👥💰 Миша Задорнов и Гарик (он же Игорь) Артемьев — старые приятели еще со времен разбойного капитализма 90-х. По совместительству — однопартийцы.

И вот, партайгеноссе Задорнов обратился к партайгеноссе Артемьеву (или наоборот, но вряд ли) с идеей провернуть сомнительную махинацию по возвращению на счета банка «Открытие» денег за сделку аж трехлетней давности (как там со сроками исковой давности, кстати, дело обстоит?). Речь идет о покупке структурами банка «Открытие» 100% АО «АГД-Даймондс».

Понятно, почему ребята затеяли этот гешефт и почему именно сейчас. На дворе кризис, а, как известно, в кризис лучше входить с деньгами, а выходить из него — с активами. Это еще с девяностых непреложное правило российского бизнеса. Спросите у Прохорова. Вот и пытается Миша, призвав на помощь старого друга Игоря, провернуть фарш в обратную сторону и расторгнуть задним числом сделку, которую тогдашнее руководство «Открытия» считало выгодной. Чтобы хоть как-то обрасти кэшем. Это так просто, что даже с трудом верится в лежащие на поверхности мотивы! Вряд ли за этой акцией стоит что-нибудь еще, кроме элементарной алчности. Оба персонажа действуют на свой страх и риск.

Чем дело кончится, пока совершенно неизвестно. Юриспруденция — наука тонкая, и кто в результате окажется добросовестным приобретателем, а кто — схемотехником, как говорится, покажет вскрытие. Но уже сейчас очевидно: пойдя на поводу у Задорнова, Артемьев подставил под удар серьезные госструктуры и крупные компании, принимавшие участие в сделке, которая готовилась и обсуждалась полгода. А это — госкомиссия по контролю за иностранными инвестициями, возглавляемая Медведевым, а также ФСБ, банк ВТБ и даже компания Goldman Sachs, которая выступала консультантом по этой сделке. Самое смешное во всей этой польке-бабочке — причина, которая позволила ФАС обратиться в суд с соответствующим иском.

Оказывается, некоторые из бывших акционеров «Открытия» не предоставили данные о наличии у них второго гражданства. Что, по мнению Артемьева, который узнал об этом почему-то только сейчас, существенно меняет условия сделки. Что же это за ведомство у нас такое, ФАС, которое, одобряя сделку на миллиард долларов, элементарно ленится проверить паспортные данные подписантов? Любой, самый заштатный риэлтор проверяет, а ФАС — положился на «добросовестность сторон», ну или просто «положил» на это дело.

Возникает резонный вопрос о компетентности сотрудников ведомства и его руководства. Впрочем, этот вопрос возникает не в первый раз. До сих пор Артемьеву удавалось выскальзывать из самых разных передряг, несмотря даже на его откровенно оппозиционную партийную принадлежность. Посмотрим, как будет развиваться дело сейчас, и сойдет ли ему с рук снова эта вопиющая некомпетентность. Увидит он небо в алмазах или же оно ему с овчинку покажется? Вот в чем вопрос.

​​Новенькое для вас в канале Е-Магии в Яндекс.Дзен — как всегда, и интересно, и полезно:

😱 Рассказываем о настоящей драме на $10 млрд, которая разыгрывается в биткоин-сообществе. Крейг Райт называет себя Сатоши Накамото, ему отвечает неизвестно кто в сообщениях с кошельков 2009 года выпуска. Интрига похлеще, чем в фильме «Западня».

🏠 История цифрового или умного дома: как всё начиналось в 1930-х и к чему пришло сегодня.

😂 Традиционная подборка актуальных мемов по пятницам: сегодня — на тему графика прогулки для москвичей. Там прямо жжёт народ в некоторых...

Не забываем лайкать, подписываться и читать в первоисточнике!

