SEC взяла показания у бывшего инвестсоветника Telegram

Согласно поступившим в суд документам от 10 февраля, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добилась показаний бывшего инвестсоветника Telegram Джона Хаймана.

SEC указывает на то, что показания Хаймана подтверждают позицию регулятора: Telegram в 2018 г. продавал инвестиционные контракты на Gram не только инвесторам платформы TON, но и андеррайтерам, которые привлекались для более широкого распространения токенов.

В судебных документах содержатся выдержки из показаний Хаймана, часть текста показаний при этом замазана.

Таким образом, у SEC теперь появились дополнительные аргументы в поддержку позиции о том, что покупатели Gram рассчитывали в ходе ICO использовать токен для спекуляций, а консультанты проекта знали о формировании вторичного рынка Gram.

В SEC ранее указывали на недопустимость перепродажи токенов инвесторами до официального запуска платформы (в рамках процедура Regulation D, которую проходили основатели платформы).

Источник

ePayments и Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) договорились о приостановке всех аккаунтов пользователей. FCA выявило недостатки в системах по борьбе с отмыванием денег, которые требуют устранения.
Также пишут, что работают с FCA, чтобы как можно скорее возобновить работу.

https://www.epayments.com

Список юрисдикций, где возможно вести криптобизнес в соответствии с законом, пополнился еще одним государством: в Сент-Киттс и Невис представили закон о виртуальных активах.

Это, кстати, то самое государство, в котором основатель Telegram - Павел Дуров имеет второе гражданство.

Для тех, кто хочет подробнее изучить правовые основания приостановки работы ePayments, рекомендуем посмотреть следующие записи на официальном сайте британского финрегулятора:

https://www.fca.org.uk/news/news-stories/fca-becomes-aml-and-ctf-supervisor-uk-cryptoasset-activities

https://www.fca.org.uk/firms/financial-crime/cryptoassets-aml-ctf-regime

Если кратко, блокировка не выглядит чем-то из ряда вон выходящим: с начала года в Великобритании серьезно занялись регулированием криптокомпаний, новые AML-требования очень строгие, не удивительно, что кто-то не прошел проверку с первого раза. По факту устранения нарушений, выявленных в ходе проверки, активы, скорее всего, разморозят.

Еврокомиссия направила Кипру, Венгрии, Нидерландам, Португалии, Румынии, Словакии, Словении и Испании официальное уведомление, в котором выразила обеспокоенность тем, что страны не сообщили о принятии каких-либо мер по реализации пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD – включает большое количество аспектов, например, криптовалюты, офшорные компании и др.). Комиссия напомнила о важности новых правил для коллективных интересов ЕС и дала государствам 2 месяца на ответ.

Все это совпало с опубликованием в среду докладом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (MONEYVAL) по Кипру. В отчете дается всесторонняя оценка эффективности кипрской системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), а также уровню ее соответствия рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Аналитическая компания Chainalysis, которая занимается отслеживанием блокчейн-транзакций, работает с правительственными контрактами на миллионы долларов, следует из опубликованного на днях материала Coindesk.

Федеральные агентства США с 2015 года потратили не менее 10 миллионов долларов на инструменты и услуги Chainalysis.

Вчера также стало известно о том, что эмитент стейблкоина Tether подключил инструменты Chainalysis для соответствия требованиям AML.

Счётная палата США (GAO), в дополнение к разъяснениям Налоговой службы США (IRS), опубликовала рекомендации по налогообложению виртуальных активов.

IRS удалила со своего сайта упоминание об игровых валютах в качестве примера конвертируемых виртуальных валют

Налоговая служба США (IRS) первоначально перечисляла Roblox и V-bucks (игровая валюта популярной игры Fortnite) в качестве примеров конвертируемой виртуальной валюты, наряду с известными криптовалютами, такими как биткойны и эфиры. После обновления страницы сайта в качестве единственного примера остался только биткойн.

Упоминание игровых валют на сайте IRS ранее вызвало беспокойство среди геймеров на тему того, нужно ли им отчитываться по новой форме 1040, которая теперь включает обязательный вопрос о виртуальных валютах.

Если бы упоминание о V-Bucks и Roblox остались на сайте IRS, это потребовало бы от миллионов геймеров раскрыть информацию о получении, продаже, обмене и др. финансовом интересе в отношении внутриигровых виртуальных валют.

Источник

IOSCO призвала к ужесточению регулирования криптовалютных бирж

Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) призывает регуляторов по всему миру ужесточить правила работы криптовалютных бирж и их методы проверки пользователей. Это должно снизить риски отмывания денег, уверены в организации.

В IOSCO предложили:

- Рассмотреть вопрос об ограничении работы платформ по торговле криптоактивами с регулируемыми посредниками, торгующими от имени своих клиентов;

- Обязать регуляторов оценивать, получают ли клиенты торговых криптовалютных площадок «достаточную информацию о рисках»;

- Обсудить вопрос о возможности компенсации инвесторам средств, потерянных в результате взлома или банкротства криптобирж.

