💡Пакуем образование себе в мозговую коробку. Говорим о Диверсификации

Дисклеймер: все примеры в данной статье – ситуации в вакууме.

В мире финансов риск одна из главных составляющих и главная задача его максимально снизить. Запомните несколько основных правил.

Движение любых активов стоит принимать за хаотичное. Ты не можешь быть уверен со 100% вероятностью, куда пойдёт цена.
Деньги не создаются из воздуха. Ты зарабатываешь на том, что другие теряют.

Сегодня поговорим о самом главном принципе инвестиций и в целом ведения финансовой деятельности – “не клади все яйца в одну корзину”.
Диверсифицировать крайне важно, еще важнее – делать это правильно.
Распределить деньги по разным активам уже неплохо, но какой смысл в этом, если все активы, между которыми вы распределили средства, в конечном итоге коррелируют друг с другом.

Например, решили инвестировать в нефтегазовый сектор. Конечно же слышали про диверсификацию и купили не только $GAZP, а распределили между несколькими нефтегазовыми компаниями. Но вдруг что-то пошло не так и весь нефтяной сектор идет вниз.
Какой итог?
Принцип про яйца и корзину соблюден, но неверно.
Большая ошибка — это набрать разных активов, но коррелирующих друг с другом.

Стоит заметить, что корреляция между активами — не постоянная величина. Она изменяется с течением времени. Поэтому ребалансировка портфеля должна производиться постоянно. Нельзя ставить много на один и тот же фактор риска. Важно понимать, какие риски и почему ты будешь нести при покупке того или иного актива.

Главная задача думать, что может пойти не так и как этого избежать или, наоборот, как с этим работать. Данный принцип актуален не только для инвестиций, но и в целом в жизни.

Итак, основной принцип диверсификации — это повышение эффективности и снижения рисков.
Существует несколько осей риска:
🎱Риск по странам
🎱Риск по секторам
🎱Риск по компаниям
🎱Риск по валютам
Дополнительно можно еще дробить активы на несколько брокеров или кошельков/бирж

Диверсификация происходит до момента, пока не сгладится риск случайности.
Есть два вида риска: случайный и системный.
Системный риск — это риск краха всей финансовой системы (COVID, ипотечный кризис 2008 года).
Случайный — это риск, который зависит от случая. Например, отчеты компаний и т.п.
Важно помнить - диверсификация неизбежно бьет по доходности портфеля.
Максимальная диверсификация ведет к нулевой доходности.
Важно соблюдать баланс между максимальной диверсификацией и складыванием всего в один актив. Это можно представить в виде шкалы от 1 до 100. Где 1 — это отсутствие диверсификации, а 100 — это максимальный разброс по всему, до чего можно дотянуться.

Журнал ©️®️| Papirosa

#PapirosaEducation

Какие есть стейблкоины? О чем вы вспомните при ответе на этот вопрос? 💵💵💵💵

Большинство скажет USDT и USDC. Кто-то вспомнит про скам UST. Более продвинутые ребята конечно же скажут DAI (ныне уже USDS) и о USDe (Ethena). Любители ретродропов точно знают о Elixir deUSD.

Подготовили краткий обзор интересных решений

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaEducation

Tiny Verse - игрушка от Roxman (фаундер $MAJOR). Также несколько раз упоминалась в канале у Паши Дурова. Если посмотреть на успех $MAJOR, то пропускать не советую.
Суть игры - каждый час собирать звездную пыль и создавать звезды. Таким образом мы строим свою галактику. Все очень красиво и интуитивно понятно.
Так же можем создавать звезды в галактику за покупные ⭐️ ТГ.
По слухам, дроп ожидается в Q1 2025.

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaActivities

💡К слову о посте выше, поговорим о правилах ресерча проектов и фреймворке.

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaEducation

✅Рассмотрим потенциальную идею инвестирования в актив XION

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaInvest

🎥Electric Capital Developer Report 2024 пожаловал к вам на экран.
Вас ждет 218 страниц ,, занимательного ,, текста. Речь идет о разработчиках великого и ужасного Блокчейна.

Выжимка✅
Источник✅

Краткое резюме

Разработчики — это ключевой индикатор создания ценности. Они создают приложения, которые приносят пользу пользователям. Успешные приложения привлекают клиентов. Новые клиенты, в свою очередь, привлекают ещё больше разработчиков. Благодаря тому, что криптоиндустрия в значительной степени опирается на открытый исходный код, у нас есть уникальная возможность измерить этот цикл создания ценности разработчиками в условиях быстро развивающейся отрасли.

Мы проанализировали 902 миллиона коммитов кода в 1,7 миллиона репозиториев, чтобы подготовить Отчёт о разработчиках за 2024 год.

