🎙День инвестора ВТБ в Казани: тематические сессии

После основной части программы гостям было предложено посетить одну из трех тематических сессий на выбор. Рассказываем как это было.

⏺Инновационные подходы к инвестированию: робот-советник
Эксперт департамента брокерского обслуживания Денис Соснов рассказал о новых возможностях в инвестициях.

🤖Робот-советник - это встроенный в брокерское приложение сервис, позволяющий инвестору в зависимости от его инвестиционного профиля получать рекомендации по покупке/продаже и ребалансировке портфеля.

Интересным моментом в ходе сессии стал вопрос из зала о том, чем же отличается робот-советник от инвестиционного консультанта? Действительно, и за тем, и за другим стоят эксперты. Но есть нюансы:
⚪️Порог входа инвестиций (робот всего лишь от 50к)
⚪️Плата за рекомендации (в случае робота-советника платится лишь стандартная комиссия за совершенную операцию)
⚪️Отсутствие автоследования (следовать рекомендациям или нет – решать вам)

⏺Акционер — больше, чем инвестор: практика ВТБ
На сессии выступили текущие и бывшие члены Консультационного совета акционеров (КСА) ВТБ - Елена Штыканова, Леонид Волков и Вадим Сосков. Модератором диалога стала Евгения Идиатуллина, основатель образовательного проекта по инвестициям и финансам.

Члены совета, рассказали об уникальности КСА в российской практике корпоративного управления, который функционирует с 2009 года как общественно-консультативный орган, представляющий интересы миноритарных акционеров. Они поделились своим опытом работы в совете, отметив, какие инициативы миноритариев удалось реализовать, с какими трудностями сталкивался в работе КСА и какие задачи стоят перед ним на будущее.

🗳Участники мероприятия также узнали о предстоящих в 2025 году выборах V созыва КСА, в которых может принять участие любой акционер ВТБ.

⏺Финансовая безопасность – как не попасться на уловки мошенников
Во время интерактивной сессии были разобраны новые и уже хорошо отработанные, но, к сожалению, не менее действенные схемы мошенничества. Гости активно задавали вопросы, предлагали свои способы и методы защиты, делились опытом. Пришли к выводу, что главный способ защиты - информированность!

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости #втб

⏺РФ будет использовать доходы от замороженных активов западных инвесторов

⏺Эльвира Набиуллина представила основные направления единой государственной денежно-кредитной политики (ДКП) на 2025 г. и период с 2026 по 2027

⏺В Госдуме одобрили повышение до 40% налога на прибыль Транснефти на 6 лет

⏺Газпромбанк попал в санкционный список США

⏺26 декабря акционеры Сегежи рассмотрят вопрос о допэмиссии акций

#новости

⚠️Осторожно: черная пятница

«Чёрная пятница» — это день распродаж, который традиционно проходит в США на следующий день после Дня благодарения. В этом году выпадает на 29 ноября.

Больше скидок и больше шансов попасть на уловки мошенников, которые активизируются в преддверии «чёрной пятницы». Разбираем основные схемы👇

⏺Поддельные сайты магазинов, которые внешне идентичны известным брендам, где товары предлагаются с большими скидками.

⏺Фальшивые рекламные предложения и ложные ссылки на предзаказ товаров со скидкой. После оплаты такие товары либо не доставляются, либо оказываются поддельными.

⏺Объявления о суперскидках в мессенджерах, включая закрытые чаты. Переходя по ссылке, пользователи скачивают вредоносный АРК-файл, замаскированный под приложение для получения промокодов или скидок. После его установки мошенники получают доступ к паролям, одноразовым кодам и другой конфиденциальной информации и могут управлять банковскими счетами без ведома жертвы.

Главная цель этих схем — украсть данные банковских карт или получить оплату за несуществующие товары.

🛍Будьте бдительны и помните основные правила: использовать официальные сайты, не переходить по странным ссылкам, которые получаете даже от знакомых и с осторожностью относиться к завлекающим лозунгам о грандиозных распродажах.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#финбез

🔔Истекает срок уплаты налогов за 2023 год
 
До начала декабря мы традиционно платим налоги за предыдущий год: имущественные и подоходные. С 2024 года к ним прибавился еще один налог на доходы физических лиц – НДФЛ с процентов по вкладам.

