Как правильно отправлять и принимать крипту

Ключевые слова: инструкция, безопасность и психология

В отличие от традиционных финансов в крипте ты сам отвечаешь за свои деньги. Из-за этого необходимо выработать у себя свод правил, которые помогут сохранять депозит, проворачивать различные схемки и избегать мошенников.

📎 Делай тестовую транзакцию.

Перед отправкой крупной суммы лучше сделай тестовую транзакцию на 1% от нужной суммы. Когда удостоверишься, что всё отработало как нужно - отправляй оставшиеся токены. Такое правило применимо для обычных переводов, депозита и вывода средств с биржи, а также обмене средств у обменников.

Для отслеживания транзакций используй сканеры и DeBank.

🎓 Отправляй токены только в той сети, в которой они лежат.

Перед отправкой условных USDT на биржу проверь, какие сети она поддерживает, и по возможности используй ту же сеть, где у тебя лежат токены. Если будет нужно отправить токены в другой сети - сначала отправь их в нужную сеть через мост, и уже потом отправляй на нужный кошелёк.

В противном случае отправить условный USDT (TRC-20) на адрес в сети Ethereum (ERC-20), они пропадут без возврата из-за несовместимости блокчейнов.

🤔 Проверяй маршрут при отправке и выводе средств с биржи.

Биржи не хранят все токены в одном месте - у них куча внутренних кошельков для разных монет. Поэтому перед отправкой важно проверять, какие токены принимаются. Например, в сети Ethereum биржа может принимать ETH, USDT, USDC, но если закинуть туда wBTC, он не зачислится на баланс и считай ты отправил токены вникуда.

Также биржи иногда замораживают депозиты в отдельных сетях. Поэтому лучше лишний раз проверить условия по вводу и выводу средств.

Нередко может быть заковырка и с выводом - в сети Ethereum будет только вывод ETH, а стейблкоины придётся менять на эфир, выводить на кошелёк и уже потом менять обратно в стейблы.

📊 Не отправляй крипту в неизвестные источники с основного кошелька.

Раньше крипта часто использовалась в серых и чёрных схемах, поэтому появилось понятие “грязная крипта” - это токены, которые участвовали в незаконных транзакциях. Биржи, обменники и платёжные сервисы не принимают такие монеты и могут даже отказать в приёме чистых средств, если на твоём кошельке есть хоть немного грязной крипты.

Для пущей безопасности лучше использовать биржевой счёт как прокладку - сначала завести средства туда, а потом уже выводить на основной кошелёк. Если не хочешь пользоваться биржей, перед приёмом или отправкой можно проверить кошелёк отправителя через AML-сервисы, которые анализируют историю транзакций и уровень риска. Но про это расскажем уже в другой раз.

🗂 Проверяй контракт отправляемого или принимаего токена.

Сразу к примеру: в сетях Arbitrum и Optimism существует несколько версий стейблкоина USDC: нативный USDC и USC.e - токен после бриджа из другой сети. И иногда случается так, что биржи принимают только один вид стейбла.

Поэтому перед отправкой зайди на DeBank, глянь какой токен лежит у тебя на балансе, сравни его с указанным контрактом на бирже, проведи тестовую транзакцию и уже после этого загружай на биржу всю котлету.

🔣 Учитывай комиссии.

При отправке средств с кошелька тебе понадобятся средства на газ - про что мы писали тут. Также и при выводе средств с биржи придётся отслюнявить за перевод - учитывай это когда выводишь средства в обменник или для оплаты услуг. В противном случае придётся докидывать недостающую часть и снова оплачивать комиссии.

🔞 Избегай связей своих кошельков.

Если ты активно фармишь ретродропы с нескольких кошельков, не отправляй токены между ними напрямую. Иначе проект может заметить связь и лишить дропа, посчитав это мошенничеством.

Для пополнения и вывода с сибильных кошельков используй биржу как прокладку. При пополнении можно закидывать с любого биржевого кошелька, но вот выводить на биржу лучше на разные адреса, чтобы не засветить связь между своими профилями.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Инструмент для надёжного хранения крипты

Ключевые слова: инструкция, инструменты и лайфхаки

Мы уже не раз говорили о мультисиг-кошельках как надёжном способе хранения крипты. Их фишка в том, что для проведения транзакций нужна подпись не одного, а нескольких кошельков.

Это значит, что если один из твоих кошей будет взломан, ты не потеряешь доступ к средствам и сможешь провести транзакции с дополнительных кошельков. А скамер напротив - не сможет вытащить твои токены с хранилища. И чтобы разобраться в теме глубже…

📎 Смотри видеогайд по мультисиг кошельку SAFE.

