ЧТО БУДЕТ С ВЛОЖЕНИЯМИ ПРИ ВЫСОКОЙ СТАВКЕ ЦБ?

Центральный Банк повысил ключевую ставку до 18%. Записал для вас видео о том, куда сейчас стоит инвестировать и чего НЕЛЬЗЯ делать ни в коем случае 👌 Также обсудили:

👉🏻 Что будет с вложениями инвесторов?
👉🏻 Что ждет рынок акций и рынок облигаций?
👉🏻 Почему ЦБ повышает ставку?
👉🏻 Что будет с депозитами и как сейчас выгодно положить деньги на депозит?
👉🏻 Какую стратегию выбрать, чтобы заработать на росте ключевой ставки?

Переходите по ссылке и смотрите по деле видео на моем YouTube-канале.

СМОТРЕТЬ ВИДЕО

Утром забрали с Лу еще один холодный кошелек для хранения криптовалют- в данном случае Tangem.

❤️, если хотите распаковку.

Я маньяк диверсификации, поэтому у меня несколько кошельков не только горячих, но и холодных. У меня больше 1 btc, например, в капитале на долгосрок. И даже здесь я разбиваю на холодные кошельки (главное, хорошо хранить seed фразу, тоже в нескольких местах).

👉🏻А вы знали, что аппаратные, программные, холодные, горячие, кастодиалоные и некастодиальные кошельки, - это все немного про разное ?

Это я сегодня пытался объяснить своей дочери 7 лет, пока мы ехали в машине. И вообще, что такое криптовалюта.

Кажется, она меня понимает. А если понимает дочь, значит и взрослым несложно объяснить 🤓☺️

Вчера выступил в клубе предпринимателей и экспертов, где мы объединяем материальное и духовное.

Сделал для одноклубников презентацию, где подвел некоторый промежуточный итог последних 10 лет работы.

От того момента, когда я начал заниматься трейдингом и вообще начал инвестировать, через финансовый консалтинг и до организации одной из крупнейших школ по финансам и инвестициям.

Нашел даже фото, где в 2017 году я провожу первый курс для студентов.

Просто хочу поблагодарить вас за то, что вы со мной, дорогие студенты и подписчики. Спасибо, что смотрите, слушаете, иногда ругаете, мотивируете и просто инвестируете рядом. Это очень ценно ❤️

Короткий обзор мультивалютного холодного аппаратного кошелька Tangem

👉🏻Очень удобно, даже не ожидал ! Я по старинке привык к флешечным, а тут банковская карта с высоким уровнем безопасности

Покупал 2 карты через официальный сайт за 5800 руб. здесь. А забрал утром из постомата в Пятерочке 😀

Все хорошо упаковано, все цело и сохранно.

Если будете брать, у них рефералка есть, по промокоду RXZL3U будет вам 10% скидка, и мне бонус 🙏

Счет в Interactive Brokers

❗️Дорогие подписчики, студенты, коллеги.

По совокупности факторов, а именно

- отмена СОИДН с Россией
- уменьшающиеся возможности по пополнению счета IB
- отмены возможности вывода денег в юанях из IB в ББР
- фактически остается только 1 возможность вывода денег обратно в РФ из IB (в евро через Райф)
- постоянное ухудшение работы с обладателями российских паспортов

👉🏻Я решил сократить свою позицию в IB приблизительно на 50% и вывести накопления.

👉🏻Оставшиеся 50% останутся на счете, но с риском того, что быстро их вывести не получится.
Или придется оформлять страховой контракт для переупаковки капитала.

Постараюсь совершить операции в такой последовательности:

1. Вывести максимально кэш со счета IB
2. Продать какие-то минусовые позиции, чтобы по максимуму избежать налогов
3. Перевести средства в евро
4. Перевести евро в российский Райф. В Райфе конский курс евро, поэтому я не буду торопиться с обменом всей суммы.

👉🏻Выведенный капитал, вероятно, распределю между счетом во FF (после понимания по налогам в августе), российским валютным контуром (замещайки, например), криптоактивами.

👉🏻Это вынужденная для меня мера по управлению рисками. Очень не хочется этого делать, но надо … 😢

👉🏻Структуру капитала постараюсь все-таки оставить такой, какая есть. Как минимум, с точки зрения валют. С точки зрения географии, видимо, будут перемены.

Особенно с учетом того, что планирую увеличить долю криптоактивов в совокупном портфеле с текущих 7% до 12-15%
🙏🙏🙏

Как обычно, буду держать в курсе 🙌

Тем временем, мы отправились в семейный поход на байдарках, в Карелию 👇👇👇

Буду все описывать в своем канале https://news.1rj.ru/str/tolstyakov_psy

Толстяков team 😀

Видели, как колбасит крипту на слабых экономических данных штатов ?