⚠️🇷🇺#банки #россия #warning
Российскую банковскую систему ожидает волна дефолтов у компаний из пострадавших от пандемии секторов, предупреждает ЦБ РФ в 👉 «Обзоре финансовой стабильности»

Уровень неплатежеспособности ритейлеров, владельцев коммерческой недвижимости, общепита и гостиниц подскочит в 2-3 раза - finanz
—————————————
👉 КОРПОРАТИВНЫЙ НАБЕГ НА БАНКИ В США

👉 Прибыли банков сильно пострадают

👉 ГРЕФ

⚽️ Банковская футбольная лига

Итак, какие изменения в турнирной сетке произошли за май 2020 года:

Сбербанк 🟥🟥🟥🟥🟥🟥🟥🟥🟨🟨🟨
🟨 Не принимает карты с истекшим сроком
🟨 Пиарщики облажались
🟥 Списывает соцвыплаты по исполнительному листу
🟥 Обдирает комиссии с переводов
🟥 Требует неподъемный список документов для получения льготных кредитов
🟨 Сбой - пропали бонусы спасибо
🟥 Массовая утечка данных клиентов
🟥 Неадекватные меры отдела взыскания
🟥 Сбой - не списывает платеж по кредиту
🟥 Сбой - не работают Сбербанк инвестиции и Сбербанк Онлайн
🟥 Некорректная поддержка в чате

ВТБ🟥🟥🟥🟥🟥🟥🟥🟥🟨🟨
🟥 Искажает факты о расходах
🟥 Неоправданно много платит Костину
🟥 Мухлюет с процентами по кредиткам
🟥 Врет про кредитные каникулы
🟨 Сбой ВТБ инвестиции - пропали акции
🟥 Не снижает процентную ставку
🟥 Масштабный сбой, не работают даже программы в офисах
🟥 Мутит с частично-досрочным погашением
🟨 Неоправданно высокие траты на рекламу в соцсетях
🟥 Вместо кредитных каникул превращает кредитку в кредит под высокий процент

Альфа-Банк 🟥🟥🟥🟥🟨🟨🟨
🟥 Слив конфиденциальной инфы за деньги
🟨 Путается в клиентах
🟥 Получил по голове от ФАС из-за лживой инфы про кредитку
🟨 Тратит деньги на сомнительные проекты своих да наших
🟥 Списывает комиссию за квази-кэш операции без причины
🟥 Массовая утечка данных клиентов
🟨 Проблемы с начислением кэшбэка

Промсвязьбанк 🟥🟥🟥🟨
🟥 Слил всё золото
🟥 Стрижет комиссию с бывших клиентов Связь Банка
🟨 Неоправданно дорогая закупка исследований сми
🟥 Ворует деньги со вкладов

Тинькофф 🟥🟥🟥🟨

🟥 Мутные схемы с кредитами под залог недвижки
🟨 Шарится в кредитных историях без разрешения
🟥 Не возвращает деньги за авиабилеты
🟥 Ошибочно начисляет % по кредитке

Совкомбанк 🥇🟥🟥🟥🟨
🟥 Мутные схемы под залог недвижки
🟨 Шарится в кредитных историях без разрешения
🟥 Повышает ставки по действующей ипотеке
🥇Медаль за оперативную информационную поддержку
🟥 Неадекватная работа отдела взыскания

Россельхозбанк 🟥🟥🟥🟨
🟥🟥 Берет взятки за одобрение ипотеки и кредитов для ИП
🟨 Поддержка не хочет общаться по вопросам действующих кредитов
🟥 Ошибочно повышает ставку по действующей ипотеке

Восточный 🟥🟥🔁
🟥 Включил пылесос
🟥 Обманом оформляет кредитки и страховки
🔁в команде произошла замена: Вячеслав Арутюнян уходит на другую должность, и.о. предправления назначена Светлана Труханович.

Райффайзенбанк 🟥🟥🟨
🟨 Шарится в кредитных историях без разрешения
🟥 Сбой - не проходит оплата по карте
🟥 Списывает комиссию за квази-кэш операции без причины

Открытие🟥🟨
🟨 Шарится в кредитных историях без разрешения
🟥 Отказывает в кредитных каникулах

Русский Стандарт 🟥🟨
🟨 Взыскивает через суд старые долги клиентов
🟥 Получил нагоняй от ФАС за рекламные звонки

АкБарс 🟥
🟥 Массовое списание денег с карт клиентов

ОТП Банк 🟥
🟥 Раскидывает кредитки по почтовым ящикам

Локо-Банк🟥
🟥Мутные схемы с кредитами под залог недвижки

Банк Раунд 🟥
🟥 Списывает деньги за рекламные подписки Мегафона

//Банковская тайна

​По что хайп: Рынки ожидают результаты пресс-конференции Дональда Трампа — на ней должно стать известно о действиях США в связи с давлением властей КНР на Гонконг. Мы много раз видели, как обострение между Китаем 🇨🇳 и США 🇺🇸отбрасывало рынки от своих вершин. Текущий конфликт может оказаться спусковым механизмом для второй волны обрушения рынков.

