Т-Банк начал заранее предупреждать продавцов криптовалюты о рисках схемы «треугольник»

Юридическое агентство Cartesius опубликовало в Telegram скриншот сообщения службы поддержки Т-Банка, отправленного клиенту, который получил перевод от жертвы мошенников в ходе P2P-сделки с криптовалютой.

👉В письме банк указывает, что понимает возможный характер операции — продажу криптовалюты, где злоумышленники используют продавца как ничего не подозревающего посредника (так называемая схема «треугольник»).

✔️Т-Банк отмечает, что операции с криптовалютой не запрещены, однако если отправитель пожалуется, клиенту рекомендуют вернуть средства, чтобы избежать обращения в ЦБ и возможной блокировки. Также предупреждают, что при повторных таких ситуациях могут быть введены ограничения на дистанционные сервисы банка.

🧑‍🎓Юристы поясняют: формально продавец не обязан возвращать деньги, если сделка была реальной. Но с учетом требований 161-ФЗ и риска уголовного дела возврат часто становится самым безопасным и дешевым вариантом — особенно если сумма невелика. В некоторых случаях это помогает урегулировать ситуацию без последствий и избежать попадания в банковские «черные списки».

Рейтинг платежных агентов | Купить крипту | Рейтинг бирж | Оплата сервисов | Рейтинг кошельков |Оплата Steam |