🇺🇸 Полный разбор нового крипторегулирования США:

Основные изменения:

✅ SEC смягчает политику
Комиссия по ценным бумагам (SEC) больше не будет считать все токены ценными бумагами. Это снизит давление на проекты и упростит запуск криптовалют.

✅ Запуск криптогруппы SEC
Возглавит ее Crypto Mom Хестер Пирс. Группа займется созданием прозрачных правил для токенов, стейблкоинов и DeFi. Больше никаких разбирательств «задним числом» — теперь рынок получит понятные регуляторные рамки.

✅ Закон FIT21
Он четко разделяет токены на ценные бумаги (SEC) и коммодити (CFTC), дает криптобиржам больше свободы и требует от стейблкоинов 1:1 долларовых резервов.

🚀 Другие важные шаги
• Отмена SAB 21 — банки смогут безопасно работать с криптовалютами.
• Запрет цифрового доллара (CBDC) — власти не смогут контролировать личные финансы граждан.
• Пересмотр налогов для DeFi — больше свободы для децентрализованных сервисов.
• Расследование давления на криптобанки — выяснят, почему закрывались Silvergate и Signature.

Как итог: Компании смогут вернуться из офшоров, а рынок получит мощный стимул для роста. А создание Биткоин-резерва будет укреплять экономику и позволит сократить госдолг США.

Как это отразится на рынке? Пишите в комментариях! ↓

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH

🟠 BlackRock пылесосит BTC на рынке

Год назад Биткоин-ETF от BlackRock вышел на рынок, а уже сейчас он держит рекордный объем в 576 529 BTC на сумму $60,6 млрд!

Это более 2,7% от всего объема Bitcoin в обращении — больше, чем у всех правительств мира вместе взятых.

⚖️ Для сравнения:

• Среди стран лидируют США с запасом 207 189 BTC и Китай с 194 000 BTC, но даже вместе они не могут превзойти активы BlackRock.
• Среди публичных компаний на первом месте MicroStrategy с 471 107 BTC.
• Частные компании, такие как Block.one и Tether Holdings, тоже уступают с показателями 140 000 BTC и 83 759 BTC соответственно.

Но это еще не всё: BlackRock продолжает активно скупать Bitcoin. На прошлой неделе они приобрели на сумму более $1 млрд.

Как итог: фонд от BlackRock на данный момент — крупнейший держатель BTC среди всех компаний, стран, фондов и частных инвесторов. Больше только у создателя BTC (около 1 млн BTC).

📈 Прогноз от Ларри Финка, CEO BlackRock:

На Всемирном экономическом форуме в Давосе он заявил, что при инвестировании хотя бы 2–5% от активов институциональных инвесторов в Bitcoin цена может достичь $700 000 за монету.

BlackRock своим примером показывает, что без BTC сейчас не обойтись и он должен быть в портфеле у любого долгосрочного инвестора.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC

🦄 Uniswap v4 запущен

Uniswap — это первый и крупнейший децентрализованный обменник в крипте, на который равняются все DEX. Каждая его версия становилась новым стандартом для индустрии.

✍️ Что нового в Uniswap v4?

Главное нововведение – hooks.

Хуки — это специальные смарт-контракты, которые позволяют разработчикам настраивать пулы, комиссии, логику свопов и управление ликвидностью.

Например, с помощью хуков можно интегрировать кроссчейн ликвидность, динамические комиссии, автоматическую ребалансировку пула v3, защиту от MEV-ботов, байбек токенов и так далее.

Теперь Uniswap становится не просто платформой для обмена токенов, а полноценной экосистемой для кастомных решений. Уже создано более 150 хуков, и их число будет только расти.

Плюс ко всему, Uniswap v4 — это самая экономичная версия протокола. Создание новых пулов стало дешевле на 99.99%, а пользователи тратят меньше газа на сложные свопы. Поддержка нативного ETH тоже снижает затраты (теперь не нужно конвертировать его в WETH перед обменом).

🛡 Безопасность и прозрачность

За все время работы Uniswap V2 и V3 провели 465+ миллионов сделок без единого взлома – и в новой версии безопасность только усилили.

Код v4 проверили 9 независимых аудиторских компаний, протокол прошел крупнейший security-хакатон и получил рекордное баг-баунти в 15.5 миллионов долларов. Итог — ни одной критической уязвимости.

💱 Как начать пользоваться?

Поставщики ликвидности могут уже сейчас мигрировать активы в v4 или создавать новые позиции с хуками.

А обычным пользователям ничего делать не нужно — во время обмена протокол сам выберет лучший маршрут из четырёх: UniswapX, v2, v3 или v4. Также версию можно выбрать вручную!

