Кратенький обзор текущего состояния пулов на топовых автокомпаундерах (агрегаторах) на 1 Декабря 2021 года. Я взял только сети Avalanche/Polygon/Fantom и один пул из BSC. Токены только безопасные: стейблы, нативные токены чейнов (AVAX, MATIC, FTM, BNB) и ETH/BTC. Минимум риска и максимум доходности. Рекомендую, но обязательно разбирайтесь и перепроверяйте сами всё.

https://beefy.finance
https://autofarm.network
https://acryptos.com

#defi #autofarm #beefy #avalanche #fantom #polygon #bsc

Проекту vvs.finance на смарт-чейне Cronos от Crypto.com уже целых три недели! Но судя по всему он с нами надолго. А пока читайте наш первый обзор и делайте выводы: https://telegra.ph/Kratkij-obzor-proekta-VVS-Finance-12-01

#defi #cronos #vvs

На днях закрыл все позиции по BNB токену от Binance, вышел полностью из него в пользу BTC (и немного CRO). Причина одна - бурный рост цены BNB. Как следствие BNB переводя в $ у меня стало гораздо больше, чем ETH, а это уже не в рамках оптимальной и безопасной стратегии по отношению к владению криптовалютами. Подкупил я BNB в своё время году в 2018-м для участия в лаунчпадах по рекомендациям от канала @toptradingview Хотя аллокации на лаунчпаде от Binance получить не удалось, токен BNB так и остался лежать и долежал благополучно до крайних его пампов. Задача выполнена. А и в лаунчпадах и вообще в новых токенах я так больше и не учавствую - толку ноль, а риска вагон. Да, помню ещё в моём желании оставить BNB решающую роль сыграло то, что Binance всегда добивался поставленных целей. Запуск в своё время Binance DeX и токенов на BEP2 (не путать с BSC и BEP20) был главным фактором в моём расположении к токену BNB. И сейчас я бы всем рекомендовал держать в портфеле альткоинов BNB (на альткоины не больше 10%). Я напомню плюсы: крупнейшая биржа, на которой комисcии выгоднее оплачивать в BNB; второй по размеру вложений EVM-смартчейн после Ethereum, на котором комисии также платятся в BNB; ну и как вишенка на торте - ежеквартальные сжигания. Дефляционная модель, реальная применимость токена, реальная многомиллиардная компания, огромная капитализация - это всё плюсы, как следствие стабильный и неизбежный рост цены актива. Ну а о некоторых минусах, которые по моему мнению всё же есть, поговорим чуть позже. Их я напишу в виде парочки зубастых вопросов, которые я задал бы представителю Binance в Восточной Европе.

#defi #bsc

Проект BadgerDAO подвергся взлому, по текущей информации на более чем $100M

https://twitter.com/badgerdao/status/1466535158606086144

#defi #cybersecurity

При изучении эта новость пришлась как бревном по затылку – ошеломляет. Даже взлом всея Твиттера был какой-то обыденный и скучный. А похожие ощущения я испытал только когда узнал про арест Ильи Сачкова из Group-IB, но про него и про компанию посты пока что в планах, которые могут и не реализоваться. А вот обзор и выводы про вчерашний взлом одного из лидеров DeFi читаем дальше. Пост вышел не очень короткий, но очень важный и интересный. В целом я не планирую всегда писать так много слов, но ситуация обязывает. А выводы, к сожалению, неутешительные:
https://telegra.ph/Vzlom-BadgerDAO-volk-v-barsuchej-shkure-12-03

#defi #cybersecurity

Curve Finance ( https://curve.fi ) — инновационный и самый популярный по объёму ликвидности DeFi-проект из децентрализованных обменников (Decentralized eXchange) на основе технологии пулов ликвидности и AMM (Automated Market Maker). Похожие проекты: #Uniswap, #PancakeSwap, #SushiSwap. Также в проекте применяются дополнительные инициативы, основанные на DAO-токене CRV для увеличения доходности провайдеров ликвидности и их привлечения в оные. Роли пользователей в проекте: провайдер ликвидности в пулы, держатель DAO-токена с получением доходности от комиссий(admin fee) и правом принятия решений(CRV залоченные в veCRV), возможность выгодного обмена как связанных в цене токенов (стейблов и др.) так и нет, а также функционал factory-пулов для создания своих пулов ликвидности с любыми токенами.

