Банк России выпустил Обзор рисков финансовых рынков за июнь 2023 года
Представляем вашему вниманию основные тезисы:
🔹Валютный рынок
В июне 2023 г. на фоне снижения объемов продаж валютной выручки экспортерами на 22,9% (с 9,1 в мае до 7,0 млрд долл. США) рубль по отношению к доллару США ослаб на 10,4%. Всплеск волатильности на валютном рынке вследствие внутриполитических событий носил кратковременный характер. Население на фоне неопределенности 24 июня приобрело валюты на 7,1 млрд руб., в целом за месяц за счет продаж в остальные дни покупки валюты составили всего 0,3 млрд рублей.
🔹Рынок ОФЗ
Возрастание проинфляционных факторов, ужесточение сигнала денежно-кредитной политики и продажи со стороны СЗКО оказали влияние на динамику доходностей облигаций федерального займа (ОФЗ), в среднем по кривой они выросли на 20 базисных пунктов. В II квартале 2023 г. Минфину России удалось разместить 98,3% от планового объема размещения ОФЗ.
🔹Рынок акций
В июне на российском рынке акций наблюдалась преимущественно положительная динамика, а периоды волатильности носили кратковременный характер. Индекс МосБиржи IMOEX к концу месяца составил 2797 п., увеличившись на 2,9%. Индекс RTSI$ на фоне ослабления рубля относительно доллара США, напротив, уменьшился (-6,9%). Физические лица по-прежнему являются главными участниками на рынке акций, в среднем их доля в июне составляла 80%. Они продолжили осуществлять нетто-покупки, за месяц приобретя акций на общую сумму 13,1 млрд руб. Владение акциями после февраля 2022 г.сместилось в сторону инвесторов со средним объемом инвестиций (объем вложений от 1 до 10 млн руб.), доля их вложений за 2022–2023 гг. выросла с 30 до 33%. Часть крупных инвесторов (объем инвестиций более 10 млн руб.) продали свои акции в 2022–2023 гг.: приходящаяся на них доля в распределении снизилась с 18 до 15%.
#новости
Представляем вашему вниманию основные тезисы:
🔹Валютный рынок
В июне 2023 г. на фоне снижения объемов продаж валютной выручки экспортерами на 22,9% (с 9,1 в мае до 7,0 млрд долл. США) рубль по отношению к доллару США ослаб на 10,4%. Всплеск волатильности на валютном рынке вследствие внутриполитических событий носил кратковременный характер. Население на фоне неопределенности 24 июня приобрело валюты на 7,1 млрд руб., в целом за месяц за счет продаж в остальные дни покупки валюты составили всего 0,3 млрд рублей.
🔹Рынок ОФЗ
Возрастание проинфляционных факторов, ужесточение сигнала денежно-кредитной политики и продажи со стороны СЗКО оказали влияние на динамику доходностей облигаций федерального займа (ОФЗ), в среднем по кривой они выросли на 20 базисных пунктов. В II квартале 2023 г. Минфину России удалось разместить 98,3% от планового объема размещения ОФЗ.
🔹Рынок акций
В июне на российском рынке акций наблюдалась преимущественно положительная динамика, а периоды волатильности носили кратковременный характер. Индекс МосБиржи IMOEX к концу месяца составил 2797 п., увеличившись на 2,9%. Индекс RTSI$ на фоне ослабления рубля относительно доллара США, напротив, уменьшился (-6,9%). Физические лица по-прежнему являются главными участниками на рынке акций, в среднем их доля в июне составляла 80%. Они продолжили осуществлять нетто-покупки, за месяц приобретя акций на общую сумму 13,1 млрд руб. Владение акциями после февраля 2022 г.сместилось в сторону инвесторов со средним объемом инвестиций (объем вложений от 1 до 10 млн руб.), доля их вложений за 2022–2023 гг. выросла с 30 до 33%. Часть крупных инвесторов (объем инвестиций более 10 млн руб.) продали свои акции в 2022–2023 гг.: приходящаяся на них доля в распределении снизилась с 18 до 15%.
#новости
👍15🤔3❤2
ЦБ подвел итоги результатов тестирования "неквалов"
Банк России запустил систему тестирования инвесторов на знание сложных инструментов 1 октября 2021 года. С момента запуска в течение полутора лет в ней поучаствовали 7,5 млн человек, причем только 2,4 млн сдали тесты успешно, сообщает регулятор.
