🎄🔴 C Новым годом!
Друзья, позвольте вас поблагодарить с тем, что уже полтора года вы с нашим Каналом и как всякое порядочное сообщество мы не можем не поделиться своим видением трех ключевых трендов корпоративной безопасности, которое мы облекли в форму пожеланий:

☀️ Желаем вам тепла! Настоящего человеческого тепла среди ваших коллег. Как никогда важно демонстрировать заботу друг о друге, показывать пример поддержки и быть вдохновляющей «ролевой» моделью! Культура доверия и прозрачности – это то что бережет нас от излишнего контроля, позволяет принимать гибкие решения и «рвать» вперед!

☄️ Желаем вам ВОВРЕМЯ распознавать признаки грядущих РЕАЛЬНЫХ угроз. С моделированием рисков «плюс-минус» мы все неплохо справляемся. Но именно это создает излишнюю «панику», которая мешает принимать рациональные БИЗНЕС-решения и думать о развитии. Гораздо важнее среди «вороха вспышек справа, вспышек слева» ВОВРЕМЯ распознать реальную опасность. А в этом вам помогут подходы и навыки сценарного планирования и стресс-тесты.

💡 Желаем вам энергии! В трудные время ее всегда не хватает, а именно в эти время она так важна. Она позволяет быть инновационными, креативными и дерзкими. И главное – энергия передается вверх и вниз. Дарите свою энергию подчиненным, коллегам и руководителям! Поддерживайте тех, кто делится своей энергией с вами.

Вот почему девизом 2023 стоит, пожалуй, выбрать девиз: вместе мы сильнее!

С Новым годом! Прорвемся! ☃️

🚚 Фактор сезонности в кражах грузов

Член нашего Экспертного совета Ассоциации безопасности бизнеса и комплаенса в области логистики Фарид Джафаров обращает особое внимание на фактор сезонности в кражах грузов. В какой период времени стоит усилить меры защиты и противодействия мошенничеству?

📅 Принято считать, что больше всего проблем возникает на праздниках, когда все службы работают "вполглаза" и не ожидают какого-либо подвоха. Злоумышленники хорошо понимают уязвимости в логистических процессах, и именно поэтому в праздники будет предпринято максимальное количество попыток завладеть вашим имуществом.

📈 Однако, статистика - вещь упрямая. Исходя из собственного опыта можно выделить ещё и другие "жаркие" месяцы, когда наблюдается пик активности мошенников: февраль, июль-август, ноябрь-декабрь.

📌 Почему именно эти месяцы? Именно в эти периоды времени существует острый дефицит в транспорте. В феврале часто перекрывают часть трасс в связи с погодными условиями, летом грузовладельцам приходится "воевать" за перевозчиков с натуральными хозяйствами, которые предлагают перевозку фруктов и овощей за "быстрые" деньги без лишней бюрократической волокиты, а в предновогодний период компании пытаются заполнить склады товарами по максимуму.

☝️ В связи с любыми затяжными выходными Фарид рекомендует делать рассылку для блока логистики с рекомендациями:

🔻 Работайте только с проверенными транспортными компаниями;
🔻 Старайтесь в период праздников не работать с водителями и контрагентами, с которыми ранее не было опыта сотрудничества;
🔻 Постарайтесь отказаться от услуг экспедиторов и агентов на этот период времени;
🔻 Если вы видите хоть какое-то отклонение от нормы (ставка, не соответствующая рынку, субподрядчик не присылает какие-либо документы, во время общения с субподрядчиком что-то показалось подозрительным) - сообщайте службе безопасности, либо тому, кто выполняет функции проверки и допуска до рейса;
🔻 Любые сомнения стоит трактовать в пользу того, чтобы не ставить машину в рейс.

🔻 Репутация & риски || бизнес & политика (Беларусь)
Часть 1 (продолжение завтра)

Обычно существует правило, которого стараются придерживаться все компании – быть вне политики. Потому данный пост пишем «с придыханием» 😜.

⚫️ В практиках безопасности и комплаенса оценка репутационных рисков может проводится в разной степени интенсивности и глубины. Это может быть как «интуитивная» (неформальная, не выраженная, но подразумевающаяся) проверка, так и оценка по конкретным направлениям, например:
▪️ деловая добросовестность (то, как компания выполняет принятые на себя обязательства)
▪️ антикоррупционный комплаенс (насколько компания толерантна к подкупу и коррупции)
▪️ антимонопольный комплаенс (допускает ли компания нечестные сговоры и т.п.)
и другие направления, которые имеют значения для бизнеса и планируемых операций

✅ Наилучший подход (который мы поддерживаем) это структурная и многофакторная оценка корпоративного профайла.

📣 Пожалуй, настало время, когда наш канал (опять с придыханием, или если цитатой из «Двенадцати стульев» 🪑: «дышите глубже – вы взволнованы»!) со всей ответственностью рекомендует делать оценку репутации контрагента с точки зрения политических рисков (в том или ином виде).

