🎩 Преднамеренное банкротство
Материал от партнеров нашей Ассоциации - ICSA / Международной ассоциации корпоративной безопасности

Не смотря на то, что тема банкротств и кризисов уже достаточно изучена, она не становится от этого менее актуальной. Рекомендуем партнерский материал «Преднамеренное банкротство» с нашим сопроводительным комментарием.

Эта “long story” / длинная история, тем не менее, кто наберется терпения узнает:

1️⃣ Интересные исторические факты и генезис преднамеренного банкротства

2️⃣ Примеры крупных преднамеренных банкротств США и России

3️⃣ Индикаторы преднамеренного банкротства (тем кто занимается проверкой компаний на заметку):
- пассивность
- бизнес-кассовый разрыв
- сокращение числа сотрудников
- судебные споры
- избыточное накопление товаров
- вывод активов

4️⃣ Меры финансовой защиты компании, если она столкнулось с признаками преднамеренного банкротства со стороны своего делового партнера:
А стадия – сохранение активов
Б стадия – возврат активов

5️⃣ Отличный чарт по ответственности должника и оспариванию его сделок

📌 Дополнительный комментарий от меня: мой личный опыт показал, что наилучшая стратегия в таких делах, это сочетание принципов

▪️ "враг моего врага - мой друг" - максимальная активность по коммуникации и кооперации с другими "жертвами" (кредиторами), рекомендуется возглавить "безобразие"; такой подход дает максимум возможностей и важной информации

▪️ "держи друзей близко, а врагов еще ближе" - если вы придерживаетесь первого принципа, это значит у вас есть хорошие шансы договориться с должником на индивидуальных условиях (не забывайте про хорошего юриста и перспективы оспаривания действий должника)

🛞 Audi: «дизель-гейт» на 30 млд.
Рубрика «наши чемпионы»

На днях в Германии завершился суд над Рупертом Штадлером, бывшим исполнительным директором концерна Audi, по делу о так называемом "дизельгейте". Реального тюремного срока 60-летнему Штадлеру удалось избежать благодаря заключенной в прошлом месяце сделке с правосудием. Взамен он признал себя виновным в халатности, приведшей к подлогу.

📣 Дизель-гейт – один из крупнейших промышленных скандалов

В сентябре 2015 года выяснилось, что автоконцерн Volkswagen, а также его дочерние предприятия Porsche, Audi, Skoda и Seat, используют мошенническую схему, при помощи программного обеспечения искусственно занижая показатели уровня выхлопных газов своих дизельных автомобилей. Реальные показатели загрязнения скрывались как от владельцев машин, так и от регулирующих органов.

☝️ Официальная позиция Volkswagen состояла в том, что мошенничество было делом рук нескольких сотрудников среднего звена, а высшее руководство компании находилось в неведении относительно происходящего.

💰 Если считать штрафы, компенсации владельцам автомобилей и судебные издержки, обман уже обошелся немецкому автогиганту Volkswagen примерно в 30 млрд евро.

☠️ Помимо Штадлера, по делу проходило несколько обвиняемых. Один из них - Вольфганг Хатц, в прошлом топ-менеджер Audi и Porsche, который некоторое время возглавлял команду разработчиков двигателей Audi. В апреле он также признал себя виновным, сознавшись, что лично помогал инженерам в установке мошеннического софта. За это суд приговорил его к двум годам лишения свободы условно и штрафу в размере 400 тысяч евро.

А вот тут можно прочитать про «виражи» Boeing ✈️

🧩 SWOT корпоративной безопасности и комплаенса

🧠 На днях «штормили» с одной из компаний и оценивали ее корпоративную безопасность по модели SWOT. Получилось интересно и я решил поделиться с вами своими «наработками». Буду для краткости приводить по 3 примера для каждого элемента SWOT, но, как вы понимаете, каждый из примеров в вашей компании может оказаться совсем в другой «лузе» 🎱.