Статистика НАУФОР и НФА показывает рост интереса к российским акциям, которые находятся вне котировальных списков, сделкам с маржинальной торговлей, российским облигациям с высокой степенью риска и структурным доходом. Очевидно, российские трейдеры без статуса квалифицированного инвестора ищут новые инструменты, так как не могут покупать большую часть иностранных акций.
Доля инвесторов, верно ответивших на вопросы с первого раза, держится на уровне 55%, а сдающих с трех или более попыток — понизилась с 30% в первый год тестирования до 25% в последующие полгода.
https://www.cbr.ru/press/event/?id=16910
#новости
Банк России запустил систему тестирования инвесторов на знание сложных инструментов 1 октября 2021 года. С момента запуска в течение полутора лет в ней поучаствовали 7,5 млн человек, причем только 2,4 млн сдали тесты успешно, сообщает регулятор.
Статистика НАУФОР и НФА показывает рост интереса к российским акциям, которые находятся вне котировальных списков, сделкам с маржинальной торговлей, российским облигациям с высокой степенью риска и структурным доходом. Очевидно, российские трейдеры без статуса квалифицированного инвестора ищут новые инструменты, так как не могут покупать большую часть иностранных акций.
Доля инвесторов, верно ответивших на вопросы с первого раза, держится на уровне 55%, а сдающих с трех или более попыток — понизилась с 30% в первый год тестирования до 25% в последующие полгода.
https://www.cbr.ru/press/event/?id=16910
#новости
www.cbr.ru
Тесты перед сделками со сложными инструментами успешно прошли 2,4 млн инвесторов | Банк России
👍13❤2👎1🤔1
📄Не забудьте заплатить НДФЛ
Если вы самостоятельно декларировали доходы за 2022 год, налог по ним нужно заплатить до 17 июля включительно в личном кабинете налогоплательщика.
С 18 июля за каждый просроченный день уплаты НДФЛ будет начисляться пеня исходя из 1/300 ставки рефинансирования Банка России.
Сумма пени = сумма налога × ставка рефинансирования в период просрочки × 1/300 × количество дней просрочки
Кстати,👉 здесь мы рассказывали про декларацию 3-НДФЛ, а также про случаи, когда необходимо самостоятельно заплатить налоги.
Если вы самостоятельно декларировали доходы за 2022 год, налог по ним нужно заплатить до 17 июля включительно в личном кабинете налогоплательщика.
С 18 июля за каждый просроченный день уплаты НДФЛ будет начисляться пеня исходя из 1/300 ставки рефинансирования Банка России.
Сумма пени = сумма налога × ставка рефинансирования в период просрочки × 1/300 × количество дней просрочки
Кстати,
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥8👍5❤3🤔3👎1
«Фишки Фишера»: уроки великих инвесторов
Мы продолжаем знакомить Вас с опытом самых известных в мире инвесторов. Сегодня поговорим о Филипе Фишере.
📚Он стал широко известен после того, как в 1958 году опубликовал свою первую книгу, которая разошлась миллионными тиражами по всему миру - «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы».
Идеи Фишера на протяжении десятилетий продолжают сохранять свою ценность.
Предлагаем ознакомиться с его несколькими рекомендациями в карточках выше ☝️
#уроки
Мы продолжаем знакомить Вас с опытом самых известных в мире инвесторов. Сегодня поговорим о Филипе Фишере.
📚Он стал широко известен после того, как в 1958 году опубликовал свою первую книгу, которая разошлась миллионными тиражами по всему миру - «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы».
Идеи Фишера на протяжении десятилетий продолжают сохранять свою ценность.
Предлагаем ознакомиться с его несколькими рекомендациями в карточках выше ☝️
#уроки
👍19❤4🔥4👎1
21 июля состоится заседание ЦБ. Ваш прогноз по ключевой ставке?
Final Results
13%
Ставку не изменят
24%
Повысят до 7,75%
46%
Повысят до 8%
16%
Повысят до 8,5%
3%
Ставку вообще снизят
👍7🔥7🤔4👎1
Что будет, когда ключевую ставку повысят?
Вчера мы провели опрос среди наших подписчиков, чтобы узнать прогноз по ключевой ставке.
