Где остались низкие ставки для крупных лизинговых клиентов?

Похоже, что из всех, кто массово мог и хотел финансировать лизинг по ставке "ключ плюс 3-5%" на всё имущество подряд остался только РБ Лизинг и финансирует он какими то бешеными темпами, видимо все туда пришли сразу и стоят в очереди.

Напомню, что 2-3% к ключевой ставке это формула кредитования банками крупных клиентов по кредитным линиям. Такая же стоимость привлечения в части крупных лизинговых компаний. Это стоимость входящих денег для ЛК, а еще надо и перепродать клиентам плюс 3-5% и более. Минимум, что может продавать не банковская лизинговая компания с рыночным финансрованием это ставка "ключ плюс 4,5%" и более.

До весны, последние несколько лет, часть банков решили, что "какая разница через банк или свою лизинговую продавать деньги" и финансировали лизинговые сделки по формуле ключевая плюс 2-3%, тем самым выжигая маржу с рынка лизинга. У крупных и средних лизинговых клиентов в штате есть специально обученные люди с несколькими высшими образованиями, у которых стоит задача найти дешевле. И они быстро находят.
Плюс 1% в год к сделке на 200 миллионов на 5 лет и уже это не конкурентное предложение, а дичь в глазах этих профессиональных лизингополучателей и выбор падает на подешевле, так как подешевле найденное это и есть хорошо выполненная работа. Не ценовыми преимуществами и прибалтыванием в таких сделках отмахатья не получится.

Мы в этой статье не включаем в рассмотрение всякого рода понижайки, вроде скидок, субсидий, сделок 223 и 44-ФЗ, приказных сделок, хотя у те, кто финансировал в пол у них всё это было и есть. Самолёты, вагоны, недвига и суда, тоже за периметром этой статьи.

Как-то, что-то и видимо, с рядом ограничений финансируют крупняк и полукрупняк:
- ВТБ Лизинг
- Сбербанк Лизинг
- Газпромбанк Лизинг
- РСХБ Лизинг
- Райффайзен Лизинг
- РГ лизинг

Крупным банкам, ясное дело, что проще дотянуться до крупных клиентов и продать им дочерний лизинг, ибо все крупняки на кредитовании в банках, их контакты и история имеются.

Пока, можно сказать, лежит на боку по финансированию оборудования по низким ставкам бывший тяжеловес - Юникредит лизинг, а Сименс финанс похоже стал существенно дороже.

Лидеры рынка по количеству сделок, всё же настроены на баланс высокой маржи и количества сделок и там ставка обычно ключ + 7% и более, с применением субсидий и скидок для снижения удорожания, ну и ликвидные предметы лизинга ТС и СМ.

Все кэптивы пока "в отпуске" и реабилитирутся или расформируются потом, и это пока не понятно.

Если остался кто-то живой из категории банковских ставок Ключ + 2,5%-3,5% и +4,5 - 5,5% отзовитесь в комментах. Проверю и обновлю пост.

P.s. Речь не про удорожание, а про банковскую кредитную ставку.
Если есть дополняющие данные, то пишите в комменты.
@Transformator_leasing

В каких банках привлекаются крупные и средние лизинговые компании?

Так ли хорош твой финдир или привлеченец банковских кредитов в лизинговую компанию? На этот вопрос можно ответить прочитав этот пост до конца.

По гос. лизинговым и кэптивным компаниям там всё понятно, что занимать разрешено только у "мамки", а вот компаниям без мамки приходится занимать с рынка и все делают это очень по-разному.

Смотреть мы будем, по понятным причинам, только кредитные линии, выбранные лизинговыми компаниями после марта этого года, ну потому что всё, что было до - уже во многом не работает в текущих условиях.

Примечательны лизинговые компании с безумно большим кличеством финансирующий банков, это: Контрол лизинг, Уралбизнес лизинг, Эксперт лизинг. Они показательны в плане разнообразия финансирующих банков. И их финансовым привлеченцам премия точно положена.