👊 Strengths (сильные стороны), не забывайте ☝️ что по этому параметру оценивается внутренняя среда компании (мне ближе понятие из риск-менеджмента – контекст), где с точки зрения корпоративной безопасности может быть, например:
▪️ сильная культура (мой фаворит ⭐️)
▪️ достаточность ресурсов (dedicated) для вопросов корпоративной безопасности (например, комплаенс-офицер, собственная СБ, бюджет и инвестиции и т.п.)
▪️ рыночная сила компании (почему нет, если это позволяет согласовывать с деловыми партнерами доступ к информации об их бизнесе и компании для аудита и оценки рисков)

👎 Weaknesses (слабые стороны), это тоже параметр внутреннего контекста:
▪️ неразвитые бизнес-процессы (например, договорная работа, проверка контрагентов или процессы закупки);
▪️ низкая квалификация front-line сотрудников / ответственных исполнителей (если это не позволяет рассчитывать на серьезный риск-анализ с их стороны)
▪️ отсутствие корпоративной (глобальной) стратегии (моя частая печаль ☠️)

🌈 Opportunities (возможности), а здесь речь уже идет о внешнем контексте:
▪️ GR / регуляторные возможности открытых данных, позволяющие собирать информацию о компаниях
▪️ появление на рынке Ассоциации корпоративной безопасности и комплаенса, которая формирует лучшие практики и стандарты для компаний (ага 🍻)
▪️ смена коммерческой модели крупнейших клиентов, которые готовы предоставлять предоплату (а это дает возможности для компаний лучше хеджировать собственные риски, хотя и внимательнее относится к своим обязательствам)

🚩 Threats (угрозы), внешний контекст рисков:
▪️ «агрессивные» планы контролирующих органов (а значит, следует еще раз провести внутренние аудиты по разным направлениям: от охраны труда и экологической безопасности до комплаенса в области гос. закупок например)
▪️ интенсивность сбоев цепочек поставок по ключевым для вашей компании рынкам (а значит, надо думать над дополнительными гарантиями, экстра усилиями по проверке альтернативных поставщиков и т.п.)
▪️ рост практик раздачи взяток (и пошло, поехало 🥷🏻)

📌 И конечно, мне всегда в SWOT недостаточно только ее матрицы. Я всегда рекомендую попробовать сформулировать обобщение в 1, максимум 3 предложения. Почему ❓ У участников SWOT анализа гарантированно будут разные акценты и формулировки. А это поможет еще раз:
✅ «контрольным выстрелом» проанализировать и протестировать все элементы анализа не только по отдельности, но и в совокупности
✅ максимально "синхронизировать" всех членов команды и обеспечить единое понимание оценки состояния корпоративной безопасности в компании, куда двигаться дальше и почему принимаются те или иные решения.

💯 SWOT корпоративной безопасности – отличный стратегический инструмент! Вы уже готовы? Протестируйте и, возможно, ваши планы заиграют новыми цветами радуги 😊 Но не увлекайтесь процессом, помните про глобальные стратегические задачи самой компании.

⚡️⚡️⚡️ Кстати, вы помните?, что наша Ассоциация открыла бесплатный доступ к программе «Стратегия корпоративной безопасности», которая позволит компаниям разработать своим собственные планы и стратегии, подробности тут.

#стратегия #риски

⭕️ Дайджест Клуба: июнь 2023
5 материалов, которые вы могли пропустить

🔥 Гвоздь месяца: Ассоциация открыла доступ к бесплатной программе стратегической сессии по «Корпоративной безопасности». По ссылке – условия.

📊 KPI-мошенники – угроза стратегической устойчивости! 3 совета по «следам» скандала в деле о мошенничестве в самом большом по рыночной капитализации банке США.

🚩 Какие риски корпоративной безопасности в тренде 2023-2025 по мнению участников клуба! Глаза боятся, а руки делают!

📀 Samsung vs. 400 сравнительно честных способов отъема денег! О том, как топ-менеджеры компании могут «своровать» бизнес.

⤵️ «Трансляция» рисков. Переложите на «плечи» ваших деловых партнеров свою "головную боль". Пусть теперь не спят они!

⬅️ Кстати крутой дайджест Клуба за май 2023 тут (где мы разместили эталонную модель корпоративной безопасности)

#дайджест

👁 Если долго всматриваться в результаты служебного расследования – служебное расследование начинает всматриваться в тебя.

#пятница

🔴 Поможем разработать стратегию корпоративной безопасности и комплаенса
🔥 7 июля оканчивается прием заявок на бесплатную программу стратегической сессии

21 июня мы объявили о старте приема заявок на бесплатный доступ к уникальной программе стратегической сессии «Стратегия корпоративной безопасности и комплаенса» (смотрите подробности тут, а также на странице размещены ответы на наиболее часты поступившие вопросы).

