Система продолжает готовиться к возможным массовым проблемам в банковском секторе (ключевая - проблема с ликвидностью в моменте).

ЦБ РФ хочет снять с себя обязанность "возиться" с жалобами клиентов банков: https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1251 - и будет перенаправлять жалобы в сами банки (можно подумать, клиент до этого не пробовал "разрулить" проблему с этим банком). Замкнутый круг.

Так что, закладывайтесь на это. (основной риск это быть "запертым в рублях" в самый неудобный момент)

Судя по этим двум новостям, Россия и Республика Беларусь [если в России старшая элита резко не потеряет свои позиции, а то звоночки от конкурирующих и более жестких групп начали раздаваться всё громче] соединятся в единый финансовый контур где-то в период между летом 2021 года и весной-летом 2022 года:

Президент РФ Владимир Путин на встрече с белорусским коллегой Александром Лукашенко заявил, что Россия предоставит Белоруссии государственный кредит на 1,5 миллиарда долларов, сейчас министры финансов ведут работу. (с) Прайм

Белоруссия рассматривает возможность размещения на российском рынке нового выпуска облигаций, заявил заместитель министра финансов республики Андрей Белковец.

"На данный момент у нас еще не завершена действующая облигационная программа, неразмещенный остаток по которой составляет 10 миллиардов рублей (два выпуска сроком на пять лет каждый). Срок действия документа лимитирован концом 2020 года. И конечно же, мы рассматриваем возможность еще раз выйти на российский рынок с предложением, однако решения о размещении новых выпусков Минфин будет принимать исходя из потребностей бюджета, запланированных объемов рефинансирования долга и рыночной конъюнктуры", -- сказал он в интервью Cbonds Review. (с) Прайм

Дай, Бог, к тому времени закончится обвал им. "президентских выборов в США" на фондовых рынках и цены на нефть будут повыше [сегодняшних], иначе россиянам не очень понравится курс "нового" рубля - вчерашние секретарши и сегодняшние блогерки, наслаждающиеся на кредитные деньги и накопленные мили в двух европейских звездах, Испанию и Италию снова будут только на картинках смотреть.

P.S. А пока будут додавливать "батьку", чтобы уже не спрыгнул [в очередной раз].

Количество наличных в обращении продолжает бить рекорды.

Спустя почти почти месяц после предыдущего "всплеска" спроса на наличные - мы видим новые годовые максимумы спроса.

С начала этого года чистыми в "нал" ушло уже 2,1 трлн рублей. Население и компании готовятся к ухудшению ситуации в экономике.

Мишустин: для увеличения поступлений в бюджет - РФ увеличит платежи за природные ресурсы и акциз на табак. (с) Интерфакс

Вот и поговорили про инвестиции в российскую экономику и о том, что налоги повышать не будут. Двигаемся в рамках наших прогнозов по наращиванию налогового давления на частный бизнес и население.

Проблема в том, что объявленного повышения налогов все равно недостаточно для решения проблем дефицита бюджета (это даже не сопоставимые цифры). Ждем новых и более жестких решений: НДС, НДФЛ, налогов на имущество. Сроки "для затягивания поясов" премьер определил "трехлеткой". Но после этого уже другие, куда более глобальные факторы, нежели пандемия и карантин, начнут играть роль - населению придется еще одну дырку на ремне делать не только в 2020-2021 гг.

Кстати, санкции в отношении имущества и зарубежных счетов и имущества чиновников и окологосударственных персон из расследований А. Навального (о чем сейчас говорят в ЕС), лишь усилят власть В. Путина над этими персонами, т.с. "сплотят" бюрократически-коррупционный аппарат (они же как утята, сразу к мамке под крыло побегут).

Вот только "гнев", который никуда не денется, чиновников всех мастей будет направлен ... куда, вы думаете? Как и в прошлый раз - в сторону собственного народа. "Антисанкции", скорее всего, закроют доступ для очень многих россиян за рубеж. Ну, если чиновник "там" персона нон грата, то "что там делать россиянину?".

Какой для этого будет выбран способ: введение выездных виз, введение обязательной вакцинации х.з. чем, широкая массированная пропаганда и показательные случаи "проблем", с которыми россияне могут столкнуться за рубежом, (по аналогии с тем, что мы сейчас видим от ботов на Яндекс.Zen в лайт-форме) или ... вытягивание курса валют в район условно 150 рублей за евро ... - это не важно. Так устроена "подворотная" вертикаль, за которую россияне голосовали 20 лет и продолжают голосовать: если шпана с другого района зашла во двор и надавала оплеух самому главному хулигану двора, то потом этот хулиган еще долгое время будет вымещать свои эмоции на дворовых "ботанах".

