О бюджетном правиле «на пальцах»:

Бюджетное правило — наложение длительных ограничений на показатели бюджетной политики. Может представлять собой механизм, который позволяет, например, перераспределить доходы от экспорта сырья.

Обычно к нему обращаются страны, у которых экономика зависит от торговли сырьевыми материалами. Например, Россия, чьи нефтегазовые доходы в бюджете на 2022 год составили 41,6% от общей суммы. Нашей стране бюджетное правило дало возможность иметь заначку «на черный день».

Работает все достаточно просто. Власть определяет базовый уровень цен на сырье, на который ориентируется при планировании бюджета. Если цена выше плановой, излишки идут в государственные накопления, то есть в Фонд национального благосостояния. В обратном случае, когда цены будут ниже, власти возьмут недостающие средства из накопленной ранее заначки.

В России бюджетное правило было введено в 2004 году и существует, временами модифицируясь, по сей день. Исключение составляют 2015-2017 и 2022 годы, когда цены на нефть упали и было решено пересмотреть механизмы, задействованные в отечественной экономике. С февраля 2022 оно было временно приостановлено, а накопленные нефтегазовые доходы направили на финансирование расходов.

Сегодня бюджетное правило претерпело некоторые изменения. Из состава валют ФНБ исключены евро, йены и фунты стерлингов. Теперь до 60% средств фонда будет в именно юанях, и до 40% — в золоте.

Говоря о международном опыте, можно привести в качестве примера Индонезию, где бюджетные правила действуют с 1967 года в части дефицита бюджета, и с 2004 года — в части долга. Все это время принятые механизмы помогают стране в выполнении задачи по удержанию долга СГУ ниже 60% ВВП и дефицита на уровне ниже 3% ВВП.

В целом бюджетные правила при их грамотном использовании и соответствии современным экономическим реалиям позволяют улучшить контроль над бюджетом, а также позитивно влияют на экономический рост.

Чумной кризис. В России резко подорожает свинина

Вопреки заверениям Минсельхоза, в России сокращается поголовье свиней, а стоимость свинины на прилавках может вырасти на 20% до конца года. В некоторых регионах она уже по ₽600 рублей за килограмм.

🐖 Косит зараза

Российских свиней косит африканская чума. Россельхознадзор с начала года нашел в стране 68 вспышек чумы - и это только вершина айсберга. Зараженное мясо находили на Ставрополье, Алтае, в Якутии и многих других регионах. Для людей вирус не опасен, но свиней убивает с гарантией. При этом легко переживает заморозку и гниение. Поэтому в очагах заражения истребляют все поголовье.

🐖 Так сколько свиней осталось?

Поголовье свиней в России немногим не дотягивает до 29 млн голов, что пока достаточно для самообеспечения. Зато и производство мяса растет, о чем радостно отчитался Минсельхоз. Значит, фермеры не справляются с рисками и пускают животных под нож, чтобы заработать хоть что-то.

Помимо чумной угрозы по фермерам ударили низкие цены (свинина стала дешевле курицы), подорожавшие антибиотики и мартовский запрет на кормление свиней пищевыми отходами.

🐖 И почем свинина будет?

Тут надо вспомнить, что российский агропром - часть мирового. Чума свирепствует и в Европе, и в Азии. И чем меньше свиней там останется, тем выгоднее будет продавать российское мясо на экспорт (особенно в Китай). А это еще сильнее взвинтит цены уже на российских прилавках.

Ховалыг и ЖД. Глава Тувы пытается заскочить в последний вагон федеральных строек

Владислав Ховалыг пытается реанимировать проект железной дороги "Курагино - Кызыл". Но играть по-крупному губернатор так и не научился, поэтому рискует потерять большой куш.

Дорога должна была связать Туву с остальной Россией и Китаем - но до сих пор ничего кроме 1 км путей не построено. Потенциальный инвестор чеченский олигарх Руслан Байсаров потерял интерес к проекту. Это вбило последний гвоздь в губернаторство прошлого главы Тувы Шолбана Кара-оола.

Ховалыг потому и горит идеей реанимировать дорогу - чтобы не повторить судьбу Кара-оола. Пытается перебить негатив одним мощным пиар-ударом. Момент выбран почти идеальный: Россия повернулась на восток. Хавалыг о строительстве дороги заявил как раз на Восточном экономическом форуме (ВЭФ).