V4, как и предыдущие версии, полностью поменяет DeFi-рынок!

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем UNI

🟠 Генеральный директор BlackRock считает, что Биткоин может вырасти до $700,000, если люди будут бояться обесценивания валюты или экономической нестабильности.

«Если вы боитесь обесценивания или локальной политической нестабильности, у вас есть международный инструмент под названием Биткоин, который поможет справиться с этими страхами», — Ларри Финк.

💣 MicroStrategy — бомба замедленного действия?

MicroStrategy продолжает агрессивно покупать BTC, используя всё новые финансовые инструменты.

Недавно они придумали STRK — инструмент, который поможет им покупать ещё больше BTC.

🤔 А что может пойти не так?

Для начала небольшая предыстория: В 2020 году MicroStrategy стала первой публичной компанией, вложившейся в BTC — купили 21 454 монеты за $250M.

С тех пор:
• Биткоин вырос в 10 раз
• У них теперь 471 107 BTC (примерно 2,2% всех биткоинов!)
• Закупались за счёт продажи акций MSTR и конвертируемых облигаций (заём, который можно отдать акциями)

💰 Как работает их новый продукт STRK

STRK — это привилегированные акции, которые:
• Приносят дивиденды инвесторам
• Можно обменять на 0,1 обычной акции MSTR
• Компания не обязана их выкупать обратно

MicroStrategy планировала продать STRK по $100 за штуку, но в итоге продали по $80 и привлекли не $250M, а целых $584M.

📉 Возможные риски

🚩 Дивиденды. В отличие от обычных акций, по STRK надо платить реальные деньги. В то время как компания MicroStrategy убыточна, недавно они отчитались об убытке в $1,01 млрд во втором полугодии 2024 года.

🚩 Долги. Они используют всё больше инструментов для привлечения капитала на покупку BTC. Пока курс растёт — всё окей. Но с ростом ставок повышаются и риски.

🚩 Падение цены BTC → снижение стоимости MSTR → сложности с выплатой дивидендов → необходимость продавать BTC, чтобы покрывать обязательства

А теперь вспоминаем, как долги FTX обрушили рынок в 2022 году. Да, там был откровенный скам с использованием денег пользователей, но последствия от краха MicroStrategy могут быть не хуже.

Хорошая новость: MicroStrategy без проблем пережили последний медвежий рынок и сейчас их позиция по BTC находится в плюсе на +52%, но тогда у них не было столько долгов и обязательств.

Что думаете? Пузырь или гениальная стратегия? 🤔

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC

👑 Как сделать ETH снова великим?

В 2022-м все были уверены, что в следующем цикле Ethereum точно дойдет до $10 000.

А что сейчас? Новый ATH под вопросом, конкуренты обходят, в сообществе Ethereum раскол. Даже Ethereum Classic (!) за последнее время показал лучшую динамику.

📉 Почему ETH провалился в этом цикле? Основные причины:

• L2 отбирают капитал у ETH. Если раньше люди, которые верят в Ethereum, просто покупали ETH, то сейчас почти у всех L2-сетей есть собственные токены, которые сокращают объем инвестиций в ETH.

• Фрагментация ликвидности. Ethereum решил проблему дорогих транзакций через L2, но теперь ликвидность размазана по десяткам сетей.

• Конкуренты обходят по всем фронтам: Solana уже обгоняет ETH по объемам DEX-торгов, UX проще, транзакции быстрее, а обновления выходят чаще. А новые сети, такие как BeraChain, забирают всё внимание новых пользователей.

⬇️ На каких решениях сейчас настаивает сообщество?

• Поощрять L2-сети жечь часть комиссий в ETH
Сейчас они живут своей жизнью, не усиливая экономику ETH. Если часть их сборов будет сжигаться, это укрепит токеномику — сейчас эта тема активно обсуждается разработчиками.

• Закрепить ETH как главный актив экосистемы
Виталик предлагает поддерживать проекты, которые используют ETH как нативную криптовалюту.

• Решить проблему ликвидности в L2
Пока перемещение токенов между L2-сетями сложнее, чем перевод USDT на Binance, массовое принятие ETH через L2 невозможно.

• Ускорить разработку Ethereum
При сжигании $100 млн. в год Ethereum умудряется обновляться медленнее, чем конкуренты.

• Создать устойчивую модель дохода для Ethereum Foundation
Сейчас фонд вынужден продавать ETH, что давит на цену.

• Масштабировать L1, а не только L2
Ethereum делает ставку на L2, но сам Ethereum тоже нуждается в более частых обновлениях.