P.S. Вообще, "наверху" все обычно договариваются и дают время такого рода персонам вывести деньги. И хорошо если они [в рамках очередной многоходовочки В. Путина] начнут тащить валюту обратно в страну (на счета в госбанки), а то уже как-то совсем плохо с валютной ликвидностью и перспективы на 2021-2023 рисуются не очень. Потому что, если нет, то валюту для "компенсации" валютных потерь "широкой сети агентов влияния" будут забирать из карманов россиян.

Интересный взгляд на рынок недвижимости Подмосковья. При том, что пишет человек "с рынка" - Михаил Токарев, генеральный директор «Миэль Электросталь»:

Основная часть отложенного спроса скоро будет реализована. Маловероятно, что уровень доходов россиян начнет возрастать. Аналитики говорят о росте закредитованности наших сограждан, в том числе и из-за взятых ипотечных кредитов. При этом обострится ситуация с безработицей.

Вдобавок к этому на рынок начали возвращаться продавцы, которые весной отказались продавать свои квартиры и дома из-за неопределенной ситуации на рынке недвижимости и в стране в целом. Сейчас они с опозданием выставляют свои дома и квартиры в надежде на «сезон» и «активный спрос».

Почему с опозданием? Потому что совокупность экономических и прочих факторов с максимальной степенью вероятности приведет к серьезному снижению спроса, а выход на рынок большого количества ипотечных квартир только усилит эту тенденцию.

По оценкам значительной части риэлетеров Московской области, осенью стоит ждать быстрого падения спроса и снижения цен. Речь идет не о цифрах в объявлениях, а о реальной стоимости, по которой будут продавать квартиры.

По нашим прогнозам, цена за «квадрат» на вторичном рынке способна упасть до 20% уже к концу года. В первую очередь это касается неликвидных объектов и ветхого жилого фонда. Остальные объекты подешевеют не так сильно. (с) ЦИАН

Пара интересных моментов, характеризующих некоторое изменение поведения населения на валютном рынке в этом году https://news.1rj.ru/str/ecworldnews/1274 :

▪️ если в феврале и марте люди, покупавшие валюту на сумму более $5000, в совокупности приобрели $31,6 млн и $44,21 млн, то в мае и июне объемы взлетели до $310,6 млн и $607,2 млн соответственно. Июньский показатель стал месячным рекордом с ноября 2018 года;

▪️ еще больше было желающих купить валюту на сумму от $2001 до $5000. В мае спрос составил $370,65 млн, в июне — $824,3 млн. Совокупный объем — $1,194 млрд — оказался максимальным для этих двух месяцев за последние шесть лет. Даже в мае и июне 2015 года, когда после валютного кризиса граждане сметали доллары и евро, спрос был чуть ниже — $1,186 млрд.

Кстати, июньский период / всплеск ухода экономики в кэш https://news.1rj.ru/str/ecworld/2200 был одним из самых "быстрых" / сильных / массовых в этом году. Похожий был в конце-марта - в апреле этого года, но тогда курс был достаточно высокий, что вызвать массовый спрос (уже научены?). Если мы в этом году покупали первую основную партию валюты в основном по 62-64 рубля за доллар и 68-70 рублей за евро в январе (ссылка), и потом докупали как раз на провале валюты в ~ июне со средней ценой ~ 71,2 рубля за доллар и ~ 78,6 рубля за евро (ссылка), то население первый момент (январь) упустило, опасаясь очередного "доллару конец", о чем вещали из каждого утюга, - но вот второй момент июньской просадки валюты население использовало максимально. Но надо сказать, что тут, вероятно, стимулирующим фактором выступило и ожидание открытия границ и поездок за рубеж (тот самый с лагом из-за пандемии оттесненный момент весенне-летнего спроса, "ужатый" с 6 обычных месяцев до 3).

В целом теперь лучше видно, что население часть выведенного "кэша" упаковало в валюту.

Евро только что обновил 4,5-летние максимумы к рублю - до 90,40 рублей.

Доллар уже 76,45 рублей.

Набор позиций инсайдерами в пятницу мы "считали" верно.

Двигаемся в рамках наших прогнозов.

На рынке сегодня происходит полноценный выход из рисковых активов. Падает абсолютно всё:

▪️ европейские рынки на -4%
▪️ американский рынок на -3%
▪️ нефть на -5%
▪️ серебро на -11%
▪️ биткоин на -5%
▪️ российский рынок на -3-4%
▪️ валюты против доллара на -1-3%

Подробнее по ссылке:

https://ecworld.fund/obval-na-rynke-padayut-aktsii-tovary-metally-kripta-valyuty-razvivayushhihsya-stran/

Между странами ЕС пока нет единого мнения насчет того, нужно ли вводить санкции непосредственно против президента Белоруссии Александра Лукашенко, заявил в понедельник глава европейской дипломатии Жозеп Боррель. (с) Интерфакс

Конечно, ведь, тогда нужно будет блокировать счета А. Лукашенко. А значит это ставит под риск и всю банковскую систему ЕС, где хранят украденные средства другие авторитарные лидеры (прежде всего, связанные и в первую очередь - самизнаетекакой страны). Такой мгновенный кэш-аут мало кому покажется приятным [с обеих сторон].

