ЕС проверит действия финрегулятора ФРГ в связи со скандалом вокруг Wirecard🇪🇺

Брюссель потребует провести проверку в отношении Федерального ведомства по надзору за финансовым сектором - BaFin Германии на предмет несоблюдения возложенных на него обязанностей по надзору за финтех-компанией Wirecard AG, крах которой создает угрозу доверия инвесторов к ЕС.

Проанализируем ситуацию с Wirecard☑️

Немецкий финтех-стартап Wirecard выпускает криптовалютные карты, благодаря сотрудничеству с Visa, Mastercard и JCB International. Совсем недавно компания подала заявление на банкротство. Это произошло после обнаружения нехватки почти $2,1 млрд на счетах компании.

О том, что в балансе Wirecard не хватает $2,1 млрд, стало известно 18 июня. С того момента акции компании подешевели на 97,5%, котировки обрушились со $104 до текущей отметки в $2,6.

Wirecard AG является крупным поставщиком платежных систем и финансовых услуг, имея штаб-квартиру в Мюнхене. Ранее она занимала позиции одного из крупнейших финансово-технологических гигантов Германии. Имея капитализацию в €24 млрд, в прошлом году Wirecard даже заменила Commerzbank в немецком индексе DAX.

С марта Wirecard трижды откладывала публикацию годовой финансовой отчетности за 2019 г. Банкротство стало финалом истории, длящейся с прошлого года, когда в октябре издание Financial Times сообщило, что сотрудники Wirecard, по-видимому, вступили в сговор с целью мошеннического завышения продаж и прибыли дочерних компаний.
@post_economics

​​Вкладчики перестали паниковать: объем средств на валютных счетах и вкладах в крупных банках вырос в мае

В большинстве крупных банков в мае был приток валюты на вклады и счета граждан. В Сбербанке чистый приток составил $381 млн, в Альфа-Банке — $87,3 млн, в Газпромбанке — $153,1 млн, в Райффайзенбанке — $55,4 млн, в Открытии — $10,8 млн. Суммарно в эти 5 банков граждане принесли $687,6 млн.

Из тренда выбивается ВТБ: в мае частные клиенты госбанка забрали $213,3 млн. Из банков топ-10 отток валюты зафиксировали также РСХБ (- $4 млн) и Юникредит Банк ( — $6,9 млн).

Сбербанк назвал приток валютных вкладов незначительным, сообщила его пресс-служба. В банке считают, что тренд на дальнейшее снижение объема валютных вкладов продолжится.

Данные подтверждаются данными ЦБ: по информации регулятора, в мае объем средств на валютных вкладах россиян вырос впервые с начала года. Прирост составил более $720 млн. Это менее 10% от суммы, снятой с депозитов с начала карантина.
Самым высоким спросом валюта пользовалась у россиян в марте. Тогда все крупнейшие банки испытали отток валюты со срочных депозитов. Из пяти крупнейших банков клиенты вывели $3,5 млрд. Больше всего валюты забрали вкладчики ВТБ — $1,6 млрд. Сбербанк потерял $1,4 млрд.
В апреле отток средств с валютных вкладов и счетов граждан замедлился. Вместо $3,5 млрд в марте в апреле отток составил почти $1 млрд. А уже в конце мая объем вкладов стал расти. В последнюю неделю мая объем средств на валютных депозитах вырос на 0,5%, сообщал ЦБ.

Смена оттока валюты притоком означает, что паника среди населения прошла. Граждане возвращают в банки валюту, снятую в начале кризиса

Вы все читаете каналы в Telegram и тратите на них сотни часов вашего времени. А задумывались вы над тем, какую пользу приносят вам эти каналы? Большинство даже не думали над этим, и это огромная ваша ошибка. Мы сделали проект на нашем опыте, на 2 сильные БОЛИ наших подписчиков: финансы и инвестиции. Наш канал надо не читать, с ним надо работать и сразу применять.

Мы делимся своим опытом и тем, что используем сами и что даёт нам результат и прибыль.

