Вот, что бывает, когда деньги вкладываешь в один актив:

http://dom.lenta.ru/articles/2017/10/16/toomanycondos/

В ближайший месяц мы будем учиться онлайн, как правильно в целом формировать инвестиционные портфели. Наши инвестиционные инструменты: акции, облигации, золото, ETF на разные классы активов, криптовалюты и токены.

Стартуем сегодня в 20:00. Еще есть свободные места, пишите @cryptoved1

Программа и условия по ссылке: http://telegra.ph/Obuchenie-Kripto-fiatnye-portfeli-10-12

Всем разумных инвестиций!

Только 20 ICO из 226 используют свои токены в практических и фундаментальных целях. У остальных они пока просто торгуются на биржах, то есть чисто спекулятивные инструменты.

Виталик Бутерин недавно высказался о том, что 90% токенов обесценятся.

Я сравниваю ICO с венчурной историей и понимаю, что в принципе это нормальная статистика. 80% стартапов уходят с рынка, 10% болтаются где-то в неопределенном состоянии и 10% выстреливают. Разве может блокчейн-оболочка изменить человеческую суть? Конечно, же нет.

Отличие ICO от стандартного венчура я вижу в том, что раньше венчур никому не мог продать провальный стартап, если видел, что дело идет ко дну. Тут же теперь можно достаточно быстро выпрыгнуть с тонущего корабля в спасательную шлюпку путем продажи токенов на бирже с некоторым убытком (или даже небольшой прибылью).

При заходе в ICO я сразу понимаю, что прям "иксы-иксы" у меня в лучшем случае сделает 1 проект из 10. То, что творилось на рынке в последний год - это, скорее, аномалия, которая сотрется временем.

Какой краткий вывод тут можно сделать? Если собираетесь инвестировать в ICO, то никогда не делайте ставку на один проект. Постарайтесь, чтобы общий ICO-портфель за год составлял 15-20 проектов, минимум. Если будет меньше, то среди них может не оказаться успешных ICO.
https://www.bloombergquint.com/business/2017/10/23/only-one-in-10-tokens-is-in-use-following-initial-coin-offerings

У финансистов есть выражение: диверсификация плохо работает тогда, когда она больше всего нужна! Такое мы наблюдаем последние три недели с альтами. Что делать? Часть инвестиций держать на классике)

Кто о чем, а я даже в субботу о криптовалютах:
http://www.forbes.ru/biznes/351847-gosudarstvo-eto-ya-pochemu-rastet-interes-k-kriptovalyutam

Знаете, что меня радует больше всего в этой статье? Биография автора: зампред ЦБ в 2002-2008 гг., профессор, завкафедрой фондовых рынков и финансового инжиниринга РАНХиГС.

Здравые мысли стали проникать в головы классических финансистов.

Результаты 11-й недели: http://telegra.ph/Rezultaty-11-j-nedeli-10-30

Не хотят альты расти, немного выросли по BTC за последнюю неделю, но все равно общие результаты пока отрицательные относительно биткоина.

Портфель из альткойнов в трех пунктах:

1️⃣ -30.86% по BTC от вложенных средств.
2️⃣ Портфель ведет себя на -21.79% хуже рынка. Индекс доминирования биткойна остается на высоких уровнях.
3️⃣ Общий результат: +$1.59 (символический плюс).
#cryptovedportfolio

Данные по распределению биткоинов:
https://bitinfocharts.com/top-100-richest-bitcoin-addresses.html

Ещё интересные графики по биткоину есть здесь:
https://blockchain.info/charts/

Bitcoin, с Днем Рождения! Расти большой :)
https://bitcoin.org/bitcoin.pdf

CME Group, где торгуется много различных фьючерсов, запустит фьючерсы на биткоин. Думаю, что многие уже в курсе этой новости.

Меня впечатлило ещё то, что эта новость на сайте биржи весит на главном экране на первом месте: http://www.cmegroup.com/ Запомним этот исторический скриншот:

Так выглядит среднегодовая доходность величайшего инвестора на протяжении его инвестиционной жизни. Она "всего лишь" около 20%. Иксов нет :)

Пожалуйста, никогда не шортите. Очень часто это заканчивается подобным образом:

https://www.facebook.com/Indrive/posts/10209796994994390

Не надо играть против рынка/тренда. Статистически шорт не выгоден. Вы не умнее и не хитрее рынка.

До 2x хардфорка BTC осталось 11 дней, 6 часов, 8 минут и 45 секунд:
https://bashco.github.io/2x_Countdown/

Алексей Крол очень хорошо написал про скам в ICO:

https://www.facebook.com/alex.v.krol/posts/10210265554787868

Лучше него уже и не скажешь. Рекомендую ознакомиться с материалом.

Результаты на конец прошлой недели, а именно на 3 ноября:
http://telegra.ph/Rezultaty-12-j-nedeli-11-06
Провел ребалансировку, добавил ещё 0.04 BTC. Стараюсь регулярно пополнять портфель во время ребалансировок. Регулярные инвестиции - один из аспектов успешного на дистанции инвестора.