• Что такое Multisig-кош и как он работает
• Как его просто и быстро создать
• Каким образом организовать хранение крипты в Gnosis Safe

Это и многое другое ты сможешь узнать из видеогайда.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Блокчейны и их устройство

Ключевые слова: база, статья

Ранее мы уже обсуждали, что крипта состоит из множества блокчейнов, каждый из которых наделён своими принципами и правилами работы. В этом материале мы будем подсвечивать всю необходимую инфу по тем блокчейнам, которые могут тебе пригодиться в повседневной движухе.

🎓 Читать статью про работу блокчейнов

Внутри мы пояснили работу таких блокчейнов как Ethereum и его Layer2 cетей, Solana, Ton, Tron, Bitcoin, Aptos и Sui. Также под каждый чейн мы подсветили необходимые токены для оплаты газа, сканеры для проверки транзакций и кошельки, которые откроют доступ к той или иной сети.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как пользоваться криптой без CeX

Ключевые слова: база, статья, инструменты и лайфхаки

В крипте есть множества юзеров, чтущих определённые принципы и правила. Одни предпочитают только DeFi, другие только CeX биржи. И если с CeX разобраться не трудно, то неопытный юзер в мире DeFi быстро пойдёт ко дну. По такому поводу мы приготовили новый материал...

🎓 Читай статью про децентрализованную крипту

Из неё ты узнаешь:

• В чём разница между централизацией и децентрализацией
• Про плюсы и минусы каждого подхода
• Как обходиться без CeX площадок и какие инструенты для этого нужны

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Нюансы лудочного ремесла

Ключевые слова: инструкция, безопасность и психология

Мы заметили, что в комьюнити сложился достаточно однобокий взгляд на лудочные дела: нашёл токен, купил его, затем продал, и либо ректанулся, либо профитнулся. А как бы и не так. Там столько раз можно ректануться ещё до нажатия кнопки "КУПИТЬ", поэтому мы накидали топ нюансов по данному вопросу:

🔨 Проскальзывание (слипаж) - допустимая разница между желаемой ценой покупки и фактической ценой покупки токена.

По сравнению с обычными обменами в лудках его нужно сильно поднимать для исполнения транзакций:
• если ты снайпишь щитки - на 100% и выше, чтобы успеть в первые свечки
• а в обычных трейд-операциях на 10-20% чтобы транзы не отменялись при высокой волатильности

Но со слипажом нужно быть аккуратнее, и ниже расскажем почему...

🛡 Комиссия за исполнение транзы.

Лудки - игра на короткой дистанции, где иногда нужно заплатить сети повышенную комиссию, дабы твоя транза исполнилась первее остальных и токены улетели в стакан по самой вкусной цене.

Но если лудить на слишком мелкие суммы, то даже с иксами можно не покрывать комиссии. Например стандартная комса в сети Solana около $0.3, открыть и закрыть сделку встанет в $0.6, поэтому просто чтобы оставаться в нуле нужно зарабатывать за каждую лудку минимум $0.6.

И вот уже в совокупности первый и второй пункт порождают следующие приколдесы:

👁 Фронтран транзакций.

Этот нюанс объясним на пальцах: ты выставил слипаж на покупку 100% по цене в $0.2 за токен. И тут один чувак обнаружил твою транзу, после чего решил на тебе заработать:

• этот скорострел заряжет транзу на покупку большого числа токенов, чтобы задрать цену на 50 - 100 %
• и чтобы пролезть вперёд тебя, даёт сети больше комиссионных
• далее исполняется твой ордер, и в моменте ты получаешь цену в 1.5 - 2 раза выше той, что ставил изначально
• сразу после твоего ордера летит новая транза от скорострела, где он продаёт все токены по ещё задранной цене и забирает себе в карман ту разницу из пула ликвидности, что ты потерял на росте цены

Поэтому не стоит покупать мемкоины крупными ордерами при большом слипаже. Но если очень хочется - используй торговых ботов и терминалы с защитой от MEV-атаки типа TradeWiz или Photon.

🖍 Пампы, дампы и намывы объёмов.

Так в некоторых щитках можно увидеть историю, когда друг за другом летят похожие транзакции на покупку и продажу токена. А если это делается с одних и тех же кошельков - то это стопудово намывка объёма, с целью вывести щиток в топы агрегатора. Подобные транзакции можно смотреть в истории под торговым графиком на DexScreener, GMGN или Photon.

И как только в щиток начинает приходить ликвидность от простых работяг в них начинают либо постепенно разгружаться, либо рагать одной транзой. Поэтому не сиди по долгу в лудочных позициях, где идёт намывка объёмов.

