🐦 Как богатые инвесторы не отдают половину прибыли налоговой

🔵 Продать крипту и сразу заплатить налог — самый простой путь, но и самый дорогой. Представьте: заработали $200K, и тут же $110K уходит в налоговую.

🔵 Банки начинают задавать вопросы, налоговые органы следят за каждым шагом, а даже покупка машины или квартиры может превратиться в головную боль. Без планирования прибыль легко растворяется.

🔥 Стратегия 1. Кредит под залог крипты

🔵 Вместо продажи BTC или ETH можно взять займ под залог. Например, под $1M в BTC выдают около $300K при LTV 30%. Монеты остаются на вас, налогов нет, ведь кредит не считается доходом. Именно так инвесторы получают ликвидность, не триггеря налоговые события.

🔥 Стратегия 2. Переезд перед продажей

🔵 Налоги на крипту сильно отличаются от страны к стране. Релокация в правильную юрисдикцию позволяет сэкономить миллионы. Примеры:

Пуэрто-Рико — 0% налог на прирост капитала.

ОАЭ — нет налога на доходы и капитал.

Поэтому киты меняют резидентство до кэшаута.

🔥 Стратегия 3. Оффшорные компании

🔵 Создание структуры в зонах вроде Сейшелы или Кайманы позволяет владеть криптой не лично, а через юрлицо. Когда компания продаёт активы, у владельца не возникает личного налога. А вместо вывода прибыли напрямую компания может выдать вам займ — и снова это не считается доходом.

❓ Почему это работает

🦯 Личные кошельки не светятся, активы принадлежат компании.

🦯 В банковских выписках проходят не «доходы», а «возвраты по кредиту».

🦯 На блокчейне не видно прямых продаж в кэш.

Так налоги легально минимизируются.

🐦 Богатые инвесторы почти никогда не продают крипту напрямую. Их формула — кредиты под залог, переезд в налоговые гавани и оффшорные структуры.

🔥 — Дайте реакций и мы выпустим пост чем такие схемы опасны для обычного инвестора.

🐦 А почему обычный инвестор не уйдет от налогов?

🔵 Для фондов, китов, крупных игроков — схемы с офшорами и кредитами работают.

🦯 У них есть юристы и аудиторы, которые делают всё легально.

🦯 Объёмы сделок такие, что расходы на структуру окупаются.

🦯 Они могут договариваться напрямую с биржами и банками.

❗️ И если все-таки попробовать, мы столкнёмся с проблемами.

🦯 Высокие комиссии и минимальные суммы входа.

🦯 Без юриста легко нарушить закон.

🦯 В случае ошибки внимание налоговой только усилится.

🦯 Банки и биржи часто блокируют такие сделки у частников.

❓ А что тогда делать?

🦯 Сохраняй все чеки и историю транзакций.

🦯 Не путай депозиты/выводы с доходом — фиксируй разницу между покупкой и продажей (у бирж есть выгрузка всех транзакций).

🦯 Держи монеты дольше года — в некоторых странах это снижает налог (но неактуально для СНГ).

🦯 Лучше один раз заплатить налог, чем потом иметь проблемы с налоговиками (только четких инструкций они так и не сделали, поэтому будем ждать).

🐦 Обычный инвестор — это мы: розница. Небольшие суммы, простые сделки, ограниченные ресурсы. Для нас попытка копировать китов чаще заканчивается штрафами или блокировкой, а не экономией.

❤️ — Если интересна тема как работать с криптой и при этом взаимодействовать с реальным миром.

🐦 Они готовятся к активной работе

🔵 В США налоговая служба (IRS) под управлением Трампа отказалась от планов массовых увольнений и теперь активно набирает новых сотрудников.

🔵 Орган перераспределяет кадры и возвращает тех, кто ранее планировал уйти.

🔵 Такой разворот — редкость для госструктур. Обычно в кризис идут на сокращения, а тут наоборот начался набор. Возможно они ожидают наплыв активности, для которой нужен большой штат сотрудников.