Итак, представляю вам перечень банков, в которых брали кредиты лизинговые компании после марта 2022:
- Сбербанк
- ВТБ
- Таврический
- Московский кредитный банк
- Бкс банк
- Нс банк
- Почта банк
- Ак Барс
- Москоммерцбанк
- Банк Союз
- Металлинвест банк
- Ткб банк
- Смп банк
- АБ Россия
- Меткомбанк
- Альфа банк
- Снгб банк
- Банк Зенит
- Азиатско-Тихоакеанский банк
- ФК Открытие банк
- Вуз банк
- Автоград банк
- Международный финансовый клуб банк
- Джей энд ти банк
- Кошелев банк
- Челябинвестбанк
- Примсоцбанк
- Промсвязьбанк
- Банк Санкт-Петербург
- Банк Уралсиб

Если среди наших подписчиков есть представители банков, которые дают кредиты лизинговым компаниям, и хотят входящих заявок, то могу сделать посты с вашими актуальными условиями и контактами для лизинговых компаний. Первые 3 поста по этой теме бесплатные.
@Transformator_leasing

Пост для дилеров киа и хендай.
Прикрепите в комментарий автомобиль или перечень авто в наличии, с ценами, доступных для покупки лизинговыми компаниями (с НДС). Кто из лизинга и потенциальные клиенты увидят и купят. Цена должна быть точной, без наебалова, иначе пожалуются и придется писать статью про кидалово. Только для корп продавцов официалов, уважающих продажи через лизинг. Спекулятивные цены не особо интересны, ну если только на эксклюзивы. Пишите регион предложения. Если есть эксклюзивные скидки для конкретных ЛК, то пишите об этом.
Это пробный такой пост, если будет хороший отклик от официальных дилеров, то сделаем его традиционным. Перешлите этот пост своему дилеру киа/хендай или коллеге по всей РФ, помогите ему сделать продажи, заработать на жизнь.
@Transformator_leasing

Кумовство - это явление, когда
льготы предоставляются друзьям или родственникам независимо от их компетенции, только на основе
личных отношений.

В своей жизни вы видели, когда кому-то дают работу, потому что он чей-то друг, брат, сват. Кумовство приводит к параличу компании и потере её перспектив.

Тема очень актуальна для лизинга.
В большинстве случаев в лизинге должности с непыльной работой и приличной зарплатой получают кореша, подруги и родня, а там, где нужна квалификация - стараются нанять главного специалиста с огромнейшим функционалом, языками, за зарплату по рынку, то есть поменьше, чтобы себе оставалось побольше и это еще себе в заслуги записывают. И естественно специалисты с высокой квалификацией не будут решать ни чего, будут ходить на поклон за разрешением / согласованием и не получат дальнейшего реального карьерного роста, ну может если только не начнут спать с кем то из руководства или заключать браки с членами их семьи.

Посмотрите ролик, в нём многие увидят своих боссов, ведь внутри компании все всегда знают кто кого тащит за собой, кто чей родственник и имеет хорошее место не зависимо от квалификации.

В комментах напишите какую тему хотели бы еще раскрыть. Можете написать о том, есть ли у вас или в знакомой лизинговой компании кумовство и между кем, но это если у вас есть анонимный аккаунт.
@Transformator_leasing

Ссылка на ютуб ролик по данной теме:
https://youtu.be/RPcX0xSq9H0

Промышленная ипотека положит лизинг недвижимости на обе лопатки

Сегодня вышла новость о подготовке новой гос программы промышленной ипотеки. С предварительно озвученными ставками гос. программы 3% и 5% лизинг недвижимости конкурировать не сможет и скорее всего будет добирать крохи после окончания каких то рамок лимитов этой программы.

Если есть среди наших читателей лоббисты лизинга в Правительстве - наколдуйте лизингу похожую программу, только без НДС.
@Transformator_leasing

Подробнее здесь:
https://news.1rj.ru/str/news_engineering/4768

ESG решили реализовать через дорогие энергоресурсы, рецессию и сворачивание производства

Лизинг традиционно был одним из самых экологичных бизнесов, ибо финансовое посредничество имеет выхлоп либо в виде прибыли, либо убытка, ни чего не производя, кроме ссудного процента и макулатуры, чтобы там не заявляли PR менеджеры лизинговых компаний. Все лизизинговые компании делают все сделки, которые им понятны, доходны и доступны, независимо от различных трендов на ESG. Если можно по закону финансировать котельные на угле и мазуте и это принесёт прибыль, значит они будут профинансированы, а в пресс релизах отразят только экологические "достижения" в финансировании автомобилей на электричестве, природном газе или евро 5 стандарта и выше.