Сейчас будут думать, как упаковать все эти истории, чтобы средства остались в рамках контура финансовой системы ЕС и при этом не были заблокированы. Если решения не будет, то и санкций не будет (относится к обоим сегодняшним "горячим" геополитическим кейсам).

P.S. Вообще, конечно, смешно все эти недели со стороны наблюдать, как они разыгрывают этот "Лукашенковско-Навальновский" фарс. Вся политика на шарике - это история договорняков.

Крики и взаимные кривляния это только для электората: "Вот как мы можем, вот!!". И башмаком или кукурузой по столу. С обеих сторон.

Рекорды одного месяца:

▪️ Мосбиржа привлекла рекордное число новых клиентов (+515.000 уникальных клиентов, или 0,3% населения страны);
▪️ застройщики столичного региона в августе реализовали жилье на 120,7 млрд рублей — это рекорд за всю историю наблюдений;
▪️ каждый третий вкладчик планирует забрать свой депозит из банка.

Низкие ставки по вкладам и паника, разгоняемая в СМИ, заставляют людей принимать необдуманные финансовые действия, которые могут привести к самым печальным последствиям в ближайшие 2-3 года.

Кто и зачем разгоняет эту панику и как она выглядит в цифрах, поговорили по ссылке:

https://ecworld.fund/kazhdyj-tretij-vkladchik-planiruet-zabrat-svoj-depozit-iz-banka-kto-i-zachem-razgonyaet-paniku/

«Яндекс» договорился о покупке банка «Тинькофф». Как сообщает TCS Group, размер сделки составит около $5,48 млрд. «Яндекс» подтвердил, что обсуждает покупку до 100% акций TCS Group. (с) Коммерсант

Сквиз в акциях Яндекса в моменте.

С момента первого импульса https://news.1rj.ru/str/ecworld/2210 акции Яндекса прошли к текущему моменту еще +16%, достигнув уровней около 5.500 и обновив предыдущий исторический максимум капитализации.

Доллар впервые за 5 месяцев достиг отметки 77 рублей.

Евро вернулся к отметке 90 рублей.

Всё в рамках наших прогнозов. Анализ действий инсайдеров в пятницу был произведен абсолютно верно.

Акции Яндекса к вечеру растеряли половину 24-часового роста и почти весь сегодняшний рост.

Закрыть спекулятивные позиции в полдень оказалось верной торговой идеей.

Кэш-аут продолжается:

▪️ американский фондовый рынок закрыл сессию среды падением широким фронтом акций (SP -2,3%);
▪️ серебро падает на -6,7%, золото на -2%;
▪️ нефть на -1%;
▪️ биткоин на -2,7%.

Доллар тем временем преодолел отметку 77 рублей и снова обновил 5-месячные максимумы. Текущий локальный максимум 77,44 рублей. Евро выше 90 рублей.

Не ждите, когда доллар преодолеет отметку в условные 120 рублей, присоединяйтесь к нашему Курсу активного управления капиталом https://ecworld.fund/ecworld-otzyvy/ уже сейчас.

Не теряйте время.

"Важно, что, несмотря на непростую ситуацию с доходами бюджета, удалось найти гибкие решения, сохранить стимулирующую роль фискальной системы для качественного, структурного обновления экономики", — сказал В. Путин на встрече с сенаторами в среду. (с) РИА Новости

На самом деле, закончится это тем, что они добьют крупный и средний частный бизнес и национализируют его. Начали с экспортеров (сырьевых компаний - и это не плохо), но закончат другими отраслями (поскольку многие сырьевики все равно индивидуально договорятся об "исключениях" и "компенсациях")

Происходит ровно всё то, что мы прогнозировали ранее (и в 2016-2019 годах на период 2020-2024 годов и в мае этого года, ссылка) и что В. Путин обещал не делать в ближайшие годы:

Проблемы, стоящие перед страной, должны решаться не только за счет нефтяной отрасли, все доходные отрасли должны принимать участие в этом, полагает премьер-министр РФ Михаил Мишустин. (с) Интерфакс

Фискальная эра. Эра национализации [в руки заведомо неэффективных собственников].

P.S. Момент, на который мало кто обращает внимание (радуясь росту налогов на экспортеров). Дополнительные средства, которые сырьевики перечислят государству в виде налогов, компании будут компенсировать за счет:

▪️ сокращения инвестиционных программ (прежде всего в регионах, где они либо основные работодатели, либо вообще градообразующие);
▪️ сокращения социальных и экологических программ.