📰 Из позитивных новостей: в апреле выходит крупное обновление Pectra

Pectra сделает ETH удобнее благодаря встроенной абстракции аккаунтов — взаимодействие с кошельками и сетью будет в разы проще, чего так не хватает для привлечения новичков.

Но это произойдет не сразу, потому что разработчики кошельков должны выпустить обновления и заставить людей перейти на новый тип кошельков.

Еще одно нововведение: увеличение лимита стейкинга для валидаторов с 32 до 2048 ETH, что может улучшить пропускную способность сети.

Разработчики встретятся 6 марта, чтобы утвердить дату запуска. Предварительно — апрель.

Пишите в комментариях, что поможет ETH снова вернуться в строй ↓

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH

Лучшее решение для холдеров ETH — не смотреть на графики других монет 😂

🧂 Кому нужна Solana без мемов?

Solana и мемкоины — это уже синонимы. 85% всей активности на блокчейне — это спекулятивные токены, созданные не ради технологий, а ради быстрого заработка.

Для многих Solana сейчас — это онлайн-казино без СМС и регистрации.

Недавняя история с $LIBRA только подтверждает это: Президент Аргентины Хавьер Милей, которого считают про-криптовым, упомянул токен в Twitter. Люди восприняли это как сигнал к покупке, цена взлетела, инсайдеры слили активы, а толпа потеряла $107 млн. Классическая схема «pump and dump».

После этого в крипто-Твиттере началась дискуссия:

А что останется от Solana, если убрать мемы?

⚙️ Есть ли в Solana что-то полезное?

В сети развивается несколько перспективных направлений:
✅ DePIN — проекты, создающие децентрализованные физические сети (например, Helium).
✅ AI-агенты — интеграция блокчейна с искусственным интеллектом.
✅ Платежные решения — Solana активно используется для быстрых транзакций и массовых микроплатежей.
✅ Новые стартапы — такие как MegaETH, Eclipse и Infinex, которые связывают блокчейн с экосистемой Ethereum.

Также важно понимать, что скам-токены — не уникальная проблема Solana. Ethereum проходил через ICO-бум, NFT-хайп, метавселенные и тонны DeFi-скамов.

Сейчас хайп вокруг мемкоинов постепенно спадает, а люди стали осторожнее после нескольких мощных обвалов. Но полностью от мемов Solana никогда не избавится. Они всегда будут частью экосистемы, просто потому, что люди любят азарт и быстрые деньги.

Что дальше? Ближайший год станет для Solana решающим: Она либо закрепится как полноценная экосистема с реальными продуктами, либо останется мемным казино, откуда со временем уйдут даже самые преданные фанаты.

В экспериментальный портфель сегодня докупаем SOL

💰 Спрос на BTC остается высоким – сигнал к дальнейшему росту?

➡️ Что происходит?

— BTC торгуется в диапазоне $90 000–$105 000, но данные указывают на дальнейшее накопление.
— Коэффициент притока/оттока (30DMA) опустился ниже 1 – это бычий сигнал, так как больше BTC выводят с бирж, чем заводят.

➡️ Исторические тренды

— При снижении этого показателя

биткоин часто демонстрировал краткосрочный рост

.
— Часть оттоков может быть связана с переводами на

депозитарные кошельки ETF, институционалов и OTC-десков

.

➡️ Выводы

—

Снижение предложения BTC на биржах

поддерживает восходящий тренд.
—

Влияние институционалов растет

– их накопление может стать катализатором дальнейшего роста.

💱 Объём стейблкоинов на биржах достиг нового максимума

Запасы USDT на биржах увеличились на 41% за последний месяц, что значительно усилило ликвидность криптовалютного рынка.

Рост объёма стейблкоинов обычно сигнализирует о повышенной активности трейдеров и потенциальных движениях на рынке.

С 4 ноября запасы USDT на
биржах выросли с $30,5 млрд до $43 млрд (+41%), что увеличивает общую ликвидность рынка.

🔍 Разбираемся в сортах AI-проектов

Вот есть у нас стандартные AI-агенты, которые выполняют конкретные задачи по заданным алгоритмам. Они реагируют на команды или события, но не действуют самостоятельно.

Например, griffain, с помощью которого можно выполнять любые действия в блокчейне Solana через команды в чате.

Следующая стадия развития всего этого — это Agentic AI. Он не просто выполняет команды, а сам решает, какие задачи важны, ставит перед собой цели и корректирует курс на ходу.

🤖 Как это работает?

