Для того чтобы правильно пытаться прогнозировать в инвестирование, обязательно изучаем прошлое движение цен и оцениваем фундаментальные показатели.
Биткоин и Американские акции ( здесь надо точно знать какие именно акции), потому что основу роста индексов S&P 500 и Nasdaq заложили всего десяток компаний гигантов.
Биткоин и Американские акции ( здесь надо точно знать какие именно акции), потому что основу роста индексов S&P 500 и Nasdaq заложили всего десяток компаний гигантов.
🔥6👍3🤝2
Когда мы говорим о фондовом рынке и инвестициях в него, то на ум нам приходят такие компании, как Лукойл,Роснефть,Сбербанк,ВТБ, Новатэк, Газпром, МТС, ГМК Норильский никель и т.д.
Безусловно сектор нефти и газа остается лидером по выплатам дивидендов как в будущем, так и в прошлом. Все это связано с экономической зависимостью бюджета РФ. Основные тяжеловесы Индекса - это именно компании нефтегазового сектора.
Отметим, что металлургический сектор может преподнести сюрприз и подвинуть финансовый сектор со второго места, так как накопил достаточно резервов и восстановил работу по многим направлениям.
Консенсус-прогноз аналитиков по росту и Индекса Мосбиржи в 2024 году ~ 20%. А количество компаний готовых выплатить дивиденды увеличится вдвое😉
Безусловно сектор нефти и газа остается лидером по выплатам дивидендов как в будущем, так и в прошлом. Все это связано с экономической зависимостью бюджета РФ. Основные тяжеловесы Индекса - это именно компании нефтегазового сектора.
Отметим, что металлургический сектор может преподнести сюрприз и подвинуть финансовый сектор со второго места, так как накопил достаточно резервов и восстановил работу по многим направлениям.
Консенсус-прогноз аналитиков по росту и Индекса Мосбиржи в 2024 году ~ 20%. А количество компаний готовых выплатить дивиденды увеличится вдвое😉
❤2🔥2👍1
Недавно нам опубликовали итоги по инфляции за 2023 год и о чудо, она сохранилась в рамках критического прогноза ЦБ РФ. 7,4% - это много или мало? Терпимо для понимания,если знать, что расти она может еще. Особенно на фоне трат бюджета.
Дефицит бюджета второй год превысил 3 трлн рублей. Минфин раскрыл предварительные итоги исполнения федерального бюджета в 2023 году: доходы составили 29,12 трлн руб., расходы — 32,36 трлн. Таким образом, дефицит бюджета по итогам 2023 года составил 3,24 трлн руб. Это чуть меньше, чем в 2022 году, когда отрицательное сальдо составило 3,3 трлн руб.
В процентах к ВВП дефицит бюджета сократился до 1,9% — по сравнению с 2,1% ВВП в 2022 году. Законом о бюджете планировалось, что дефицит составит 2,93 трлн руб., или 2% ВВП.
Дефицита бюджета будет расти и в 2024 году. Прогнозное значение уже хотят увеличить 1 трлн. руб.
Дефицит бюджета второй год превысил 3 трлн рублей. Минфин раскрыл предварительные итоги исполнения федерального бюджета в 2023 году: доходы составили 29,12 трлн руб., расходы — 32,36 трлн. Таким образом, дефицит бюджета по итогам 2023 года составил 3,24 трлн руб. Это чуть меньше, чем в 2022 году, когда отрицательное сальдо составило 3,3 трлн руб.
В процентах к ВВП дефицит бюджета сократился до 1,9% — по сравнению с 2,1% ВВП в 2022 году. Законом о бюджете планировалось, что дефицит составит 2,93 трлн руб., или 2% ВВП.
Дефицита бюджета будет расти и в 2024 году. Прогнозное значение уже хотят увеличить 1 трлн. руб.
👍3❤2🔥2🤝1
Одна из самых ожидаемых отчетностей по итогам 2023 года состоялась.
2023 год можно смело назвать годом финансового сектора,так как те темпы кредитования, которые были достигнуты в этом году еще ни разу не были в новейшей истории России.
