🎢NVIDIA за три дня потеряла более $500 млрд капитализации — это рекорд за всю историю фондового рынка.

В понедельник, 24 июня, акции производителя чипов NVIDIA упали примерно на 16%, что сократило капитализацию более чем на $500 млрд. Это стало крупнейшей потерей стоимости за столь короткий срок в истории фондового рынка. 

Последние годы не утихают дискуссии о том, что цены на акции высокотехнологического сектора спекулятивно надуты и продолжают расти. Аппетит к акциям бигтеха в этом году не ослабевает, и менее чем за три месяца 2024 года капитализация Nvidia увеличилась на 95% и превысила $2,2 триллиона! И это все после еще более безумного роста в 2023 году на 245%.

👉Самое время вспомнить термин "финансовый пузырь":

он используется на фондовом рынке для описания ситуации, когда цены на активы стремительно растут до несправедливых отметок, а потом так же резко падают.

5 крупнейших пузырей в истории:
• Тюльпаномания
• Компании Южных морей
• Японский финансовый пузырь
• Пузырь доткомов
• Ипотечный пузырь

Признаки «пузырей»:
🔵Слишком быстрый рост акций (в разы выше средних значений).
🔵Большой объем заемного капитала на рынке.
🔵Избыточный информационный шум вокруг акций.

🤔Отличить разумный рост во время экономического подъема от спекулятивного пузыря сложно. Достоверно можно судить о пузыре только после того, как он схлопнулся.

На биржу и фондовый рынок в первую очередь влияют регуляторы.

Они могут повысить ключевую ставку – это размер минимального процента, под которые выдаются кредиты коммерческим банкам, в результате последние повышают стоимость займов для компаний, и в итоге снижается темп роста выручки и экономики в целом.

Как бы то ни было, для грамотной торговли необходимо руководствоваться принципами рационального инвестирования, не поддаваться эмоциям и диверсифицировать портфель.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Группа ВТБ объявила финансовые результаты по МСФО за 5 месяцев 2024 года

⏺Мосбиржа завершила конвертацию долларов и евро после частичной блокировки

⏺Гипермаркет «ВсеИнструменты» проведет IPO на Мосбирже в июле

⏺«Софтлайн» сообщил о планах провести SPO

⏺Polymetal подал заявку на делистинг акций

⏺Биофармацевтическая группа «Промомед» запланировала IPO на Мосбирже

📆 Предстоящие события:

8 июля – последний день торгов акциями Банка ВТБ (ПАО) в режиме Т+1 перед консолидацией

#новости

Консолидация акций Банка ВТБ: проверьте свои бумаги 🔎

❗️8 июля – последний день торгов бумагами Банка ВТБ (ПАО) по старому номиналу в режиме Т+1. Торги акциями будут приостановлены 9 – 14 июля.

Напоминаем, что консолидация обыкновенных акций проводится с коэффициентом 5000:1. Если остаток бумаг в портфеле не кратен 5000, то образуются дробные акции.

Например, если в портфеле 13 тыс. акций, то после консолидации останется 2,6 акций. Такие акции невозможно продать на биржевом рынке.

❔ Что делать?

Чтобы избежать появления дробей, уже сейчас можно «округлить» свои позиции в акциях ВТБ, купив или продав часть акций в режиме неполных лотов. Это можно сделать через торговый терминал QUIK или подать поручение по телефону вашего брокера.

Брокер «ВТБ Мои Инвестиции» сообщил об отмене комиссии для своих клиентов за подачу поручений на совершение сделок по телефону с обыкновенными акциями Банк ВТБ (ПАО) в режиме «Неполные лоты» в период с 17.06.2024 до 08.07.2024 для всех тарифных планов.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🗣Гости подкаста:

→ Дмитрий Пьянов — первый зампред правления ВТБ

→ Сергей Гаврилов — председатель Консультационного совета акционеров ВТБ.

Подвели промежуточные итоги, обсудили обратный сплит акций ВТБ, возвращение к выплате дивидендов, защиту прав розничных инвесторов и ответили на вопросы акционеров.

