Как работают централизованные биржи

Ключевые слова: база, инструкция, безопасность и психология

Очерчивая грани децентрализованной крипты, мы взвешивали также плюсы и минусы централизованных бирж. И чтобы расставить все точки над и в вопросе CEX...

📎 Читай статью про устройство централизованных бирж

Где мы рассказали:

• Как появились и развивались централизованные биржи
• На чём держится работа CEX
• Как биржи зарабатывают и на что готовы пойти ради денег
• Как простому работяге извлечь пользу из CEX
• На каких биржах стоит иметь аккаунты

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как связать реальный мир и крипту

Ключевые слова: база

Блокчейн является уникальной технологией за счёт своей эффективной обработки данных. Но где блокчейны берут новую информацию при развитии инфраструктуры?

🤔 Этим занимаются блокчейн-оракулы.

Блокчейн сам по себе не имеет прямого доступа к внешнему миру. Оракулы решают эту задачу, выступая "поставщиком данных", через которого смарт-контракты могут получать и отправлять информацию, например, курсы валют, погодные условия или лучшие доходности в DeFi.

📎 Примеры работы оракула:

• В децентрализованном приложении заключается страховой договор, где Юзер А — страховой агент, а Юзер Б — страхует свой дом от пожара
• dApp управляет смарт-контрактом, который должен определить, произошёл ли страховой случай
• Чтобы это сделать, приложение подключается к оракулу, который получает данные из реестра пожарной службы
• И если в реестре появляется информация о пожаре в застрахованном объекте, смарт-контракт фиксирует событие и выплачивает компенсацию Юзеру Б

Другой пример: оракул собирает из различных источников текущую цену на токен Ethereum и передаёт в терминал торговой площадки.

И в ситуации, когда два оракула будут давать разные значения по цене, ты можешь найти биржу, где токен торгуется дешевле, купить его и продать там, где он торгуется дороже - поарбитражишь на цене.

И примеров таких интеграций сегодня тьма-тьмущая, ведь оракулов широко применяют в развитии RWA (про это в основном канале по зиме выходила обзорная статья) , DePin, IoT и других криптоэкономических моделях.

🗂 При этом оракулы бывают разных видов и имеют свои токены:

• Централизованные и децентрализованные - различаются по типу инфраструктуры. Децентрализованные оракулы более надёжны, так как данные собираются с разных источников
• Входные и выходные - одни поставляют данные в блокчейн, другие отправляют информацию обратно во внешний мир
• Кроссчейн-оракулы - работают между разными блокчейнами, предоставляя данные для различных сетей

И на текущий момент оракулы занимаются сращиваением реального мира с блокчейнами для формирования того самого web3. А насколько далеко зайдёт это дело - давай будем вместе посмотреть.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

История крипты: часть третья

Ключевые слова: база, статья

Представляем продолжение фундаментальной статьи про историю криптовалют. Этот материал поможет тебе глубже понять индустрию, будь ты новичком или тёртым криптаном - ведь узнавать новое всегда интересно, а освежать знания полезно.

🎓 Читать третью часть про историю крипты

Где мы разобрали:
• устройство криптовалютной финансовой системы
• сходства и различия CeFi и DeFi моделей
• маркетмейкеров и их роль в финансовой криптосистеме
• черные дни современной криптоиндустрии

Статья имеет большой объём, поэтому советуем подойти к чтению в фокусе, с ~30 минутами свободного времени и хорошим настроением.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про ликвидность и токены

Ключевые слова: база, инструкция

С приходом в рынок необходимо понимать то, как он работает. Сегодня будем разбираться в вопросах ликвидности...

📊 Ликвидность - это возможность комфортно и быстро конвертировать один цифровой актив в другой.

Например: есть правило, что 1 доллар должен обмениваться на 1 евро. Согласно правилу во всех банках лежит по 1000 долларов и 1000 евро для обмена. Но если вдруг в одном банке украдут 500 евро, то возникнет дисбаланс и банк не сможет в моменте обменять 1000 долларов на 1000 евро.

Если не добавить 500 евро, банк:

• Либо обменяет оставшиеся 500 евро на 500 долларов и тем самым останется без евро, что приведёт к дефолту по обменным обязательствам и клиенты будут недовольны
• Либо будет разменивать 1 евро на 2 доллара до тех пор, пока обменный курс не выправится и клиенты снова будут недовольны

Но если вернуть 500 евро обратно в банк, то сделки будут проходить по максимально предсказуемым обменным курсам и обеспечивать стабильность рынку.

