​​Интересное наблюдение:
https://coincheckup.com/global

Объемы торгов перебили хайповые значение декабря 2017 - января 2018 года в апреле 2019 года. И с этого момента они ни разу не опускались ниже прошлого рекорда.

Инвестиционные возможности экосистемы DeFi

Планирую сходить на мероприятие в эту среду.

Прогресс не стоит на месте и каждый день появляются все новые и новые возможности по взаимодействию. Экосистема цифровых финансов растёт с каждым днем. На очередном мероприятии из цикла «Все о DAO» мы поговорим об инвестиционных возможностях экосистемы DeFi.

Дата: 20 ноября в 19:00

Место проведения: Москва, Тессинский переулок 5, строение 1, этаж 3 (10 минут от м.Курская).

Бесплатная регистрация по ссылке: https://unidao.timepad.ru/event/1118190/

Год назад, 26 ноября 2018 года я говорил о "народном индикаторе" скорого роста криптовалют. Забавно, но это оказалось действительно так. Цена в тот день закрылась на отметке в $3779 по BTC. Это было практически самое дно.

Что за народный индикатор? Это люди, которые находятся вблизи от криптовалют. Они не в курсе, что такое блокчейн, им незнакомо понятие приватного ключа и другие базовые вещи. Они сюда пришли только ради иксов или наблюдают за рынком со стороны и любят поехидничать в самые сложные времена. Или наоборот залетают в рынок на самом пике, догоняя последний вагон поезда. Уже несколько раз наблюдаю, что такие люди активизируются в локальные минимумы и максимумы.

Неделя, год назад, была прямо пиковой по активности "народного индикатора". Последний раз наблюдал их активность на уровне $12 000 по битку. Закупались. Удивительная точность.

Ещё бы теперь научиться использовать индикатор для своей выгоды🙃😄

​​Занимательные графики по изменению среднего размера венчурных сделок в США.

На стадии Angel/Seed стартапы получали в 2018 году в среднем: 2.2 миллиона долларов;

На стадии Early VC стартапы получали в 2018 году в среднем: 14.3 миллиона долларов;

На стадии Late VC стартапы получали в 2018 году в среднем: 42.2 миллиона долларов;

По-моему, на текущем рынке криптовалют труднодостижимые значения для большинства ICO/IEO. Нужен новый хайп😎🚀

uniswap bans 10 countries for no apparent reason

the default frontend at uniswap.exchange is now unavailable for users in belarus, cuba, iran, iraq, liberia, sudan, syria, zimbabwe and some other countries.

looks like uniswap instantly forgot the ethos of crypto once they took vc money. this is such a bullshit move, for example it works just fine in crimea.

i condemn this behaviour, so i've set up a uniswap frontend for the ones affected. you can set one up too, it takes only a few minutes. you can also tell the devs what you think here.

swap.banteg.xyz

Подвёл итоги за 2019 год по всем портфелям.
http://www.finvavilon.ru/itogi2019-invest2020/

1. Портфель на Московской Бирже: +18.04% в рублях. Индекс ММВБ за этот же период +28.76%. Золото и облигации страхуют портфель, но в то же самое время и снижают его доходность в периоды сильного роста акций. Для нас важнее доходность на более длинных интервалах времени. С 2006 года у индекса среднегодовая доходность +8.87%, у портфеля +17.59%.

2. Портфель из зарубежных ETF: +8.72% в рублях или +22.46% в долларах. Индекс S&P500 за этот же период +28.88% в долларах. Отстаем на 5% от рынка, но зато портфель очень широко диверсифицирован. Он ещё себя покажет, когда “вечный рост” закончится.

3. Пассивный портфель из криптовалют: +59.06% в долларах. Капитализация всего рынка за этот же период +51.86%. Биткоин за год вырос на 92.2%. Отстали от главного цифрового актива, но лучше рынка. Баланс.

Общий итог умеренного инвестора: +15.69% в рублях. Доля активов на МБ - 40%, доля в зарубежных ETF - 50%, доля криптовалют - 10%. Укрепление рубля достаточно серьезно снизило рублевую доходность, но в целом результат все равно отличный для пассивных инвестиций.