Испытание портфеля из альтов продолжаются. Bitcoin обновляет хай за хаем, альты получают второе-третье-четвертое дно в подарок. Но ничего страшного - будет ещё рост альтов. Индекс доминирования BTC дошел до очень высокого уровня. Рано или поздно он все равно будет опускаться к 50%. А пока наши цифры по трем пунктам:

1️⃣ -45.75% по BTC от вложенных средств. Инвестиции в BTC пока практически в 2 раза лучше портфеля из альтов.
2️⃣ Портфель ведет себя на -39.02% хуже рынка. Капитализация рынка 200 миллиардов уже совсем не шутки.
3️⃣ Общий результат: -$150.72.

Самое трудное - это подводить отрицательные результаты. Но от этого на рынке никуда не деться. Обязательно будут просадки. Обязательно будет рост. Это рынок, а не депозит в банке.

Всё относительно:

Сейчас цена BTC в районе $7200. Если он сходит вниз на 20%, то цена станет $5760. Если цена повысится на 20%, то BTC будет стоить $8640. В абсолютных цифрах это достаточно много и не укладывается в голове у тех, кто долгое время привык к BTC по $500-1000. Им кажется, что он стал намного волатильнее (по-простому более изменчивым).

На самом деле в % движении волатильность осталась практически на том же уровне, даже уменьшилась по сравнению с некоторыми периодами.

Вот если цена BTC вырастет до $100 000, то он каждый день будет ходить на 2-3 тысячи вниз и вверх. Это вовсе не значит, что "какой кошмар, какой он стал дерганый". 2-3 тысячи - это будет изменение всего на 2-3%. Это то же самое, что при цене BTC в $1000 он бы изменялся от $970 до $1030.

С таким ростом даже Blockfolio не справился.

Отказывается временно обновлять состав портфеля.

В свете последних событий...
И смех, и грех.

Председатель совета директоров CME Group, Лео Меламед высказал свое мнение относительно биткоина, прогнозируя, что криптовалюта станет новым классом активов наряду с золотом и традиционными акциями.

https://goo.gl/64D1xb

Удивительно то, что я сразу же перечислил криптовалюты к новому классу активов. Проходящие у меня обучение люди уже поняли эту концепцию.

Наличие нескольких классов активов в портфеле позволяет ему расти плавно, без резких скачков вниз. На следующей неделе я опубликую материал, как ведет себя портфель из зарубежных ETF, активов на Московской Бирже и Bitcoin. Также в материале будет ссылка на табличку, где можно варьировать доли каждого актива. Например, что было за последние 5 лет с портфелем только из ETF и российских активов? А что будет, если добавить 5% BTC в портфель?

Широко диверсифицированный портфель, на мой взгляд, является оптимальным для разумного инвестора. Если кто-то сторонится криптовалют, то он упускает возможности, которые дает новая технология, и не участвует в цифровом ралли. Если кто-то сторонится традиционных инструментов и все вкладывает в криптовалюты, то он подвергает свои сбережения колоссальному риску. Истина где-то посередине.

Каждый хомяк думает, что он не хомяк. Парадокс в том, что каждый хоть раз бывает хомяком.

Результаты на четверг прошлой недели, на 9 ноября:
http://telegra.ph/Rezultaty-13-j-nedeli-11-13

Вот и на нашу улицу пришел небольшой праздник. Портфель поправил свои позиции. В BTC пока в минусе, но хороший плюс в долларах. За выходные, правда, в BTC ещё стало больше, но уменьшилось в долларах.

Портфель в трех пунктах:

1️⃣ -25.3% по BTC от вложенных средств. Инвестиции в BTC все равно пока лучше, но "все течет, все изменяется".
2️⃣ Портфель ведет себя на -19.93% хуже рынка. Портфель хорошенько отработал на неделе и сократил разрыв.
3️⃣ Общий результат: +$565.32.

Продолжаем следовать плану. Хорошо, что не поддался общей панике, когда некоторые на дне вышли из альтов. Инвестиции - это дисциплина. Корректировать план можно, но нужно это делать с трезвой головой.

Взаимная рекомендация с целью популяризации взвешенного подхода к инвестициям:

Сегодня хочу порекомендовать канал профессионального трейдера-инвестора, который как и я, инвестирует не только в криптовалюты, но и в классические активы.

Канал: https://news.1rj.ru/str/Tontine_Coffee_House

В моей стратегии зарубежных инвестиций участвуют ETF, и мне очень нравится рубрика автора под названием «обзор фонда». В ней информация о крупнейших ETF, которые доступны даже для мелких инвесторов.

Думаю, что и вы найдете полезную информацию на канале для ваших текущих и будущих инвестиций. Подписывайтесь и повышайте свою финансовую грамотность.

Всем разумных инвестиций!