Если же показатели ликвидности ухудшаются, то:

• Пользователи будут получать плохие условия для обмена токенов
• На рынке могут возникать ликвидации из-за высоких колебаний цены
• Протоколы не смогут обеспечивать свои обязательства и клиенты смогут потерять средства

По итогу на рынке могут возникать переменные и постоянные убытки.

🏬 Чтобы с ликвой всё было тип-топ, умные дядьки разработали пулы ликвидности.

Это хранилища, где в определённых пропорциях циркулируют деньги, типа как штука баксов к тыще евро из предыдущего примера.

Как работают пулы:

• Каждый криптан может внести часть своих монеток в пул
• За это ему выдадут токены провайдера ликвидности (LP) - обёрнутые токены, подтверждающие правообладание ликвидностью
• За пользование ликвидностью в процессах обмена протокол берёт с криптанов комиссии
• Затем в рамках благодарности протокол может платить поставщикам ликвидности часть от собранных комиссий

🤔 Что влияет на пассивную доходность от пулов ликвидности:

• В некоторых протоколах LP-токены можно застейкать для большей доходности - это обусловлено долгосрочной уверенностью протокола в наличии достаточного количества ликвы. Стейк может быть как с ограничением на вывод, так и без ограничений
• В случае дисбаланса ликвидности, протоколы готовы платить больше наград за предоставление недостающих токенов
• Также протоколы готовы повышать доходность на ликвидность в волатильных активах

Краткое резюме:

• Протоколы наполняют свои пулы ликвидностью, предоставляя лучшие обменные условия на рынке и привлекая большее число пользователей
• Новые юзеры будут совершать сделки и платить комиссии
• Протокол будет платить часть прибыли по комиссиям провайдерам ликвидности

На этом мы завершаем пост с теоретическим блоком, а в следующих публикациях детально разберём математику и алгоритмы, по которым работает ликвидность.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как выбирать токены для инвестиций

Ключевые слова: база, безопасность и психология

Пока идёт бычий рынок все токены так или иначе растут, но после коррекций можно словить ступор в выборе дальнейшего претендента на иксы. И, чтобы тебе было проще, мы накинули основных критериев по оценке токенов в текущей обстановке.

💻 FDV, саплай и вестинг.

Расшифровку этих терминов можешь посмотреть в крипто-глоссарии, а сейчас пойдём сразу к сути.

Всё чаще тир-1 проекты выходят с FDV 1-3-5 миллиардов баксов и выше, при этом выпускают в рынок не более 20% от общей эмиссии токенов.

Живой пример токен Arbitrum: на текущий момент FDV $3.8 миллиарда, а в рынке 46% тотал саплая. И, вроде, картина неплохая, но если глянуть на графики разлоков можно заметить, что по текущим ценам каждый месяц в рынок наливают токена ARB на $36 миллионов баксов.

И Arbitrum не один с такими ежемесячными разлоками: OP - $36.5 ляма / STRK - $20 лямов / Wormhole - $4.55 ляма. И чтобы цена токенов просто оставалась на месте, эти суммы должен кто-то выкупать.

А зачем выкупать то, что каждый месяц размывается на десятки миллионов долларов? Это первый вопрос, который ты должен себе задать. Но важно понимать почему такие суммы наливаются?

👥 Токены венчурных инвесторов.

Любой крупный проект собирает бабки в первую очередь с инвест-фондов и крупных ангел инвесторов.

Схема простая:
• Инвесторы заносят бабло в проект
• Заключается соглашение с конкретными метриками: цена токена, разлоки инвестиций и так далее
• В день разлока инвесторы получают свои токены и могут их свободно продавать по рыночной цене

Фонды могут продавать токены бесконечно долго, так на примере Arbitrum:

• У сид раунда имеется профит в х82
• У раундов серии А и Б имеется профит на х3.2

При таком раскладе точка безубыточности для ARB - $0.12. Это выглядит не просто страшно - а даже смешно на фоне хаёв в $2.4. Единственное, что может дать подобным тяжеловесам вторую надежду на памп, это…

⭐ Нарративность токена.

Крипторынок живёт по своим законам и в вопросах ретейл-торгов опирается на такой показатель, как спрос со стороны толпы.

Сейчас для среднесрочных инвестиций выбирают токены инфраструктурных продуктов, а для краткосрока - лудки в экосистеме Solana и BSC. Этому доверяют, этого не боятся, на этом ещё сильно не ректанулись, если, конечно, соблюдали правила риск- и банк-менеджмента.

И чтобы ты не делал, крутых взлётов на новых, L2-токенах и других монетках не будет, пока в рынке не сменится нарратив. Поэтому необходимо постоянно изучать куда может устремиться взгляд толпы через 2-3-6 месяцев.