Заплатить налоги нужно, если в 2023 году:
⏺в собственности было имущество: жилой дом, квартира, комната, гараж, машино-место, нежилое помещение, земельный участок, транспортное средство;
⏺получен доход по банковским вкладам в виде процентов свыше 150 тысяч рублей;
⏺при получении дохода налоговым агентом не был удержан НДФЛ.

Заплатить налоги можно через:
⏺«Личный кабинет налогоплательщика физического лица», нажав на кнопку «Оплатить сейчас» или с помощью сервиса «Уплата налогов и пошлин» (физические лица) на сайте ФНС России, пополнив ЕНС (единый налоговый счет) по платежным реквизитам или УИН (уникальному идентификационному номеру).
⏺отделение (в том числе через платежный терминал), мобильное приложение или на сайт банка.

🗓В этом году срок уплаты налогов за 2023 год – не позднее 2 декабря 2024 года.

Уже с 3 декабря на задолженность ежедневно будут начисляться пени в размере 1/300 от действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ. Также налоговая инспекция может выписать штраф в размере 20% от неуплаченной суммы налога и наложить ограничения на выезд за пределы РФ.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

⏺ЦБ допускает повышение ключевой ставки в декабре из-за инфляции

⏺ЦБ продлит право банков скрывать информацию, чувствительную к санкционному риску

⏺Мосбиржа планирует возобновить утренние торги на срочном рынке в начале года

⏺ВТБ опубликовал финансовые результаты по МСФО за октябрь 2024 г.

⏺ФАС и ЦБ разрешили ВТБ выкупить долю "Почты России" в Почта банке

🗓События предстоящей недели
4-5 декабря - инвестиционный форум «Россия зовет!»

#новости

📄 Трансформировали старый ИИС в ИИС-3? Не забудьте подать заявление

ФНС утвердила форму и порядок подачи заявлений о трансформации старых счетов ИИС в ИИС третьего типа.

Приказ Минюста вступит в силу — 10 декабря 2024 года.

Такая трансформация дает право получать сразу два вычета — со взносов и прибыли. В противном случае налоговые льготы могут быть утеряны.

Направить заявление в ФНС можно будет до 1 февраля 2025 года в бумажном или электронном виде:
🔵лично или через представителя (по доверенности) по месту жительства;
🔵почтой (заказным письмом);
🔵по телекоммуникационным каналам связи;
🔵в личном кабинете налогоплательщика на сайте налоговой.

Приказ ФНС об утверждении формы и порядка подачи заявления о трансформации ИИС опубликован здесь

🔵 Ваш Контрольный пакет

#новости

🎙Выступление Эльвиры Набиуллиной на форуме «Россия Зовет!». Основные тезисы главы Центробанка:

⏺Ключевую ставку могут снова повысить на ближайшем заседании совета директоров ЦБ 20 декабря, но это не предопределено.

⏺ Экономика России продолжит расти в 2025 году.

⏺Инфляция – это как пульс: короткую дистанцию можно бежать с высоким пульсом, а длинную – очень тяжело.

⏺Кредитование замедляется, в том числе и корпоративное.

⏺"Тормозной путь" до цели по инфляции в 4% займет весь 2025 год и продолжится в 2026 году.

⏺Если ключевую ставку сегодня снизить, то инфляция вырастет еще сильнее, а курс рубля упадет.

⏺Банк России не согласен с тем, что за жесткой денежно-кредитной политикой должна следовать рецессия.

⏺Глава Центробанка назвала бюджет на 2025 год дезинфляционным фактором (понижающим инфляцию), если он будет исполнен в принятом в последней редакции виде.