⚠️ Каждая компания до 7 июля (включительно) может направить свою заявку (ссылка на заполнение заявки тут).

✅ Что получит отобранный участник (компания):
▪️ Kick-off установочная стратегическая сессия для команды управления в формате kick-off, где будут сформированы протостратегии и дорожная карта подготовки стратегии корпоративной безопасности и комплаенса.
▪️ Аналитический этап: наша Ассоциация осуществит анализ основных рисков компании (в области безопасности бизнеса и комплаенса), оценит эффективность структуры и бизнес-процессов, будут исследованы стратегия и бизнес-модель компании с точки зрения стратегической устойчивости.
▪️ Стратегическая сессия: первая версия. Компании будет представлена первая версия ее стратегии корпоративной безопасности. Задача стратегической сессии – синхронизация всех подразделений / функций компании, устранение противоречий и конфликтующих приоритетов.
▪️ Этап коррекции первой версии стратегии: подготовка стратегии для презентации команде управления.
🔴 Заключительная стратегическая сессия: презентация стратегии корпоративной безопасности и комплаенса, включая дорожную карту ее разворота.
Ожидаемый срок программы – 1 месяц.

📌 Базовые критерии для рассмотрения заявки:
- Центр управления / штаб квартира располагается в г. Минск, Республика Беларусь (или команда управления готова прибыть в Минск)
- Подача заявки на программу одобрена руководителем компании и/или Советом директоров (если есть) или акционером / собственником
- Текущее количество персонала – свыше 200 человек

🔻 10-14 июля: Ассоциация на основании сведений в заявке отберет 3х претендентов (3 компании), проведет с представителями таких компаний интервью и направит расширенную анкету, а также подробную программу стратегической сессии
🟥 17-21 июля Ассоциация отберет компанию, которой будет предоставлен бесплатный доступ к программе. Ожидаемый старт – 01 августа.

❓ Часть ответов на ваши вопросы вы можете найти на сайте Ассоциации, часть ответов на вопросы по доступу к бесплатной программе изложены тут:
Первая часть ответов на вопросы - тут по ссылке
Вторая часть ответов на вопросы - тут по ссылке

💊 Кибербезопасность: есть ли волшебная таблетка?
И немного о продажах… (к чему бы это)

☝️ Это вас касается, даже если не касается. Помните, даже если атакуют не вашу компанию, а вашего контрагента – такая атака может коснутся и вас. Вот почему важны инициативы кооперации между фирмами, стандарты взаимодействия и взаимного уведомления, если один из деловых партнеров стал «жертвой».

🔻 Вам может быть интересно интервью генерального директора ГК "РТК-Солар". По его мнению можно выделить три важных составляющие, которые фундаментально усилят защиту компании:

1️⃣ Играем на опережение - кибербезопасность должна «закладываться» уже не этапе дизайна любой it системы. Кстати, об этом не стоит забывать и при моделировании бизнес-процессов, а также их автоматизации.

2️⃣ Динамическая безопасность, круглосуточный мониторинг кибератак - отдельная большая задача. Нельзя просто построить крепость и надеяться, что через стену никто не перелезет. Перелезут. Поэтому: круглосуточный мониторинг и выявление кибератак, большая дистанция от момента проникновения до момента нанесения ущерба, достаточность барьеров для того чтоб выявить и заблокировать атаку.

3️⃣ Восстановление и реагирование на кибератаки - короче время восстановления инфраструктуры после кибератак, тем меньше ущерб для бизнеса. Поэтому нужны тренировки персонала, подготовка к восстановлению, резервное копирование.

💡 Как всегда, мы ищем вдохновение в одних индустриях для «конструирования» других бизнес-процессов в области корпоративной безопасности. Например, вот адаптация советов к работе с просроченной дебиторской задолженностью 💰:
▪️ играем на опережение – сразу закладываем в бизнес-процессы продаж и CRM системы риски просрочек и неоплаты, может даже сразу в скрипты?
▪️ динамическая безопасность – идентификация признаков «надвигающейся» просрочки через мониторинг клиентов, проактивное уведомление об оплате, обсуждение дополнительных гарантиях в случае «красных флажков» и т.п.
▪️ восстановление и реагирование – после взыскания просрочки и неустойки как не разрушить отношения с клиентом? Есть ли протокол замещения «недобросовестного» или «ненадежного» клиента с целью не потерять продажи?