Но есть также и принципы вне времени, которые опираются в первую очередь на...

🎓 Утилити токена.

Тут всё проще пареной репы: есть токены у которых имеется понятное и ценное применение, а есть просто мусор, который инвесторы продают в рынок.

Перейдём сразу к примерам:

• ETH / SOL / TRX - тяжёлые экосистемные токены. Используются для оплаты комиссий. В их экосистемах есть большое число юзеров. А значит, пока экосистема работает, на токен будет спрос и в него будет вера - значит и цена будет плюс-минус предсказуемой с потенциалом органического роста

• OP / ARB / SUI / APT - токены экосистем с несколькими утилити типа управления в DAO, либо для оплаты комиссий. Но так как в их экосистемах нет крупных проектов и комьюнити, то и спрос на токен есть только со стороны беливеров

❓ Как принимать конкретные решения:

Пользуясь пунктами выше, можно оценивать токены в стиле хороший - плохой.

К примеру оценим токен AAVE:

• Токен крупного лендинг-протокола для всей экосистемы крипты - хорошо
• В рынке более 94% саплая - хорошо
• FDV - $2.94 миллиарда - норм, ибо токен не слишком лёгкий, но и не слишком тяжёлый
• Утилити: управление, стейкинг для получения профита

По итогу (не финансовый совет): AAVE выглядит кандидатом на потенциальные 2-3 икса в случае роста спроса на кредитные услуги и развитие DeFi банкинга.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

История крипты: часть четвёртая

Ключевые слова: база, статья

Представляем завершение фундаментальной статьи про историю криптовалют. Этот материал поможет тебе глубже понять индустрию, будь ты новичком или тёртым криптаном - ведь узнавать новое всегда интересно, а освежать знания полезно.

🎓 Читать четвёртую часть про историю крипты

Где мы разобрали:
• сюжеты и механизмы использования криптовалют в современном обществе
• роль доверия в процессе становления криптовалют
• денежную независимость, которая идёт в совокупности с криптовалютами
• финансовую сторону мира криптовалют

Статья имеет большой объём, поэтому советуем подойти к чтению в фокусе, с ~15 минутами свободного времени и хорошим настроением.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Проверки для пользователей в крипте

Ключевые слова: база, инструкция

С ростом веса крипты в неё всё активнее встраивают механизмы контроля. Вот основные проверки, с которыми ты можешь столкнуться на своём криптанском пути:

📑 Know Your Customer - KYC.

Это стандартная проверка личности и гражданства. Биржа или проект хотят убедиться, что ты живой человек, а не подставное лицо, мошенник или товарищ из санкционных списков.

Как проходит проверка:

• Ты заходишь на портал биржи или сервиса, где хочешь провернуть свои дела
• Затем тебя попросят пройти KYC
• В открывшемся окне надо будет загрузить свой документ и пройти FaceScan
• Далее сервис примет решение и либо допустит тебя к функционалу, либо откажет в предоставлении услуг

Обычно просят паспорт или водительские права, иногда - селфи с документом, а то и подтверждение адреса. Чаще всего такие проверки встречаются на централизованных биржах и ICO площадках вроде Binance Wallet, Legion, DAO Maker и им похожим.

🔣 Anti-Money Laundering - AML.

Из-за тёмного прошлого крипты через неё прошло большое число нелегальных средств от преступных схем. AML-проверки существуют как раз для контроля за оборотом таких средств.

Чекап проводят через сервисы типа Chainalysis, Scorechain, внутренние инструменты централизованных бирж и другие сервисы. И если система заметит у тебя грязную крипту, твои активы могут заморозить до прохождения KYC или предъявления документов о доходах.

Причём даже если изначально кошелёк был чист, но потом получил деньги с миксера или с "грязного" адреса - он может попасть в серую зону.

Чтобы не нарваться на неприятности:
• избегай переводов с ноунейм-кошельков;
• не используй миксеры, если не понимаешь, что делаешь;
• и лучше всего — заводи и выводи крипту через кошельки CEX-бирж, где AML-чек уже встроен по умолчанию

📷 Know Your Business - KYB.

Аналог KYC для юридических лиц и бизнес-компаний. Но если KYC нужен, чтобы убедиться, что ты - не бот и не преступник, то KYB - чтобы понять, что твоя компания реально существует, ведёт законную деятельность и не связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими теневыми схемами.

KYB встречается на централизованных биржах при открытии бизнес-аккаунтов, крупных OTC площадках, DeFi-решениях для фондов и кастодиальных платёжных сервисах.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про рост и падения рынков

Ключевые слова: безопасность и психология, заработок

Любое крупное движение рынка в первую очередь стоит рассматривать через призму фаз и настроений. И чтобы тебе было проще понимать происходящее, мы решили разобрать устройство рыночного цикла по фазам:

📊 Накопление - первая фаза НОВОГО цикла которая идёт после падения на дно.