#итогигода

🔸🔸🔸
Состав портфелей на 2020 год для умеренного инвестора:

1. Активы на Московской бирже - доля 40%:

Акции в равных пропорциях (доля 50%): Татнефть 3ап , Сургутнефтегаз, Система АО, ГМК Норникель, Яндекс, Уралкалий->Русгидро (покупаем Русгидро, так как Уралкалий сняли с торгов на МБ), Интер РАО;

Золото (25%): FinEx Gold ETF;

Облигации (25%): FinEx FXRB ETF.

2. Зарубежные ETF - доля 50%:

FDN – First Trust Dow Jones Internet ETF (доля 15%)

FLN – First Trust Latin America AlphaDEX ETF (доля 10%)

CWB – SPDR Blmbg Barclays Convert Secs ETF (доля 7.5%)

VCLT – Vanguard Long-Term Corporate Bd ETF (доля 7.5%)

GLD – SPDR Gold Trust (доля 15%)

SCHH – Schwab US REIT ETF (доля 6.5%)

WPS – iShares International Dev Prpty ETF (доля 6.5%)

IHI – iShares US Medical Devices ETF (доля 15%)

AFK – VanEck Vectors Africa ETF (доля 10%)

CIBR – First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (доля 7%).

3. Криптовалютный портфель - доля 10%:

Bitcoin - доля 30%;

Holo - доля 15%;

Ethereum - доля 5%;

EOS - доля 5%;

NEO - доля 5%;

Cardano - доля 5%;

Theta Fuel - доля 5%;

Cosmos - доля 5%;

Grin - доля 5%;

IOST - доля 5%;

Tezos - доля 5%;

Fetch - доля 5%;

Tron - доля 5%.

Динамику криптовалютного портфеля можно отслеживать на двух ресурсах:

https://www.cryptocompare.com/portfolio-public/?id=461445
https://dropstab.com/share/5zw1oyq (выбрать текущий год)

Состав портфелей опубликован для ознакомительных целей и не является инвестиционной рекомендацией. Вроде сейчас модно так писать :)

​​16.33% - средняя доходность по 19 криптовалютным фондам за 2019 год. Сильное отставание от рынка и от его лидера - BTC. У нашего портфеля всё очень даже хорошо относительно средней температуры по больнице. Напомню, что наш криптовалютный портфель +59.06% по итогам года. Да, доходность сильно снизилась за последние полгода, но я ориентируюсь на более длинные промежутки времени.

Стартап по прогнозам цены биткоина разыгрывает $500 000. Участие занимает буквально пять минут:

1. Скачиваем приложение: https://www.swissborg.com/community-app-referral
2. Проходим быструю регистрацию и на шаге ввода реферального кода вводим: AJFTUHQ (обязательно введите его, чтобы получить дополнительные 3000 баллов к 400 изначальным).
3. Делаем прогноз, куда пойдет цена биткоина в следующие 24 часа. Не ставьте все баллы, чтобы не уйти в ноль. Через сутки можно сделать ещё ставку.

Даже если участников будет 100 000, то по 5 баксов в среднем получит каждый. А по 5 баксов с трех-четырех аккаунтов, вот и $20 в среднем за 20 минут. Но для этого надо попасть в топ, то есть делать правильные прогнозы. Я сделал пока один правильный и уже претендую на $1.5.

Кстати в 2018 году этот проект собрал 51 миллион долларов. Шальные криптовалютные!🙃

Крутая статья о том, что блокчейн может привести к совместимости игровых артефактов в разных играх. Например, у вас есть условно топор за 100 долларов в игре А. Сейчас если игра А исчезнет, то ваша виртуальная собственность исчезнет вместе с ним, так как данные хранятся на серверах игры А. Тем более вы не можете использовать топор из игры А в игре B.

Блокчейн же дает возможность использовать этот топор и в других играх, если те игры тоже используют артефакты на блокчейне. И даже если игра А исчезнет, то ваша виртуальная собственность не обесценится до нуля. Возможно, кто-то поднимет аналог игры или вы будете ее использовать в других играх. Great idea!