И помни, что в погоне за повышенной доходностью можно не хило так ректануться, поэтому четко рассчитывайте свои силы, объёмы депозита и порядок принятия решений.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как правильно оценивать проекты в крипте

Ключевые слова: база, инструкция

Чтобы множить капитал в крипте, необходимо уделять внимание проектам, которые могут как разработать долгоиграющий продукт, так и раздать денег своим активным юзерам.

📊 Начинаем с инвестиций.

• Прыгай на сайты типа CryptoRank, CrunchBase, CryptoFundrasing
• В поисковой строке вбивайте название проекта и смотри на циферки инвестиций

Далее разбивай проекты на категории привлекательности.

• более $50 лямов - топ
• $10 - $50 лямов - норм
• $5-$10 лямов - глядим на новости раз в месяц
• менее $5 лямов - достойно внимания при отдельных условиях

После оценки объёма инвестиций, переходим к оценке качества инвестиций.

• Если в проект занесли такие фонды типа а16z, Paradigm, Binance, Polychain, Coinbase, Multicoin - то это маркер потенциального профита
• Если есть фонды типа OKX, Shima, Polygon, Big Brain Holdings - то тут вероятность профита для простого работяги 50-50
• В остальных вариантах необходим более детальный ресёрч

📎 Теперь переходим к оценке социальных сетей.

• Бери из Twitter ссылку на проект и вставляй в сервис TweetScout, где можно оценить количество ботов, подписчиков и социальный скор
• У самого популярного профиля в Twitter социальный показатель (СП) 5076, так что это считаем за абсолютный максимум
• У крипто-проектов отличным для СП является диапазон от 1000 до 2000, средним от 200 до 1000, слабым - всё что менее 200
• Сильные проекты обычно не крутят ботов, поэтому у них этот показатель близок к 0. Если же счётчик показывает более 40% ботов, значит проект крутит показатели, что вызывает сомнения касательно возможного профита

🤔 Далее оцениваем стадию на которой находится проект.

• Ранняя стадия: намечено направление развития проекта, появляются анонсы про первые инвестиции, проект начинает обрастать комьюнити. Потенциально гемное время для захода в проект, но до точки профита может пройти не один год

• Средняя стадия: проект переходит к запуску, либо недавно запустился в основной сети, комьюнити начинает расти по экспоненте, появляются новые крупные раунды инвестиций. Лучшее время для захода в проект, так как можно потратить ощутимо меньше времени на получение прибыли

• Стадия выхода в рынок: у проекта вот-вот появится токен / НФТ коллекция либо другой инструмент распределения прибыли, комьюнити развилось до огромных чисел (100-500 тысяч подписчиков в соцсетях). Залетать на подобной стадии - как прыгать в последний вагон, может получиться и сорвёте быстрый куш, но можно и пролететь мимо вагона и упасть на рельсы под встречный поезд

⏩ А теперь сформируем чеклист для быстрой градации проектов по уровням гемности.

🔵 ГЕМ:
• в инвесторах Paradigm / Binance / a16z
• собрал от $50 лямов
• находится на ранней / средней стадии
• в соцсетях качественная подписота, состоящая из китов индустрии

🔵 СРЕДНЯЧОК:
• в инвесторах Binance, OKX, KuCoin
• собрал от $10 лямов
• находится на ранней / средней стадии / стадии выхода
• в соцсетях адекватные цифры по подписоте

🔵 ДОХЛЯЧОК:
• в инвесторах ноунейм фонды
• собрал менее $3 лямов
• находится на ранней стадии / стадии выхода
• в соцсетях много низкокачественных подписчиков (более 50к) и ботов, при этом социальный скор ниже 200

Пользуясь представленной инфой ты сможешь на самостоятельной основе проводить первичные ресёрчи и находить потенциальные гемы для отработки активностей и преумножения своего депозита.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Гайд по лучшему EVM-кошельку

Ключевые слова: инструменты и лайфхаки, инструкция

Как мы уже говорили в статье про DeX крипту: любое действие начинается с кошелька. И уж если так случилось, что EVM-сети занимают львиную долю рынка, то начнём разбираться с кошельком именно под эти сети.

🎓 Смотреть гайд по Rabby Wallet

• как настроить кошелёк через Rabby
• в чём заключаются его киллер-фичи
• где его скачать, как установить
• как им пользоваться при различных сценариях работы

Но не одними EVM- сетяями полнится крипта, поэтому в скором времени мы обязательно выпустим гайды по кошелькам для экосистем Solana, TON и BTC.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

История крипты: часть первая

Ключевые слова: база, статья

Чтобы глубже понять индустрию криптовалют, важно разбираться не только в принципах её работы, но и в основах её истории. Сегодня мы представляем первую часть масштабной и фундаментальной статьи о крипте.