🎥 ВИДЕО смотрите здесь


🔵 Ваш Контрольный пакет

🎙Презентация инвестиционной стратегии от ВТБ Мои Инвестиции на 3-й квартал

📆Онлайн-встреча пройдет
2 июля в 12:00 (мск)

Участники обсудят:
🔹Прогнозы по ключевой ставке
🔹Перспективы на рынке акций и облигаций
🔹Укрепление курса рубля

Трансляция пройдёт в VK-сообществе РБК.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🎥 Когда возобновится выплата дивидендов акционерам ВТБ, и какие условия для этого необходимы? Первый зампред Дмитрий Пьянов ответил в нашем подкасте на один из самых важных вопросов для розничных инвесторов банка

#дивиденды

🔵 Ваш Контрольный пакет

О Цифровых финансовых активах (ЦФА)

ЦФА — относительно новое явление на российском финансовом рынке. Закон приняли в 2020 году, а первая сделка по выпуску и размещению ЦФА прошла в июне 2022 года (пул коммерческой задолженности был переведен в цифровые права и приобретен компанией «ВТБ Факторинг»).

Собрали основные моменты, которые помогут лучше разобраться в том, что же такое ЦФА:

Цифровые финансовые активы (ЦФА) - это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра.

Виды ЦФА:
⚪️денежные требования,
⚪️возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам,
⚪️права участия в капитале непубличного акционерного общества,
⚪️право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг.

Наряду с ЦФА существуют гибридные цифровые права. Они включают в себя одновременно ЦФА и право требовать передачи вещей, выполнения работ или оказания услуг, прав на результаты интеллектуальной деятельности.

ОСОБЕННОСТИ ЦФА
1. У ЦФА всегда есть эмитент
2. ЦФА выпускаются в правовом поле РФ
3. По ЦФА всегда есть базовый актив
4. ЦФА не могут быть средством платежа между резидентами РФ
5. ЦФА базируются на инфраструктуре Оператора Информационной Системы
6. ЦФА не используются для оплаты товаров и услуг. Поэтому безналичные и электронные платежные средства не считаются ЦФА.

Неквалифицированные инвесторы могут инвестировать в ЦФА. Но для них существуют определенные требования и ограничения.

Чтобы купить ЦФА, инвесторы должны зарегистрироваться в информационной системе, в которой выпущен ЦФА. В будущем инвесторы смогут приобретать ЦФА в различных системах через операторов обмена ЦФА.

🏦 Кстати, совсем недавно ВТБ предложил инструмент в части цифровых финансовых активов, став первым банком, который предоставит возможность инвестировать в премиальную недвижимость с помощью ЦФА. Подробности здесь

🔵 Ваш Контрольный пакет

#ликбез #новости #втб

▶️ Число розничных инвесторов на российском фондовом рынке в 2024 году превысило 30 млн человек. Защита прав миноритариев и учет их интересов — один из показателей зрелости гражданского общества. О работе Ассоциации розничных инвесторов в подкасте «Диалог ВТБ с акционерами» рассказал председатель КСА ВТБ Сергей Гаврилов.

🔵 Ваш Контрольный пакет

⏺Владимир Путин поручил провести не меньше 10 IPO высокотехнологичных компаний

⏺«Инвестпалата» продлила сроки приема заявок на обмен активами от нерезидентов

⏺Старт торгов акциями Яндекса перенесен с 10 на 24 июля

⏺Розничные инвесторы открыли почти 1 млн новых брокерских счетов в июне

⏺Банк России введет «период охлаждения» при открытии ИИС-3

⏺Сегодня последний день торгов акциями Банка ВТБ (ПАО) в режиме Т+1 перед консолидацией

#новости

🔔 До 15 июля нужно оплатить налог по форме 3-НДФЛ

15 июля — последний день уплаты НДФЛ для инвестора по доходам, которые были указаны в декларации 3-НДФЛ за 2023 год.

Платить нужно если в 2023 году вы*:
⚪️продали или сдавали в аренду недвижимость
⚪️получали дивиденды по акциям иностранных компаний
⚪️получали доход от продажи валюты и драгоценных металлов
⚪️выиграли в лотерее

*полный перечень доходов приведен в ст. 208 НК РФ

📆Напомним, что в этом году декларацию 3-НДФЛ за 2023 год нужно было сдать в срок не позднее 2 мая.