Системы, стратегии, инструменты, наработки

Мы одни из первых начали прямо и по существу называть вещи своими именами:

Финансы – тяжелая и большая работа на результат каждый день

Инвестиции – нет кнопки БАБЛО, бесплатный сыр и золотые горы бывают только в мышеловке, сначала нужно считать РИСКИ, потом доходности и прибыль, много и эффективно работать (мы называем это пахать)

Мы очень сильно стараемся и работаем на качество и эффективность. Нам важны детали и системная работа. Многие люди нам сказали спасибо за наш опыт, труд и правильный подход

Подписывайтесь и начинайте работать с каналом с 1 дня, чтобы не пропустить ни одного важного поста. Дата: 22 марта 2017 г. Можно найти в канале через поиск и календарь

Остро. Качественно. Без иллюзий. На результат и прибыль подписчиков

Также мы сделали небольшой подарок нашим подписчикам: большой мастер-класс – ТРЕНДЫ 2020 г на фондовом рынке. Используйте для ваших инвестиций.
Пост вышел: 15.01.20 в 12:54 по мск времени

@SMARTFIN – умные финансы

📉Если стоящая за разработкой Zcash компания Electric Coin Company не снизит операционные расходы, а монета не вырастет существенно в цене, средств хватит еще максимум на 25 месяцев.

https://forklog.com/?p=102564

#Zcash

"Семье... Берегите себя и не повторяйте моих ошибок. Понимаю сейчас, что не хочу продавать "Пионер". Это часть меня, без этого я — не я.

Это снимет большую кредитную нагрузку на "Пионер" и я надеюсь, вы будете работать дальше, а моей семье будете платить посильные дивиденды. Простите меня, всё", — предсмертную записку с таким содержанием нашли полицейские рядом с телом бизнесмена Андрея Грудина, главы строительной компании "Пионер"

По словам знакомых предпринимателя, последнее время он был в депрессии. За несколько часов до смерти Грудин отправился в свой офис на Малой Пироговской улице в Москве. Почуяв неладное, жена поехала проведать мужа. Бизнесмен к тому времени был уже мёртв. Рядом с телом супруга обнаружила пистолет

Грудин основал "Пионер" в 2001 году. Тогда же стал гендиректором. Он строил многофункциональную недвижимость и жилые кварталы в элитных районах Москвы и Петербурга

@Lshot

🔝‼️Финансовый Караульный - самый большой экономический агрегатор российского телеграма, собирает всю информацию, инсайды и разоблачения в одном канале - https://news.1rj.ru/str/karaulny_accountant.

Собираем БЕСПЛАТНО только огненные посты со 100 экономических телеграм-каналов‼️

Хотите знать, какой банк потеряет лицензию, а кого спасут за государственный счет? И какие российские компании попадут под санкции?

Самые последние сделки M&A, войны финансово-политических кланов - Финансовый Караульный @karaulny_accountant в курсе последних перестановок.
Вместо кучи подписок стоит подписаться только на один, но самый главный - Финансовый Караульный!

Amazon и Softbank вели переговоры о покупке доли в Ozon, рассказал совладелец российского интернет-ритейлера Евгений Евтушенков. Однако стороны не смогли прийти к единому соглашению: vc.ru/trade/137785

Долгий вклад нынче не в почете

В российских банках происходит отток денег из длинных депозитов. Длинных — это сроком от одного года. Со Альфа-банка за май сняли 9 миллиардов, с ВТБ 17 миллиардов, а со Сбера 123 миллиарда рублей.

Так куда же деются деньги❓
В то же время, за май, на 50 миллиардов выросли накопительные счета, а именно вклады до востребования.

На самом деле стандартный банковский депозит всегда был жутко неудобным продуктом. На снятие и пополнение своих собственных денег банками вводились то штрафы, то лимиты, то комиссии 🤦 В какой-то момент ставки по накопительным счетам практически сравнялись со ставками длинных депозитов и эффект не заставил себя долго ждать.

Коронавирус не закончился, долгосрочные последствия непонятны. Так лучше пусть деньги будут в постоянном доступе. Есть и часть вкладчиков, кто в ситуации экономической неопределенности вышел на рынок за хорошей сделкой, поэтому средства должны быть под рукой.

На самом деле, здесь ситуация win-win для банка и клиентов: по накопительным счетам банки могут менять ставки в одностороннем порядке. В любой момент. Для банков главное держать достаточный запас ликвидности под такие счета 🤏

Интересно, когда люди утомятся выбирать между 4,2% и 4,7% годовых и они наконец понесут деньги в дивидендные акции. Другого выбора легально и с приемлемыми рисками получить доходность выше депозита у них немного. @nebrexnya

Российские туроператоры из-за неопределенности с датами снятия введенных из-за коронавируса ограничений меняют свои планы и отменяют туры с вылетами в июле.

