Как защититься от инфляции через облигации с индексируемым номиналом?
ОФЗ-ИН — это облигации федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции. Приставка «ИН» означает «Индексируемый номинал», а сама индексация происходит с лагом в 3 месяца.
Условно, если номинал 1000 руб, инфляция за 3 месяца составит 3%, то теперь номинал будет равен 1030 руб. То есть при росте инфляции будет расти и номинал. Понимаете, почему я о них заговорил?
Плюс добавится сам купон! Например, 2,5% - это то, что мы получим гарантированно сверх инфляции.
На Московской бирже представлено 4 выпуска таких облигаций с поправкой на инфляцию с разными сроками до погашения, но одинаковой ставкой купона — 2,5%:
👉 ОФЗ 52002-ИН (дата погашения - 02.02.2028)
👉 ОФЗ 52003-ИН (дата погашения - 17.07.2030)
👉 ОФЗ 52004-ИН (дата погашения - 17.03.2032)
👉 ОФЗ 52005-ИН (дата погашения - 11.05.2033)
Но есть здесь нюансы, которые важно понимать при инвестировании в такие бумаги 😉
В терминалах брокеров график изменения цены облигации обычно приводится не в рублях, а в процентах от номинала. Получается, если смотреть на график изменения цены в %, то он не всегда растет, а иногда даже падает. Здесь может сложиться ошибочное мнение, что такая облигация не приносит дохода (см. пример на картинке).
Но все дело в том, что такой график не отражает изменение самого номинала в рублях!
✍️ Давайте разберем на примере ОФЗ-52002-ИН:
При размещении в конце 2019 года номинал был 1000 руб. (Это и было 100%)
Сейчас номинал облигации — 1400 руб. Нормальная такая инфляция, обратите внимание +40% прибавилось! При этом торгуется бумага по 1369 руб., то есть в терминале брокера мы увидим значение 98%. Но эти 98% в рублях будут уже гораздо больше, чем 100% три года назад. Понимаете?
Плюс еще получаем купоны 2,5% от номинала (то есть 2,5% уже от 1400 тыс., а не от 1000 руб.)
Короче, очень хороший инструмент, чтобы с гарантией обгонять инфляцию, депозиты такую уверенность не всегда дают. И «инвест-зарплату» через такой инструмент вполне можно организовать!
Не забудьте про ❤️, если было полезно.
ОФЗ-ИН — это облигации федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции. Приставка «ИН» означает «Индексируемый номинал», а сама индексация происходит с лагом в 3 месяца.
Условно, если номинал 1000 руб, инфляция за 3 месяца составит 3%, то теперь номинал будет равен 1030 руб. То есть при росте инфляции будет расти и номинал. Понимаете, почему я о них заговорил?
Плюс добавится сам купон! Например, 2,5% - это то, что мы получим гарантированно сверх инфляции.
На Московской бирже представлено 4 выпуска таких облигаций с поправкой на инфляцию с разными сроками до погашения, но одинаковой ставкой купона — 2,5%:
👉 ОФЗ 52002-ИН (дата погашения - 02.02.2028)
👉 ОФЗ 52003-ИН (дата погашения - 17.07.2030)
👉 ОФЗ 52004-ИН (дата погашения - 17.03.2032)
👉 ОФЗ 52005-ИН (дата погашения - 11.05.2033)
Но есть здесь нюансы, которые важно понимать при инвестировании в такие бумаги 😉
В терминалах брокеров график изменения цены облигации обычно приводится не в рублях, а в процентах от номинала. Получается, если смотреть на график изменения цены в %, то он не всегда растет, а иногда даже падает. Здесь может сложиться ошибочное мнение, что такая облигация не приносит дохода (см. пример на картинке).
Но все дело в том, что такой график не отражает изменение самого номинала в рублях!
✍️ Давайте разберем на примере ОФЗ-52002-ИН:
При размещении в конце 2019 года номинал был 1000 руб. (Это и было 100%)
Сейчас номинал облигации — 1400 руб. Нормальная такая инфляция, обратите внимание +40% прибавилось! При этом торгуется бумага по 1369 руб., то есть в терминале брокера мы увидим значение 98%. Но эти 98% в рублях будут уже гораздо больше, чем 100% три года назад. Понимаете?
Плюс еще получаем купоны 2,5% от номинала (то есть 2,5% уже от 1400 тыс., а не от 1000 руб.)
Короче, очень хороший инструмент, чтобы с гарантией обгонять инфляцию, депозиты такую уверенность не всегда дают. И «инвест-зарплату» через такой инструмент вполне можно организовать!
Не забудьте про ❤️, если было полезно.
❤910👍89🔥24🤔10🥰2🤡1🐳1
По родовым местам
#личное
🪷Индия, ашрамы, ретриты, мистика Петербурга и Алтая - это прекрасно.