• Ставим цель — AI сам определяет, какую задачу нужно решить (например, найти оптимальный способ заработка в DeFi).
• Анализируем данные — система просчитывает возможные стратегии, выбирает лучшую и действует.
• Учимся на ошибках — если что-то идет не так, AI корректирует свою стратегию, чтобы добиться максимального результата.

Где это можно применить в будущем?

• Криптотрейдинг и DeFi — автоматический анализ рынка, корректировка стратегий и поиск лучших точек входа/выхода.
• Поиск мошенничества в блокчейне — отслеживание подозрительных транзакций и выявление схем отмывания.
• Оптимизация DeFi-стратегий — автоматическое управление ликвидностью, выбор лучших пулов и протоколов.
• Управление NFT-портфелем — оценка стоимости, прогнозирование роста активов и автоматическая продажа по выгодным условиям.

👊 Пока что это выглядит как кнопка «бабло», где бот за вас будет зарабатывать деньги.

Такие алгоритмы люди пытаются создать уже десятки лет и пока не особо успешно. Алгоритмическая торговля, арбитражные боты, AI-советники — всё это уже существует, но не даёт магической кнопки «бабло». Почему?

• Рынок непредсказуем — сколько бы данных AI ни обработал, он всё равно не может учесть неожиданные события, инсайды и манипуляции крупных игроков.
• Риски и ограничения — даже самые умные алгоритмы могут ошибаться.
• Постоянный контроль — даже если AI-агент может зарабатывать, ему нужны правильные входные данные, параметры и контроль. Это не «запусти и забудь», а постоянная оптимизация.

🧂 Что работает в крипте уже сейчас?

Пока что мы можем довольствоваться стандартными AI-агентами, которые упрощают взаимодействие с блокчейном. Например:

• griffain — AI-агент, который позволяет пользователям исполнять любые on-chain действия через текстовые команды.
• arc — платформа для создания AI-агентов на языке Rust
• Moby AI — анализирует сделки китов и помогает трейдерам следить за крупными движениями.
• Hey Anon — агрегирует 50+ DeFi-протоколов и упрощает управление стейкингом, DEX'ами и лендингом.
• SwarmNode — облегчает запуск AI-агентов без управления серверами

💼 В экспериментальный портфель сегодня покупаем ARC — инфраструктурный проект для AI-агентов

⛔️ Взлом Bybit!

Генеральный директор биржи о взломе:

Bybit подвергся атаке на ETH multisig cold wallet.

Хакер подменил транзакции, в результате все ETH были выведены.

Остальные кошельки в безопасности, выводы работают. Команда ищет способы вернуть средства.

👍 Самый крупный взлом и самое быстрое восстановление

Если предыдущие взломы бирж отправляли рынок в нокаут на несколько месяцев или лет, то вчерашний взлом ByBit рынок почти не почувствовал.

🏴‍☠️ Что случилось?

Bybit пережил самый масштабный взлом в истории крипты – $1,5 млрд вывели с холодного кошелька биржи. Хакеры замаскировали транзакцию, подменили адрес и обошли защиту. ZachXBT и Arkham связывают атаку с группой Lazarus — известной северокорейская группировкой, которая провела уже десятки успешных атак на крипту.

💪 Индустрия держит удар

Обычно такие новости вызывают FUD и обвал рынка, но не в этот раз:
• У Bybit всё стабильно – биржа жива, резервы в порядке, все активы клиентов покрываются 1:1.
• Вывод средств – 99,9% заявок обработаны, несмотря на рекордную нагрузку.
• Рынок не упал в пропасть – да, волатильность выросла, но BTC и ETH отлично держатся

🤝 Криптокомьюнити сплотилось, чтобы поддержать Bybit

• Bitget перевёл 39 999 ETH на холодный кошелёк Bybit.
• Huobi, Conflux и Mask Network скинулись ликвидностью.
• Mantle заморозил 15 000 украденных cmETH.
• MEXC и инвесторы дали бирже кредит на 120 000 ETH.
• Киты завели на биржу ещё 36 000 ETH, показывая доверие.

✍️ Что дальше?

- Хакеры пытаются отмыть деньги – но часть активов уже заморожена, а их маршруты отслеживаются в реальном времени.
- Безопасность CEX снова под вопросом – обсуждают новые механизмы защиты, мультиподписи, алгоритмы проверки транзакций.
- Ситуация под контролем – несмотря на рекордную кражу, биржа устояла, а рынок не рухнул.

✅ Главный вывод:

Да, $1,5 млрд – это космические потери, но биржи, проекты и инвесторы показали, что готовы моментально реагировать и помогать друг другу.

Приятно видеть, насколько повзрослела криптоиндустрия с момента банкротства FTX.