Тинькофф постепенно возобновляет торги фондами с иностранными активами!

🔺В частности, фонд на акции США - TSPX!

Перед введением санкций на Тинь я продал половину позиции от греха. А сейчас торги возобновили, хоть и на внебиржевом рынке - это хорошая новость для инвесторов!

Есть несколько интересных моментов:

1. Теперь фонды торгуются в рублях. Но база остаётся все также, в долларах. То есть курс продолжит влиять на цену пая.

2. Существует отличие цены в стакане от расчетной стоимости пая (inav). Цена в стакане ниже, чем расчетная стоимость. На вчера - 7,376 руб цена закрытия, а iNAV - 8,51 руб. Посмотреть можно здесь. Это значит, что продавать не следует сейчас! Продаете по факту ниже реальной цены! Есть вопросы к УК, насколько это легитимно вообще по правилам управления.


👉🏻Покупать или нет ради спекуляции на свой страх и риск - каждый решает сам 😎

Тем временем, пришла дивидендная зарплата 💰😎

Об этом буду рассказывать подробно летом🥰

Этика Чингис-хаана. Подкаст о моем понимании ☝️

Друзья, спасибо за ваше активное участие в эфире и обратную связь! Разобрали много интересных вопросов 🔥

Присоединяйтесь к программе «Быстрый старт», пока еще есть свободные места 😉

🔗 По любым вопросам о курсе можно связаться с нашим менеджером по ссылке.

Доходность российского рынка

А также риск и максимальная просадка по годам.

‼️Средняя годовая доходность с 2003 года - 14,9% годовых.

Много или мало?

Инвестор в 2022 году.

На самом деле мы склонны переоценивать результаты за 1 год. И недооценивать результаты за 10 лет.

Что в жизни, что в инвестициях 😉

‼️Доброе утро! Через 20 минут я жду вас в эфире - завершаю неделю предобучения по профессии финсоветника - буду говорить о пути развития карьеры на 1 месяц вперед - как продвинуться, провести первую консультацию и деньги.

💥Присоединяйтесь https://www.youtube.com/live/oov_D_HoDbY?feature=share

День инвестиций

🔥После эфира сел за личные финансы. То, что я преподаю, применяю лично сам.

Я слежу за ключевыми показателями:

📎 Объем накоплений и динамика
📎 Коэффициент финансовой независимости (какая будет рента от моего капитала, если я перестану генерировать активный доход и буду жить на капитал прямо сейчас)
📎 Управление балансом и диверсификация, а именно:


🟩 Какой процент капитала - доходные активы, а какой не доходные
🟩 Какой процент доходных активов (инвестиций) размещен через российскую инфраструктуру, какой через зарубежную. Прямо сейчас 57% через зарубежную и 43% через российскую.
🟩 Как распределен доходный капитал между фондовыми рынками, альтернативными инвестициями и кешэм. Прямо сейчас 67%, 14% и 19% соответственно.

🥳 Из позитивных моментов. Весь капитал автоматически подрос из-за последней девальвации рубля. В моменте приятно.

👉 Занес свои кладовки в структуру активов.

А в целом, летом структура капитала притерпит изменения.

Так как российская часть в бОльшей доле будет отправлена под стратегию денежного потока. Кладовки под эту идею я и брал.

Так что читайте внимательно, и не забывайте включать уведомления!

Пришел в Райф открыть счет для тестового перевода долларов из IB

На прошлой неделе у коллеги получилось отправить юани в БКС, так что я рано похоронил этот вариант🧐

Мне почему-то с первого раза не сменили базовую валюту на юани, я подал заявку вчера снова.

Так что как только проведу перевод - вам пришлю инструкцию 🥰

🔥Подкаст: 3 ключевые стратегии любого инвестора.

Ну и, конечно, существует смешанный вариант.

Слушайте внимательно ☝️☝️☝️

Напрягает долг

Помните историю с банкротством банков в США? Может уже все забыли, а я не забыл 😎

Более того, сейчас госдолг США составляет 31 $ трлн, это 136% от ВВП.

Меня настораживает показатель годовых кредитных свопов. Это такой инструмент, который показывает спрос на страховку от дефолта страны, если она отказывается выплачивать долг в следующие 12 месяцев. Еще используют 5-летние свопы.

‼️Сейчас 106 базисных пунктов на однолетние свопы. Это самый высоки уровень с 2008 года.

Эквивалентные CDS (эти самые кредитные свопы) для Италии, Великобритании и Греции в настоящее время торгуются на уровне 39, 14 и 46 базисных пунктов.

Меня это парит потому, что в моих портфелях достаточно казначейских облигаций. Как коротких, так и длинных.

🧐Еще поддавливает высокая ставка ФРС, которую скорее всего будут повышать. А значит заимствовать будет еще дороже.

Летом конгрессмены должны будут принять вероятное решение об увеличении потолка госдолга. Но разве может такое длиться вечно?

Мой сценарий в голове пока умеренный: планку госдолга повысят летом, и все будет ок. Но

↪️одновременные имиджевые последствия от СВО (весь мир убедился, как США легко и жестко может «морозить») +
↪️нарастающий тренд цифровых активов +
↪️постоянно растущий госдолг

рано или поздно дадут о себе знать, и скрытая финансовая язва окажется вполне открытой.

Так что буду следить за ситуацией. И делиться с вами.

А с вас - включить уведомления и читать посты (ну и лайкать) 😀

Финконсультанты

Сейчас буду полностью занят группой для начинающий финансовых консультантов.

На видео - наша вчерашняя встреча, и я играю роль клиента 😀

Группа очень хорошая, двигаемся быстро и плотно. В целом, такова и была моя идея 💡 быстрого старта в профессии. Мне очень нравится, получаю удовольствие и ребята молодцы 🥰

Я и сам сейчас учусь 📚 Кто помнит, в New York Stern University. В мае должен быть выпускной этой 4-х месячной программы.

