Ну чё, пацаны, заLooping?! 🤟

В крайних постах про Factorial Finance писал про раздачу наград за займ USDT и делал акцент на том, что их текущая модель уступает по эффективности использования капитала той, что используется в EVAA.

Сейчас же у любимого веб3-банка Стива Юна появились новые маркеты (то что называется пулами в EVAA) 😀

Появился Advanced Market, который повторяет Basic Market по составу активов, но позволяет эффективнее использовать капитал (брать больший долг под тот же залог).

Но что важнее, появились маркеты для TON-SLP и USDT-SLP от Storm Trade. То есть теперь на них можно делать плечо ещё и в Factorial. Или, если называть вещи своими именами, заниматься заLOOPINGом 🙂

А теперь к важному. Раздача наград за займ USDT до сих пор продолжается (и даже стала выгоднее) и она распространяется на все пулы!
Вот что имеем прямо сейчас :

-15.14% USDT (Basic Market) borrow APY
-16.47% USDT (Advanced Market) borrow APY
-31.84% USDT (Storm-USDT Market) borrow APY

В связи с чем looping в Storm-USDT маркете выглядит очень вкусным. И я решил одной ногой залезть в него с х2 плечом (пока что) 😉

🌵ВАЖНЫЙ ДИСКЛЕЙМЕР

Согласно информации на сайте, в качестве оракула для получения цен TON-SLP и USDT-SLP используется "Ton Viewer", то есть, мать его, TON API! А все мы, благодаря презентации Пескаря, отлично знаем, что такое тонапи.

Поэтому не понятно, какова вероятность того, что однажды SLP на пару минут станут стоить $0, а все ЛП факториала резко превратятся в цели для ликвидаций.

Возможно, рисков не больше, чем обычно, и EVAA используют точно такой же механизм получения цены. Но всё же об этом лучше знать заранее. А мне было лень копаться глубже. Поэтому я просто доверился. Слабоумие и Отвага!

DYOR. NFA. NEED FOR SPEED.

defigest #2 📰

За 3 недели насобирались новости в ton defi для дайджеста, пробежимся по ним.

💰 $1.8M для Factorial Finance

Собрали инвест-раунд на $1.8М. И добавили к себе новые маркеты для TON и SLP от Storm Trade.

🦔 L2 Perp DEX от TON Hedge

Тестнет всё ещё не запустился, но появилась документация. И вот что мне там сразу бросилось в глаза:

TON Hedge is the first L2 perpetual DEX on TON blockchain. It works it on top of the TAC chain using zero-knowledge rollups to achieve high trading frequency.

Мне, когда я увидел список команд на TAC, как раз стало интересно, как там оказались TON Hedge. Теперь пазл сложился.

☕️ "Aggregate everything" от swap.coffee

Вышел апдейт, в котором добавили агрегатор доходностей и интегрировали в интерфейс свапов прямой стейк TON в tsTON (без потери в цене). Такое мне нравится, особенно агрегаторы доходностей.

💸 syBTC/TON от syde.fi

Очень ждал новостей от нашего ответа синтетиксу. И вот она: создали пул syBTC/TON (цена syBTC в котором уже пробивала $91000). К сожалению, ликвидности в пуле маловато, и не хватает их внутреннего обменника, чтобы можно было арбитражить эту цену. Поэтому ждём ещё хороших новостей скоро.

🏳️😇 eUSDT в FIVA

Анонса ещё не было, но я увидел у них на сайте новый маркет с eUSDT - это доходность на поставляемую USDT в EVAA. А так же они вынесли fix yield в отдельную вкладку Earn и обновили вкладку Rewards. И ещё, главная страница теперь намекает, что waitlist перешёл в следующую стадию, когда доступ можно будет получать через приглашения от каналов. Кликайте, если вас ещё нет в FIVA.

🤗🪨 STON.fi внутри SettleTON

SettleTON интегрировали к себе пулы STON.fi. Теперь можно фармить без лишних движений на двух дексах.

🎨 Понто-аппка от Palette Finance

Секретный socfi defi от Вуди запустил сборщик базы данных по сетке наших кошельков и кошельков наших друзей. Если вдруг захотите попасть в мою сетку за рисунок будущих денег - рефка вшита в название.

📊 Тестнет, майннет, АМА Bidask

Тестнет запустился и уже вовсю идёт. Майннет в апреле. Их ответы на вопросы обо всём можно послушать здесь.

🔥 Torch Finance v2

Выпустили v2 протокола - мигрируем ликвидность, если была.

💧 Будущее Aqua Protocol

У Аквы кончились деньги в бустах, и теперь APR в 5% поддерживает маркетмейкер. Интересно, а какой дальше план?