О планах отменить туры уже сообщили ANEX Tour, PEGAS Touristik, TEZ Tour, Coral Travel и «Интурист», однако пока решение касается не всех путевок. «Интурист» пока аннулирует зарубежные туры с датами вылета до 16 июля. В компании отметили, что забронированные туры можно перенести без доплаты на любые другие даты в этом или следующем году.

Могучий креатив от МВД Якутии 🙏

К концу 2020 года средние ставки по ипотеке могут опуститься ниже 7%, прогнозирует агентство «Национальные кредитные рейтинги». Устойчивое снижение ставок будет основным драйвером ипотечного рынка, частично компенсируя сокращение реальных доходов населения и ужесточение риск-политики банков, считают в агентстве.

Японский финансовый конгломерат SBI Holdings запустит первый в стране криптовалютный фонд, 50% активов которого будет в монете XRP от Ripple.

https://forklog.com/?p=102580

​​Один из патронов Politeconomics попросил написать пост на тему возможной продажи Китаем государственного долга США.

В гонконгском издании South China Morning Post появилась публикация на тему продажи Китаем трежерис, облигаций американского казначейства. В материале сообщается о возможности США объявить дефолт по своим обязательствам перед Китаем, т.е. аннулировать долг в качестве компенсации за распространение коронавируса. Далее автор пишет, что продажа Китаем даже части облигаций вызовет глобальную финансовую катастрофу, доллар обесценится, а финансовый рынок рухнет.
Короче, старые сказки о том, что США обманывает весь мир, продавая всему миру бесполезные фантики. Более того, в СМИ преподносят информацию так, будто Китай является самым крупным держателем трежерис и в любой момент может обвалить американскую экономику.

Давайте посмотрим, так ли это. На данный момент американский госдолг превышает $26 трлн, а на внешних держателей приходится всего лишь $6,7 трлн, из которых облигациями на $1,09 трлн владеет Китай. Самым крупным держателем американского внешнего долга является Япония – $1,27 трлн. Таким образом, львиная доля госдолга США приходится на внутренних держателей.

На самом деле государственный долг, номинированный в собственной валюте, вообще не представляет собой проблему. ФРС спокойно может выкупить у Китая облигации на $1 трлн. Американский центробанк уже выкупил в этом году облигации Минфина на $3 трлн, и ничего страшного не случилось, доллар не рухнул, финансовый рынки наоборот начали расти.

Подписывайтесь на Patreon
https://www.patreon.com/politeconomics

​​Рынок госдолга США: несколько новых рекордов

💵 Доля краткосрочного долга Минфина США относительно ВВП превысит уровни 1945 года. Сами по себе эти цифры ничего не значат, просто показывают экстремумы.

🗑 Более интересен рекорд по выводу средств иностранными держателями: в марте на $300 млрд, затем в апреля ещё на $177 млрд. ФРС за тот же период скупила гособлигаций на $1.45 трлн.

🔄 Прямой корреляции нет: нерезиденты продавали в основном T-bonds, Минфин выпускал в основном (89%) краткосрочные T-bills.

↔️ Доля коротких займов далека от рекордной — в период нефтяного шока ~1975 года она доходила до 45%. Сейчас 25.1%. В абсолютном выражении их немало: на конец мая объем векселей со сроками погашения до года достиг $4.6 трлн, а к концу июня превысит $5 трлн.

🤹 Жонглировать цифрами можно достаточно долго. Вот что в сухом остатке: ситуация беспрецедентная по многим параметрам сразу.

🖨 ФРС уже влила более $3 трлн новых денег, но не исключено, что потребуется эмитировать ещё какое-то количество долларов, чтобы вернуть структуру рынка госдолга к нормальной, не разрушив бюджет страны.

Мы знаем, о чём говорим ©️

100-летние облигации – одно из средств борьбы с кризисом после пандемии

Восстановление мировой экономики после пандемии требует увеличения госрасходов и повышает дефицит бюджета. Поскольку расходы носят в основном долгосрочный характер, то и финансирование становится все более длинным. Поэтому еще бόльшую роль начинают играть длинные государственные бумаги, которые эмитируются национальными минфинами стран. А низкий уровень процентных ставок, который сейчас на рынке, делает финансирование бюджета максимально дешевым. В июне 2020 г. Австрия объявила о выпуске 100-летних облигаций (!) с доходностью ниже 1%. Покупателями могут быть пенсионные фонды и страховые компании, которые в условиях отрицательных ставок рассматривают подобные бумаги, как хороший вариант для размещения своих активов. Если покупателем бумаг будет центральный банк, то при их покупке он начнет осуществлять по сути 100-летнюю эмиссию. Примеры выпуска сверхдлинных облигаций также есть у Бельгии и Ирландии.