🎓 Читать статью про историю крипты

Этот материал подойдёт как новичку, так и тёртому криптану, ведь узнавать новое всегда приятно, а повторять уже знакомое - полезно.

В публикации рассказывается про:

• предпосылки появления спроса на крипту у простых работяг
• про устройство крипты
• про роль криптографии, суть майнинга и другие фундаментальные вещи

Статья имеет большой объём, поэтому советуем выделить около 30 минут свободного времени и пребывать в хорошем настроении для лучшего усвоения материала.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

В продолжение темы MEV-ботов

Ключевые слова: безопасность и психология, инструменты и лайфхаки

Вскольз про этих негодников я рассказывал в публикации о технических нюансах лудок, а сейчас решил копнуть в глубину темы.

👁Детальная раскайфовка про работу MEV-ботов.

MEV-боты – это программы для абуза слабых мест блокчейна. Они изучают тот отсек блокчейна, где ожидают подтверждения новые транзакции (mempool), и производят в нём манипуляции.

В зависимости от стратегии бота манипуляции бывают следующего вида:

• Включение своей инфы в транзакцию
• Исключение конкретной инфы из транзакции
• Включение в блок своих транзакций

🗂При этом есть ряд критериев в транзакциях, которые приманивают ботов:

• Высокие проскальзывания - можно зарядить сендвич-атаку
• Большой объём средств, отправляемых одной транзой - в случае эксплойта куш будет ебанутых размеров
• Использование новых смартконтрактов - как правило они не прошли аудирование, и бот может их быстро ломануть перебором различных вариантов исполнения

📊Больше всего MEV-ботов сконцентрировано в таких сетях как ERC20, BSC и SOL, в остальных сетях они встречаются гораздо реже из-за малого потенциального профита.

Поэтому при совершении обычных действий, типа закупа ETH по DCA лучше совершить их в L2.

🤔Самые распространённые виды абузов от MEV-ботов:

• Фронтран транзакций, он же сэндвич-атака, про что мы рассказывали в этом посте
• Инициация ликвидаций на лендингах - бот находит подходящую позицию и далее отправляет транзу в контракт с запросом на ликвидацию. И в случае успеха позу ликвидируют, а бот получает за это награду
• Взлом смартконтрактов

📎И для закрепления примеры реальных эксплойтов от MEV-ботов:

• Сэндвич-атака с объёмом займов на $12 лямов и итоговым профитом на $20
• Эксплойт Ronin bridge на $10 лямов через изменение в транзе адреса для приёма средств
• MEV-атака на $1.2 ляма через займ для повышения цены актива

#гайд #инструменты

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Что такое риск-менеджмент

Ключевые слова: безопасность и психология, инструкция

Одним из главных мотиваторов в мире крипты является перспектива крупных заработков. Но как говорится, чем больше куш, тем выше риск. И в этом посте мы будем изучать как можно получать больше профита при адекватном риске.

📷 Смотри материал про риск-менеджмент

После просмотра ты сможешь найти для себя ответы на такие вопросы как:

• что такое риск-ревард
• почему правило 80/20 не работает в крипте
• как работает риск-ревард
• риск-ревард в общих и частных случаях

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

История крипты: часть вторая

Ключевые слова: база, статья

Представляем продолжение фундаментальной статьи про историю криптовалют. Этот материал поможет тебе глубже понять индустрию, будь ты новичком или тёртым криптаном - ведь узнавать новое всегда интересно, а освежать знания полезно.

🎓 Читать вторую часть про историю крипты

Тут мы разобрали:
• Основные принципы Bitcoin’а и их влияние на индустрию
• Как эти идеи развивались в разных проектах и криптоактивах
• Сильные и слабые стороны каждой новой трансформации криптоиндустрии

Статья имеет большой объём, поэтому советуем выделить около 30 минут свободного времени и пребывать в хорошем настроении для лучшего усвоения материала.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как работают централизованные биржи

Ключевые слова: база, инструкция, безопасность и психология

Очерчивая грани децентрализованной крипты, мы взвешивали также плюсы и минусы централизованных бирж. И чтобы расставить все точки над и в вопросе CEX...

📎 Читай статью про устройство централизованных бирж

Где мы рассказали:

• Как появились и развивались централизованные биржи
• На чём держится работа CEX
• Как биржи зарабатывают и на что готовы пойти ради денег
• Как простому работяге извлечь пользу из CEX
• На каких биржах стоит иметь аккаунты

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как связать реальный мир и крипту

Ключевые слова: база

Блокчейн является уникальной технологией за счёт своей эффективной обработки данных. Но где блокчейны берут новую информацию при развитии инфраструктуры?

🤔 Этим занимаются блокчейн-оракулы.