☝️ Вообще оценка политических рисков – это одно из «стандартных упражнений» PEST (PESTEL) – анализа. А раз бизнес проводит такую оценку, то утверждение некоторых компаний в своих кодексах делового поведения о том, что их "бизнес вне политики" - в ряде случае можно воспринимать с определенной долей критики, а иногда и иронии.

🔜 Продолжение завтра...

🔻 Репутация & риски || бизнес & политика (Беларусь)
Часть 2 (продолжение, часть 1 читайте выше ⬆️ )

🔔 Буквально на днях в Беларуси было принято несколько крайне знаменательных законов:
▪️ «О вопросах передачи под временное внешнее управление» - позволяет вводить временное внешнее управление в белорусских компаниях с участием /долей собственности иностранных лиц (не важно в каком размере), официальный текст тут
▪️ «Об изъятии имущества» - позволяет изымать имущество иностранных лиц, официальный текст тут

🔴 Никто не будет спорить, что смена собственника или менеджмента в компании, как правило, влечет за собой изменения ведения дел в том или ином виде. Для нас очевидно, что «переформатирование» компаний в связи с указанными выше законами (т.е. принимая во внимание "особый" контекст) в том или ином виде с высокой долей вероятности приведёт к трем ключевым последствиям (в любом сочетании):

⚠️ пересмотр коммерческих договоренностей в самом широком смысле: от пересмотра узких коммерческих договоренной, до смены ключевых клиентов и поставщиков;

⚠️ аудит / проверка деятельности компании-объекта (в том числе используя как полученный доступ к управленческой отчетности и возможности интервью менеджеров и других работников, так и используя возможные результаты оперативно-розыскных мероприятий); такая проверка может привести к ряду финансовых последствий:
▪️ требования к деловым партнерам, если в результате проверки будет выявлен какой-либо ущерб компании-объекту (по мнению аудиторов), не взысканные (но предусмотренные договором) санкции или компенсации – требования к деловым партнером компании-объекта могут быть заявлены с высокой долей вероятности;
▪️ требования к компании-объекту со стороны различных "государственных" и не только компаний, если будет установлен ущерб их интересам;
▪️ фискальные требования и другие "штрафные" последствия

⚠️ вероятность уголовного расследования как в отношении собственников и должностных лиц компании-объекта, так и в отношении их деловых партнеров.

🔴 При этом следует исходить из контекста, в котором будут проходить такие события («участие государства»). Этот контекст будет определять характер последствий и их интенсивность.

🔜 Продолжение завтра, в следующем посте…

🔻 Репутация & риски || бизнес & политика (Беларусь)
Часть 3 (продолжение): что делать
1 Часть: бизнес и политика, почему важно оценивать политические риски и почему формула «бизнес вне политики» не работает
2 Часть: принятые законы в Беларуси, которые доказывают важность оценки контрагента с точки зрения политических рисков

☝️ С точки зрения текущего политического контекста очевидно, что проверку контрагентов стоит проводить не только в отношении финансовой добросовестности или, например, антикоррупционного комплаенса. Принятые в Беларуси законы «О вопросах передачи под временное внешнее управление» и «Об изъятии имущества» (см. пост об этом во 2й части - тут) хотя и создают в первую очередь последствия для определенных компаний и их собственников, очевидно, что это повлияет и на их деловых партнеров и контрагентов.

🔴 Мы рекомендуем сделать экспресс оценку ваших важнейших деловых партнеров / контрагентов с точки зрения «политических рисков». Могут ли они попасть под действие этих законов? Рекомендуем принять во внимание и ряд других нормативных актов, изданных чуть ранее. Речь идет о двух постановлениях Совета Министров РБ
- «О перечне иностранных государств, совершающих недружественные действия в отношении белорусских юридических и (или) физических лиц» - официальный текст тут
- «О перечне лиц», участникам (акционерам) которых, запрещается отчуждение принадлежащих им долей (акций) в уставных фондах; официальный текст тут

✅ Если вы видите признаки политических рисков в профиле вашего контрагента вам стоит задуматься о двух взаимосвязанных мероприятиях:

▪️ Мероприятия оперативного характера, которые вы можете реализовать уже сейчас и которые позволят снизить или управлять негативными последствиями в случае их реализации

▪️ Смоделировать сценарии поведения на случай реализации «политических рисков» (вы знаете, что одной из ключевых стратегических рекомендаций Ассоциации безопасности бизнеса и комплаенса является внедрение подходов сценарного планирования).

🔜 В 4 части, завтра, мы дадим рекомендации «как это делать»

🔻 Чек-лист оценки политических // репутационных рисков контрагента. Практикум
Часть 4 темы недели «Репутация & риски || бизнес & политика (Беларусь)»

На основе наших предыдущих постов выше и сложившейся законодательной среды предлагаем вашему вниманию практические рекомендации и решения, по оценке репутационных // политических рисков делового сотрудничества с контрагентом.
🆗 Вопросы, предложения, замечания и комментарии – крайне приветствуется.