На самом деле: На конференции Дональд Трамп может либо сразу объявить об экономических и политических мерах против Китая, либо продолжить громко угрожать без конкретных заявлений.

Восстановление рынка акций было нервным и неустойчивым, и сейчас подошло к важной черте. Индекс S&P500 превысил отметку 3000, и инвесторы задаются вопросом, не слишком ли оторвались цены на акции от экономических перспектив.

Противостояние может нанести удар по фондовым рынкам США, однако второй волны обрушения не будет - ФРС, скорее всего, пойдет по проторенной дороге и запустит новые программы QE по вливанию ликвидности в экономику.

✔️Нарастание напряженности между США и Китаем неизбежно. Экономика США уже не в том состоянии, чтобы диктовать условия всему миру, в то время как Китай расширяет свою сферу влияния, приобретая союзников не только в азиатском регионе, но в и странах Африки, и даже Латинской Америки. Резкой эскалации конфликта не хочет ни одна из сторон, однако введение новых санкций и взаимных тарифов все же возможно.

@exante

Digital Dollar Foundation представил Белую книгу цифрового доллара

Исследовательский центр Digital Dollar Foundation, возглавляемый бывшим председателем CFTC Кристофером Джанкарло, опубликовал Белую книгу цифрового доллара.

https://bits.media/tsentr-digital-dollar-foundation-predstavil-beluyu-knigu-tsifrovogo-dollara/

📊 CoinMarketCap представил новую систему ранжирования биткоин-бирж.

📍 В ЦБ РФ призвали принять новый законопроект о цифровых валютах как можно скорее.

📈 Messari: Ripple в пять раз превзошла биткоин по инфляции.

🚀 Аналитик ожидает рост биткоина выше $100 000 в ближайшее время.

🇷🇺 Эксперты направили поправки в законопроекты о регулировании криптовалюты в РФ.

💬 Мнение: китайцы сделают для роста биткоина все.

⛏ В Poolin назвали причины роста хешрейта биткоина.

💵 В сеть выложили видео конвертации средств в «цифровой юань».

⚙️ Китайские разработчики запустят собственную сеть на базе Telegram Open Network.

▶️ Проект NewTON запустил тестовую сеть на базе разработок команды Павла Дурова.

#дайджест

США готовит войну с Китаем? ⚔️

В США обсуждаются достаточно критические меры - делистинг китайских компаний с фондового рынка США!

Все санкции прошлого торгового конфликта этих двух стран были просто «цветочками» 😅

Делистинг — исключение акций из торгов на фондовой бирже.

Эту и другие важные новости рассмотрим в новом видео:

👉 https://www.youtube.com/watch?v=QqcRQYhz1i0

На 10$ сегодня в рамках экспериментального портфеля покупаем акции Canopy Growth по курсу $17,51 💼

Компании из каннабис-отрасли проводят реструктуризацию, вслед за флагманом отрасли — Aurora Cannabis. Инвестиции в «конопляные» компании являются высокорисковыми, но в долгосроке этот риск не будет чувствоваться так сильно.

©️ Фондю каждый день

Премьер-министр Михаил Мишустин подписал постановление, согласно которому самозанятым россиянам вернут уплаченные в 2019 году налоги из-за ситуации с коронавирусом.

Мера будет касаться индивидуальных предпринимателей, которые в прошлом году участвовали в эксперименте по уплате налога на профессиональный доход.

Помимо этого, Мишустин подписал распоряжение о выделении на эти цели 1,6 млрд руб. Средства поступят в Федеральную налоговую службу из резервного фонда правительства.

Доброе утро!

BTC: $9522 (+0.07%)
ETH: $220 (+3.48%)

https://cryptorank.io/heatmaps

Рынок сегодня в плюсе, Биткоин торгуется в районе $9500, Эфир растет больше, чем на 3%. Всем хорошего дня!