Блокчейн сам по себе не имеет прямого доступа к внешнему миру. Оракулы решают эту задачу, выступая "поставщиком данных", через которого смарт-контракты могут получать и отправлять информацию, например, курсы валют, погодные условия или лучшие доходности в DeFi.

📎 Примеры работы оракула:

• В децентрализованном приложении заключается страховой договор, где Юзер А — страховой агент, а Юзер Б — страхует свой дом от пожара
• dApp управляет смарт-контрактом, который должен определить, произошёл ли страховой случай
• Чтобы это сделать, приложение подключается к оракулу, который получает данные из реестра пожарной службы
• И если в реестре появляется информация о пожаре в застрахованном объекте, смарт-контракт фиксирует событие и выплачивает компенсацию Юзеру Б

Другой пример: оракул собирает из различных источников текущую цену на токен Ethereum и передаёт в терминал торговой площадки.

И в ситуации, когда два оракула будут давать разные значения по цене, ты можешь найти биржу, где токен торгуется дешевле, купить его и продать там, где он торгуется дороже - поарбитражишь на цене.

И примеров таких интеграций сегодня тьма-тьмущая, ведь оракулов широко применяют в развитии RWA (про это в основном канале по зиме выходила обзорная статья) , DePin, IoT и других криптоэкономических моделях.

🗂 При этом оракулы бывают разных видов и имеют свои токены:

• Централизованные и децентрализованные - различаются по типу инфраструктуры. Децентрализованные оракулы более надёжны, так как данные собираются с разных источников
• Входные и выходные - одни поставляют данные в блокчейн, другие отправляют информацию обратно во внешний мир
• Кроссчейн-оракулы - работают между разными блокчейнами, предоставляя данные для различных сетей

И на текущий момент оракулы занимаются сращиваением реального мира с блокчейнами для формирования того самого web3. А насколько далеко зайдёт это дело - давай будем вместе посмотреть.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

История крипты: часть третья

Ключевые слова: база, статья

Представляем продолжение фундаментальной статьи про историю криптовалют. Этот материал поможет тебе глубже понять индустрию, будь ты новичком или тёртым криптаном - ведь узнавать новое всегда интересно, а освежать знания полезно.

🎓 Читать третью часть про историю крипты

Где мы разобрали:
• устройство криптовалютной финансовой системы
• сходства и различия CeFi и DeFi моделей
• маркетмейкеров и их роль в финансовой криптосистеме
• черные дни современной криптоиндустрии

Статья имеет большой объём, поэтому советуем подойти к чтению в фокусе, с ~30 минутами свободного времени и хорошим настроением.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про ликвидность и токены

Ключевые слова: база, инструкция

С приходом в рынок необходимо понимать то, как он работает. Сегодня будем разбираться в вопросах ликвидности...

📊 Ликвидность - это возможность комфортно и быстро конвертировать один цифровой актив в другой.

Например: есть правило, что 1 доллар должен обмениваться на 1 евро. Согласно правилу во всех банках лежит по 1000 долларов и 1000 евро для обмена. Но если вдруг в одном банке украдут 500 евро, то возникнет дисбаланс и банк не сможет в моменте обменять 1000 долларов на 1000 евро.

Если не добавить 500 евро, банк:

• Либо обменяет оставшиеся 500 евро на 500 долларов и тем самым останется без евро, что приведёт к дефолту по обменным обязательствам и клиенты будут недовольны
• Либо будет разменивать 1 евро на 2 доллара до тех пор, пока обменный курс не выправится и клиенты снова будут недовольны

Но если вернуть 500 евро обратно в банк, то сделки будут проходить по максимально предсказуемым обменным курсам и обеспечивать стабильность рынку.

Если же показатели ликвидности ухудшаются, то:

• Пользователи будут получать плохие условия для обмена токенов
• На рынке могут возникать ликвидации из-за высоких колебаний цены
• Протоколы не смогут обеспечивать свои обязательства и клиенты смогут потерять средства

По итогу на рынке могут возникать переменные и постоянные убытки.

🏬 Чтобы с ликвой всё было тип-топ, умные дядьки разработали пулы ликвидности.

Это хранилища, где в определённых пропорциях циркулируют деньги, типа как штука баксов к тыще евро из предыдущего примера.