🌈 Творите и да пребудет с вами сила 🤘

#кибербезопасность #продажи #задолженность

🤝 Что такое ответственный бизнес?

Друзья, мы очень часто слышим о ESG, как о важном стандарте ответственного бизнеса. Кроме этого, комплаенс управляет бизнес-этикой. Так какие же приоритеты должны быть в фокусе ❓

На днях руки добрались до обновленных Руководящих принципов для многонациональных предприятий по ответственному ведению бизнеса (Guidelines for Multinational Enterprises on Responsible Business Conduct), выпущенных Организацией экономического сотрудничества и развития OECD / The Organisation for Economic Co-operation and Development. В них вы можете подсмотреть, из каких «пазлов» ваша компания строит свое собственное ответственное поведение:

🧩 раскрытие информации - сделан очень серьезный упор на риск-ориентированный подход при проведении т.н. «Ответственной проверки ведения бизнеса» (Responsible Business Conduct Due Diligence)
🧩 права человека – рекомендуется особенно обращать внимание на обеспечение осознанного согласия в различных сферах (а не только в области GDPR)
🧩 занятость и производственные отношения – в целом ничего нового, однако внимания заслуживает рекомендация заблаговременно уведомлять представителей работников и соответствующие государственные органы об изменениях в своей деятельности, которые могут иметь серьезные последствия для средств к существованию работников, например… в направлении автоматизации, предполагающие коллективные или массовые увольнения или увольнения
🧩 окружающая среда – дано достаточно много уточнений по которым компаниям рекомендуется оценивать свое воздействие (и конечно, проводить ответственный «дьюдил»)
🧩 борьба со взяточничеством и другими формами коррупции – большое внимание уделено недопустимости привлечения «агентов» для взяток, т.е. посредников, которые «прикрывают» сами компании от ответственности
🧩 интересы потребителей – обращено внимание на важность снижения рисков электронной торговли (e-commerce), чтобы уровень защиты был не ниже, чем в более традиционных формах торговли, в том числе в отношении безопасности и конфиденциальности, а так же на развитие практик работы с претензиями
🧩 наука, технологии и инновации – сложно сказать, что рекомендации предложили особый подход по сравнению с тем, что было ранее, однако, заслуживающим внимание будет акцент на использовании данных и управления рисками участия молодежи и детей в цифровой среде
🧩 конкуренция – пожалуй, новация рекомендаций в том, что аспекты добросовестной конкуренции следует применять при «покупке» результатов труда у своих работников
🧩 налогообложение – признаются / подтверждаются положения проекта ОЭСР/Группы двадцати по сокращению базы и перемещению прибыли (BEPS - OECD/G20 Inclusive Framework on Base Erosion and Profit Shifting) и Многосторонней конвенции по осуществлению мер, связанных с налоговыми соглашениями, для предотвращения размывания базы и вывода прибыли.

📌 Как видите, риск-ориентированный подход это не только про принятие операционных решений. А еще, это хороший источник вдохновения для проверок СБ, ВА и ревизионной комиссии. Ну и на мой взгляд, это хороший триггер для HR переосмыслить свою роль в компании и набрать в "свою тележку" отличных инициатив. Ну а комплаенсу, совету директоров и CEO точно есть над чем подумать, чтоб усилить свою компанию.

🔽 Для любителей - прикладываю ссылку для скачивания руководящих принципов (на английском)

💘 Почему романтический конфликт интересов на рабочем месте - это душераздирающее зрелище?

#пятница

💥 Управляем кризисными ситуациями: фрод
Во времена когда кризисные ситуации идут одна за другой - как никогда важно уметь реагировать на них на системном уровне. Для этого, очень помогают заранее разработанные антикризисные протоколы 📚, адаптированные под конкретный кризис (авария, крупная дебиторская задолженность, срыв важнейшей поставки и т.п.). Во время кризиса крайне важно верно определить не только какие действия должны быть совершены, но и какие из них являются срочными и важными. Например, при моделировании протоколов вам подойдет испытанная «классика» - «Матрица Эйзенхауэра». Вот во вложении адаптированный нами пример «Матрицы Эйзенхауэра» для корпоративного мошенничества.