💸Что будет если не подать декларацию или не заплатить налог?

Штраф за несвоевременную сдачу налоговой декларации составляет 5 % от неуплаченного налога за каждый месяц опоздания и при этом не может составлять менее 1 000 рублей, но и не более 30 % от суммы налога (ст. 119 НК РФ).

Если налог по декларации не заплачен, то начисляются пени. Сумма пени составляет 1/300 от ставки Центрального банка РФ за каждый день просрочки. С одним ограничением: эта сумма не может быть больше той, которую надо уплатить в качестве налога.

🔵 Ваш Контрольный пакет

🎙Инвестстратегия ВТБ Мои Инвестиции: главное

2 июля состоялась презентация инвестстратегии брокера ВТБ Мои инвестиции на 3-й квартал 2024 года (посмотреть запись можно в VK-сообществе РБК).

Делимся главными тезисами👇

Акции
🔵Совокупная доходность Индекса Мосбиржи при ключевой ставке на уровне 15,5% в июле 2025 года — 12%.
🔵Див. доходность рынка акций на горизонте 12 месяцев — около 8,8%.
🔵Рынок акций торгуется с мультипликатором 4,4х Р/Е, дисконт к историческим уровням — 30%. Долгосрочно рынок имеет потенциал роста: мультипликатор Р/Е может вернуться к уровню 7х на фоне снижения инфляции и безрисковой ставки.
🔵Наиболее предпочтительны финансовый, потребительский и IT-сектор.

Облигации
⚪️Доходности ОФЗ за 2-й квартал выросли до 16,5-15% годовых. Они корректируются вверх с учётом поддержания жёсткой монетарной политики в течение более долгого времени.
⚪️Период высокой ключевой ставки оптимально переждать в ликвидных облигациях с плавающими купонами. Они оперативно подстраиваются под изменения и обеспечивают высокую текущую рыночную доходность.
⚪️Корпоративные облигации также актуальны при жёсткой монетарной политике. Бумаги первого и второго эшелонов дают премию 1-2 п.п. к ставке денежного рынка RUONIA или ключевой ставке ЦБ.
⚪️Целесообразно держать в портфеле «замещающие» облигации и облигации в юанях для валютной диверсификации.

🔍Изучить стратегию можно здесь

☝️Главными тезисами делимся в карточке выше

🔵 Ваш Контрольный пакет

✅Госдума приняла закон об изменении налоговой системы: что это значит для инвесторов

Вчера Госдума утвердила в третьем чтении изменения в налоговый кодекс. Недавно мы уже рассказывали про то, какие нововведения ждут НК РФ. Сейчас остановимся подробно на том, что же изменится для инвесторов 👇

Двухступенчатый налог остается, но... изменится размер дохода, который облагается по ставке НДФЛ 13% - с 5 до 2,4 млн ₽. А если ваш доход от инвестиций больше 2,4 млн ₽, ставка будет 15%.

Двухступенчатая шкала налога сохраняется практически для всех видов доходов (не связанных с трудовой деятельностью).
Например для:

⚪️Процентных доходов от депозитов и остатков на счетах в банках
⚪️Дивидендов по акциям и купонов по облигациям
⚪️Положительной разницы от торговых операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, включая те, что на ИИС
⚪️Доходов от операций с ЦФА
⚪️Доходов от продажи и дарения имущества без учета применения льгот

📆Планируется, что изменения вступят в силу с 1 января 2025 года.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

❌Мискодинг кешбэка: разбираемся ниже

Совсем недавно мы предостерегали вас от оплаты по QR (подробнее здесь). Сегодня поговорим еще об одной причине почему кешбэк может "улетать"👇

Неверный код торговой точки
MCC (от англ. «Merchant Category Code») — четырехзначный номер, который обозначает, чем занимается компания, какие товары или услуги продает. Он присваивается продавцу, когда магазин начинает принимать к оплате банковские карты. Проблема некорректно указанного МСС получила название "мискодинг".