Как работают пулы:

• Каждый криптан может внести часть своих монеток в пул
• За это ему выдадут токены провайдера ликвидности (LP) - обёрнутые токены, подтверждающие правообладание ликвидностью
• За пользование ликвидностью в процессах обмена протокол берёт с криптанов комиссии
• Затем в рамках благодарности протокол может платить поставщикам ликвидности часть от собранных комиссий

🤔 Что влияет на пассивную доходность от пулов ликвидности:

• В некоторых протоколах LP-токены можно застейкать для большей доходности - это обусловлено долгосрочной уверенностью протокола в наличии достаточного количества ликвы. Стейк может быть как с ограничением на вывод, так и без ограничений
• В случае дисбаланса ликвидности, протоколы готовы платить больше наград за предоставление недостающих токенов
• Также протоколы готовы повышать доходность на ликвидность в волатильных активах

Краткое резюме:

• Протоколы наполняют свои пулы ликвидностью, предоставляя лучшие обменные условия на рынке и привлекая большее число пользователей
• Новые юзеры будут совершать сделки и платить комиссии
• Протокол будет платить часть прибыли по комиссиям провайдерам ликвидности

На этом мы завершаем пост с теоретическим блоком, а в следующих публикациях детально разберём математику и алгоритмы, по которым работает ликвидность.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как выбирать токены для инвестиций

Ключевые слова: база, безопасность и психология

Пока идёт бычий рынок все токены так или иначе растут, но после коррекций можно словить ступор в выборе дальнейшего претендента на иксы. И, чтобы тебе было проще, мы накинули основных критериев по оценке токенов в текущей обстановке.

💻 FDV, саплай и вестинг.

Расшифровку этих терминов можешь посмотреть в крипто-глоссарии, а сейчас пойдём сразу к сути.

Всё чаще тир-1 проекты выходят с FDV 1-3-5 миллиардов баксов и выше, при этом выпускают в рынок не более 20% от общей эмиссии токенов.

Живой пример токен Arbitrum: на текущий момент FDV $3.8 миллиарда, а в рынке 46% тотал саплая. И, вроде, картина неплохая, но если глянуть на графики разлоков можно заметить, что по текущим ценам каждый месяц в рынок наливают токена ARB на $36 миллионов баксов.

И Arbitrum не один с такими ежемесячными разлоками: OP - $36.5 ляма / STRK - $20 лямов / Wormhole - $4.55 ляма. И чтобы цена токенов просто оставалась на месте, эти суммы должен кто-то выкупать.

А зачем выкупать то, что каждый месяц размывается на десятки миллионов долларов? Это первый вопрос, который ты должен себе задать. Но важно понимать почему такие суммы наливаются?

👥 Токены венчурных инвесторов.

Любой крупный проект собирает бабки в первую очередь с инвест-фондов и крупных ангел инвесторов.

Схема простая:
• Инвесторы заносят бабло в проект
• Заключается соглашение с конкретными метриками: цена токена, разлоки инвестиций и так далее
• В день разлока инвесторы получают свои токены и могут их свободно продавать по рыночной цене

Фонды могут продавать токены бесконечно долго, так на примере Arbitrum:

• У сид раунда имеется профит в х82
• У раундов серии А и Б имеется профит на х3.2

При таком раскладе точка безубыточности для ARB - $0.12. Это выглядит не просто страшно - а даже смешно на фоне хаёв в $2.4. Единственное, что может дать подобным тяжеловесам вторую надежду на памп, это…

⭐ Нарративность токена.

Крипторынок живёт по своим законам и в вопросах ретейл-торгов опирается на такой показатель, как спрос со стороны толпы.

Сейчас для среднесрочных инвестиций выбирают токены инфраструктурных продуктов, а для краткосрока - лудки в экосистеме Solana и BSC. Этому доверяют, этого не боятся, на этом ещё сильно не ректанулись, если, конечно, соблюдали правила риск- и банк-менеджмента.

И чтобы ты не делал, крутых взлётов на новых, L2-токенах и других монетках не будет, пока в рынке не сменится нарратив. Поэтому необходимо постоянно изучать куда может устремиться взгляд толпы через 2-3-6 месяцев.

Но есть также и принципы вне времени, которые опираются в первую очередь на...

🎓 Утилити токена.

Тут всё проще пареной репы: есть токены у которых имеется понятное и ценное применение, а есть просто мусор, который инвесторы продают в рынок.

Перейдём сразу к примерам:

• ETH / SOL / TRX - тяжёлые экосистемные токены. Используются для оплаты комиссий. В их экосистемах есть большое число юзеров. А значит, пока экосистема работает, на токен будет спрос и в него будет вера - значит и цена будет плюс-минус предсказуемой с потенциалом органического роста

• OP / ARB / SUI / APT - токены экосистем с несколькими утилити типа управления в DAO, либо для оплаты комиссий. Но так как в их экосистемах нет крупных проектов и комьюнити, то и спрос на токен есть только со стороны беливеров

❓ Как принимать конкретные решения:

Пользуясь пунктами выше, можно оценивать токены в стиле хороший - плохой.