Главным бенефициаром успеха сектора стал именно Сбер. Заветные 1,5 трлн. руб чистой прибыли были фактически достигнуты.
Инвесторы вправе ожидать хороших дивидендов, так как в декабре была принята 3-летняя дивидендная программа в которой четко сказано о выплате не менее 50% от чистой прибыли. В нынешних ценовых реалиях это ~ 12% доходности.
Важно, что Герман Оскарович не ждёт ухудшения показателей банка в 2024 году, а значит повторение рекорда вполне может быть особенно, если ставка ЦБ будет снижаться во 2 или 3 квартале года.
2023 год можно смело назвать годом финансового сектора,так как те темпы кредитования, которые были достигнуты в этом году еще ни разу не были в новейшей истории России.
Главным бенефициаром успеха сектора стал именно Сбер. Заветные 1,5 трлн. руб чистой прибыли были фактически достигнуты.
Инвесторы вправе ожидать хороших дивидендов, так как в декабре была принята 3-летняя дивидендная программа в которой четко сказано о выплате не менее 50% от чистой прибыли. В нынешних ценовых реалиях это ~ 12% доходности.
Важно, что Герман Оскарович не ждёт ухудшения показателей банка в 2024 году, а значит повторение рекорда вполне может быть особенно, если ставка ЦБ будет снижаться во 2 или 3 квартале года.
🔥1
Одним из важнейших факторов при определении финансового здорового климата выступает приток и отток капитала.
Ранее в 2022 году отток капитала составил порядка 243 млрд $.
В 2023 году отток за 3 квартала составил 48 млрд $. За весь 2023 год будет порядка 60-65 млрд. $.
Это нам показывает, что люди и компании стали меньше выводить капитал, государство стало больше экспортировать и меньше импортировать, а также, что количественные выплаты нерезидентам (инвесторам), сократились.
Отметим, что чем меньше отток капитала, тем сильнее национальная валюта.
Отток капитала из РФ в 2024 году ожидается в диапазоне 40-50 млрд.$ на фоне высокой ключевой ставки и преобладанием профицита торгового баланса.
Ранее в 2022 году отток капитала составил порядка 243 млрд $.
В 2023 году отток за 3 квартала составил 48 млрд $. За весь 2023 год будет порядка 60-65 млрд. $.
Это нам показывает, что люди и компании стали меньше выводить капитал, государство стало больше экспортировать и меньше импортировать, а также, что количественные выплаты нерезидентам (инвесторам), сократились.
Отметим, что чем меньше отток капитала, тем сильнее национальная валюта.
Отток капитала из РФ в 2024 году ожидается в диапазоне 40-50 млрд.$ на фоне высокой ключевой ставки и преобладанием профицита торгового баланса.
👾4👍1
Нам попалась интересная статистика. После февраля 2022 года Россия резко оборвала связи с евро. Расчеты в долларах стали выше уровня 2015 года.
На графике можно четко увидеть, что хоть и популярность в расчетах в юанях растет, а мы помним, что теперь юань - это наша первая валюта в ФНБ, но все равно до « Франклина» далековато.
Можно предположить, что если бы не конфликт с Украиной, то переводы в евро обогнали бы доллар.
На графике можно четко увидеть, что хоть и популярность в расчетах в юанях растет, а мы помним, что теперь юань - это наша первая валюта в ФНБ, но все равно до « Франклина» далековато.
Можно предположить, что если бы не конфликт с Украиной, то переводы в евро обогнали бы доллар.
Мы решили задаться вопросом, а как глобальный спад в темпах роста экономик развитых стран в 2023 году повлиял на рынок труда.
Чуда не произошла и волна увольнений коснулась большинства гигантов. Высокая инфляция в купе с высокими издержками предыдущих лет привели рынок труда в стресс-тестирование.
Данная тенденция может продолжиться и в 2024 году. Не забываем,что и внедрение ИИ меняет нынешний облик востребованности рабочей силы в разных областях.
Чуда не произошла и волна увольнений коснулась большинства гигантов. Высокая инфляция в купе с высокими издержками предыдущих лет привели рынок труда в стресс-тестирование.
