📭Информационный дайджест

🔹 В соответствии с Указанием Банка России (вступит в силу 1 октября 23 года) инструментом, предназначенным только для квалифицированных инвесторов, признаются ценные бумаги, эмитентом которых является зарегистрированное в недружественном государстве лицо, либо ценные бумаги самого недружественного государства.

Производными финансовыми инструментами для «квалов» становятся в таком случае определённые виды договоров, базисным активом которых являются обозначенные ценные бумаги.

🔹 Совет директоров Банка России принял решение относительно субординированных инструментов - кредитов, депозитов, займов, облигационных займов перед лицами, связанными с недружественными государствами.

Если с даты включения их в расчет собственных средств прошло менее 5 лет, решением устанавливается порядок их досрочного погашения в связи с реорганизацией кредитной организации.

🔹 Еще одно решение уточняет организационные вопросы, возникающие при реорганизации кредитной организации в форме выделения, и устанавливает порядок согласования Банком России перечня имущества и обязательств, передаваемых вновь создаваемому юридическому лицу.

🔹 С целью снижения регуляторной нагрузки Банк России воздержится от применения мер ответственности к кредитным организациям в случае непредставления ими в 2023 году информации об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала и их результатах за 2022 год.
#новости

❓Новый ИИС-3. Каким он будет?

Минфин РФ разработал законопроект о введении ИИС-3. Открыть новый счет можно будет начиная с января 2024 года. Он заменит предыдущие типы счета А и Б (их можно открыть только до конца 2023 года), при этом они пока продолжат действовать на старых условиях.

Рассказываем подробнее👇

По новому ИИС-3 можно будет получить комбинацию из льгот по двум другим типам ИИС. Кроме того на ИИС-3 можно будет вносить деньги без ограничения по сумме (по действующим сумма ограничена 1 млн руб).
Также закон допускает, что одновременно открыто может быть до 3 новых счетов, открывать их можно у разных брокеров и в управляющих компаниях. Но при этом не должно быть открытых ИИС типа А и Б.

Правительство РФ установит критерии ценных бумаг, в том числе иностранных компаний, которые нельзя будет покупать на ИИС-3.

Предполагается, что на входе в ИИС-3 инвестор может получить налоговый вычет 52 000 ₽ или 60 000 ₽ в зависимости от налоговой ставки гражданина. По истечению 5-10 лет инвестор может получить освобождение от налога на доход, который он заработает на этом счете. Правда, пока точно не известно, можно ли будет получать вычет по ИИС-3 каждый год.

Вывести деньги с ИИС-3, сохранив налоговую льготу, можно спустя минимум 10 лет после открытия счета. Но сначала планируется переходный период — в первый год работы закона минимальный срок инвестиций будет 5 лет, и ежегодно срок будет увеличиваться на 1 год.

Досрочно вывести деньги с ИИС-3 можно будет при особой жизненной ситуации. В законопроекте она понимается как необходимость оплаты лечения в медицинских организациях. Перечень видов лечения утвердит правительство. При этом выведенные деньги пойдут не на счет инвестора — а брокер по поручению клиента переведет деньги в медицинскую организацию в сумме, которая будет указана в договоре и счете на оплату лечения.

🤔Предусмотренные законопроектом условия вычета, досрочного возврата средств, потенциально более ограниченного инструментария, а также внушительный срок инвестирования (5-10 лет), пока не позволяют судить насколько новый тип ИИС будет популярен у частных инвесторов, особенно при условии сохранения использования счетов старых типов и, возможно, мы увидим существенный рост числа их открытий до конца года.
#новости

💬 Продолжаем раскрывать тему ИИС

Глава наблюдательного совета Московской биржи Сергей Швецов предложил освободить от налога на доходы физических лиц (НДФЛ) дивидендные выплаты по акциям, которые инвесторы держат на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) и выступил в защиту миноритарных акционеров российских ПАО в ходе Российского форума финансового рынка.

💬 «Я вообще не понимаю, почему мы до сих пор не приняли решение, что в ИИС-2, ИИС-3 дивиденды не должны налогооблагаться. Это самый главный стимул для людей вкладывать в акции и получать дивидендную доходность, а не только спекулировать ростом стоимости самой акции» - сказал Швецов.

#новости

Любопытный факт: первые женщины-брокеры были допущены на Лондонскую биржу 50 лет назад
 
Десять вновь избранных женщин- трейдеров заняли места в операционном зале, чтобы провести в нем первый рабочий день. Решение изменить проверенную столетиями традицию было объявлено двумя месяцами раньше, 1 февраля 1973 года, и завершило многолетнюю борьбу женщин за гендерное равенство в финансовом секторе.

А ещё через четверть века женщина села в кресло главы Лондонской биржи. Клара Фёрс, хрупкая блондинка, мать троих детей и обладательница огромного состояния. В момент назначения ей было 43 года, 21 из которых она проработала в средоточии лондонского фондового мира – Сити. Придя на Лондонскую фондовую биржу, Фёрс жестко отразила многочисленные попытки недружественных поглощений со стороны немецкой Deutsche Börse, OMX, NASDAQ и успешно осуществила слияние с Итальянской фондовой биржей — Borsa Italiana. В результате London Stock Exchange превратилась в London Stock Exchange Group и вошла в собственный индекс FTSE 100.