Статья в оригинале: https://blog.godsunchained.com/2020/01/01/asset-interoperability-a-game-changer/

Составили подборку качественных источников по блокчейн-тематике для infomate.club — сайта, помогающего «читать интернет нормально»:

https://infomate.club/basicblock/

Оказывается, что на Google можно создавать алерты по нужным словам: https://www.google.ru/alerts

«Век живи — век учись».

В последние полтора месяца я начал играть в Gods Unchained, это коллекционная карточная игра. Genesis карты там представлены токенами на блокчейне эфериума. При этом игры - это вообще не мое, последний раз до этого играл в CS лет так 15 назад. А тут затянуло, тем более не пропадать же инвестициям в карты. Ага, года полтора назад я умудрился в них вложить парочку эфиров. К слову, исков не словил, примерный убыток составляет около 25-30%. В принципе не так уж плохо, учитывая нестабильность рынка за этот период.

Но пост не об этом. Во время игр я решил слушать различные подкасты, чтобы ещё дополнительно как-то прокачиваться в умственном плане. Слушаю различных авторов, начиная от Базового Блока и Vert Dider, заканчивая подкастом 100 минут и BeardyCast. И один выпуск меня прямо зацепил. Автор - Newочём, подкаст - Тим Урбан. История под названием “Мы” в четырех частях. До того зацепил, что я нашел текстовую версию выпуска и перечитал его.

Текст и аудио первой части: https://newochem.io/nas-tim-urban-0/

Человек старается объяснить максимально комплексные вещи наиболее доступным способом. И у него это получается на 95%, некоторые вещи все-таки трудно объяснимы. Это не про блокчейн и не про инвестиции, а в целом про устройство человека и общества.

Вот некоторые цитаты:

1️⃣ Жизнь на Земле — это длинная череда врéменных контейнеров, передающих гены новым контейнерам. Как палочку в бесконечной эстафете. Странная система выживания, но до сих пор она работала прекрасно. Как минимум с точки зрения выживших генов.

2️⃣ Для генов страдания животных всего лишь полезный инструмент, поэтому жизнь животных страданиями преисполнена. У генов нет моральных принципов, как нет их и у животного мира. Никаких прав, понятий «хорошо» и «плохо», их не заботит справедливость. Животные рождаются в тепле от рядовой космической скороварки и без шансов на победу играют в игру, на которую не подписывались. Так все и работает.

3️⃣ Миллиарды лет тому назад некие одноклеточные организмы осознали, что одноклеточность сильно ограничивает в возможностях. И вот что они придумали. Научились объединяться с другими одноклеточными в существо-великана с кучей новых замечательных свойств. Главный минус — ощутимо теряешь в индивидуальности. Но эволюционные преимущества окупили эту жертву, и идея прижилась.
Клетка и сама по себе уже великан — живое существо, как по волшебству возникшее из триллионов неживых атомов, а животное — великан уровнем выше, состоящий из триллионов клеток. Явление, при котором одни штуковины объединяются в штуковину побольше, а их сумма приобретает новые свойства, не присущие частям по отдельности, называется эмерджентным. Представить эту концепцию можно в виде башни.

4️⃣ Эволюционно оптимальная точка, скорее всего, была не в самой способности к доброте, эмпатии, состраданию или сотрудничеству — а в возможности избирательно их отключать. Быть добрым на микро- и беспощадным на макроуровне.

5️⃣ Что в древности, что в Новое время одна и та же хрень — старая добрая игра с нулевой суммой, как у медведя с зайцем в первой главе. Мы по-прежнему состязаемся в силе. Изменились лишь масштабы состязания.
Были племена, что набегали друг на друга, — появились королевства, что вторгаются на чужие берега. Были жестокие военачальники, что забирали в рабство десятки людей, — появились жестокие плантаторы с тысячами рабов. Были кланы, что дрались за нужные клочки земли...Появились империи, ведущие войны за нужные континенты. Мы взобрались на вершину башни эмерджентности…а ведем себя как воюющие племена приматов, но уже на ее верхушке. Та же хрень, только великаны побольше.