Сообщество, участвующее в подготовке отчёта, выросло в 24 раза с 2019 года, и в 2024 году в его создании приняли участие 339 человек. Всего с момента запуска проекта над ним работали 829 человек.

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaAnalytics

✅Обзор скринера Digash: удобный инструмент для крипто-трейдеров

Cегодня хочу поделиться своим опытом использования скринера Digash. Этот сервис стал для меня настоящей находкой, и я уверен, что он может помочь вам улучшить вашу торговлю и аналитические навыки

Ключевые функции:
- Поиск монет с потенциалом роста
- Позволяет мне быстро находить интересные монеты, используя фильтры. Здесь можно отобрать активы по объёму торгов, динамике цены, капитализации и ещё множеству других критериев. Такой функционал экономит кучу времени и сил.
- Детальные графики и индикаторы
Я всегда ценил наглядность, и в этом плане Digash не подводит. Графики здесь действительно продуманы: можно подключить только те индикаторы, которые нужны именно вам, и настроить их под свой стиль анализа.
- Алерты
Если вы, как и я, не любите пропускать важные движения на рынке, то уведомления Digash станут вашим лучшим другом. Я задаю нужные параметры, и сервис мгновенно сигнализирует о событиях, которые требуют моего внимания. Господа, пользуйтесь алертами

- Аналитика
Digash предоставляет возможность взглянуть на интересующие вас метрики основанные на исторических данных. Это помогает составить более чёткий план действий.

✅Кому подойдёт Digash?
Новичкам этот скринер станет отличным помощником, чтобы разобраться в основах анализа и научиться фильтровать данные.
Опытным трейдерам, он предложит широкий набор инструментов, которые помогут искать новые возможности и усиливать свои позиции на рынке.

Плюсы и минусы
+ Разнообразие инструментов для анализа.
+ Простой, но стильный интерфейс.
+ Идеально подходит для всех уровней подготовки.

- Бесплатная версия ограничена в функционале.
- Некоторым пользователям может понадобиться время, чтобы освоить сложные функции.

✅Заключение
Если бы мне пришлось описать Digash в нескольких словах, это были бы: надёжность, удобство и стиль. Этот инструмент отлично подходит для поиска перспективных монет, анализа рынка и оперативной реакции на его изменения.

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaReview

✅Словарь трейдера и инвестора: ключевые термины

В мире финансов и криптовалют слова имеют значение. Иногда одна фраза может решить, готовы ли вы к сделке или упускаете возможность. Журнал Cr | Papirosa подготовил для вас базовый словарь, который поможет говорить на языке рынка.

1. Быки и медведи
Это не зоопарк, это битва. Быки — те, кто верит в рост, поднимая цены своим оптимизмом. Медведи — те, кто давит рынок вниз своим пессимизмом. Выбирайте свою сторону, но помните: тренд — ваш друг.

2. Волатильность
Эмоции рынка в чистом виде. Чем выше волатильность, тем сильнее скачки цен. Это ваш риск и ваша возможность. Для трейдера волатильность — это игра, где выигрывают самые быстрые.

3. Хеджирование
Не ставьте всё на одну карту. Хеджирование — это страховка, способ защитить себя от неожиданностей рынка. Используйте опционы, фьючерсы или диверсификацию портфеля, чтобы минимизировать убытки.

4. Фундаментальный анализ
Это как выбрать вино: нужно знать его происхождение, вкус и перспективы. Анализируйте проекты, их команды, продукт, аудит смарт-контрактов и рыночные перспективы. Чем глубже вы копаете, тем лучше ваши решения.

5. Технический анализ
Графики, линии, свечи. Это искусство чтения истории цен, чтобы предсказывать будущее. Изучайте уровни поддержки и сопротивления, фигуры разворота, индикаторы — RSI, MACD, SMA. Знание этих инструментов даст вам преимущество.

6. FOMO (Fear of Missing Out)
Ваш худший враг. Страх упустить возможность заставляет покупать на пике и продавать в панике. Контролируйте эмоции, следуйте стратегии. Настоящий профессионал не гонится за хайпом, он его создаёт.

7. HODL
Классика криптосленга. HODL — это держать активы, несмотря на падения. Изначально ошибка в слове "hold", ставшая философией веры в долгосрок. Не путайте с пассивностью: HODL требует анализа и терпения.

8. Ликвидность
Насколько легко превратить активы в деньги? Ликвидность — это про скорость и удобство сделок. Высокая ликвидность означает меньше проскальзывания и быстрее исполнение сделок.