🧑‍🌾 YIELD (APR)

🤔DeDust (24h)
TON/USDT - 4.84%
tsTON/TON - 15.25%
hTON/TON - 17.4%
AquaUSD/USDT - 5.84%
jUSDT/USDT - 5.07%

🗿STONfi (24h)
TON/USDT - 10.98%
hTON/TON - 41.8%

🟢TONCO (24h)
TON/USDT (common) - 19.83%
tsTON/USDT (common) - 13.4%
stTON/USDT (common) - 8.39%
AquaUSD/TON (common) - 10.86%
AquaUSD/USDT (narrow) - 21.61%

😇EVAA
USDT (Alts Pool) - 5.09%
TON (LP Pool) - 2.07%

📊Factorial
TON - 28.51%
USDT borrow (SLP Market) - (11.1%)
USDT borrow (Basic Market) - (7.17%)
USDT borrow (Advanced Market) - (9.54%)

⚡️Storm (7d)
TON - 2.46%
USDT - 3.18%

☺️Farmix (lending)
TON - 5.52%
USDT - 5.98%

🏳️FIVA
tsTON PT - 5.68% (till 21.06.25)
eUSDT PT - 4.13% (till 02.06.25)

FIVA x EVAA 🤘😇

Пыль улеглась, а значит, можно накинуть своё мнение о кампании FIVA x EVAA:

👎Что не понравилось:
EVAA и их амбассадоры продвигали одну идею — покупать YT для фарма EVAA XP с плечом. Но никто не предупредил о низкой ликвидности. Кажется, многие могли получить не лучший опыт, покупая YT по уже взлетевшей цене, да ещё и с потерями из-за price impact (slippage в терминологии FIVA).

👍Что понравилось:
Описанные выше события создали возможность зафиксировать 20+% APY на антагонисте YT — PT. Жалею, что успел вложить немного – думал, что в моменте ещё выше полетим. Но, то ли залетевшие юзеры одумались, то ли навалились желающие зафиксировать 20+% APY и в итоге доходность упала ниже 20%.

💎В сухом остатке:
Такое сотрудничество не только важно для FIVA, но и даёт нам, юзерам, дополнительные возможности в тон дефи. Надеюсь, количество партнерств с другими игроками нашей песочницы будет расти. FIVA может залезть поверх многих протоколов со своим "пультом управления ядерным реактором".

А главный хайлайт запуска EVAA маркета — это 95% юзеров, не понимающих, что такое FIVA и что им там делать 😱

Даже я несколько раз сталкивался в разных чатах с вопросами и пожалел, что не написал раньше пост по базовым базам, куда мог бы ссылаться.

Но с другой стороны, FIVA с самого начала делали классные разъясняющие статьи и довольно подробную документацию. Поэтому мне не казалось, что какое-то ещё объяснение может быть востребовано. Тем более, что они ещё и подробные видео/пошаговые гайды сделают.

И всё же решил закрепить знания некой "базой по верхам" и попробовать себя в роли эксплейнера.

P.S. Оказывается, одна из плюшек партнёрства FIVA x EVAA — увеличенные EVAA XP, причём без всяких плеч (можно получать не только в YT, но и в пуле PT/SY) 👍

P.P.S. Ждём syBTC/tgBTC от syde.fi и TON Teleport в FIVA! 😏

Флэш-гайдлайн по FIVA 💪

⚠️ Дисклеймер: Не стоит мне доверять на 100% – могу где-то ошибаться из-за невнимательности или заблуждения. Если планируете занести существенные для себя суммы, призываю верифицировать свое понимание процессов в официальной документации или хотя бы в чате FIVA.

Хочешь получить фиксированный доход (fixed yield) на заранее известную дату (maturity time)?

— Покупай PT и держи его до maturity time.

Хочешь фармить с плечом поинты интегрированного проекта?

— Покупай YT и держи до maturity time.
— Дополнительно получишь поинты FIVA (но без плеча).
— Но учитывай price impact (slippage в FIVA) и обращай внимание на текущее плечо (возможно, это уже не выгодно).

Хочешь и фиксированный доход, и фарм поинтов (без плеча)?

— Покупай PT и держи ликвидность в пуле до maturity time
— Не получишь fixed yield на SY в пуле (часть ликвидности идёт в пул, а не держится в PT), но получишь доходность от комиссий за свапы + поинты проектов

Считаешь рыночный fixed APY меньше, чем будет реальный (underlying APY) за этот период?

— Покупай YT и заработай на этой разнице
— Не забывай о price impact

Жить не можешь без трейдинга?

— Торгуй YT и PT (купи дешево, продай дорого)
— И снова помни про price impact

Хочешь залить ликву, но ты китяра и не можешь купить PT без price impact?

— Используй mint, раздели свой базовый актив (SY) на PT + YT и заливай PT + SY в пул.
— Не получишь fixed yield или плеча на доходность и поинты, но получишь комиссии с обменов и базовые поинты

И главное — NFA. DYOR. РЕФКА (с доступом)!