☑️ Чек-лист оценки репутационных // политических рисков контрагента (делового партнера)

⚠️ Принадлежность к резидентству. Собственники (акционеры, владельцы), члены совета директоров или топ-менеджмента являются резидентами стран, указанных в «Перечне иностранных государств, совершающих недружественные действия в отношении белорусских юридических и (или) физических лиц» (текст тут)

⚠️ Действия и высказывания лиц. Собственники (акционеры, владельцы), члены совета директоров или топ-менеджмента допускают публичные высказывания или действия, которые могут быть расценены как недружественные (враждебные) в отношении Беларуси и/или России

⚠️ Угроза национальной безопасности. Собственники (акционеры, владельцы), члены совета директоров или топ-менеджмента допускают публичные высказывания или действия, которые могут быть расценены как угроза национальной безопасности Республики Беларусь (Концепция национальной безопасности Республики Беларусь тут)

⚠️ Экономическая необоснованность. Контрагент (деловой партнер) совершает действия (идентифицированные по доступным, легальным, публичным источникам), которые могут быть расценены как экономически необоснованные, которые могут привести к фактическому прекращению управлению и/или прекращению деятельности, либо причинению ущерба компаниям

⚠️ Внешнее управление. Контрагент (деловой партнер) находится под внешним управлением в соответствии с Законом «О вопросах передачи под временное внешнее управление» (текст тут) или существует достаточная вероятность наступления такого события

⚠️ Риск изъятия имущества. Идентифицированы признаки, по которым в отношении контрагента и аффилированных с ним лиц могут быть применены меры по изъятию имущества в соответствии с Законом «Об изъятии имущества» (текст тут)

⚠️ Особое внимание. Контрагент включен в список лиц, участникам (акционерам) которых запрещено отчуждение принадлежащих им долей (акций) в уставных фондах (список тут)

🔜 Завтра мы завершим тему репутационных // политических рисков практикумом по оценке этих рисков, кто в компании это должен делать и мероприятиями, направленными на управление этими рисками

🔴 «Репутация & риски || бизнес & политика (Беларусь)»
В течении всей недели мы писали о том, что новая политическая среда в России и Беларуси требует проводить оценку политических рисков контрагента, поскольку это прямо влияет на устойчивость собственного бизнеса.

⬆️ Для этого мы предложили чек-лист оценки репутационных // политических рисков контрагента (делового партнера), - см. здесь.

Сегодня мы завершаем рекомендации по теме.

⚠️ Наименование – это тоже важно. Определитесь: готовы ли вы (ваша компания) назвать соответствующий раздел оценки контрагента «оценка политических рисков». Оцените - соотносится ли это с корпоративным правилом «бизнес вне политики» (ведь если это так, подобный подход может спровоцировать «обвинения» в выборе контрагентов по политическим причинам). Возможно, стоит принять нейтральную концепцию и сделать оценку частью общей проверки репутационных рисков.

🔷 Контекст проверки. Мы всегда на наших тренингах и консультациях НАСТАИВАЕМ, что любая оценка исков должна учитывать контекст. При оценке репутационных // политических рисков такой подход особенно актуален и важен. Наши рекомендации контекста:
🔹 инвестиции и деловое / стратегическое партнёрство
🔹 операционные сделки
🔹 мониторинг контрагента (во время реализации сделки / делового сотрудничества)
🔹 кризис, претензии, конфликт

🟥 Возможная квалификация / оценка собранной информации (в т.ч. по чек-листу):
▪️ Сотрудничество с контрагентом создает репутационные / политические риски для компании, тем не менее они управляемы и не расцениваются как существенная угроза операциям
▪️ Сотрудничество с контрагентом требует операционных решений (особые условия договора, гарантии, режим мониторинга)
▪️ Сотрудничество с контрагентом создает существенные риски исполнения принятых обязательств или угрозы на стратегическом уровне

☝️ Один из вопросов, который поднимался на нашем форуме по этой теме – кто в компании (какая функция / подразделение) должен проводить оценку таких рисков: СБ, юристы, комплаенс, PR, GR? Полагаем допустимым при принятии решения опираться на следующие тезисы:
▪️ Предложенный нами чек-лист в большей степени требует серьезных юридических компетенций
▪️ Управление репутационными рисками, как правило, является частью функции комплаенс (в т.ч. по стандарту 37301)
▪️ Между тем очевидно, что оценка политических рисков требует как минимум GR поддержки и опыта

Хороших выходных!

💰 💡 Инновации: риски и безопасность бизнеса
Совместно с Humathèq Famille, канал об инновациях

Друзья, в нашей статье о стратегии корпоративной безопасности 2023 (подробнее тут) мы, в том числе, рекомендовали компаниям сосредоточиться на «ядре» своего бизнеса (не распыляться на непрофильные продукты и сервисы), а также быть готовыми «инвестировать в развитие», которое невозможно без создания новых продуктов. Очевидно, что любые инновации 🌈 сопровождаются рисками и давлением на корпоративную устойчивость 🌪. По мнению Дмитрия Черноморца, эксперта Humathèq, бизнесы, как правило, сталкиваются с тремя ключевыми рисками, к которым мы позволили себе дать ряд комментариев.