❗️Важно:
Иногда MCC может отличатся от того, на который вы рассчитываете. Например, ресторан может оказаться в категории «Фастфуд», а магазин одежды — в «Спорттоварах». Таким образом магазин экономит на комиссиях платежной системы, а вы теряете повышенный кешбэк.

Лайфхак
для тех, кому принципиально важно вернуть часть трат
👉совершите маленькую «пробную» покупку в нужном вам магазине, МСС отобразиться в истории покупок.

ИИ на страже кешбэка
Для того чтобы свести мискодинг к минимуму, ВТБ разработал специальный сервис на базе технологий искусственного интеллекта. Он анализирует данные об операциях и массивы открытых данных: отзывы покупателей в интернете, информацию о расположении торговых точек и др. Когда система предполагает, что МСС-код указан некорректно, данные о нем перепроверяются сотрудниками банка, и, если ошибка подтверждается, банк инициирует изменение кода на верный.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#лайфхак #ликбез

⏺Владимир Путин подписал закон о введении прогрессивной шкалы НДФЛ

⏺ЦБ РФ в 2025 году введет категорию инвесторов с начальным уровнем риска

⏺Банк России запустил единую базу данных рейтингов компаний

⏺11 июля состоялась консолидация акций ВТБ, номинал одной бумаги вырос до 50 рублей

#новости

🏦 Мосбиржа возобновила торги бумагами ВТБ после обратного сплита 5000 : 1

7 июня на годовом Общем собрании акционеры ВТБ приняли решение увеличить номинал акций до 50 рублей. Для проведения обратного сплита с 9 по 14 июля торги акциями были приостановлены. Сегодня торги возобновились уже с новым номиналом.

Что делать тем, у кого образовались дробные акции?
они могли образоваться, если остаток бумаг в портфеле не был кратен 5000

⏺Целую часть можно продать в любой момент

⏺Продать дробь можно только на внебиржевом рынке

👉О том, как это происходит, можно прочитать здесь

❗️Брокер ВТБ предоставит акционерам возможность продать дробные акции

Клиенты ВТБ могут продать дробные акции в приложении ВТБ Мои Инвестиции и по телефону через трейдеров с сегодняшнего дня. Впоследствии ценные бумаги будут консолидированы до целых и проданы в рынок. Ожидается, что эту процедуру реализуют и другие брокеры.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

🎁Романтика 21 века: разбираемся как подарить акции, облигации и другие ценные бумаги

Спойлер: все очень просто
 
Прежде всего у человека, которому делают такой подарок, должен быть открыт брокерский счет. И даритель и человек, получающий ценные бумаги в подарок, обращаются каждый к своему брокеру, один с поручением на списание ценных бумаг, другой на их зачисление.
 
В основании поручения на перевод ценных бумаг указывается договор дарения. Комиссия за перевод зависит от тарифов брокера и от того, какой перевод осуществляется: внутри депозитарный перевод дешевле, чем перевод в депозитарий другого брокера. Обычно за зачисление ценных бумаг комиссию не берут.
 
Есть и другие нюансы. Например, подарить ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, можно только человеку, имеющему соответствующий статус. Есть особенности и по дарению несовершеннолетним, связанные с открытием брокерских счетов детям, и другие.
 
💸Человек, получивший в подарок ценные бумаги, должен самостоятельно заплатить с суммы подарка налог на доходы физических лиц в размере 13% или 15% (если его годовой доход более 5 млн рублей). Исключение: если даритель близкий родственник.
 
Также налог возникнет при продаже ценных бумаг с прибылью. Его можно будет уменьшить или избежать, если воспользоваться льготой на долгосрочное владение или пятилетней льготой.

🔍Интересный факт
Мужчины в два раза чаще женщин выбирали в качестве подарка в 2023 году ценные бумаги и дарили более дорогие активы. А в 5 компаний, чьи акции чаще всего дарили в 23 году, вошли:
1. 🏦 ВТБ
2. 📱 Яндекс
3. 📱 VK
4. 🍏 Fix Price
5. ⛽️ Роснефть

🔵 Ваш Контрольный пакет