P.S. На самом деле, ещё вчера было написано другое пояснение, но я так и не смог добиться от того текста желаемой легкости в понимании написанного. Он меня победил 😢
Но если хочется – более подробное (но менее понятное) пояснение по FIVA находится в первом комментарии к посту. Буду рад, если кто-то его прочитает и даст фидбэк: есть ли в нём хоть что-то доступное к пониманию 🙏

P.P.S. Хм, а может просто попросим FIVA прийти на эфир к этому господину, и они сами всё расскажут?!🤔

ТАК–TAC–ТАК 🪙

Многие слышали про TAC — EVM-совместимый Layer-2 для тона. Но почему-то мало кто знает, что на нём уже есть развернутые аппки (одна, почти две 😃), которые можно потыкать и почувствовать, что это вообще такое.

💰 @CurveAppBot — аппка от Curve Finance, появилась самой первой и уже довольно давно.

Я её потыкал, и в самой аппке нет ничего необычного. Но я был приятно удивлён, что Layer-2 от TAC действительно оказался бесшовным, самому юзеру с ним не приходится никак взаимодействовать. Можете попробовать сами вот так:

1) Переключить кошелёк в тестнет.
2) Если надо, запросить тестовые TON в боте.
3) Запросить тестовые $TAC в другом боте.
4) Зайти в аппку и потыкать.

🐢 Turtle.Club — Distribution Protocol и Liquidity Layer, позволяющий через них задепозитить в различные пулы в других протоколах, получая при этом доп. награды.

У Turtle.Club нет аппки, они запустили с TAC кампанию по привлечению настоящей (не в тестнете) ликвидности:

TAC Summoning Campaign
The summoning campaign is designed to seed dapps on TON via TAC. Hold your deposits through launch to unlock all TAC and TURTLE token rewards. Additional incentive campaigns will be added after TAC mainnet launch in mid-May.

Получается, депозитим сейчас настоящие деньги и получаем TAC-обёртки этих денег после запуска майннета + доп. награды в ТАКАХ и в ЧЕРЕПАШКАХ.

Пулы TAC Summoning Campaign — app.turtle.club/vaults.
Если решите положить ликву — можете взять мою рефку.
Но, как всегда — NFA. DYOR. TURTLE.

🗿 Ton Hedge — уже знакомая нам в тоне команда, решившая запустить свой Perp DEX на том же TAC.

Их тестнет, к слову, уже задеплоен, и можно будет его потыкать very very soon (а я уже потыкал 😉).

✍️ Вот ещё список команд и проектов, которые прямо сейчас билдят на TAC (разворачивается):

ZeroLend – один из лидирующих лендингов.

Silo – money market лендинг.

Algebra Labs – команда, плодящая модульные CLMM DEX с динамическими комиссиями (создатели Tonco).

iZUMi Finance – one-stop DEX-as-a-Service (DaaS) (удобная свапалка).

Midas – RWA протокол.

Multipli – yield протокол для нативных и RWA токенов.

Wing Finance – money market лендинг, прокаченный AI оптимизацией и абстракцией аккаунта.

BIMA – Bitcoin-backed стейбл с вшитой доходностью.

YieldFi – первая в мире платформа управления ончейн активами.

P.S. Я не нашёл инфы про $TAC награды для non-dev тестеров, но скорее всего будут различные инцентивы от самих запускающихся проектов (особенно если их ещё не было в EVM майннете). Поэтому скорее всего потыкать стоит, но те что уже есть в EVM – без фанатизма.
А вот тред, описывающий получение наград за социальную активность.
И ещё есть амбассадорская программа для заинтересованных X(икс)еров.

TIC. TAC. TON. DYOR. WORK. EARN.

P.P.S. Дуров, ладно каналы удалять, но комментарии за что???

TON Hedge Perp DEX — запись на экскурсию🗿

Сами TON Hedge с первыми опционами для тона появились ещё прошлым летом. И, кстати, пришли из EVM. Получается, появление TAC дало им второе дыхание, которое вылилось в первый Layer-2 Perp DEX для тона. 

Чем обещают бить конкурентов? 👊

🟡Мгновенное исполнение ордеров — zk роллапы под капотом.
🟡Практически нулевые комиссии за ордера — нет платы за газ.
🟡Встроенный self-custody кошелёк для торговли — полный контроль остаётся у юзера, за счёт seed-фразы.

⚠️ А теперь главное!
Я уже писал про вайтлист тестнета, в который нельзя было попасть — теперь можно!

Как? А вот так:

1. Идём на сайт TON Hedge.
2. Подключаем майннет кошелёк.
3. Вводим код с доступом: DEFICRAP.
4. Кликаем Join Whitelist.

5. Ждём.
6. Тестим.
7. Трейдим.
8. Фармим билетики.
9. Ждём новый функионал.
10. Тестим.
11. Фармим билетики.
12. Кайфуем.

Как и в аппке с опционами, за актив в тестнете начисляют билеты, которые потом обменяют на токен 💰

Зачем скипать, если это бесплатно? 🧠
DYOR. TEST. EARN.

defigest #3 📰

Ну чё там?! Массадопшен приблизился? Давайте посмотрим.