Отметим также, что в течение нескольких десятков лет подобную практику широко применяют две наиболее мощные экономики мира – США и Япония. (Длина выпускаемых у них бумаг пока составляет 30-40 лет). В итоге почти 85-90% тех долларов и японских иен, которые сейчас есть в мире, были сэмитированы на основе покупки таких бумаг. Ключевым является факт, что именно центральный банк может являться покупателем длинных бумаг, делая при этом сверхдлинную эмиссию.

Естественно, когда экономика получает длинный кредит, она получает большие возможности для осуществления длинных программ (ипотека, технологические производства и т.д.). При этом крайне важно, что наполнение рынка длинными деньгами еще больше способствует созданию условий для установления процентных ставок на низком уровне. А это важно, т.к. одно дело, когда ставки снижаются директивно, другое – когда сам рынок формирует такие ставки и они более точно отражают условия на рынке.

Наглядным примером такого подхода явилась программа оживления ипотеки в США в 2011 г., когда ФРС стала масштабно покупать длинные облигации своего минфина, наполнив рынок длинными деньгами. В итоге ставки на этом сегменте снизились, а ипотека стала оживать, т.к. получила масштабные, длинные и дешевые деньги. А дефицит американского бюджета в результате получил длинное и масштабное финансирование.

Именно такие механизмы дают возможность США так смело помогать своей экономике (объем антикризисных мер уже составляет составляет 20% ВВП) и не бояться наращивать дефицит бюджета.
 
М.Ершов (Институт энергетики и финансов; Финуниверситет)

​​Покупка биткойнов сегодня – чистый прагматизм

На данный момент биткойн застрял на психологическом барьере в $10 000. Данная ситуация – это прекрасная возможность пополнить свой запас биткойнов. Это должно продлиться ещё несколько недель, после чего начнётся «гонка быков», и станет уже невозможно купить биткойны по такой низкой цене.

Вместо того, чтобы хранить свои деньги в американских долларах, ожидая пока денежная инфляция не сожрёт вашу покупательную способность, вам следует задуматься о правильном сохранение своих денег. Ведь от этого зависит ваше будущее. В такой ситуации никто другой не позаботится о вас. Спасение утопающих – дело рук самих утопающих.

Покупка биткойнов ниже цены в $10К – это лучший способ из возможных сохранить деньги для вашего будущего.
Ваша покупательная способность вырастет чрезвычайным образом, в результате наступления следующего «рынка быков», благодаря которому, как ожидается, цена биткойна взлетит к отметке $100К к концу 2021 года.

Институциональные инвесторы уже осознали это, и стоит ли удивляться тому факту, что Grayscale Investments уже несколько недель как совершают набеги на рынок, скупая как можно больше биткойнов. Пол Тюдор Джонс (Paul Tudor Jones) также понимает это, поскольку он считает биткойн самой быстрой лошадью в гонке за прибылью на данный момент.

Тех, кто примет решение купить биткойны сегодня, в будущем, возможно, будут считать гениями за это решение. А всё, что им нужно было делать – это просто быть прагматиками. Порой богатство находится так близко – стоит только протянуть руку и взять. Всё что требуется – это «держать ухо востро» и вовремя принять решение действовать.

#RSTI #цифровизация #энергетика #россия
"Россети" направят на цифровизацию 1,3 трлн руб до 2030 г. Большинство вложений окупается в течение 2-3 лет - замминистра энергетики Евгений Грабчак - ТАСС

Как инвестор-миллиардер хочет за $9 млрд пересадить американцев на поезда?🚈

Пока весь мир думает о том, как обезопасить путешественников в разгар пандемии COVID-19, миллиардер Уэс Иденс ставит $9 млрд на то, что будущее американского транспорта — за железными дорогами.

Подробнее читайте в этой статье:
https://www.forbes.ru/milliardery/402319-chto-sluchitsya-s-gruzoperevozkami-posle-pandemii-prognoz-ot-uchastnika-samoy

@post_economics