Напомню, что ESG это не только про экологию. Про экологию только первая буква E, а остальные две про:

S — англ. social, отражает отношение компании к персоналу, поставщикам, клиентам и партнерам. Сюда относится также здоровье работников и безопасность, использование детского и рабского труда, профессиональное развитие работников, вредные условия труда, соблюдение прав человека, ответственность перед клиентами за качество товаров.

Рабский труд это когда зарплаты хватает только на обязательные траты, а в накопление и на увеселительные мероприятия ни чего не остаётся. Это почти у всех, просто кому то не хватает и на обязательные расходы.

G — англ. governance, связана с эффективностью руководства, обоснованностью оплаты труда руководителей, правами акционеров, качеством аудита, мошенничеством и коррупцией.

С эффективностью руководства, обоснованностью оплаты труда руководителей - это борьба против себя, считай бой с тенью.

И что же с борьбой за экологию:
Видимо план А через PR для улучшения экологии не сработал и вступил в силу план Б - жесткое сворачивани объёмов производства через мировую промышленную рецессию. На это наталкивает ход с дорогими ценами на энергоресурсы. Само по себе ни чего не делается. Может это сейчас и не основная цель мирового правительства, но попутно её реализовывать получается. Производства меньше - природа чище, выбросов меньше, потепление дальше. По сентябрю уже заметно. План Б оказался эффективнее, хотя и более ради кальным, ведь ни кому добровольно не хочется терять объёмы производства, долю рынка и прибыль.

Значит мир теперь должен стать чище, глобального потепления не будет, а ископаемых ресурсов хватит на подольше, но видимо и не всем.
Буквы SG в реализации тяжелы, для этого надо перераспределять богатства от богатых к бедным, а это опять же делается как с экологией не методом PR и уговорами.

Где же ESG повестка сейчас? Есть среди нас ESG сотрудники, которые оценивают и выносят в пресс-релизы эффективность и зарплаты руководства и измеряют уровень оплаты и условия не рабского труда в своих компаниях?
@Transformator_leasing

Крупнейшие лизинговые компании препятствуют задаче производственного импортозамещения. Когда накажут первую?

Если проанализировать рекламу и портфели крупных лизинговых компаний, то станет понятно, что лизинг оборудования их не интересует, ведь оно менее ликвидно чем автомобили, да и страховка всего 0,5%, вместо 6-12%, как в легковых авто.

В нормальной экономике гослизинга не должно быть априори. Гос лизинг сейчас возможен как временная мера для финансирования приоритетных отраслей на предметы лизинга, которые напрямую повышают автономность производства и выстраивание экспортного потенциала для отечественных готовых изделий, благо сырья у нас навалом и втом числе продовольственного. Это и есть перевод с чисто сырьевого характера экономики на промышленно ориентированный.

У многих лизинговых компаний имеется гос участие или гос благословение работать в лизинге, а значит не может быть и ни каких других интересов как государственные. Один из них - это импортозамещение, другими словами делать почти всё отечественное и хорошего качества.

Чтобы импортозамещать песни, басни и хорошее настроение лизинг не нужен, а вот для импортозамещения всех предметов, которые мы видим вокруг, как раз лизинг нужен, но не на эти предметы, а на оборудование для их производства.

Любой малый бизнес, пришедший к лизинговым: зеленым, синим, голубым, красным, и другим передовым красавцам, с лизингом оборудования получит невнятный ответ, что вроде можем дать, но не всем и возьмите сначала авто, в итоге клиент получает авто, а оборудование не получает. Оборудование малому бизнесу они не дают, за редким исключением. Да, был Сименс Финанс, но он финанировал по большей части оборудование с целью продвижения продукции дочерней иностранной корпорации и иностранная компания по своему смыслу не способна увеличивать автономность чужой страны.

Экспресс подходов к оборудованию нет и даже не планируется. Ну не дают новой компании по паспотру и анкете, не кричат об этом в рекламе. Стартапам производственным не дают, бизнес планы даже не смотрят, да и часто помеиваются над ними (по своей недалёкости, конечно).

С лизингом оборудования для крупных компаний проблем меньше, на рынке много кто работает в этой нише, но крупные компании скорее обновляют старые станки на новые, при этом не особо стремятся выпускать новые качественные продукты, концентрируясь на увеличении производительности и сокращении в связи с этим людей.