😇 $EVAA TGE (но есть нюанс)

EVAA вместо запланированного TGE в Q1 показали нам рисунок TGE, токеномику $EVAA и роадмап на этот год (TGE теперь в Q2). В роадмапе есть несколько интересных пунктов (про @wallet, @xrocket, карточку и TAC), а токеномика вызвала вопросы в комьюнити. Но об этом, наверное, попозже.

🗿 Омнистон, теперь официально

STONfi наконец-то рассказали всем про свой супер-пупер RFQ. Главный амбассадор заявил, что аналогов омнистону нет нигде, в том числе в других сетях.
Тут уже я чего-то не понимаю. Кто-то может мне объяснить, в чем его отличия от Kyber или 0x (Matcha)?
А ещё у них появилась новая страница DAO Tokens. Некая подготовка к чему-то? Может к летнему анлоку, а может и просто так, чтоб было.

🚶‍♂️Тот самый v2 от bemo

Bemo заменили свой $stTON на $bmTON. Надо и нам их теперь обменять (инструкция). В чем разница? Не очень понятно. Но, наверное, $bmTON круче, прогрессивнее, технологичнее и дороже (но это не точно).

🦈 Dywe подали признаки жизни

Dywe (те самые), объявили о запуске закрытого тестнета. Отбор тестеров обещают жёсткий, что-то вроде Игры в кальмара.

☺️ Margin Spot Trading от Farmix

У Farmix прошла АМА, на которой, среди прочего, были заявлены планы о запуске margin spot трейдинга (свапалка с займами, плечами и шортом). Идея прикольная, наконец-то сможем зашортить back to the basics, dex first, start with zero токены от open builders (чур я первый в очереди на шорт $BUILD).

☕️ Защита от MEV в swap.cichorium

Swap.coffee выкатили MEV protection. Ну что тут сказать... Наверное, в тоне это кому-то тоже надо (даже за 0.5 TON за один маршрут и только на первый своп в нём).

🤘🐸 FIVA x Storm Trade

FIVA интегрировали маркеты для SLP от Storm Trade. Потом убрали их. Потом снова интегрировали.
Если вы до сих пор не поняли, повторяю: FIVA — это паук, который способен сесть на голову почти всем defi проектам в тоне. Думайте!

🧑‍💻 Тестнеты

👑 TeleSwap (TON<>BTC bridge)
🗿 TON Hedge (Perp DEX)
🅱️ Bidask (v3 DEX)
👑 TON Teleport (tgBTC bridge)

🧑‍🌾 YIELD (APR)

🤔 DeDust (24h)
TON/USDT - 7.32(0.22 farm)%
tsTON/USDT - 4.29%

🗿 STONfi (24h)
TON/USDT - 13.43(5.38 farm)%
tsTON/USDT - 3.53%

🟢 TONCO (24h)
TON/USDT (wide) - 152.62%
tsTON/USDT (wide) - 30.11%

😇 EVAA
USDT (LP Pool) - 3.04%
TON (LP Pool) - 1.61%

📊 Factorial
TON - 2.02%
USDT borrow (SLP Market) - (5.64%)
USDT borrow (Basic Market) - (1.47%)
USDT borrow (Advanced Market) - (1.77%)

⚡️ Storm (7d)
TON - 9.39%
USDT - 8.78%

☺️ Farmix (lending)
TON - 6.37%

🏳️ FIVA (earn)
USDT EVAA - 13.57% (48d)
USDT Storm - 9.83% (48d)
TON Storm - 9.85% (48d)

P.S. Ничего не забыл? ❓

해피엔딩의 나쁜 이야기 👍

В тоне, кажется, особо ничего не происходит, о чём стоило бы написать вне дайджеста. Но я тут наткнулся на пост TDT про kTON и их невероятные 8% APY за стейкинг.
Подумали, пост про них? А вот и нет.

Почему-то моя первая ассоциация с kTON – это koreanTON. И тут у меня разблокировалось воспоминание про мой любимый корейский дефи в тоне (лучший среди худших, худших среди остальных) – Nexton 🇰🇷

Nexton – это "рестейкинг" протокол.
Но знаете, не тот рестейкинг, которым он изначально был придуман, а некоторое своё переосмысление этого понятия.

Они предлагают отдать им свои деньги для одного из их арбитраж ботов, получить нфт-пруф, под залог которого можно взять их LRT – $nxTON (но делать с ним особо нечего) .

CEX-DEX арбитраж бот показывает сейчас 97.5% APY.
DEX-DEX арбитраж бот показывает -4.5% APY.

Но прежде чем нести всё к ним под ~100% APY, вот небольшая история:

Появилось это восьмое чудо света ещё год назад в акселераторе. Я почти тогда же писал о своём малоприятном опыте взаимодействия с ним. И в тот момент мне казалось, что моя огромная сумма в 5 тон ушла в киберфонд КНДР 🇰🇵

И можете представить выражение моего лица, когда протокол, из которого даже нельзя было забрать свои тоны (хотя локап уже давно прошёл), получил грант от STONfi 🗿

Ещё через месяц они подали признаки жизни и обновили свой дизайн. Наконец-то появился мой нфт (спустя 6 месяцев) и кнопка Unstake. Но, как всегда, был нюанс – кнопка Unstake не работала 😬

А в этом году кнопка, наконец, заработала. Вот только анстейкнуть мне это не помогло – пришлось обращаться в поддержку (спасибо, что она у них теперь есть), чтобы они прислали мне мои тоны руками.