🆘 Неудача. Самый главный и важный риск - новый продукт может оказаться невостребованным на рынке. Комментарий Клуба: тем не менее «провал» инноваций — это допустимый риск (если только инвестиции в них не являются критическими). Вот почему с точки зрения безопасности и комплаенса важно следить за тем, чтоб «неудача» не стала поводом для манипуляций. Исключите «списание» в затраты на разработку и продвижение не имеющих к проекту отношение расходов. Подобные действия могут стать причиной недоверия и обвинений в злоупотреблениях. Вот почему важно всегда иметь план разработки с прозрачным бюджетом и метриками эффективности, которые впоследствии можно сравнить в «фактом».

📌 Копирование. Новый продукт в случае удачи может быть скопирован конкурентами. Не всегда удается в полной мере обеспечить патентование и защитить уникальность. Комментарий Клуба: помимо «стандартной» юридической поддержки следует уделить внимание защите не просто коммерческой тайны, а полностью защитить «информационный контур» и не допустить разглашения на любом из этапов разработки (до релиза). Следите как за «цифровой» платформой управления (например, где хранится информация и идет ее обмен), так и за добросовестностью привлекаемых к разработке подрядчиков (например, исключите конфликт интересов). Кроме этого, постарайтесь защитить вашу финансовую эффективность, лишив конкурентов возможности копировать вашу разработку с тем же уровнем затрат (а то и менее) что и вы.

💰 Управление себестоимостью. При постановке продукта в серийное производство может получиться так, что расчетную себестоимость не получится выдержать и по факту ППС (прямая производственная себестоимость) окажется Х2. Комментарий клуба: полагаем, что стандартные инструменты экономической безопасности и внутреннего аудита вполне помогут избежать рисков корпоративного мошенничества и злоупотреблений деловых партнеров. Тем не менее помните – инновации это всегда риск и новые подходы в менеджменте и принятии решений. Не дайте «контрольным» функциям «забить до смерти» развитие вашего бизнеса!

☝️ Это означает, что стратегия корпоративной безопасности 2023 должна обязательно включать в себя мероприятия по защите инноваций компании и... компании от таких инноваций 💥

🌈 Инновации: фрод vs. бизнес. Как не убить «инновационную» культуру ❓
Вдохновленные вчерашним постом об инновациях (разработка новых продуктов и сервисов) решили продлить тему.

⚠️ На наш взгляд контрольные службы компании (служба безопасности, комплаенс, внутренний аудит и ревизионные комиссии) должны проявлять ОСОБУЮ ☝️ осторожность и экстра-профессионализм, когда имеют дело с инновационными мероприятиями.

🆘 Не секрет, что одна из главных претензий к «безопасникам» - их деятельность серьезно демотивирует и «убивает» коммерческую инициативу. Продажи, закупки и другие жалуются, что порой не способны принять нестандартное решение, поскольку боятся потом служебных расследований и других неприятных вопросов. ☠️

❓ Что же важно иметь в виду аудиторам (собирательный образ), чтоб не разрушить ядро бизнеса – дух предпринимательства, инициативы и творчества? Как проводить контрольные мероприятия не «убивая» на взлете перспективные разработки продуктов и сервисов?

🔴 Контекст инноваций. Итак, что же в обычной операционной деятельности является «маркером» или «аномалией» для «безопасника», но при разработке новых продуктов и сервисов может быть нормой или даже … желательно.

💸 Неопределенность и потери. Все инновации обязательно включают в себя фактор непредсказуемого исхода (и, конечно, финансового результата). Инновации - это не стандартные сделки продаж или закупок с понятным результатом и бюджетным слотом. Финансовые потери - это неотъемлемая часть прогнозов и сценариев на стратегическом уровне.

⛔️ Игнорирование правил. Все инновации всегда сталкиваются с необходимостью принятия нестандартных решений и «обхода» стандартных треков бизнес-процесса. Инновации – это не только творческие подходы. Инновации - это скорость и решительность действий в условиях, которые, как правило, не предусмотрены системой менеджмента качества.

🩻 Прозрачность. Не всегда решения, принимаемые командой разработки, очевидны и прозрачны для аудиторов. Аудиторы, как правило, предпочитают расценивать те или иные события и результаты в рамках «обычного» трека в «привычном» контексте. Между тем при разработке инноваций даже «стандартные» обстоятельства могут восприниматься иначе и, как следствие, последующие решения (и, конечно, расходы) выходят за границы «разумного» восприятия.

🔜 Завтра мы дадим ряд рекомендаций, как создать симбиоз контрольной среды и инновационной культуры.

