Как выглядит моя переписка с нашим главным экспертом по криптовалютам.

Думаю, что за пару месяцев мы сделаем что-то очень крутое по стратегиям в крипте 🔥

Первую свою лекцию на тему «Метафизика денег» я прочитал в июле на живой встрече с выпускниками школы и членами нашего закрытого клуба инвесторов. Да, материал непростой, но очень важный.

На видео говорю, почему вообще решил поделиться своими размышлениями на тему метафизики денег.

Я расту, и те, кто со мной, как ученики - тоже растут. Поэтому мне бы хотелось эти ценности донести лично и сделать какой-то шаг в следующее наше взаимодействие, что, я надеюсь, у меня получилось.

Эта лекция есть в записи в свободном доступе — это был мой вам подарок. Я искренне рекомендую ее посмотреть всем. А в особенности тем, кто придет завтра на мой эфир. Будет полезно.

Жду вас завтра здесь, друзья.

🔥 КУРС ДОЛЛАРА в конце 2024, ТОП вкладов, ДЕФОЛТ по облигациям

Друзья, привет! Давно не было выпусков новостей, поэтому решил снять для вас видео с обзором основных событий последнего времени.

В новом видео обсудим:

👉🏻 курс доллара в конце 2024 года
👉🏻 топ вкладов во время снижения 👉🏻 ключевой ставки ЦБ
👉🏻 технический дефолт по облигациям
👉🏻 рекордную цену на золото
👉🏻 акции Газпрома и многое другое!

Жду вашей поддержки в комментариях. Приятного просмотра!

🖇️ Смотреть на YouTube
🖇️ Смотреть во ВКонтакте
🖇️ Смотреть на RUTUBE

Об этом говорил вчера в новостях.

👉Второй этап разблокировки замороженных активов - до 04 октября будут собирать заявки от нерезединтов.

❗️А значит есть шанс еще увидеть поступления по замороженным активам в этом году (до 100.000 руб)

Тренд хороший, дай Бог он продлится дальше.

66% россиян слышали о крипте, но не понимают что это — опрос аналитиков «Сравни». Опыт работы с криптой есть только у 20% россиян.

Я вот думаю: может, совсем закрыть комментарии в канале ?

1. Задолбали боты

2. Когда люди пишут комменты, им начинают писать мошенники.

Что думаете ?

👆Очень интересный вопрос от Алексея

Может ли государство заморозить деньги на вкладах и в ОФЗ на нужды государства?

Отвечу в аудио-формате 🎙️

➡️ В продолжение подкаста:

Долговая нагрузка по странам мира, версия Рея Далио.

У США самое тяжелое положение.

Сколько денег нужно для получения 100.000 руб. пассивного дохода на 10 лет?

Есть 3 уровня:

1️⃣ Финансовая зависимость. Когда вы зависите от активного дохода и работы. Не можете позволить себе не зарабатывать. Пассивный доход (ПД) < Ежемесячных расходов (ЕР)

2️⃣ Финансовая независимость. ПД = ЕР. И пассивный доход подрастает на размер инфляции вместе с растущими доходами. Вы не зависите от активного дохода.

3️⃣ Финансовая свобода. ПД = 2*ЕР. Когда пассивный доход минимум вдвое больше ежемесячных расходов, это сценарий свободы от денег (концепция «Fuck you, money»)

Сейчас на долговом рынке уникальная ситуация. Доход по облигациям превышает официальную инфляцию в 2, а то и в 2,5 раза.

Если требуемый ПД = 100.000 руб. в месяц, то для получения такого дохода на протяжении 10 лет сколько нужно денег сегодня?

ОФЗ 26244 с погашением через 10 лет будет давать купон 112,2 руб. в год на 1 облигацию. Давайте посчитаем за вычетом ндфл 13%. 97,62 руб. на 1 облигацию.

✔️ Чтобы получать 100.000 руб. в месяц или 1,2 млн в год чистыми, нам нужно купить 12292 облигации. Текущая цена 776 руб. Получается, нам нужен капитал 9,5 млн. руб., чтобы получать ПД = 100.000 руб. в месяц.

А как же инфляция, спросите вы? Ведь 100.000 сегодня и через 10 лет, это разные деньги. И будете правы.

4️⃣ Часть инфляции компенсируется за счет того, что через 10 лет ваши 9,5 млн будут равны 12,292 млн. Так как облигации погасят по номиналу в 1000 руб. И в этом красота сегодняшней ситуации 😎

5️⃣ А другую часть нужно будет компенсировать самостоятельно. Вариантов несколько: довнесение из активного дохода, изменить стартовый капитал и др. Давайте рассмотрим последний вариант:

Я подсчитал, что при средней исторической инфляции в РФ, чтобы получать 100.000 руб. в мес на протяжении 10 лет (надеюсь, понятно, что в условном 2029м это будет 150.000 руб., но по покупательной способности они будут равны сегодняшним 100.000 руб.), нужно будет купить около 14900 таких облигаций сегодня, сумма 11,5 млн руб.