К примеру оценим токен AAVE:

• Токен крупного лендинг-протокола для всей экосистемы крипты - хорошо
• В рынке более 94% саплая - хорошо
• FDV - $2.94 миллиарда - норм, ибо токен не слишком лёгкий, но и не слишком тяжёлый
• Утилити: управление, стейкинг для получения профита

По итогу (не финансовый совет): AAVE выглядит кандидатом на потенциальные 2-3 икса в случае роста спроса на кредитные услуги и развитие DeFi банкинга.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

История крипты: часть четвёртая

Ключевые слова: база, статья

Представляем завершение фундаментальной статьи про историю криптовалют. Этот материал поможет тебе глубже понять индустрию, будь ты новичком или тёртым криптаном - ведь узнавать новое всегда интересно, а освежать знания полезно.

🎓 Читать четвёртую часть про историю крипты

Где мы разобрали:
• сюжеты и механизмы использования криптовалют в современном обществе
• роль доверия в процессе становления криптовалют
• денежную независимость, которая идёт в совокупности с криптовалютами
• финансовую сторону мира криптовалют

Статья имеет большой объём, поэтому советуем подойти к чтению в фокусе, с ~15 минутами свободного времени и хорошим настроением.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Проверки для пользователей в крипте

Ключевые слова: база, инструкция

С ростом веса крипты в неё всё активнее встраивают механизмы контроля. Вот основные проверки, с которыми ты можешь столкнуться на своём криптанском пути:

📑 Know Your Customer - KYC.

Это стандартная проверка личности и гражданства. Биржа или проект хотят убедиться, что ты живой человек, а не подставное лицо, мошенник или товарищ из санкционных списков.

Как проходит проверка:

• Ты заходишь на портал биржи или сервиса, где хочешь провернуть свои дела
• Затем тебя попросят пройти KYC
• В открывшемся окне надо будет загрузить свой документ и пройти FaceScan
• Далее сервис примет решение и либо допустит тебя к функционалу, либо откажет в предоставлении услуг

Обычно просят паспорт или водительские права, иногда - селфи с документом, а то и подтверждение адреса. Чаще всего такие проверки встречаются на централизованных биржах и ICO площадках вроде Binance Wallet, Legion, DAO Maker и им похожим.

🔣 Anti-Money Laundering - AML.

Из-за тёмного прошлого крипты через неё прошло большое число нелегальных средств от преступных схем. AML-проверки существуют как раз для контроля за оборотом таких средств.

Чекап проводят через сервисы типа Chainalysis, Scorechain, внутренние инструменты централизованных бирж и другие сервисы. И если система заметит у тебя грязную крипту, твои активы могут заморозить до прохождения KYC или предъявления документов о доходах.

Причём даже если изначально кошелёк был чист, но потом получил деньги с миксера или с "грязного" адреса - он может попасть в серую зону.

Чтобы не нарваться на неприятности:
• избегай переводов с ноунейм-кошельков;
• не используй миксеры, если не понимаешь, что делаешь;
• и лучше всего — заводи и выводи крипту через кошельки CEX-бирж, где AML-чек уже встроен по умолчанию

📷 Know Your Business - KYB.

Аналог KYC для юридических лиц и бизнес-компаний. Но если KYC нужен, чтобы убедиться, что ты - не бот и не преступник, то KYB - чтобы понять, что твоя компания реально существует, ведёт законную деятельность и не связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими теневыми схемами.

KYB встречается на централизованных биржах при открытии бизнес-аккаунтов, крупных OTC площадках, DeFi-решениях для фондов и кастодиальных платёжных сервисах.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про рост и падения рынков

Ключевые слова: безопасность и психология, заработок

Любое крупное движение рынка в первую очередь стоит рассматривать через призму фаз и настроений. И чтобы тебе было проще понимать происходящее, мы решили разобрать устройство рыночного цикла по фазам:

📊 Накопление - первая фаза НОВОГО цикла которая идёт после падения на дно.

• Цены и объёмы стабилизируются
• Негатив от падения сменяется нейтралитетом
• Тут инвесторы начинают набирать позиции для разгрузки в момент роста
• Примеры каждой фазы на графике можешь посмотреть тут

📊 Восходящий тренд, или как говорит толпа приход бычки.

• После фазы накопления цены и торговые объёмы начинают увеличиваться
• Нейтралитет сменяется позитивом, и в крипту снова начинают верить
• На позитиве игроки вливают в рынок ликвидность

⭐️ Исторические хаи рынка (All Time High) - самая жестокая фаза цикла.

• Цены начинают обновлять максимумы
• Про крипту вещают из каждого чайника
• На позитиве криптаны ловят эйфорию
• Всё больше бабла заливается в рынок в надежде получить прибыль
• Торговые объёмы растут до своих максимумов

⬇️ Коррекция - рост рынка замедляется и возможны просадки по ценам.