👉🏻Но вот что реально может стать местом вашей силы, или места, где вы черпаете ваш внутренний ресурс - это места длительного проживания ваших предков!
Если ваши бабушки 👵 и прабабушки длительное время проживали в конкретных деревнях и селах, ходили в конкретные церкви ⛪️ и смотрели на вполне конкретные пейзажи - эти места наполнены памятью о них, 🌲 и реки помнят частицы невидимых полей, способных открыть и вам необходимые знания, поддержать, подсказать и обновить.
🔺Я рассказывал, что увлекаюсь историей рода и даже успел сделать 2 года назад необходимые генеалогические исследования.
👉🏻Часть моих предков с востока Украины, а вот дедушкина линия по маме - это коренные жители Смоленской губернии. Исходя из метрических книг 📓 и проведенных исследований, мне известно многое - вплоть до места рождения самого раннего известного предка конца 18 века (это прапрапрапрадед 😀).
👉🏻Я никогда там не был, но этим летом железобетонно решил отправиться в соло-путешествие по этим местам родовой силы и памяти.
График плотный, поэтому я выделил для себя для первого похода всего 3 дня для полевых исследований деревень.
Отправляюсь завтра на авто! Путь долгий, все уроки для студентов записаны, на неделе откроем для новичков доступ к мастер-классам по инвестиционной зарплате, не пропустите ❗️
👍, если нужен репортаж с места событий (не уверен, что будет связь, но постараюсь)
🔥, если интересно, как я готовился и что предметно изучал (постараюсь рассказать про подготовку)
#местосилы
#личное
🪷Индия, ашрамы, ретриты, мистика Петербурга и Алтая - это прекрасно.
👉🏻Но вот что реально может стать местом вашей силы, или места, где вы черпаете ваш внутренний ресурс - это места длительного проживания ваших предков!
Если ваши бабушки 👵 и прабабушки длительное время проживали в конкретных деревнях и селах, ходили в конкретные церкви ⛪️ и смотрели на вполне конкретные пейзажи - эти места наполнены памятью о них, 🌲 и реки помнят частицы невидимых полей, способных открыть и вам необходимые знания, поддержать, подсказать и обновить.
🔺Я рассказывал, что увлекаюсь историей рода и даже успел сделать 2 года назад необходимые генеалогические исследования.
👉🏻Часть моих предков с востока Украины, а вот дедушкина линия по маме - это коренные жители Смоленской губернии. Исходя из метрических книг 📓 и проведенных исследований, мне известно многое - вплоть до места рождения самого раннего известного предка конца 18 века (это прапрапрапрадед 😀).
👉🏻Я никогда там не был, но этим летом железобетонно решил отправиться в соло-путешествие по этим местам родовой силы и памяти.
График плотный, поэтому я выделил для себя для первого похода всего 3 дня для полевых исследований деревень.
Отправляюсь завтра на авто! Путь долгий, все уроки для студентов записаны, на неделе откроем для новичков доступ к мастер-классам по инвестиционной зарплате, не пропустите ❗️
👍, если нужен репортаж с места событий (не уверен, что будет связь, но постараюсь)
🔥, если интересно, как я готовился и что предметно изучал (постараюсь рассказать про подготовку)
#местосилы
🔥410👍208❤26💯7🤩3👀1
Вчера Тинькофф Инвестиции выпустили мою короткую заметку в свое канале 👇👇👇
👍119🔥41❤4🐳2
Forwarded from Т-Инвестиции
Дмитрий Толстяков и акции из его портфеля 💼
Это наша рубрика, где известный человек рассказывает про бумаги из своего портфеля, которые, по его мнению, сейчас выглядят привлекательно
👨🏻💻 Эксперт по инвестициям и семейным финансам, член Национальной ассоциации специалистов финансового планирования и преподаватель школы FIN-RA Дмитрий Толстяков выбрал бумаги Сургутнефтегаз (прив.) и Московской биржи
🤔 Почему такой выбор?
У Сургута огромный запас наличных в долларах (около $50 млрд.). А Мосбиржа за счет роста ставки увеличит доходы от размещения свободных средств
✅ Какие плюсы?
🔸 Валютные депозиты позволяют Сургутнефтегазу зарабатывать дополнительные доходы в периоды девальвации рубля. Особенно это важно для держателей привилегированных акций, и вот почему:
👉 Если курс останется в диапазоне 90-100 руб. за доллар, Сургут может заплатить королевские дивиденды, 20-30% относительно сегодняшних котировок. Это 🔥
👉 По акциям Московской биржи. Несмотря на то, что при росте ставок обычно происходит коррекция на рынке акций, для компаний финансового сектора рост ставки может быть позитивом. Ведь по итогам 2022 года, чистые процентные доходы Мосбиржи составили 55% ее выручки
👉 Растут ставки => растет чистый процентный доход.