👍🚀Это один из лучших материалов, который я читал за последние годы. Но следует помнить, что это тоже лишь одна из историй устройства социального и физического мира. Изучите. Как минимум, истории Тима интересны. Как максимум, опираясь на предложенные концепции, по цепочке вы сформируете свое мнение о тех или иных процессах в вашей жизни, стране, Интернете.

Микс P2P-обменника по типу LocalBitcoins + биржи:

https://garantex.io/invite/DNinL9

Часто курс выгоднее, чем на агрегаторе обменников BestСhange.

🔥За регистрацию по реферальной ссылке выдают 1000 рублей на счет. Но бонус можно будет получить только после проведения сделок на площадке.

Не реклама, читаю посты основателей на Facebook, радуюсь развитию их проекта.

В протоколе Bitcoin намечаются изменения, касающиеся подписей Шнорра и Taproot. Узнать подробнее об этом помогут следующие видео:

Краткая теория по подписям Шнорра (15 минут)

Краткая теория по Taproot (21 минута)

Зачем нужны подписи Шнорра (14 минут)

Диалог от Forklog по подписям Шнорра и Taproot вместе с @cryptoEssay (68 минут)

​​Визуализация коронавируса

Онлайн статистика доступна по ссылке.

​​📍22-23 апреля. Москва. Blockchain Life 2020.

5-й международный форум по блокчейну, криптовалютам и майнингу собирает 5000 участников на площадке Music Media Dome, Москва

Участники форума: Listing.help, El Petro, Universa, S7, TradingView, Deloitte, Waves Enterprise, B2Broker.net и представители государственных структур.

Участников ждет: live-интервью с хедлайнерами форума, speed-нетворкинг между участниками, доступ к приложению Нетворкинг 2.0, конкурс стартапов StartUP Pitch, премия Blockchain Life Awards.

Подробности

Узнать всё о будущем биткоина и внедрении блокчейна в бизнес можно 22-23 апреля на Blockchain Life 2020.

Купить билет и ознакомиться с программой форума

Telegram: @blockchainlife

Познавательная статья про нейросети и предсказание рынков на их основе: https://habr.com/ru/post/488568/

Небольшая заметка из жизни

Как-то встречался с человеком, который в течение года примерно строил модель по предсказанию цены биткоина. Ученый, реально умный мужик. Модель предсказывала примерно 80% ценовых движений. В прошлом. Но на практике эта модель “сломалась” из-за комиссий, проскальзывания и изменчивости факторов, влияющих на цену.

Вообще, если на вход подавать бесконечное множество число даже не относящихся к рынку параметров (например, количество осадков за месяц в Хабаровске или любой другой странный показатель), то благодаря перебору можно подогнать нейросетку или другой алгоритм под прошлые результаты. В прошлом она будет работать. В будущем, увы, нет.

Я в свое время потратил годы своей жизни на поиски рыночного Грааля, создал несколько тысяч документов Excel, какие только индикаторы не тестировал, осваивал метасток, маткад и другие программы ради этого. Заказывал на основе своих разработок создание торговых роботов. Ни одна торговая стратегия не показала долгосрочную устойчивость. Да, какие-то роботы приносили прибыль. Но скорее всего, это рыночная случайность. Если вы запустите тупых ботов, которые будут рандомно заходить и выходить из рынка, то по прошествии времени часть из них будет в хорошем плюсе. Это просто законы статистики на больших числах.

В итоге пришел к выводу, что для меня самая лучшая стратегия - это asset allocation. Её же я и применяю по сути в крипте, результаты вы видите в закрепе. Трейдерство не мое и я больше склонен думать, что ни успешных трейдеров, ни успешных торговых ботов на дистанции не существует. Но на истину не претендую. Возможно, вы тот уникум, который создаст бота и начнет зарабатывать сотни биткоинов в год на нем. А в крайнем случае можно начать учить других создавать роботов. Практически беспроигрышный вариант, только нервы могут оказаться под ударом. Или совесть.