Я не удержался, докупил ETH в свой портфель 💼

И прям жду еще проливов, поставил уведомления 🔔

Мировые рынки в панике: что происходит и почему?

Сегодня инвесторы по всему миру встревожены резким падением фондовых рынков, которое сравнивают с кризисом 1987 года.

👉🏻 Японский рынок рухнул на 13,47%, китайский — на 1,54%, южно-корейский — на 8,77%, турецкий — на 6,7%, сингапурский — на 2,9%, а гонконгский — на 1,6%. В Европе общеевропейский индекс STOXX 600 снизился на 2,3%, а лондонский FTSE 100 — на 2,4%. Даже криптовалюты не избежали потрясений: биткоин упал до 50 тыс. долларов.

🔍 Основные причины падения:

1. Экономическая нестабильность в США:

Недавние данные по безработице в США указали на возможное наступление рецессии, что вызывает опасения у инвесторов.

2. Конфликты и беспорядки: Назревающий конфликт на Ближнем Востоке и беспорядки в Великобритании усугубляют ситуацию, подталкивая инвесторов к покупке защитных активов.

3. Изменения в политике центральных банков: Япония повышает ставки, что укрепляет иену, а ФРС США оставляет ключевую ставку на уровне 5,5%, что усиливает неуверенность на рынках.

4. Продажи крупных компаний: Berkshire Hathaway продала часть акций Apple, что насторожило рынки.

5. Исторические факторы: Август и сентябрь традиционно считаются слабыми месяцами для рынка, что также могло сыграть свою роль.

6 Проблемы криптовалют: Продажа средств Mt. Gox и распределение активов Genesis Global в рамках процедуры банкротства оказывают давление на рынок криптовалют.

❗️Я, если честно, очень внимательно слежу за ситуацией и готовлюсь к покупкам.

Так как сейчас у меня несколько активов под прицелом, за ними слежу особенно. И докупаю лесенкой. Сегодня докупал ETH

Рынок РФ интересен от 2500 пунктов, и пока падение слабовато, особенно с учетом ставки.

А вы заметили падение ? Или не очень ?

Заработал 150$ вчера на колебаниях крипторынка.

Мелочь, а будет, на что в ресторан жену сводить 😂

Частные инвесторы вложили в ценные бумаги на Московской бирже рекордные 132,7 млрд рублей

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам июля 2024 года составило 32,8 млн (+396 тыс. человек за июль), ими открыто 58,7 млн счетов (+1 млн счетов за июль).

Сделки на Московской бирже в июле заключили более 4 млн частных инвесторов.

Суммарный объем вложений частных инвесторов на фондовом рынке Московской биржи в июле стал максимальным в 2024 году и составил 132,7 млрд рублей.

Объем инвестиций в акции составил 16,3 млрд рублей, облигации – 63,7 млрд рублей, биржевые фонды – 52,6 млрд рублей.

Доля физлиц в объеме торгов акциями составила 67%, в объеме торгов облигациями – 34%, на спот-рынке валюты – 9%, на срочном рынке – 67%.

👨🏻‍💻 Мой комментарий:

Балом на фондовом рынке правим мы с вами, физические лица. А это значит, что важно наблюдать за психологией толпы.

Если индекс Мосбиржи будет падать дальше, то многие «грустные» инвесторы будут скидывать и дальше акции, а нам нужно будет подбирать.

А если ставку в сентбре снова повысят 📈 (я не исключаю этого), то рынок акций упадет сильнее.

Все лето в своих роликах вам говорю, что локально облигации интереснее, и акции я пока не докупаю. Но чувствую, что по мере падения рынка я буду с бОльшим интересом наблюдать за акциями 🧐

Чтобы понять мою стратегию формирования пассивного дохода, проходите бесплатные уроки. Сегодня обсуждали с командой, что в этом году мы бесплатные уроки закроем.

Продажи новостроек в Москве рухнули на 40% после отмены льготной ипотеки, пишет РБК. Выручка застройщиков столичного региона в июле сократилась на 30%, до 185,3 млрд рублей.

Мое мнение:

Рынок недвижимости к концу года поколбасит. Поэтому я пока не вхожу в сделки даже с малой бюджетной недвижимостью.

👉🏻Единственное, что из недвижки мне сейчас интересно, - это земля на новых территориях (конкретно - Крым)

🔺Хочу сделать небольшой чат для возможного соинвестирования, так как некоторые предложения очень вкусные, а у меня не хватит капитала, чтобы зайти в большой кусок земли (от 1 га)

Наглая инфляция работ и услуг - это когда договорился с дочкой, что она помоет машину за 50 руб, а она в процессе повысила цену до 100 руб.