👉 В прошлом году EBITDA выросла почти на 30%, а рост числа инвесторов-физических лиц все еще продолжается.
❓Почему сейчас?
Мы переживаем период девальвации рубля и резкого роста ключевой ставки ЦБ. Этой ситуацией нужно пользоваться и докупать акции тех компаний, которые при прочих равных от этого выигрывают больше остальных 😎
О том, как создать себе «вторую» зарплату из дивидендов от акций и купонов от облигаций, читайте в канале Дмитрия.
Это наша рубрика, где известный человек рассказывает про бумаги из своего портфеля, которые, по его мнению, сейчас выглядят привлекательно
👨🏻💻 Эксперт по инвестициям и семейным финансам, член Национальной ассоциации специалистов финансового планирования и преподаватель школы FIN-RA Дмитрий Толстяков выбрал бумаги Сургутнефтегаз (прив.) и Московской биржи
🤔 Почему такой выбор?
У Сургута огромный запас наличных в долларах (около $50 млрд.). А Мосбиржа за счет роста ставки увеличит доходы от размещения свободных средств
✅ Какие плюсы?
🔸 Валютные депозиты позволяют Сургутнефтегазу зарабатывать дополнительные доходы в периоды девальвации рубля. Особенно это важно для держателей привилегированных акций, и вот почему:
👉 Если курс останется в диапазоне 90-100 руб. за доллар, Сургут может заплатить королевские дивиденды, 20-30% относительно сегодняшних котировок. Это 🔥
👉 По акциям Московской биржи. Несмотря на то, что при росте ставок обычно происходит коррекция на рынке акций, для компаний финансового сектора рост ставки может быть позитивом. Ведь по итогам 2022 года, чистые процентные доходы Мосбиржи составили 55% ее выручки
👉 Растут ставки => растет чистый процентный доход.
👉 В прошлом году EBITDA выросла почти на 30%, а рост числа инвесторов-физических лиц все еще продолжается.
❓Почему сейчас?
Мы переживаем период девальвации рубля и резкого роста ключевой ставки ЦБ. Этой ситуацией нужно пользоваться и докупать акции тех компаний, которые при прочих равных от этого выигрывают больше остальных 😎
О том, как создать себе «вторую» зарплату из дивидендов от акций и купонов от облигаций, читайте в канале Дмитрия.
👍193🔥63❤37🏆16❤🔥1😱1🐳1
Всем привет из Смоленска. Впервые в этом старинном городе. Тут красиво 😍
👉🏻Доехал вчера за 10 часов приблизительно из Спб. Поездка на авто по России - отдельная тема, а сегодня выезжаю на место моего исследования #местосилы
Обещал с вами кратко поделиться своей подготовкой:
1. Провел генеалогическое исследование (заняло около 1,5 лет) - заказывал в компании - прикрепляю скрины примеров. Отсюда я и получил ключевые данные метрических книг, имен, родов занятий, наградных листов и много чего.
2. Сам интервьюировал своего дедушку. До этого я интервьюировал Собчак (ну чтобы потренироваться перед дедушкой🤪), так что справился 😂
3. Пришлось много повозиться с картами 🗺️, чтобы найти точные координаты мест (деревень уже нет) - я изучал и накладывал друг на друга карты конца 17 века, середины 19 века, начала 20 века и карты РККА времен ВОВ. Это как искать лучшую компанию на рынке по мультипликаторам 😀
4. Хитрым способом я нашел телефон служителя церкви, где крестили дедушку, а рядом похоронены предки. Церковь закрыта, но если мне повезет - мне откроют 🤞
Сегодня день в лесах, всю экипировку взял с собой, кроме фальшфейера на случай встречи с медведем 🐻 Но будем надеяться, что не пригодится 😬
👉🏻Доехал вчера за 10 часов приблизительно из Спб. Поездка на авто по России - отдельная тема, а сегодня выезжаю на место моего исследования #местосилы
Обещал с вами кратко поделиться своей подготовкой:
1. Провел генеалогическое исследование (заняло около 1,5 лет) - заказывал в компании - прикрепляю скрины примеров. Отсюда я и получил ключевые данные метрических книг, имен, родов занятий, наградных листов и много чего.