Деньги не дорогу Ховалыгу вряд ли дадут. Лоббистский вес у губернатора в Москве мал. В Пекине - тем более. А местные бизнес-группы мегапроект за ₽240 млрд не потянут.

Так что попытка Ховалыга напомнить о себе на ВЭФ не вызвала заметного резонанса. Хоть бы проплатил серию федеральных публикаций. Но и на это усилий и денег у губернатора не хватило.

Фейк-рекорды Эрдогана. Турпоток россиян в Турцию так и не восстановился

При всех усилиях турецкого президента Реджепа Эрдогана по привлечению российских туристов, оказалось, что его планы пока не получили ожидаемого успеха.

Несмотря на то, что поток российских туристов в Турцию увеличился в этом году 19%, он все еще далек до допандемийных времен. Нынешним летом турецкие курорты посетили почти 2,6 млн россиян против 3,2 млн летом-2021.  

Как видно, все эти промоушены, скидки и красочные рекламные кампании привели лишь к незначительному росту турпотока. Даже на таких популярных направлениях, как Анталия и Бодрум. 

Почему поток туристов из России в Турцию так и не достиг допандемийных значений? Все просто. Российских туристов пугают высокие цены на туры и услуги в Турции. Кто бы мог подумать, что ради удовольствия отпуска придется отдать половину семейного бюджета?!

Средняя продолжительность отдыха в Турции у российских туристов сократилась с 10 до 7 дней. Многие предпочитают более короткие туры или экономят на длительности пребывания.

Россияне, несмотря на свою устойчивую любовь к пляжам и шикарным курортам Турции, все больше предпочитают оставаться дома или искать другие более доступные варианты отдыха. Все больше людей экзотическим песчаным пляжам и теплому морю предпочитают родной диван и сериалы на стриминговых платформах.

Что еще сделать Эрдогану, чтобы привлечь россиян? Может, выделять бесплатный вертолет из аэропорта прямо на курорт? Или все же снизить цены на отдых...

Казахстан, Китай и Монголия станут главными покупателями российской электроэнергии

Российский оператор экспорта-импорта электроэнергии "Интер РАО" рассчитывает, что в этом году основным экспортным направлением станет 🇰🇿 Казахстан. Вторым по объемам экспорта будет 🇨🇳 Китай. Вырастут поставки в 🇲🇳 Монголию. Об этом сообщила представитель компании Александра Панина на ежегодной конференции "Совет рынка".

По словам Паниной, объем поставок в Казахстан ожидается на уровне до 5 млрд кВт-часов.

В 🇰🇿Казахстане с 1 июля начал действовать централизованный рынок электроэнергии, что способствовало началу коммерческих поставок электроэнергии от "Интер РАО". Во время летних месяцев, когда в Казахстане проводились работы по ремонту энергетического оборудования, экспорт превышал 2 ГВт, а в сентябре этот показатель составляет около 1,5 ГВт.

Покупателем выступает единый оператор экспорта-импорта, в Казахстане этой ролью назначен "Расчетно-финансовый центр по поддержке ВИЭ".

По словам Александры Паниной, ожидалось, что общий прогноз экспорта электроэнергии из России составит 10,5 млрд кВт-часов в этом году, однако этот прогноз будет уточнен из-за введения экспортных пошлин.

Поставки электроэнергии в 🇨🇳 Китай с августа существенно сокращаются из-за низкого уровня воды в реках Дальнего Востока, ремонтов энергетического оборудования и роста энергопотребления. Экспорт в Китай сократился примерно на 21% по сравнению с прошлым годом, и ситуация продолжает быть напряженной. 

В целом, предполагается, что экспорт в Китай в этом году будет меньше, чем в прошлом году, и окажется на уровне "десятилетнего среднемноголетнего" значения.

Александра Панина также отметила, что значительный рост экспорта ожидается в этом году в 🇲🇳 Монголию. В прошлом году поставки составляли 660 млн кВт-часов, а в этом году уже за 8 месяцев достигло около 600 млн кВт-часов.

Планировалось достичь исторического пика в 850 млн кВт-часовч, однако ситуация с введением вывозных пошлин может повлиять на эти планы.

В Югре мясо становится предметом роскоши?