#фрод

🎩 Служба безопасности на страже репутации

Рекомендуем вам подкаст наших партнеров с канала «СБ Про Бизнес» на тему «Репутационные потери. Что может служба безопасности» (10 мин.). Не смотря на то, что наш канал не является членом секты 👻 «Свидетелей репутационного риска» мы полагаем, что вам будет интересно, как на этот вопрос смотрят различные представители сообщества, которые готовы поделиться практическим опытом и реальными кейсами.

🔊 В подкасте вы узнаете:
✅ как действовать при кризисной ситуации в случае репутационных угроз в условиях ограниченного времени и ресурсов
✅ какие неотложные мероприятия и риски должны быть приняты во внимание в первую очередь
✅ разбор реальных кейсов
✅ какие «ошибки» совершают компании управляя репутационным кризисом

❗️ Санкции vs. Dana Holding
«На войне всё очень просто. Но самое простое оказывается наиболее сложным», Фон Клаузевиц

💥 Один из самых известных иностранных инвесторов Беларуси с сербскими корнями строительный холдинг в лице беларуской «дочки» Dana Astra не смог одолеть европейскую бюрократию. В прошлом месяце Суд ЕС 🇪🇺 отказал компании в снятии санкций.

☝️ Согласно решению суда, указано, что основанием для санкционных ограничений стали тесные / близкие связи компании ("close relations") c беларускими 🇧🇾 властями в результате чего, по мнению регулятора, бизнес получает выгоды от такой поддержки.

🛡 Для защиты истец применил уже «испытанный» ранее другими «братьями по несчастью» аргумент заявив, что указанные выше обстоятельства установлены неверно и ничем не подтверждены. Действительно, уже были прецеденты, когда по такому основанию истцы выигрывали дела в суде ЕС. Однако, в этот раз такая позиция не была "услышана".

⚠️ В этом деле мы обратили внимание на ДВА ВАЖНЫХ аспекта, которые, на наш взгляд, в этом деле являются "практикообразующими".

🔴 Суд посчитал критерий «получение выгод» (benefiting) от властей уже сам по себе как достаточный для применения санкций.

🔴 Говоря о выгодах от "тесных связей" суд перечислял их в следующем контексте (предлагаем самые важные, на наш взгляд, для внимания):

▪️ получение из государственной собственности земельных участков и прав на застройку
▪️ публичные заявления различных представителей госвласти о поддержки конкретных проектов компании
▪️ предоставление освобождения от налога на имущество через адресный нормативно-правовой акт – указ Президента

☝️ Более того, в решении в качестве основания изложена "формула": «учитывая серьезность ситуации в Беларуси» («given the gravity of the situation in Belarus»). На наш взгляд это прямо указывает на определенный «угол преломления» европейского правосудия, который стоит принимать во внимания планируя защиту своих интересов и оценку рисков (если вас это касается, конечно же).

🆘 И это тот случай, когда мы очень рекомендуем всем кто занимается «санкциями» ПОЛНОСТЬЮ ИЗУЧИТЬ это решение суда по делу (доступно для скачивания тут на двух языках: английском и французском).

#санкции

🩸 Theranos: экосистема мошенничества

Недавно одна из самых известных женщин-миллиардеров, основательница биотех стартапа Theranos Элизабет Холмс прибыла в тюрьму для отбывания заключения за мошенничество.

🔻 Бизнес-портал OfficeLife опубликовал наш материал «Theranos: экосистема мошенничества», где мы предложили вашему вниманию пять «ингредиентов», которые способны разрушить любой бизнес.

🚩 Токсичные практики стартапов или, как компании врут не только инвесторам и партнерам, но даже «сами себе».

🎩 Безответственный совет директоров, который вместо стратегического управления рисками допустил один из самых грандиозных провалов в истории.

⚖️ Конфликт интересов, который может быть настолько многослойным, что его «ударная волна» может зацепить деловых партнеров и контрагентов.

🦠 Токсичная корпоративная культура, которая «сожрала на завтрак» стратегию Theranos

🆘 Подмена управления рисками практиками «решал», которые могут привести даже к смерти!