Фактический запуск проекта состоялся в Январе 2020 года. В Июле 2019 года в Швейцарии была зарегистрирована компания Swiss Stake GmbH, владеющая товарными знаками CRV и CURVE. Владельцами компании записаны Michael Peter Niederer и Михаил Егоров. Основной вид деятельности компании — "Предоставление услуг в области криптовалютного стейкинга". Михаил Егоров — основатель проекта, родился в СССР. Закончил факультет прикладной математики и физики МФТИ, защитил докторскую по физике в Австралии, затем переехал в США, где некоторое время работал в компании LinkedIn, перед тем как основать свою компанию в области криптографии — NuCypher. Изначальная идея пришла к Михаилу, когда он изучал вопрос программирования трейдинг-ботов и заключалась в обменнике для криптовалютных деривативов (например, заложенные в пул ликвидности или в кредитную платформу токены). В роли инвесторов выступили два ангел-инвестора, с венчурными фондами (VC) у Михаила отношения не задались и они не участвовали в проекте ни на одном из этапов. Фактически проект запущен без крупных инвестиций, соответственно и без зависимости от них.

Благодаря инновационной технологии обмена связанных в цене токенов (стейблов и прочих), снизившей издержки при обмене (slippage), протокол Curve Finance мгновенно обрёл популярность. Также важнейшую роль в популярности проекта сыграл отец #DeFi — Андрэ Кронье. На Декабрь 2021 года в пулах ликвидности находится токенов на общую сумму порядка $20 миллиардов. Платформа работает на смарт-чейнах Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Celo, Fantom, Polygon, xDai (Gnosis), Kava, Moonbeam, Optimism. Ранее добавленные сети Harmony и Aurora отсутствуют на обновлённом Web-интерфейсе. На сети Binance Smart Chain имеется партнёрский форк — Ellipsis Finance. Рекомендуется к использованию, обсуждению. Будем следить за новостями.

Больше про историю, токеномику Curve Finance можно узнать тут: https://finance.yahoo.com/news/defi-deep-dive-curve-finance-093100569.html

Обзор и представление проекта обществу Михаилом Егоровым: https://defiprime.com/curve

Мне часто задают вопрос про анонимность крипты. Мол, она же не анонимна. Всё правильно. Технологически сами блокчейны Bitcoin и Ethereum не несут в себе функций анонимности и приватности. Их благодетели в другом — в предоставлении механизмов доверия в среде без доверия (trustless) и неизменяемости данных (immutability). И в программируемости всего этого хозяйства. Какие программы нам нужны в блокчейнах — решать нам. Сегодня я покажу два топовых инструмента анонимности и приватности, которые не требуют передачи прав на владение криптой. Все коды открыты — эти проекты прошли уже многократные и разнообразные проверки — иначе я бы их тут не рекомендовал. Подойдут для всех. Особенно если понимать зачем это вообще нужно.

Итак, встречайте — Samourai Wallet ( https://samouraiwallet.com/ ) для Bitcoin. Это Android-кошелёк с уникальными функциями миксера и ещё рядом полезных функций.

Для ETH в сети Ethereum — Tornado Cash ( https://tornadocash.eth.link/ ). Это децентрализованное миксирующее приложение без передачи доверия, также работающее с токенами в следующих смарт-чейнах: с Matic в Polygon, BNB в BSC, ETH в Arbitrum, xDAI в сети xDAI, AVAX в сети Avalanche C-chain, ETH в сети Ethereum Goerli.

Рекомендуются к изучению и применению. Да, обязательно рассмотрим эти проекты более детально. Но самое главное — понимать зачем это нам нужно. Ибо 99 из 100 пользователей DeFi в этом не нуждаются.