Материал от моих криптотоварищей. Все мы работаем в сфере криптовалют и это нас сближает! У нас может быть разное мнение о рынке и способах заработка на нём, но образовательные и просветительские проекты с радостью поддержу👍

[Top Traders Academy] #toptradersacademy

📚 Просили новую группу? Ловите! Спасибо, что ждали.
Онлайн-интенсив от Top Traders уже 2 марта.

ТОЛЬКО СТРАТЕГИИ И ЗНАНИЯ, ПРОВЕРЕННЫЕ ОПЫТОМ TOPTRADERS TEAM.
НИКАКОЙ ВОДЫ И КНИЖНОЙ ТЕОРИИ.

▂▂▂▂▂▂▂▂
🔘 2 марта - 7 марта (пн-сб) 2020 года (6 дней подряд)
🔘 20:00 - 23:00 по МСК (3 часа в день) + домашние задания

Что включено в интенсив?
- 20+ часов обучения техническому анализу, риск-менеджменту и психологии рынка;
- проверка всех домашних заданий, торговых идей и постоянное личное общение с преподавателем во время и после обучения;
🔐 доступ в закрытую команду ежедневной аналитики Top Traders Team.

▂▂▂▂▂▂▂▂
☑️ Многие знают нашу добрую репутацию, группа ограничена, детали тут:
https://teletype.in/@toptraders/toptraders2020
👉🏻 Форма для регистрации:
https://goo.gl/forms/9dNTYMijJSs8FDyy2

•••
Запись обучения будет доступна ученикам в течение 1 месяца.

Ежегодно Уоррен Баффетт пишет письмо инвесторам. Послание текущего года можно найти по ссылке на официальном сайте:

Интересные моменты, которые подчеркнул для себя (субъективная интерпретация письма, в идеале лучше почитать оригинал):

1) Доходность портфеля в 2019-м году составила “скромные” 11%. На самом деле, конечно, для такого огромного капитала и в долларовой зоне — это отличный показатель. Среднегодовая доходность с 1965-го года — 20.3%.

2) Уоррену не нравятся новые правила бухгалтерского учета, согласно которым теперь в итоги надо включать прибыли/убытки по незакрытым позициям.

3) Просто объяснение, почему акции опережают облигации и вообще почему акции — это хорошо для экономики: собственники акционерных предприятий часть прибыли распределяют не на дивиденды, а вкладывают в развитие самих предприятий. В итоге предприятия растут по сложному проценту, что выливается в рост экономики и рост благосостояния акционеров.

4) При инвестировании в предприятия Баффетт и Ко ориентируются в основном на три критерия: предприятия должны получать прибыль от основного капитала, ими должны управлять способные и честные менеджеры, компании должны продаваться по разумной цене. Баффетт предпочитает покупать таким компании целиком, но это очень редко выходит, поэтому чаще приходится покупать акции крупных компаний.

5) Топовые компании распределяют дивидендов на X долларов, а нераспределенная прибыль 2Х, то есть в два раза больше. В два раза больше денег идет на развитие бизнеса, иногда на покупку акций с рынка. По прошествии времени эти 2Х накладываются друг на друга сложным процентом и зачастую инвестор получает накопленную прибыль даже больше, если бы в прошлые года он просто получал эти 2Х. Гениально!

6) Баффетт сравнивает инвестиции с браком. На стадии свадьбы у всех все прекрасно, а потом все идут разными дорогами. Кто-то живет счастливо до старости лет, а кто-то разводится в первый же год. И у Уоррена были неудачные инвестиции, которые приносили убытки вопреки всем его расчетам и планам.

7) Баффетт вспомнил забавный случай касательно страхового бизнеса. В сентябре 2019 года на предприятии Lubrizol, которое принадлежит Berkshire Hathaway, произошел пожар. Был нанесен существенный урон бизнесу. Потери должна компенсировать страховка, но есть проблема: одним из крупнейших страховщиков Lubrizol была компания, принадлежащая… Berkshire. Вывод — при таком масштабе инвестиций нужна координация действий внутри них.