История, которую важно знать любой компании, инвесторам и руководителям.

⬇️ А еще перейдя в комментарии 💬 вы найдете ссылку на крутые карточки по материалу Theranos, которые подготовил наш партнер OfficeLife

#фрод #мошенничество #стратегия #стартап

🤡 "Низзяя!" и "Ай-я-я-й"- суровый риск-менеджмент от юристов, службы безопасности и бухгалтерии.

#пятница

⭕️ Дайджест Клуба за 1Н2023

🤝 Наш Клуб не так давно «открыл свои двери». Мы рады что вы с нами и рекомендуете нас всем, кто помогает компаниям становиться сильнее. Мы делаем материалы не только для СБ и комплаенс. В нашем сообществе юристы, HR, продажи и цепочки поставок. Все кто заботится о рисках и обеспечивает стратегическую устойчивость безопасности бизнеса.

🔻 В этом посте вы найдете подборку наших рекомендаций, шаблонов и стримов за полгода 2023.

✅ Чек-лист оценки политических // репутационных рисков контрагента. Многослойный материал, где вы найдете много интересного для себя.

🚻 Матрица корпоративной безопасности и контроля. Чем отличаются друг от друга внутренний аудитор, ревизор (ревизионная комиссия), служба безопасности и комплаенс? Качайте и узнаете!

💎 Ценностное предложение корпоративной безопасности – что же на самом деле «продают» бизнесу «безопасники»?

🎥 Стрим Клуба на тему «Стратегия и эффективность корпоративной безопасности» с приглашенным экспертом - Сергеем Матвеевым, директором по безопасности корпорации НЛМК.

🔥 «Модель-стратегия корпоративной безопасности», матрица, которая призвана вдохновить вас создать собственные стратегии. Скачивайте, адаптируйте, защищайте ценность практик безопасности и управления рисками!

🔔 Ассоциация открыла доступ к бесплатной программе стратегической сессии по «Корпоративной безопасности». Узнайте условия по ссылке и разработайте свою собственную стратегию!

🔻 А это ссылки на наши дайджесты за каждый месяц 1Н2023, где вы найдете материалы месяца, которые могут быть вам интересы.

☃️ Январь
❄️ Февраль
⛅️ Март
☔️ Апрель
🌤 Май
☀️ Июнь

#дайджест

🎩 Совет директоров и корпоративная безопасность

На нашем канале мы часто «подаем на стол» корпоративную безопасность для профессионалов соответствующих подразделений: СБ, комплаенс, внутренний аудит. А как на не нее «смотрит» совет директоров ❓

С нашим дружеским каналом ЧСД / Член Совета Директоров мы обсудили тренды и какая стратегическая повестка будет в фокусе корпоративных коллегиальных органов управления в ближайшее время.

☝️ Важно понимать, что Совет директоров смотрит на корпоративную безопасность как на ОБЩИЙ РЕЗУЛЬТАТ РАЗЛИЧНОГО РОДА «УСИЛИЙ» ВСЕХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ 🤝, которые с помощью комплекса мер, процессов и политик обеспечивают защиту организации от внутренних и внешних угроз. Вот почему общее видение сразу охватывает различные аспекты, включая информационную безопасность, физическую безопасность, управление рисками и соблюдение нормативных требований.

🔻 С точки зрения совета директоров, корпоративная безопасность это про:

💰 Защиту активов (в самом широком смысле) компании, т.е. защиту финансовых ресурсов, интеллектуальной собственности, конфиденциальных данных клиентов и других ценных активов. Совет директоров должен оказывать поддержку проектам, которые направлены на предотвращение утечек информации, несанкционированного доступа и кражи активов и т.п.

💥 Управление рисками. Совет директоров должен активно участвовать в оценке и управлении рисками, связанными с безопасностью. Это включает идентификацию потенциальных угроз, разработку стратегий по их минимизации и регулярный мониторинг состояния безопасности. Пожалую именно Совет директоров должен взять на себя лидирующую роль в управлении рисками.

🚧 Соблюдение нормативных требований. Очевидно, что компании обязаны соблюдать законодательство. Это значит, что совет директоров должен быть в курсе, насколько компания следует применимым нормам и требованиям, поддерживать разработку политик и процедур для обеспечения комплаенса.