#defi #btc #eth #cybersecurity

ДАО (DAO) — Децентрализованная Автономная Организация (Decentralized Autonomous Organization). В эпоху перехода на Web3 кроме инновационных технических новшеств потребовались и очевидные управленческие новшества. Каким образом должна осуществляться разработка, внедрение и сопровождение в инновационном сегменте DeFi? Принимать решения и направлять компанию должны держатели специальных криптотокенов управления ("governance tokens"). Вот MakerDAO — один из главных современных DeFi проектов, у которого есть токен управления MKR. Владельцы MKR имеют возможность вносить технические изменения в сам Протокол, а также ратифицировать решения в развёрнутых на смарт-чейне (блокчейне) смарт-контрактах по нетехническим вопросам. Будь-то изменение параметров системы или решение о принятии новой философии управления, держатели MKR обладают абсолютным контролем. Но MakerDAO и его полезность мы изучим чуть позже. Новшества в управлении не отменяют старые киберугрозы. Безопасно ли осуществляется хостинг платформы? Кем контролируется доступ к официальным социальным сетям протокола? В техническом сопровождении проектов, в которые вложены эквиваленты миллиардов долларов, мелочей нет и быть не может. Это доказала недавняя ситуация со взломом BadgerDAO (обзор есть в канале: https://news.1rj.ru/str/defisec/29). А что произойдёт, если кто-то из команды разработчиков протокола начнёт вести себя странно? Это всё нам предстоит узнать. Ведь когда на кону миллиарды — всё, что может случиться, — обязательно случится. Последнее время в протоколе Sushiswap происходили весёлые события, но об этом в другой раз. DAO — это настоящее, но выживут сильнейшие.

#defi #web3

Что такое "горячий" кошелёк, "холодный" кошелёк, как выбрать и как комбинировать? Горячий кошелек подключен к Интернету и может быть уязвим для атак в сети, что может привести к краже средств, но он быстрее и позволяет легче торговать или тратить криптовалюту. Холодный кошелек, как правило, не подключен к Интернету, поэтому, хотя он может быть более безопасным, он менее удобен. Идеальным вариантом обычно является сочетание холодного и горячего кошельков. Многие в конечном итоге будут иметь несколько версий каждого из них: горячий кошелек для обменного счета, мобильный горячий кошелек и аппаратный холодный кошелек. Каждый криптокошелек может быть назначен для определенных целей, создавая баланс между простотой и безопасностью при использовании и торговле криптовалютой. Популярной тенденцией является использование второго телефона, который функционирует только как мобильный криптовалютный холодный кошелек. При использовании мобильного телефона в качестве "холодного" кошелька, вы включаете его только тогда, когда хотите совершить транзакцию. Этот метод использования дополнительного телефона в качестве холодного кошелька будет более безопасным, чем обычный мобильный горячий кошелек, но менее безопасным, чем аппаратный холодный кошелек. Хранение криптовалюты, как и любого ценного актива, требует принятия личного решения о том, как лучше всего обеспечить ее сохранность и найти правильный баланс между функциональностью и безопасностью. Будем детально разбираться с лучшими практиками использования, лучшими кошельками каждого типа.

#web3 #cybersecurity

Более подробно здесь (англ.):
https://www.gemini.com/cryptopedia/crypto-wallets-hot-cold#section-find-the-combination-that-works-for-you

Bitcoin - криптовалюта №1. Почему покупать, держать, хранить именно BTC и это в любом случае гениальная стратегия? Инвестиции в криптоактивы - штука инновационная и рискованая, в этом выступающие на ТВ "эксперты" правы. Так зачем подвергать себя дополнительному риску? Bitcoin будет расти. Модель дефляционная и уже почти 19млн. из 21млн. распределено, а оставшиеся 2млн. будут вводиться в обращение постепенно в течении почти 120 лет. К 2032 году планируется добыть 20.6 млн. Биткоин первый, единственный, непревзойдённый и уникальный. Копировать пытались, пытаются обойти по капитализации, пока безуспешно. Бытовало устойчивое предположение (однако недоказанное), что большинство майнеров в Китае. Майнинг там запретили - биткоин жив. Владение даже 0.01 биткоина лет через десять будет иметь более чем достаточную ценность. BTC по праву является самой безопасной криптовалютой на сегодня с очевидными ценовыми перспективами. Хочется рисковать дальше? Есть WBTC - инструмент, полностью обеспеченный настоящими BTC 1:1 и при этом открывающий ворота в мир DeFi, но про это в другой раз. И Биткоин вовсе не стоит на месте, со времён высоких комиссий 2017 года было много крутых новинок внедрено: SegWit2x, Lightning Network, Taproot. Какой смысл играть в казино, пытаться делать ставки на новые токены и проигрывать. Если можно гарантированно выигрывать, пусть и не супер много и не сегодня, но зато гарантировано.