💬Как философски заметил один из брокеров-ветеранов:
«С хаосом, порожденным мужчинами, справиться может только женщина».

📭 Информационный дайджест

🔹 Новое Постановление Правительства РФ от 18.03.2023 № 409 регулирует отдельные вопросы обращения ценных бумаг и расширяет перечень сделок, для осуществления которых, некредитным финансовым организациям необходимо получать разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций.

🔹 Совет директоров Банка России внес ряд изменений в свои решения. Новшества касаются проблем учёта отдельных ценных бумаг российских эмитентов, выплат по ним, а также вопросов регулирования государственных ценных бумаг Республики Беларусь.

🔹 Банк России также другим своим решением устанавливает порядок подачи поручения о принудительном переводе прав на ценные бумаги из иностранного депозитария в российский. В частности, определяется необходимое содержание такого поручения, сроки его подачи, основания для отказа в таком переводе.
#новости

⏺Мосбиржа предложила выпускать расписки на доли в дорогих акциях
 
Глава наблюдательного совета Московской биржи Сергей Швецов назвал проблемой малую доступность для розничных инвесторов дорогих акций и предложил в качестве ее решения выпускать расписки на доли от таких ценных бумаг.
 
🔵 Идея сама по себе не новая, и имеет широкое распространение, например, на американском рынке цб, где брокеры покупают целую акцию и делят её между клиентами, при этом сама акция находится на хранении у брокера. В этом случае клиенты владеют своей дробной частью и могут продать ее в любой момент.

Принцип получения дивидендов такой же как и при владении обычной акцией - сумма дивидендов начисляется пропорционально числу дробных акций у акционера.

Такие акции позволяют инвестировать в компании с высокой ценой акций. Также эта функция полезна для диверсификации портфеля, поскольку так инвестор может купить бумаги большего числа компаний из разных секторов, чем если бы покупал целые акции.

Из минусов – такие дробные акции не дают права голоса на собраниях акционеров, а также права принимать добровольное решение по каким-либо корпоративным действиям.
 
Идею в Минфине пообещали рассмотреть, хотя очевидно, что сейчас это не самый актуальный вопрос. Тем более, что акции российских компаний в отличии от американских (где стоимость приобретения может исчисляться десятками тысяч долларов) и без того достаточно доступны частным инвесторам и дорогих ликвидных бумаг у нас всего ничего.
 
Самые «дорогие» российские акции👇
 🔹 Самая дорогая акция ФР РФ – это префы Транснефти – текущие котировки около 106 000 руб. за акцию.

🔹Из голубых фишек – представлен только ГМК Норильский Никель - порядка 15 000 руб. за акцию.

🔹 Остальные компании – менее ликвидные из 2-3 эшелонов, например, акции производителя удобрений «Акрон» — по 19 000 руб., крупнейший в мире производитель титана ВСМПО-АВИСМА — торгуется на бирже по 47 000 руб. за бумагу.
#новости

🇷🇺Российские банки готовы к тестированию цифрового рубля на клиентах

Запуск пилота проекта начнётся после принятия нормативной базы в конце апреля - начале мая.

Начать тестирование планировалось с 1 апреля, но пакет законопроектов прошёл в Госдуме только I чтение.

✌️ По словам заместителя президента-председателя правления ВТБ Анатолия Печатникова: "ВТБ с опережением первоначальных сроков движется к запуску цифрового рубля. Мы провели тестирование операций с цифровыми рублями и покупку цифровых финансовых активов за цифровые рубли. В этом году готовимся тестировать операции с Friends & Family, то есть с сотрудниками нашего банка, - это те, кто начнет на практике платить цифровым рублем",

Он также сообщил, что клиенты Банка смогут начать обменивать безналичные рубли на цифровые уже в 2024 году: «Технология обеспечивает высокий уровень безопасности, будет понятной и не потребует от клиентов специального обучения».
#новости #ВТБ

⏺Правительство предложило ввести новый тип ценных бумаг

В России могут появиться многоголосые акции, которые предоставят владельцу право нескольких голосов на собрании акционеров. Об этом сообщил вице-премьер Андрей Белоусов на совещании президента с кабмином.

По словам Белоусова, выпуск таких акций даст эмитентам возможность привлекать больше средств. Пока действует механизм, при котором 1 акция даёт право на 1 голос, но многоголосые акции уже выпускаются в специальных административных районах (САР).

💬«России этот механизм даст дополнительные возможности для привлечения инвестиций из дружественных стран и обеспечит технологический суверенитет» - считает председатель думского комитета по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям Сергей Гаврилов (Председатель Консультационного совета акционеров ВТБ).

Также многоголосые акции позволят основателям сохранить операционный контроль над своими компаниями на российском рынке, который все больше находится в руках частных инвесторов. Это важно, например, для быстрорастущих ИТ-компаний.

Сейчас Банк России и Минэкономразвития обсуждают критерии компаний, которые смогут выпускать многоголосые акции, перечень предоставляемых прав по таким бумагам, условия их конвертации при перепродаже и другие особенности.
#новости