Организация также призвала регулирующие органы либо ввести контроль за капиталом криптовалютных бирж, либо обеспечить наличие страховых фондов для средств пользователей.

Источник

Потери от преступности в сфере криптовалют в прошлом году составили 4,52 млрд долларов. Это почти на 160% превосходит показатель 2018 года, равный 1,74 млрд долларов.

Инвесторы и разработчики TON создали организацию для защиты проекта от SEC

Инвесторы и разработчики платформы Telegram Open Network (TON) создали некоммерческую организацию TON Community Foundation для управления сообществом Telegram и его защиты в судебном разбирательстве с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

На сегодняшний день в состав организации входят TON Labs, брокер Da Vinci Capital, разработчики кошельков Atomic Wallet и Button Wallet, местные сообщества разработчиков и инвесторов TON China и TON France, а также несколько технологических стартапов. Сам Telegram пока не является участником организации.

TON Community Foundation уже направила документ (amicus curiae) в окружной суд Южного округа Нью-Йорка, в котором заявила, что в сообществе проекта уже более 2 000 активных участников, а блокчейн TON находится в состоянии полной работоспособности и уже готов к выходу, а единственным препятствием для начала его работы является иск SEC против Telegram.

Источник

Сайт TON Сommunity Foundation – https://ton-foundation.org/index.html

Банк России добавит транзакции с виртуальными активами в перечень сомнительных операций с 2021 года

Банк России актуализирует перечень признаков, указывающих на необычный характер сделок, и расширяет список сомнительных транзакций. Операции с виртуальными активами входят в обновленную классификацию.

Банк опубликовал на своем сайте проект указания о внесении изменений в Положение № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Помимо прочего, проект предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки.

В обновленном проекте операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов, добавлены в список признаков, которые свидетельствуют о возможном осуществлении отмывания доходов, полученных преступным путем.

После принятия изменений новая классификация даст банкам право приостанавливать или отказывать клиентам в проведении транзакций, связанных с покупкой и продажей виртуальных активов, и в крайнем случае - расторгать договор на обслуживание.

Что конкретно подразумевается под виртуальными активами, документ не поясняет. Нормативный акт Банка должен вступить в силу с 1 апреля 2021 года.

Источник

В Центробанке одобрили цифровую платформу «Норникеля» по выпуску и обращению токенов

Банк России опубликовал пресс-релиз, в котором сообщил об успешном завершении пилотирования блокчейн-платформы для выпуска и оборота цифровых прав. Блокчейн-платформа разработана ПАО «ГМК «Норильский никель», она позволяет оцифровывать (токенизировать) товары, услуги, ценные бумаги и другие активы.

«Особенность площадки – возможность выпуска гибридных токенов, обеспеченных одновременно различными активами. Выпускать цифровые токены на площадке сможет любая организация. Все это позволяет расширить возможности бизнеса по привлечению финансирования, а также создает потребителям новые удобные инструменты для инвестиций», – сообщается на сайте ЦБ.

Блокчейн-платформа сможет начать свою деятельность после принятия и вступления в силу проекта федерального закона «О цифровых финансовых активах», который был доработан по результатам пилота.

В СМИ также появилась информация о том, что «Норникель» намерен получать одобрения не только со стороны ЦБ, но также со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и швейцарского финансового регулятора - FINMA. Таким образом, площадка может стать международной.

Как будет работать цифровая платформа «Норникеля»

В торговле будут использоваться токены, которые можно будет обменять на биржевые товары (например, золото, палладий, нефть и газ), права требования, вытекающие из договоров, финансовые инструменты, недвижимость, услуги или другие активы.

Выпускать токены, обеспеченные товарами (Asset-Backed Coin, ABC-токены), могут различные организации, а приобретать их – широкий круг инвесторов. Это должно упростить процесс продажи: при использовании токенов не потребуется как-либо перемещать сам товар, все сделки будут отслеживаться благодаря внедрению блокчейна на электронной площадке.

Все эмитенты и владельцы токенов будут обязаны пройти идентификацию на платформе. Идентификация будет организована с учетом требований текущего и проектируемого законодательства.

Источник

ФСБ и Центробанк могут запретить использование криптовалют в качестве средства платежа

ФСБ и Центробанк РФ пришли к единой позиции по вопросу возможности оплаты покупок криптовалютой. По информации Baza, расплачиваться биткоинами в России будет нельзя.

Кроме того, в будущем обмен криптовалют на рубли, другую валюту или другую криптовалюту будет возможен только через «специализированных операторов» с обязательной идентификацией пользователей. За нарушение новых правил предлагается предусмотреть административную и даже уголовную ответственность.

Все предложения собираются внести в новую редакцию законопроекта «О цифровых финансовых активах», принятие которого ожидается уже в марте.