#btc

Avalanche, а конкретнее Avalanche C-chain — это топ-3 протокол из совместимых с Ethereum-смарт контрактами (EVM). Идёт сразу после сетей Ethereum и Binance Smart Chain (BSC) по TVL (сумма стоимости токенов в протоколе). Старт проекта состоялся в 2018 году. Причём растёт очень бурно и наступает BSC на пятки. Быстрый, технологичный, с крутыми и интересными инновациями. Сама команда Ava Labs описывается себя так: "Мы - команда экспертов мирового класса в области информатики, экономики, финансов и права с офисами в Нью-Йорке и Майами. Мы - увлеченные люди, создающие мир без трения, пересматривая способы создания и использования финансовых приложений. Команда Ava Labs имеет коллективный опыт работы от ведущих финансовых и технологических компаний из списка Fortune 500 до быстрорастущих блокчейн-компаний". С полным составом команды можно ознакомиться тут, список большой: https://www.avalabs.org/team

Итак, пару ключевых фигур. CEO (исполнительный директор) Ava Labs - Emin Gün Sirer (Эмин Гюн Сирер) - американец турецкого происхождения. С большим стажем в блокчейне, разработке. Можно полистать посты в его блоге ( https://hackingdistributed.com/ ) и понять, что шарит глубоко и давно и надолго. John Wu (Джон Ву) - президент Ava Labs, финансист с большим стажем. Бакалавр наук в университете Корнелл в США, где Эмин Гюн Сирер является профессором. Как я понял именно Джону Ву удалось привлечь американский инвестиционный фонд Андреессен Хоровиц (Andreessen Horowitz) к стартапу от Ava Labs (по данным с его оф. сайта). Также есть информация об участии в финансировании проекта другими фондами, включая засекреченный раунд инвестиций, сумма которого не разглашается. Таким образом компания запущена на американских и прочих инвестициях и ключевые лица являются гражданами США. Штаб-квартира располагается в Сингапуре. Сейчас выпущено в оборот 243млн токенов AVAX, всего общая капитализация ограничена 720 млн. Сеть использует алгоритм PoS (Proof-of-Stake), однако обосновывая его использование вместо майнинга (Proof-of-Work) типичным набором штампов, якобы PoS более "зелёный" и прочие сомнительные аргументы. Avalanche - платформа платформ и допускает на подсетях (subnets) использование и майнинга. В целом, лидирующие DeFi приложения встретили сеть крайне дружелюбно, что и обеспечило ей стремительный рост. Как бы то ни было проект интересный и перспективный, будем смотреть как будет развиваться, как будет вести себя команда. И, конечно, на сколько будет соответствовать заявленным принципам открытости. В любом случае чем больше конкурирующих платформ - тем лучше для созвездия EVM-сетей и криптовалют в целом. Будем наблюдать и анализировать данный проект более детально.

#avalanche #defi

По поводу новости про Project Shield от Binance. Ключевой момент, что Binance просто обещает делать аудиты проектам. Аудиты не гарантируют вообще ничего, как показала практика. Достаточно с помощью гугла на сайте rekt.news поискать ключевое слово audit и это понять. Если сейчас, допустим, Crypto.Com выйдет с такой же программой и к ней добавит обеспеченный чем-то стейбл, плюс аудиты всем и вся, плюс страховку на парочку курируемых проектов на полное покрытие, скажем на $500млн, - вот это будет круто и своевременно. А пока что читаем много правильных слов о проекте Binance по безопасности смарт-контрактов тут:

https://lenta.ua/binance-obyavlyaet-o-programme-audita-bezopasnosti-project-shield-dlya-povysheniya-zashchity-polzovateley-112798/

#bsc #cybersec #defi

Lightning Network (Сеть Лайтнинг, Лайтнинг Нетворк, LN) - протокол второго уровня (L2) для Bitcoin. Предназначен для использования BTC в качестве платежного средства и прочих целях, в том числе в смарт-контрактах напрямую. Уменьшает минимально возможное количество отправляемых BTC, вводя понятие миллиСатоши (плюс 3 знака к 8-ми после запятой):

1 Сатоши = 0.00000001 BTC
1 миллиСатоши = 0.00000000001 BTC
1000 миллиСатоши = 1 Сатоши