💬 11.5 млн руб. капитал ради 100.000 руб. очищенного от налога пассивного дохода в текущих ценах на 10 лет - это много / мало /адекватно?

Кстати, капитал ваш уже будет равен 14.9 млн и пассивный доход можно получать и дальше 😉

Ни в коем случае не начинайте инвестировать, пока не прочтете эти посты и материалы:

Мой инвестиционный портфель

Как получать 100.000 руб. пассивного дохода месяц

Что выбрать — ОФЗ или замещающие облигации?

Почему не стоит покупать облигации на всю котлету

Какой актив принес мне больше всего доходности

Здесь я показываю мой пассивный доход:

👉🏻 на дивидендах — раз и два

👉🏻 от сдачи в аренду кладовки

Открыто веду «Портфель для моих дочерей» и рассказываю об этом в видео на YouTube

🎁 ПОЛЕЗНЫЕ МАТЕРИАЛЫ И ПОДАРКИ ДЛЯ ВАС:

📚 Гайд «Как добиться валютной диверсификации портфеля»

📼 Запись лекции на тему «Метафизика денег»

🎧 Запись прямого эфира об основных ошибках новичков и о том, зачем вообще начинать инвестировать

Также вы можете посмотреть бесплатные вебинары по инвестированию и занять место на курсе «Инвест-зарплата» по специальным ценам!

Какую стратегию покупки облигаций выбрать: инвестировать через фонд или покупать бумаги отдельно?

Начинающему инвестору бывает не всегда просто сразу разобраться в тонкостях отбора отдельных акций и облигаций. В таких случаях «рабочим» вариантом является покупка фонда на акции или облигации: этакого пирога, уже включающего в себя готовый набор бумаг.

В обоих вариантах (пассивная стратегия - фонды, и активная - выбор отдельных бумаг) есть свои плюсы и минусы. Давайте из вспомним.

✅ Инвестирование в акции / облигации через фонды

➕ Приобретая 1 лот БПИФ на акции или облигации, вы инвестируете сразу в определенный набор компаний, которые были проанализированы и отобраны управляющей компанией. То есть за небольшую плату можно приобрести сразу диверсифицированный набор бумаг.

➕ Дивиденды и купоны реинвестируются внутри фонда — значит, нам в моменте не нужно платить налог с купонного/дивидендного дохода.

➖ Но здесь же есть и минус: мы не получаем купонных и дивидендных выплат себе на счет. Потому что, снова, они остаются внутри фонда.

✅ Покупка отдельных облигаций

➕ Если покупать облигации и акции на ИИС-3, то за счет вычета на доходы тоже можно избежать уплаты налога с доходов (кроме дивидендов) — в рамках лимита (30 млн руб. в год закрытия), то есть лимит достаточно большой.

➕ Отдельные облигации можно выбирать с подходящим сроком до погашения (под конкретную цель), или с более длинным сроком (если хотим "зафиксировать" доходность на долгосрок и заработать спекулятивно на будущем снижении ставки).

➕ Плюс можно выбирать с учетом иных личных предпочтений соотношения риска и доходности. В целом, если освоить азы, то отбор отдельных облигаций не такое уж и трудоемкое занятие.

➕ Если бюджет позволяет, то и в валютной зоне можно выбрать интересные выпуски, доступные по цене (юаневых и 100-долларовых облигаций, со стоимостью лота 8-14 тыс. руб. ориентировочно).

➖ Минус в том, что анализ бумаг требует экспертизы и временных затрат

✅ Покупка отдельных акций

➖ Покупка отдельных акций - это уже более трудоемкое занятие. Требуется бОльшая экспертиза, и инвест-идею по акциям надо периодически проверять на актуальность, следить за отчетностями, новостями и т.д. Более того, и бюджет на покупку нужен больше.

➕ Можно подобрать акции с учетом личных предпочтений (например, выбрать больше акций роста, в том числе из ИТ-сектора, или акций из "защитного" сектора), потенциально можно заработать больше или снизить риск портфеля, в сравнении с покупкой индексного фонда. Но лучшие (в сравнении с индексным фондом) результаты, конечно, не являются гарантированными.

Соответсвенно, выбор между пассивной (фонды) и активной (отдельные акции) стратегией (или комбинированной) - это индивидуальное решение, которое зависит как от бюджета на инвестиции, так и от готовности/неготовности учиться и тренироваться в отбору отдельных бумаг 👍

Спасибо за ваши ❤️👍🔥

👉 Распечатайте себе или запишите где-нибудь на видном месте золотые слова Чарли Мангера:

«Большие деньги - это не про покупку и продажу. Это про умение ждать»