• Цены и объёмы стабилизируются
• Негатив от падения сменяется нейтралитетом
• Тут инвесторы начинают набирать позиции для разгрузки в момент роста
• Примеры каждой фазы на графике можешь посмотреть тут

📊 Восходящий тренд, или как говорит толпа приход бычки.

• После фазы накопления цены и торговые объёмы начинают увеличиваться
• Нейтралитет сменяется позитивом, и в крипту снова начинают верить
• На позитиве игроки вливают в рынок ликвидность

⭐️ Исторические хаи рынка (All Time High) - самая жестокая фаза цикла.

• Цены начинают обновлять максимумы
• Про крипту вещают из каждого чайника
• На позитиве криптаны ловят эйфорию
• Всё больше бабла заливается в рынок в надежде получить прибыль
• Торговые объёмы растут до своих максимумов

⬇️ Коррекция - рост рынка замедляется и возможны просадки по ценам.

• По обновлению ATH, активы начинают торговаться в широком диапазоне цены, в попытке установить новые хаи
• Эйфория сменяется неуверенностью в последующем росте
• Приток ликвидности снижается, но торговые объёмы остаются на том же уровне
• Часть инвесторов фиксирует позиции, боясь дальнейшего падения

👁 Падающий тренд, или как говорит толпа - почему я раньше не продал.

Данный этап наступает после затянувшейся коррекции, не вышедшей в крепкий восходящий тренд:

• Цены и торговые объёмы сильно снижаются
• Сомнение перерастает в негатив, что можно наблюдать прямо сейчас
• Инвесторы начинают закрывать позиции в минус и уходить с рынка

♾ Дно рынка.

• Цены с объёмами упали так сильно, что даже самые стойкие трейдеры теряют веру в рост
• В новостях фигурируют только негативные новости по рыночку
• Слово крипта снова начинают ассоциировать с инфоцыганами и грязными делами

И если ты не находишься в рынке постоянно - перед покупкой того или иного актива определяйте, в какой стадии сейчас находится рыночек, чтобы быть готовым к любому промежуточному результату.

Также рекомендуем использовать стратегию DCA для избежаний сильных ценовых колебаний и покупать лишь токены способные в долгосроке показать прогнозируемое движение.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про токенизацию реальных активов

Ключевые слова: база, статья

В последние пару лет в крипте всё чаще начинает звучать понятие RWA, поэтому мы решили углубиться в эту тему, чтобы расставить побольше точек на i в этой теме.

🎓 Читать статью про Real World Assets

Время чтения статьи 15 минут, за которые ты узнаешь:

• Что такое RWA
• Как устроен рынок RWA
• Про преимущества и недостатки RWA по сравнению с отдельно взятыми TradFI и DeFi рынками
• Про проекты, которые уже работают и генерируют ликвидность
• А также перспективы и вызовы, стоящие перед отраслью RWA

А чтобы смысл лучше впечатался, мы рекомендуем прочесть её парочку раз и обсудить с друзьями.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Стоит ли держать монеты с дропов

Ключевые слова: безопасность и психология, заработок

Мы переодически встречаем вопросы от начинающих криптанов типа "продать дроп или держать?". Так как 100% однозначного ответа на подобные вопросы нет, мы решили разложить его на ситуации и сценарии, в зависимости от размера депозита:

👁 Твой депозит до $1 000:

В таком случае лучше сразу продать дроп полностью и забыть. Потому что при таком депо любой зафиксированный профит по приоритету стоит выше, чем потенциальный профит в будущем. Ну если очень хочется - можешь оставить 5-10% на случай если цена улетит на луну. Больше оставлять не стоит, так как токен может и ушататься, про что расскажу ниже.

🎛 Твой депозит от $1 000 до $5 000.

Тут сценарий не сильно отличается от первого случая, единственное что на случай пампа можно оставить уже 20-30% от пришедшего дропа.

🙂 Депозит от $5 000 до $25 000.

В таком случае, если позволяет подушка безопасности, можешь поиграться в холдера. Но брать в холд более 50% от дропа мы всё же не советуем.

Всегда нужно забирать свои денежные и временные затраты, ибо тот же LayerZero раздал х3 - х12 на ДЕНЕЖНЫЕ ЗАТРАТЫ, но при этом сколько человеко-часов в денежном эквиваленте было сожжено мало кто считал.

⭐ Депозит выше $25 000.