Малое, начинающее производство недолюблено со стороны лизинга, а ведь именно оно способно заменить всё на своё. Тем временем крупнейшие лизинговые компании участвуют в гонке за сладкие автомобили. А вот зря.

Чтобы дать возможность производителям увеличивать ассортимент новой продукции должны быть гос. квоты. И это как на завоз продукции из-за рубежа, допустим станков, тарелок, ложек, так и внутренние квоты для гос лизинговых компаний - допустим отношение лизинга транспорта к лизингу оборудования для малого бизнеса не более 10% транспорта в портфеле лизинга малому и среднему бизнесу. А может и 5% им оставить, чтоб думали о том, что делать должны для своей страны, а не для себя лично.

Интересы государственные есть, а наполнения предложением доступного лизинга оборудования с околонулевым авансом и по низким ставкам нет.
Должно быть обеспечение от государства по выкупу и обеспечению сделок с оборудованием и этот механизм должен быть доступен всем участникам рынка, без условий и исключений для избранных.

Выходит, что передовые лизинговые компании сейчас преследуют интересы какие-то свои, топ менеджерские, хотя многим такие интересы не положены.

Ждём отчётов о срочном запуске программ лизинга оборудования для стартапов и малого бизнеса не по конским ставкам и о количестве выдач, с целью не провалить самые важные цели.
@Transformator_leasing

Канал Небрехня тоже не верит в яндекс каршеринг, так же как и в будущеее самого Яндекса. Говорит, что всё Нидерландское и интереса тут не осталось.
Канал не пишет о том, что оставшуюся судорогу финансирует РБ Лизинг, на китайские авто. По такому ценнику на авто вероятно и цена каршеринга будет указываться не за минуту, а за секунду и доступна будет только детям олигархов. Ждем переименования Яндекс Драйва в РБ Драйв или Потан Драйв, ну или громкое резкое схлопывание.
@Transformator_leasing

https://news.1rj.ru/str/nebrexnya/8703

Ищешь работу в лизинге?
Кидай резюме в комментарий к посту.

Нас читают почти все лизинговые компании и не только. Таланты нужны всегда.
Есть шанс показать себя потенциальным работодателям, которые тебе обязательно позвонят.

Указание региона поиска, ожидаемой позиции и зарплаты обязательно. Если ты Мухамед Али в каком-то участке лизинговой деятельности, то так и пиши.

Если есть сексуальные фото, то тоже кидай в комменты, многие ищут сотрудников покрасивее.
Все скромные - стоят в очереди на групповое собеседование с такими себе шансами.

Ну а если ищет твой коллега, то перешли ему этот пост, помоги советом.
И подписывайтесь, подписывайте коллег, чтобы быть в центре лизинговых событий.
@Transformator_leasing

ГБО в лизинге это проблема

Всем, кто хотел на лизинговый авто поставить ГБО, после передачи в лизинг, надо разрешение от лизинговой компании (собственника).
ГБО это и изменение категории ликвидности предмета лизинга и по сути надо заново переодобрять такую сделку, если авто уже выдан без ГБО. Кому на вторичке нужен престижный б/у авто на газу после лизинга? Мало кому или с огромным дисконтом или нужен демонтаж и внесение в ПТС данных об этом, а так же с гарантии слетает такой легковой авто, что не добавляет ликвидности.
@Transformator_leasing

Ну плюс все затраты и неудобства, о которых пишут коллеги:
https://news.1rj.ru/str/luidor_russia/482

Статистика и тренды продаж в лизинге

Кому в лизинговой компании интересно покупать статистические отчёты с внешних источников?

На мой взгляд такие данные нужны:
- Гендиректору - для перепроверки внутренних подаваемых отчётов, для определения реального места компании на рынке, своевременной корректировки курса
- Директору по рискам - для корректировки портфеля, системы принятия решения, оценки конкурентных стратегий одобрения сделок
- Директору по маркетингу - для публикации нормальных нормальных новостей, а не в стиле рука/лицо
- Директору по продажам - для раскрытия подчиненным положения компании на рынке, разработки мер усиления позиций, усилению работы в недолюбленных серментах