8) Страховой бизнес, в целом, хорош тем, что оплаты по страховкам отложены по времени и за этот период деньги работают на тебя. Интересно, что к потенциальным катастрофам будущего с высокими финансовыми потерями Баффетт кроме природных и техногенных катастроф отнес и кибератаки.

9) В своих энергетических инвестициях Berkshire внедряет ветряные генераторы энергии, что в итоге позволяет уже 20 лет сохранять рост цен на электроэнергию в районе 1%, то есть даже ниже уровня инфляции. В итоге такая “инфраструктурная экономия” отражается на всех отраслях промышленности страны.

10) Рынки акций может сильно лихорадить в будущем. Временные потери вплоть до 50% — ожидаемое явление. В долгосроке все равно будет плюс благодаря постоянным вложениям и кумулятивному эффекту сложного процента.

11) Удивительно, как хладнокровно Баффетт относится к своей ближайшей смерти, хотя для такого расчетливого человека, наверное, это в порядке вещей. Berkshire готов к уходу основателей, инвестиции подобраны надежно и наняты лучшие умы для их управления. Примечательно, что свои акции Баффетт распределит постепенно среди различных организаций в виде грантов. Сделано это будет поэтапно, в течение 12-15 лет после его смерти.

12) «Мы все неудачники в том или ином деле. Для некоторых этот список длинный» — эпичная мысль! Заниматься надо тем, что у вас хорошо получается.

Таким я увидел письмо Уоррена Баффетта инвесторам.

За последние 24 часа ликвидировано позиций на 1.1 миллиарда долларов! Только вдумайтесь в это число. На секундочку, это почти 0.5% от всего рынка, и это за один только день.

Я понимаю, почему заемную торговлю обожают криптовалютные биржи. Для них это легальный и, скорее всего, самый доходный инструмент отъема крипты у хомяков. Биржи повсеместно вводят маржиналку/фьючерснарку, чтобы поправить свое финансовое положение. Конечно, их тоже можно понять. Каждый выживает, как может, в этом криптовалютном безумстве.

Меня всегда удивляло, с каким воодушевлением криптоканалы и другие криптовалютные СМИ рассказывают об открытии очередной маржинальной пары или фьючерсного контракта с 50х. Это примерно так же, как радоваться землетрясению в Азии или производству большой партии электрических стульев. Любое появление маржинальной пары приведет к парочке самоубийств/убийств и сокращению количеству криптанов в мире. Ваша аудитория сокращается, а вашей радости нет предела. Странноватое поведение.

p.s. перечитал текст. Сложилось мнение, что я потерял что-то там на маржиналке. Нет, мои друзья, я ни разу не открывал маржинальную позицию на крипте. Мне хватило в свое время уроков на FORTS с последующим математическим изучением вероятности получения прибыли в маржинальной торговле на дистанции. Она равна нулю. Я уже записывал об этом видео, пересмотрите его. Если вам единожды/дважды/трижды повезло и вы сорвали куш, то просто ваше время ещё не пришло. Однажды маржинальная торговля обязательно обнуляет ваш депозит, что открытая статистика нам и доказывает.

Посмотреть боль и слезы данные по ликвидациям в прямом эфире можно по ссылке: https://www.bybt.com/LiquidationData

🔥💲Один из самых надежных кошельков (входит в экосистему Binance) проводит airdrop токенов. Нужно всего лишь установить кошелек и активировать код. Если у вас уже установлен кошелек, то просто перейдите по ссылке: https://share.trustwallet.com/aTGVxG

Небольшая инструкция для тех, у кого кошелька ещё нет:

1️⃣ Устанавливаем Trust Wallet:

Ссылка для Android: https://play.google.com/store/apps/details?id=com.wallet.crypto.trustapp

Ссылка для Apple: https://apps.apple.com/app/trust-ethereum-wallet/id1288339409

2️⃣ Создаем мультивалютный кошелек. Как обычно, сохраняем SEED-фразу.

3️⃣ Переходим по ссылке, вас автоматически перекинет в кошелек. Нажимаем на "Ок" при активации ссылки.

Всё! 100 TWT токенов будет начислено. Airdrop займет всего 3-4 минуты!