Новый месяц - новый макроэкономический обзор российского финансового рынка
 
⏺Наша аналитическая карточка содержит в себе все основные показатели рынка за июль.

#новости #обзор

💬Генеральный директор СПБ биржи Роман Горюнов о планах и перспективах торговой площадки

⏺О гонконгских цб и текущих трендах на бирже
«До конца года площадка планирует предоставить российскому инвестору еще примерно 100 бумаг с листингом в Гонконге. Таким образом их общее количество увеличится до 215».

Также он подчеркнул, что уже сейчас один из трендов на бирже – это колоссальный рост спроса на ETF, в частности на те, в основе которых находятся бонды. Процентные ставки во всем мире поднимаются и в связи с этим растет спрос на долговые инструменты, объяснил глава биржи: ETF на бонды фактически дают возможность экспозиции для инвесторов в облигационную корзину.

Еще один тренд, по наблюдениям Горюнова, это существенный рост спроса на бумаги новой экономики и компаний, которые связаны с искусственным интеллектом и цифровизацией.

⏺О новых инструментах и планах выхода на новые рынки
«ETF мы будем расширять, поскольку видим спрос», – пообещал Горюнов. Глава биржи также сообщил, что площадка находится в процессе оценки запуска гонконгских и китайских REIT (Real estate investment trust, инвестиционный фонд недвижимости). По его мнению, есть смысл рассмотреть запуск фонда на гонконгские облигации.

Горюнов заверил, что биржа не отказывается от своих планов по выходу в новые юрисдикции, которые были озвучены ранее: Бразилия, Мексика, ЮАР, Индонезия и Узбекистан. Каждая из них требует нового подхода с точки зрения налоговых и регуляторных рисков. Тема добавления торгов бумагами турецких компаний находится в процессе размышления и в поиске ответа на вопрос «стоит ли».

⏺О выпуске ЦФА
Биржа получила лицензию оператора информационной системы, чтобы иметь возможность выпускать ЦФА (цифровые финансовые активы), в частности, токены на акции, напомнил Горюнов. По его словам, использовать такие ЦФА имеет смысл в случаях, когда торговать акциями проблематично. Например, если депозитарная цепочка не предполагает возможность открытия счета номинального держателя. В таком случае ЦФА – это более упрощенный вариант торговли акциями, сказал глава биржи. Он добавил, что сейчас площадка занимается подготовкой платформы и продуктов в этом сегменте.
#новости

🗣Основные события прошедшей недели

⏺Владимир Путин подписал пакет изменений в законодательство о налогах инвесторов.

⏺На рынке акций Мосбиржи зафиксирована рекордная с начала года активность частных инвесторов.

⏺Мосбиржа предупредила, что может исключить акции Детского мира из первого уровня котировального списка из-за нарушений правил листинга.

⏺Владимир Путин подписал закон о налоге на сверхприбыль для крупных компаний.

⏺Бизнес РФ просит продлить разрешение не раскрывать отчетность.

#новости

«ВТБ Мои Инвестиции» откроют доступ к биржевым сделкам с драгметаллами

Клиенты брокера ВТБ смогут покупать и продавать золото и серебро напрямую на Мосбирже. Доступ к биржевым операциям с драгметаллами будет открыт в мобильном приложении и веб-версии ВТБ Мои Инвестиции.

Среди преимуществ биржевых сделок с драгметаллами важно отметить минимальную разницу между ценой их покупки и продажи. Сделки проходят удаленно, без необходимости посещать офис для оформления каких-либо документов.

⏺Для осуществления сделок с золотом и серебром в ВТБ Мои Инвестиции не нужно иметь статус квалифицированного инвестора или проходить специальное тестирование.

⏺Один торговый лот для золота равен 1 грамму, для серебра – 100 граммов.

⏺Торги будут проходить с 7:00 до 19:00.

💬 «Инвестиции в драгоценные металлы позволят повысить диверсификацию портфеля и защитить его от инфляции, а возможность покупать золото и серебро напрямую на бирже значительно упростит работу с ними.

Также в наших планах предоставить клиентам возможность покупать золото и серебро на ИИС и совершать с ними маржинальные сделки. Мы продолжим расширять возможности по работе с новыми финансовыми инструментами: например, планируем предоставить доступ к покупке платины и палладия после того, как торги ими будут запущены на Мосбирже», – отметил руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков.

#новости #ВТБ

ЦБ представил возможные сценарии развития экономики на 2024-2026 годы

Более позитивного сценария, чем базовый, в рамках которого экономика движется сейчас, Банк России не видит – есть только более рисковые.

1️⃣ «Базовый»
— Мировая экономика продолжит существовать в рамках текущих трендов, без шоков.
— ВВП РФ в 2023 г. увеличится на 1,5-2,5%. Рост экономики продолжится до 2026 г. включительно.
— Инфляция в текущем году не превысит 6,5% (цель — 4%).
— В 2024 г. ключевая ставка будет повышена до 8,5-9,5%. В дальнейшем предусматривается постепенное ослабление ДКП.