Ваш @Incrypted_net

Mad Covid-19 Index - идеальный портфель акций для кризиса

Ведущий передачи Mad Money на канале CNBC Jim Cramer несколько дней назад опубликовал MAD COVID-19 Index. 

В состав индекса входит 100 компаний, с начала года даже с учетом падения этот портфель дал доходность в 25,72%

Стоит ли инвестировать в акции из этого индекса при том, что P/E по MAD COVID-19 получился равным 53.

Из этой корзины бумаг я взял себе несколько идей на заметку.

Jim Cramer в этой подборке компаний показывает, что активное управление портфелем дает вам преимущество перед стратегией пассивного индексного инвестирования.

Всегда просто выходить с победной инвестиционной стратегией после завершения битвы. Посмотрим на результаты через год, а пока смотрите какие бумаги вошли в этот портфель.

https://youtu.be/bShLHI3-p1E

iSpace.news. #Итоги недели

🔸 Война США и Китая из-за беспорядков в Гонконге: подробности тут и тут

🔸 Индекс S&P 500 вплотную приблизился к 200-дневной скользящей средней. Анализ

🔸 ЕС задержал помощь Lufthansa и планирует ввести новые налоги для Кремниевой долины

🔸 Goldman Sachs первым на Уолл-стрит снова откроет офисы, а Walmart выйдет на рынок БУ одежды

🔸 Опубликовали 2 выпуска КоронаChange: о трендах автоиндустрии и удаленной работы

🔸 Всего 13% хедж-фондов по итогам марта и апреля вышли в плюс, а Илон Маск отложил запуск миссии SpaceX

😍 Наше первое видео на YouTube-канале

Суббота! Немного новостей:

— Великобритания предложила сформировать альянс против китайского 5G: kod.ru/4320

— Беспилотный автомобиль StarLine выведут на дороги Санкт-Петербурга: kod.ru/4321

— Представлена интерактивная карта Петербурга, показывающая возраст зданий: kod.ru/4322

Как поднять $60 млн инвестиций и потом закрыть стартап

Предприниматель Гаган Бияни у себя в Твиттере рассказал грустную историю факапа своего стартапа Sprig. Полную версию читайте у него, а я вам сделал краткую выжимку.

Все началось в 2013-м, Бияни тогда работал в сервисе такси Lyft - конкурент Uber. И вместе с партнером Ниражем Берри они задумали сделать «Lyft для еды». Оба, кстати, были в глобальном списке Forbes 30 under 30.

Рестораны в Сан-Франциско тогда не особо парились о доставке, можно было занять нишу. После нескольких итераций нашли нишу: платите $15 и вам за 15 минут доставляют набор здоровой еды. Для реализации идеи пришлось открыть свой ресторан. По сути, эта модель очень похожа на нашу «Кухня на районе».

Успех пришел почти сразу. В течение нескольких месяцев они уже собирались выйти на выручку $1 млн в год. Спрос со стороны инвесторов был большой. Бияни проводил по 4 встречи с инвесторами в день. И смог поднять $10 млн.

В общем, все быстро росло, новые раунды поднимались. В феврале 2016 было 4500 заказов в день, 1300 сотрудников (включая доставку) и $60 млн от инвесторов. А потом в один прекрасный момент рост остановился. Думали, может что с ценами или с едой. Но нет. Просто запустился Uber Eats!

У Sprig был мааааленький нюанс - они работали в минус. Да, теряли на каждом заказе. А чтобы начать зарабатывать, нужно было выйти на определенный объем. От $6 млн добраться до $20 млн. Но тут Uber Eats! Инвесторы, друзья, семьи думали, что у парней все хорошо, а они уже были в панике. Пришлось закрыть бизнес в Чикаго, начать сокращения. Сделали 3 пивота, уволили еще людей. Оставалось $8 млн на счетах, и команда решила вернуть их инвесторам, а бизнес закрыть.

В чем была ошибка. Бияни называет несколько вещей:
- Они приняли настоящее за будущее. Недооценили сервисы
- Проблемы с прибыльностью. Размер рынка Сан-Франциско оказался слишком маленьким для них
- Выгорание. Было тяжело перезапустить бизнес после того, как потеряли $50 млн

Обидно, конечно, что не взлетело, но зато Бияни рад, что это был быстрый провал.