☝️ Источник сведений – арбитражные дела.

Наша Ассоциация не раз на своих тренингах указывала, что «судебные» дела - великолепный источник информации. Это и возможность получить информацию о контрагентах у их оппонентах в деле, или прямо из самих «судебных» документах.

Например, Фарид Джафаров (член Экспертного совета нашей Ассоциации) подсказал, как можно использовать Арбитражный суд РФ 🇷🇺 для проверки транспортных средств (ваших подрядчиков, перевозчиков, 3PL операторов и т.п.) на предмет нахождения инцидентов с их участием.

☝️ Судите сами: номер ТС не является персональными данными, и в арбитражном суде указывается в большинстве случаев только тогда, когда само транспортное средство оказалось участником какого-либо события. Чаще всего - это утрата или гибель груза.

💰 И, что самое главное, совершенно бесплатно. Что надо сделать?

1) Зайти на сайт https://ras.arbitr.ru
2) В поле "Текст документа" ввести номер ТС

✔️ Можете сами проверить на следующих ТС, которые уже попадались нам на глаза ранее и напрямую связаны с инцидентами:
О516РЕ198
Е817ЕУ138
Т671КА178

🔴 Стрим 🔊: репутационные риски.

Друзья, в коллаборации с каналом ComplianceCraft завтра проведем живой (во всех смыслах) и прямой эфир / стрим 🔊 на захватывающую и душе-раздирающую тему «РЕПУТАЦИОННЫЕ РИСКИ».

👉Поговорим о подходе к оценке репутационных рисков:
✅ подходы к оценке репутационных рисков
✅ роли комплаенс, СБ и GR в процессе оценки репутационных рисков
✅ критериях оценки репутационных рисков

🤝 Присоединяйтесь к чату по ссылке-приглашению: https://news.1rj.ru/str/+BDpYkkfhG8gzMDcy, комментируйте и задавайте в чате вопросы до эфира или задавайте вопросы прямо тут – на нашем Форуме Клуба корпоративной безопасности.

🔻 А для вдохновения вспомните еще раз наши материалы на тему репутационных и политических рисков в бизнесе.
☑️ подходы к оценке репутационных рисков, часть 1: https://news.1rj.ru/str/abcom_pro/331
☑️ репутационные последствия при смене собственника (переход контроля от частных лиц к государству), часть 2: https://news.1rj.ru/str/abcom_pro/332
☑️ рекомендации по целесообразным мероприятиям в случае высокого репутационного риска, часть 3: https://news.1rj.ru/str/abcom_pro/333
☑️ подготовлены верхнеуровневые критерии, которые имеет смысл исследовать в отношении своих партнеров, часть 4: https://news.1rj.ru/str/abcom_pro/334 , https://news.1rj.ru/str/abcom_pro/335

🔴 В поисках репутационных рисков…
Часть 1

Друзья, в коллаборации с каналом ComplianceCraft при участии Михаила Черникова (Беларусь) и Маргариты Хоменко (Россия) провели стрим (видео будет чуть позже), посвященный репутационным рискам. Делимся с вами ключевыми тезисами.

✅ При работе с репутационными рисками важно понимать в каком контексте вы их имеете в виду (с точки зрения негативных событий или угрозы их наступления), какое влияние они оказывают на принятие вами управленческих / деловых решений, а также какое влияние они оказывают на корпоративные цели

☝️ Репутационные риски оцениваются как серьезная угроза бизнесу по двум причинам:
▪️ сложно спрогнозировать последствия и их влияние
▪️ инвестиции в «устранение» негативных последствий так же сложно прогнозируемы и могут оказать крайне серьезное давление на бизнес

⚠️ В целом среди экспертов в области риск-менеджмента, комплаенса и безопасности наибольшее распространение получили две «секты»:
▪️ свидетели репутационного риска
▪️ нигилисты профессионального риск-менеджмента

🎩 Нигилисты профессионального риск-менеджмента – те кто полагают, что репутационных рисков как таковых не существует, они предпочитают говорить о «репутационном» факторе который влияет на оценку других рисков, моделирование сценариев и прогнозов. Как правило они исходят из следующего:
▪️ если репутационный риск невозможно оценить, значит он не может управляться с точки зрения риск-менеджмента, а значит не может считаться «риском»
▪️ репутационный риск это, что-то вроде «зонтичной маркетинговой концепции», такой же как ESG или геополитика, которая на самом деле содержит конкретные и вполне осязаемые риски, связанные с конкретными коммерческими событиями, решениями или результатами
▪️каждый риск может быть хеджирован тем или иным образом, в то время как рынка хеджирования репутационных рисков не существует

☠️ Само собой нигилисты профессионального риск-менеджмента считают свидетелей репутационного риска еретиками и шарлатанами (говорят, были случаи сожжения... 🔥)

🔜 продолжение следует...

🎓 Case-study: мошенничество с грузом

Друзья, сегодня хотим поделиться реальным кейсом от члена Экспертного совета Ассоциации Фарида Джафарова.

