факт принадлежности платежного аккаунта конкретному человеку, но, понятное дело, эту процедуру легко "докрутить" согласно требованиям комплаенса FSC.

Я связался с Bitcoin Incubator на Острове Мэн в надежде, что они что-нибудь подскажут по основным требованиям данной юрисдикции. Я также связался с Питером Гринхиллом (Peter Greenhill), но пока жду от него ответа.

Сами сделки на Localbitcoins проводятся с помощью внутренней системы эскроу, таким образом средства клиента и соответствующий объем в биткоинах в ней хранятся и блокируются. Требования по капиталу в этом случае, полагаю, будут ближе к "полу". Обычно у нас в наличии примерно 300-500 биткоинов и от 10К до 100К фунтов в кэше на банковском счете. Последние 2 квартала торговый оборот составил примерно 1,2 миллиона фунтов с доходностью примерно в 4% с учетом затрат и комиссий (но до вычета налогов). Также последние два квартала был "медвежий" рынок, так что объемы и маржа были невысоки. На "бычьем" рынке, как в прошлом ноябре, оборот вырос втрое, а маржа - вдвое.

В общем, я надеюсь двигаться дальше и получить разъяснения от FSC. С радостью примем любые советы или рекомендации, чтобы заверить в благонадежности FSC и сам банк.

Я лично вижу, что мой бизнес обеспечит хорошую прибыль на краткосроке и среднесроке. На долгосроке ожидаю, что большая выгода будет получена от владения биткоинами [то есть за счет роста курса - прим.], чем от розничных продаж. Надо сказать, что биткоин - это увлекательное поле деятельности с большими возможностями и огромным потенциалом. Просто он пока еще очень молод.

На следующей или через одну неделю я могу прибыть на пару дней - думаю, что это будет лучшим вариантом, чтобы решать вопросы оперативно.

Спасибо, James"

Но для начала разберемся, что было забавного в презентации обменника / криптобиржи / платежки Pay2Bit (хрен знает что там вышло, контора ныне мертва), потому что лулзов там хватало в классическом криптанском стиле "я у мамы бизнесмен, вот мой бизнесмен, скоро я захвачу мир". Серьезно, люди присылают в банк бизнес-план на 4 страницы в Cayman National Bank с просьбой открыть банковский счёт. Не, я понимаю, что банк - сам по себе помойка та еще, но 4 страницы - это неуважение даже для него.

Да, пока не забыл. Автор письма с презентацией: некий Mikael More (mikael.more@gmail.com).

Итак, что Pay2Bit хотел:
- быстрые транзакции без лишних вопросов и проволочек через SWIFT от/на банковский счет Pay2Bit в исландском помойном банке (после известного финансового кризиса в Исландии можно их все банки считать помойными) Borgun. У которого, кстати, есть отделения в 6 странах, включая UK.
- IBAN для недорогих расчетов в евро
- Стабильный оборот через банковский счет в 1 миллион долл. в месяц (видимо с этим их исландцы прокатили)

Что писал о себе в апреле 2014-го:
- Не торгуют в США и с гражданами США, ввиду регуляторики и KYC/AML
- В то же время принимали битки от физлиц через bitcoin ATM в Остине, штат Техас. Не, ну а чо?
- Собственный рынок (обмена крипта-фиат, надо полагать) оценивали в 12 млн. долл. в месяц, с перспективой роста в 10 раз.
- Общий рынок обмена биткоин-фиат оценивали в 2 млрд. долл. в месяц
- KYC ограничивался требованием прислать фото паспорта и проверкой номера кредитной карты.

Кароч, "бизнес-план" - ооооооккккк. Но самое интересное нас ждало в параграфе 4.

А в параграфе 4 пациенты из Pay2Bit приводили примеры криптобирж на начало 2014 года - у кого где открыты расчетные счета. ВНИМАНИЕ! Bitfinex - Shanghai Pudong Development Bank. Bitstamp - Multibank Slovenia. Я был в Словении летом - и не помню такого банка. Зато есть крупная форекс-контора Multibank Financial Group (у которой штаб-квартира в Панаме - где и технички Bitfinex), и которая ВНЕЗАПНО в 2019 была продана КОЛУМБИЙСКОЙ Grupo Aval. А теперь вспоминайте статью про Bitstamp в Криптокритике. Красиво картинка складывается, да?

Матч был супер. По атмосфере 🔥

А по телеку сказали скучно было смотреть.