Источник

Российский арбитражный суд недавно (04.02.2020 г.) рассмотрел интересное дело: интернет-проект «КРАУДВИЗ» провел ICO, по результатам которого удалось собрать ЕТН 199,903438, ВТС 2,14578983617, LTC 199,5696692.

ICO осуществлялось на виртуальной платформе, разработанной и обслуживаемой специалистами ICO Adm.in (ООО «КРИПТОН»). Истец утверждает, что после проведения ICO и сбора средств ответчик заблокировал платформу для ПРТ ТОО «КРАУДВИЗ», в связи с чем истец утратил доступ к актуальной информации о проведенном ПРТ (ICO).

Истец просил суд обязать ООО «КРИПТОН» вернуть собранную на ICO криптовалюту (1 242 064,36 долларов США неосновательного денежного обогащения и процентов).

Что решил российский суд (интересные выдержки из апелляции):

«Криптовалюта представляет собой некоторый набор символов знаков содержащейся в информационной системе, при этом доступ к информационной системе осуществляется с помощью информационно- телекоммуникационной сети с использованием специального программного обеспечения».

«Поскольку в настоящее время понятие криптовалюты действующим законодательством не определено, не установлены специальные требования к порядку ее обращения, правовой статус криптовалют не определен, существо отношений связанных с оборотом криптовалют не позволяет применить к криптовалютам по аналогии нормы регулирующие сходные отношения».

«Проведение российскими гражданами и организациями операций с использованием криптовалюты не защищены законами России».

«Действующим законодательством РФ не известен такой способ защиты права как обязания обеспечить возврат криптовалюты ЕТН 199,903438, ВТС 2,14578983617, LTC 199,5696692 на цифровые кошельки контрибьюторов пропорционально размеру вклада каждого контрибьютора».

«Указанный способ защиты права не указан в статье 12 Гражданского кодекса РФ, а значит, не является законным способом защиты права и не может быть использован, то есть в данном конкретном случае истец лишен права на судебную защиту своих нарушенных прав».

«При этом с исковым заявлением об истребовании из чужого незаконного владения флешек с доступом доступ к криптокошельку (передать пароль) истец не обращается, доказательств обратного суду не представлено».

Дело

Апелляция

CFTC дала ответ американскому суду по делу SEC против Telegram

Ранее американский судья, рассматривающий дело SEC против Telegram, попросил юристов Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) дать свое заключение по вопросу о том, являются ли токены Gram товаром, а не ценной бумагой (именно CFTC ранее признавала биткоин и эфир товарами, а не ценными бумагами).

В ответ на запрос суда в CFTC заявили, что признание цифрового актива товаром вовсе не означает, что к нему не может применяться законодательство о ценных бумагах.

«Любой цифровой актив может или не может быть предметом законодательства о ценных бумагах, но это не зависит от того, является ли актив товаром. Это зависит от того, является ли актив ценной бумагой».

Таким образом, агентство предпочло не давать четкого ответа на вопрос о возможности применения законодательства о ценных бумагах к токенам Gram.

Комментарии CFTC пришли за день до важного слушания по делу SEC против Telegram, которое должно состояться 19 февраля.

Источник

Итоги судебного заседания от 19 февраля по делу SEC против Telegram:

- Запрет для компании Telegram на продажу цифровых токенов Gram продлен на неопределенный срок;

- Представители Telegram согласились с временным запретом, но напомнили суду, что компания должна до 30 апреля выполнить свои обязательства перед инвесторами;

- Представители SEC продолжили настаивать на том, что Gram следует считать ценной бумагой;

- Адвокат Telegram настаивал на том, что Gram является криптовалютой, а не ценной бумагой.

Судебные документы

Источник

SEC наложила штраф в $500 тысяч на блокчейн-проект Enigma

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) наложила штраф на блокчейн-проект Enigma. Cтартап, базирующийся в США и Израиле, собрал около $45 миллионов во время первоначального предложения токенов ENG летом и осенью 2017 года.

Комиссия квалифицировала ICO Enigma как незаконное распространение ценных бумаг и оштрафовала стартап на $500 тысяч. Теперь компании придется зарегистрировать свои токены в качестве ценных бумаг и периодически подавать отчетность в SEC.

SEC также уведомила о том, что пострадавшие инвесторы вправе вернуть средства, вложенные в ICO Enigma, а также вправе запросить проценты на возмещаемую сумму. Тем не менее те, кто доволен своими инвестициями, смогут сохранить токены ENG.

Источник

Финансовый регулятор Мальты отрицает выдачу лицензии крупнейшей криптобирже Binance

Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) опубликовало заявление, в котором опровергло информацию о том, что оно когда-либо регулировало Binance или что у биржи была возможность легально работать на Мальте.

«Binance не уполномочен MFSA работать в сфере криптовалют и, следовательно, не подлежит регулирующему надзору со стороны MFSA», – говорится в заявлении.

Сейчас в MFSA оценивают, ведет ли Binance какую-либо деятельность на Мальте, требующую обязательного лицензирования со стороны регулятора.