При губернаторе Наталье Комаровой жителям Югры придется стать веганами. Повышение цен на свинину, курицу и баранину в регионе стало рекордным.

По данным Тюменьстата, цена на свинину за месяц поднялась с 333 рублей до невероятных 345 рублей за килограмм. курица, которая раньше обходилась в 208 рублей, сейчас уже стоит 221 рубль. Ну и баранина, что была по 673 рубля, теперь стоит 681 рубль. Не только мясо выросло в цене, но и вареная колбаса подорожала. В августе она стоила 419 рублей, а сейчас уже 435 рублей!

Комарова, занимая свой пост с 2010 года, несет полную ответственность за развитие экономики и обеспечение благосостояния жителей Югры. Однако вместо принятия эффективных мер для стабилизации цен на мясо и обеспечения доступности продуктов питания, она продолжает игнорировать проблему.

Жители региона вынуждены отдавать баснословные суммы за продукты, которые раньше были доступными. Вместо действий по снижению цен, Комарова предпочитает заниматься самопиаром.

Губернаторка утверждает, будто правительство региона делает все для стабилизации цен. Но на деле ничего не меняется. Может быть, настало время для Комаровой задуматься о своей роли и ответственности перед народом?

Полковник из Капотни вместо матриарха. В Совфеде сменили вице-спикера

Сенатор Галина Карелова покидает должность вице-спикера Совфеда. Место матриарха заняла Инна Святенко - бывшая военная и ставленница московского мэра.

73-летняя Карелова ранее работала во всех ветвях власти: депутат Госдумы, замминистра труда, вице-премьер правительства, директор Фонда соцстраха. В Совфеде представляла Воронежскую область и курировала социалку.

Воронежский губернатор Александр Гусев переназначил Карелову своим представителем. Бывшая вице-спикер останется теперь в сенатском комитете по федеративному устройству России.

Политический опыт Святенко куда меньше. Полковник Вооруженных сил, готовила военных летчиков. Многолетний депутат Мосгордумы, где представляла Капотню. В Совфед попала лишь в 2019 году, возглавила комитет по социалке - которым ранее руководила Карелова.

В активе у сенаторки Святенко - 42 законопроекта, из которых принято чуть больше половины. Бывшая полковник боролась с незаконным оборотом спирта, подпольными аптеками и даже с экстрим-селфи.

Грузия останется без российского бензина

Введение Россией временного запрета на экспорт бензина и дизтоплива может создать трудности для Грузии, Турции и Бразилии. Эксперты считают, что Грузии будет особенно сложно заменить поставки российского топлива, поскольку в первом полугодии 2023 года она импортировала большую часть своих нефтепродуктов из России.

Турции, которая в последнее время увеличила закупки российского дизтоплива для удовлетворения внутреннего рынка, также придется пересмотреть свои стратегии и оставлять больше топлива внутри страны.

Введение временного запрета на экспорт может привести к росту мировых цен на топливо. Это уже отразилось на бирже ICE, где цены на дизель в Европе выросли на 4,5% и превысили отметку в $1 тыс. за тонну. Эксперты считают, что это может стать одним из факторов дальнейшего роста стоимости дизельного топлива на европейском рынке.

Несмотря на текущие трудности, эксперты ожидают положительных долгосрочных изменений. Введение запрета на экспорт является реакцией российских властей на рост оптовых цен на топливо в стране.

Власти уже приняли меры для сдерживания цен и ожидается, что временный запрет на экспорт будет одной из "более кардинальных мер", способствующих нормализации ситуации.

Как будет работать "китайская мембрана" для рубля

Максим Решетников, министр экономического развития России, предложил использовать "китайскую мембрану" для решения проблемы с курсом рубля. По сути, появится некая условная граница между внутренним и внешним рынками рубля. Однако Решетников отметил, что не планируется вводить два разных курса рубля и что это было бы вредно для экономики.

Эксперты "Акцентов" оценили эффект от новшества.

🎳 Более эффективный контроль над перетоками рублей за рубеж и их влиянием на валютный курс. Применение "мембраны" позволит ограничить нежелательные финансовые операции, которые могут негативно сказаться на экономическом развитии страны.

🎳 "Мембрана" укрепит финансовую безопасность России. Поможет снизить риск внешних финансовых шоков и изменений валютного курса, которые могут негативно повлиять на национальную экономику.