2️⃣ «Усиление фрагментации»
— Рост геополитической напряженности продолжит способствовать дальнейшему разделению мирового сообщества на блоки.
— Мировой спрос будет сокращаться.
— Давление на экономику РФ извне усилится посредством новых санкций.
— Цена на нефть снизится до $45 за баррель.
— На фоне этого рост ВВП РФ в 2024 г. будет нулевым. В 2025 г. возможен рост на 1%, а в 2026 г. экономика может вернуться к стабильному росту.
— В 2024 г. инфляция разгонится до 5-7%, что вынудит ЦБ повысить ставку до 12%.

3️⃣«Рисковый»
Собирает весь комплекс неблагоприятных внешних условий: инфляция и усиление санкций заставляют центробанки развитых стран ужесточать денежно-кредитную политику сильнее. Рост неопределенности и снижение доверия к финансовой системе в целом, может вызывать эффект домино и вылиться в мировой кризис, сопоставимый по масштабам с кризисом 2007 – 2008 годов.
— Рецессия в США и еврозоне приведет к резкому падению мирового спроса.
— Цены на нефть к 2025 г. снизятся до $30 за баррель.
— ВВП РФ в 2024 г. снизится на 3-5%, в 2025 г. — на 2-3%. Изменения к лучшему наступят лишь в 2026 г.
— Инфляция в РФ вырастет до 11-13%, а ключевая ставка будет повышена до 12,5-13,5%.
#новости

🗣Основные события прошедшей недели

⏺«Магнит» провел выкуп акций у инвесторов-нерезидентов почти на ₽38 млрд.

⏺Акционеры и Совет директоров VK утвердили редомициляцию в Российскую Федерацию.

⏺Брокеры выступили против повышения требований к квалифицированным инвесторам.

⏺Банк ВТБ получит 100% акций АО "Объединенная судостроительная корпорация" (ОСК) в доверительное управление сроком на 5 лет.

⏺Мосбиржа провела делистинг 22-х ETF компании Finex, с целью получения лицензии Минфина Бельгии на разморозку фондов.

⏺СПБ Биржа разъяснила, что приостановка с 8 августа действия соглашений об избежании двойного налогообложения сохраняет налоговую льготу для дивидендов с американских акций.

#новости

⚠️Новая схема обмана:
«банковские» приложения для проверки смартфонов

Разберём подробнее очередную опасную фишинговую схему
 
⏺Мошенники под видом специалистов из технической поддержки банка связываются с клиентом. Звонки совершаются преимущественно - в мессенджерах. Для убедительности используется логотип банка или подпись «Тех. поддержка».

⏺Клиенту сообщают, что в личном кабинете его банковского приложения заметили новые подключенные устройства или мошеннические операции.

⏺Далее ему предлагают скачать якобы «сертифицированное приложение» банка для проверки телефона на уязвимости, присылают ссылку на фишинговый сайт с подробной инструкцией, которая объясняет, как установить приложение.

⏺После установки пользователю предлагают запустить новую программу, сообщить «оператору» идентификационный номер (который является кодом доступа) и открыть свой мобильный банк.

⏺Таким образом, мошенники получают удаленный доступ к устройству, обладают полной конфиденциальной информацией и данными онлайн-банка, после чего начинают попытки похищения средств.

❗️Мошенники используют звонки через мессенджеры, поскольку они бесплатны, их можно автоматизировать для массированных атак, а также есть возможность скрыть номер телефона и показывать название организации или логотип.

Кстати, как не попасться на уловки фишеров мы рассказывали 👉 здесь

🔵 Будьте бдительны и повышайте киберграмотность!

#финбез

🗣Цифровой рубль: первый тест завершен

ВТБ успешно завершил первый тест цифрового рубля в рамках пилотного проекта ЦБ. Участники фокус-группы открыли счета в цифровых рублях и совершили первые переводы.

Подготовили для вас короткий ликбез по цифровому рублю.

⏺Что это такое?
Третья форма платежа. Цифровой рубль отличается от безналичного тем, что позволяет создать смарт-контракт — алгоритм платежа.

⏺Как работает смарт-контракт?
Он позволяет устанавливать для платежей целевое назначение или переводить деньги при наступлении определенных условий. Например, для автоплатежей — вы можете заранее назначить дату, сумму и получателя перевода.

⏺Есть ли какой-то курс обмена?
Нет. 1 цифровой рубль = 1 безналичный рубль = 1 наличный рубль. Цифровые рубли не отменяют двух предыдущих форм платежей, а выпускаются в дополнение к ним.

⏺А уже можно им платить?
Пока цифровой рубль находится в стадии пилота. Обязательно сообщим, когда он будет доступен всем клиентам. Будьте осторожнее, не попадайтесь на уловки мошенников и доверяйте информации только из официальных источников.

#ликбез #ВТБ #новости