Протокол открыт для разработки стандартов взаимодействия между двумя узлами в сети. Здесь достаточная свобода для творчества разработчиков. Чьё решение покажется наиболее оптимальным и применимым - то и будет использоваться. Андрэ М Антонопулос заявил, что разработка Сети Лайтнинг напоминает ему разработку Ethereum от Ethereum Foundation, в то время как основная сеть L1 Bitcoin (mainnet) наиболее консервативна и устойчива. Транзакции в сети Lightning Network подтверждаются в течение 1-2 секунд, как правило. Комиссий практически нет. Однако для того, чтобы открыть канал в сеть L2 Bitcoin, - необходимо единоразово провести транзакцию по открытию канала в основной сети, заплатив соответствующую комиссию главной сети Bitcoin и заложив (залочив) в канал сети L2 определённую сумму BTC для использования. Возможные варианты применения LN: защита от спам-ботов, когда при регистрации или ещё каком-либо действии пользователь сканирует QR-код и происходит микротранзакция в сети LN - отправка минимальной суммы на кошелёк. Для пользователя это будет несколько центов, однако для какого-нибудь чата или платформы в глобальных масштабах набежит ощутимая сумма. Также сеть LN наиболее удобна для покупки разливных напитков, кофе. Возможно применение BTC напрямую в онлайн-играх в качестве игровой валюты. И использование BTC в прочих приложениях. На данный момент узкое место LN - поддержка в кошельках и удобство использования. Ключевой момент - набор опыта и выработка лучших практик в соотношении удобства и безопасности. На данный момент применимыми считаются полукастодиальные решения, ведь большие суммы всё равно в канал Сети Лайтнинг не стоит лочить. То есть: когда приватные ключи хранит и пользователь и платформа, на которой работает кошелёк. Примеры кошельков: Phoenix Wallet или Blue Wallet - изучайте кому интересно. В ноябре 2021 года на сети Bitcoin был принят софтфорк taproot, в рамках принятия которого возможно значительное ускорение и упрощение развития сети Lightning Network за счёт новых технических решений. Увеличивается скорость и улучшается приватность. Ждём интересных проектов.

#btc #ln #l2

По материалам с канала aantonop:
https://www.youtube.com/watch?v=rcyQdGlapIY

beefy.finance подключил пул ликвидности CRO-DOGE от VVS Finance на сети Cronos от Crypto.com

На сегодня 15.12.21 доходность такая: 0.95% в день. Из них за счёт пула (продажа токена VVS) - 0.70%, а за счёт обмена токенов другими сверху ещё плюс 0.39%. Если сложить будет больше чем 0.95%, но такие вот цифры beefy.finance показывает на текущий момент. Получается появилось место, где можно грамотно хранить DOGE. Долго такая доходность не продлится, но за 30-40 дней может получиться очень даже выгодно.

Обзор на VVS Finance можно прочитать в канале: https://telegra.ph/Kratkij-obzor-proekta-VVS-Finance-12-01

#defi #beefy #cronos

Столько взломов в последнее время. Вчера взломали grim.finance — автокомпаундер на сети Fantom, являющийся форком beefy.finance, но с небольшим дополнением в смарт-контракты. Именно это дополнение и послужило причиной взлома. На странице документации указано, что аудит был, но не у взломанных пулов. Некоторое время я участвовал в grim.finance на относительно небольшую сумму — так как был хороший пул ETH-FTM, но вполне осознавая, что сам проект новый и рисковый. И когда появилась сеть Cronos и её с пулами от VVS Finance (обзор тут) добавили топовые автокомпаундеры beefy.finance и autofarm.network — я, конечно, поспешил полностью отказаться от данного проекта в пользу указанных топовых автокомпаундеров. Дальше немного про взлом. Сначала появилась информация о взломе трёх пулов на grim.finance, так как не было в функции депозита проверки условия нулевого вклада, чем воспользовался первый атакующий. Были приостановлены все остальные пулы. Затем, чтобы пользователи смогли вывести свои средства, пауза была снята. Но вместо пользователей появился новый атакующий и воспользовавшись тем же самым багом, уже везде описанным в новостях, вытянул средства ещё с трёх пулов. Как итог почти $44млн потерь. Очередной супер-дорогой урок по кибербезопасности.