🎳 Повысится капитализация российского рынка. Более предсказуемый и стабильный валютный курс будет привлекать больше инвесторов и способствовать развитию финансового сектора.

Вводить два разных курса рубля - внутри и за пределами страны - не планируют.

Абхазия и Южная Осетия столкнутся с дефицитом российского топлива и всплеском инфляции

Правительство России расширило список исключений, связанных с временным запретом на экспорт бензина. Теперь под эмбарго попали Абхазия и Южная Осетия. Это решение создает серьезные проблемы для частично признанных республик.

Согласно консенсус-прогнозу экономистов, в Абхазии повышение цен может составить 25%, а в Южной Осетии - 30%. Может подорожать почти все - от проезда на общественном транспорте до продуктов питания.

Рост цен представляет серьезную проблему для властей Абхазии и Южной Осетии. Абхазская и югоосетинская экономика в основном аграрная. Дефицит дизтоплива может ударить по уборке, которая завершается в октябре. Следствие - это сокращение аграрного экспорта.   

Правительства регионов теперь должны экстренно разработать меры для смягчения ценового удара. Например, ввести госрегулирование цен или поощрить использование альтернативных источников энергии.

Катастрофа турецкой лиры. Как кризис повлияет на товарооборот с Россией?

Курс турецкой лиры рухнул до исторического минимума, что вызвало панику на международных рынках. За доллар дают уже 27,5 лиры - с начала года курс упал в полтора раза.

Какой будет судьба товарооборота между Турцией и Россией?

👍🏾
Дешевая лира стимулирует экспорт товаров из Турции, поскольку турецкая продукция будет стоить меньше для иностранных покупателей, включая российский.
К рублю лира подешевела с начала года на 9%.

👍🏾
Девальвация турецкой лиры - дополнительный стимул для укрепления экономического сотрудничества между Турцией и Россией. Обе страны могут искать способы снижения зависимости от иностранных валют.

👎🏽
Девальвация лиры приведет сокращению покупательной способности в Турции. А это негативно скажется на спросе на российские товары и услуги.

👎🏽
Нестабильность валюты может вызвать рост инфляции в Турции, а это повлечет рост цен на турецкие товары для российского потребитителя.

👎🏽
Кризис турецкой лиры может вызвать нарастающую неуверенность в экономике Турции. А это снизит доверие российских компаний к заключению долгосрочных договоров или инвестиций в стране.

Лиру обрушила "ястребиная" позиция американской ФРС. Из-за ужесточения денежно-кредитной политики качает все западные и азиатские. Но сильнее всего - и без того кризисную Турцию.

Не только обязанности. Защита трудовых прав россиян находится на низком уровне, утверждают эксперты. И эту ситуацию решили искоренить. Способ выбрали не самый стандартный.

Хакасию превратили в притон для браконьеров

Хакасия превратилась в магнит для любителей незаконной охоты. Причем из разных стран. За охоту на краснокнижных соколов задержали 4 граждан Сирии, а до этого - 2 граждан Киргизии. Губернатор Валентин Коновалов ведь занят больше не экологией, а политическими разборками.

В автомобилях браконьеров-сирийцев в районе села Соленоозерное нашли орудия ловли, пернатую дичь, и даже живых голубей, которых использовали в качестве приманки. У браконьеров даже было разрешение на охоту! Только это не спасет сирийцев от административки.

Штраф, правда, микроскопический - ₽5 тысяч. А цена сокола на арабском черном рынке - до миллиона! Заплатил штраф - и лови дальше на радость шейхов.

Птицеловов штрафуют и даже не заводят уголовные дела. Поэтому браконьерство в Хакасии продолжает процветать, а его последствия для природы становятся все более серьезными. Популяция краснокнижных птиц в Хакасии сокращается: соколов-балобанов за 20 лет стало меньше уже втрое. А птицеловы все едут и едут...

Уральская пандемия 2.0. Число заболевших ковидом растет с ужасающей скоростью

Челябинская область оказалась одним из лидеров по росту заболеваемости ковидом. Всего за неделю был зарегистрировано 331 новый случай заболевания, сообщает Роспотребнадзор. Это в полтора раза больше, чем неделей ранее.

Болеют даже дошколята (10 случаев за неделю) и подростки (2 эпизода). Самый большой прирост заболеваемости - у людей пенсионного возраста.