Данная тенденция может продолжиться и в 2024 году. Не забываем,что и внедрение ИИ меняет нынешний облик востребованности рабочей силы в разных областях.
🔥3❤2👍1🙈1
Немного о популярности торговли (вечными) фьючерсными контрактами.
После того, как правительство повесило ярлык «токсичных валют» на доллар и евро , китайская национальная валюта воспряла духом и быстро ворвалась в топ - 10 по объемам.
Популярность связана в первую очередь с опасением участников рынка о введение санкций в отношении НКЦ (Национальный клиринговый центр), что не позволит в нормальном режиме совершать сделки с недружественными валютами.
Однако фьючерсный контракт на пару доллар/рубль остается в приоритете, как у розничного инвестора, так и у институционалов😉
После того, как правительство повесило ярлык «токсичных валют» на доллар и евро , китайская национальная валюта воспряла духом и быстро ворвалась в топ - 10 по объемам.
Популярность связана в первую очередь с опасением участников рынка о введение санкций в отношении НКЦ (Национальный клиринговый центр), что не позволит в нормальном режиме совершать сделки с недружественными валютами.
Однако фьючерсный контракт на пару доллар/рубль остается в приоритете, как у розничного инвестора, так и у институционалов😉
10 лет это много или мало для исследования?
Если мы будем брать за основу классическую экономическую теорию, то безусловно встретим там эти параметры. Часто десятилетки используются для определения характерных признаков риска в экономическом развитии государств.
В таблице приведен сравнительный анализ девальвации валют, где можно увидеть двух лидеров армянский драм и швейцарский франк. Увы, но наш «деревянный» попал в топ-25 по девальвации, но приятно,что не возглавляет список😉
👛 Кошелек мудреца
Если мы будем брать за основу классическую экономическую теорию, то безусловно встретим там эти параметры. Часто десятилетки используются для определения характерных признаков риска в экономическом развитии государств.
В таблице приведен сравнительный анализ девальвации валют, где можно увидеть двух лидеров армянский драм и швейцарский франк. Увы, но наш «деревянный» попал в топ-25 по девальвации, но приятно,что не возглавляет список😉
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2
Быть ли «золотой лихорадке»?
Основными бенефициарами роста стоимости золота выступили Центральные банки. Начиная с 22 года запасы все больше пополняются и тенденция не кажется завершенный.
В пользу спроса на золото выступают такие факторы, как нестабильная геополитическая обстановка, стремление обезопасить свои национальные резервы от девальвации, борьба с инфляцией. Одним из существенных факторов в пользу золота выступит период смягчения денежно-кредитной политики ФРС во второй половине года.
👛 Кошелек мудреца
Основными бенефициарами роста стоимости золота выступили Центральные банки. Начиная с 22 года запасы все больше пополняются и тенденция не кажется завершенный.
В пользу спроса на золото выступают такие факторы, как нестабильная геополитическая обстановка, стремление обезопасить свои национальные резервы от девальвации, борьба с инфляцией. Одним из существенных факторов в пользу золота выступит период смягчения денежно-кредитной политики ФРС во второй половине года.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥2
И вновь немного интересных цифр из-за рубежа.
Конгресс спрогнозировал рост госдолга США до 116% от ВВП к концу 2034 года.
Не так давно долговая яма мощнейшей экономики мира достигла свыше 34 трлн.$
Если нынешние законы останутся в основном неизменными, то к 2054 году этот показатель достигнет 174%.
И это мы еще с вами не рассматривали вариант, что гегемония доллара в ближайшие 10 лет может завершиться. Но это уже совсем другая история😉
👛 Кошелек мудреца
Конгресс спрогнозировал рост госдолга США до 116% от ВВП к концу 2034 года.
Не так давно долговая яма мощнейшей экономики мира достигла свыше 34 трлн.$
Если нынешние законы останутся в основном неизменными, то к 2054 году этот показатель достигнет 174%.
И это мы еще с вами не рассматривали вариант, что гегемония доллара в ближайшие 10 лет может завершиться. Но это уже совсем другая история😉
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👏3
Мир стремительно меняется, и криптовалюта все больше входит в повседневную жизнь граждан разных стран. Вы могли видеть видео, как школьники в Бразилии оплачивают свои обеды биткоинами. Процесс интеграции новых цифровых активов будет в ближайшем будущем все более актуален.