И, о чудо, отдали мне ~10 TON (эта сумма была в приложении как тело+доход). То есть реальные ~100%, которые они показывали в своём арбитраж боте (и показывают сейчас).

⚠️Уж не знаю, действительно ли там есть эта доходность и есть ли у них эти боты вообще, а может, они просто продали собранные тоны и откупили их обратно спустя год. Но вот такой вот результат теста длиной в год получился.

Хочу ли я пользоваться второй раз этим чудом? Да как-то не очень. Но, судя по их каналу, они до сих пор что-то делают. Поэтому буду продолжать следить. Ну и рефку я, конечно же, оставил. Но лучше не надо – это слабоумие и отвага 🤤

NFA. DYOR. DPRK.

Upd. Видимо, проблема с выводом распространяется и на новые стейки. А решается только поддержкой или личными контактами. Ультра слабоумие и отвага, не рискуйте.

defigest #4 📰

Что ж, главное событие, конечно же, приход Ethena в нашу деревню. Но были и другие:

💧 KTON от TONX

Ещё один ликвидный стейкинг. В этот раз от TONX Studio. Ничего особенного, но обещают повышенную доходность от MEV оптимизации. Подробности тут.

💲 Поинты в Assets Portfolio

Наиболее развитый портфолио трекер от dton.io запустил систему поинтов за ассеты у нас на кошельках и за ассеты на кошельках наших друзей.

🎨 Портфолио и Yield в Palette

В Palette Finance появилось дефи портфолио, а также раздел Yield, агрегирующий доходности, который по функционалу и набору протоколов сейчас не сильно отличается от уже имеющихся TonyDeFi и SwapCoffee Pools.

😗 Advanced Storm Market в Factorial

Factorial добавили advanced маркет для SLP и так же раздают награды за займы USDT. Доходность за пару дней сравняли с основным пулом и переходить из него в advanced смысла не много, но если открывать новую позицию – лучше использовать advanced.

🅱️ Конец тестнета Bidask

Тестнет закончился. Кто не успел, тот опоздал. А я за небольшой актив смог зайти в топ-20. Посмотрим, что из этого выйдет.

☕️ Multiswap от swap.matcha

Теперь в кофесвапалке можно застаканить сразу несколько щитков в одной транзакции.

✈️ Облигации Telegram в TON

Libre токенизируют бонды телеграма. Сначала все обрадовались, что смогут прикупить себе кусочек телеграма, вот только не учли, что этот фонд будет доступен только институционалам и аккредитованным инвесторам. Так что нам дать в долг Дурову не получится.

🤑 USDe и tsUsde от Ethena

Великий и ужасный стейбл от Молодого Парня наконец-то дополз до тона.
Первыми, кто поддержат USDe, будут кошельки и EVAA, Factorial, STONfi, DeDust, Tonco, FIVA, Torch и Farmix. Именно за ними следует в ближайшее время следить, и вот почему.

🧑‍💻 Тестнеты

🗿 TON Hedge (Perp DEX)
🤑 TON Teleport (tgBTC bridge)

🧑‍🌾 YIELD (APR)

🤔 DeDust (24h)
TON/USDT – 4.7(0.24 farm)%

🗿 STONfi (7d)
TON/USDT – 13.12(5.69 farm)%

🟢 TONCO (24h)
TON/USDT (wide) – 22.15%
tsTON/USDT (wide) – 13.94%

😇 EVAA
USDT (Alts Pool) – 3.64%
TON (LP Pool) – 1.50%

📊 Factorial
USDT (Advanced SLP Market) – 3.96%
USDT borrow (Basic Market) – (1.57%)
USDT borrow (Advanced) – (1.79%)
USDT borrow (SLP Market) – (4.57%)
USDT borrow (Advanced SLP) – (4.36%)

⚡️ Storm (7d)
TON – 11.43%
USDT – 4.39%

☺️ Farmix (lending)
TON – 9.04%
USDT – 3.80%

🏳️ FIVA (earn)
USDT EVAA – 10.45% (29d)
USDT Storm – 5.11% (29d)
TON Storm – 5.39% (29d)

Нет урожая в деревне? Идём собирать к соседям! 💰

Наши любимые Торчи (Torch Finance), которые вместе с Гренками (Crouton Finance) – два любимых Михаилом Егоровым стейблсвоп декса в тоне, сегодня сделали преждевременный анонс своего yield-generating стейблкоина tgUSD (ох уж эта мимикрия под продукт Телеграма 🙂).