@TheEdinorogBlog

​​Удивительно и невероятно. Аналитик предсказал переход Huawei P50 и Mate 50 на платформу Snapdragon

Тем временем из-за санкций США, TSMC больше не принимает заказы Huawei

После того, как из-за санкций США, TSMC перестала принимать заказы китайской Huawei, сообщалось о переходе смартфонов компании на платформы MediaTek. Теперь в сети появилось удивительное и маловероятное предсказание аналитика, что Huawei может начать использовать SoC Snapdragon в следующем году.

Совсем оставить без внимание данный прогноз мы не можем, однако отнесёмся к нему с изрядной долей скептицизма. Как заявил аналитик Джон Винь (John Vinh) из KeyBanc Capital Markets, компания Qualcomm станет поставщиком однокристальных систем Snapdragon для серий Huawei P50 и Mate 50 в 2021 году.

Конечно, для этого американскому производителю придётся суметь получить лицензию от Бюро промышленности и безопасности США. Аналитик смело утверждает, что такой запрос будет удовлетворён. Кроме того, Qualcomm потребуется прийти к соглашению с Huawei относительно лицензий на патенты. И вопрос в том, разрешит ли правительство США такой шаг.

Аналитик отметил:
Многие ограничения, введённые против Huawei, разработаны для защиты национальной безопасности от угроз, которые несёт коммуникационная/сетевая инфраструктура 5G и использование в военной сфере. Мы не верим, что они нацелены на потребительские устройства и смартфоны».

Напоследок аналитик отметил, что такая сделка, определённо, принесёт пользу стране. Как бы то ни было, если правительство США не пойдёт на такое, то Qualcomm всё равно остаётся в выигрыше. У неё есть достаточно других китайских клиентов, включая Xiaomi, Oppo и Vivo, которые кровно заинтересованы во вложениях в Snapdragon, чтобы получить долю рынка Huawei.

На данный момент условия США позволяют Huawei быть спокойной за возможность выпуска осенней линейки Huawei Mate 40 на основе фирменных 5-нанометровых SoC Kirin 1020. Однако относительно дальнейших действий компании пока можно лишь гадать.

Недавно стало известно, что Semiconductor Manufacturing International Corp (SMIC) начала производить бюджетную SoC Kirin 710A по 14-нанометровому техпроцессу. Однако даже если SMIC сможет справиться со спросом на Kirin 710A, Huawei потребуются более дорогие и технически совершенные решения для флагманских смартфонов.

📉 С середины марта отток средств с популярных криптовалютных бирж составил более 320 000 BTC. Наиболее активно монеты выводились с Bitfinex – за последние два месяца с этой площадки выведено 133 000 BTC, или 66,6% всех биткоинов.

https://forklog.com/?p=99684

​​Сдвиг в энергетике продолжается, несмотря на дешевую нефть

🛢 Нефть стоит сейчас около $35 за баррель — это бьёт по части производителей в мире, в частности, по сланцевому сектору в США, где порог окупаемости, по оценкам, находится выше $40 за баррель.

⚡️ Но пока нет никаких признаков того, что ситуация тормозит программы по переходу от ДВС к электродвигателям.

🐘 Безусловно, крупные игроки инертны, их инвестиционные циклы длинные, решения о смене приоритетов не происходят быстро, но, похоже, даже дешёвая нефть не останавливает «электрификацию всей страны».

🚘 В ситуации, когда телеграфные ленты пестрят заголовками об ожидаемом рекордном падении фондовых рынков, Volkswagen инвестирует в китайский рынок электромобилей €2 млрд...

💶 ... купят 50% JAC Motors, с которой раньше было создано СП, увеличат долю в совместном с JAC предприятии с 50% до 75% процентов + приобретут 26% акций производителя аккумуляторов Gotion High-Tech.

✈️ Cessna на днях испытала самый большой в мире коммерческий электрический самолет — модель Grand Caravan 208B. Он может принять на борт до пяти пассажиров и способен преодолевать расстояние в 160 км.

👌 О массовой остановке проектов в области возобновляемой энергетики, напротив, ничего не слышно. Двигаемся прежним курсом!

Мы знаем, о чём говорим ©️

Очередное исследование по наиболее востребованным после пандемии профессиям: заработок увеличится у специалистов в цифровой сфере, которых можно нанимать удаленно, считают в Институте прогрессивного образования.