В конце мая должен буду немного выдохнуть после такого образовательного спринта ⛷️. Есть идея съездить в поход в Сербию 😊

Кейс в бассейне

Я пошел на плавание в Санкт-Петербурге 🏊‍♂️

Я люблю выбирать прежде, чем принять решение. И здесь решил выбрать, в какую школу я хочу пойти. Мой обычный план - найти 3-4 школы, и сходить везде на пробное занятие. А потом определиться, куда ходить, в какое время и в каком формате тренироваться.

🙊Случилась конфузная ситуация. Я записался в 2 школы по плаванию для взрослых, которые проводят занятия в одном бассейне.

И так совпало, что занятия они проводят одновременно, просто на разных дорожках

То есть вчера утром я ходил в одну школу и к одному тренеру (честно сказал, что я выбираю и записался и в другие школы)

А сегодня утром я, как ни в чем не бывало, пришел к другому тренеру на пробное. Также заранее предупредив, что я нахожусь на этапе анализа для принятия решения.

Первый тренер со мной поздоровался довольно холодно 🥶, а второй сказал, что из-за меня образуется конфликт, и так делать не нормально, типа мы не хотим ссориться 😏

Если вы принимаете важное инвестиционное решение, то вы обязаны пробовать.

❗️Я ЗА то, чтобы вы тестировали разные инструменты, пробовали разные стратегии и даже обучались в разных школах. Ведь это на пользу ВАМ, это обогащает вас как инвестора. Это ваши деньги, и выбор как этими деньгами распоряжаться - это ваша ответственность.

Иногда приходится отстаивать свое право на выбор, даже если для других это кажется обидным или странным.

Пока не решил, куда я в итоге пойду заниматься (если меня, конечно, в черный список еще не занесли 😀).

Просто по плану хочу сходить еще в 2 школы по плаванию. И никакое социальное чувство вины или стыда не сможет заменить мне возможность принимать самостоятельные решения.

Дмитрий, мне нечего инвестировать, нет денег 💵

Отвечаю: инвестируйте …
(Продолжение в коротком аудио) ☝️

❤️

Дивиденды

На российском фондовом рынке платят исторически одни из самых высоких дивидендов в мире.

Не перестаю об этом напоминать.

👉Даже в текущее непростое время. Ведь многие компании - с госучастием. А государству сейчас нужны деньги. Даже от Елены Блиновской, видимо…

🔸 Индекс акций с включением дивидендов обыгрывает на дистанции 10 лет индекс акций без дивов более, чем на 100%.

Уже рекомендованные дивиденды, которые я увижу на своих счетах в мае -июне (это не все):

🔺Банк Спб - 21.16 руб. на 1 акцию. Цена средней покупки у меня - 65 руб. Моя доходность (до ндфл здесь и далее) = 32,5%

🔺Сбербанк-п - 25 руб. на 1 акцию.
Цена средней покупки у меня - 170 руб. Моя доходность = 13,8%

🔺Лукойл (еще ждем ГОСА) - 438 руб. на 1 акцию. Цена средней покупки Лукойла - 3200 руб. Моя доходность = 13,6%

А еще, вероятно, будут МТС, Газпронефть, мой любимый Ленэнерго-п. В общем, предвкушаю дивидендный сезон.

Акции - это имущество.

И с годами, если вы готовы брать риск, вы увидите, что это имущество вам приносит самый высокий доход.

Написали мне из службы поддержки американского брокера IB, чтобы я подтвердил, что являюсь держателем счета в Райфе.

👉 Подтвреждение - только голосом.

Позвонил только что, приятно пообщался с русскоговорящей поддержкой 🥰

Сказали, что подвтерждают мне счет в Райфе. И можно при необходимости вывести туда $.

Проверю.

Рад, что не пришлось сначала пополнять с Райфа. Ведь сейчас отправка минимум от 20.000 $ 😬 (ну или в юанях можно чуть поменьше отправить было)

Депозиты бывают круче облигаций

Это случается в период затишья, как сейчас, когда ЦБ оставил ставку на уровне 7,5%

Сравните:

🔸Депозит Сбера «Лучший % Лидер» без возможности снятия прямо сейчас дает 9,5% на 3 года.

🔸Облигация Сбер RU0000A103661 с погашением в июне 2026 года (тоже около 3х лет) дает 8,82% годовых к погашению.

Помимо этого, с купона облигации будет еще автоматически удержан Ндфл, а на вкладе есть необлагаемая налогом сумма.

Но у облигаций есть плюсы:

🔺 возможность купить облигацию и получать доход на 10+ лет (чем я активно пользуюсь)

🔺возможность получать высокий доход в валюте (привет, замещающие облигации)

🔺зарабатывать в ситуациях неопределенности. В прошлом году я заработал 40% на ОФЗ, просто вовремя их купив

——

Вопросы?

Всех с 1 мая! Мы загородом, на даче)

Каждый восьмой россиянин взял кредит, чтобы отметить майские праздники😱

Уверен, это не про подписчиков моего канала ☺️😉

Про ипотеку

Вы вот смеетесь под последним постом, мол, россияне берут дачи в ипотеку 😀

А я слежу за ипотечным рынком периодически.

В апреле выдали 154 тысячи ипотек на общую сумму 569 млрд руб. Сумма приличная.

Но вот что любопытно. Средняя ставка растет. Сейчас в среднем по больнице выдавали под 8,18%.

Тогда как еще в декабре средняя ставка была 6,65%.

Если и берете ипотеку, бодайтесь за ставку. Это самое важное!