🇹🇷 Halkbank - государственный банк Турции отмыл $20 млрд для Ирана (возможно)

25 февраля OFAC внёс в санкционный список более 30 лиц и компаний, связанных с иранской нефтью и ракетной программой. Среди них - три турецкие компании (Utuş, Arya, Altis), которые проводили платежи для производства иранских дронов Shahed.

За день до этого, 24 февраля, дело Halkbank вернулось на повестку американского суда - слушание назначено на 11 марта. Это крупнейшее уголовное дело против государственного банка за обход санкций в истории.

Что сделал Halkbank

С 2012 по 2016 год Halkbank (якобы) помогал Ирану получить доступ к $20 млрд нефтяных доходов, заблокированных из-за санкций:

1. Турция покупает иранскую нефть. Деньги поступают на эскроу-счета в Halkbank.

2. Ирано-турецкий золототорговец Реза Зарраб покупает на эти деньги физическое золото на стамбульском Гранд-Базаре.

3. Золото отправляется в Иран через Дубай. Формально легально - золото не было упомянуто в тексте санкций.

4. Когда золото привлекло внимание, схема переключилась на фиктивные поставки еды и лекарств - гуманитарные товары были освобождены от санкций.

Экспорт золота из Турции в Иран вырос с $55 млн в 2011 до $6,5 млрд в 2012. Почти весь этот рост - проведённые через Halkbank деньги.

Cast:

▪️ Реза Зарраб - организатор схемы. Арестован в Майами в 2016, пошёл на сделку со следствием и стал главным свидетелем обвинения.

▪️ Мехмет Хакан Атилла - зам генерального директора Halkbank. Осуждён в 2018, получил 32 месяца тюрьмы.

▪️ Зафер Чаглаян - министр экономики Турции. По показаниям Зарраба, получил $50-70 млн взяток. Зарраб предъявил суду записи с датами и суммами платежей.

▪️ Эрдоган - по показаниям Зарраба в суде, лично отдал приказ государственным банкам участвовать в схеме. В документах дела фигурирует таинственный "Abi" (старший брат) - предположительно, сам Эрдоган.

Три президента и одно дело

Эрдоган лично лоббировал закрытие дела у трёх американских президентов - Обамы, Трампа и Байдена.

По данным Джона Болтона из его мемуаров "The Room Where It Happened", на саммите G-20 в Буэнос-Айресе в 2018 году Эрдоган передал Трампу записку от адвокатов Halkbank. Трамп полистал её и заявил, что банк "абсолютно невиновен". А затем, как пишет Болтон, сказал Эрдогану: "Я разберусь. Прокуроры Южного округа - не мои люди, это люди Обамы. Проблема решится, когда их заменят мои люди."

Трамп позже пытался заставить генпрокурора Барра и исполняющего обязанности генпрокурора Уитакера закрыть дело. Несмотря на это, дело выжило. В октябре 2025 Верховный суд США отклонил последнюю апелляцию Halkbank, установив прецедент: государственный банк не может прикрываться суверенным иммунитетом за коммерческую деятельность.

Рефлексия

Понятно, что таких халкбанков в контексте России много. Где-то золото, где-то крипта, где-то дирхамы. Уверен, что для некоторых это станет очередным поводом плохо спать по ночам.

Но я скорее хотел воспользоваться инфоповодом и сказать два слова про золото:

В псевдо-финансовой прессе есть нарратив, что мир скоро поменяется - доллар, фиатные валюты - всё обесценится и будет создано нечто волшебное на базе золота (если текст на русском, то обязательно можно что-то про БРИКС вставить).


Чтобы понять как на самом деле "создаётся нечто волшебное" можно почитать мемуары Raymond Mikesell про создание знаменитой Бреттон-Вудской системы.

Harry White, второй человек в Treasury США, добровольный шпион СССР (верил в плановую экономику!) сказал: нужно сделать так, чтобы в МВФ мы были первыми, потом UK, потом СССР, потом Китай. Францию искусственно обрезали, не смотря на их размер запасов золота.

Так вот, есть подозрение, что даже если вдруг мир поменяется и придёт что-то на замену доллару, то решать будут не по размеру золотых запасов, а просто потому что могут. Не спешите прям уж совсем всё в золото менять - ну только если у вас нет задачи из Турции в Иран выручку от нефти загнать.