Механизм пользования прост: tgUSD можно заминтить или купить за USDT (и, соответственно, вывести или продать), получив стейблкоин 1:1 к USDT (ого, прям как USDe).
Но он ведь yield-generating?! Значит его ещё можно застейкать и получать доходность внутрь stgUSD (ого, прям как tsUSDe)!

Но на этом сходства со стейблом от Ethena, пожалуй, заканчиваются. И начинается интересное.
Доходность генерируется за счет размещения обеспечения в различные дефи протоколы (ого, прям как Beetroot). Но есть нюанс: протоколы не только из тона, но и из других блокчейнов 😮
Их состав сейчас такой (раскрывается):

🤑 Ethereum
Morpho (Lending, $2.1B TVL)
Fluid (Lending, $691M TVL)
Ethena (BT, $4.7B TVL)

🤑 Aptos
Echelon Market (Lending, $220M TVL)
Aries Markets (Lending, $402M TVL)
Meso Finance (Lending, $27M TVL)

🤑 Sui
Navi (Lending, $470M TVL)
Scallop (Lending, $121M TVL)

🤑 TON
Storm Trade (🐘🐘🐘)
EVAA (🐘🐘🐘)
Factorial (🐘🐘🐘)

Выглядит всё прикольно, НО:

🤔 Смешивать стейбл и инвест пул (а не сделать просто yield-bearing токен) – кмк, супер сомнительная история. Что будет с привязкой, если один из протоколов крякнет? А если посмотреть на список, там не такие уж и железобетонные протоколы.

🔍 Нет никакой прозрачности, раскрывающей движение средств из тона в другие сети и/или подтверждающей наличия средств в других сетях и протоколах. Как и нет указания, в каком протоколе какая часть от пула средств находится. Но это всё, возможно, появится с запуском в среду.
Upd. Разбивка по протоколам есть, просто я сначала эти цифры принял за доходность 😁 спасибо @dalvnx за подсказку в комментариях.

🪤 Прямо сейчас стейкинг tgUSD показывает космические 52% APY. Но если взглянуть на компоненты доходности – видно, что это просто выброс, который скоро пройдёт.

❌ А ещё протокол работает под уже привычными web3 ограничениями: не доступен для США, ЕС и регионов под санкциями OFAC. Такой вот выход на американский рынок, а вы что думали?!

⚠️ Возможность свапать tgUSD появится в течение 24 часов (уже меньше). Вывод из стейкинга откроется через 7 дней после запуска.

Крч, если вам вдруг захочется попробовать прикоснуться к райским садам Ethereum, Sui и Aptos, не выходя из зоны комфорта, то вот вам РЕФКА. Но не забывайте:

DYOR. NFA. TORCH 🔥

P.S. У меня есть вам рассказать про ещё один no-brain yield протокол, но это потом. Всё, давай, я занят, позже наберу.

Что я пропустил? 😴

Богиню плодородия призывали? 🥖

Так вот, буквально вчера обещал вам ещё один no-brain yield, рассказываю:

⚫️ Ceres Finance – тот самый no-brain yield (как Beetroot, Torch или Ethena 🥲), куда закидываешь свои USDT и больше не думаешь, а они там сами крутятся-вертятся в низкорискованных историях, принося тебе некий профит.
И, по заявлению команды, в будущем это целый дефи суперапп, упрощающий тончанам погружение в дефи болота.

Что же есть в будущем супераппе сейчас:

🟩 stUSD – yield-bearing токен, являющийся фундаментом протокола.
Тут всё как всегда просто:

Минтишь stUSD за USDT ⏩ USDT отправляются в Vault ⏩ Vault распределяется в дефи аппки ⏩ прибыль из аппок возвращается в Vault ⏩ stUSD дорожает в цене.

Прямо сейчас 100% кубышки находится в EVAA, но было бы глупо не предположить, что количество используемых протоколов будет расти (возможно даже за пределы тона, примеры у нас есть) 😉

🟩 Earn – агрегатор доходностей в тоне. И пусть ему, как и многим подобным в тоне, сильно не хватает фильтров. Но, в отличие от всех известных мне yield-агрегаторов в тоне, там есть не только dex пулы, но и пулы EVAA! 😯

🟩 AI-ассистент – настоящий, всамделишный DeFAI на тоне. Надрессирован не только давать какую-то инфу, но и формировать транзакции свапов, а так же может взаимодействовать с EVAA.

⚠️ Обещают в будущем любимую всеми систему поинтов, но рефки пока нет, поэтому сегодня без рефки. Но, пообещайте, что как только она появится – вы перейдете по моей 😉

И помните:
NFA. DYOR. NOBRAIN.

defigest #5 📰

💱 Bidask — выход в майннет

Случилось! Наш ответ метеоре теперь в майннете.
Контракты, которые мы тестили, пошли в топку. В майннете должен быть совершенно другой экспириенс. Осталось только дождаться 16 шардов в тоне, чтобы ощутить его сполна. Но некоторые уже сейчас свапают моментально, а кто-то родился не в том шарде 🤢

Кстати, APR в TON/USDT второй день плавает около 100%, а прямо сейчас все 136%!
И это его ещё не интегрировали агрегаторы.