#defi #fantom #cybersecurity

Форк, хардфорк, софтфорк — разбираемся. Мы имеем дело только с программным обеспечением (ПО) с открытым исходным кодом и только с открытыми блокчейнами. Это правило, которое имеет под собой определённый опыт. Этот опыт кратко можно выразить основным в этом канале словом — безопасность. Открытое ПО и открытые блокчейны безопаснее. Почему и как — об в этом в другой раз.

Проекты DeFi с открытым кодом имеют репозитории, где можно взять этот код и сделать его форк — скопировать и использовать в своих целях. Например, кто-то собирается запустить существующий проект из сети Avalanche C-chain на сеть Fantom Opera и тому подобное. Не текущая команда портирует проект под новую платформу, а именно новый проект на базе существующего кода, но, возможно, уже изменённого, — это и есть форк. Это относится в целом к любому проекту с открытым кодом, не обязательно в сфере DeFi. Также можно взять код блокчейна (не сам распределённый реестр, со всеми блоками, а именно программный код за счёт которого он работает) и запустить новый блокчейн на его базе — тоже будет форк.

А вот если в действующий блокчейн вносятся серьёзные изменения — в алгоритм консенсуса, в распределение или количество его токенов и т.п. — это будет хардфорк. Его должны соответствующим образом (установкой обновлённого программного обеспечения) принять либо валидаторы (Proof of Stake, док-во владения) либо майнеры (Proof of Work, док-во работы). Также хардфорком называют непосредственное внесение изменений в сам блокчейн, которое принимается аналогично. То есть откат определённых транзакций, например. Хардфорк не имеет обратной совместимости, то есть майнеры и валидаторы со старыми версиями ПО выпадают из актуальной цепи блоков после принятия хардфорка.

В отличие от хардфорка — софтфорк имеет обратную совместимость, то есть могут работать в актуальной цепи как клиенты (майнеры|валидаторы, кошельки) со старой версией ПО, так и с новой версией ПО. Софтфорк не влияет на консенсус, не влияет на алгоритмы валидации и майнинга и прочие критически важные моменты. На примере Биткоина — софтфорками вводили новые алгоритмы криптографии для подписи транзакций (новые типы адресов для кошельков).

#defi #bitcoin #ethereum #cybersecurity

OlympusDAO – инновационный DeFi 2.0 протокол алгоритмического типа, в смарт-контракт которого заложен рост основного токена. Это стейблкоин, который не привязан к стоимости доллара или чего-то ещё, а привязан к росту. Да, это звучит прикольно. Всё верно, по своей сути можно считать, что это схема Понци, пирамида МММ и тому подобное. Ключевые особенности: контролируемая инновационным алгоритмом эмиссия, DAO имеющая широкие возможности по влиянию на цену токена, в том числе отзыв ликвидности, то есть технические ограничения на продажу токена. Что такое DAO (ДАО) – есть заметка в канале. Что такое «ликвидность, принадлежащая протоколу» – мы ещё не разбирались, в следующий раз. В целом это напоминает определение фиатных валют (тоже есть в канале), всё верно. Я пишу эту заметку, потому что протокол был запущен в Марте 2021 года, а на днях запущена миграция на его вторую версию. То есть команда проекта работает на результат, движется успешно к своим целям и достигает их, протокол прогрессирует и растёт. Основная цель проекта – стабильный рост. А доказать это может только время. Да, это действительно пузырь, который будет привлекать всё больше ликвидности и может лопнуть в итоге. А может стать стейблом нового типа и сделать так, что перестанут быть нужны долларовые эквиваленты. Категория: финансовая магия DeFi 2.0, сверхриск.

Исходя из описанного выше — входить в данный проект на сколь либо значимую сумму я рекомендую исключительно следующим образом. Пул gOHM-AVAX (TraderJoe) на сети Avalanche или пул gOHM-ETH (SushiSwap) на сети Polygon. Оба пула есть на beefy.finance, конечно. Таким образом риск краха токена значительно уменьшается, но и профит от его роста тоже. Профит от роста токена в пуле меньше если сравнить с простой покупкой токена (+ закладыванием в оригинальный протокол). Старый добрый IML (Impermanent Loss – Непостоянные потери). Термин сложный, про него можно почитать, например, тут: https://www.binance.com/ru/support/faq/7b6256ceba3840dcaecdd922675ec0c3

Полезные ссылки:

Инфа и график цены токена gOHM на Сoingecko:
https://www.coingecko.com/en/coins/governance-ohm