🎻 Развитие культуры безопасности и бизнес-этики. Совет директоров должен поощрять развитие такой культуры и быть активным «тоном-с-верху». Это включает поддержку инициатив обучения сотрудников, создание осведомленности о безопасности и стимулирование ответственного поведения, поддерживать ролевых моделей и даже быть «лицом» добросовестности компании перед деловыми партнерами.

💬 ⬇️ Если у вас есть что-то, что хотели бы добавить, пожалуйста, делитесь своими мыслями!

🔻 18+, Эротика SWIFT и расчеты

☠️ Вот уже несколько ночей одна невыносимая мысль не дает мне уснуть и пугает меня, когда я просыпаюсь. Похоже борьба за денежные переводы и расчеты в ЕВРО и долларах окончательно раздавила нежные плечи финансовых директоров, чьи тела брошены на амбразуру комплаенса банков. Буквально на днях, у меня на плече рыдал как ребенок мужественный финдир, который когда-то ходил с прищуром Клинта Иствуда, а сейчас его глаз дергается от очередного сообщения от банка по поводу зависшего уже полгода перевода. А затем, краем моей брючины утирала размазанную тушь некогда гордая, а ныне нравственно раздавленная главный бухгалтер. Мой личный рекорд – честь познакомиться с компанией, у которой открыто уже более 70 счетов. Однако, по слухам, это не предел. Способность преодолеть банковский комплаенс – это суперсила, которую надо указывать в резюме, LinkedIn и Tinder.

☝️ Итак, как сфифтануть по-быстрому (гусары, молчать!)

🎩 А можно всех посмотреть? Разузнайте всю цепочку платежа и участников (кор. банки, возможные агенты и т.п.). Это поможет дальше адекватно оценить риски и вероятность «зависона». Банки уже научились глубоко копать для своих «уже очень дорогих» клиентов, но, как говориться, хочешь чтоб все было сделано хорошо – сделай это сам.

🚬 Вы под санкциями? А если найду? Важно не только знать включены ли вы в санкционные списки, но не созвучна ли ваша компания с теми кто включен (а также ваши боссы, агенты и т.п.). Истории, типа – простите обознались, но ваш платеж уже завис, - суровая реальность.

🥇 Вы привлекательны, я … чертовски привлекателен. Тащите свою зад.цу в банк получателя. Предупредите его заранее о своем переводе и разузнайте чего его сердцу милее и какие документы заранее надо подготовить: о том, что ваша компания умная и красивая, в списке террористов не значится, а денежные средства не отдают колумбийским кокосом или не связаны с коррупционными делишками Грязного Гарри. А лучше заготовьте заранее шаблоны сведений о сделке и корпоративного профайла о вашей компании для таких случаев.

🎭 Я предпочитаю классику! Не экспериментируйте (даже если вам понравились какие-то фотки на форумах профессиональных финансистов). Платите проверенными маршрутами, используйте стандартные договора, счета и т.п.

🎻 "Стоп-слова" в назначении платежа! Не используйте «странные» аббревиатуры, которые может и "всем и так все ясно", но могут быть по-разному поняты в длинной цепочке банковских агентов. Четко и по делу: от честного мистера Х благочестивой Марте за пачку обычного порошка….

🐒 Медленно и печально. После отправки перевода запросите в банке-отправителе форму MT. С этой формой и с другими подтверждающими документами получателю будет не лишним обратиться в свой банк для ускорения зачисления.

🆘 Нечего ломаться! Не игнорируйте сообщения из банка! Ответ на них должен быть такой же как ваша реакция на запрос клиентов (хотя все наоборот и клиент банка - вы, но для корр. банков - вы пыль... золотая, которую надо стряхивать в закрома). Отвечайте, реагируйте, шлите документы течение 1-2 часов запроса! Иначе вы рискуете, что ваша заявка может оказаться в конце длинного списка неудачников (почему в конце? ну вы же неудачник!).