Если ты смог собрать такой банк только своими действиями, то, значит, уже что-то да понимаетшь в рыночке, а значит сам порешаешь, что делать с дропом.

Но играть в беливеров и оставлять 100% дропа мы также не советуем и вот почему:

• STRK: на листинге ~$3, сейчас $0.12
• W: на листинге $1.5, сейчас 0.07
• ARB: на листинге: $1.2, сейчас 0.268
• ZK: на листинге $0.25, сейчас $0.051

Конечно можно упрекнуть, что вот мол TIA, APTOS, NOT и им подобные токены показали иксы с листингов. Но эти же токены со временем укатались, обновив свои лои. И чтобы выскочить на хаях необходимо чётко оценивать перспективу проекта и его токена. В противном случае можно стать участником истории, где одни продают Aptos после дропа на хаях, а другие выбирают холд STRK, потом оставшиеся копейки перекладывают в ZK и вместо раскачки сжимают свой депозит.

А третья когорта криптанов руководствуется правилами манимеджмента для поддержания стабильного уровня жизни без вреда для криптанского депозита.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про пресейлы токенов и лаунчпулы

Ключевые слова: база, инструкция, заработок

В крипте можно зарабатывать многими способами, и сегодня поговорим про один из самых фундаментальных: пресейлы токенов и лаунчпул-кампаний.

👥 Пресейлы токенов: на таких ивентах ты можешь приобретать доли с токенами проектов (аллокации) за свои стейблкоины, либо другие токены по вкусной цене, чтобы потом продать их с прибылью.

Пример стандартного пресейла:

• Заходишь на площадку, где проводится пресейл
• Если это централизованная площадка - регистрируешь аккаунт и проходишь KYC
• Если платформа децентрализованная - подключаешь кошелёк и также проходишь KYC

Что такое KYC мы уже рассказывали в этом посте. И в вопросе пресейлов токенов это данность, так что просто смирись с этим.

• После этого ты делаешь взнос из своих средств на ту сумму, на какую хочешь приобрести токены

📊 И дальше может быть несколько вариантов, в зависимости от механики проведения пресейла:

• FCFS - тут просто открывается окно для депозита средств и есть ограничение на участников либо объём средств
• Лотерея - все участники делают взнос средств, затем система через рандом выбирает счастливчиков и даёт им купить токены (так ранее было на Coinlist)
• Переподписка - тут занести могут все желающие, но если проект собирает $10 миллионов, а ему накидают $50 лямов, то по итогу участники получат токенов на 1/5 от суммы депозита, а оставшиеся деньги получат назад
• Обратный аукцион - торги начинаются с условной цены, допустим $1, и затем по мере выкупа токена цена опускается, чем ниже будет цена, тем выше будет спрос

🔣 Также пресейлы делятся в зависимости от условий для участия:

• IDO - для получения аллокации нужно стейкать токены площадок
• IEO - продажа токенов на бирже, про что рассказали выше
• IGO - продажа GameFi токенов или NFT

Кроме стандартных пресейлов есть ещё менее крупные ивенты...

📊 Лаунчпулы: тут суть такая же, как у пресейла - получить профит через токены, только механика немного отличается.

• Под ивент также выделяют пул токенов
• Для участия необходимо зафиксировать конкретный актив на конкретный период времени. Например стейкаем BTC / ETH / USDT / MNT / BNB на 7 дней
• В процессе стейкинга делают снимки балансов (снепшоты), и чем дольше по времени и больше по объёму ты удерживаешь средства, тем больше будет твоя доля от пула ивента
• По окончанию ивента все участники получают на балансы бесплатные токены согласно своей доле от застейканных средств

🔎Где можно участвовать в подобных ивентах:

• На сегодня лучше остальных кормят лаунчпады, лаунчпулы и пресейлы на Bitget, а также запуски на OKX Jumpstarter и ByBit лаунчпад
• Есть ещё платформа Legion, где в последнее время проводятся крупные пресейлы

А если банк тебе позволяет, то всегда можно участвовать в подобных ивентах с нескольких аккаунтов, дабы игнорировать ограничения на балансы для участия и повышать свою потенциальную прибыль.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про трансформацию интернета

Ключевые слова: база, безопасность и психология

Интернет всегда менялся вместе с людьми: от статичных сайтов Web1 - к соцсетям Web2 и дальше - в мир Web3 с децентрализацией и цифровой собственностью.

Изначально Web3 казался простым и перспективным, но со временем картина изменилась. Рассказываем, каким он стал сегодня и во что может превратиться дальше.