Тем временем, Тайланд планирует стать райским местом для цифровых активов и привлекать в страну ещё больше капитала. Одним из шагов к этому стало решение Министерства финансов страны об освобождении криптотрейдинга от налога на добавленную стоимость.
Тайланд считается одной из самых активных и развивающихся стран в плане внедрения цифровых активов.
Всем цифровым кочевникам на заметку😉
👛 Кошелек мудреца
Тем временем, Тайланд планирует стать райским местом для цифровых активов и привлекать в страну ещё больше капитала. Одним из шагов к этому стало решение Министерства финансов страны об освобождении криптотрейдинга от налога на добавленную стоимость.
Тайланд считается одной из самых активных и развивающихся стран в плане внедрения цифровых активов.
Всем цифровым кочевникам на заметку😉
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5
За 13 летнюю историю существования bitcoin успел пережить 2 головокружительных роста и пока одно существенное падение в 2014 году.
Bitcoin называли и финансовой пирамидой, и новым цифровым активом будущего, который заменит доллар.
Сторонники этих двух идей до сих пор живут в горячих спорах, но важно отметить, что Bitcoin - это уже не просто монета, а это уже сильный бренд, который олицетворяет и подталкивает нашу мировую финансовую систему к видоизменению.
Bitcoin называли и финансовой пирамидой, и новым цифровым активом будущего, который заменит доллар.
Сторонники этих двух идей до сих пор живут в горячих спорах, но важно отметить, что Bitcoin - это уже не просто монета, а это уже сильный бренд, который олицетворяет и подталкивает нашу мировую финансовую систему к видоизменению.
🔥4❤1
«Тинькофф Инвестиции» появились в новом обличие.
Надо успеть скачать приложение «Календарь Инвестора», а то мы увидели тенденцию, что новые приложения задерживаются на пару дней😉
👛 Кошелек мудреца
Надо успеть скачать приложение «Календарь Инвестора», а то мы увидели тенденцию, что новые приложения задерживаются на пару дней😉
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2
Банковский сектор в 2023 был главным локомотивом роста внутренней экономики. Не зря Российский ВВП вырос выше прогнозируемого значения 3,4% и достиг 3,6%.
В первую очередь рост банковского сектора обусловлен низкой ставкой в первое полугодие 2023 года. Физические лица стали одними из главных действующих лиц по наращиванию кредитного портфеля банков, и лишь под конец года темпы пошли вниз.
Строительство + Ипотека двигатель банковского сектора.
Отметим, что Сбербанк не планирует сбавлять обороты и хочет повторить рекорд по прибыли и в 2024 году.
Сделать это будет намного сложнее, так как средняя процентная ставка на 2024 году прогнозируется в диапазоне 12-13%.
Желаем успеха банковскому сектору😉
👛 Кошелек мудреца
В первую очередь рост банковского сектора обусловлен низкой ставкой в первое полугодие 2023 года. Физические лица стали одними из главных действующих лиц по наращиванию кредитного портфеля банков, и лишь под конец года темпы пошли вниз.
Строительство + Ипотека двигатель банковского сектора.
Отметим, что Сбербанк не планирует сбавлять обороты и хочет повторить рекорд по прибыли и в 2024 году.
Сделать это будет намного сложнее, так как средняя процентная ставка на 2024 году прогнозируется в диапазоне 12-13%.
Желаем успеха банковскому сектору😉
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1👍1
Биткоин вернулся к значениям 2021 года🚀
Новый виток притока ликвидности в ETF фонды превысил 500 млн$.
Ликвидности все больше и жадность у рынка нарастает😈
Целевые цены по BTC у Инвест домов очень сильно разнятся.
Если брать консенсус-прогноз на 2024 год, то средняя в диапазоне 60-70 тыс.$ за 1 bitcoin.