#новости

💼 Инвестстратегия ВТБ Мои Инвестиции на 2025 год

В рамках инвестиционного форума «Россия зовет!» эксперты ВТБ Мои Инвестиции представили инвестиционную стратегию на следующий год. Делимся главным👇

Основные макроэкономические показатели:
🔵Ключевая ставка — 23%
🔵Инфляция — 6-6,5% на конец года
🔵ВВП +1,9% г/г
🔵Курс доллара к рублю — 108 руб. на конец года
🔵Золото - 2900 долл./унц. в среднем за год
🔵Индекс Мосбиржи — прогнозный уровень 3185

Наиболее перспективные направления для инвестиций в следующем году:
🔵Российские акции, в приоритете нефтегазового и IT-сектора
🔵Корпоративные облигации с фиксированными купонами
🔵Замещающие облигации в российской валюте и инфраструктуре
🔵Фонды денежного рынка для повышения гибкости портфеля

#новости #втб

⏺Владимир Путин предложил разрешить перечислять дивиденды с ИИС-3 на другие счета

⏺Мосбиржа разработала стандарты IPO для российских компаний

⏺Минфин отобрал семь госкомпаний для выхода на IPO

⏺В Минфине не ждут дивидендов от Газпрома в 2025 году

⏺ЦБ предложил расширить пул инструментов для неквалов

⏺ВТБ запустит собственную платформу ЦФА

⏺Стоимость биткойна впервые превысила $100 тысяч

#новости

🎄Вредоносные открытки

Делимся с вами очередной мошеннической схемой, которая особенна актуальна в преддверии праздников.

Многие пользователи ежедневно обмениваются различными картинками и открытками, которые имеют расширение *.gif. В этом случае, если нажать на такую картинку, она «оживает». Этим начали активно пользоваться киберпреступники, которые встраивают в такие изображения вредоносный код. Как только пользователь нажимает на картинку, его устройство автоматически заражается.

👾Также киберпреступники могут встраивать в такие картинки вредоносные ссылки. Например, если пользователь нажимает на изображение, система автоматически переводит его на фишинговый ресурс, который осуществляет сбор персональных данных пользователя.

В случае получения непонятных и нестандартных сообщений, даже от знакомых, в которых есть вложенные фотографии или картинки без режима предпросмотра, проявляйте бдительность и осторожность.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#финбез

🤔Акции роста vs. акции стоимости

На фондовом рынке можно заметить разделение бумаг эмитентов на два типа: акции роста и акции стоимости. Разберем подробнее 👇

Акции роста - бумаги компаний, которые не так давно вышли на фондовый рынок или компаний из перспективных отраслей с высокими финансовыми показателями.

🔵Показывают высокие темпы роста выручки и растущая прибыль бизнеса (обычно в быстрорастущих и перспективных отраслях).
🔵Не платят дивиденды, денежный поток направляют на развитие бизнеса.

В отдельных случаях компании могут платить дивиденды, проводить buyback и иметь большую капитализацию, но при этом их акции все равно будут считаться «акциями роста», если они продолжают быстро расти.

🔵Могут быть убыточными.
🔵Имеют более высокие мультипликаторы, чем акции стоимости в связи с тем, что инвесторы закладывают высокие темпы их роста в будущем.

Инвесторы, которые покупают акции роста, готовы пойти на высокий риск ради прибыли, которую в итоге могут не получить. Как правило, спрос на такие акции увеличивается при росте экономики и низкой инфляции.

Пример: акции технологичных сфер (IT, роботизация, искусственный интеллект).

Акции стоимости, наоборот, выпускают стабильные компании, которые провели размещение достаточно давно. Они производят продукты, которые пользуются постоянным спросом, при этом работают на уже сформировавшемся рынке и им сложно кратно увеличить свои финансовые результаты.

🔵Показывают низкие прогнозируемые темпы роста выручки.
🔵Имеют прозрачную дивидендную политику и стабильно выплачивают дивиденды.
🔵Имеют высокую капитализацию и время от времени осуществляют buyback.
🔵Имеют более низкие стоимостные мультипликаторы по сравнению с более быстрорастущими акциями. Таким акциям инвесторы часто отдают предпочтение в нестабильные периоды на фондовом рынке, также их покупают для пополнения рыночного портфеля устойчивыми ценными бумагами.

Пример: акции нефтегазовой и металлургической отраслей.