SMM-специалисты, программисты, контент-менеджеры и дизайнеры помогут притоку новых клиентов, именно это и станет первой целью восстановления бизнеса, онлайн-маркетологи аналитики больших данных, кризис-менеджеры могут рассчитывают на рост гонораров.

Спрос сохранится на специалистов колл-центров, курьеров, водителей и сотрудников интернет-магазинов, охранников понемногу будут вытеснять операторы охранных систем, наибольшая безработица ждет сферу услуг и развлечений.

​​ФРС ПОКУПАЕТ КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ ЧЕРЕЗ ETF. ЧТО ЭТО ОЗНАЧАЕТ

ФРС США теперь покупает ETF корпоративных облигаций (включая high yield сегмент). В таблице ниже можно увидеть текущий портфель.

Ответы на почти все технические вопросы о том, как это работает (как выбираются ETF, каковы лимиты покупок и пр.) есть на сайте ФРС.

Вот то, что нужно знать с точки зрения сущности операций.

ЗАЧЕМ?

Чтобы поддержать вторичный рынок корпоративных облигаций и соблюсти независимость принятия решений ФРС (то есть, чтобы не решать бумаги каких отдельных эмитентов покупать, а каких нет).

ПОЧЕМУ ЭТО ХОРОШО?

Мы ранее писали о результатах первой волны покупки активов ФРС и они, по крайней мере, пока, предотвратили финансовую катастрофу, которая точно произошла бы без этих действий. Этот успех нужно закрепить.

ПОЧЕМУ ЭТО ПЛОХО?

Во-первых, не понятно как далеко это может зайти. Если это временная мера поддержки и объем покупок будет небольшой, то всё это обойдется без негативных последствий.

Но, если кризис продлится так долго, что объем покупок превысит некоторую грань, когда ФРС станет значительным или даже крупнейшим держателем ETF и корпоративного долга в США, то последствия будут гораздо менее предсказуемы.

В целом же все негативные варианты сводятся к тому, что большинство обычных активов, имеющих фундамент для ценообразования в конце концов станут "фейковым активами" (без фундаментального обеспечения). И сюда, как сразу можно догадаться, хорошо встраивается биткойн и прочие криптовалюты (хоть с каким то ограничением) - такая "монетарная анархия". Если ставки по корпоративным облигациям упадут слишком сильно, а инфляция так и не вырастет, инвесторы все свое внимание также переключат на золото. Но эта тема для другой статьи и пока эти сценарии, скорее теория.

Во-вторых, не ясна стратегия выхода (хотя она наверняка есть). Если казначейские бумаги можно держать до погашения и потом просто погасить эти деньги, то ETF не имеют срока погашения (формально имеют, но он длинный и всегда продлевается), и их можно либо продать на рынке (что очевидно не желательно, если только вдруг не будет высокой инфляции), либо (и, видимо, это решение) обменять их на портфель облигаций, на котором они основаны (и дождаться их погашения).

В-третьих, такая политика ФРС нарушает нормальную конкуренцию на рынке ETF - доминирование больших управляющих компаний может стать еще более очевидным. Это может произойти не только потому, что инвесторы будут обращать большее внимание на инструменты, покупаемые ФРС (в этом смысле публикация портфеля имеет негативные последствия), но и потому что ФРС фактически будет платить комиссию за управление ETF именно этим компаниям.

ЧТО ДЕЛАТЬ?

Никто не знает будущего. Различные варианты событий предполагают как увеличение в портфеле доли облигаций сегмента high yield, так и существенного смещения в сторону золота.

Подходящий вам диверсифицированный портфель из акций и облигаций (в том числе вплютных) как всегда покажет более прогнозируемый и стабильный результат.

Тактически, если это предполагает ваша стратегия (а не желание или предчувствие) вы можете работать и с золотом.

В контексте глобального портфеля облигаций для универсальных диверсифицированных инвестиций, мы отдаем предпочтение сочетанию коротких (например, VCSH) и средних (например, VCIT) корпоративных бумаг с инвестиционным рейтингом, высокодоходных облигаций low beta (типа HYDW) и корпоративных облигаций развивающихся рынков (типа CEMB). Собственно это сочетание мы и реализовали в портфеле нашего фонда глобальных облигаций.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

=====
Полная версия статьи с иллюстрациями в Дзен.