Все эпизоды подтверждены лабораторными тестами. Причем госпитализация требуется почти каждому шестому заболевшему. Лишь один повод для радости - смертельных случаев мало (за прошлый месяц всего 1).

В других уральских регионах заболеваемость тоже
резко растет. В Свердловской и Тюменской областях за неделю подскочила в полтора раза, а на Ямале - почти вдвое!

Эксперты уверены: Урал попала в идеальный шторм. Сказались давние проблемы системы здравоохранения - нехватка медиков и медоборудования. И в разгар пандемии в на Урале от ковида скончалось более 29 тысяч человек.

Жертва клановости. Хававюрт отдали сыну бывшего мэра Умаханова

В Дагестане клановость процветает как ни в чем ни бывало. Сын экс-главы Хасавюрта Сайгидпаши Умаханова - Хаджимурад - назначен председателем городского собрания депутатов. Депутатом стал и сын действующего главы Хасавюрта Корголи Корголиева.

Сам Сайгидпаша Умаханов - многолетний мэр Хасавюрта, депутат Госдумы, один из лидеров аварцев Дагестана. При всех этих регалиях политик опозорился уже на праймериз "Единой России", получив меньше 10% голосов.

Хаджимурад Умаханов в итоге возглавил партсписок на выборах. Известная фамилия принесла почти 70% голосов. "Паровозом" Умаханов протащил в горсовет еще несколько известных людей. Например, борца вольным стилем и олимпийского чемпиона Завура Угуева.

- Назначение детей на высокие должности подчеркивает отсутствие принципа конкурентности в кадровой политике Дагестана, - говорит руководитель АЦ "Акценты" Антон Чаблин. - Вместо того, чтобы выбирать самых компетентных, руководство Дагестана предпочитает придерживаться клановых связей и укреплять позиции "ближнего круга".

Африканские джунгли снова покоряет "копейка". "АвтоВАЗ" локализуется в Эфиопии

"АвтоВАЗ" подписал контракт с эфиопской компанией на производствов автомобилей Lada в самом сердце Африки. Выпускать российские авто будет эфиопская компания Bazra Motors на заводе в промпарке Комболча. 

Наверняка, вы уже довольно насмотрелись наших любимых "красавцев" на дорогах России. И вот, чтобы немного разнообразить пейзаж саванн и джунглей, "АвтоВАЗ" решил отправить Lada в другие страны. 

Теперь туристы в Африке увидят не только экзотических животных и красивые пейзажи, но и родные "копейки". Они появятся в Судане, Южном Судане, Кении и Сомали. А также в самой Эфиопии, пообещал эфиопский посол в России Чам Угала Уриат.

Колесить будут "Гранта", "Веста", "Ларгус", XRay, а также Niva Legend и Niva Travel. Кстати, в советские годы Эфиопия была одним из главных экспортных рынков для "АвтоВАЗа": машин сюда продали десятки тысяч. 

Все мы прекрасно знаем, что российские автомобили не всегда славятся надежностью и качеством. Будем надеяться, что "АвтоВАЗ" учтет особенности африканских рынков и сможет предложить адаптированные к тропикам модели. Желательно непрокомаемые и на бигфутах.

Не обломилось. Президент Абхазии не дождется российских денег на строительство нового аэропорта

Мегапроект Аслана Бжании под вопросом. Желающих вложить ₽8 млрд в строительство нового аэропорта Сухума пока не нашлось.

Крупные российские аэропортовые холдинги, включая "Аэропорты регионов", "Аэродинамику", "Новапорт", а также московские "Шереметьево" и "Внуково" деньги тратить не спешат.

У инвесторов нет уверенности в стабильном пассажиропотоке в Сухуме. Чтобы вложения окупились, новый аэропорт должен обслуживать по 400 пассажиров в час.

При этом неясно, какие авиакомпании решатся летать в частично признанную республику.  Принимать Сухум сможет только самолёты из стран, признавших независимость Абхазии. А их пока 5: Россия, Сирия, Венесуэла, Никарагуа и Наири.
 
Так что возможно, что аэропорт Сухума останется полупустым, боятся инвесторы. Да и сама стройка может обойтись значительно дороже, чем заявленные российским Минэком ₽8 млрд: в Абхазии не хватит стройматериалов. А везти их из России крайне сложно и дорого. Тут никакие уговоры Бжании не помогут.