🤖 Colossus — CLMM от Titan

Как и сам агрегатор, этот CLMM появился из ниоткуда и сразу же попал в TON Society (RIP), TON Community, интегрировался в swap.coffee и заколлабился с KTON. Удивительно! 😬

Кстати, в паре KTON/TON раздают награды, APR – 26%.

🔦 Torch — карты, деньги, 2 агрегатора

С появлением tgUSD факелочки начали гореть: собрали $2M TVL, интегрировались в swap.coffee и были добавлены в Rainbow.

А самое интересное впереди, но всех карт я вам сейчас не раскрою 🤭

🐂 Tradoor — турбо-режим, инвест-раунд, серебро GMX

Протокол-сосиска выкатили свой турбо-мод: встроенный кошелёк, быстрые транзакции, дешёвый газ (если 0.04 ton это дёшево). И разделил с TON Hedge второе место в GMX контесте (Storm Trade победили).

Но что важнее всяких побед – это $3.2M инвестиций от фондов! 💰

💸 Factorial x Tradoor x Tonstakers — амбассадоры лупинга

Во-первых, Factorial добавили TLP (Tradoor LP) маркеты.
А во-вторых, запустили лупинг-кампанию, в которой за поставку TLP будут начисляться дополнительные двери ($DOOR) 🚪

Там ещё каким-то боком Tonstakers приклеились, но кто ж им запретит.

💱 STON.fi — взвешенные пулы

Ну, что тут ещё добавить, WSS (стейблпул) и WCPI (обычный) к вашим услугам 😐

➕ xDelta — агрегатор доходностей

Кто бы мог подумать, но dex-агрегатор сделал свой yield-агрегатор. Ну, хотя бы кроме DEX пулов ещё и LSD доходности есть. И за фильтры респект, но нужно лучше! 💸

💲 Ethena — разочарование месяца

Прошёл месяц. USDe и tsUSDe появились на STONfi, EVAA и Bidask. Страница минта и стейкинга закрылась через час после запуска. На этом всё. Совсем.

🦜 Parraton — В С Ё !

Короче, пост про Эфину 👋

Вот видите — всего одно публичное разочарование, и пожалуйста: USDe is LIVE on TON 🧠

В кампании есть свои нюансы, особенно по наградам от ТФ. Вот здесь всё хорошо описано, прочитайте. Ещё подробнее — в источнике.

Основные моменты:

🟡Сейчас есть только две интересные опции — стейкинг USDe (tsUSDe) и ликвидность в USDT/USDe пул на STONfi.
Сделать это всё можно на ethena.ston.fi.

🟡За стейкинг обещают начислять Ethena points и награды от ТФ (при выполнении условий).

🟡За ликвидность обещают в 6 раз больше поинтов, а вот про награды от ТФ для провайдеров — нигде не сказано ни слова.

Что делаю я 🧐

Я выбрал третий вариант из двух — подождать.
Потому что нам ещё обещали дополнительные награды для дефи-коробочек. Жду, что предложат нам два протокола с 4 заглавными буквами в названии 😉

P.S. Первый — на стадии review, а второй — уже merged.
Смотри в комментариях.

Короче, пост про Эфину #2 🔍

Как-то я сразу не заметил, но у Ethena есть вот такая страница:

app.ethena.fi/earn/ton

На которой можно подключить свой кошелёк и следить за всеми Ethena позициями и заработанными Ethena points.

А ещё там написаны текущие мультипликаторы. И, в отличие от страницы на STONfi, этих мультипликаторов там больше:

1️⃣ Во-первых, что было логично из других сетей, но нигде не упоминалось в TON-анонсах, обычный холд USDe тоже приносит поинты, а мультипликатор на него — 20х.

2️⃣ Во-вторых, кроме пула USDe/USDT на STONfi, пул USDe/tsUSDe приносит столько же поинтов (о чём у STONfi ни слова), а он ведь выгоднее, так как в tsUSDe есть вложенная доходность.

3️⃣ И, в-третьих, самое важное на этой странице — ещё одно подтверждение, что я не зря жду анонсов от EVAA и FIVA — FIVA USDe имеет мультипликатор 60х!

⚠️ Кстати, если вы уже FIVA-гигачад, то не забудьте, что сегодня последний день у первых EVAA и Storm маркетов. Можно будет переложиться в новые 3-месячные маркеты.
В этот раз на их запуске было как-то спокойно, не удалось подловить неэффективности, которых в первый раз была целая куча. Но буду продолжать следить, вдруг что-то интересное появится 🤭

P.S. Несмотря на красивые мультипликаторы для Ethena points, я всё же не считаю, что гоняться именно за поинтами это хорошая идея, поэтому в первую очередь буду ориентироваться на базовую доходность.