То есть приведет это всё в конечном итоге к росту безработицы, ухудшению социально-экономического положения населения, ухудшению экологии и здоровья нации. Это Россия. Акционер, условно проживающий вне территории России, не будет брать "дополнительные" расходы на себя. Наверху принцип один - как с санкциями: Запад вводит санкции против коррупционеров в России, а коррупционеры среди чиновников и старшей элиты вводят антисанкции в отношении собственного населения.

Ну, вот. А какую панику застройщики устроили по этой теме ранее, чтобы избавиться от низкокачественного неликвида и перекинуть его населению. "Успейте, срочно берите новостройку в ипотеку! Льготная ипотека скоро закончится!", - кричали они:

Российское правительство намерено продлить программу льготной ипотеки под 6,5%. Об этом в четверг, 24 сентября, на конференции заявил РБК вице-премьер РФ Марат Хуснуллин.

По его словам, льготная программа оказалась очень успешной. Она позволила многим россиянам приобрести жилье по низкой ставке и привлечь в отрасль 500 миллиардов рублей. «Мы намерены это (ред. — льготную ипотеку) продлевать. На каких условиях — мы обсудим в ближайший месяц», — сказал он.

Программа субсидирования ставок по ипотеке на покупку новостроек под 6,5% годовых была запущена в мае. Программа действует до 1 ноября 2020 года. (с) РБК

Эта история с нами до того момента, пока ЦБ не начнет резко повышать ставки. А он (правительство в целом) пока заинтереснован в девальвации рубля. Да, и пирамида залогов рухнет (потребует роста резервов и докапитализации, а это доп. эмиссия со стороны государства), если ее не поддерживать. Насколько хватит текущей рекордной выдачи (июля-сентября 2020)? На 9-18 месяцев падения выдачи? А потом балансы банков начнут опять "сигналить".

Председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл в Вашингтоне, США, 24 сентября 2020 года. Toni L. Sandys/Pool via REUTERS

(Рейтер) - Отсутствие помощи домохозяйствам со стороны американских властей может привести к волне неплатежей по ипотечным кредитам и принудительных выселений, сказал в среду председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл, выступая в Конгрессе.

Говоря о мерах стимулирования объемом $2,3 триллиона, одобренных Конгрессом в марте, Пауэлл сказал, что "риск заключается в том, что они (домохозяйства) в какой-то момент потратят эти деньги, и им придется сократить расходы и, возможно, потерять свой дом или аренду".

"Это и есть риск отсутствия новых мер. Мы пока не видим многого из этого, но это вполне может произойти в недалеком будущем", - сказал Пауэлл во время выступления перед банковским комитетом Сената. (с) Финам

Сначала они предложат помогать расплачиваться по ипотеке (кредитам), а потом и выплачивать полностью ипотеку (кредиты) вместо граждан (т.е. "простить" задолженность).

Тот момент, когда леваки в ФРС (в целом в США) ведут мир сначала к гиперинфляции (можно и без этого этапа), а затем и к пропасти, в которую он однажды уже чуть не рухнул, когда на отдельно взятой территории пытались построить этот самый социализм (власть бездельников, бездарей и воров).

Всё-таки, это тенденция всё больше проявляет себя. Строили-строили капитализм и настолько заигрались, что подсадили весь мир на иглу QE / бесконечной помощи / дотаций (и рынку, и кредитным организациям, и самому низкоактивному населению), - а теперь не видят выхода из этой ситуации. При этом поезд несётся всё сильнее и сильнее.

В ближайшие 10-12 лет миру, конечно, придется хлебнуть в расплате за создание такой экономики (создание ФРС). Быстрее всех будут бегать владельцы крупных капиталов (да и капиталов в целом), так риски их утраты (обесценения из-за смены парадигмы) возрастут колоссально.

По данным ООН, население мира с годами будет неуклонно расти:

▪️ 2030: 8,5 миллиарда;
▪️ 2050: 9,7 миллиарда;
▪️ 2100: 10,9 миллиарда.

Health Metrics and Evaluation (IHME) опубликовал в журнале The Lancet прогноз https://news.1rj.ru/str/ecworldcharts/36 , который в корне расходится с прогнозом ООН и предупреждает о том, что население мира будет сокращаться к 2100 году.

Согласно их прогнозам, в 2064 году численность населения достигнет пика в 9,7 миллиарда человек. Следуя этой динамике, в 2100 году население может составить 8,8 миллиарда человек, что примерно на 2 миллиарда меньше, чем предполагалось ранее.

Смена возрастной структуры также является ключевым аспектом этого перехода. К 2100 году более четверти населения мира, или почти 2,37 миллиарда человек, будут в возрасте 65 лет и старше. (с) Visualcapitalist