Так бывает у ремонтников еще, когда они смету меняют в процессе работ 😝😅

И при этом все равно косячат

Мой портфель - распределение

Хотел бы рассказать о своем распределении активов на момент августа 2024 года.

С вас ❤️ , меня мотивирует!

Мне несложно об этом писать, так как итоги я подвожу КАЖДЫЙ МЕСЯЦ! Это как зубы почистить.

Капитал делится на 2 части:

👉🏻 финансовый (ликвидный, инвестиции) и
👉🏻 недвижимость (неликвидный, но это тоже созданное богатство).

Я слежу за пропорцией. Сейчас 47% в инвестициях и 53% в личной недвижимости (личная земля, дача, квартира, гаражи и автомобили, которыми пользуемся сейчас).

Хочу довести долю финансового капитала до 70%.

Далее речь пойдет о пропорциях только финансового капитала (ФК)

Давайте с больного.

😖 14% от ФК заблокировано после февраля 2022 года. К слову, в 2022 году это было аж 26%, но процент снизился потому, что я не бросил инвестировать и делал вложения регулярно.

Теперь распределение всего ФК (включая заблокированное):

📊 На фондовых рынках аллоцировано 75% от ФК. Инструменты разные: от удержания кеша с начислением % на остаток до фондов недвижимости, облигаций, запасов ликвидности (чтобы быстро достать деньги в случае обвалов и докупить) и мировых акций.

✔️ 7% размещено в кеше и депозитах,
✔️ 8% размещено в недвижимости напрямую (не через фондовый рынок, а напрямую — кладовки, прямые покупки ЗПИФ, взносы в инвестиционные квартиры),
✔️ 5% в криптоактивах и
✔️на 5% приходятся рискованные вложения в венчур + займы (залоговые и на краудлендинговых платформах).

🎯 Цель здесь: увеличить долю криптоактивов, а также мне интересна земля (недвижимость напрямую).

Теперь о распределении по инфраструктуре.

На российскую инфраструктуру (российские законы, биржа, банки) - 47% от ФК, а 53% — на зарубежную инфраструктуру (зарубежные брокеры, крипто и то, к чему сложно прикрутить понятие «российская инфраструктура»).

Вероятно, эта пропорция изменится скоро на 60/40 в пользу российской инфраструктуры из-за того, что на зарубежных площадках лиц с красным паспортом изживают. Уже писал о выводе средств из IB, я в процессе. И у меня есть цели по отечественным инвестициям.

Теперь о распределении по валютам.

👉🏻 5% приходится на криптовалюты и связанные инструменты.

👉🏻 60% на долларопривязанные активы (в том числе в российской инфраструктуре)

👉🏻 1% на юани

👉🏻 34% на рублевые инструменты

Здесь цель: снизить доллар до 40-50%, увеличить долю юаня и крипто. И постараться не сильно увеличить долю рубля, так как инфляция + обязательно вынужденная ползучая девальвация, это выгодно стране, к сожалению.

Распределение по стратегиям (здесь приблизительно, так как точную цифру сейчас не веду):

Около 15-20% от всего капитала сейчас дают пассивный доход, который я прибавляю к доходам от других своих источников. О моем пассивным доходе вы знаете где послушать.

Остальная часть — это капитал в долгосрок и накопления, которые реинвестируются.

- - - - - -

Я слежу за цифрой: «что было бы, если бы я весь капитал сейчас разместил в депозите или ОФЗ на 20 лет и жил бы на эти деньги с учетом инфляции?»

В принципе, можно закрывать активности и уходить в анонимы, как Сатоши Накамото. Но деятельность и любимая работа важнее любых накоплений на самом деле. Есть студенты, ответственность, то, что я могу отдать и поделиться, сотворить и создать, — это гораздо важнее, чем просто «жить для себя»

Спасибо, что дочитали до конца 🙏

Как заработать в крипте? 🤑 или
3 ПРОСТЫЕ СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИЦИЙ В КРИПТОВАЛЮТУ ДЛЯ НОВИЧКОВ

Всем привет! В новом видео на YouTube я разобрал 3 ключевых стратегии инвестиций в криптовалюту для заработка и создания капитала.

👉🏻 Стратегия 1. «Холдинг» или удержание криптоактивов. Простая базовая стратегия, которая подходит большинству новичков.

👉🏻 Стратегия 2. «Купить — продать». Эта стратегия требует большего уровня вовлеченности, бОльших знаний. И это стратегия с более высоким уровнем риска.

👉🏻 Стратегия 3. «Криптодепозит». Аналог банковского вклада, только в крипте.

Подробнее о каждой из стратегий рассказал в новом видео! Переходите по ссылке для просмотра.

👀 СМОТРЕТЬ ВИДЕО НА YouTube