🔵 Ваш Контрольный пакет

#ликбез

⏺Мосбиржа предлагает освободить инвесторов в IPO от налогов на дивиденды

⏺Срочный рынок Мосбиржи восстановил объем торгов до уровня 2021 года

⏺Бумаги «квазииностранцев» на Мосбирже переведут в третий эшелон (могут перевести, например, Ozon и ЦИАН)

⏺Минфин РФ и Банк России подготовили проект указа, который гарантирует новым иностранным инвесторам возможность вывода их вложений

⏺ВК рассматривает возможность IPO VK Tech

События предстоящей недели

🗓Пятница, 20 декабря, заседание ЦБ РФ по ключевой ставке

#новости

Московская биржа утвердила новые базы расчета индексов акций

🗓Изменения вступят в силу уже в эту пятницу, 20 декабря.

Индекс Мосбиржи и индекс РТС
➕Хэдхантер, Совкомбанк и ЮГК,
➖ депозитарные расписки Ozon

Индекс голубых фишек
➕Мосбиржа, Хэдхантер
➖ ММК, Магнит

➕В лист ожидания на включение в базу расчета индекса Мосбиржи и индекса РТС добавят акции компаний ЭсЭфАй, Мать и дитя, РуссНефть и Группы Ренессанс Страхование.

➖Вместе с этим бумаги Магнита, Европлана, Самолета и Мечела (привилегированные акции) войдут в лист ожидания на исключение из базы расчета.

#новости

⚡️ЦБ РФ принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21%
#новости

⏺Владимир Путин подвел итоги года в ходе большой пресс-конференции, совмещенной с прямой линией

⏺Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 21%

⏺Госдума приняла поправки о возможности вывода дивидендов с ИИС-3

⏺«Роснефть» обошла Сбербанк и стала самой дорогой компанией России

⏺«Сибур» объявил о планах получить листинг на «Восточной бирже»

#новости

🎄Как будет работать Мосбиржа в период новогодних праздников

⏺28 и 30 декабря 2024 г., 3, 6 и 8 января 2025 г. — на срочном и фондовом рынке Московской биржи торги будут проходить в обычном режиме. На валютном рынке не будут проходить торги инструментами с расчетами в день заключения сделки (TOD).

⏺31 декабря 2024 г., 1, 2 и 7 января 2025 г. — торги и расчеты на всех рынках Московской биржи проходить не будут.

👉Подробнее о проведении торгов в праздничные дни

🔵 Ваш Контрольный пакет

💸 НДФЛ на вклады за 24 год можно рассчитать уже сейчас

Налогообложению подлежит процентный доход, превышающий необлагаемую сумму, которая рассчитывается как произведение максимальной ключевой ставки на 1 миллион рублей. При этом максимальное значение ключевой ставки Банка России определяется исходя из действовавших значений на начало каждого месяца соответствующего года. Значение ключевой ставки на 1 декабря 2024 г. – 21 %. Соответственно необлагаемый доход рассчитывается как произведение 1 000 000 *0,21= 210 000 р.

В 2025 году налогообложению будет подлежать процентный доход, превышающий ₽210 000

НДФЛ не облагаются доходы по вкладам, если:
⚪️% ставка по рублевым вкладам не превышает 1 %
⚪️доходы по эскроу-счетам, используемым для сделок с недвижимостью.

По вкладам в иностранной валюте тоже нужно будет платить налог. Доходы по ним будут пересчитываться в рубли по курсу Банка России, который действовал на дату выплаты процентов. При этом доход от изменения курсов валют не учитывается. В данном случае сумма вклада – это имущество, а не доход.

Ставка налога составит 13 % при совокупном доходе до 5 млн.руб. в год и 15% если доход составит больше.

Все кредитные организации обязаны передавать ФНС данные о процентных доходах по вкладам своих клиентов.
Банки до 1 февраля 2025 года направят информацию о доходах по вкладам в Федеральную налоговую службу. Если доходы превысят необлагаемую базу ФНС пришлет уведомление налогоплательщику. Срок уплаты налога до 1 декабря 2025 г.

🔵 Ваш Контрольный пакет