Вышло пузырьками. Правительство разочаровалось в идее заработать на сладкой газировке

Планы российских властей пополнить бюджет за счет подростков провалились. Минфин ухудшил прогноз: "налог на газировку" принесет в полтора раза меньше, чем планировали.

🥤Сколько хотели заработать?

"Налог на газировку" хотели ввести с 2016 года - а удалось только этим летом. С каждого литра напитков ₽7 идет в бюджет. Чиновники хотели убить сразу нескольких зайцев. Люди начнут пить меньше подорожавших напитков, вредных для здоровья. Государство - заработает круглую сумму, а полученные деньги пустят на помощь диабетиками.

🥤 Почему ничего не работает?

Газировку в России пили все больше: в 2021 году - 5 млрд литров. Но уже в прошлом году началось снижение: ушли многие производители, выросли цены, начались проблемы с оборудованием.
В этом году их производство еще сильнее сократилось. Особенно пострадали малые предприятия, которые раньше никогда не работали с акцизами. Зато цены после введения акцизов и из-за падения курса рубля выросли на 20%.

🥤 Акцизы отменят?

"Налог на газировку" принесет государству по ₽25 млрд в год (хотя поначалу мечтали о ₽35 млрд). Так что акцизы отменять не будут. Но корректировать планы придется. Напитки ведь будут дорожать, их потребление - снижаться.
Беднеющее население России все заметнее отказывается от недоступных сладостей в пользу базовых продуктов. Чиновники будут настаивать на своем - хоть и заработают меньше, чем планировали.

Неподъемно. Сколько россияне будут платить за коммуналку в 2024 году

Коммунальщики и граждане России, похоже, живут на разных планетах. Управляющие компании решили сделать нашу жизнь еще более веселой и радостной, повысив тарифы на жилищные услуги в среднем на 3% в текущем году. А в следующем году коммуналка подорожает почти на 10%.

Управляшки утверждают, что в большинстве регионов платежи за управление многоквартирными домами не повышались много лет. Расходы на строительные материалы и работы постоянно растут, а платежи от жильцов якобы остаются неизменными. Вот управляшки и экономят - ухудшают качество обслуживания. И кто страдает в итоге? Обычные жильцы.

Счетная палата выяснила: в домах растут потери ресурсов из-за невысокой энергоэффективности. Застройщики экономят на энергоэффективных технологиях. А провести энергоэффективный капремонт во всех старых домах нереально - у государства нет столько денег (нужно ₽600 млрд). 

При этом плата за обслуживание дома, заметим, не входит в тарифы ЖКХ. Тарифы - это свет, вода, тепло... В нынешнем году дорожать не будут, зато в будущем июле могут вырасти почти на 10%. Да, это цифра предельная, заявляют в Минэкономики. Но коммунальщики вряд ли откажут в удовольствии заработать по-максимуму.

И все это происходит в условиях растущей инфляции, которая в этом году будет в пределах 5-6%. Номинальные зарплаты не успевают расти на том же уровне, что и цены. Как в песне: плати - гуляй.

ЕАЭС отгораживается, Белоруссия в ШОС и БРИКС - каким Россия видит евразийство

Страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС) укрепляют связи друг с другом, а не с внешним миром. Это утверждение подкрепил цифрами замминистра экономики России Дмитрий Вольвач, выступая перед студентами Российского экономического университета.

Взаимная торговля между странами ЕАЭС с момента создания союза (2015 год) выросла почти в два раза. В то время как торговля с внешними партнерами росла немного медленнее - лишь на 60%.

Товарооборот России с другими государствами ЕАЭС в первой половине этого года вырос на 14%. Совокупный ВВП стран союза увеличился более чем на 7%. Такой устойчивый рост объясняется перенаправлением торговых потоков России. Основу роста ВВП составили увеличение объемов оптовой и розничной торговли, что свидетельствует о восстановлении потребительского спроса.

Вольвач подчеркнул, что ЕАЭС, ШОС и БРИКС - вот основа евразийского партнерства и сотрудничества. Замминистра также выразил желание, чтобы членом ШОС стала Белоруссия, а членами БРИСК - Белоруссия и Казахстан. Заживем!