А так же такая статистика интересна поставщикам:
- Начальникам отделов продаж автосалонов и сетей продаж автомобилей - для подсказывания подчиненным куда продавать лиды (когда нач отд продаж в доле или просто управленец - отец)
- Начальникам отдела продаж оборудования - для понимания где лучше сейчас одобряют, чтоб туда направлять лиды

Пост написал, понимая, что не все в лизинге осознают, насколько ценно иметь независимую статистику и чтоб в руководстве ЛК обратили внимание на то, что агенту по одной сделке платите не глядя 100 тыс руб. за раз и жмётесь отдать ту же сотку для точной наводки бизнеса на результат, хотя лидирующие компании не жмутся и покупают, потому они и лидируют.
@Transformator_leasing

За статистикой обращайтесь на kuleshov@carleasing.ru

https://news.1rj.ru/str/CarleasingPro/2885

Прогнозы зарплат для разных лизинговых компаний в текущих условиях 7,5% ключевой ставки ЦБ.

Лизинговые компании при гос банках - их доходность не интересует, будут платить много, но платят там больше рынка зачастую тем, кто лучше кланится руководству.

Нишевые компании продающие по ставке 25%+. У их клиентов нет понимания о ключевой ставке они продают удорожание, там вероятны повышенные зарплаты.

Лизинговые компании без группы и банков, с большим собственным капиталом - с большой вероятностью ждет снижение зарплат и сокращение штата, доходность на капитал будет ниже инфляции, что является убыточностью инвестиций.
Те же с низким уровнем капитала оставят все зарплаты как есть.

Кэптивы полуушедших иностранных дистрибъютеров, типа Скании лизинга, ФГФ, и т. д., ищите работу, повышения зарплат не ждать, как и не особо стоит надеяться на сохранение рабочего места.

@Transformator_leasing

Непредвиденные факторы риска.
Лизинговые каникулы для Индивидуальных Предпринимателей и микробизнеса.

Призывные (мобилизованные) ИП, замкнувшие бизнес на себе, пока не имеют инструмента сохранения лизингового договора и шансов его обслуживать. Это множество компаний, где сам предприниматель имеет не большое производство, где трудятся члены его семьи или лизингополучатель - водитель фуры, или торговец, получивший автолизинг, или лизингополучатель пересдающий несколько автомобилей в субаренду. Управляющего и часто бухгалтера у таких компаний нет и бизнес без самого предпринимателя перестаёт функционировать в момент, когда предприниматель перестанет ежедневно выполнять свои обязанности.

Что выгоднее лизинговым компаниям - изъять предметы лизинга и продать, или предоставить отсрочку на не понятный срок с непонятными перспективами? Видится, что изъять и продать это более понятно, ведь лизинговым компаниям нужно погашать задолженность перед своими кредиторами.

Коллизия заключается в том, что предприниматель добросовестно исполнял свой договор, а событие призыва не является форс-мажором, потому что под мобилизацию специально создали новый закон, который не позволяет призванному малому бизнесу на законных основаниях не обслуживать лизинговый договор.

Скоро поползут дефолты, а как мы знаем увеличение предложения со стороны продавцов б/у имущества роняют ценник, что может приводить к убыточной реализации, с учетом параллельной ликвидации убыточного бизнеса.

Видится, что критерий принятия риска на призыв теперь появится в риск-моделях лизинговых компаний. Выявление таких рисков актуально для продуктов с низким авансом, долгим сроком, низколиквидным имуществом.

Страховые компании могут опробывать в лизинговых компаниях продажу страхования призывного риска, ну а лизинговые компании получать доп. маржу на этом.
@Transformator_leasing

Прекрасное время для карьерного роста. Окно возможностей приоткрылось.

В то время, пока раскуплены все билеты за границу, происходит то, чего вы все так давно ждали - выдергивание из лизингового бизнеса блатных, которым работа была не так дорога, как сейчас желание уехать подальше за границу. А так же они увезут с собой жён, которые тоже работают в лизинге. Освободятся места и тех, кого попросят на постоянной основе заняться не лизинговой, а военной деятельностью. Одновременно с этим и приходящих молодых специалистов будет меньше, в том числе по причине того, что на работе теперь могут вручать повестки.
В результате эпизодически будут освобождаться руководящие позиции и позиции с нетрудоемкими функциями, что позволит ряду специалистов получить повышение, но как мы все знаем это конечно более реально в рамках перехода к другому работодателю.
Нет уверенности, что будет дефицит кадров в лизинге, но то, что наступит равновесие спроса и предолжения на рынке труда это реально. В каких компаниях потенциально зарплаты будут больше мы писали ранее.