ℹ️ Предыстория: одно предприятие купило у другого предприятия 20 тонн дорогостоящего металла на условиях, что грузополучатель своими силами вывозит товар со складов. Действительно, машина была найдена, приехала, загрузилась, но выгрузила товар не там, где его ожидали грузополучатели.

🆘 Что пошло не так? Грузополучатель выбрал не самую неудачную схему загрузки: для осуществления рейса он выбрал субподрячика. Он в свою очередь, выставил груз на транспортную биржу, там нашёл ещё одного субподрядчика, который уже каким-то образом нашёл собственника транспорта с водителем, готового выполнить рейс. Цепочка получилась такая:

Грузоотправитель - субподрядчик #1 - субподрядчик #2 - собственник ТС - водитель

⚠️ В чем заключалось мошенничество? Субподрядчику №2 не очень повезло. На него вышли мошенники, которые:
▪️ представлялись ему и собственником транспорта, и водителем в одном лице, используя подложные номера;
▪️ завладев копиями документов реального собственника ТС и водителя подделали СТС на транспорт, в итоге водитель благодаря фоторедакторам стал собственником и тягача, и прицепа (это сделали для того, чтобы общались только с злоумышленниками, и никто не искал напрямую реального собственника ТС, чтобы разоблачить схему).

Субподрядчик №2 переслал документы субподрядчику №1, который, в свою очередь, переслал документы грузополучателю, который, в свою очередь, прислал документы грузоотправителю для оформления всех положенных документов. В итоге никто из этой цепочки не увидел ничего подозрительного. Кто в итоге виноват - будут разбираться компетентные органы и сотрудники страховой службы.

☝️ Как этого можно было избежать? Разбирая конкретно этот случай избежать мошенничества можно было не тратя ни единого шиллинга:
- распознать фальшивое свидетельство о транспортном средстве помог бы сайт Российского Союза Автостраховщиков: там можно было бы увидеть расхождение между присланным документом и реальными данными;
- сверить на загрузке со всеми участниками рейсам все контактные телефоны (спросить у водителя - с кем общается он, проверить документы на ТС, сверить с присланными данными, и так далее - пройтись по всей цепочке)

Даже такого набора хватило бы для нивелирования риска. Поэтому будьте бдительны, не экономьте на безопасности!

💰 Да, и чтобы добавить ситуации краски - стоимость груза составила более 50 миллионов российских рублей.

👑💰 Финансовые компетенции для безопасности бизнеса.

Очень часто для оценки рисков необходимы финансовые компетенции. По мнению Наталии Гуринович, основательницы и руководителя профессионального сообщества "Клуб финансовых директоров", автора канала для финансовых директоров сотрудникам службы безопасности необходимо иметь знания по трем направлениям:

1️⃣ Быстрый и простой анализ бухгалтерской (или МСФО ) и управленческой отчетности, а именно, важно уметь «читать» баланс (финансовый рычаг- отношение заемного и собственного капитала, чистый оборотный капитал, способ финансирования оборотных средств и инвестиций, все показатели ликвидности и оборачиваемости). Из отчета о прибылях и убытках важно определять уровень маржинальности бизнеса по направлениям (юнитам), операционный рычаг (влияние постоянных расходов), EBITDA, чистую прибыль (NI) в динамике периодов. А отчёт о движение денежных средств (кэш-флоу) в отличие от предыдущих двух, легко адаптируемых под конкретные задачи менеджмента лишь правилами учетной политики и поэтому их показателями можно манипулировать, является наиболее достоверным для анализа фактической ситуации бизнеса и оценки рисков дефолта компании.

2️⃣ Финансовые бизнес-процессы, понимание правил учётной и кредитной политики, бюджетирование (или финансовое моделирование операционной деятельности) и оборот документов первичного-бухгалтерского учета. В идеале, все эти процессы должны быть формализованы и автоматизированы, чтобы избежать несанкционированного ручного вмешательства в корыстных целях, искажения и ошибок.

3️⃣ Политика финансирования бизнеса через заёмный капитал, поиск наименее рисковых и дешевых финансовых инструментов – в первую очередь речь идет о банковских гарантиях, факторинге, лизинге и всех формах банковского кредитования. Поскольку дефолт и банкротство наступают в подавляющем большинстве случаев от закредитованности компании, финансирования длинных инвестиционных проектов "короткими" траншами, отрицательный эффект финансового рычага (ситуация, когда чем больше мы берем кредитов, тем глубже загоняем бизнес "в яму")

И это только верхушка айсберга.