🎓 Устройство Web3:

• Контроль над данными: это в сети осуществляется посредством децентрализации и консенсусов. Но всё чаще встречаются истории, когда малые группы юзеров умудряются захватить власть и централизовать продукты себе на пользу, а некоторые продукты и вовсе "с завода" выходят с централизованным контролем.

• Определение пользователей: для этого используются цифровые идентификаторы, будь то кошелёк / NFT / доменное имя, и если у тебя есть желание сменить идентификатор - придётся полностью переносить свои данные, что в реалиях KYC не всегда возможно. На выходе получаем удобный инструмент для маркировки и разграничения доступа.

• Доступ к данным: инфа закреплена за идентификатором, принадлежит только идентификатору, и хранится в блокчейне. Чтобы удалить её придётся захватить сеть и переписать содержимое в каждом хранилище, либо взломать идентификатор и замаскировать данные напрямую.

• Доступ к инфраструктуре: механически обмен информацией идёт в блокчейнах. Для удобного взаимодействия с сетью используются базовые web2 интерфейсы, в которых можно ограничить доступ для пользователя по IP / аккаунту / идентификатору и тогда уже придётся копаться в блокчейне для получения информации. Но если блокчейн закрытого типа, то считай, ты потерял доступ к своим данным.

• Доступ к деньгам: деньги юзеров принадлежат лишь юзерам. Но если в контракте токена прописана функция заморозки - в любой момент твои бабки могут заморозить в одностороннем порядке.

• Токенизация: информация / права собственности / физические объекты могут быть токенизированы. И по факту круто было бы токенизировать научные изыскания, контент и другие материи, которые бы помогли простым работягам зарабатывать лишнюю копеечку. Но сейчас воротилам рынка выгоднее токенизировать недвижку / права собственности / физические активы и ресурсы, за которые уже в будущем можно будет выменивать идеи и контент.

Разворачивать этот список можно до бесконечности, главное - чтобы ты уловил суть и трезво понимал, что в текущих реалиях Web3 стал средством управления и конкуренции, а от былых идей крипто-коммунизма не осталось и следа.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как удобно отслеживать балансы кошельков

Ключевые слова: инструменты и лайфхаки

Чем дольше мы изучаем крипту, тем больше наш депозит распыляется по различным кошелькам / протоколам / биржам и другим местам, которые трудно всегда держать в голове. И сейчас мы расскажем про инструмент, который поможет тебе держать все депозиты под контролем.

📎 Используй Coinstats для пакетного отслеживания своих кошельков.

На текущий момент там можно отслеживать балансы на более чем 20 биржах, а также в EVM, Solana, Cosmos, Starknet, Ton и TRON сетях.

Как пользоваться:
• Прыгай сюда и создавай аккаунт
• Выбирай кошелёк или аккаунт биржи для отслеживания
• Если ты хочешь отслеживать децентрализованный кошелёк, то выбирай сеть и вбивай номер кошелёчка. Подключать ничего не нужно
• Если же нужно мониторить биржевой баланс - то подключение будет идти через API и придётся всё же подключиться, но тут на твой страх и риск
• По итогу на вкладке Трекер портфолио ты сможешь мониторить все добавленные хранилища

Но есть небольшой минус, что балансы с некоторых DeFi протоколов не подтягиваются через Coinstats (пока заметили такое только в Starknet) и их всё же придётся держать в уме, чтобы не забыть там свой депозит.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как удобно пользоваться мультисиг кошельками

Ключевые слова: инструменты и лайфхаки, инструкция

Набивая крупные депозиты, необходимо внедрять в пользование холодные и мульти-сиг кошельки. Но если холодные можно подключить к протоколу один раз и взаимодействовать до победного, то с мульти-сигами нужно было постоянно инициировать действия через стороннюю платформу.

🔞 Сейчас ты можешь добавить мультисиг кошелёк в Rabby.

• Для начала тебе понадобится Rabby Wallet. Если не пользовался им ранее - тут лежит наш гайд
• Далее тебе нужно обзавестись Safe мульти-сиг кошельком. Что это такое и как им пользоваться мы рассказвали в этом видео
• Как всё установишь - нажимай кнопку добавить новый кошелёк в правом верхнем углу интерфейса Rabby Wallet
• Выбирай пункт подключить институциональные кошельки и там тыкайте SAFE
• Вбивае адрес мультигсиг-кошелька, привязанного к твоему активному кошельку

Теперь ты можешь инициировать и подписывать транзакции напрямую из Rabby Wallet. Но это при условии, что все подписывающие кошельки также добавлены в кошелёк.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как устроены опционы

Ключевые слова: база, инструкция, заработок

Чаще всего даже бывалые криптаны пугаются от слова "Опцион", но по факту это довольно функциональный и в то же время понятный инструмент, позволяющий получать прибыль.