Более 80% купивших BTC сейчас находятся в плюсе, теперь надо внимательно следить за участниками, так как они возможно захотят зафиксировать профит🤑
👛 Кошелек мудреца
Новый виток притока ликвидности в ETF фонды превысил 500 млн$.
Ликвидности все больше и жадность у рынка нарастает😈
Целевые цены по BTC у Инвест домов очень сильно разнятся.
Если брать консенсус-прогноз на 2024 год, то средняя в диапазоне 60-70 тыс.$ за 1 bitcoin.
Более 80% купивших BTC сейчас находятся в плюсе, теперь надо внимательно следить за участниками, так как они возможно захотят зафиксировать профит🤑
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥3
Наш банковский гигант Сбер отчитался о прибыли за январь 2024 по РПБУ.
Эко-система банка хорошо диверсифицирована,поэтому превзойти свой прошлогодний январский отчет не составило труда. Прибыль по сравнению с январем 2023 года выросла на 4,6% или ₽115,1 млрд.
Посмотрим на другие показатели:
— Выдано кредитов физлицам на ₽351 млрд. Заметим, что даже рост ставки не слишком сильно притормозил этот процесс. В основе кредитов лежит льготная ипотека.
— Выдано кредитов юрлицам на ₽1,2 трлн. А как вы думали почему ВВП РФ так растет?🤔
— Число активных клиентов-физлиц - 108,6 млн.
— Рентабельность капитала составила 20,7%. Отличный показатель. У банка он меняется в диапазоне от 20 до 25%. Если рентабельность выше 13%, то дивидендам быть😉
Акционеры Сбера в этом году могут рассчитывать на солидные дивиденды, а цена акции может достигнуть 300-315 руб. уже в ближайшее время👍
👛 Кошелек мудреца
Эко-система банка хорошо диверсифицирована,поэтому превзойти свой прошлогодний январский отчет не составило труда. Прибыль по сравнению с январем 2023 года выросла на 4,6% или ₽115,1 млрд.
Посмотрим на другие показатели:
— Выдано кредитов физлицам на ₽351 млрд. Заметим, что даже рост ставки не слишком сильно притормозил этот процесс. В основе кредитов лежит льготная ипотека.
— Выдано кредитов юрлицам на ₽1,2 трлн. А как вы думали почему ВВП РФ так растет?🤔
— Число активных клиентов-физлиц - 108,6 млн.
— Рентабельность капитала составила 20,7%. Отличный показатель. У банка он меняется в диапазоне от 20 до 25%. Если рентабельность выше 13%, то дивидендам быть😉
Акционеры Сбера в этом году могут рассчитывать на солидные дивиденды, а цена акции может достигнуть 300-315 руб. уже в ближайшее время👍
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥3
Как поживают компании за океаном?
NVIDIA на фоне масштабирования бизнеса и популяризации ИИ вышла на 3 место по капитализации среди компаний США. Ранее компания долгое время занимала 4 место, но смогла обогнать Google😉
Отметим, что совокупная капитализация первых 3 компаний в рейтинге превышает ВВП любой страны в мире, кроме Китая.
NVIDIA на фоне масштабирования бизнеса и популяризации ИИ вышла на 3 место по капитализации среди компаний США. Ранее компания долгое время занимала 4 место, но смогла обогнать Google😉
Отметим, что совокупная капитализация первых 3 компаний в рейтинге превышает ВВП любой страны в мире, кроме Китая.
👍2
Совсем не доброе утро для QIWI банка😢
Центральный Банк принял решение отозвать лицензию у банка на фоне не прекращающихся нарушений.
На основании закона о защите банковских вкладов, АСВ возместит потери вкладчикам, но не более 1,4 млн.руб.
Акции банка открылись снижением на 25%🙀
По последним данным, пополнение кошелька недоступно для пользователей, но открыть новый кошелек все еще можно.
Центральный Банк принял решение отозвать лицензию у банка на фоне не прекращающихся нарушений.
На основании закона о защите банковских вкладов, АСВ возместит потери вкладчикам, но не более 1,4 млн.руб.
Акции банка открылись снижением на 25%🙀
По последним данным, пополнение кошелька недоступно для пользователей, но открыть новый кошелек все еще можно.
😡4👎1