9. Маржинальная торговля
Игра с огнём. Вы берёте в долг, чтобы торговать большим объёмом. Потенциальные прибыли велики, но убытки могут быть катастрофическими. Всегда устанавливайте стоп-лоссы.

10. Альткоины
Всё, что не биткоин. Монеты, ищущие своё место под солнцем. Есть инновационные проекты (ETH, SOL), есть мемы (DOGE, SHIB). Разбирайтесь в их потенциале, прежде чем инвестировать.

11. ICO/IDO
Initial Coin Offering или Initial DEX Offering — способы привлечения средств для новых криптопроектов. Будьте осторожны: за хайпом часто скрываются риски. Проверяйте дорожную карту и команду.

12. Стейкинг
Пассивный доход от блокчейн-экосистемы. Вы блокируете свои активы для поддержки сети и получаете вознаграждение. Это ваш криптовалютный "депозит", только с рисками.

13. Дамп и памп
Манипуляции ценой. Памп — резкий рост из-за искусственного спроса. Дамп — быстрое падение после продажи крупных объёмов. Не поддавайтесь панике, анализируйте причины движения.

14. DeFi (Децентрализованные финансы)
Финансовые инструменты, работающие на блокчейне без посредников. Это кредиты, обменники, стейкинг и даже страхование. DeFi — это будущее финансов, но с высоким риском.

15. P2P (Peer-to-Peer)
Прямые сделки между участниками без посредников. Например, покупка криптовалюты на P2P-платформе. Удобно, но требует доверия и осторожности.

16. ATH (All-Time High)
Исторический максимум цены актива. Когда актив достигает ATH, многие инвесторы фиксируют прибыль, что может повлиять на дальнейшее движение цены.

17. Аirdrop
Бесплатная раздача токенов, обычно для продвижения нового проекта. Чаще всего требует выполнения простых условий: подписки на соцсети, репостов или регистрации.

Почему это важно?
Финансовые рынки — это территория тех, кто знает, о чём говорит. Базовый словарь трейдера и инвестора — ваш следующий шаг к тому, чтобы понимать рынок и говорить на его языке.

Поделитесь этим постом, чтобы помочь другим войти в игру стильно и уверенно.

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaEducation

✅Психология трейдинга: как не потерять голову на рынке

Трейдинг — это больше, чем анализ графиков и расчёты. Это битва разума и эмоций. Многие теряют деньги не потому, что не понимают рынок, а потому, что не могут справиться с собой. Сегодня мы в журнале Cr | Papirosa расскажем, как сохранять холодный ум и держать себя в руках.

1. Страх и жадность: враги трейдера
Страх: Когда рынок падает, паника толкает вас продавать активы. Но часто страх приводит к продаже на дне. Стратегия: следуйте своему плану, а не эмоциям.

Жадность: В моменты роста желание заработать больше заставляет держаться за актив слишком долго, рискуя потерять прибыль. Учитесь фиксировать доход вовремя.

2. FOMO (Fear of Missing Out): избегайте ловушки
Когда все вокруг говорят о стремительном росте какой-то монеты, легко поддаться искушению и войти в сделку. Но помните: большинство историй о богатстве начинаются задолго до хайпа. Оцените свои шансы трезво.

3. Дисциплина — ваш лучший друг
Создайте торговый план и придерживайтесь его. Установите цели по прибыли и риску. И главное — не нарушайте свои правила, даже если кажется, что на этот раз всё будет иначе.

4. Эмоции под контролем: не играйте с рынком
Рынок — это не казино. Если вы расстроены или слишком взволнованы, лучше сделать паузу. Холодный ум принимает взвешенные решения, а горячая голова — убыточные.

5. Посттрейдинговая рефлексия
После каждой сделки анализируйте свои действия. Что вы сделали правильно? Что можно улучшить? Такой подход позволит вам учиться на своих ошибках и становиться сильнее.

6. Медитация и паузы: отдых как стратегия
Длительный стресс — враг трейдера. Найдите время для отдыха, медитации или спорта. Здоровый разум и тело — ваши лучшие союзники в игре на рынке.

7. Психология прибыли и убытков
Прибыль: Научитесь радоваться успехам, но не позволяйте им вскружить голову. Трейдинг — это марафон, а не спринт.

Убытки: Это часть игры. Важно минимизировать потери, а не избегать их полностью. Рассматривайте убытки как плату за уроки.

Почему это важно?

Психология — это 50% успеха в трейдинге. Умение управлять собой — ключ к тому, чтобы оставаться на плаву, независимо от рыночных штормов.

Журнал ©️®️ | Papirosa

#PapirosaPsychology

🎥Доминация BTC (BTC.D): Что происходит сейчас?