График и сделки пула WETH-gOHM от SushiSwap в сети Polygon:
https://geckoterminal.com/polygon_pos/pools/0x1549e0e8127d380080aab448b82d280433ce4030

График AVAX-gOHM и покупка gOHM в сети Avalanche:
https://traderjoexyz.com/#/trade?outputCurrency=0x321E7092a180BB43555132ec53AaA65a5bF84251


#defi #defi20 #polygon #avalanche

Ликвидность, принадлежащая протоколу. Protocol-owned liquidity (POL). Также может быть Protocol-Owned DEX Liquidity (PODL) - тоже самое.
Это схема, в которой протокол устанавливает финансовую инициативу по выкупу ликвидности у провайдеров ликвидности. За проданную протоколу ликвидность пользователь получает либо скидку на покупку токена протокола (плюс доход от стейкинга), либо выкуп происходит по завышенной цене. Протокол, накапливая ликвидность, повышает стабильность и устойчивость своего токена. За чей счёт скидки и выкуп? Это вопрос открытый, зависит от конкретной реализации. Например, платформа Blizz использует для выкупа AVAX, предоставленный в рамках Avalanche Foundation $180M DeFi Incentive Program. У OlympusDAO (обзор на который есть в канале) используется более сложная система скидок с применением стейкинга и бондов. Также запущен проект Olympus Pro, позволяющий другим платформам подключаться к системе бондов.

Выводы такие: схема инновационная и очень спорная, что из неё получится пока не ясно. В целом данная схема направлена на постоянное увеличении ликвидности в протоколе, которой управляет сам протокол или его DAO (про ДАО есть пост в канале). Усиление централизации ведёт к стабильности цены токена с одной стороны и к рискам, относящимся к управленческим ошибкам, с другой. В целом неизбежна ситуация, когда в каком-либо из направлений DeFi количество накопленного опыта за счёт ошибок предыдущих проектов будет достаточным для эффективного управления таким протоколом (с помощью ДАО). Таким протоколом, в котором подавляющая часть ликвидности принадлежит протоколу. Инновации в инновационной сфере -- штука двоякая. Есть и свои плюсы и свои минусы и что победит покажет лишь время.

Типичные представители DeFi 2.0 (или всё же DeFi 1.1):
OlympusDAO (обзор), Blizz Finance (Avalanche), Geist Finance (Fantom).

Полезные ссылки:
Обзор проекта Avalanche в канале: https://news.1rj.ru/str/defisec/36

$180m Avalanche программа стимулирования (Eng, 30 Августа 2021 года): https://medium.com/avalancheavax/avalanche-foundation-announces-180m-defi-incentive-program-d320fdfafff7

$370m Fantom программа стимулирования (Eng, 18 Августа 2021 года): https://fantom.foundation/blog/announcing-370m-ftm-incentive-program/

#defi #defi20 #avalanche #fantom

Ethereum 2.0

Мы ждём его сколько уже, года три-четыре? Читаем обзор ключевых событий за последнее время и планов на будущее.

Итак, в начале Октября 2021 года проходит слёт разработчиков ETH1.0 и ETH2.0, где они успешно тестируют и проводят в тестовой сети переход с доказательства работы (PoW) на доказательство владения (PoS) /пост на англ. на blog.ethereum.org/

Далее, в Ноябре 2021 года выходит интервью с Тимом Бэйко - ключевой фигурой в ETH2.0 /интервью на англ. на decential.io/, где он указывает на то что планируется завершить разработку к Февралю 2022 года и завершить тестирование к Маю 2022 года. Конечно, если не возникнет глобальных багов, которые придётся исправлять ещё месяц (или годы).

Наконец, 20 Декабря 2021 года был открыт публичный доступ к тестовой сети Ethereum 2.0 на Proof-of-Stake для того чтобы разработчики могли начать тестировать свои приложения. /пост на англ. на blog.ethereum.org/

Выводы: движение есть, в целом вполне оправдано ожидать попытку перехода в 2022 году.

#defi #eth20 #ethereum

Фундаментальный анализ. Три вводных, с помощью которых можно проанализировать токен DeFi-протокола:

1. Активность сообщества и разработчиков
2. Постоянный рост общей стоимости вложенных в протокол криптоактивов (TVL)
3. Определить, кто или что является держателями большинства токенов

По материалам статьи на cointelegraph.com

#defi