Сегодня какой-то день про налоги 😏

🐦 Твой профит иллюзия

Часто я вижу, как люди пишут в твиттере:

"Поздравляю с новым ATH Биткоина, каждый из вас в прибыли"

"Поздравляю с новым ATH Эфириума, каждый из вас в прибыли"

"Поздравляю с новым ATH (Любое название монеты), каждый из вас в прибыли"

🔵 Однако верить, что вы в прибыли, и действительно быть в прибыли — это ДВА совершенно разных понятия.

🔵 Помните, что крипторынок волатилен: цены ВСЕГДА растут и падают на разных фазах рыночного цикла.

🔵 Прибыль, которую вы видите сегодня, ничего не значит, пока вы её не зафиксируете.

🔵 Ethereum, Bitcoin, токен X или Y могут продолжать расти, но также могут снова опуститься ниже уровней вашей прибыли.

🔵 Это понимание не делает игру проще, ведь вечный вопрос остаётся тем же: когда покупать и когда продавать.

🔵 Но оно может привести к тому, что однажды вы научитесь фиксировать прибыль раньше, поняв: оценка вашего портфеля полностью зависит от одного дня и всегда временная.

🐦 Так действительно ли у вас сейчас профит? Возможно он будет, но не теряйте бдительности. Вы можете все потерять, даже если ваши монеты будут на ATH.

🐦 Курс и индексы

🟠 Bitcoin ETF: ⬇️ -$23 млн. (22.08)

⚪️ Ethereum ETF: ⬆️ +$338 млн. (22.08)

🔴 За сутки ликвидировано 147 тыс. трейдеров на сумму $710 млн.

🟠 Доминация: 57.3%😘🔥 Индекс альтсезона: 45/100

🐦 Уолл-стрит ставит на Эфир

🔵 Последние 3 месяца ETH уверенно обгоняет BTC. Институционалы заходят именно в Эфир.

Open Interest (OI) — количество открытых фьючерсов. Рост OI = рост интереса и притока денег. CME (Чикагская товарная биржа) — здесь работают фонды и крупные игроки.

🟠 Bitcoin:

🦯 В январе BTC сделал ATH с OI ~110К.
🦯 Весной упал до 74К, потом отскочил к 124К.

Но открытый интерес так и не восстановился: цена росла без прежнего уровня институционального спроса.

⚪️ Ethereum:

🦯 В 2024 попытки пробить $4,000 шли на слабом OI, рост быстро ломался.
🦯 Сейчас OI на CME активно растёт → приток новой ликвидности поддерживает движение.

🔥 Это ключевое отличие от BTC.

🐦 По данным о частоте сделок на биржах, ритейл пока не зашел. Обычно именно он формирует локальные вершины. Сейчас же рост идёт без него, а значит запас еще есть.

🐦 Эти проекты зарабатывают сотни миллионов

🔵 За последние 30 дней лидеры по комиссионным сборам среди DeFi-протоколов:

JUP ($103M)
HYPE ($101.1M)
CAKE ($82.5M)
ENA ($81.8M)
AAVE ($83.3M)
LDO ($83M)

🔵 Каждый из них генерирует от $180M до $280M+ квартальных доходов — цифры, которые подтверждают силу и востребованность их экосистем.

🐦 ETF для Avalanche

🔵 Grayscale подала заявку в SEC на запуск Grayscale Avalanche Trust — нового инвестиционного продукта, который будет отслеживать динамику цены AVAX и стремится к листингу на Nasdaq.

🔥 — Держу AVAX

🐦 ОАЭ выходит в топ

🔵 Эмираты владеют 6,333 BTC на сумму $740 млн. Важно: эти биткоины были не конфискованы, а намайнены компанией Citadel Mining, связанной с королевской семьёй.

🔵 Такой подход отличает ОАЭ от других стран — они сами добывают крипту и быстро наращивают свои позиции.

🐦 Топ цикла биткоина ещё впереди?

🔵 Мы находимся в 16 месяце после халвинга. В прошлые разы пики были на 17–18 месяце (декабрь 2017, ноябрь 2021). С момента дна ноября 2022 прошло 33 месяца — в прошлых циклах это было 28 и 35. Всё указывает на окно сентябрь–ноябрь 2025.