🗂 Опцион - это контракт, который даёт право купить или продать актив по фиксированной цене до определённой даты.

У опционов есть:

• Страйк-цена - это цена реализации актива, и как следствие точка расчёта прибыли. По ней продавец обязан провести опцион, а покупатель может как воспользоваться, так и не воспользоваться опционом

• Дата экспирации - день до которого происходит реализация опциона

• Премия по опциону - плата со стороны покупателя за заключение сделки с продавцом. По сути это залог для продавца, если покупатель не будет реализовывать опцион

Покупатели контракта тратятся только на премию и не обязаны исполнять сделку в случае просчёта. Но если ты выступаешь как продавец опционов - то придётся по-любому рассчитываться.

👥 Какие бывают опционы:

• Call-опцион - контракт на покупку актива по фиксированной цене, к примеру $88k за BTC. Если цена вырастет выше $88k - ты будешь в плюсе

• Put-опцион - контракт на продажу актива по фиксированной цене, к примеру за $88k. Если биткоин упадёт до $70k, ты всё равно будешь в профите, потому что продашь его за $88k

🤔 Как строится прибыль в торговле опционами:

Когда ты покупаешь опцион, ты платишь премию за пользование контрактом. Если к дате экспирации рынок двигается в нужную сторону - ты можешь:

• Либо исполнить опцион и купить/продать актив по выгодной цене. Тут прибыль = разница от сделки - премия

• Либо перепродать сам контракт, если он вырос в цене. Тут прибыль = цена премии * % роста стоимости контракта

• Либо не делать ничего и понести убыток на размер уплаченной премии

↗️ Где можно торговать опционами на крипту:

• Paradex - опционы на BTC
• OKX - опционы на ETH и BTC
• Deribit - опционы на BTC / ETH / Золото / BNB / SOL / XRP
• ByBit - опционы на BTC / ETH / SOL

При этом учитывай, что опцион - это сложный структурный продукт и как в любом деле с ним нужно потренироваться на небольших суммах, и уже потом заходить на большой сайз.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про модульные блокчейны

Ключевые слова: база, статья

Чтобы у тебя было и дальше развивалось чёткое понимание устройства криптовселенной, мы решили выпустить новую статью про устройство блокчейнов.

🎓 Читай статью про модульные блокчейны

Из которой за 5 минут ты узнаешь:

• Отличия модульных чейнов от традиционных
• Откуда взялся хайп на модульные блокчейны
• На какие продукты стоит обращать внимание на этом нарративе

Также напоминаем, что у нас есть материал про слои - они же Layer's, в котором тожt объясняется структура строения крипты.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про обратную сторону стейкинга

Ключевые слова: база, безопасность и психология

С листингом различных токенов у криптанов иногда появляется вопрос "а стоит ли относить токены в стейкинг, или же лучше их продать". И чтобы уберечь тебя от неверного выбора, мы набросали своих мыслей на этот счёт.

🎓 Начнём с определения: стейкинг - это блокировка токена в конкретном инструменте.

Стейкать токены можно для разных целей: участие в IDO, получение пассивного дохода или вторичных дропов.

Блокировка токенов происходит с разными условиями:

• заморозка всей суммы на конкретный срок
• возможность разблокировки в любой момент
• разблокировка по частям раз в день - неделю - месяц

При использовании стейкинга есть два варианта развития событий, и твоя задача, как потенциального стейкера, понять, какой сценарий принесёт тебе больше пользы.

С одной стороны это история с профитом: так например, стейкая ETH и SOL, можно получать доходность 4-7% годовых в эквиваленте токенов за вклад в поддержание работоспособности сети.

Курсы токенов более стабильны, чем у большинства монет, доходность относительно неплохая, а сейчас так ваще есть ликвидные обёртки - позволяющие получать доходность и возможность в любой момент обменять застейканный токен.

Также можно получать доходность за счёт участия в IDO и подобных ему ивентах.

С другой стороны это инструмент для защиты проекта и обмана работяг:
• проект обещает профит для стейкеров своего токена
• криптаны откупают токен с рынка, либо просто не продают токены для стейкинга
• на рынке становится меньше продавцов, и проект может как толкать цену наверх, разжигая фомо под новые покупки, так и просто разгружаться в рынок

🤔 Из-за хитрости проектов стейкинг чаще всего приносит убыток:

Вместо продажи токена ты оставил его отдыхать на неопределённый срок, затем заблокировал на месяц - три - шесть под 300% годовых.

За это время твои токены на условные $100 сложатся в 10 раз, ты получишь х3 на ЧИСЛО токенов, но чистый профит составит $-70. А проект за это время продаст пачку из токенов очередному стейкеру и купит новую яхту.