• По обновлению ATH, активы начинают торговаться в широком диапазоне цены, в попытке установить новые хаи
• Эйфория сменяется неуверенностью в последующем росте
• Приток ликвидности снижается, но торговые объёмы остаются на том же уровне
• Часть инвесторов фиксирует позиции, боясь дальнейшего падения

👁 Падающий тренд, или как говорит толпа - почему я раньше не продал.

Данный этап наступает после затянувшейся коррекции, не вышедшей в крепкий восходящий тренд:

• Цены и торговые объёмы сильно снижаются
• Сомнение перерастает в негатив, что можно наблюдать прямо сейчас
• Инвесторы начинают закрывать позиции в минус и уходить с рынка

♾ Дно рынка.

• Цены с объёмами упали так сильно, что даже самые стойкие трейдеры теряют веру в рост
• В новостях фигурируют только негативные новости по рыночку
• Слово крипта снова начинают ассоциировать с инфоцыганами и грязными делами

И если ты не находишься в рынке постоянно - перед покупкой того или иного актива определяйте, в какой стадии сейчас находится рыночек, чтобы быть готовым к любому промежуточному результату.

Также рекомендуем использовать стратегию DCA для избежаний сильных ценовых колебаний и покупать лишь токены способные в долгосроке показать прогнозируемое движение.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про токенизацию реальных активов

Ключевые слова: база, статья

В последние пару лет в крипте всё чаще начинает звучать понятие RWA, поэтому мы решили углубиться в эту тему, чтобы расставить побольше точек на i в этой теме.

🎓 Читать статью про Real World Assets

Время чтения статьи 15 минут, за которые ты узнаешь:

• Что такое RWA
• Как устроен рынок RWA
• Про преимущества и недостатки RWA по сравнению с отдельно взятыми TradFI и DeFi рынками
• Про проекты, которые уже работают и генерируют ликвидность
• А также перспективы и вызовы, стоящие перед отраслью RWA

А чтобы смысл лучше впечатался, мы рекомендуем прочесть её парочку раз и обсудить с друзьями.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Стоит ли держать монеты с дропов

Ключевые слова: безопасность и психология, заработок

Мы переодически встречаем вопросы от начинающих криптанов типа "продать дроп или держать?". Так как 100% однозначного ответа на подобные вопросы нет, мы решили разложить его на ситуации и сценарии, в зависимости от размера депозита:

👁 Твой депозит до $1 000:

В таком случае лучше сразу продать дроп полностью и забыть. Потому что при таком депо любой зафиксированный профит по приоритету стоит выше, чем потенциальный профит в будущем. Ну если очень хочется - можешь оставить 5-10% на случай если цена улетит на луну. Больше оставлять не стоит, так как токен может и ушататься, про что расскажу ниже.

🎛 Твой депозит от $1 000 до $5 000.

Тут сценарий не сильно отличается от первого случая, единственное что на случай пампа можно оставить уже 20-30% от пришедшего дропа.

🙂 Депозит от $5 000 до $25 000.

В таком случае, если позволяет подушка безопасности, можешь поиграться в холдера. Но брать в холд более 50% от дропа мы всё же не советуем.

Всегда нужно забирать свои денежные и временные затраты, ибо тот же LayerZero раздал х3 - х12 на ДЕНЕЖНЫЕ ЗАТРАТЫ, но при этом сколько человеко-часов в денежном эквиваленте было сожжено мало кто считал.

⭐ Депозит выше $25 000.

Если ты смог собрать такой банк только своими действиями, то, значит, уже что-то да понимаетшь в рыночке, а значит сам порешаешь, что делать с дропом.

Но играть в беливеров и оставлять 100% дропа мы также не советуем и вот почему:

• STRK: на листинге ~$3, сейчас $0.12
• W: на листинге $1.5, сейчас 0.07
• ARB: на листинге: $1.2, сейчас 0.268
• ZK: на листинге $0.25, сейчас $0.051

Конечно можно упрекнуть, что вот мол TIA, APTOS, NOT и им подобные токены показали иксы с листингов. Но эти же токены со временем укатались, обновив свои лои. И чтобы выскочить на хаях необходимо чётко оценивать перспективу проекта и его токена. В противном случае можно стать участником истории, где одни продают Aptos после дропа на хаях, а другие выбирают холд STRK, потом оставшиеся копейки перекладывают в ZK и вместо раскачки сжимают свой депозит.

А третья когорта криптанов руководствуется правилами манимеджмента для поддержания стабильного уровня жизни без вреда для криптанского депозита.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник