📝Имхо, главное для частного инвестора - видеть «макроциклы» (ключевая ставка, курс валюты) и исходя из этого выбирать актуальные классы активов:

- рублевые или валютные,

- долевые (акции, доли в частном бизнесе, недвижимость) или долговые (депозиты, фонды денежного рынка, облигации, займы бизнесу).

А дальше выбор конкретных бумаг/компаний/проектов - это уже «дело техники».
На фондовом рынке, например, есть такие способы автоматизации:
- фонды
- автоследование
- доверительное управление.

✅ Именно такой подход позволит обгонять ключевую ставку по доходности на длинном горизонте.

❤️Согласны?

#ключевыемысли

«Серый кардинал» финансовой отчетности

💭 Такая метафора вчера пришла в голову про баланс (отчет об активах и пассивах):
все про него что-то слышали, но не особо понятно зачем он нужен и какие задачи решает…

😊А на самом деле баланс:

1️⃣ показывает где деньги и прочие активы компании (запасы, дебиторка, оборудование, недвижка)

2️⃣ сколько денег владельца в бизнесе (собственный капитал) - сколько можно забрать денег из бизнеса!
А он может быть и
отрицательным - и тогда в будущем жди проблем…

3️⃣ ROE (отдачу бизнеса на капитал) - один из главных показателей для владельца наряду с выручкой, чистой прибылью и чистой рентабельностью

4️⃣ все долги компании (налоги, банки, сотрудники)

5️⃣ позволяет проверить корректность составления отчета о прибылях и убытках.

😬Парадокс - 9 из 10 владельцев малого бизнеса не имеют баланса в своей отчетности :(

_______
Мы уже помогли десяткам компаний навести порядок в бизнес-финансах, поможем и вам!
Ставьте «+» или записывайтесь на бесплатную консультацию.

🤝 Представляем приглашенных спикеров инвестиционного бизнес-завтрка, который состоится 8 октября в Москве

👤 Матвеев Андрей

- инвестор
- финансовый консультант
- сооснователь "Клуба правильных инвесторов" (более 100 резидентов, миллиард+ рублей капитала клиентов на сопровождении) и "Правильных финансов в бизнесе" (финансовые директора на аутсорсинге для малого и среднего бизнеса Рязани во всех нишах).
Опыт в инвестициях с 2007 года:
- фондовый рынок - ведет публичный ИИС с 2017 года с прибылью более 10 млн рублей и средней доходностью 20+% годовых
- жилая и коммерческая недвижимость: Рязань, Москва, Сочи
- прямые инвестиции в бизнес с доходностью от 30% годовых
Стал финансовым директором группы компаний с выручкой 3 млрд+ в 24 года.
Опыт работы ТОП-менеджером более 13 лет в компаниях с выручкой более 5 миллиардов рублей, входящими в ТОП-3 в своих нишах по России.

Что вас ждет:
✔️ Уникальная возможность лично пообщаться с инвесторами и экспертами инвестиционного рынка.
✔️ Обмен опытом и идеями в неформальной обстановке.
✔️ Расширение сети профессиональных контактов.

🚀 Как всегда, рассмотрим 5 проектов (возможна ОНЛАЙН презентация).  Кто хочет выступить, пишите в ТГ @verabs

💬 Отзывы участников говорят сами на себя! Не упустите возможность пообщаться с инвесторами и экспертами инвестиционного рынка "без галстуков"!

🔴 Когда: 8 октября 10:00–13:00
🔴 Где: Офлайн в центре Москвы

➡️ Подробнее и регистрация

____

Партнер завтрака:
👉 Магазин Mazaltovman — инвестиции в свой имидж! Сеть магазинов-ателье мужской одежды. Скидка 5% на весь ассортимент по промокоду 082.
Telegram: https://news.1rj.ru/str/MazaltovMan_ru

___

👉 Прислать проект в Клуб
👉 Услуги Клуба инвестиционного нетворкинга

👦 🧒 Финансы и гаджеты для детей

💡Моя версия - я консервативен!
Тезисно, по результатам ваших вопросов в личку.

1️⃣ Возраст до 10 лет
- кнопочный телефон
- покупки вместе с ребенком, иногда самостоятельные покупки наличными на символические суммы
- без подарков деньгами

2️⃣ Возраст 10-11 лет
- кнопочный телефон
- банковская карта «Джуниор» с перечислением денег по расписанию 1-2 раза в неделю из расчёта покупок перекусов и маршруток (если передвигается сам в школу/секции)
- без подарков деньгами
- без соцсетей

3️⃣ Возраст 12-13 лет
- смартфон с контролем экранного времени (не более часа в день)
- банковская карта «Джуниор» с перечислением денег по расписанию 1 раз в неделю из расчёта покупок перекусов и маршруток
- подарки деньгами могут быть от друзей/бабушек-дедушек, появление «копилок» на крупные покупки
- аккаунты в мессенджерах

4️⃣ Возраст 14-17 лет
- свой смартфон
- своя банковская карта перечислением денег по расписанию 1 раз в неделю из расчёта покупок перекусов, маршруток, «кино»
- подарки деньгами
- «копилки», открытие ИИС
- дать возможность подработки (не из семьи!)
- аккаунты в соцсетях и мессенджерах
- разговоры про «кем хочешь стать» и поддержка любых начинаний
- сыграть в CashFlow Кийосаки ;)

Веду своих сыновей по этому треку, «траектория полета» ✈️ отличается :)


👉🏻Давайте обсудим в комментариях где я не прав?!

PS. Комментарии сломались(
Чиню. Пишите прямые сообщения в канал

💡Куда сейчас инвестирую

🕯На фондовом рынке России (акции, облигации) все максимально определяется сейчас ходом СВО:
1. акции ждут окончания войны и апсайд 50-60% от текущих точно есть. При этом минус 20-25% тоже вполне реально на эскалации/мобилизации и других «ций» 🙂
2. Рублевые облигации ждут снижения ключевой, а та не снизится быстро без окончания СВО…
3. Еврооблигации (валютные и замещающие) напрямую зависят от курса. Рубль фундаментально крепок, справедливый курс доллара точно выше 90 рублей, но для переоценки нужно дальнейшее уменьшение экспорта к импорту по одной или сразу нескольким причинам: активизация импорта, окончание распродаж валюты государством, разрешение на вывод капитала, снижение цены на российскую нефть. Это точно случится - но вопрос когда?)
В общем, все инвестиции уже сделаны, нужно набраться терпения и ждать.

⬇️Мой фокус сейчас на инструментах вне фондового рынка в тех нишах, которые не страдают (или не сильно страдают) от нынешнего "тихого кризиса":
🏬1. Коммерческая недвижимость - ГАБы.
Финансирую создание ГАБов (готовых арендных бизнесов на коммерческой недвижимости) в формате залоговых займов чаще с фиксированной, иногда с переменной ставкой.
Ставки сейчас по-прежнему высокие! 26-30% годовых для фиксированных займов. Переменные займы рассматриваю, если верю в доходность 35+% годовых.
Срок таких займов чаще всего 1 год, иногда чуть больше.
В залог чаще всего под этот же обьект недвижимости, залог регистрируется в росреестре.
При этом это коллективные займы, в которые можно зайти от 50 тыс рублей и составить диверсифицированный портфель из 10-20 займов.
Мне очень нравится этот инструмент - и бизнес понятный, и доходность отличная, и залог есть = снижение риска.
🔤2. Оборотное кредитование бизнеса под залог.
Ставки 28-30%, ежемесячняая выплата процентов, в залог - недвижимость/земля с дисконтом от 30% от рыночной цены. Срок - не более 2-х лет. Также коллективные, очень важно - правильно выбрать организатора займа - крауд-платформу!
Вход от 50 тыс в 1 займ.
🧑‍⚖️3. Судебная дебиторская задолженность.
Только B2B (бизнес перед бизнесом). Никаких физлиц с просроченными кредитами перед банками - не хочу портить никому жизнь своими инвестициями.
Доходность 30%+, очень важна диверсификация, нужен портфель минимум из 10, а лучше 20 проектов! Сейчас это можно сделать, имея 500 тыс рублей.
Сейчас прям золотое время для этой темы - денег на рынке мало, они дорогие, кредиторы готовы продавать долги с дисконтом 25-30% от того, что можно получить с должника, просудив долг или договорившись на мировое. Удивительно, но среди должников есть такие компании, как Сбер-лизинг, дочки Газпрома, градообразующие стабильно работающие предприятия!

Есть интерес - пишите в личку.