Доминация биткоина (BTC.D) отражает долю капитализации биткоина относительно всего криптовалютного рынка. На текущий момент BTC.D составляет около 57,75%.

Ключевые моменты:

🎱 Рост интереса к биткоину: За последние 6 месяцев BTC.D вырос на 14%, что указывает на возврат капитала в биткоин. Инвесторы снова делают ставку на короля рынка.

🎱 Краткосрочные колебания: За последнюю неделю BTC.D прибавил 1,56%, но за месяц мы видим снижение на 3,87%. Это волатильность, которая отражает постоянное перераспределение капитала между BTC и альткоинами.

🎱 Ключевые уровни: Преодоление зоны в 58% может открыть путь к следующим целям: 59,8% и 67,3%. Это будет сигналом для перехода большего объёма ликвидности в биткоин. В противном случае ретест наклонного уровня с последующим движением вниз, даст прямую дорогу к самому ожидаемому периоду данного цикла — альтсезону.

BTC.D показывает, куда движется капитал. Рост доминации — это акцент на надёжности BTC, особенно в периоды неопределённости. Падение BTC.D перелив ликвидности в монеты с меньшей капитализацией.

Держим руку на пульсе, ведь тренд по BTC.D — это карта, которая помогает понять настроение рынка.

Журнал ©️®️ | Papirosa

#PapirosaAnalytics

🎥 Джером Пауэлл о решениях ФРС: главные тезисы:

✅ Рынок труда:
Стабилен, есть признаки охлаждения
НЕ источник инфляционного давления

✅ Экономика и расходы:
Умеренный рост
Потребительские расходы держатся на стабильном уровне

✅ Инфляция:
Вернулась на ноябрьский уровень после недавнего повышения
Основной риск и неопределённость остаются вокруг инфляции

❗ Процентная ставка:
Ставка снижена, но темпы дальнейших изменений будут более осторожными
Умеренное снижение обусловлено сильным экономическим ростом и низкой безработицей
Слишком медленное снижение может ослабить рынок труда и экономику

✅ Политика ФРС (ДКП):
Становится менее жёсткой.
Возможны дополнительные корректировки в зависимости от новых данных
Все дальнейшие действия зависят от макроданных и прогнозов

Что это значит?
ФРС замедляет темп снижения ставок, чтобы сохранить баланс между контролем инфляции и поддержкой экономического роста. На рынке сохраняется стабильность, но любые новые данные могут изменить ситуацию.

Реакция рынков:
Крипто и фондовые рынки пока оценивают осторожность ФРС. В ближайшее время ключевые уровни по инфляции и макроданным будут решающими для настроений инвесторов.

Держим руку на пульсе.

Журнал ©️®️ | Papirosa

#PapirosaAnalytics

🔔Новая обложка The Economist
Конспирологи, ваш выход…

✅Связь денежной массы (M2) и цены биткоина: о чём говорит график?

Интересный инструмент, который показывает, как мировая денежная масса (M2) соотносится с ценой биткоина

Что такое M2?
M2 — это показатель, отражающий количество денег в мировой экономике. Он включает:
Наличные деньги.
Средства на текущих счетах.
Сбережения и депозиты.
Что показывает график?
На графике сравнивается годовой рост M2 (насколько увеличилось количество денег за год) с движением цены биткоина.

Почему это важно?
Когда центральные банки "печатали деньги" — снижали ставки или покупали активы, это увеличивало мировую ликвидность. Исторически такие периоды часто сопровождались ростом цены биткоина.

Выводы:
Если денежная масса (M2) растёт, это может подтолкнуть цену биткоина вверх, так как избыточная ликвидность ищет пути для сохранения стоимости

Однако важно помнить: прошлые корреляции не всегда работают в будущем
Используйте график, чтобы отслеживать макроэкономические тренды и их влияние на крипторынок

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaEducation

Ранее писали про потенциальную идею инвестирования в актив $XION
Если покупали данный актив, было бы разумно пустить их в дело.
Проект запустил новую компанию, в которой может участвовать каждый холдер $XION.

❓Что делать

*Пропускаем первый пункт, если уже имеется кошелек

🎱Регистрируем кошелек тут ( понадобится почта )
🎱Пополняем кошелек
🎱Переходим на страницу кампании. При входе вводим код HYGFtB2A
🎱Кидаем монеты в стейкинг ( ~38% годовых )
🎱Делаем задания и накапливаем Карму

Стать ранним пользователем данной активности в проекте — отличный шанс получить вознаграждение.

Журнал: ©️®️ | Papirosa

#PapirosaActivities

🎥Что тут интересного?

Коротко о том, что скоро станет частью реальности.

Журнал: ©️®️ | Papirosa