🎩 Для тех, кто хочет больше знать о том, чем живут финансовые директора (кстати, немало внутренних аудиторов или были финансистами или потом стали CFO), как они принимают решения, как управляют финансовыми рисками (ликвидности, валютными, процентными), как строят свою карьеру и делают проекты, мы рекомендуем канал Наталии Гуринович

🔴 3 ошибки в поисках репутационных рисков…
Часть 2

В результате коллаборации с каналом ComplianceCraft мы провели стрим, посвященный репутационным рискам. Тезисы 1й части:
▪️ существуют ли репутационные риски как управленческая категория и часть риск-менеджмента (три тезиса, почему репутационные риски не являются таковыми)
▪️ почему репутационным рискам уделяют такое внимание (две фундаментальные причины)
▪️что важно принять во внимании при оценке репутационных рисков
Подробнее читайте тут

☝️ А сегодня мы поговорим о трех ошибках, которые можно совершить при оценке рисков, связанных с репутацией.

1️⃣ Вы можете забыть, что у "риска" всегда есть два фундаментальных значения: это сами негативные обстоятельства, которые могут наступить, и негативные последствия наступления каких-то обстоятельств. Это то, что многих путает и влечет за собой как ошибки оценки среди команды, так и искажения интерпретации, и, соответственно, влияет на адекватность восприятия.

2️⃣ При работе с рисками, связанными с репутацией, особенно важно следить за тем, чтоб ваша оценка не добавляла "искажения" общего результата оценки угроз. Именно при работе с «репутацией» всегда велик соблазн попасть в ловушку неверной оценки последствий. При репутационных рисках это достаточно распространенная вещь. Это не значит, что можно всегда избежать этого, но в любом случае полезно каждый раз спрашивать себя – действительно ли все так плохо?

3️⃣ Не забывайте, что каждый раз когда мы говорим о репутационных рисках важно понимать контекст и тот смысл, который мы вкладываем. А так же о том, какова наша цель. Например, что мы действительно обсуждаем: как репутация делового партнера влияет на нашу оценку его добросовестности или какой ущерб сотрудничество с ним может оказать нашей деловой репутации. Повлияет ли его добросовестность на нашу способность выполнять обязательства перед контрагентами, что в свою очередь приведет к репутационному риску?

🔜 В третьей заключительной части мы поделимся тремя рекомендациями, как управлять «репутационным» риском… если он все же существует …

⭕️ Дайджест Клуба за январь 2023
Что вы могли пропустить

О факторе сезонности в кражах грузов от члена Экспертного совета Ассоциации Фарида Джафарова

Чек-лист оценки политических / репутационных рисков при проверке деловых партнеров

Какие финансовые компетенции важны для специалистов в области корпоративной безопасности

В феврале мы закончим серию материалов, посвященных безопасности бизнеса при создании инноваций и управлению “репутационными” рисками.

#дайджест

🎩 В поисках репутационных рисков
Друзья сегодня публикуем 3 часть, посвященную управлению репутационными рисками.
1 часть: что такое репутация с точки зрения риск-менеджмента – читайте тут
2 часть: три ошибки, которые можно совершить при оценке рисков, связанных с репутацией – читайте тут

🔻 Итак, сегодня 5 советов ☝️, которые могут помочь вам организовать управление угрозами, связанными с репутацией.

🌈 Источники и влияние. При планировании управлением репутационными рисками (в том числе назначение ответственных) принимайте во внимание источники угроз (контрагенты, потребители, СМИ и т.п.) и ключевые последствия. Это означает, что обязанности по идентификации репутационных рисков могут быть возложены (распределены) между различными подразделениями компании. Однако, итоговая оценка может быть возложена на конкретную функцию (например, комплаенс или даже CEO).

💰 Деньги... Не проводите оценку репутационных рисков, если в результате вы не планируете дать четкую финансовую оценку негативных последствий и не собираетесь обозначить мероприятия (а значит бюджет и ответственных за них) по управлению риском. В противном случае вы рискуете «исказить» реальное положение дел.

⚖️ Не судите, да не судимы будете... ? При оценке контрагента вы можете отдельным образом дать оценку его репутации. Причем основываясь на собранной информации по другим направлениям (финансовые практики, корп. структура, антимонопольный или антикоррупционный комплаенс и т.п.).

📌 Любой подход правильный, если он - правильный!... Кроме этого, вы можете использовать мнение о репутации как мультипликатор для оценки или отдельных конкретных рисков или итоговой обобщающей оценки и при принятии решения о сотрудничестве. Любой из этих подходов может быть разумным.

💎 Влияние на репутацию вашей компании. Отдельным направлением может быть оценка и/или мнение о том, какое влияние на репутацию вашей компании может оказать деловое сотрудничество с конкретным контрагентом.

А тут вы можете посмотреть видео 🎥 нашего стрима с каналом ComplianceCraft, посвященного репутационным рискам (прим. 25 минут).

🎈Каналу Zikratski | law 5 лет

Первый пост в этом канале вышел 6 февраля 2018 года, когда это было еще совсем не в тренде.
Я никогда не ставил цели монетизировать этот канал и тут не было ни одной оплаченной рекламы.
Я просто решил, что хватит пересылать своим друзьям, коллегам и клиентам новости и мои мысли, а нужно делиться со всеми сразу.