🔽 💬 А в комментариях пишите, что на данный момент известно, кто из банков знатно сфифтует по валюте (гусары, молчать!). Ну и вот вам ресурсик, где можно тоже поуточняться – OhMySwift

#расчеты #swift #комплаенс

🪖 "Я старый солдат и не знаю слово комплаенс", - заявил на собеседовании начальник службы безопасности

#пятница

🚛 Википедия СБ: цепочка поставок

☝️ Член нашего Экспертного совета Фарид Джафаров (экспертиза в логистике) создал некоммерческую онлайн энциклопедию для сотрудников СБ 🔥. В основном в сфере цепей поставок. Ресурс получился довольно нишевый, функционирует уже полгода, на него обращали внимание многие специалисты из различных отраслей и хорошо отзывались.

Какие интересные материалы вы там можете найти?

🌐 Например, собраны полезные ссылки на проверки зарубежных компаний.

🔬 Или изучите эксклюзивное исследование от 2023 года про страхование в автомобильных грузоперевозках.

🎓 А тут вы можете посмотреть, как повысить уровень квалификации специалиста СБ.

📌 Кроме этого, вы сможете найти очень много разных регламентов, инструкций и прочих материалов, которые могут повысить уровень устойчивости вашей организации в той или иной области.

Поддерживаются обновления материалов.

Спасибо Фариду за отличную работу! Вместе мы сильнее! 🤝

#джафаров

⚠️ Вакансия, комплаенс, Минск.
Международная фармацевтическая компания ищет сотрудника в подразделение этики и комплаенс в Минске (обязательно владение английским языком). Опыт в фарме желателен, но не обязателен.

Ссылка на вакансию.

👑 Продвигаем лидерство корпоративной безопасности и комплаенс

На днях мы изучили рекомендации всемерно известной консалтинговой компании Bain. Их исследование показало, что существует корреляция между бизнесом, который превосходит другие компании, и высокоэффективными исполнительными командами. Bain отмечает, что наиболее эффективные команды развивают и демонстрируют пять ключевых моделей поведения, которые любопытно рассмотреть через «призму» корпоративной безопасности и комплаенса:

1️⃣ Направление — такие команды придерживаются стратегии. Это означает, что «лозунги» СБ, «идеализм» комплаенс и «бюрократия» риск-менеджеров – ничто, если каждая их стратегическая инициатива не имеет прямого влияния и связи с корпоративной стратегией. Вот почему наша Ассоциация, помогая компаниям отстраивать их собственные стратегии безопасности, всегда вначале изучает коммерческие бизнес-планы.

2️⃣ Сотрудничество — команды-чемпионы работают над укреплением доверия, решают проблемы вместе, а также несут ответственность друг за друга. Это означает, что корпоративная стратегия безопасности – дорога с двусторонним движением. Вот почему одна из важнейших задач лидера компании (в тандеме с комплаенс, СБ, ВА) - добиться от своей команды управления доверия к комплаенс и корпоративной безопасности. В противном случае вас ждет провал в следующем важном «ингредиенте».

3️⃣ Дисциплинированность — эффективные команды последовательно принимают и исполняют свои решения. Нет ничего хуже, чем стратегия, которая согласована, но не реализуется должным образом. Если компания признала «стратегический характер» конкретных ключевых приоритетов и проектов в области комплаенса, – функциональным лидерам стоит уделять им внимание не манипулируя важностью своего «ключевого» функционала. Безусловно, корпоративная безопасность и комплаенс в рамках модели сотрудничества должны поддерживать своих коллег, чтоб не потерять драйв и динамизм.

4️⃣ Драйв — топы трудолюбивы и выносливы. Без этого невозможно добиться результата. Именно способность удерживать исполнение других важных задач помимо своего прямого функционала отличает тех, кто на «вершине» пищевой цепочки! Директор по продажам находит время для оценки рисков и продвижения этических стандартов на фоне неуклонного следования к коммерческим целям, а HR директор поддержит внедрение политики по конфликту интересов.

5️⃣ Динамизм — звездные команды не только готовы к изменениям, но и руководят ими. Корпоративная безопасность и комплаенс так же как и другие функции — это всегда изменения и новые практики. А изменения никогда не даются легко. Очень сложно не только собрать важные предпосылки и разработать решения, но и внедрить их, поработать с автоматизацией. Лично мой опыт показывает, что динамизма не добиться без истинного духа сотрудничества, о котором уже упоминали.

➡️ Для любопытных – ссылка на исходную статью Bain «At the Top, It’s All about Teamwork» (На вершине все зависит от командной работы).