🔵 В прошлые разы биткоин доходил до верхней границы своего долгосрочного канала роста (power-law). Сейчас он туда ещё не дошёл. Индикатор RSI (показывает перегретость рынка) тоже не вышел в экстремум, как на прошлых вершинах.

🔵 Розничная толпа пока не пришла — нет FOMO как в 2017/2021, нет скачков в рейтингах приложений бирж и гугл запросах. А значит, условий для настоящего пика ещё нет.

🔵 Крупные фонды через ETF с января 2024 уже купили BTC на $50 млрд. и это создаёт постоянный спрос и распределяет продажи более равномерно.

🔥 Вывод: пока нет признаков, что цикл завершён. Возможны два сценария:

🦯 Пик около $200K к концу 2025, затем спад в 2026.

🦯 Или же биткоин будет расти медленнее, но дольше — без классического обвала.

🔥 — Первый сценарий ближе
👍 — Я за второй

🐦 BNB в лидерах

🔵 За последние сутки наибольший чистый приток средств показала BNB Chain — более $15 млн. На втором месте Polygon PoS и Base.

🔵 В то же время крупнейшие оттоки наблюдались у Ethereum, Solana и Arbitrum. Идёт локальная ротация ликвидности.

❓ Верите в BNB в этом цикле?

🐦 Morgan Stanley прогнозирует снижение ставки ФРС

🔵 Morgan Stanley пересмотрел свой прогноз: теперь ожидается два снижения ключевой ставки ФРС на 25 базисных пунктов — в сентябре и декабре 2025 года.

🐦 Вход теперь без сид-фраз

🔵 MetaMask внедрил функцию Social login — теперь пользователи могут входить в кошелёк через Google или Apple ID, без необходимости запоминать или хранить seed-фразу.

🔵 Новый подход устраняет один из главных барьеров для новичков в крипте, снижая риск потери доступа из‑за утраты seed-фразы. Все кошельки и токены автоматически импортируются на любом устройстве при входе через Google или Apple.

🔵 Это важный шаг к масс адопшину Web3, но жертвуя безопасностью.

🐦 Они верят в Биткоин

🔵 Сегодня хешрейт сети Bitcoin достиг нового исторического максимума.

🔵 Мы увидели устойчивый рост интереса к майнингу и увеличения вычислительных мощностей. Такой скачок — важный индикатор безопасности и децентрализации.

🔵 Чем выше хешрейт, тем сложнее провести атаку и тем стабильнее сеть.

🐦 У меня 0.8 BTC и я горжусь этим!

🔵 Один из участников поделился: у него 0.8 биткоина, и это стало личным достижением.

🔵 В свои 26 лет он осознал, сколько средств уходило на развлечения, и решил сфокусироваться на будущем — теперь цель собрать целый BTC к концу следующего года.

🔵 Инвестиции в крипту — часть финансовой дисциплины и осознанного выбора.

🐦 Курс и индексы

🟠 Bitcoin ETF: ⬆️ +$88 млн. (26.08)

⚪️ Ethereum ETF: ⬆️ +$455 млн. (26.08)

🔴 За сутки ликвидировано 83 тыс. трейдеров на сумму $271 млн.

🟠 Доминация: 57.3%😘🔥 Индекс альтсезона: 44/100

🐦 Путь к биткоин-максимализму

🔵 Сначала ты открываешь для себя Биткоин. Потом тебя затягивает весь крипторынок — альткоины, токены, быстрые сделки. Кажется, что ты всё понял и скоро разбогатеешь.

🔵 Потом наступает реальность: медвежий рынок бьёт по карману, и ты начинаешь разбираться глубже. Учишься сам, покупаешь снова, уже осознанно.

🔵 Со временем ты не только сам понимаешь ценность Биткоина, но и начинаешь её объяснять другим. Так шаг за шагом формируется биткоин-максимализм.

❓ Вопрос к вам: на какой стадии вы сейчас?