❤️ Я глубоко уверен в том, что когда мы делимся с кем то полезной информацией, мир становится чуть-чуть лучше для всех нас.

🎁 Лучшим подарком для меня будет, если вы перешлете этот пост своим коллегам, друзьям, партнерам и клиентам которые еще не подписаны, но кому это может быть интересно или сделаете репост у себя в канале.
📌Пусть и ваши друзья, клиенты и коллеги подпишутся на канал Zikratski | law.


А что бы пост был более полезным, я расскажу о тех каналах, которые я читаю, и которые могут быть тоже полезными для вас.

Естественно, я читаю больше, но это ТОП по моему мнению.

1️⃣ B1 Belarus | Налоги. Право
С августа 2022 года я присоединился к команде профессионалов B1 Belarus и активно пишу в канал.
В канале публикуются материалы не только по законодательству и налогам, но и по бухучету, и трансфертному ценообразованию. Прямо находка для собственника бизнеса, руководителя, бухгалтера, финансиста и юриста.
Настоятельно рекомендую.
❗️Если вы еще не подписаны - прямо сейчас сделайте это.

2️⃣ REVERA Belarus
В REVERA я работал до B1 Belarus, стоял у истоков их канала.
Ребята молодцы, много пишут на сайт и в ТГ. Приятно читать.

3️⃣ SPPLAW for Business
Канал еще одних динозавров юридического бизнеса - "Степановский, Папакуль и партнёры".
Качество канала на высоте. Спасибо, читаю.

4️⃣ PRAV🌐WEB.by
Можно сказать, что этот канал для меня - это "открытие" 2022 года.
Кроме новостей и комментариев, тут периодически появляются пособия в виде схем, таблиц, когда очень сложные вещи трансформируются в очень понятные алгоритмы.

5️⃣ Илья Латышев | Юр.новости
Илья начал свой канал чуть больше года назад, но за это время собрал такую же аудиторию, которую я собирал 5 лет :)
Читаю, изучаю.

6️⃣ Клуб корпоративной безопасности
Очень толково о юридической, финансовой и прочей безопасности бизнеса от Ассоциации безопасности бизнеса и комплаенса.
С моей точки зрения must read всем ТОП менеджерам и собственникам бизнеса.

7️⃣ Канал Малининой)
В канале у Светланы больше всего подписчиков из всех каналов в этом списке.
Светлана собирает много разной полезной информации из других источников, а так же своими простыми (совсем простыми, иногда с использованием "связующих слов" русского языка) словами рассказывает о налогах и не только.

8️⃣ DEBET_BY_KREDIT
Канал налогового консультанта Авчинниковой Людмилы.
Людмила не только пишет о том, что знает, она ещё и общается с государственными органами - пытается из первых уст узнать для нас информацию, того, чего еще не написали, а может и не напишут в разъяснениях.

❗️Еще раз в качестве напоминания - не забудьте подписать на канал Zikratski | law своих близких 🙃

🌻Мир вашему дому🌻

🏆 непостоянная рубрика «Наши чемпионы»!
самые скандальные фрод-кейсы 2022 года по версии Fraud Magazine
Героев надо знать в лицо!

❤️ Крипто Бонни и Клайд.
В 2016 году кто-то взломал криптовалютную биржу Bitfinex и украл 119 754 биткойна, что на тот момент составляло около 72 миллионов долларов 💰. И вот молодожены Илья «Голландец» Лихтенштейн и Хизер Морган были арестованы правоохранительными органами США 🇺🇸, которые изъяли у них примерно 3,6 миллиарда долларов 💸 в криптовалюте, что на сегодняшний день является крупнейшей финансовой конфискацией в США. Парочке грозит более 20 лет тюрьмы за то, что они якобы забрали украденные средства, хранили их в цифровом кошельке и отмывали их с помощью золотых монет, подарочных карт Walmart, международных поездок, пятизвездочных отелей, а так же, вероятно, через собственную свадьбу. А вы все еще туалетную бумагу из офиса тырите 🧻?

💊 Нездоровый выбор.
В июле 2022 фармацевтический гигант Biogen согласился на урегулирование спора с правительством США выплатив 900 миллионов долларов 💸 в связи с обвинениями в откатах врачам за продвижение своих лекарств от рассеянного склероза. А вы все еще дарите участковым врачам календарики и проморучки 📆🖌?

🍖 Восхитительная ветчина!
В сентябре владельцы крошечного гастронома в Нью-Джерси были обвинены в мошенничестве с ценными бумагами 🔮 за ложную оценку своего бизнеса более чем в 100 миллионов долларов. В письме клиентам инвестор Дэвид Эйнхорн отметил, что продажи гастронома составили менее 40 000 долларов, но рыночная капитализация составила 113 миллионов долларов. «Ветчина должно быть была восхитительная», — пошутил он. Хотя, говорят, хорошая точка шаурмы на входе в городской рынок может оцениваться еще больше ⛺️!