2. Сам интервьюировал своего дедушку. До этого я интервьюировал Собчак (ну чтобы потренироваться перед дедушкой🤪), так что справился 😂
3. Пришлось много повозиться с картами 🗺️, чтобы найти точные координаты мест (деревень уже нет) - я изучал и накладывал друг на друга карты конца 17 века, середины 19 века, начала 20 века и карты РККА времен ВОВ. Это как искать лучшую компанию на рынке по мультипликаторам 😀
4. Хитрым способом я нашел телефон служителя церкви, где крестили дедушку, а рядом похоронены предки. Церковь закрыта, но если мне повезет - мне откроют 🤞
Сегодня день в лесах, всю экипировку взял с собой, кроме фальшфейера на случай встречи с медведем 🐻 Но будем надеяться, что не пригодится 😬
👍278🔥94❤43🤗7😁4🤩4👏3🤔3❤🔥1🤡1🍓1
У меня все хорошо, кто волновался, медведи не съели 😀. Прошел 25 км по лесам 🌳🌳🌳 Смоленщины. Жарко, 30 градусов. Вернулся в цивилизацию. Осмысляю опыт этого дня )
#местосилы
#местосилы
🔥418👍160❤59🥰7🏆2🐳1
Сколько времени вы тратите на управление деньгами?
99% объема внимания в сфере финансов у человека уходит на зарабатывание денег.
🔺Управление деньгами, планирование, распределение, сбережения - это по остаточному принципу. Часто импульсивно, неосознанно, или «как обычно». В итоге это приводит к ситуациям, когда деньги вроде бы есть, а вроде бы и нет. «Работаю, работаю, а ничего не остаётся»
Поразмышляйте над вопросами:
⁃ как изменяется моя карьера за последние 5 лет? Каков тренд в моем доходе ?
⁃ какие долгосрочные финансовые цели передо мной стоят? Как я собираюсь их реализовать
⁃ как я трачу деньги: какой мой алгоритм в расходовании средств
⁃ какие мои сбережения? Сколько я смогу прожить на эти сбережения ?
⁃ как изменилась моя кредитная нагрузка со временем ?
⁃ что я могу сделать сегодня, чтобы заставить деньги работать на меня завтра?
Богатыми на самом деле делают нас не доходы. А способы эффективного управления этими доходами !
Отличной всем недели ! А я сегодня буду уже в Спб 🥰
99% объема внимания в сфере финансов у человека уходит на зарабатывание денег.
🔺Управление деньгами, планирование, распределение, сбережения - это по остаточному принципу. Часто импульсивно, неосознанно, или «как обычно». В итоге это приводит к ситуациям, когда деньги вроде бы есть, а вроде бы и нет. «Работаю, работаю, а ничего не остаётся»
Поразмышляйте над вопросами:
⁃ как изменяется моя карьера за последние 5 лет? Каков тренд в моем доходе ?
⁃ какие долгосрочные финансовые цели передо мной стоят? Как я собираюсь их реализовать
⁃ как я трачу деньги: какой мой алгоритм в расходовании средств
⁃ какие мои сбережения? Сколько я смогу прожить на эти сбережения ?
⁃ как изменилась моя кредитная нагрузка со временем ?
⁃ что я могу сделать сегодня, чтобы заставить деньги работать на меня завтра?
Богатыми на самом деле делают нас не доходы. А способы эффективного управления этими доходами !
Отличной всем недели ! А я сегодня буду уже в Спб 🥰
🔥221👍71❤47👏4
Возвращаюсь домой. Трасса Москва - Питер
Вчерашний день приключений получился волшебным, напишу пост отдельно 😉
🔺А я напоминаю, что на этой неделе мы снова дадим доступ к мастер-классам по созданию инвестиционной зарплаты для новичков, не пропустите!
Идея 💡 такой зарплаты очень проста - с помощью инвестиций создать себе дополнительный источник дохода через:
👉🏻дивиденды от акций
👉🏻купоны от облигаций
👉🏻фонды на акции и облигации
👉🏻ренту от сдачи недвижимости бюджетного типа
👉🏻ренту от ЗПИФов
👉🏻проценты по займам
👉🏻депозиты, лендинг, стейкинг криптовалют
Глобальная идея: со временем заместить текущую «первую» зарплату на «вторую» зарплату с помощью грамотного управления денежными потоками
❤️
Вчерашний день приключений получился волшебным, напишу пост отдельно 😉
🔺А я напоминаю, что на этой неделе мы снова дадим доступ к мастер-классам по созданию инвестиционной зарплаты для новичков, не пропустите!
Идея 💡 такой зарплаты очень проста - с помощью инвестиций создать себе дополнительный источник дохода через:
👉🏻дивиденды от акций
👉🏻купоны от облигаций
👉🏻фонды на акции и облигации
👉🏻ренту от сдачи недвижимости бюджетного типа
👉🏻ренту от ЗПИФов
👉🏻проценты по займам
👉🏻депозиты, лендинг, стейкинг криптовалют
Глобальная идея: со временем заместить текущую «первую» зарплату на «вторую» зарплату с помощью грамотного управления денежными потоками
❤️
❤197👍120👨💻10