В инсте @romanside7 вчера сторис выкладывал с матча.

Но! вы же ждёте про крипту. А я спецом не говорю про всю эту хурму, что сейчас происходит.

А все потому что, я обращаю внимание на инсайды и слухи под ковром. И знаете что?

А их нет. Нет ещё выработанной общей позиции. Идут бурные переговоры на европейском рынке и в сторонке, несколько групп бьются в кость за влияние на азиатском направлении.

И насколько я вижу и слышу, до НГ никто не договорится.

А мы подождем. Не вижу ничего страшного или того, что можно начинать волноваться.

P.S.
Меня самого бесит говорить загадками. Но, я надеюсь, вы понимаете, что за конкретику мне от кого нибудь да прилетит. Так что, пока так.

🚨 Суд провинции Фуцзянь постановил заморозить средства дочерней компании Bitmain, Fujian Zhanhua Intelligent Technology Co., на сумму 3,6 млн юаней (более $500 тысяч) сроком на три года.

Только вчера были заморожены средства другой дочерней компании Bitmain. По информации СМИ, к блокировкам может быть причастен свергнутый с поста CEO Микри Чжан.

#Bitmain

К материалу по ссылке в котором пишется что,

Один из ранних крупных инвесторов Ethereum активизировался — за последние несколько месяцев он вывел почти 300 тысяч ЕТН (более $39 млн по курсу на момент написания)

добавлю:
Этот неизвестный инвестор еще из тех кто покупал Ethereum еще на ICO, по цене около 40 центов. Из выведенных 16 декабря 60 000 ETH , до бирж дошло 17 500 ETH, которые отправлены порциями по 5800 ETH на Kraken, Bitstamp и Binance. Остальное лежит на кошельке

0x875cab79a43533657960182f487d9c65ee35f6d1

Этот кошелек существует февраля 2019 года. За время его существования через него прошло 215 601 ETH. Средства с него ушли на другой кошелек, существующий с 27 мая 2017 года (прошедший через него обьем - 2 879 870 ETH)

0x976fd26bc177542c3ade3aa28b374f866e7dde4b

И уже потом через промежуточные кошельки, как показано на скриншоте, были отправлены на биржи.

Вероятно это была крупная ОТС сделка с посредниками.

Блогер Hasu подробно разбирает атаку на блокчейн Vertcoin на основе своей модели, опубликованной ранее. Vertcoin ослабил защиту протокола, устраняя зависимость от специализированных чипов ASIC, и совершая регулярные хардфорки для изменения Proof-of-work алгоритма. Отсутствие издержек, связанных с инвестициями в высокоспециализированное оборудование, которое станет не пригодным в случае атаки, существенным образ+

Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) вступит в силу через две недели. Биржи должны будут зарегистрироваться в компетентных органах и позволить властям получать KYC пользователей.

Это означает, что даже Binance и OKEx, оба базирующиеся на Мальте, должны будут следовать этим правилам или покинуть ЕС.

Binance в настоящее время имеет лимит снятия 2 BTC (~ $ 14 000), для которого он не требует KYC. Если снятие меньше 2 BTC, он требует KYC только в случае подозрения в мошеннической деятельности, ЕС явно не допустит сохранения таких условий, а Binance базируется в ЕС.

Я думаю, что единственный способ сохранить текущие условия для Binance – это начать геоблокировку всех пользователей ЕС. Не удивлюсь, если они объявят что-то похожее на то, когда они объявили, что прекратят обслуживать клиентов в США.

https://twitter.com/lawmaster/status/1206834268946751488

Лента опубликовала ещё одно видео, в котором опровергает свое участие в рекламной компании Гидры и называет свое расследование независимым....хмм..тогда это просто совпадение! У каждого свое мнение на эти счета😉
⬇️⬇️⬇️
https://youtu.be/cIMCQTahbiM

История про 120 биткоинов становится всё веселее и веселее

https://regnum.ru/news/2810076.html

⚙️ Разработчики TRON добавят поддержку анонимных транзакций. Джастин Сан заявил, что для этого будет использована технология zk-SNARK, позволяющая скрывать адреса отправителя и получателя, входы и выходы и сумму транзакций.

#TRON #анонимность

1 миллион долларов в 2019ом - доход тех, кто предоставляет ликвидность на Uniswap
Линк

DeFi: cp287 разбирает интересный проект Sablier - потоковые деньги. Присоединяйтесь!
Линк

Новые сайты со статистикой Maker (DAI, CDP и др)
Линк

Synthetix: изменение инфляционной политики
Линк

Bitcoin: занимательная инфографика и перевод статьи Ника Картера
Линк

Ethereum: eth2.0 переносится на 30 июля; новое интервью с Виталиком
Линк

Cosmos: успешный переезд на Hub 3
Линк

Orchid: листинг на Coinbase, запуск сети и инфа о локах токенов
Линк

4read: обзор рынка IPO 2019; подкаст Epicenter с ген диром MyCrypto/MyEtherWallet
Линк

Материал Messari о крипте в 2020 году
Линк

Блог cp287: статья о настройках и расширениях FireFox
Линк
_______

А еще у нас День Рождения!
1 год!
Поздравляшки принимаем в чатике

Рубрика "Увлекательные документы, слитые скорее всего российским кулхацкерами на Hunter Memorial Library". Часть восьмая. Тот самый Mikael More и Pay2Bit. Предыстория - в посте ранее, в котором упоминалась презентация проекта с крайне любопытным параграфом 4.

Во-первых, будущий основатель криптообменника Bit2Pay был давно и хорошо знаком с Ли Пенроузом из Cayman National Bank.

Вот письмо от 26 апреля 2012 года, где Mikael More поздравляет Пенроуза с днем рождения:
"Happy Birthday Lee! We wish you lots of joy and cheer for the coming year! Mikael and Gabriela"

Причем адрес получателя был вот этот: l.penrose@hlfiduciaries.com
Соответственно, в игре компания HL Fiduciaries Limited, где Ли Пенроуз был директором по развитию. Специализация компании: "an Isle of Man based corporate services provider and offshore trust company that specialises in the provision of company administration and offshore trust services to assist both private and corporate clients with their offshore tax planning to achieve the most tax efficient structure". То есть офшоры, трасты и оптимизация налогов. Компания закрылась и сдала лицензию в 2013 году.

А вот письмо от 21 сентября 2012 г. Микаэль хочет добиться встречи с Ли, чтобы рассказать, что конкретно назревает интересного.
"Dear Lee, I trust you are well. Just very briefly to check, are you on IoM or in London as usual the next couple of days? There is a couple-of-percent chance that something is coming up so just interested to know. Thanks and kind regards, Mikael"

Ну а потом уже было письмо от 14 апреля 2014 г. где Микаэль анонсирует Pay2Bit и закидывает удочки насчет банковского обслужитвания.

"Я скоро запущу сервис, где обыватели смогут покупать биткоины с помощью карточек Visa или Mastercard по интернету. Можешь посмотреть пре-релизную версию по закрытой ссылке: https://www.pay2bit.com/index_new

Большая часть из того, что нужно уже в наличии: международный merchant account для процессинга по карта уже есть, ликвидность для операций в наличии, технология становится всё более зрелой, а данный тип бизнес не подлежит лицензированию в массе страны, так что с этой стороны у меня зеленый свет.
Однако, по моему опыту, здесь чувствительный момент: использование корпоративного расчетного счета в банке. Есть множество многомиллионных компаний вокруг биткоина в разных странах, так что у меня есть список из дюжины банков, которые могут оперировать такими счетами. Однако открыть такой счет для подобный операций крайне геморройно.

В то же время при маржинальности в 1% и месячном обороте примерно в 1 млн. долларов, крайне необходимо четко решить вопрос с банковским счетом, чтобы избежать сюрпризом сменой банкой или подвисанием платежей.

. . . .

Полагаю, мои вопросы находятся в целиком твоей зоне ответственности или можешь поспрашивать какого-нибудь давнего коллегу по банку:
- Можешь ли подтвердить, что ты сможешь открыть мне подобный банковский счет для данного вида бизнеса как часть моего корпоративного пакета обслуживания?
Суть: деньги идут из банка, который обеспечивает эквайринг (процессинг) карточных платежей, который в Европе перекидывает средства по SWIFT на корпоративный банковский счет, а платежи компании уходят по СВИФТу в адрес биткоин-биржи, которая функционирует как торговый дом вне пределов ЕС.

- Вопрос посложнее, и я должен попросить тебя подсказать, у кого на Острове можно прояснить вот что:
Банковские операции должны работать с ЕС как с целевым рынком. Соответственно, продажа в ЕС должна либо освобождаться от уплаты НДС, либо НДС идти по нулевой ставке. Правильно ли, что продажа биткоинов подпадает под это условие, если транзакции идут с Острова Мэн?"