ТэФи! Но не та, о которой вы могли подумать 😏

🔦 Torch Finance (aka Торчи) вчера запустили кампанию TeFi Alliance, которая призвана к адопшену их стейбла tgUSD и yield-bearing обёртки stgUSD в нашем любимом тон дефи. Про tgUSD и stgUSD писал вот тут, кстати.

💰 Кампания на $20,000 и 2 месяца (2 июня — 2 августа).
Призы распределятся в зависимости от нафармленных XP. Кто больше нафармит — тому больше мёртвых президентов.

Как же фармить эти XP? А вот как:

🟢 Холд tgUSD
🟢 Ликвидность tgUSD/USDT на Torch DEX
🟢 Ликвидность tgUSD/USDT на DeDust
🟢 Ликвидность tgUSD/USDT на STON.fi
🟢 Ликвидность tgUSD/USDT на Tonco
🟢 Ликвидность tgUSD/USDT на Titan
🟡 Хранилище tgUSD на Storm Trade — SOON
🟡 LP и YT stgUSD на FIVA — SOON
🟡 Curve DEX — SOON
🟡 Bemo — SOON
🟡 Tonstakers — SOON

Регистрация и отслеживание своих XP, обновлений в кампании, новых заданий — на странице AIRDROP 😎
(это мой инвайт, который добавляет 20% буст к фарму XP) .

⚠️ И важные правила, чур не скипать!

⏩В конце кампании нужно связать кошелек и тг аккаунт для валидации.
⏩В момент финального снэпшота нужно холдить 1 TON и 10 tgUSD.
⏩Нельзя получить больше 10% всего пула наград.
⏩Есть ограничения на участие из запрещенных локаций (можно их прочитать при подключении кошелька, но на ru ip не ругается, а вот eu - се ля ви).

Подробности

А что я? 🔧
А я как всегда — FIVA макси. Хоть XP пока и не начисляются, маркет stgUSD уже есть.

Фиксированный APR на PT — 17%.
APR пула ликвидности — 19%.

Кстати, нативная доходность stgUSD прямо сейчас — 19% APY.

И в конце, как всегда:
NFA. DYOR. TEFI 🔥

Вы же помните, какой сегодня день? 😉

Если забыли — сегодня 4 июня 2025 года.

А это значит, что уже сегодня-завтра, примерно через 13 часов (у кого-то раньше, у кого-то позже), откроется клейм аирдропа $STON для тех, кто получил его в первой волне. Мы это сделали, мы прожили эти 2 года, поздравляю! 🥳

Я, к сожалению или счастью, отношусь к когорте юзеров, которые год назад перестейкали свой дроп при цене $20-30 за $STON. Если же вы не из таких и застали этот аирдроп, то это пожелание для вас:

Счастливых вам Голодных Игр, и пусть удача всегда будет на вашей стороне!

Погнали! 🏃‍♂️

Закрытый тестнет TON Hedge, на который мы подавали заявки, стартовал!

Вот как начать:

▶️ Создать тестовый кошелек → wallet.ton.org

▶️ Получить тестовый TON → @testgiver_ton_bot

▶️ Получить тестовый USDT → whitelist.tonhedge.com:
⏩Нажать Claim Test USDT
⏩Подключить свой основной кошелёк (который регистрировался в вайтлисте)
⏩Ввести адрес тестового кошелька
⏩Нажать Claim

▶️ Начать использовать приложение:
⏩Подключить тестовый кошелёк
⏩Создать трейдинг аккаунт (важно записать сид-фразу)
⏩Пополнить аккаунт тестовым USDT

Главная цель — фармить поинты, который даются за привычную активность: трейды, ликвидность (для этого на сайте есть квесты) и за поиск багов. Самым активным обещают самые вкусные награды 🤑

❓ По вопросам и баг-репортам — в чат или к Максу.

Кстати, в прошлом дайджесте уже упоминал, что perp от TON Hedge занял второе место в конкурсе TF x GMX. Оказывается, все его призёры так же получили аудиты от TonBit! 👍

Так что надо делать, ведь это бесплатно — LFG!

Пост про Эфину ФИВУ! 😎

Эфиновский USDe маркет появился в FIVA 😊
(Пока что в silent-mode, без анонса).

Расклад сейчас такой:

На PT — 12.21% APR фикс. на 81 день
На YT — x60 Ethena points ⚠️
Для LP — 7.41% APR и x47.49 ethena points

⚠️ Маркет на USDe, а не на tsUSDe, то есть YT не будут генерировать доходность от стейкинга USDe, только поинты. Возможно, с официальным анонсом появятся ещё какие-то плюшки (очень хочется), но пока так.

Для сравнения, аналогичные маркеты в евм и солане показывают рыночные 7-8% fixed APR, но там нет доп. наград от ТФ на стейкинг, а у нас есть. Вот вам и дилемма... 😩

Но если хочется заALL-INить в Ethena points, тут выбор один — YT 🤤

Ethena points могут пока не начисляться, так как мою позицию не трекает на сайте Ethena, походу ждём оф. запуск.
Upd. Всё начисляется уже!

NFA. DYOR. FIVA 💲