Поэтому каждый раз, когда ты получаешь бесплатные токены - никакого стейкинга. Просто продавай токены по этому мануалу и иди фармить активности с учётом новых возможностей от полученного профита.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как в экономике появляются новые деньги

Ключевые слова: статья, база

Рано или поздно любой криптан зарабатывает на бычке, которая запускается в том числе из-за притока новых денег в экономику. И чтобы ты понимал, как именно деньги появляются в экономике.

📎 Читай статью про создание денег

Где мы рассказали, что:

• В современной экономике основное количество денег формируется благодаря деятельности коммерческих банков через выдачу коммерческих кредитов

• Банки выдают кредиты из тех денег, что лежат на депозитах клиентов. Центральный банк в этом напрямую не участвует

• ЦБ всё же может влиять на объём денег в экономике через процентные ставки или такие меры, как покупка активов и количественное смягчение

Материал получился увесистым, так что советуем изучать поступательно и неторопливо.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Что такое CBDC

Ключевые слова: статья, база

Пока одни мировые деятели вещают про перспективы биткоина и крипты для мира, другие деятели втихаря разрабатывают новый механизм, который может сильно перекроить существующую экономику. И в образовательных целях мы написали обзорную cтатью про этот инструмент.

💬 Читай статью про CBDC:

• Что такое CBDC
• Кто и как будет контролировать этот вид валют
• Как появилась идея о создании CBDC
• Плюсы и минусы подобного инструмента
• Каковы перспективы от внедрения CBDC для простых работяг
• Как ЦБ могут использовать CBDC для прямого контроля над деньгами

При этом статья носит чисто образовательный характер, без цели нагнать жути. Как говорится, если ты предупреждён, значит готов к любому развитию событий.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Как отменить зависшие транзакции

Ключевые слова: статья, инструменты и лайфхаки

У каждого криптана может зависнуть транзакция. Причин тому может быть бесконечно много, но важно, что у проблемы есть решение. Поэтому мы выкатываем новый мануал...

🎓 Изучай мануал по отмене зависших транзакций

С ним ты получишь пошаговую инструкцию по отмене зависшей транзы, что в перспективе сэкономит тебе время и нервы, а также повысит продуктивность.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник

Про апдейты в сети Ethereum

Ключевые слова: инструкция

В ночь с 6 на 7 мая разработчики Ethereum Foundation накатили обновление Pectra, которое несёт в себе несколько приятных новинок, про которые мы в этом посте и расскажем.

📎 Апдейт первый - настраиваемые аккаунты.

• Теперь в сети работает подпись сразу нескольких транзакций одним кликом. К примеру, если ты хочешь добавить ликвидность на Uniswap надо нажать жмёшь одну кнопку, и все нужные действия (апрув USDC, апрув ETH, отправка ликвидности) проходят за раз.

Но тут надо быть осторожным: если в этот “один клик” затесалась вредоносная транзакция - ты сможешь также быстро потерять все свои токены и остаться без штанов.

• Оплата транзакций в разных токенах (ещё не везде работает) - этот апдейт снижает порог входа в крипту для новичков. Когда эта фишка заработает, ты сможешь забыть про слово газовый токен и оплачивать комиссии по транзакциям в удобных для тебя токенах

• Восстановление доступа к кошельку. Сейчас для доступа нужно знать сид-фразу или приватный ключ, но через Pectra можно будет зашифровать данные с привязкой к конкретной учётной записи, чтобы в случае утери сид фразы или приватника без проблем восстановить доступ к кошельку

Суммарно эти обновления делают ETH больше похожим на SOL в вопросах удобства и скорости взаимодействия с интерфейсами.

🎓 Апдейт второй - масштабирование.

Разработчики увеличили объём “буфера” для l2-сетей - это место, куда складываются данные перед отправкой в сеть Ethereum для проверки. По сути это как снизить расход топлива в машине в 2 раза на теже 100 км пути. Сейчас это не супер важно, но в будущем пригодится.

Для нас главное - комиссии в L2 (типа Arbitrum, Optimism и т.д.) станут дешевле. Скорее всего не в два раза, конечно, но всё равно приятно.

📊 Апдейт третий - улучшено взаимодействие валидаторов с сетью.

Тут главной фичей является перенос обработки данных прямо в консенсусный слой сети, что снизит риск внешних эксплойтов и ускорит вход новых валидаторов в работу сети.

При этом все новинки будут поступательно интегрироваться в уже работающие dApps и интерфейсы, что первое время может вести к сбоям в работе.

Умней в @almanah_cryptana | чат | обменник