85% опрошенных считают, что ее повысят. 46% из них склоняются к тому, что ЦБ выберет шаг в 0,50 п. п. и повысит ее до 8%.
Большинство аналитиков солидарно с мнением наших читателей. Почти все эксперты ждут повышения ключевой ставки в интервале — от 0,25 до 1 п.п., считая главным аргументом для регулятора курс рубля. Также упавший за месяц на 1,5% индекс ОФЗ свидетельствует о том, что рынок все же ожидает повышение ставки на 0,5-1 п.п.
Мы решили разобрать подробнее, как повышение ключевой ставки повлияет на экономику и основные финансовые инструменты.
Читайте в карточках выше☝️
#ликбез
Вчера мы провели опрос среди наших подписчиков, чтобы узнать прогноз по ключевой ставке.
85% опрошенных считают, что ее повысят. 46% из них склоняются к тому, что ЦБ выберет шаг в 0,50 п. п. и повысит ее до 8%.
Большинство аналитиков солидарно с мнением наших читателей. Почти все эксперты ждут повышения ключевой ставки в интервале — от 0,25 до 1 п.п., считая главным аргументом для регулятора курс рубля. Также упавший за месяц на 1,5% индекс ОФЗ свидетельствует о том, что рынок все же ожидает повышение ставки на 0,5-1 п.п.
Мы решили разобрать подробнее, как повышение ключевой ставки повлияет на экономику и основные финансовые инструменты.
Читайте в карточках выше☝️
#ликбез
👍20❤3🤔3🔥2👎1
ВТБ фиксирует новую схему мошенников в Телеграме:
Новая схема позволяет мошенникам выиграть время для вывода похищенных средств. Потерявший деньги клиент сначала обращается в банк, дизайн которого использовали мошенники, и только затем понимает, что на самом деле отправлял деньги в другую организацию.
#финбез
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍15❤3🤔3🔥1
Сегодня ЦБ повысил ставку сразу на 100 б.п. до 8.50%
Вместе с этим значительно пересмотрел свои предыдущие прогнозы по ключевой ставке:
⏺ На остаток 2023 средняя ключевая ставка прогнозируется на уровне 8.5-9.3%
⏺ На 2024 – на уровне 8.5-9.5%
Обновлен и уровень нейтральной ставки – о чем свидетельствует прогноз на 2026 – до 5.5-6.5%
Риторика регулятора значительно ужесточилась – теперь в ней нет упоминания дезинфляционных факторов.
Причины заставившие ЦБ так кардинально пересмотреть степень жесткости ДКП:
⏺ Динамика рубля
⏺ Динамика инфляции в июне-июле
💬 Основные тезисы Эльвиры Набиуллиной:
⏺ Недавнее ослабление рубля еще не полностью перенеслось в цены, также могут быть вторичные эффекты.
⏺ Основной фактор ослабления рубля в июне – июле — одновременные снижение экспорта и рост импорта.
⏺ Рост мировой экономики замедляется, что ведет к удешевлению российского экспорта, она теперь под двойным давлением: санкций и конъюнктуры.
«Мы дали сигнал, что мы допускаем возможность повышения ключевой ставки на следующих заседаниях. Если посмотрите на наш прогноз ключевой ставки, то по нижней границе возможно, что нынешнего повышения будет достаточно, но, на наш взгляд, более вероятным является повышение ставки на следующих заседаниях».
⏺ Предпосылок для отмены ограничений на снятие наличной валюты, действующих до 9 сентября, нет.
#новости
Вместе с этим значительно пересмотрел свои предыдущие прогнозы по ключевой ставке:
Обновлен и уровень нейтральной ставки – о чем свидетельствует прогноз на 2026 – до 5.5-6.5%
Риторика регулятора значительно ужесточилась – теперь в ней нет упоминания дезинфляционных факторов.
Причины заставившие ЦБ так кардинально пересмотреть степень жесткости ДКП:
«Мы дали сигнал, что мы допускаем возможность повышения ключевой ставки на следующих заседаниях. Если посмотрите на наш прогноз ключевой ставки, то по нижней границе возможно, что нынешнего повышения будет достаточно, но, на наш взгляд, более вероятным является повышение ставки на следующих заседаниях».
#новости
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤8👍6🔥2