В период мутной воды ловите свою добычу, обновляйте резюме, врите о достижениях поувереннее, потренируйтесь платно с каким ни будь лизинговым HR-ом, которого можно поискать допустим на профи.ру и вылавливайте вакансии на hh.ru и в кадровых агентствах.

Лизинговым компаниям пожелаю оздоровиться в рамках текущих условий, успешно заменить выбывших лучшими с рынка, а не из блатных, чуть уменьшить прибыль и приподнять зарплаты, не терять голову и не останавливать финансирование.
@Transformator_leasing

Канал The Moscw Post набросал занимательной фактуры про Кирилла Царёва, еще недавно заправлявшего Сбербанк лизингом. История не единичная, до этого многие главы крупных лизинговых компаний подозревались в гениальном обогащении на подконтрольном имуществе, а Сберлизинг это кузница кадров, тому пример и бывший топ Сбербанк лизинга Дмирий Зотов https://lenta-ru.turbopages.org/turbo/lenta.ru/s/news/2022/06/06/zotov/ , да и в общем то Дмитрий Ерошок тоже гениально создал дочернюю лизинговую компанию с госкорпорацией со своей долей в 29%. Это вот так просто идешь к госкорпорации, говоришь котракты с вас, а мне долю 29% и по рукам, а они такие да, отличная схема, мы в деле, ну и дальше прибыль рекой, лишь бы в ней не утонуть.
https://news.1rj.ru/str/utronews/18430

Кредиты для лизинговых компаний для льготного финансирования МСП по программе Банка России.

Если кто пропустил, то такое сообщение было в апреле от ЦБ. Займы по заявлению ЦБ доступны лизинговым и факторинговым компаниям. Общий лимит программы - 340 млрд рублей до конца 2022 года. Сообщений о завершении программы не поступало.

@Transformator_leasing

https://news.1rj.ru/str/centralbank_russia/238

Актуальный канал и группа для тех, кто захотел в это удивительное время продолжить путешествовать по миру. И в группе есть разбор преодоления многих трудностей. Путешествие это всегда интересно.

@Transformator_leasing

https://news.1rj.ru/str/gofortravel_us

В ту же тему группа вконтакте, где выкладывают дешевые туры, билеты, страховки и отличные алгоритмы маршрутов путешествий. Напомню, что по истечении пакетного тура вы не обязаны лететь обратно и можете продолжить своё путешествие.

@Transformator_leasing

https://m.vk.com/vandroukiru

ЦБ информирует об условиях кредитных каникул для участников СВО и их семей.

Если кто знает подводные камни, то пишите в комментариях.

@Transformator_leasing

https://cbr.ru/faq/w_fin_sector/#a_t972

ЦБ подавился лизингом

Хотел ЦБ регулировать лизинг, получать с этого свою выгоду, да увяз в этом стремлении.
Прикрепляю вам госдумское видео 2019 года, с обсуждением проталкиваемого законопроекта ФЗ №586986-7, который отложен в долгий ящик после принятия в первом чтении. Пересмотрите, развлекитесь на досуге. На этом видео запечетлено как все участники дискуссии минимально посвящены в тему, а их вопросы и комментарии вызывают боль в ушах тех, кто имеет к лизинговой деятельности прямое отношение. Гартунг и Сысоев в своем выступлении довольно смело высказались и всё же зацепили часть реальных проблем (демпинг со стороны гос лизинговых компаний и необходимости напрямую государству заниматься ими в этих компаниях (до 80% портфеля лизингового рынка), чтоб там эти самые риски не образовывались и, собственно, отвалить от частного бизнеса).

Государственный лизинг уже имеет достаточного контролёра, в виде своего учредителя, его контрольных и надзорных органов, а так же действующего законодательства.

Частный лизинг без регулятора за эти годы не нанёс ущерба экономике, что еще раз подтверждает, что любые регуляторы для лизинга не нужны, потому что они являются дополнительным налогом и дополнительным инструментом манипулирования рынком, а так же увеличивают риск коррупционной составляющей надзорного органа.
@Transformator_leasing

https://video.duma.gov.ru/watch/?id=317660